最新銀行內(nèi)控心得體會 銀行金融內(nèi)控心得體會(優(yōu)秀12篇)

心得體會是我們在成長和進(jìn)步的過程中所獲得的寶貴財(cái)富。我們想要好好寫一篇心得體會，可是卻無從下手嗎？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會范文，希望對大家能夠有所幫助。

銀行內(nèi)控心得體會篇一

近年來，銀行金融行業(yè)的內(nèi)控管理成為越來越重要的一個(gè)環(huán)節(jié)。作為我國金融系統(tǒng)的重要組成部分，銀行在金融內(nèi)控方面亟需加強(qiáng)。在參與一家銀行的金融內(nèi)控管理工作中，我深刻認(rèn)識到了金融內(nèi)控的重要性和必要性，也積累了一些心得體會。

首先，在銀行金融內(nèi)控的過程中，明確目標(biāo)是非常重要的。銀行作為金融服務(wù)提供商，其一切行為都是為了服務(wù)客戶，實(shí)現(xiàn)資金的安全運(yùn)作和合理配置。因此，在制定內(nèi)控目標(biāo)時(shí)，必須以服務(wù)客戶、保護(hù)客戶權(quán)益為出發(fā)點(diǎn)。銀行的內(nèi)控目標(biāo)應(yīng)該包括財(cái)產(chǎn)安全、經(jīng)營合規(guī)、信息保密、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面，而這些目標(biāo)的落實(shí)將直接影響到銀行的長遠(yuǎn)發(fā)展。

其次，在銀行金融內(nèi)控的過程中，加強(qiáng)組織管理是至關(guān)重要的。一家銀行的內(nèi)控管理體系是由各個(gè)部門組成的，需要各個(gè)部門之間的協(xié)同工作和有效溝通。為了加強(qiáng)組織管理，銀行應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)控管理層級、明確內(nèi)控權(quán)限和責(zé)任劃分，確保內(nèi)控工作能夠順利進(jìn)行。同時(shí)，銀行還需要加強(qiáng)對員工的內(nèi)控教育和培訓(xùn)，提高員工對內(nèi)控工作的認(rèn)識和重視程度，全員參與內(nèi)控工作，共同守護(hù)銀行的財(cái)產(chǎn)安全。

再次，在銀行金融內(nèi)控的過程中，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理是必不可少的。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。為了做好風(fēng)險(xiǎn)管理，銀行需要建立科學(xué)完善的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等環(huán)節(jié)。銀行還需要加強(qiáng)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工具的研發(fā)和使用，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。只有科學(xué)有效地管理風(fēng)險(xiǎn)，銀行才能夠有效地保護(hù)客戶的資金安全，穩(wěn)定經(jīng)營。

最后，在銀行金融內(nèi)控的過程中，建立有效的監(jiān)督機(jī)制是必要的。銀行內(nèi)部監(jiān)督部門應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立性，行使監(jiān)督職責(zé)，對各項(xiàng)內(nèi)控措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。同時(shí)，銀行還應(yīng)當(dāng)引入第三方機(jī)構(gòu)對內(nèi)控工作進(jìn)行評估和審計(jì)，以提高內(nèi)控的實(shí)效性。監(jiān)督機(jī)制的建立可以有效防止銀行內(nèi)控中的漏洞和不足，保障銀行內(nèi)控工作的順利進(jìn)行。

在參與一家銀行的金融內(nèi)控管理工作中，我深刻認(rèn)識到了銀行金融內(nèi)控的重要性和必要性。通過明確目標(biāo)、加強(qiáng)組織管理、強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理和建立有效的監(jiān)督機(jī)制，銀行能夠更好地保障客戶權(quán)益，守護(hù)資金安全，實(shí)現(xiàn)長遠(yuǎn)發(fā)展。當(dāng)然，這只是我個(gè)人對銀行金融內(nèi)控的一些心得體會，相信隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展和完善，銀行金融內(nèi)控管理的理念和方法也會不斷地更新和提升。

銀行內(nèi)控心得體會篇二

隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展，銀行的合規(guī)和內(nèi)控成為業(yè)界的熱門話題。在金融市場中，銀行作為其中的重要組成部分，其服務(wù)對象眾多，資金流動(dòng)頻繁，風(fēng)險(xiǎn)管理至關(guān)重要。因此，銀行的內(nèi)控和合規(guī)成為了銀行管理者們必須面對的重要問題。在這篇文章中，我將分享我在銀行內(nèi)控合規(guī)方面的心得和體會。

