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2022外匯柜員心得體會實用一

_______有限公司，本公司為一家根據(jù)香港《杠桿式外匯買賣條例》持牌的杠桿式外匯買賣商。其注冊辦公室位于______（以下簡稱“fxcm”）；及客戶（指在本協(xié)議簽字頁上簽字之人士）

鑒于：

a. 客戶欲按其不時的決定在fxcm 開設(shè)一個或多個賬戶，以用于杠桿式外匯買賣，并且客戶已經(jīng)要求fxcm 為上述之目的為其在fxcm 開立并維持上述所指之賬戶，并執(zhí)行客戶買賣指令。

b. fxcm 同意按下列條款及條件，不時應(yīng)客戶之要求并依據(jù)其絕對酌情權(quán)允許客戶開立一個或多個賬戶，并以特定或指定的賬戶名稱、號碼，或其它方式維護(hù)其賬戶。并且，fxcm 同意按本協(xié)議下文載列的條款及條件，直接或間接地執(zhí)行由客戶或被授權(quán)人士（定義見下文）為進(jìn)行杠桿式外匯買賣而發(fā)出的所有指令。

現(xiàn)議定如下：

1.定義及解釋

1.1 在本協(xié)議中，除非文義另有所指，否則下列詞語有以下含義：

“接達(dá)碼”指密碼和用戶名稱。

“賬戶”指客戶于fxcm 開立的一個或多個賬戶。

“協(xié)議”指本外匯買賣協(xié)議、開戶表、限制授權(quán)書、風(fēng)險揭示聲明及fxcm 以書面形式不時發(fā)布的所有有關(guān)上述文件的附件、補(bǔ)充及修正。

“被授權(quán)人士”指客戶，限制授權(quán)書中所確定之人士，及由客戶不時以書面通知fxcm 其所委任的作為替代或增加的其它人士。該委任須由fxcm 實際收到通知書時起生效。

“客戶”此詞無論在何種場合使用，若客戶屬個人，則包括客戶及其遺囑執(zhí)行人和遺產(chǎn)管理人；若客戶屬獨資經(jīng)營的商號，則包括獨資經(jīng)營者，其遺囑執(zhí)行人、遺產(chǎn)管理人，以及其業(yè)務(wù)的繼承人；若客戶屬合伙經(jīng)營商號，則包括在上述所指之客戶賬戶維持期間的商號合伙人、其各自遺囑執(zhí)行人和遺產(chǎn)管理人，以及在其后任何時候?qū)⒊蔀榛蛞殉蔀樯?/p>

號合伙人的任何其它人士、其各自遺囑執(zhí)行人和遺產(chǎn)管理人，以及該合伙業(yè)務(wù)的繼承人；若客戶是一間公司，則包括該公司及其繼承人。

“浮動虧損”指以按照市值計算差額的方法來計算外幣持倉所得出的未實現(xiàn)虧損。

“浮動利潤”指以按照市值計算差額的方法來計算外幣持倉量所得出的未實現(xiàn)利潤。

“fxcm 網(wǎng)絡(luò)服務(wù)”指fxcm 提供的網(wǎng)上交易服務(wù)，該服務(wù)系統(tǒng)所包含之任何信息及構(gòu)成該系統(tǒng)之軟件。

“書面”除本協(xié)議另有明確所指，包括書寫、打印、電傳信息、傳真及任何其它清晰可辯的文字或圖案復(fù)制方式。

“最初保證金”指客戶于發(fā)出每一交易指令之時或之前必須向fxcm 存放的作為所有外匯交易保證的最低款額，該款額可由fxcm 不時酌情予以規(guī)定。

“信息提供者”指提供資料、消息、研究、表格、圖紙、文本及/或其它包含但不限于外匯牌價信息的第三方（注：本定義未于本協(xié)議中使用）。

“l(fā)feto”指香港法例中不時修訂或更新的香港《杠桿式外匯買賣條例》。

“維持保證金”指客戶存入最初保證金后就每份合約必須維持的最低結(jié)余金額。該款額可由fxcm 不時酌情予以規(guī)定。

“otcfx”指柜臺式外匯交易。

“密碼”指由fxcm 分配并與用戶名稱一并使用以接達(dá)服務(wù)的客戶私人密碼。

“證監(jiān)會”指根據(jù)《香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會條例》（香港法例第24 章）成立的證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會。

“用戶名稱”指由fxcm 分配的客戶私人識別，與密碼一并使用接達(dá)服務(wù)、賬戶信息以及其它相關(guān)服務(wù)。

“服務(wù)”指由fxcm 和/或代表fxcm 提供的任何杠桿式外匯交易設(shè)施。此等設(shè)施使客戶通過互聯(lián)網(wǎng)或其它方式能夠給予指示、買入、出售若干外匯，及收取賬戶信息和接受相關(guān)服務(wù)。

“工作日”指fxcm 的營業(yè)日。

1.2 各標(biāo)題只為方便查閱而設(shè)，不應(yīng)妨礙本協(xié)議的解釋。

1.3 本協(xié)議使用詞語單數(shù)與復(fù)數(shù)形式互指，指代某一性別的詞語包括它種性別。

保證及聲明

2.1 客戶特此作出如下保證和聲明：

（a） 如果客戶是個人，其已達(dá)成年之年齡，在法律上有行為能力，可有效簽訂本協(xié)議；神智清晰；具有法律資格；沒有破產(chǎn)；本協(xié)議及所有已訂立及將會訂立的協(xié)議均構(gòu)成對客戶具有約束力及可強(qiáng)制執(zhí)行的義務(wù)；

（b） 如果客戶由超過一人組成，并屬賬戶聯(lián)名持有人之一，則：組成客戶的任何一人，有全權(quán)就賬戶給與指示。此等指示包括但不限于提醛存入、劃撥款項，收取通告、確認(rèn)書、報告、結(jié)單及其它各類通訊。組成客戶的人士明白并同意，若該等要求付款書、通告、確認(rèn)書、報告、結(jié)單及其它各類通訊以客戶為收件人，則對組成客戶的任何一人具有約束力。

（c） 如果客戶是商號或公司，則其為根據(jù)注冊成立國法律適當(dāng)組建并有效存續(xù)一個商號或公司；其有權(quán)簽訂本協(xié)議及與本協(xié)議有關(guān)的一切合同和/或根據(jù)本協(xié)議已制定或?qū)⒅贫ǖ囊磺泻贤?。并且，在任何情況下，本協(xié)議及所有上述合同均構(gòu)成對該客戶具有約束力并可強(qiáng)制執(zhí)行的義務(wù)；

（d） 客戶是該賬戶的最終受益人。

2.2 客戶特此聲明載于客戶《開戶書》及由客戶或代表客戶向fxcm 提供的其它資料，皆為真實、準(zhǔn)確和完整。

2.3 fxcm 特此作出如下保證及聲明：

（a） fxcm 是一間根據(jù)香港法例第32 章《公司條例》適當(dāng)成立的有限責(zé)任公司，其有權(quán)簽定本協(xié)議。

（b） fxcm 是一間根據(jù)香港《杠桿式外匯買賣條例》（香港法例第451 章）持牌的杠桿式外匯買賣商。

3. 服務(wù)

3.1 客戶同意只根據(jù)本協(xié)議的條款、條件使用服務(wù)。凡他日藉fxcm 網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供的額外服務(wù)，客戶都只會根據(jù)本協(xié)議的條款、條件使用。在符合第4.5 條款規(guī)定之前提下，客戶同意其是本協(xié)議所述服務(wù)之唯一獲授權(quán)使用者，且須

對fxcm 給其所分配的接達(dá)碼之保密、安全和使用自行承擔(dān)全部責(zé)任?？蛻裘靼撞⒔邮?，fxcm 可隨時自行酌情中止、禁止、限制、終止客戶接達(dá)服務(wù)，以及買賣的能力，毋須事先向客戶發(fā)出通知。fxcm 結(jié)束客戶賬戶，不會影響各方在結(jié)束之日前承受的權(quán)利和/或義務(wù)。

3.2 fxcm 不時應(yīng)客戶之要求并依據(jù)其絕對酌情權(quán)允許客戶開立一個或多個賬戶，并接受以特定或指定的賬戶名稱，號碼或其它方式維護(hù)其賬戶。并且，fxcm 同意按下列條款及條件和依據(jù)其絕對酌情權(quán)，執(zhí)行由客戶或被授權(quán)人士為進(jìn)行杠桿式外匯買賣而發(fā)出的所有指令，和提供根據(jù)香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會所簽發(fā)給fxcm 的杠桿式外匯買賣商牌照所容許提供的服務(wù)。fxcm 同意以附件表一所列的方式提供服務(wù)。

