報告在傳達信息、分析問題和提出建議方面發(fā)揮著重要作用。報告對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇報告。下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪０澹Ｍ軌驇偷侥銌?

亂象自查報告篇一

林甸縣衛(wèi)健局：

根據(jù)省衛(wèi)生健康委、省網(wǎng)信辦等8部門《關(guān)于開展醫(yī)療亂象專項整治活動的通知》（黑衛(wèi)醫(yī)發(fā)〔2019〕26號）精神，為打擊和整治醫(yī)療詐騙、虛假宣傳、亂收費、騙保等醫(yī)療亂象，凈化我縣醫(yī)療行業(yè)環(huán)境，促進醫(yī)療行業(yè)規(guī)范有序發(fā)展，切實維護人民群眾健康權(quán)益，現(xiàn)對本診所進行自查自糾，自查結(jié)果如下：

一． 應(yīng)查的主要問題：

1.嚴厲打擊各種違法違規(guī)職業(yè)行為。

10.嚴肅處理違反“看病不求人”相關(guān)規(guī)定的行為

嚴格治理醫(yī)療污水，嚴肅查處直接排放未經(jīng)嚴格消毒的醫(yī)療污水等違法行為

查處未按照項目和計價依據(jù)收費等行為

查處違反診療常規(guī)，誘導(dǎo)醫(yī)療和過度醫(yī)療，特別是術(shù)中加價等嚴重違法行為

二． 存在的主要問題：

我門診在自查過程中未發(fā)現(xiàn)主要問題的錯誤行為。三． 整改問題的主要措施：

提高思想認識，加強組織領(lǐng)導(dǎo)。整治醫(yī)療亂象是規(guī)范醫(yī)療行為、提升醫(yī)療質(zhì)量、排除醫(yī)療隱患的有效方法，是促進醫(yī)療機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展的重要推動力，建立協(xié)同機制，落實職責(zé)要求。各相關(guān)部門要按照職責(zé)分工各司其職、相互協(xié)作、協(xié)同監(jiān)管、依法履職，統(tǒng)籌發(fā)揮職能作用，形成工作合力，開展好醫(yī)療亂象整治行動，對涉及其他部門職責(zé)的案件線索，要及時移送相應(yīng)部門；對涉嫌違法犯罪的案件線索，要及時依法移送公安機關(guān)。

亂象自查報告篇二

第一大怪現(xiàn)狀：年費和小額管理費重復(fù)收費

銀行在收完年費后，又征小額賬戶管理費，這算不算一種重復(fù)收費？網(wǎng)友質(zhì)疑，“被收取小額管理費的小額賬戶，既沒有享受到額外服務(wù)，還被變相歧視，是對小額賬戶的一種處罰。”

第二大怪現(xiàn)狀：同城同行賬戶轉(zhuǎn)賬按異地收費

深圳的郭先生去太原出差，用自己工行深圳賬戶轉(zhuǎn)5000元到同事工行深圳賬戶上。在atm機上操作完成后，他發(fā)現(xiàn)自己的賬戶被扣除了90元。銀行解釋：在太原進行轉(zhuǎn)帳操作，就等于是將深圳賬戶的5000元取到太原，因此手續(xù)費按1%收取，即50元；然后再將5000元匯款到深圳，手續(xù)費按照1%收取，又是50元，共計100元；但atm自助轉(zhuǎn)帳按照柜臺同類業(yè)務(wù)收費標準的90%收取，因此就是90元。

第三大怪現(xiàn)狀：異地存款也要被收取手續(xù)費

第四大怪現(xiàn)狀：短信提示費被默認扣除

南京的孫先生表示，自己在不知情的情況下，被中國郵政儲蓄銀行強制辦理了短信提示業(yè)務(wù)，每月扣取3元錢，ag亞游官網(wǎng)開戶至今整整22個月。難道銀行的這筆短信服務(wù)費是在ag亞游官網(wǎng)開戶時，就被捆綁開通或是默認開通的？而且，銀行短信提示費收費標準是運營商短信資費的數(shù)倍。

第五大怪現(xiàn)狀：開存款證明各銀行價差5倍

第六大怪現(xiàn)狀：欠費兩月滯納金增加11倍

高先生收到交行短信提示，稱其信用賬戶存在21.82元欠費。這讓他感到莫名其妙，近兩個月他并沒有使用過該信用賬戶。于是，他通過客服核實并查詢該筆欠費情況：兩個月前，銀行扣取消費短信提醒服務(wù)費12元后，賬戶欠費1.82元；兩個月后，他需繳納滯納金21.82元。

第七大怪現(xiàn)狀：取回信用卡溢繳款也要收費

農(nóng)行客戶趙先生表示，自己在農(nóng)行信用卡存了20萬元，第二天取出，被按1%的標準收取

亂象自查報告篇三

xxx衛(wèi)生院醫(yī)療亂象專項整治自查報告

xxx衛(wèi)生健康局：

1、嚴厲打擊各類違法違規(guī)職業(yè)行為； 2、嚴厲打擊醫(yī)療騙保行為；

3、嚴厲查處發(fā)布違法醫(yī)療廣告和虛假信息的行為；

4、堅決查處不規(guī)范收費，亂收費，誘導(dǎo)消費和過度診療的行為 二、存在的主要問題

我院在自查時并未發(fā)現(xiàn)主要問題的錯誤行為 三、整改問題的主要措施

加強行業(yè)監(jiān)管，加強對醫(yī)院成員的教育培訓(xùn)，舉辦培訓(xùn)班，重點 進行政治理論、醫(yī)院管理、行風(fēng)建設(shè)以及紀律法制等內(nèi)容的培訓(xùn)，切 實提高醫(yī)院工作人員的政治素質(zhì)、管理水平和工作能力。