第二段：內(nèi)控的重要性。

內(nèi)控是銀行管理的重要組成部分，旨在有效地管理銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部控制是銀行為達(dá)到其商業(yè)目標(biāo)，經(jīng)理人或執(zhí)行層設(shè)定的一攬子程序和控制措施方法。通過有效的內(nèi)部控制，銀行可以規(guī)范員工行為，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證業(yè)務(wù)安全，穩(wěn)定發(fā)展，概括來說，內(nèi)控對銀行的經(jīng)營發(fā)展至關(guān)重要。

第三段：合規(guī)的重要性。

銀行合規(guī)政策是為確保銀行在開展業(yè)務(wù)時(shí)符合行業(yè)準(zhǔn)則、監(jiān)管要求和合法性要求，從而維護(hù)銀行的聲譽(yù)和形象，實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營，完善內(nèi)部治理，保護(hù)客戶合法權(quán)益，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定。在當(dāng)今的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，法律法規(guī)的不斷加強(qiáng)和政府的監(jiān)管壓力不斷增加，銀行的合規(guī)性顯得尤為重要。

有效的內(nèi)控和合規(guī)體系需要銀行擁有一系列科學(xué)的管理方法和工具。銀行要做好風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)防范和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測等方面的工作，掌握風(fēng)險(xiǎn)的來源、性質(zhì)、影響程度和防范措施，從而建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系。此外，銀行要推廣知識，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和合規(guī)意識，健全報(bào)告和監(jiān)督機(jī)制，及時(shí)解決問題，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和反饋信息的及時(shí)性。

第五段：結(jié)尾。

總之，銀行內(nèi)控合規(guī)是行業(yè)的重要組成部分，對于銀行經(jīng)營穩(wěn)定、發(fā)展可持續(xù)至關(guān)重要。銀行需要加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系，推廣風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)知識，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和合規(guī)意識。只有這樣，銀行才能更好地規(guī)范員工行為，從而保證業(yè)務(wù)安全，保護(hù)客戶合法權(quán)益，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定。

銀行內(nèi)控心得體會篇三

隨著互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的來臨，銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展也迎來了飛速的增長。然而，銀行作為金融機(jī)構(gòu)，其面臨的風(fēng)險(xiǎn)也顯而易見。為了確保在金融市場中的安全和穩(wěn)定，銀行內(nèi)控體系成為了至關(guān)重要的一環(huán)。通過對銀行內(nèi)控的零案件進(jìn)行分析和總結(jié)，我們能夠從中收獲更多的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，以幫助銀行業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部管理方面更加卓有成效。

首先，我們需要認(rèn)識到零案件并不代表內(nèi)控就是完美的。零案件只是表明在一定時(shí)間段內(nèi)，銀行內(nèi)部并沒有發(fā)生重大的違規(guī)事件或者操作失誤。然而，我們不能因此對銀行內(nèi)控體系的構(gòu)建和監(jiān)督就感到自滿。相反，我們應(yīng)該利用零案件的經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步加強(qiáng)對內(nèi)控的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，以確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定和安全。

其次，零案件的出現(xiàn)離不開制度建設(shè)和監(jiān)管的雙管齊下。優(yōu)秀的內(nèi)控制度是零案件的基礎(chǔ)。無論是風(fēng)險(xiǎn)管理政策、數(shù)據(jù)安全保護(hù)還是員工行為準(zhǔn)則，都應(yīng)該經(jīng)過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹贫ê腿娴穆鋵?shí)。同時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督也起到了至關(guān)重要的作用。銀行業(yè)要不斷推進(jìn)自身的內(nèi)控改革，讓內(nèi)控體系能夠與監(jiān)管要求相銜接，形成相互促進(jìn)、共同發(fā)展的良好格局。

第三，零案件的實(shí)現(xiàn)需要全員參與，而不僅僅是內(nèi)控部門的責(zé)任。內(nèi)部控制是銀行業(yè)的共同責(zé)任。從高級管理層到普通員工，每個(gè)人都應(yīng)該時(shí)刻保持警惕和負(fù)責(zé)任的態(tài)度。高級管理層應(yīng)該起到榜樣的作用，樹立正確的行為導(dǎo)向，鼓勵(lì)員工積極參與內(nèi)控工作。員工則要積極主動(dòng)地了解并遵守內(nèi)控制度，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)。只有全員參與，才能真正落實(shí)內(nèi)控體系，減少違規(guī)事件的發(fā)生。