4. 交易指示

客戶承認(rèn)并同意，（無論是否經(jīng)其授權(quán)）凡以其用戶名及密碼經(jīng)服務(wù)系統(tǒng)發(fā)出的指示，均由客戶自行承擔(dān)全部責(zé)任。fxcm、fxcm 的高級職員、雇員或代理無須為處理、不當(dāng)處理或遺失指示而負(fù)責(zé)。指示一經(jīng)服務(wù)系統(tǒng)發(fā)出，凡fxcm 因此而招致或蒙受的損失、損害、費(fèi)用、開銷及法律責(zé)任，經(jīng)fxcm 提出， 客戶即會給與免責(zé)補(bǔ)償。并且客戶承認(rèn)并同意，其利用服務(wù)系統(tǒng)發(fā)出指示的先決條件之一是倘遇下列情況，客戶會立即通知fxcm：（a） 客戶已利用服務(wù)發(fā)出指示，但未收到對買賣指示或其執(zhí)行的準(zhǔn)確確認(rèn)，無論該確認(rèn)是以電子或口頭方式發(fā)出；（b） 客戶收到交易確認(rèn)，但有關(guān)交易并非客戶所指示，或存在類似沖突；（c） 客戶發(fā)現(xiàn)有人擅自使用其用戶名或密碼；（d） 客戶使用服務(wù)時，遇到困難。

5. 免責(zé)條款

a） 由于fxcm 不能控制通過互聯(lián)網(wǎng)的信號源、信號的接收和路由，以及貴方設(shè)備的配置或聯(lián)接的可靠性，我方不對互聯(lián)網(wǎng)交易中出現(xiàn)的通訊故障、失真或延遲負(fù)責(zé)。b） 外匯交易涉及相當(dāng)大風(fēng)險，其并非對每個人均適合。無論網(wǎng)上交易如何方便或高效，其并不降低貨幣交易的風(fēng)險。c） 客戶必須將密碼保密存放，確保第三方無法獲得交易

設(shè)施的準(zhǔn)入?？蛻魧θ魏我云涿艽a進(jìn)行的交易向fxcm 負(fù)責(zé)，即使該密碼的使用是非法的。d） 如果報價錯誤是出于交易員輸錯報價或客戶的錯誤報價，例如但不限于錯誤的大數(shù)字報價，fxcm 將不對由此造成的賬戶余額錯誤負(fù)責(zé)。fxcm 保留對相關(guān)賬戶作出必要更正或調(diào)整的權(quán)利。任何源于上述報價錯誤的爭端將按照錯誤發(fā)生時一種貨幣的市場公平價值解決。e） 客戶承認(rèn)其可能因證監(jiān)會根據(jù)《香港杠桿式外匯買賣條例》或任何其它原因為消減或限制fxcm 處理客戶的未平倉合約的能力而采取的行動受到影響。并且在這些情況下，客戶可能被要求減少其于fxcm 未平倉的合約的數(shù)目或?qū)⑵淦絺}。

6. 第三方參與

無論是否出于自主權(quán)，客戶將交易權(quán)力或?qū)ζ滟~戶的控制授予第三方，或根據(jù)任何第三方（交易代理人）的建議或指示行事的，fxcm 不承擔(dān)對客戶所選擇的交易代理人進(jìn)行復(fù)核或提供有關(guān)建議的任何責(zé)任。fxcm 不就任何交易代理人作出任何聲明或保證。fxcm 不對客戶因交易代理人的行為遭受的任何損失承擔(dān)責(zé)任。fxcm 沒有以暗示或其它方式同意或批準(zhǔn)交易代理人的任何操作方法?？蛻艟推滟~戶行使任何權(quán)利向交易代理人授權(quán)，風(fēng)險由客戶自行承擔(dān)。對于客戶從交易代理人或未受fxcm 雇用的任何其它人處已經(jīng)獲得或?qū)碛锌赡塬@得的有關(guān)外匯或外匯交易及該種交易所涉風(fēng)險的任何建議或信息，fxcm 無法就其準(zhǔn)確或完整性予以控制、同意或保證。如交易代理人或其它第三人就外匯交易向客戶提供信息或建議，fxcm 不對客戶因使用該信息或建議所遭受的任何損失承擔(dān)責(zé)任?？蛻裘靼捉灰状砣思昂芏嗤其N交易系統(tǒng)、課程、計劃、研究或推介的第三方人士不受任何政府機(jī)構(gòu)管制。

7. 交易

7.1 在任何時候，交易應(yīng)當(dāng)由客戶本人進(jìn)行，除非客戶通過簽署有限授權(quán)書將交易授權(quán)給其交易代理人并已將該授權(quán)書提交fxcm。

7.2 fxcm 之雇員或代表一概不得接受客戶委任為其代理以操作客戶之賬戶。

7.3 fxcm 可以與客戶的買賣指示進(jìn)行對盤。

7.4 fxcm 之任何雇員及代表不得為本身利益買賣合約。

8. 交易授權(quán)

fxcm 被授權(quán)按照客戶的口頭、書面或計算機(jī)指令向?qū)κ帚y行或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)或參與者為客戶的賬戶進(jìn)行otcfx 買賣。如客戶未以書面形式作出相反指示，fxcm 有權(quán)與fxcm 認(rèn)為合適的對手銀行或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)或參與者執(zhí)行所有訂單。

9. 政府、對手機(jī)構(gòu)及銀行間系統(tǒng)條規(guī)

所有本協(xié)議下的交易均受轄于執(zhí)行交易的對手機(jī)構(gòu)或其它銀行間市場（及其清算組織，如適用）的憲章、細(xì)則、條例、規(guī)定、習(xí)慣、用法、裁決和解釋，以及所有適用的香港法律與規(guī)定。如果此后通過的任何法令，或任何香港政府機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)此后通過的任何規(guī)定或條例，對fxcm 產(chǎn)生約束力，影響或與本協(xié)議的任何條款沖突，受到影響的條款將視作被有關(guān)法令、規(guī)定或條例變更或替代，而其它條款及變更后的條款將繼續(xù)完全有效?？蛻舫姓J(rèn)本協(xié)議下的所有交易受轄于前述監(jiān)管要求，客戶不就上述要求擁有獨立的法律或合同性權(quán)利。

10. 保證金和存款要求

客戶在開立賬戶前，須先行存入一筆不少于fxcm 依據(jù)其酌情權(quán)規(guī)定的最低數(shù)額之款項?？蛻粼谂cfxcm 訂立任何合約之前，須將最初保證金存入fxcm?？蛻繇毦S持根據(jù)《香港杠桿式外匯買賣（簿冊、成交單據(jù)及業(yè)務(wù)操守）規(guī)則》就所有買賣交易規(guī)定之最初保證金，以確保其履行合約項下的責(zé)任?？蛻舸嫒胫ＷC金，可按照本協(xié)議之規(guī)定轉(zhuǎn)帳?？蛻糁~戶只要尚有未平倉合約（即合約尚未了結(jié)之前），客戶仍須存入保證金，以維持本身賬戶之保證金水平。倘最初保證金出現(xiàn)虧損，則客戶須補(bǔ)足款項將保證金恢復(fù)至最初保證金百分之百之金額，以維持保證金。客戶不得遲于fxcm 指定并以書面通知客戶之時間存入上述之補(bǔ)充款項，否則fxcm 有全權(quán)決定采取其認(rèn)

為適當(dāng)之行動，以保障fxcm 本身之利益。該等行動包括但不限于未經(jīng)客戶同意將fxcm 與客戶訂立或代客戶訂立的未平倉合約平倉。該等行動視同遵照客戶正式向fxcm 發(fā)出的正當(dāng)指示作出，對客戶具有約束力?？蛻舨豢沙蜂N地同意，fxcm 在采取上述行動時，并無任何責(zé)任或義務(wù)使客戶減少或免受損失。盡管有上文的規(guī)定，如市況不利，fxcm 保留其全權(quán)在未獲得客戶同意前，將客戶的未平倉合約平倉，以免客戶的利益受到重大損害。客戶同意，一經(jīng)fxcm 作出要求，立即電匯入補(bǔ)充資金，并迅速以fxcm 完全行使自主權(quán)要求的轉(zhuǎn)款方式滿足所有保證金催促通知。fxcm 可在任何時候根據(jù)以下第14 條的規(guī)定清平客戶的賬戶。即使fxcm 不行使該項權(quán)利，并不代表是對該項權(quán)利的放棄。fxcm 有權(quán)限制客戶可獲得或持有的未平倉合約的金額及/或總數(shù)。fxcm 將努力按照客戶口頭、書面或計算機(jī)的指示執(zhí)行所有依其自由裁量權(quán)選擇接受的訂單。fxcm 有權(quán)拒絕接受任何訂單。但是，fxcm 將不對由任何fxcm 不可直接或間接控制的事件、行為或不行為造成的損失或損害承擔(dān)責(zé)任，這種情況包括但不限于任何由于傳輸或通訊設(shè)施故障造成的訂單或信息傳輸?shù)难舆t或失真直接或間接帶來的損失或損害。