努力侯建和諧的醫(yī)患關(guān)系，加強醫(yī)患溝通，健全完善各項告知制 度，暢通投訴舉報渠道，認真辦理患者投訴，繼續(xù)扎實開展平安醫(yī)院 建設(shè)，加強醫(yī)院治安綜合治理，構(gòu)建和諧醫(yī)療環(huán)境，維護正常醫(yī)療秩 序，促進醫(yī)患和諧。

加強監(jiān)督檢查，要完善監(jiān)督檢查辦法、考核標準和獎懲，建立健

9 家村衛(wèi)生室的實際情況進行了自查自

專業(yè)資料分享

全以病人和社會群眾為主體的第三方評價，更加注重用預(yù)防的思路和 治本的辦法，以發(fā)現(xiàn)醫(yī)療機構(gòu)存在的問題，更有針對性地督促搞好整 改。

嚴肅行業(yè)紀律，堅決查辦各種違紀違法案件，針對收受甚至索要 患者及其家屬“紅包”，收受藥品、器材等經(jīng)營企業(yè)商業(yè)賄賂，各種 形式亂加價、亂收費、開單提成，開大處方、過度檢查、過度治療，科室出租、承包，違反規(guī)定配置大型醫(yī)用設(shè)備，以及醫(yī)療機構(gòu)違反規(guī) 定將醫(yī)務(wù)人員收入直接與科室收入掛鉤等問題，要發(fā)現(xiàn)一起，嚴肅查 處一起，并按照規(guī)定追究相關(guān)人員的責(zé)任。

加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保各項工作的落實，嚴格落實醫(yī)療亂象專項治 理工作責(zé)任制，按照誰主管誰負責(zé)的原則，發(fā)揮整體效果，扎實推進 醫(yī)療亂象專項治理工作，確保專項行動取得實效。

xxxx 衛(wèi)生院

.2019.7.2

2019.7.3 專業(yè)資料分享

亂象自查報告篇四

銀監(jiān)會首提'三違反'——違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章，要求全國銀行業(yè)集中治理金融亂象!

“今年是強監(jiān)管的一年，也是強問責(zé)的一年?！?月7日，銀監(jiān)會主席助理楊家才在新聞發(fā)布會上表示，銀監(jiān)會已經(jīng)梳理了若干問題，動員全國金融機構(gòu)對照“問題菜單”自查自糾，集中整治金融亂象。

銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查局巡視員(主持工作)王朝弟在發(fā)布會上表示，上半年將組織全國銀行業(yè)集中進行市場亂象整治工作，以回歸本源、服務(wù)實體、防范風(fēng)險為目標，重點對股權(quán)和對外投資、機構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員、廉政風(fēng)險、監(jiān)管行為、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動等方面進行整治。

據(jù)財新記者從多位銀行人士處了解，銀監(jiān)會已于3月28日下發(fā)《關(guān)于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作的通知》(下稱《通知》)，全銀行業(yè)自查，同時各級監(jiān)管進行抽查和現(xiàn)場檢查，自查報告將于6月12日上報，整改和問責(zé)報告于11月30日上報，以此促使銀行業(yè)加強合規(guī)文化。

“堅決治理各種金融亂象”，銀監(jiān)會主席郭樹清履新不到一月，這成為銀監(jiān)會監(jiān)管工作的主題詞。

近百項“問題菜單”

財新記者獲得的《通知》內(nèi)容顯示，銀監(jiān)會一共安排了從制度建設(shè)、風(fēng)險管理到具體業(yè)務(wù)十大項自查內(nèi)容，涵蓋近百種具體檢查要求，甚至具體到了一筆業(yè)務(wù)的操作。這充分說明，銀監(jiān)會對于銀行的種種不合規(guī)情況，早已有所掌握。

銀監(jiān)會要求，要重點評估亂設(shè)機構(gòu)、亂辦業(yè)務(wù)、不當利益輸送、信貸、票據(jù)、理財、信用卡等重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險突出環(huán)節(jié)，及信息披露不合規(guī)、重大經(jīng)營管理信息隱瞞不報等問題，以檢查業(yè)務(wù)的方式倒查內(nèi)部制度和合規(guī)存在的問題。

比如，在不當利益輸送行為方面，要檢查銀行是否違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，是否接受關(guān)系人以本行股權(quán)作質(zhì)押并提供授信，銀行的工作人員利用職務(wù)上的便利、挪用、侵占本行或客戶資金，包括內(nèi)外勾結(jié)騙取銀行信貸資金等。