此外，建設(shè)先進(jìn)的信息技術(shù)系統(tǒng)也是銀行實(shí)現(xiàn)零案件的關(guān)鍵。隨著科技的發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)的復(fù)雜性也日益增加。傳統(tǒng)的手工操作存在較大的風(fēng)險(xiǎn)，容易導(dǎo)致疏忽和錯(cuò)誤。相反，通過建設(shè)先進(jìn)的信息技術(shù)系統(tǒng)，將業(yè)務(wù)處理自動(dòng)化和智能化，可以大大減少人為失誤的可能性。例如，通過引入人工智能和大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，可以提前識別風(fēng)險(xiǎn)和異常情況，減少違規(guī)事件的發(fā)生。

總之，銀行內(nèi)控體系的構(gòu)建需要全員參與和共同努力，零案件的實(shí)現(xiàn)需要制度建設(shè)、監(jiān)管的雙管齊下。在未來的發(fā)展過程中，銀行業(yè)應(yīng)該繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控體系的建設(shè)，不斷完善制度和規(guī)范，加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和教育，推動(dòng)科技與內(nèi)控的結(jié)合。只有這樣，才能夠持續(xù)提高銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保金融市場的穩(wěn)定和安全。最終實(shí)現(xiàn)在中國建設(shè)富強(qiáng)、民主、文明、和諧的社會主義國家的偉大目標(biāo)。

銀行內(nèi)控心得體會篇四

經(jīng)過認(rèn)真籌備,9月28日,郵儲銀行成功在港交所上市。在此背景下,為全面提升內(nèi)控管理水平,有效支撐全行改革發(fā)展,在總行統(tǒng)一部署下,郵儲銀行山東省分行決定自起連續(xù)三年在全省郵政金融系統(tǒng)組織開展內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。

據(jù)了解,該行20至內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)分別以“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”、“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”為主題,是郵儲銀行在20至20“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動(dòng)”、“合規(guī)回頭看”活動(dòng)取得良好效果的基礎(chǔ)上,為實(shí)現(xiàn)建設(shè)一流大型零售商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)而進(jìn)一步采取的強(qiáng)有力措施。

據(jù)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,三年活動(dòng)期間,郵儲銀行將以制度梳理和流程優(yōu)化為基礎(chǔ)、以監(jiān)督檢查和整改問責(zé)為抓手、以信息系統(tǒng)和文化建設(shè)為支撐,通過持續(xù)的內(nèi)控建設(shè)活動(dòng),進(jìn)一步強(qiáng)化全員內(nèi)控意識,完善內(nèi)控管理體系,健全內(nèi)控管理長效機(jī)制,不斷提升各級機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理水平。同時(shí),上下聯(lián)動(dòng)、全員參與,在全行牢固樹立起“內(nèi)控提升品質(zhì),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的內(nèi)控理念。

日前,郵儲銀行山東省分行已召開全省電視電話會議,正式啟動(dòng)年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng),對標(biāo)學(xué)習(xí)等各項(xiàng)工作也如火如荼地開展中。該負(fù)責(zé)人表示,2016年,除完成總行統(tǒng)一部署的對標(biāo)糾錯(cuò)等工作外,山東省分行還將開展內(nèi)控“金點(diǎn)子”評選等特色活動(dòng),進(jìn)一步打造郵政金融內(nèi)控合規(guī)文化品牌。

銀行內(nèi)控心得體會篇五

我區(qū)聯(lián)社開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚(yáng)的斗志全身心投入到工作中去，為我轄農(nóng)村信用社的發(fā)展提供有力的保障?，F(xiàn)就案件專項(xiàng)治理情況談?wù)勛约旱捏w會：

一、當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題。

1、對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。

2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的'管理，往往是任務(wù)指標(biāo)布置的較多，對完成任務(wù)的過程和手段檢查不夠。

3、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí)?；?、監(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實(shí)反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。