11. 清算日與延展

關(guān)于通過otcfx 賬戶買賣的貨幣，客戶同意就貨幣頭寸的對沖或延展向fxcm 作出指示。除非本協(xié)議另有規(guī)定，在貨幣頭寸的有效期間，客戶應(yīng)在其有意延展貨幣頭寸的當(dāng)天，貨幣頭寸交易清算兩小時之前給予fxcm 延展貨幣頭寸的指示。此外，客戶應(yīng)在貨幣合同清算日的前一個工作日正午之前指示fxcm 是否對沖或延展貨幣頭寸。

如無客戶的及時指示，fxcm 則被授權(quán)完全行使自主權(quán)決定是否延展或?qū)_所有或任何客戶在fxcm 賬戶的貨幣頭寸，風(fēng)險由客戶承擔(dān)。客戶的賬戶將被在貨幣頭寸延展或?qū)_之時按經(jīng)紀(jì)人的費(fèi)率收取傭金。

12. 客戶資金

客戶的所有資金、證券、貨幣及其它財產(chǎn)，如其被fxcm 或其附屬機(jī)構(gòu)在任何時候為客戶（個人、與他人共同、或作為任何他人的擔(dān)保人）持有，或在任何時候由fxcm 為任何目的（包括妥善保管）掌管或控制，此類財物將被fxcm 作為擔(dān)保物，并可因客戶對fxcm 的義務(wù)受制于普通留置權(quán)及對沖權(quán)，不論fxcm 是否已因上述證券、商品、貨幣或其它財產(chǎn)提供貸款，也不論客戶在fxcm 開立賬戶數(shù)目的多少。依據(jù)其自由酌量權(quán)，fxcm 可以未經(jīng)向客戶發(fā)出通知，于任何時候，不時將客戶的資金或其它財產(chǎn)在客戶的任何賬戶間進(jìn)行劃轉(zhuǎn)。fxcm 在任何時候均無須向客戶交回客戶交予fxcm或fxcm 已向客戶購買的任何財產(chǎn)之相同財產(chǎn)。如果客戶通過交易清算進(jìn)行貨幣的交割，fxcm 有義務(wù)在獲得提前24 小時通知后進(jìn)行全額交割。如果客戶的賬戶余額不足以支付交割，存款收據(jù)將成為客戶賬戶保證金的財產(chǎn)，因為客戶未全額付清款項。對杠桿式外匯交易中客戶持有的任何未平倉合約，fxcm 從交割日至平倉日應(yīng)不時就應(yīng)得利息和應(yīng)付利息以下列方式記入客戶賬戶：（a） 用一種貨幣買入另一種貨幣，買入貨幣的利率高于賣出貨幣的利率，因此而產(chǎn)生的應(yīng)得利息應(yīng)記入客戶賬戶；（b） 賣出一種貨幣以買入另一種貨幣，賣出貨幣的利率低于買入貨幣的利率，因此而產(chǎn)生的應(yīng)付利息應(yīng)記入客戶賬戶；（c） 如果出現(xiàn)負(fù)利率，因此而產(chǎn)生的應(yīng)付利息應(yīng)記入客戶賬戶；（d） 在任何情況下，利息應(yīng)由fxcm 不時按照銀行間拆息市場利率水平最終確定的年利率計算。

13. 交易價格

市價的計算須根據(jù)銀行間同業(yè)市場的收市價厘定。fxcm 向客戶提供的外匯交易報價根據(jù)銀行間同業(yè)市場，實時收市價確定。客戶承認(rèn)外匯現(xiàn)貨價因不同機(jī)構(gòu)而異，并且逐分鐘變動。由于數(shù)據(jù)傳輸時間的滯后，即使以報出的價格進(jìn)行，仍有可能無法替客戶完成買賣。因此，客戶同意接受由fxcm 不時向客戶提供的外匯報價為當(dāng)時可得的最佳報價。

14. 賬戶清算與欠款的償付

如發(fā)生下列情形：（a） 客戶死亡或被司法宣告無能力；（b） 客戶申請或由其它方針對客戶申請破產(chǎn)，任命托管人，或提起任何破產(chǎn)或類似之訴訟；（c） 客戶于fxcm 開持的任何賬戶被申請查封；（d） 保證金不足，或不論當(dāng)時的市場報價如何，fxcm 認(rèn)定任何用于保護(hù)客戶之某個或多個賬戶的擔(dān)保物不足以擔(dān)保該賬戶；（e） 客戶未能向fxcm 提供根據(jù)本協(xié)議要求的任何信息；或（f） 發(fā)生任何其它fxcm 應(yīng)當(dāng)采取保護(hù)措施的情況或變化，fxcm 有完全的自主權(quán)采取以下某種或多種行動：（1） 用fxcm 代為客戶保存或控制的資金或財產(chǎn)直接來抵償客戶對fxcm 可能負(fù)有的任何債務(wù)或?qū)υ摰葌鶆?wù)進(jìn)行擔(dān)保；（2） 買賣任何或所有為客戶持有的貨幣合約或證券；及 （3） 取消任何或所有未完成的訂單或合約，或其它任何以客戶名義作出的承諾。采取任何上述行動不以下列為條件，即：要求提供保證金或追加保證金，或事先將買賣決定或其它決定通知客戶、客戶的個人代表、繼承人、遺囑執(zhí)行人、遺產(chǎn)管理人、受托人、遺產(chǎn)受贈人，或受讓人等，且不論涉及的所有權(quán)利益是否為客戶獨有或與他人合有。在清平客戶的多頭或空頭頭寸時，fxcm 可以根據(jù)其完全的自主權(quán)在同一清算中進(jìn)行抵沖，或主動開立新的多頭或空頭頭寸，以便建立fxcm 根據(jù)其獨立判斷認(rèn)為有益于保護(hù)或降低客戶已有的頭寸的差額或雙鞍交易的金額。根據(jù)fxcm 的判斷及自

主權(quán)，在此所述的買賣行為可以通過任何銀行間或其它在當(dāng)時通常進(jìn)行業(yè)務(wù)的外匯交易市場進(jìn)行，或公開拍賣或私下出售，fxcm 可以購買全部或部分而不受贖回權(quán)的限制。一經(jīng)fxcm 要求，客戶將在任何時候?qū)ζ涫Ｓ嗲房钬?fù)責(zé)，且當(dāng)其賬戶被fxcm 或其自己全部或部分平倉之時，在任何時候均對其剩余欠款負(fù)責(zé)。如果根據(jù)本授權(quán)進(jìn)行的平倉所實現(xiàn)的資金不足以支付客戶向fxcm 所欠的債務(wù)，一經(jīng)要求，客戶將立即支付欠款，所有未償還債務(wù)，以及相應(yīng)利息（計算方式如下：選擇當(dāng)時fxcm 主要銀行優(yōu)惠利率或法律規(guī)定的最高利率中較低的一項再加3%），以及所有托收費(fèi)用，包括律師費(fèi)、證人費(fèi)、差旅費(fèi)等。如果fxcm 因為客戶的賬戶支付了除托收欠款費(fèi)用

以外的其它費(fèi)用，客戶亦同意支付該類費(fèi)用。

2022外匯柜員心得體會實用二

合同編號：_________

拆入方：_________(以下簡稱“甲方”)

住所：_________

法定代表人/負(fù)責(zé)人：_________

職務(wù)：_________

開戶銀行：_________

帳號：_________

電話：_________

傳真：_________

郵政編碼：_________

拆出方：_________銀行_________分行(以下簡稱“乙方”)

住所：_________

負(fù)責(zé)人：_________

職務(wù)：_________

電話：_________

傳真：_________

郵政編碼：_________

第一章總則甲、乙雙方根據(jù)《合同法》及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)友好協(xié)商，就外匯資金拆借事項，特簽訂本合同。

第二章拆借金額和幣種

第1條拆借外匯資金金額為_________(小寫_________)，幣種為_________。

第2條拆借外匯資金用途為_________(彌補(bǔ)票據(jù)清算/聯(lián)行匯差頭寸的不足/解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要)。

第3條乙方應(yīng)于_________年_________月_________日將拆借外匯資金劃入甲方題述帳戶。

第4條拆借利息自拆借外匯資金劃入甲方題述帳戶之日起計算。

第5條甲方應(yīng)于拆借期限屆滿之日一次性歸還拆借外匯資金本金，利隨本清。

第三章拆借期限

第6條本合同項下的外匯資金拆借自_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止，共計_________月/天。