在信貸業(yè)務(wù)方面，要檢查信貸資金是否違規(guī)流入股市、期市，是否違規(guī)為地方政府提供債務(wù)融資。

其中，銀監(jiān)會突出強調(diào)關(guān)于信貸資金入樓市的情況，要求檢查信貸資金是否直接參與房地產(chǎn)炒作，是否在房地產(chǎn)開發(fā)貸和按揭貸中虛假、違規(guī)操作，包括：一是違規(guī)為房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款用于支付土地出讓金;二是違規(guī)為四證不全、資本金比例不到位項目發(fā)放開發(fā)貸;三是未嚴格實行開發(fā)貸封閉式管理導(dǎo)致資金挪用;四是違規(guī)繞道、借道通過發(fā)放流動貸款、經(jīng)營性物業(yè)貸款等為開放商提供融資;五是違規(guī)發(fā)放“首付貸”，違規(guī)融資給第三方用于首付款、尾款、違規(guī)發(fā)放個人貸款用于購買住房;六是違規(guī)向未封頂樓盤發(fā)放個人按揭貸，違規(guī)發(fā)放虛假按揭貸，違規(guī)向“零首付”購房人發(fā)放按揭貸。

除此，要檢查是否存在違規(guī)辦理信用卡透支，用于購房等投資性領(lǐng)域或生產(chǎn)經(jīng)營領(lǐng)域，是否違規(guī)批量辦卡歸集資金流入股市、房市等。

在不良貸款方面，要檢查是否違規(guī)通過人為調(diào)整分類等手段，調(diào)節(jié)不良貸款;是否違規(guī)通過“搭橋”等手段藏匿不良貸款，違規(guī)通過相互代持、安排回購條款轉(zhuǎn)移到表外等方式轉(zhuǎn)移不良貸款等。

在票據(jù)方面，銀監(jiān)會要求，要檢查是否違規(guī)與票據(jù)中介、資金掮客合作開展票據(jù)業(yè)務(wù)或交易，違規(guī)異地辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，違規(guī)將公章、印鑒、同業(yè)賬戶等出借、出租;是否按規(guī)定對票據(jù)進行查賬、查庫;是否假買斷真出表、以投資代替貼現(xiàn)等。

在同業(yè)和理財業(yè)務(wù)方面，銀監(jiān)會要求，要檢查投資非標是否比照自營貸款管理，對底層資產(chǎn)是否盡職調(diào)查，是否違規(guī)簽訂“抽屜協(xié)議”，是否通過發(fā)放自營貸款承接存在償還風(fēng)險的同業(yè)和理財投資業(yè)務(wù)，是否違規(guī)開展債券、票據(jù)、資管計劃代持業(yè)務(wù)等。

處處都是“帶電的高壓線”

在3月2日國新辦發(fā)布會上，郭樹清首次用“牛欄關(guān)貓”比喻當前的`監(jiān)管漏洞，稱“沒有完善健全的監(jiān)管制度，銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營就必然會引發(fā)嚴重的風(fēng)險暴露”。

在《通知》中，銀監(jiān)會指出，目前銀行業(yè)金融機構(gòu)制度存在一些漏洞和“牛欄關(guān)貓”現(xiàn)象，有章不循、違規(guī)操作等問題屢查屢犯、屢罰屢犯，必須進行全面治理。通過“三違反”(“三違反”指“違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章”)專項治理，以消除風(fēng)險管控盲區(qū)，切實做到令行禁止，著力打造“鐵的信用、鐵的制度、鐵的紀律”，確?！安辉奖O(jiān)管底線、不踩規(guī)章紅線、不碰違法違規(guī)高壓線”。

“要充分認識開展‘三違反’行為專項治理工作的重要性。”銀監(jiān)會表示，一是要認真落實治理工作的主體責(zé)任和監(jiān)管責(zé)任，正視問題和風(fēng)險隱患，敢于揭蓋子，要舉一反三，嚴厲整改問責(zé);二是要深刻認識違規(guī)可能帶來的慘痛代價，使金融法律、監(jiān)管規(guī)則、內(nèi)部規(guī)章都成為“帶電的高壓線”;三是緊盯關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，重點關(guān)注二級及以下分支機構(gòu)及其負責(zé)人，加強薄弱環(huán)節(jié)、案件多方領(lǐng)域風(fēng)險排查;四是將監(jiān)管規(guī)則內(nèi)植于經(jīng)營管理，對存在問題的機構(gòu)和員工，要發(fā)現(xiàn)一起查處一起;五是繼續(xù)弘揚“鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章”的“三鐵”傳統(tǒng)，“管好自己的員工，做好自己的業(yè)務(wù)，看好自己的資金”。

在檢查部署上，銀監(jiān)會指出，機構(gòu)自查和監(jiān)管檢查的業(yè)務(wù)范圍均為末有余額的各類業(yè)務(wù)，必要時可以追溯和下延。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要開展全系統(tǒng)自查及“上對下”抽查，全面覆蓋體制、機制、系統(tǒng)、流程、人員及業(yè)務(wù)。

在監(jiān)管處罰上，銀監(jiān)會指出，“對于機構(gòu)應(yīng)查而未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)處理而未處理和處理不到位的問題，監(jiān)管機構(gòu)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，從嚴從重處理?！?/p>