4、現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全，不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在現(xiàn)實(shí)管理和經(jīng)營的有效性目標(biāo)方面，其沿用的各項(xiàng)考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標(biāo)有所變動(dòng)，但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊，導(dǎo)致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機(jī)構(gòu)搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，都說明了內(nèi)控制度與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步的問題。有的領(lǐng)域、有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空。

5、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我區(qū)農(nóng)村信用社以整體風(fēng)險(xiǎn)控制為目標(biāo)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風(fēng)險(xiǎn)控制為內(nèi)涵的貸款分責(zé)管理還執(zhí)行不嚴(yán)格，缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理，對計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力差，而且對信用社內(nèi)部控制的考核還缺乏具體的標(biāo)準(zhǔn)和辦法。

二、本人的體會。

所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。

農(nóng)村信用社要建立怎樣的內(nèi)部控制呢？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。

增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

增強(qiáng)自律意識，從重點(diǎn)對象看，就是要增強(qiáng)兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。

銀行內(nèi)控心得體會篇六

內(nèi)控合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營中至關(guān)重要的環(huán)節(jié)，直接關(guān)系到銀行的穩(wěn)定與可持續(xù)發(fā)展。作為銀行領(lǐng)導(dǎo)，要始終將內(nèi)控合規(guī)工作擺在重要位置，引領(lǐng)團(tuán)隊(duì)完善內(nèi)控合規(guī)體系，不斷總結(jié)和提升經(jīng)驗(yàn)。在多年的工作實(shí)踐中，我深刻認(rèn)識到內(nèi)控合規(guī)的重要性，提煉出以下幾點(diǎn)心得體會。

首先，要明確內(nèi)控合規(guī)的目標(biāo)和意義。內(nèi)控合規(guī)工作的主要目標(biāo)是規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作，防范和降低風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)營。內(nèi)控合規(guī)對銀行來說意義重大，一方面能幫助銀行合理利用資源，提高效率；另一方面可以提升銀行信用，保護(hù)客戶利益，并為銀行贏得更多的市場份額。只有明確了內(nèi)控合規(guī)的目標(biāo)和意義，銀行領(lǐng)導(dǎo)才能更好地驅(qū)動(dòng)團(tuán)隊(duì)落實(shí)內(nèi)控合規(guī)措施，確保落地見效。

第二，要加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)宣傳和培訓(xùn)。銀行領(lǐng)導(dǎo)要認(rèn)識到，內(nèi)控合規(guī)工作離不開全員參與和共同努力。只有讓每個(gè)員工都明白內(nèi)控合規(guī)的重要性，才能保障銀行的內(nèi)控體系健康運(yùn)轉(zhuǎn)。因此，銀行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的宣傳和培訓(xùn)工作，通過組織內(nèi)部培訓(xùn)、發(fā)放內(nèi)控合規(guī)手冊等方式，提高員工對內(nèi)控合規(guī)工作的認(rèn)知和理解，培養(yǎng)員工的內(nèi)控合規(guī)意識，確保內(nèi)控合規(guī)工作深入到每個(gè)環(huán)節(jié)和每個(gè)崗位。

第三，要注重內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督和評估。內(nèi)控合規(guī)工作的落實(shí)需要有效的監(jiān)督和評估機(jī)制。銀行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。同時(shí)，還應(yīng)建立健全的內(nèi)控合規(guī)評估制度，定期對內(nèi)控合規(guī)工作進(jìn)行評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正不足之處，提升內(nèi)控合規(guī)工作水平。

第四，要加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通與合作。銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，必須與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持良好的溝通與合作，共同推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)工作。銀行領(lǐng)導(dǎo)要積極參加監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)和座談會，了解最新的監(jiān)管政策和要求，及時(shí)調(diào)整內(nèi)控合規(guī)工作方向。同時(shí)，要主動(dòng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，及時(shí)報(bào)告重要事項(xiàng)，增強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行內(nèi)控合規(guī)工作的認(rèn)可和信任。

最后，要不斷完善內(nèi)控合規(guī)體系。內(nèi)控合規(guī)工作是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程，需要不斷適應(yīng)外部環(huán)境和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)變化的要求。銀行領(lǐng)導(dǎo)要密切關(guān)注外部環(huán)境的變化，及時(shí)進(jìn)行內(nèi)控合規(guī)體系的調(diào)整和完善。同時(shí)，要重視內(nèi)部員工的反饋和建議，傾聽他們的聲音，及時(shí)對內(nèi)控合規(guī)工作進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。只有不斷完善內(nèi)控合規(guī)體系，銀行才能更好地應(yīng)對各種風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，確保業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營。