第四章拆借利率

第7條本合同項下拆借利率在中國人民銀行規(guī)定的同期最高限內(nèi)由雙方協(xié)商確定為_________。按季結(jié)息，未結(jié)利息計收復(fù)利，每季月末20日為結(jié)息日。利息由乙方自甲方帳戶上直接扣劃。

第五章?lián)?/p>

第8條本合同項下的擔(dān)保方式為_________(連帶責(zé)任保證/動產(chǎn)抵押/房地產(chǎn)抵押/動產(chǎn)質(zhì)押/權(quán)利質(zhì)押)。

第9條乙方與擔(dān)保人就具體的擔(dān)保事項簽訂相應(yīng)的擔(dān)保合同作為本合同的從合同。

第六章雙方的權(quán)利和義務(wù)

第10條甲方的權(quán)利和義務(wù)

10.1甲方有權(quán)按本合同的規(guī)定提取和使用拆借外匯資金;

10.2甲方應(yīng)當(dāng)按照乙方之要求，向乙方提供與此次拆借有關(guān)的資料，并積極配合乙方的調(diào)查和審查;

10.3甲方應(yīng)按本合同之規(guī)定主動清償本合同項下之拆借外匯資金本金及利息;

10.4甲方應(yīng)承擔(dān)本合同和相應(yīng)的擔(dān)保合同項下有關(guān)的費(fèi)用支出;包括但不限于律師服務(wù)、保險、公證、鑒定、評估、登記的費(fèi)用;

10.5 甲方在清償其在本合同項下的全部債務(wù)之前，如進(jìn)行股份制改造、合并、兼并、合資、分立、資產(chǎn)有償轉(zhuǎn)讓、申請停業(yè)整頓、申請解散、申請破產(chǎn)、以及進(jìn)行其他足以引起本合同之債權(quán)、債務(wù)關(guān)系變化，或者可能影響乙方權(quán)益的行動時，應(yīng)提前三十個銀行工作日以書面形式通知乙方，并經(jīng)乙方書面同意;10.6甲方如發(fā)生對其正常經(jīng)營構(gòu)成危險或?qū)ζ渎男斜竞贤椣逻€款義務(wù)產(chǎn)生重大不利影響的任何其他事件，應(yīng)立即書面通知乙方。

第11條乙方的權(quán)利和義務(wù)：

11.1乙方有權(quán)要求甲方提供與此拆借項目相關(guān)的資料;

11.2乙方有權(quán)從甲方帳戶中直接扣收依本合同約定、甲方應(yīng)償付的拆借外匯資金本金、利息、復(fù)利及所有其他應(yīng)付費(fèi)用;

11.3乙方應(yīng)根據(jù)本合同規(guī)定按期向甲方劃付拆借外匯資金;

11.4乙方應(yīng)對甲方提供給乙方的有關(guān)本拆借項目的資料和情況保密，但依法查詢者除外。

第七章違約責(zé)任

第12條本合同生效后，甲、乙雙方當(dāng)事人均應(yīng)履行本合同所約定的義務(wù)。任何一方不履行或不完全履行本合同所約定的義務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)違約責(zé)任。

第13條甲方不按本合同規(guī)定的還款期限償還拆借外匯資金本金及利息的，乙方有權(quán)限期追回拆借外匯資金，并對逾期拆借外匯資金本金、利息、復(fù)利根據(jù)逾期天數(shù)按每日_________計收罰息。

第14條甲方向乙方提供虛假的或者隱瞞重要事實的資料或情況，或者拒絕接受乙方對其使用拆借外匯資金情況監(jiān)督的，乙方有權(quán)提前收回部分或全部拆借外匯資金。

第15條甲方不按本合同規(guī)定的用途使用拆借外匯資金的，乙方有權(quán)單方解除合同，提前收回部分乃至全部拆借外匯資金，并對甲方違約使用的拆借外匯資金根據(jù)違約使用天數(shù)按每日_________計收罰息。

第16條如甲方不履行本合同規(guī)定的任何一項義務(wù)，或者不履行其在擔(dān)保合同中所應(yīng)履行的任何一項義務(wù)，而使乙方的債權(quán)的實現(xiàn)受到威脅，乙方有權(quán)單方解除合同，提前收回部分或全部拆借外匯資金，停止支付甲方尚未提取使用的拆借外匯資金，并有權(quán)根據(jù)合同的規(guī)定采取其他相應(yīng)措施。

第八章爭議的解決

第17條甲、乙雙方在履行本合同過程中所發(fā)生的爭議，首先應(yīng)由甲、乙雙方協(xié)商或通過調(diào)解解決，協(xié)商或調(diào)解不成的，應(yīng)向乙方住所地法院提起訴訟，以訴訟方式解決。

第九章合同的生效、變更和解除

第18條本合同經(jīng)甲、乙雙方法定代表人(負(fù)責(zé)人)或其委托代理人簽字并加蓋公章后生效，至本合同項下拆借外匯資金本金、利息、復(fù)利及所有其他應(yīng)付費(fèi)用償清之日失效。

第19條除非本合同另有約定，甲、乙任何一方不得擅自變更或提前解除本合同。如需變更或解除本合同時，應(yīng)經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致，并達(dá)成書面協(xié)議。書面協(xié)議達(dá)成之前，本合同條款依然有效。

第十章附則

第20條本合同正本一式_________份，甲方、乙方、_________各執(zhí)_________份，其法律效力相同。

第21條本合同于_________年_________月_________日于_________簽訂。

甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________

代表人(簽字)：_________代表人(簽字)：_________

_________年____月____日_________年____月____日

2022外匯柜員心得體會實用三

根據(jù)________號文批準(zhǔn)的引進(jìn)項目，所需資金經(jīng)借款人申請，貸款人審查同意發(fā)放外匯貸款。雙方同意遵照國務(wù)院頒發(fā)的《民法典》的規(guī)定簽訂本合同，并共同遵守。

貸款帳號：

借款人：

貸款人：

第一條貸款金額：萬美元（或其他等值外幣），包括應(yīng)付利息萬美元。

第二條貸款期限：年，自第一筆用匯之日起還清全部貸款本息日止。

第三條貸款利率及計收方法：1.按貸款人總行制定的__年期__個月浮動一次的利率執(zhí)行或2.按貸款人制定的__年期__個月浮動一次的利率執(zhí)行或3.按貸款人總行制定的優(yōu)惠利率執(zhí)行，目前為__或4.按貸款人自營統(tǒng)籌資金貸款利率執(zhí)行，貸款利息每__計收一次，結(jié)息日為__（復(fù)息或從存款戶中扣收要寫明）

第四條貸款用途：本貸款本金部分限于支付費(fèi)用，必須?？顚Ｓ?，未經(jīng)貸款人同意，不得挪作它用。應(yīng)付利息部分限用于償付本貸款到期利息，不得作其他支付。

第五條貸款使用：本合同簽訂之日起三個月內(nèi)，貸款人應(yīng)提出訂貨卡片，提出訂貨卡片之日起五個月內(nèi)應(yīng)對外簽訂貿(mào)易合同。貿(mào)易合同副本需送交貸款人，以便對外開證、付匯。如遇特殊情況需延期定貨的，應(yīng)事先經(jīng)貸款人同意。借款人未按上述要求提出訂貨卡片和簽訂貿(mào)易合同的，貸款人有權(quán)撤銷貸款。

第六條用款計劃：根據(jù)項目進(jìn)度，本項貸款提款期為______年至____年，每年用款計劃如下：

__年____萬美元；__年____萬美元；__年____萬美元。

貸款人允許借款人按實際情況調(diào)整用款計劃。提款期到期，未提用貸款，如借貸雙方無期他約定，借款人不得再繼續(xù)支用貸款。

第七條貸款償還：貸款人以項目新增創(chuàng)匯和利潤、折舊或其他資金歸還貸款。借款人保證在本合同規(guī)定的貸款期限內(nèi)按下列計劃償還貸款：

__年____萬美元；__年____萬美元；__年____萬美元。

如貸款項目提前實現(xiàn)效益，借款人應(yīng)提前償還貸款；如年度還款計劃不能實現(xiàn)，借款人應(yīng)在年底前提出調(diào)整還款計劃，并經(jīng)貸款人同意，否則貸款人將按貸款違約處理；如借款人不能按期還款，最遲在貸款到期日前十五天應(yīng)向貸款人提出書面展期申請，屆時貸款人可按有關(guān)規(guī)定作出處理意見。逾期或貸款人不同意展期的貸款，自過期之日起加收20%的罰息。