具體而言，一是對于自查工作不落實、屢查屢犯不收手、整改問責(zé)不到位、監(jiān)管檢查不配合的機構(gòu)，要依法從嚴采取監(jiān)管措施;二是切實做到應(yīng)處理必處理，應(yīng)罰必罰，特別是對于重大經(jīng)營管理信息隱瞞不報、花樣翻新的利益輸送等問題，要從嚴從重處罰;三是依法建立處罰機制，既要沒收非法所得，也要處以罰款;要對違規(guī)機構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人員實施雙“處罰”，將處罰結(jié)果與市場準入、監(jiān)管評級等掛鉤，要進行通報和曝光，強化震懾效應(yīng)。

亂象自查報告篇五

文匯報7月15日報道，2011年上半年各商業(yè)銀行共發(fā)行理財產(chǎn)品9371款，較2010年1至6月產(chǎn)品數(shù)量增加5170款，增幅達123.1%。2010年上半年月均發(fā)行700款，而2011年上半年月均發(fā)行產(chǎn)品數(shù)量為1561款，產(chǎn)品數(shù)量同比增幅明顯。以上統(tǒng)計數(shù)據(jù)足以說明，今年上半年國內(nèi)銀行理財市場明顯的上行趨勢。而從到期產(chǎn)品來看，2011年，實際收益率(年化)前10位的產(chǎn)品均為結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，而14款零負收益產(chǎn)品也均為結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品可謂冰火兩重天。

在2011年發(fā)行的理財產(chǎn)品中，其他類產(chǎn)品(在產(chǎn)品分類中，屬于信托類產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、打新股產(chǎn)品及qdii產(chǎn)品類別之外的產(chǎn)品)發(fā)行6534款，占比69.7%，同比增長399.2%；結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品發(fā)行994款，同比增長251.2%；信托類產(chǎn)品發(fā)行1843款，同比下降29.4%。

當前銀行理財產(chǎn)品暴漲的同時，理財業(yè)務(wù)多重違規(guī)，市場呈現(xiàn)五大亂象： 一是理財產(chǎn)品短期化趨勢明顯，其收益率持續(xù)攀升，甚至引發(fā)部分銀行間的惡性競爭，個別銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品有變相高息攬儲之嫌。由于銀行流動性緊張，部分商業(yè)銀行為了爭奪存款獲得信貸空間，特別是在月末、季末等考核時點大量發(fā)行超短期或短期高預(yù)期收益產(chǎn)品。有的理財產(chǎn)品清算期過長且不計利息，導(dǎo)致收益率被夸大。

二是銀行規(guī)避銀信合作的監(jiān)管新規(guī)，出現(xiàn)了新的融資類理財業(yè)務(wù)模式。由于銀信合作受限，房地產(chǎn)及其他行業(yè)貸款收緊，部分銀行繞過信托公司，以理財資金為資金來源，通過委托貸款業(yè)務(wù)來滿足融資客戶的需求。還有部分銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品，以受讓信托受益權(quán)之名，行貸款之實，規(guī)避銀信合作新規(guī)滿足表外融資需求目的。

三是銀行變相調(diào)節(jié)監(jiān)管指標，進行監(jiān)管套利。比如部分銀行通過投資購買他行或本行理財產(chǎn)品的方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標；還有部分銀行迫于信貸規(guī)模控制和盈利壓力，通過投資其他商業(yè)銀行發(fā)行的信貸資產(chǎn)類機構(gòu)理財產(chǎn)品或本行的理財產(chǎn)品，來達到不占信貸規(guī)模，提高資金收益水平的目的；還有部分銀行違規(guī)開展信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，將銀行票據(jù)融資排除在信貸資產(chǎn)之外，不經(jīng)過信托公司直接將理財產(chǎn)品投資于銀行票據(jù)資產(chǎn)。

四是銀行建立資產(chǎn)池類理財產(chǎn)品，通過期限錯配獲得利差。資產(chǎn)池類理財產(chǎn)品采取滾動發(fā)售、集合運作、期限錯配、分離定價的運作模式，銀行可獲得一定的期限利差。由于不能實現(xiàn)理財產(chǎn)品和資產(chǎn)的一一對應(yīng)，單個理財產(chǎn)品無法實現(xiàn)成本可算、風(fēng)險可控，無法進行股指和測算投資收益。同時，這些資產(chǎn)類理財業(yè)務(wù)支付給客戶的收益也是按事先約定的預(yù)期收益率兌付。

1 高一?！逼髽I(yè)、“鐵公基”和房地產(chǎn)開發(fā)項目等限制型行業(yè)和領(lǐng)域。

亂象自查報告篇六

【一】

銀監(jiān)會首提"三違反"——違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章，要求全國銀行業(yè)集中治理金融亂象!

“今年是強監(jiān)管的一年，也是強問責(zé)的一年?！?月7日，銀監(jiān)會主席助理楊家才在新聞發(fā)布會上表示，銀監(jiān)會已經(jīng)梳理了若干問題，動員全國金融機構(gòu)對照“問題菜單”自查自糾，集中整治金融亂象。

銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查局巡視員(主持工作)王朝弟在發(fā)布會上表示，20xx年上半年將組織全國銀行業(yè)集中進行市場亂象整治工作，以回歸本源、服務(wù)實體、防范風(fēng)險為目標，重點對股權(quán)和對外投資、機構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員、廉政風(fēng)險、監(jiān)管行為、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動等方面進行整治。