總之，作為銀行領(lǐng)導(dǎo)，要增強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識，把內(nèi)控合規(guī)工作放在重要位置。只有注重宣傳和培訓(xùn)、加強(qiáng)監(jiān)督和評估、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作、完善內(nèi)控合規(guī)體系，銀行才能夠在風(fēng)險(xiǎn)控制方面做到萬無一失，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。希望以上心得體會對于其他銀行領(lǐng)導(dǎo)在內(nèi)控合規(guī)工作中有所啟發(fā)和幫助。

銀行內(nèi)控心得體會篇七

為進(jìn)一步提升內(nèi)控合規(guī)管理水平，強(qiáng)化員工責(zé)任意識和風(fēng)險(xiǎn)意識,根據(jù)上級行“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)進(jìn)度與安排，10月17日，郵儲銀行撫州市分行組織中層管理干部以上人員開展了《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》集中學(xué)習(xí)活動(dòng)。

據(jù)悉，為鞏固至開展的“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動(dòng)”、“合規(guī)回頭看”系列活動(dòng)成果，進(jìn)一步提升郵政金融風(fēng)控管理水平，郵儲銀行總行決定從20開始，連續(xù)三年分別組織開展以“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”、“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”為主題的內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。此次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)以《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》為基礎(chǔ)，內(nèi)容主要包括“領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要”、“三個(gè)對標(biāo)”(與上市規(guī)范對標(biāo)、與監(jiān)管要求對標(biāo)、與內(nèi)控評價(jià)對標(biāo))、“重要監(jiān)管規(guī)章及行內(nèi)規(guī)章制度”等。

學(xué)習(xí)活動(dòng)中，行領(lǐng)導(dǎo)要求全分行要以省分行“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)會議精神為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)各項(xiàng)工作。同時(shí)，各部門要根據(jù)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》內(nèi)容制定學(xué)習(xí)計(jì)劃并結(jié)合實(shí)際情況，采取集中學(xué)習(xí)為主、自學(xué)為輔的方式開展本部門員工的學(xué)習(xí)活動(dòng)。他強(qiáng)調(diào)，全分行要持續(xù)開展內(nèi)控合規(guī)知識培訓(xùn)學(xué)習(xí)，以上市要求為規(guī)，以監(jiān)管要求為矩，以內(nèi)控評價(jià)為鏡，推動(dòng)內(nèi)控管理全面達(dá)標(biāo)，促進(jìn)銀行持續(xù)健康發(fā)展。

此次學(xué)習(xí)，營造了濃厚合規(guī)文化氛圍，同時(shí)使部門領(lǐng)導(dǎo)對內(nèi)控合規(guī)有了更深刻的認(rèn)識和理解，對提升管理人員內(nèi)控能力具有重要作用。

銀行內(nèi)控心得體會篇八

內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代銀行業(yè)發(fā)展中的重要一環(huán)，良好的內(nèi)控合規(guī)能夠確保銀行運(yùn)營的穩(wěn)定和安全。作為銀行領(lǐng)導(dǎo)，理解內(nèi)控合規(guī)的重要性，并實(shí)施有效的內(nèi)控合規(guī)措施，對于銀行的長期發(fā)展至關(guān)重要。在長期的工作中，我積累了一些內(nèi)控合規(guī)的心得體會，現(xiàn)將其總結(jié)如下。

首先，內(nèi)控合規(guī)的核心在于建立有效的內(nèi)控制度。內(nèi)控制度是銀行運(yùn)營的重要保障，能夠規(guī)范和約束員工的行為，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。建立內(nèi)控制度需要各級領(lǐng)導(dǎo)的共同努力和全員參與，要廣泛聽取員工的意見和建議，充分考慮業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，制定適合銀行實(shí)際情況的內(nèi)控制度。同時(shí)，內(nèi)控制度的建立還需要不斷調(diào)整和改進(jìn)，隨著銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)的變化，內(nèi)控制度也需要做相應(yīng)的調(diào)整和改進(jìn)。