為了有利于還款，借款人應(yīng)在貸款人處開立還款準(zhǔn)備金賬戶，將用于還款的人民幣資金先予存入，待外匯額度落實后再結(jié)匯償還貸款。

本貸款項下有關(guān)進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)通過中國銀行進(jìn)出口業(yè)務(wù)部敘做。

第八條還款擔(dān)保：本合同項下的貸款本息由____作為借款人的擔(dān)保人，并由擔(dān)保人向貸款人出具擔(dān)保函，作為本合同不可分割的組成部份，一旦借款人不能按期償還貸款本息，經(jīng)貸款人發(fā)出書面通知，由擔(dān)保單位承擔(dān)還本付息責(zé)任。保人出具擔(dān)保函，作為本合同不可分割的組成部份，一旦借款人不能按期償還貸款本息，經(jīng)貸款人發(fā)出書面通知，由擔(dān)保單位承擔(dān)還本付息責(zé)任。

第九條保險事項：為避免貸款期間可能因發(fā)生自然災(zāi)害或意外事故而遭受損失，借款人應(yīng)向有關(guān)保險機(jī)構(gòu)投保借款項下進(jìn)口設(shè)備外匯財產(chǎn)保險，并將保險權(quán)益轉(zhuǎn)歸貸款人名下，直至還清全部貸款本息時止，保險費(fèi)用可在本貸款項下支付。

第十條違約和違約處理

（一）下列情況均屬借款人違約：

1.借款人未能按合同計劃用款和還本付息。

2.未經(jīng)貸款人同意改變貸款的用途或挪作他用。

3.未經(jīng)貸款人同意借款人私自轉(zhuǎn)賣用本貸款購置的設(shè)備。

4.借款人違反本合同其他條款事項。

（二）根據(jù)違約情況，貸款人有權(quán)采取下列措施：

1.注銷借款人未使用的貸款。

2.對違約部分貸款加收最高為50%的罰息。

3.凍結(jié)借款人在貸款人處的存款，并追回貸款。

4.向貸款擔(dān)保人追索貸款。

5.借款人和擔(dān)保人未能履行合同還款責(zé)任時，貸款人有權(quán)從借款人和擔(dān)保人在各金融單位存款賬戶中主動收還貸款項。

6.采取其他必要手段，直至依法索償應(yīng)付未付貸款本息及費(fèi)用。

第十一條合同的變更和解除：訂立合同所依據(jù)的國家計劃及有關(guān)的概算預(yù)算經(jīng)計劃下達(dá)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)修改或取消的，允許變更或解除合同。

第十二條合同生效：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。本合同共四份，雙方各執(zhí)兩份。本合同若有其他未及事宜，雙方進(jìn)一步商定補(bǔ)充條款。

第十三條爭議的解決：本合同在履行中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成時，雙方當(dāng)事人可選擇：

1.向經(jīng)濟(jì)合同仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁；

2.向人民法院提起訴訟。

借款人（蓋章）貸款人（蓋章）

企業(yè)負(fù)責(zé)人銀行負(fù)責(zé)人

財務(wù)負(fù)責(zé)人經(jīng)辦人員

簽約日期：

簽約地點：

2022外匯柜員心得體會實用四

借款人：

法定地址：

貸款人：

法定地址：

貸款人和借款人就借款人以信用證為抵押向貸款人申請外匯貸款一事共同協(xié)商簽訂合同如下：

第一條 ? 雙方同意以下定義

1.信用證：由 ? ? ? ? ?銀行開出通過 ? ? ? ? ? ? ? ? 通知編號為 ? ? ? ? ? ? ? ? ?的 ? ? ? ? ? ?信用證。

2.債務(wù)：指借款人在本合同項下應(yīng)付的貸款本金、利息及與此有關(guān)費(fèi)用。

第二條 ? 貸款金額和用途

1.本合同貸款金額的最高額為

2.本合同項下貸款限于借款人正常生產(chǎn)經(jīng)營所需流動資金。

第三條 ? 期限

本合同項下的貸期限從合同簽訂日起 ? ? ? ?個月。

第四條 ? 利息與費(fèi)用

1.本合同項下的貸款利率為

2.貸款從第一筆提款日起息，利息以1年360天為基礎(chǔ)，根據(jù)實際占用的天數(shù)計算。

3.貸款的結(jié)息日為每季第三個月的20日和貸款到期日。

4.借款人到期應(yīng)付利息由貸款人主動從借款人開立在貸款人處的存款賬戶內(nèi)扣收。

第五條 ? 信用證的抵押和還款

1.本合同簽訂之日起，借款人將第一條款第一點下的信用證正本抵押給貸款人并由貸款人保管，作為貸款的還款保證。

2.在提交單據(jù)后，借款人保證敘做出口押匯并授權(quán)貸款人將押匯收入直接用于歸還貸款。

第六條 ? 陳述與保證

借款人在此作如下陳述與保證：

1.借款人是從事商務(wù)經(jīng)營和有民事行為能力的經(jīng)濟(jì)法人，按中華人民共和國法律登記、注冊，具有執(zhí)行、履行所有民事行為的能力。

2.本合同的制定、簽署、執(zhí)行符合借款人所在地的法律、法規(guī)、條令、制度。借款人已辦妥所有簽署本合同的合法有效的手續(xù)。

3.保證根據(jù)出口信用證條款的要求按時發(fā)運(yùn)貨物，履行信用證規(guī)定的各項義務(wù)。

4.保證及時將抵押信用證規(guī)定的出口單據(jù)向貸款人提交議付。

5.按時支付利息和歸還貸款。

6.保證按本合同第二條第2條款規(guī)定的用途使用貸款。

第七條 ? 違約

下列事件屬于違約：

1.借款人未按信用證規(guī)定的日期出運(yùn)商品。

2.借款人在本合同第六條款中所做的陳述與保證不真實或不履行。

3.借款人將抵押信用證項下的單據(jù)向其他金融機(jī)構(gòu)議付。

4.借款人擅自改變貸款用途，挪用貸款。

5.借款人發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生解體、重組或破產(chǎn)。

6.借款人違反本合同其他條款。

第八條 ? ?違約的處理

1.在上述一項或數(shù)項違約事件發(fā)生后，借款人必須在收到貸款人發(fā)出的違約通知后的7天內(nèi)采取積極有效的措施，消除和彌補(bǔ)因借款人違約所造成的或可能造成的損失。

2.在這種情況下，貸款人有權(quán)采取以下部分或全部措施：

(1)對違約金額處以 ? ? ?%的罰息。

(2)宣布部分或全部貸款到期，主動從借款人賬戶中扣還貸款及其他費(fèi)用。

(3)凍結(jié)借款人在貸款人處的存款戶，如借款人的債務(wù)沒有得到全部清償，貸款人保留進(jìn)一步追償?shù)臋?quán)利。

(4)采取任何其他足以維持貸款人在本合同項下權(quán)益的措施。

上述措施的采取并不影響貸款人在本合同項下的任何權(quán)利，對此，借款人無條件放棄抗辯權(quán)。

第九條 ? ? ? 其他

1.本合同在貸款人和借款人簽字蓋章后生效，有效期至借款人在本合同項下全部債務(wù)清償后止。

2.本合同受中華人民共和國法律管轄。

3.本合同中文正本一式兩份，簽約雙方各執(zhí)一份。

借款人公章： ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?貸款人公章：

法人代表或授權(quán)人： ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?法人代表或授權(quán)人：

年 ? ? ? 月 ? 日

2022外匯柜員心得體會實用五

編號：

借款單位： (以下簡稱甲方)

貸款銀行： 中國人民xx銀行(以下簡稱乙方)

甲方用于：

所需外匯資金，于 年 月 日向乙方申請外匯貸款。乙方根據(jù)甲方填報的《外匯借款申請書》(編號： )和其它有關(guān)資料，經(jīng)審查同意向甲方發(fā)放外匯流動資金貸款。為明確責(zé)任，恪守信用，特簽訂本合同并共同遵守。

第一條甲方向乙方借(外幣名稱) 萬元(大寫金額)。

第二條借款期限自第一筆用匯日起到還清全部本息日止，即從 年 月 日至 年 月 日，共 月。

第三條在合同規(guī)定的借款期限內(nèi)，貸款基準(zhǔn)利率為按 月浮動，利息每季計收一次。

第四條甲方愿遵守《中國人民xx銀行外匯流動資金貸款暫行辦法》和其它有關(guān)規(guī)定，按乙方的要求提供使用貸款的有關(guān)情況、財務(wù)資料及進(jìn)行信貸管理工作的便利。