據(jù)財新記者從多位銀行人士處了解，銀監(jiān)會已于3月28日下發(fā)《關(guān)于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作的通知》(下稱《通知》)，全銀行業(yè)自查，同時各級監(jiān)管進行抽查和現(xiàn)場檢查，自查報告將于6月12日上報，整改和問責(zé)報告于11月30日上報，以此促使銀行業(yè)加強合規(guī)文化。

“堅決治理各種金融亂象”，銀監(jiān)會主席郭樹清履新不到一月，這成為銀監(jiān)會監(jiān)管工作的主題詞。

近百項“問題菜單”

財新記者獲得的《通知》內(nèi)容顯示，銀監(jiān)會一共安排了從制度建設(shè)、風(fēng)險管理到具體業(yè)務(wù)十大項自查內(nèi)容，涵蓋近百種具體檢查要求，甚至具體到了一筆業(yè)務(wù)的操作。這充分說明，銀監(jiān)會對于銀行的種種不合規(guī)情況，早已有所掌握。

銀監(jiān)會要求，要重點評估亂設(shè)機構(gòu)、亂辦業(yè)務(wù)、不當利益輸送、信貸、票據(jù)、理財、信用卡等重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險突出環(huán)節(jié)，及信息披露不合規(guī)、重大經(jīng)營管理信息隱瞞不報等問題，以檢查業(yè)務(wù)的方式倒查內(nèi)部制度和合規(guī)存在的問題。

比如，在不當利益輸送行為方面，要檢查銀行是否違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，是否接受關(guān)系人以本行股權(quán)作質(zhì)押并提供授信，銀行的工作人員利用職務(wù)上的便利*、挪用、侵占本行或客戶資金，包括內(nèi)外勾結(jié)騙取銀行信貸資金等。

在信貸業(yè)務(wù)方面，要檢查信貸資金是否違規(guī)流入股市、期市，是否違規(guī)為地方政府提供債務(wù)融資。

其中，銀監(jiān)會突出強調(diào)關(guān)于信貸資金入樓市的情況，要求檢查信貸資金是否直接參與房地產(chǎn)炒作，是否在房地產(chǎn)開發(fā)貸和按揭貸中虛假、違規(guī)操作，包括：一是違規(guī)為房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款用于支付土地出讓金;二是違規(guī)為四證不全、資本金比例不到位項目發(fā)放開發(fā)貸;三是未嚴格實行開發(fā)貸封閉式管理導(dǎo)致資金挪用;四是違規(guī)繞道、借道通過發(fā)放流動貸款、經(jīng)營性物業(yè)貸款等為開放商提供融資;五是違規(guī)發(fā)放“首付貸”，違規(guī)融資給第三方用于首付款、尾款、違規(guī)發(fā)放個人貸款用于購買住房;六是違規(guī)向未封頂樓盤發(fā)放個人按揭貸，違規(guī)發(fā)放虛假按揭貸，違規(guī)向“零首付”購房人發(fā)放按揭貸。

除此，要檢查是否存在違規(guī)辦理信用卡透支，用于購房等投資性領(lǐng)域或生產(chǎn)經(jīng)營領(lǐng)域，是否違規(guī)批量辦卡歸集資金流入股市、房市等。

在不良貸款方面，要檢查是否違規(guī)通過人為調(diào)整分類等手段，調(diào)節(jié)不良貸款;是否違規(guī)通過“搭橋”等手段藏匿不良貸款，違規(guī)通過相互代持、安排回購條款轉(zhuǎn)移到表外等方式轉(zhuǎn)移不良貸款等。

在票據(jù)方面，銀監(jiān)會要求，要檢查是否違規(guī)與票據(jù)中介、資金掮客合作開展票據(jù)業(yè)務(wù)或交易，違規(guī)異地辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，違規(guī)將公章、印鑒、同業(yè)賬戶等出借、出租;是否按規(guī)定對票據(jù)進行查賬、查庫;是否假買斷真出表、以投資代替貼現(xiàn)等。

在同業(yè)和理財業(yè)務(wù)方面，銀監(jiān)會要求，要檢查投資非標是否比照自營貸款管理，對底層資產(chǎn)是否盡職調(diào)查，是否違規(guī)簽訂“抽屜協(xié)議”，是否通過發(fā)放自營貸款承接存在償還風(fēng)險的同業(yè)和理財投資業(yè)務(wù)，是否違規(guī)開展債券、票據(jù)、資管計劃代持業(yè)務(wù)等。

處處都是“帶電的高壓線”

在3月2日國新辦發(fā)布會上，郭樹清首次用“牛欄關(guān)貓”比喻當前的監(jiān)管漏洞，稱“沒有完善健全的監(jiān)管制度，銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營就必然會引發(fā)嚴重的風(fēng)險暴露”。

在《通知》中，銀監(jiān)會指出，目前銀行業(yè)金融機構(gòu)制度存在一些漏洞和“牛欄關(guān)貓”現(xiàn)象，有章不循、違規(guī)操作等問題屢查屢犯、屢罰屢犯，必須進行全面治理。通過“三違反”(“三違反”指“違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章”)專項治理，以消除風(fēng)險管控盲區(qū)，切實做到令行禁止，著力打造“鐵的信用、鐵的制度、鐵的紀律”，確保“不越監(jiān)管底線、不踩規(guī)章紅線、不碰違法違規(guī)高壓線”。