其次，內(nèi)控合規(guī)的關(guān)鍵在于建立完善的內(nèi)部審計(jì)體系。內(nèi)部審計(jì)是對銀行內(nèi)控合規(guī)狀況的監(jiān)督和評估，是發(fā)現(xiàn)和糾正問題的重要手段。建立完善的內(nèi)部審計(jì)體系需要銀行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，并提供充足的資源支持。同時(shí)，內(nèi)部審計(jì)人員要具備專業(yè)的知識和技能，能夠獨(dú)立、客觀地進(jìn)行審計(jì)工作。內(nèi)部審計(jì)應(yīng)該注重發(fā)現(xiàn)問題的根本原因，并提出相應(yīng)的改進(jìn)意見，確保問題不再重復(fù)發(fā)生。

再次，內(nèi)控合規(guī)的重點(diǎn)在于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，是確保內(nèi)控合規(guī)的關(guān)鍵一環(huán)。銀行領(lǐng)導(dǎo)要加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識和理解，及時(shí)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并落實(shí)到每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和崗位上。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理還需要加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和防范意識。

最后，內(nèi)控合規(guī)的基礎(chǔ)在于建立良好的企業(yè)文化。企業(yè)文化是銀行內(nèi)控合規(guī)的基礎(chǔ)和保證，能夠引導(dǎo)員工遵循內(nèi)控合規(guī)制度，樹立正確的價(jià)值觀和行為規(guī)范。銀行領(lǐng)導(dǎo)要注重塑造良好的企業(yè)文化，要以身作則，率先垂范，樹立正確的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)范。銀行要加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的道德素質(zhì)和職業(yè)素養(yǎng)，使員工自覺地遵守內(nèi)控合規(guī)制度。

綜上所述，我對于內(nèi)控合規(guī)的心得體會可以歸納為四個(gè)方面：建立有效的內(nèi)控制度、建立完善的內(nèi)部審計(jì)體系、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和建立良好的企業(yè)文化。這些體會是在銀行工作中的實(shí)踐總結(jié)，也是對內(nèi)控合規(guī)的一種思考和理解。我相信，只有將這些體會貫徹到每一個(gè)細(xì)節(jié)和每一個(gè)環(huán)節(jié)中，才能夠真正實(shí)現(xiàn)良好的內(nèi)控合規(guī)，確保銀行的長期發(fā)展和穩(wěn)定運(yùn)營。

銀行內(nèi)控心得體會篇九

20xx年我們內(nèi)控合規(guī)部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內(nèi)控合規(guī)部雙重領(lǐng)導(dǎo)下，本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅(jiān)持合規(guī)“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和方針，積極完善制度體系建設(shè)和內(nèi)部組織體系建設(shè);推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè);做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與管理;著重開展內(nèi)控評價(jià)管理;加大力度抓好專項(xiàng)審計(jì)和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作;認(rèn)真落實(shí)內(nèi)外部檢查問題整改;強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示與管理手段運(yùn)用;規(guī)范開展轉(zhuǎn)授權(quán)管理;認(rèn)真抓好反洗錢和違規(guī)行為積分管理，為業(yè)務(wù)經(jīng)營做好保駕護(hù)航。

省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務(wù)推進(jìn)會上的講話。每一次學(xué)習(xí)思想上都受到一次深刻觸動(dòng)，認(rèn)識上有進(jìn)一步提高。切實(shí)感到：行長講話的核心要義就是徹底轉(zhuǎn)變觀念，加快遼寧農(nóng)行的有效發(fā)展。我們認(rèn)為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的根本途徑就是動(dòng)員全行干部員工，勤勉盡責(zé)、各司其職，以行為家，共謀發(fā)展。

省、市行黨委都提出，把“創(chuàng)新、務(wù)實(shí)、靈活”作為推進(jìn)有效發(fā)展的重要方式;在文化建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的工作重點(diǎn)之一是“把資產(chǎn)質(zhì)量和內(nèi)部控制”作為全行經(jīng)營管理的兩條生命線，牢牢把握，絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實(shí)質(zhì)，是卓有成效開展好內(nèi)控合規(guī)工作的前提和基礎(chǔ)。眾所周知，合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的重要組成部分，是立行之本、經(jīng)營之本。