第五條甲方在乙方開立外匯和人民幣賬戶，遵照國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定用款。

第六條本合同所附《用款計劃表》和《還本付息計劃表》是本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

乙方保證按《用款計劃表》及時供應(yīng)資金。如因乙方責(zé)任未按期提供貸款則乙方須向甲方支付 ‰的違約金。

甲方因故不能按用款計劃用款，必須提前一個月向乙方提出調(diào)整用款計劃。否則，乙方對未用或超用部分按實際占用天數(shù)收取 ‰的承擔(dān)費(fèi)。

第七條甲方保證按《還本付息計劃表》以所借同種外幣還本付息(若以其它可自由兌換的外匯償還，按還款時的外匯牌價折算成所借外幣償還)。如因不可抗力事件，甲方不能在貸款期限終止日全部還清本息，應(yīng)在到期日十五天前向乙方提出展期申請，經(jīng)乙方同意，雙方共同修改合同的原借款期限，并重新確定相應(yīng)的貸款利率。未經(jīng)乙方同意展期的貸款，乙方對逾期部分加收 %的逾期利息。

第八條甲方保證本合同規(guī)定的用途使用貸款，如發(fā)生挪用，乙方除限期糾正外，對被挪用部分加收 %的罰息，并有權(quán)停止或收回全部或部分貸款。

第九條本合同項下的借款本息由作為甲方的擔(dān)保人，并由擔(dān)保人按乙方的要求向乙方出具擔(dān)保書。一旦甲方無力清償貸款本息，應(yīng)由擔(dān)保人履行還貸款本息的責(zé)任。

第十條本合同以外的其它事項，由甲、乙方雙方共同按照《中華人民共和國民法典》和國務(wù)院《民法典》的有關(guān)規(guī)定辦理。

第十一條本合同經(jīng)甲、乙雙方簽章生效，至全部貸款本息收回后失效。本合同正本一式二份，甲、乙雙方各執(zhí)一份。

甲方： 乙方：

單位名稱：單位名稱：

簽約人： (簽章)簽約人： (簽章)

年 月 日簽訂于：

2022外匯柜員心得體會實用六

編號：___________

借款單位：________________（以下簡稱甲方）

貸款銀行：中國xx銀行（以下簡稱乙方）

甲方用于______________所需外匯資金，于_______年_______月_______日向乙方申請外匯貸款。乙方根據(jù)甲方填報的《外匯借款申請書》（編號：______________）和其它有關(guān)資料，經(jīng)審查同意向甲方發(fā)放外匯流動資金貸款。為明確責(zé)任，恪守信用，特簽訂本合同并共同遵守。

第一條?甲方向乙方借___________（外幣名稱）__________________萬元（大寫金額）。

第二條?借款期限自第一筆用匯日起到還清全部本息日止，即從______年_____月_____日至_____年_____月_____日，共_____月

第三條?在合同規(guī)定的借款期限內(nèi)，貸款基準(zhǔn)利率為按月浮動，利息每季計收一次。

第四條?甲方愿遵守《中國人民建設(shè)銀行外匯流動資金貸款暫行辦法》和其它有關(guān)規(guī)定，按乙方的要求提供使用貸款的有關(guān)情況、財務(wù)資料及進(jìn)行信貸管理工作的便利。

第五條?甲方在乙方開立外匯和人民幣帳戶，遵照國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定用款。

第六條?本合同所附《用款計劃表》和《還本付息計劃表》是本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

乙方保證按《用款計劃表》及時供應(yīng)資金。如因乙方責(zé)任未按期提供貸款，則乙方須向甲方支付______‰的違約金。

甲方因故不能按用款計劃用款，必須提前一個月向乙方提出調(diào)整用款計劃。否則，乙方對未用或超用部分按實際占用天數(shù)收取___‰的承擔(dān)費(fèi)。

第七條?甲方保證按《還本付息計劃表》以所借同種外幣還本付息（若以其它可自由兌換的外匯償還，按還款時的外匯牌價折算成所借外幣償還）。如因不可抗力事件，甲方不能在貸款期限終止日全部還清本息，應(yīng)在到期日十五天前向乙方提出展期申請，經(jīng)乙方同意，雙方共同修改合同的原借款期限，并重新確定相應(yīng)的貸款利率。未經(jīng)乙方同意展期的貸款，乙方對逾期部分加收百分之三十的逾期利息。

第八條?甲方保證按本合同規(guī)定的用途使用貸款，如發(fā)生挪用，乙方除限期糾正外，對被挪用部分加收百分之百的罰息，并有權(quán)停止或收回全部或部分貸款。

第九條?本合同項下的借款本息由__________________作為甲方的擔(dān)保人，并由擔(dān)保人按乙方的要求向乙方出具擔(dān)保書。一旦甲方無力清償貸款本息，應(yīng)由擔(dān)保人履行償還貸款本息的責(zé)任。

第十條?本合同以外的其它事項，由甲、乙雙方共同按照《_____》和_____《民法典》的有關(guān)規(guī)定辦理。

第十一條?本合同經(jīng)甲、乙雙方簽章生效，至全部貸款本息收回后失效。本合同正本一式二份，甲、乙雙方各執(zhí)一份。

甲方：__________________________

單位名稱：（公章）______________

簽約人：（簽章）________________

乙方：__________________________

單位名稱：（公章）______________

簽約人：（簽章）________________

__________年________月________日

簽訂于__________________（地點）

附一

用款計劃表

借款合同編號：_____________

借款單位：（公章）_____________幣種：_____________金額單位：___________

年

年

一季度

1?月日

2?月日

3?月日

合?計

二季度

4?月日

5?月日

6?月日

合?計

三季度

7?月日

8?月日

9?月日

合?計

四季度

10?月日

11月日

12?月日

合?計

合?計

附二?還本付息計劃表

借款合同編號：___________

借款單位：（公章）___________?幣種：___________?金額單位：___________

年

年

一季度月?日

本?金

利?息

合?計

二季度月?日

本?金

利?息

合?計

三季度月?日

本?金

利?息

合?計

四季度月?日

本?金

利?息

合?計

合?計

還?匯?來?源

1.出口產(chǎn)品創(chuàng)匯

2.企業(yè)留成外匯

3.主管部門留成外匯

4.地方留成外匯

5.其它

附三?不可撤銷現(xiàn)匯擔(dān)保書

中國人民建設(shè)銀行：

根據(jù)__________________公司________號文的申請，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫）________________美元，本保證人愿意為該項貸款擔(dān)保。特此開立本保證書，向貴行擔(dān)保下列各項：

一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，擔(dān)保金為________________元整（大寫），以及貸款項下所發(fā)生的借款利息和費(fèi)用。

三、本保證書在貴行同意借款方延期還款時繼續(xù)有效。

四、本保證書是一種連續(xù)擔(dān)保和賠償?shù)谋ＷC，不受借款方接受上級單位任何指令和借款方與任何單位簽訂的任何協(xié)議、文件的影響，也不因借款方是否破產(chǎn)、無力清償借款、喪失企業(yè)資格、更改組織章程以及關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)等各種變化而有任何改變。

五、本保證人是經(jīng)上級主管部門批準(zhǔn)成立、工商行政管理部門發(fā)給營業(yè)執(zhí)照的法人，并有足夠償還借款的財產(chǎn)作保證，保證履行本保證書規(guī)定的義務(wù)。

六、本保證書自簽發(fā)之日起生效，至還清借款方所欠的全部借款本息和費(fèi)用時自動失效。

保證人：（公章）__________________

法定代表人：（簽章）______________

保證人地址：______________________

保證人開戶銀行及帳號：____________

___________年_________月________日

附四

不可撤銷外匯額度擔(dān)保書

中國人民建設(shè)銀行：

根據(jù)______________公司_______號文的申請，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫）______________美元，本保證人愿意為該項貸款的外匯額度擔(dān)保。特此開立本保證書，向貴行擔(dān)保下列各項：

一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，擔(dān)保金為履行擔(dān)保時與____________萬美元貸款本金以及利息和費(fèi)用等量的外匯額度

三、本保證書在貴行同意借款方延期還款時繼續(xù)有效。

四、本保證書是一種連續(xù)擔(dān)保和賠償?shù)谋ＷC，不受借款方接受上級單位任何指令和借款方與任何單位簽訂的任何協(xié)議、文件的影響，也不因借方是否破產(chǎn)、無力清償借款、喪失企業(yè)資格、更改組織章程以及關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)等各種變化而有任何改變。

五、本保證人是經(jīng)上級主管部門批準(zhǔn)成立、工商行政管理部門發(fā)給營業(yè)執(zhí)照的法人，并有足夠償還借款的財產(chǎn)作保證，保證履行本保證書規(guī)定的義務(wù)。