“要充分認識開展‘三違反’行為專項治理工作的重要性?！便y監(jiān)會表示，一是要認真落實治理工作的主體責(zé)任和監(jiān)管責(zé)任，正視問題和風(fēng)險隱患，敢于揭蓋子，要舉一反三，嚴厲整改問責(zé);二是要深刻認識違規(guī)可能帶來的慘痛代價，使金融法律、監(jiān)管規(guī)則、內(nèi)部規(guī)章都成為“帶電的高壓線”;三是緊盯關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，重點關(guān)注二級及以下分支機構(gòu)及其負責(zé)人，加強薄弱環(huán)節(jié)、案件多方領(lǐng)域風(fēng)險排查;四是將監(jiān)管規(guī)則內(nèi)植于經(jīng)營管理，對存在問題的機構(gòu)和員工，要發(fā)現(xiàn)一起查處一起;五是繼續(xù)弘揚“鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章”的“三鐵”傳統(tǒng)，“管好自己的員工，做好自己的業(yè)務(wù)，看好自己的資金”。

在檢查部署上，銀監(jiān)會指出，機構(gòu)自查和監(jiān)管檢查的業(yè)務(wù)范圍均為20xx年末有余額的各類業(yè)務(wù)，必要時可以追溯和下延。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要開展全系統(tǒng)自查及“上對下”抽查，全面覆蓋體制、機制、系統(tǒng)、流程、人員及業(yè)務(wù)。

在監(jiān)管處罰上，銀監(jiān)會指出，“對于機構(gòu)應(yīng)查而未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)處理而未處理和處理不到位的問題，監(jiān)管機構(gòu)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，從嚴從重處理。”

具體而言，一是對于自查工作不落實、屢查屢犯不收手、整改問責(zé)不到位、監(jiān)管檢查不配合的機構(gòu)，要依法從嚴采取監(jiān)管措施;二是切實做到應(yīng)處理必處理，應(yīng)罰必罰，特別是對于重大經(jīng)營管理信息隱瞞不報、花樣翻新的利益輸送等問題，要從嚴從重處罰;三是依法建立處罰機制，既要沒收非法所得，也要處以罰款;要對違規(guī)機構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人員實施雙“處罰”，將處罰結(jié)果與市場準入、監(jiān)管評級等掛鉤，要進行通報和曝光，強化震懾效應(yīng)。

【二】

銀監(jiān)會指出，目前銀行業(yè)金融機構(gòu)制度存在一些漏洞和“牛欄關(guān)貓”現(xiàn)象，有章不循、違規(guī)操作等問題屢查屢犯、屢罰屢犯，必須進行全面治理。通過“三違反”(“三違反”指“違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章”)專項治理，以消除風(fēng)險管控盲區(qū)，切實做到令行禁止，著力打造“鐵的信用、鐵的制度、鐵的紀律”，確保“不越監(jiān)管底線、不踩規(guī)章紅線、不碰違法違規(guī)高壓線”。

“要充分認識開展‘三違反’行為專項治理工作的重要性?！便y監(jiān)會表示，一是要認真落實治理工作的主體責(zé)任和監(jiān)管責(zé)任，正視問題和風(fēng)險隱患，敢于揭蓋子，要舉一反三，嚴厲整改問責(zé);二是要深刻認識違規(guī)可能帶來的慘痛代價，使金融法律、監(jiān)管規(guī)則、內(nèi)部規(guī)章都成為“帶電的高壓線”;三是緊盯關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，重點關(guān)注二級及以下分支機構(gòu)及其負責(zé)人，加強薄弱環(huán)節(jié)、案件多方領(lǐng)域風(fēng)險排查;四是將監(jiān)管規(guī)則內(nèi)植于經(jīng)營管理，對存在問題的機構(gòu)和員工，要發(fā)現(xiàn)一起查處一起;五是繼續(xù)弘揚“鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章”的“三鐵”傳統(tǒng)，“管好自己的員工，做好自己的業(yè)務(wù)，看好自己的資金”。

在檢查部署上，銀監(jiān)會指出，機構(gòu)自查和監(jiān)管檢查的業(yè)務(wù)范圍均為20xx年末有余額的各類業(yè)務(wù)，必要時可以追溯和下延。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要開展全系統(tǒng)自查及“上對下”抽查，全面覆蓋體制、機制、系統(tǒng)、流程、人員及業(yè)務(wù)。

在監(jiān)管處罰上，銀監(jiān)會指出，“對于機構(gòu)應(yīng)查而未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)處理而未處理和處理不到位的問題，監(jiān)管機構(gòu)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，從嚴從重處理?！?/p>

具體而言，一是對于自查工作不落實、屢查屢犯不收手、整改問責(zé)不到位、監(jiān)管檢查不配合的機構(gòu)，要依法從嚴采取監(jiān)管措施;二是切實做到應(yīng)處理必處理，應(yīng)罰必罰，特別是對于重大經(jīng)營管理信息隱瞞不報、花樣翻新的利益輸送等問題，要從嚴從重處罰;三是依法建立處罰機制，既要沒收非法所得，也要處以罰款;要對違規(guī)機構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人員實施雙“處罰”，將處罰結(jié)果與市場準入、監(jiān)管評級等掛鉤，要進行通報和曝光，強化震懾效應(yīng)。