只有加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，嚴(yán)格貫徹執(zhí)行各項(xiàng)金融法律法規(guī)和農(nóng)行規(guī)章制度，依法誠信經(jīng)營，才能切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，從根本上實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行長治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展。違規(guī)的孿生兄弟就是風(fēng)險(xiǎn)，其后果往往是加大了經(jīng)營成本和透支了經(jīng)營成果。“違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)很大，不發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)更大”。如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系顯得十分重要。合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過來講，發(fā)展也必須堅(jiān)持合規(guī)。開展好20xx年的內(nèi)控合規(guī)管理工作擬采取如下措施：

一是確定明確的目標(biāo)。至少要達(dá)到以下5個(gè)目標(biāo)：即干部員工合規(guī)意識明顯提高;制度執(zhí)行力明顯增強(qiáng);各種違規(guī)操作明顯下降;內(nèi)部控制評價(jià)明顯進(jìn)步;各類案件隱患明顯減少。

二是建立自我糾錯(cuò)機(jī)制。今后要鼓勵(lì)各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。對主動(dòng)開展自查自糾和上報(bào)違規(guī)問題及整改結(jié)果的，內(nèi)控評價(jià)時(shí)不扣分;違規(guī)性質(zhì)不嚴(yán)重且沒有造成風(fēng)險(xiǎn)的，檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰。從而實(shí)現(xiàn)違規(guī)行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺行為和習(xí)慣。

三是創(chuàng)新內(nèi)控管理方式，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監(jiān)督”模式，將風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，多做“風(fēng)險(xiǎn)提示”，常打“預(yù)防針”，增強(qiáng)“免疫力”。

四是狠抓內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)開展工作。突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，防止出現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)的違規(guī)問題。不能忽視管理崗位的風(fēng)險(xiǎn)識別和評估，從而防范道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

五是以發(fā)展促合規(guī)，以合規(guī)保發(fā)展?？陀^正確對待在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的各種問題，對于無道德風(fēng)險(xiǎn)、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對于存在道德風(fēng)險(xiǎn)或嚴(yán)重違規(guī)行為、造成較大風(fēng)險(xiǎn)的要采取嚴(yán)厲的處罰措施，使其加大違規(guī)成本的付出，維護(hù)制度的嚴(yán)肅性。

六是加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，樹立主人翁意識。農(nóng)行興衰，人人有責(zé)。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人，常常問問自己，職責(zé)履行到位沒有。從自身做起，多提合理化建議，認(rèn)真履職，為農(nóng)行發(fā)展多做貢獻(xiàn)才算以行為家，做合格的內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍員工。

七是集中學(xué)習(xí)和自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，增強(qiáng)從業(yè)能力。審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力，否則就很難適應(yīng)和勝任本職工作。好比醫(yī)生診病，不懂醫(yī)術(shù)、不學(xué)理論，不長經(jīng)驗(yàn)，則實(shí)為庸醫(yī)，誤己害人。內(nèi)控合規(guī)部將建立雙周例會和學(xué)習(xí)日制度，制定規(guī)劃，把新知識、新政策、新制度的學(xué)習(xí)做為重點(diǎn)。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強(qiáng)化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討，消除惰性，共同提高。

八是增強(qiáng)自律意識，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風(fēng)養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學(xué)會溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系，強(qiáng)化崗位責(zé)任意識。要明確崗位職責(zé)，強(qiáng)化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系。建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機(jī)制，確保獎(jiǎng)懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。

銀行內(nèi)控心得體會篇十

20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部限制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了主動(dòng)的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本狀況匯報(bào)如下：

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件改變，仔細(xì)組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終實(shí)行最新的'制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行依據(jù)支行教化月活動(dòng)內(nèi)容，全面深化開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理方法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。

我行嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)制度要求，在柜員號運(yùn)用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證明等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。

依據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增加員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識。

(一)公司條線。

1、依據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的工作。

2、依據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述狀況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。

1、依據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教化和管理工作，加大了員工工作的培訓(xùn)力度。

2、依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和運(yùn)用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。

通過視察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解駕馭每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為改變。同時(shí)常常與每位員工進(jìn)行溝通，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教化，并暢通溝通渠道，激勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將接著高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。