六、本保證書自簽發(fā)之日起生效，至還清借款方所欠的全部借款本息和費(fèi)用時自動失效。

保證人：（公章）__________________

法定代表人：（簽章）______________

保證人地址：______________________

保證人外匯額度開戶局名

及帳號：__________________________

___________年_________月________日

附五

不可撤銷人民幣擔(dān)保書

中國xx銀行：

根據(jù)________公司________號文的申請，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫）_____________萬美元，本保證人愿意為該項貸款擔(dān)保。特此開立本保證書，向貴行擔(dān)保下列各項：

一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，擔(dān)保金為履行擔(dān)保時與____________萬美元貸款本金以及利息和費(fèi)用等值的人民幣。

三、本保證書在貴行同意借款方延期還款時繼續(xù)有效。

四、本保證書是一種連續(xù)擔(dān)保和賠償?shù)谋ＷC，不受借款方接受上級單位任何指令和借款方與任何單位簽訂的任何協(xié)議、文件的影響，也不因借款方是否破產(chǎn)、無力清償借款、喪失企業(yè)資格、更改組織章程以及關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)等各種變化而有任何改變。

五、本保證人是由上級主管部門批準(zhǔn)成立、工商行政管理部門發(fā)給營業(yè)執(zhí)照的法人，并有足夠償還借款的財產(chǎn)作保證，保證履行本保證書規(guī)定的義務(wù)。

六、本保證書自簽發(fā)之日起生效，至還清借款方所欠的全部借款本息和費(fèi)用時自動失效。

保證人：（公章）__________________

法定代表人：（簽章）______________

保證人地址：______________________

保證人開戶銀行及帳號：____________

___________年_________月________日

2022外匯柜員心得體會實用七

國際外匯擔(dān)保借款合同范本

立合同人：______________________(以下簡稱借款方)

______________________(以下簡稱擔(dān)保方)

根據(jù)《中華人民共和國民法典》和國務(wù)院宣布的《民法典》的規(guī)定，經(jīng)三方達(dá)成協(xié)議簽訂本合同共同遵守履行。

第一條借款金額：

貸款方同意借款方申請和擔(dān)保的承擔(dān)提供________幣________萬元貸款。

第二條借款期限：

此項借款使用期為____年____月____日自一九____年____月____日起至____年____月____日止。

第三條借款用途：

為_______________________。

第四條借款利息：

月息_____‰，年息_____%;或比照中國銀行總行規(guī)定的浮動利率按_____月浮動。

貸款方按半年(季)結(jié)息一次。如借款方不能按期付息，則轉(zhuǎn)入貸款本金計收復(fù)息。在合同履行期間如遇國家調(diào)整利率成變更計息辦法，按調(diào)整后的利率和計算辦法計算，并通知借款方。

第五條借款方辦理借款時，必須填寫借款申請書，貸款借據(jù)，提出用款和還款計劃。

第六條借款償還：

借款方在本著合同規(guī)定的借款期限和金額內(nèi)按還計劃以________為資金來源歸還本合同借款之全部本息。

第七條還款擔(dān)保：

本合同項下的借款本息擔(dān)保方，應(yīng)按貸款方的要求向借款方出具擔(dān)保書，一旦借款方不能按期，按額償還貸款本息，由擔(dān)保方承擔(dān)還款付息責(zé)任。無論借款經(jīng)過延期或已經(jīng)逾期，或借款方出現(xiàn)任何情況，在貸款本息未還清前，擔(dān)保方仍然負(fù)有擔(dān)保責(zé)任，直至全部貸款本息還清止。

第八條借、貸雙方的權(quán)利和義務(wù)

2.借款方如不按合同規(guī)定使用貸款，貸款方有權(quán)停止或收回全部或部分貸款。如發(fā)生擠占挪用貸款，其擠占挪用部分在原貸款利率的基礎(chǔ)上加收50%的罰息。

3.借款方不按期歸還貸款，貸款方有權(quán)從借款方或擔(dān)保方在銀行開立的賬戶內(nèi)扣收，并從過期之日起，對逾期貸款部分在原貸款利率的基礎(chǔ)上加收20%的罰息。如需延期，借款方至遲在貸款到期前三天向貸款方提出延期還款申請，經(jīng)貸款方同意后辦理延期手續(xù)。貸款方未同意延期或未辦理延期手續(xù)的貸款，按逾期貸款辦理。

第九條其他規(guī)定

1.發(fā)生下列情況之時，貸款方有權(quán)停止發(fā)放貸款并立即或限期收回已經(jīng)發(fā)放的貸款。

(1)借款方向貸款方提供的情況，報表和各項資料不真實。

(2)借款方與第三者發(fā)生訴訟，經(jīng)法院判決敗訴，償付賠償金后，無力向貸款方償付貸款本息。

(3)借款方的資產(chǎn)總額不足抵償其負(fù)債總額。

(4)借款方的保證人違反或失去擔(dān)保書中規(guī)定的條件。

2.貸款方有權(quán)檢查，監(jiān)督貸款的使用情況。借款方應(yīng)向貸款方提供有關(guān)報表和資料。

3.借款方或貸款方任何一方要求變更合同成本中的某一項條款須在事前以書面形式通知對方，以雙方達(dá)成協(xié)議前，本合同中的各項條款仍然有效。

4.借款方提供的借款申請書，借款借據(jù)憑證，使用留成外匯申請書，用款和還款計劃及與合同有關(guān)的其它書面材料，均作為本合同的組成部分，與本合同具有同等的法律效力。

第十條附則

本合同一式______份，經(jīng)借、貸方和擔(dān)保方法定代表或法定代表授權(quán)的簽字人共同蓋章后生效。

貸款方：(公章)______________法定代表：(蓋章)____________

借款方：(公章)______________法定代表：(蓋章)____________

擔(dān)保方：(公章)______________法定代表：(蓋章)____________

__________年________月______日

2022外匯柜員心得體會實用八

貸款帳號：______

借款人：______

貸款人：______

根據(jù)號文批準(zhǔn)的引進(jìn)項目，所需資金經(jīng)借款人申請，貸款人審查同意發(fā)放外匯貸款。雙方同意遵照國務(wù)院頒發(fā)的《民法典》的規(guī)定簽訂本合同，并共同遵守。

第一條 貸款金額：

萬美元(或其他等值外幣)，包括應(yīng)付利息___萬美元。

第二條 貸款期限：________年，自第一筆用匯之日起還清全部貸款本息日止。

第三條 貸款利率及計收方法：1、按貸款人總行制定的________年期__個月浮動一次的利率執(zhí)行或2、按貸款人制定的________年期__個月浮動一次的利率執(zhí)行或3、按貸款人總行制定的優(yōu)惠利率執(zhí)行，目前為__或4、按貸款人自營統(tǒng)籌資金貸款利率執(zhí)行，貸款利息每__計收一次，結(jié)息日為__(復(fù)息或從存款戶中扣收要寫明)。

第四條 貸款用途：本貸款本金部分限于支付費(fèi)用，必須專款專用，未經(jīng)貸款人同意，不得挪作它用。應(yīng)付利息部分限用于償付本貸款到期利息，不得作其他支付。

第五條 貸款使用：本合同簽訂之日起三個月內(nèi)，貸款人應(yīng)提出訂貨卡片，提出訂貨卡片之日起五個月內(nèi)應(yīng)對外簽訂貿(mào)易合同。貿(mào)易合同副本需送交貸款人，以便對外開證、付匯。如遇特殊情況需延期定貨的，應(yīng)事先經(jīng)貸款人同意。借款人未按上述要求提出訂貨卡片和簽訂貿(mào)易合同的，貸款人有權(quán)撤銷貸款。

第六條 用款計劃：根據(jù)項目進(jìn)度，本項貸款提款期為________年至________年，每年用款計劃如下：

________年____萬美元;________年____萬美元;________年____萬美元。

貸款人允許借款人按實際情況調(diào)整用款計劃。提款期到期，未提用貸款，如借貸雙方無期他約定，借款人不得再繼續(xù)支用貸款。

第七條 貸款償還：貸款人以項目新增創(chuàng)匯和利潤、折舊或其他資金歸還貸款。借款人保證在本合同規(guī)定的貸款期限內(nèi)按下列計劃償還貸款：

________年____萬美元;________年____萬美元;________年____萬美元。

如貸款項目提前實現(xiàn)效益，借款人應(yīng)提前償還貸款;如年度還款計劃不能實現(xiàn)，借款人應(yīng)在年底前提出調(diào)整還款計劃，并經(jīng)貸款人同意，否則貸款人將按貸款違約處理;如借款人不能按期還款，最遲在貸款到期日前十五天應(yīng)向貸款人提出書面展期申請，屆時貸款人可按有關(guān)規(guī)定作出處理意見。逾期或貸款人不同意展期的貸款，自過期之日起加收20%的罰息。