亂象自查報告篇七

首先銀行要建立科學(xué)的風(fēng)險管理體系。銀行應(yīng)與企業(yè)加強交流，多了解企業(yè)的資金與經(jīng)營狀況，詳細研判投資項目的可行性、可持續(xù)性以及資金的安全性，注重控制貸款的集中度風(fēng)險和關(guān)聯(lián)交易，降低銀行信用風(fēng)險。其次企業(yè)也應(yīng)從經(jīng)營觀念與方式上進行根本轉(zhuǎn)變，在融資與經(jīng)營過程中，堅持實事求是的基本原則，注重提高自我約束力，切實控制好投資和經(jīng)營風(fēng)險。再次園區(qū)管理部門也應(yīng)充分發(fā)揮職能優(yōu)勢，利用好銀行的間接融資作用，宏觀調(diào)控優(yōu)化銀企關(guān)系，促進銀行服務(wù)園區(qū)經(jīng)濟能力的不斷提升，讓金融體系成為金融資源的有效配置者和企業(yè)的監(jiān)督者，激勵金融市場發(fā)揮內(nèi)在活力，強化資本市場實力，促進資本源頭的升級與活力，形成金融市場的集團化效應(yīng)，實現(xiàn)銀行與企業(yè)互惠雙贏。

二、擴寬貸款形式

首先是靈活放貸形式。積極發(fā)展使用新型貸款形式，做好宣傳引導(dǎo)工作，擴大貼息貸款規(guī)模，建立適合園區(qū)企業(yè)的授信體制、政策和程序，使更多企業(yè)能夠在較短的時間里取得貸款支持。銀行對企業(yè)融資的管理應(yīng)區(qū)別對待，不能一刀切，要認真解決企業(yè)貸款評估時間長、手續(xù)繁雜、貸款周期短等問題，為企業(yè)發(fā)展創(chuàng)造更多發(fā)展機遇，真正做到園區(qū)經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)帶動、銀行扶住的發(fā)展態(tài)勢。其次是貸款形式要依據(jù)經(jīng)濟發(fā)展與時俱進。應(yīng)大力扶持自主創(chuàng)新型高科技企業(yè)的發(fā)展，注重銀行放貸模式的創(chuàng)新，在綜合傳統(tǒng)信貸和風(fēng)險投資互補優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，以重項目質(zhì)量、重成長潛力作為項目準入理念，通過眼前與長遠相結(jié)合的模式開展業(yè)務(wù)，為企業(yè)量身定制多樣性、專業(yè)性的融資解決方案。

三、發(fā)展直接融資

首先，應(yīng)充分調(diào)動民間資本參與開發(fā)建設(shè)的積極性。在政策允許范圍內(nèi)發(fā)展直接融資，活躍金融市場，促進投資種類多樣化，合力開發(fā)出業(yè)務(wù)交叉、捆綁銷售的金融產(chǎn)品和服務(wù)，把證券、衍生工具、外匯產(chǎn)品、互惠基金及其他銀行業(yè)產(chǎn)品、貨幣市場產(chǎn)品、黃金市場產(chǎn)品、公司可轉(zhuǎn)換權(quán)益等金融新產(chǎn)品作為銀企合作的新途徑，充分發(fā)揮比較優(yōu)勢，提高資金監(jiān)管和為企業(yè)服務(wù)的技術(shù)和能力，滿足企業(yè)未來的需求。其次要強化對直接融資的引導(dǎo)，加快工業(yè)園區(qū)企業(yè)融資服務(wù)體系建設(shè)。合理規(guī)范民間投資和融資投向，通過培育孵化，將民間資金直接導(dǎo)入園區(qū)。構(gòu)建民間融資市場監(jiān)測機制，及時把握民間融資的總量規(guī)模和結(jié)構(gòu)變化，督促民間營資規(guī)范、健康、適度發(fā)展，最大限度的發(fā)揮其作用。

四、重視基金建設(shè)

投資基金建設(shè)是保障園區(qū)金融安全的重要因素，在諸多影響和制約企業(yè)進一步發(fā)展的因素中，融資問題首當其沖。很多企業(yè)因為自有資金不足，缺乏有效抵押擔(dān)保，許多依靠抱團互保向銀行借款，而一旦一家公司因經(jīng)營不善而蒙受損失，就會引發(fā)一系列的連鎖反應(yīng)，造成較大的金融風(fēng)險。因此，必須要在企業(yè)、銀行之間建立起一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的風(fēng)險分散補償機制，通過投資基金更好地平衡各方的利益沖突，從而降低金融風(fēng)險，為新興企業(yè)贏得更好融資環(huán)境和發(fā)展機會。目前，我國比較穩(wěn)固的基金組織有很多家，要積極打通園區(qū)與金融基金組織的溝通渠道，鼓勵金融界、企業(yè)界入園創(chuàng)建各種風(fēng)險投資公司，同時針對高科技企業(yè)投入高、風(fēng)險大的特點，相關(guān)職能部門也應(yīng)積極爭取一部分資金建立自己園區(qū)的風(fēng)險投資基金，完善管理機制，促進科技項目向現(xiàn)實成果的轉(zhuǎn)化步伐。