銀行內(nèi)控心得體會篇十一

渤海銀行作為一家中國大型商業(yè)銀行，在日益激烈的金融市場競爭中扮演著重要角色。為了提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，保護(hù)客戶利益，渤海銀行積極推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)工作。內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)的重要管理手段，通過建立和實(shí)施合規(guī)制度，渤海銀行能夠規(guī)范經(jīng)營行為、防范風(fēng)險(xiǎn)、確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)。在實(shí)踐中，渤海銀行不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，形成一系列心得體會，進(jìn)一步提升了自身內(nèi)控合規(guī)水平。

第二段：內(nèi)控合規(guī)的制度建設(shè)（250字）。

要加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)工作，渤海銀行首先進(jìn)行了合規(guī)制度的建設(shè)。銀行制定了一整套合規(guī)管理制度，包括內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和合規(guī)監(jiān)察制度等。這些制度涵蓋了各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)，明確了工作責(zé)任、操作程序和監(jiān)管要求。比如，針對資金管理，制定了有關(guān)資金的申請、審批、使用和監(jiān)督的制度，有效規(guī)范了資金流程。制度的建立為渤海銀行提供了規(guī)范的依據(jù)，確保了業(yè)務(wù)運(yùn)作的合規(guī)性。

第三段：風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控（250字）。

在內(nèi)控合規(guī)的過程中，渤海銀行非常注重風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控。銀行建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)評估模型和監(jiān)控系統(tǒng)，對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確評估和監(jiān)測。同時(shí)，渤海銀行注重風(fēng)險(xiǎn)管理的信息化建設(shè)，通過大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)手段，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的精確性和時(shí)效性。渤海銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理也注重跨部門協(xié)作，及時(shí)溝通風(fēng)險(xiǎn)情況，并采取相應(yīng)措施加以控制。這些風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控方法的應(yīng)用有效地識別和控制金融風(fēng)險(xiǎn)。

第四段：培訓(xùn)和宣傳工作（250字）。

渤海銀行認(rèn)為，內(nèi)控合規(guī)工作不能僅靠制度和技術(shù)手段，還需要全員參與和共同推動(dòng)。因此，銀行設(shè)立了專門的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)和宣傳部門，開展內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)和宣傳工作。通過定期的培訓(xùn)，銀行員工能夠了解和掌握合規(guī)要求，確保自己的業(yè)務(wù)操作符合合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，銀行還通過宣傳活動(dòng)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的宣傳力度，提高員工的合規(guī)意識和責(zé)任感。這些培訓(xùn)和宣傳工作使得渤海銀行員工形成了良好的合規(guī)觀念和行為習(xí)慣。

第五段：總結(jié)體會和展望（250字）。

渤海銀行的內(nèi)控合規(guī)工作在實(shí)踐中積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)和體會。通過制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)管理、培訓(xùn)宣傳等多方面的努力，渤海銀行的內(nèi)控合規(guī)水平得到了不斷提升。然而，面對金融環(huán)境的不斷變化和反洗錢等新興風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)，渤海銀行仍然面臨挑戰(zhàn)和壓力。未來，渤海銀行將繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)工作，不斷完善制度建設(shè)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控，提高員工合規(guī)意識，以應(yīng)對金融市場的各種風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。

總結(jié)：

渤海銀行在內(nèi)控合規(guī)工作中的心得體會主要包括合規(guī)制度的建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控、培訓(xùn)和宣傳等方面。通過這些措施，渤海銀行不斷提高了內(nèi)控合規(guī)的水平，為金融市場的穩(wěn)定和客戶的利益保護(hù)做出了積極貢獻(xiàn)。然而，內(nèi)控合規(guī)工作仍然存在挑戰(zhàn)和壓力，渤海銀行需要持續(xù)加強(qiáng)工作，以適應(yīng)金融環(huán)境的變化和風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)。

銀行內(nèi)控心得體會篇十二

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。下面是本站小編為大家整理的銀行內(nèi)控管理。

供你參考!

20xx年以來，結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會報(bào)告如下：

一、認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照。

規(guī)章制度。

辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€(gè)錯(cuò)誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時(shí)刻對照自己的。

崗位職責(zé)。

進(jìn)行反思，在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。

四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會保護(hù)自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯(cuò)誤，因?yàn)樽约旱倪^分“靈活”，因?yàn)樽约旱哪屈c(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時(shí)制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：

一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解。

合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來自我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)。

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。

二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施。

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。

三、堅(jiān)持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對賬情況。

四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識。

(一)公司條線。

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個(gè)金條線。

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。

1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位。

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。