為了有利于還款，借款人應(yīng)在貸款人處開立還款準(zhǔn)備金賬戶，將用于還款的人民幣資金先予存入，待外匯額度落實后再結(jié)匯償還貸款。

本貸款項下有關(guān)進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)通過中國銀行進(jìn)出口業(yè)務(wù)部敘做。

第八條 還款擔(dān)保：本合同項下的貸款本息由____作為借款人的擔(dān)保人，并由擔(dān)保人向貸款人出具擔(dān)保函，作為本合同不可分割的組成部份，一旦借款人不能按期償還貸款本息，經(jīng)貸款人發(fā)出書面通知，由擔(dān)保單位承擔(dān)還本付息責(zé)任。保人出具擔(dān)保函，作為本合同不可分割的組成部份，一旦借款人不能按期償還貸款本息，經(jīng)貸款人發(fā)出書面通知，由擔(dān)保單位承擔(dān)還本付息責(zé)任。

第九條 保險事項：為避免貸款期間可能因發(fā)生自然災(zāi)害或意外事故而遭受損失，借款人應(yīng)向有關(guān)保險機(jī)構(gòu)投保借款項下進(jìn)口設(shè)備外匯財產(chǎn)保險，并將保險權(quán)益轉(zhuǎn)歸貸款人名下，直至還清全部貸款本息時止，保險費(fèi)用可在本貸款項下支付。

第十條 違約和違約處理

(一)下列情況均屬借款人違約：

1、借款人未能按合同計劃用款和還本付息。

2、未經(jīng)貸款人同意改變貸款的用途或挪作他用。

3、未經(jīng)貸款人同意借款人私自轉(zhuǎn)賣用本貸款購置的設(shè)備。

4、借款人違反本合同其他條款事項。

(二)根據(jù)違約情況，貸款人有權(quán)采取下列措施：

1、注銷借款人未使用的貸款。

2、對違約部分貸款加收最高為50%的罰息。

3、凍結(jié)借款人在貸款人處的存款，并追回貸款。

4、向貸款擔(dān)保人追索貸款。

5、借款人和擔(dān)保人未能履行合同還款責(zé)任時，貸款人有權(quán)從借款人和擔(dān)保人在各金融單位存款賬戶中主動收還貸款項。

6、采取其他必要手段，直至依法索償應(yīng)付未付貸款本息及費(fèi)用。

第十一條 合同的變更和解除：訂立合同所依據(jù)的國家計劃及有關(guān)的概算預(yù)算經(jīng)計劃下達(dá)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)修改或取消的，允許變更或解除合同。

第十二條 合同生效：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。本合同共四份，雙方各執(zhí)兩份。本合同若有其他未及事宜，雙方進(jìn)一步商定補(bǔ)充條款。

第十三條 爭議的解決：本合同在履行中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)協(xié)商解決;協(xié)商不成時，雙方當(dāng)事人可選擇：

1、向經(jīng)濟(jì)合同仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁;

2、向人民法院提起訴訟。

貸款人(簽章)：_________借款人(簽章)：_________

簽訂地點：____________簽訂地點：____________

_________年____月____日_________年____月____日

2022外匯柜員心得體會實用九

全文

合同編號：

借款人：

貸款人：

借款人因出口生產(chǎn)需要，向貸款人申請流動資金外匯貸款，經(jīng)貸款人審查同意發(fā)放。雙方為保證貸款的順利實施，并維護(hù)各自的經(jīng)濟(jì)權(quán)益，特簽訂本合同如下：

一、貸款金額：＿＿＿萬美元，包括應(yīng)付利息＿＿＿萬美元。

二、貸款期限：＿＿＿年，自第一筆用匯之日起至還清全部貸款本息日止。

三、貸款利率及計收方法：1.按貸款人總行制定的流動資金外匯貸款利率執(zhí)行，貸款期內(nèi)利率固定為借款人第一筆用匯之日總行公布的流動資金貸款利率水平?；?.按貸款人自營統(tǒng)籌資金貸款利率執(zhí)行，貸款利息每＿＿＿計收一次，給息日為＿＿＿。（復(fù)息或從存款賬戶中扣收要

寫明）

四、貸款用途：本貸款本金部分限于支付＿＿＿費(fèi)用，必須?？顚Ｓ?，未經(jīng)貸款人同意，不得挪作他用。應(yīng)付利息部分限用于償付本貸款到期利息，不得作其他支付。

五、貸款使用：本合同簽訂之日起三個月內(nèi)，借款人應(yīng)提出訂貨卡片。提出訂貨卡片之日起五個月內(nèi)應(yīng)對外簽訂貿(mào)易合同。貿(mào)易合同副本需送交貸款人，以便對外開證、付匯。如遇特殊情況需延期定貨的，應(yīng)事先經(jīng)貸款人同意。借款人未按上述要求提出訂貨卡片和簽訂貿(mào)易合同的，貸

款人有權(quán)撤銷貸款。

六、用款計劃：根據(jù)支付進(jìn)度，本項貸款提款計劃為：

＿＿月＿＿＿萬美元；

＿＿月＿＿＿萬美元；

＿＿月＿＿＿萬美元。

貸款人允許借款人按實際情況調(diào)整用款計劃。提款期到期，未提用貸款，如借貸雙方無其他約定，借款人不得再繼續(xù)支用貸款。

七、貸款償還：借款人以新增出口創(chuàng)匯和人民幣銷售收入或其他資金歸還貸款，借款人保證在本合同規(guī)定的貸款期限內(nèi)按下列計劃償還貸款。

＿＿月＿＿＿萬美元；

＿＿月＿＿＿萬美元。

如貸款項目提前實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益，借款人應(yīng)提前償還貸款。如月度還款計劃不能實現(xiàn)，借款人應(yīng)事先提出調(diào)整還款計劃，并經(jīng)貸款人同意，否則貸款人將按貸款違約處理；如借款人不能按期還款，最遲在貸款到期前十五天應(yīng)向貸款人提出書面展期申請，屆時貸款人可按有關(guān)規(guī)定作出處理

意見。逾期或貸款人不同意展期的貸款，自過期之日起，加收20％～50％的罰息。

為有利于還款，借款人應(yīng)在貸款人處開立還款準(zhǔn)備金賬戶，將用于還款的人民幣資金先予存入，待外匯額度落實后再結(jié)匯償還貸款。

八、還款擔(dān)保：本合同項下的貸款本息由＿＿＿作為借款人的擔(dān)保人，并由擔(dān)保人向貸款人出具擔(dān)保函，作為本合同不可分割的組成部分。一旦借款人不能按期償還貸款本息，經(jīng)貸款人發(fā)出書面通知，由擔(dān)保單位承擔(dān)還本付息責(zé)任。本貸款項下有關(guān)進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)通過中國銀行進(jìn)

出口業(yè)務(wù)部敘做。

九、違約和違約處理：（一）下列情況均屬借款人違約：1.借款人未能按合同計劃用款和還本付息。2.未經(jīng)貸款人同意改變貸款用途或挪作他用。3.未經(jīng)貸款人同意借款人私自轉(zhuǎn)賣用貸款購置的物品。4.借款人違反本合同其他條款事項。

（二）根據(jù)違約情況，貸款人有權(quán)采取下列措施：1.注銷借款人未使用的貸款。2.對違約部分貸款加收最高為50％的罰息。3.凍結(jié)借款人在貸款人處的存款，并追回貸款。4.向貸款擔(dān)保人追索貸款。5.借款人和擔(dān)保人未能履行合同還款責(zé)任時，貸款人有權(quán)從借款人和擔(dān)保

人在各金融單位存款賬戶中主動扣收還貸款項。6.采取其他必要手段直至依法索償應(yīng)付未付貸款本息及費(fèi)用。

十、合同生效：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。本合同共四份，雙方各執(zhí)兩份。本合同若有其他未及事宜，雙方進(jìn)一步商定補(bǔ)充條款。

十一、爭議的解決：本合同在履行中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)協(xié)商解決。協(xié)商不成，雙方同意由＿＿＿仲裁委員會仲裁（當(dāng)事人雙方不在本合同中約定仲裁機(jī)構(gòu)，事后又沒有達(dá)成書面仲裁協(xié)議的，可向人民法院起訴）。

借款人：（蓋章）＿＿＿????貸款人：（蓋章）＿＿＿

企業(yè)負(fù)責(zé)人：＿＿＿????????銀行負(fù)責(zé)人：＿＿＿

財務(wù)負(fù)責(zé)人：＿＿＿????????經(jīng)辦人員：＿＿＿

簽約日期：＿＿＿

簽約地點：＿＿＿