五、加快國際融合

工業(yè)園區(qū)是國內(nèi)外企業(yè)的集聚地，國際化進程加快是其自身發(fā)展的必然趨勢和目標方向。園區(qū)銀行應(yīng)有計劃有步驟地推進自身國際化的探索實踐，在經(jīng)營運行中積極融入創(chuàng)新元素，不斷尋求現(xiàn)行制度下的創(chuàng)新空間。另外，園區(qū)也應(yīng)不斷強化人才對金融市場體系國際化的基礎(chǔ)保障作用。現(xiàn)代社會的競爭主要是人才的競爭，只有精通國內(nèi)外有關(guān)法律制度、熟悉財務(wù)、金融業(yè)務(wù)的人員才能構(gòu)建園區(qū)一流的金融市場體系，也只有他們才能推進與國際公司的更深層次合作。因此，為盡早實現(xiàn)園區(qū)經(jīng)濟與國際經(jīng)濟接軌，應(yīng)通過多種渠道加快人才培養(yǎng)步伐，為園區(qū)金融體系的建設(shè)儲備好智力資源庫。

亂象自查報告篇八

提高思想認識，加強組織領(lǐng)導(dǎo)。整治醫(yī)療亂象是規(guī)范醫(yī)療行為、提升醫(yī)療質(zhì)量、排除醫(yī)療隱患的有效方法，是促進醫(yī)療機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展的重要推動力，建立協(xié)同機制，落實職責(zé)要求。各相關(guān)部門要按照職責(zé)分工各司其職、相互協(xié)作、協(xié)同監(jiān)管、依法履職，統(tǒng)籌發(fā)揮職能作用，形成工作合力，開展好醫(yī)療亂象整治行動，對涉及其他部門職責(zé)的案件線索，要及時移送相應(yīng)部門;對涉嫌違法犯罪的案件線索，要及時依法移送公安機關(guān)。

亂象自查報告篇九

根據(jù)岳銀發(fā)（xx）25號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會文件精神，并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

通過對xx年末和xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農(nóng)金體改辦）科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。

1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。

2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。

3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。

4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。

1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。

2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。

4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。

5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。

1、統(tǒng)計崗位設(shè)置及人員配備情況。

聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責(zé)，計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。

2、統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。

聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會計，信貸培訓(xùn)班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關(guān)于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進行了統(tǒng)一考試，使他們進一步增強了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質(zhì)，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。

3、日常報表操作情況

聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計項目月報表（表號905）、各項貸款累放、累放統(tǒng)計月報表（表號604）信貸資產(chǎn)統(tǒng)計月報表（903表）、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計季報表（611表）；其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來統(tǒng)計的.，905現(xiàn)金項目月報表是每月由各基層社上報數(shù)據(jù)匯總而來的，611季報表是每季由各基層社，上報數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細化，與會計科目分類很不一至，而基層社上報數(shù)據(jù)又不準確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計時存在一些估報現(xiàn)象。

（一）存在的問題：

1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。

2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。

3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。

（二）針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。

1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。

2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強法律建設(shè)，提高認識，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。

3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。

亂象自查報告篇十

(一)食品安全存在監(jiān)管盲區(qū)，與群眾期望有差距。我市食品產(chǎn)業(yè)普遍存在從業(yè)門檻低，基礎(chǔ)比較薄弱的情況，全市現(xiàn)有食品生產(chǎn)經(jīng)營主體1.1萬余戶，小、散、低的現(xiàn)象比較突出，特別是小食雜店、小餐飲店量多面廣、設(shè)施簡陋，農(nóng)村家庭聚餐、宗教活動場所、城鄉(xiāng)結(jié)合部等特殊區(qū)域監(jiān)管難度大。從業(yè)人員文化素質(zhì)和法律意識較差，企業(yè)第一責(zé)任人意識不強，執(zhí)行食品質(zhì)量管理規(guī)范不嚴格，個別經(jīng)營戶以次充好、弄虛作假、規(guī)避監(jiān)管的情況仍有發(fā)生。

(二)監(jiān)管方式亟待轉(zhuǎn)變，與改革要求有差距。商事登記制度改革以來，行政審批發(fā)生重大變化，尤其是先照后證、一址多照、一照多址、企業(yè)年檢變?yōu)槟陥蠊镜戎贫鹊膶嵤髲脑瓉淼氖虑皩徟蚣訌娛轮惺潞蟊O(jiān)管轉(zhuǎn)變，對原有的監(jiān)管模式帶來新的挑戰(zhàn)，以往注重事前審批為主的思維模式未能及時轉(zhuǎn)變，加強事中事后監(jiān)管的手段還不多，監(jiān)管模式還有待進一步完善，在做好“寬進”下的“嚴管”方面還需進行深入有效探索。

統(tǒng)的有效運行和基層職能的重組亟待研究。一方面原先三個部門的人員，在工作方式、業(yè)務(wù)知識等方面都存在較大差異，特別是整合后基層市場監(jiān)管所執(zhí)法力量薄弱，缺乏專業(yè)性人才的問題比較突出;另一方面機構(gòu)改革后，由原來的垂直管理改為地方政府領(lǐng)導(dǎo)，市局、縣(分)局兩級機構(gòu)在各項監(jiān)管職能定位上需要厘清，在事權(quán)劃分、行政方式、職能定位等方面需要進行深入的研究。