總結(jié)不僅是對(duì)過(guò)去的回顧，更是為了能夠更好地面對(duì)未來(lái)，追求更高的目標(biāo)?？偨Y(jié)是對(duì)過(guò)去所取得成果和失敗的一種自省和總結(jié)，它有助于我們提高和成長(zhǎng)。這里有一些寫(xiě)作的技巧和經(jīng)驗(yàn)，希望對(duì)大家的寫(xiě)作有所啟發(fā)。

銀行防詐騙案例篇一

這是犯罪分子罪常用的詐騙手段之一。在通常情況下他們一般先成立一個(gè)皮包公司（甚至虛構(gòu)一個(gè)公司），這些公司往往從外表上能起到掩人耳目的目的），然后他們便與你簽訂購(gòu)銷(xiāo)合同，向你購(gòu)貨，貨到后按月結(jié)款。先前的幾次小數(shù)額交易，他們都會(huì)及時(shí)付款。別急，這只不過(guò)是騙你信任的手段而已，他們一般都會(huì)在最后一次要上一大批貨后便人間蒸發(fā)，或是付少量訂金拿走大批貨物后消失在茫茫的中華大地上。

招數(shù)二：空頭支票詐騙。

疑犯在其作案初期，不會(huì)馬上使用空頭支票，而是先用現(xiàn)金進(jìn)行小數(shù)額交易，以贏取你的信任，等你對(duì)他完全信任之時(shí)，他便會(huì)表示，想做大點(diǎn)，多拿點(diǎn)貨，帶現(xiàn)金不方便，希望能以支票交易，最后拿到一大批貨物后，在支票到期前人去樓空，從而詐騙多家當(dāng)事人。現(xiàn)有空頭支票詐騙在順德容桂地區(qū)的經(jīng)濟(jì)案件中占有較大的比重。可千萬(wàn)要留神喲！

招數(shù)三：金蟬脫殼。

通常疑犯會(huì)先租用一個(gè)商鋪或是出租屋、甚至是空地，然后要求你送貨到其租用的地方，并佯稱(chēng)卸完貨后再帶你去收取貨款，可在途中，他們往往會(huì)想盡辦法借故離開(kāi)，等你發(fā)現(xiàn)不妥返回卸貨地點(diǎn)時(shí)，貨物早已被人全部運(yùn)走。從2002年1月至今，順德容桂地區(qū)已發(fā)生19起以此手段詐騙的案件，被騙貨物包括電器、鋼材、軸承、藥材等。

招數(shù)四：以傳真電匯單騙錢(qián)。

疑犯向你購(gòu)貨，并把電匯單傳真給你，待款到后發(fā)貨。前幾次交易都正常進(jìn)行，等得到你的信任后，他們便急著要貨，要求你收到傳真后先發(fā)貨，待貨發(fā)出后，他們便馬上到銀行終止這筆匯款，利用傳真電匯單與實(shí)際到帳時(shí)間的時(shí)間差實(shí)施詐騙。

招數(shù)五：運(yùn)輸詐騙。

疑犯會(huì)先打電話給你，稱(chēng)有某種貨物供應(yīng)，并以一個(gè)比較優(yōu)惠的價(jià)格吸引你，當(dāng)你同意進(jìn)貨時(shí)，他們則要求你要先辦一張匯票，傳真過(guò)來(lái)，以證明自己的資金實(shí)力才肯發(fā)貨。他們收到匯票的傳真件后便克隆一張一模一樣的匯票，然后佯稱(chēng)已發(fā)貨，并來(lái)到你的公司要求驗(yàn)真票才能提貨，就在驗(yàn)真票的時(shí)候他們便用克隆的假票偷換真票，再推說(shuō)貨要明天到，到時(shí)候一手交錢(qián)一手交貨。

招數(shù)七：利用運(yùn)輸車(chē)藏暗格進(jìn)行詐騙。

疑犯在送貨過(guò)程中，在運(yùn)貨的汽車(chē)中安裝一個(gè)裝滿(mǎn)水或者裝沙的暗格，然后運(yùn)貨給你，過(guò)完地磅后，把貨物運(yùn)到你指定的地方卸下，在返回地磅回皮的過(guò)程中，偷偷把水或沙放掉，這樣就等于加重了貨物的重量。這種手段主要針對(duì)建筑、有色金屬等行業(yè)。

招數(shù)八：以代銷(xiāo)為名進(jìn)行詐騙。

這類(lèi)詐騙多發(fā)生在鋁材行業(yè)和陶瓷行業(yè)。疑犯先注冊(cè)一間公司，然后聲稱(chēng)自己怎樣怎樣有實(shí)力，銷(xiāo)售能力如何強(qiáng)大，接著先幫你買(mǎi)小量貨進(jìn)行銷(xiāo)售，在得到你的信任后，便大量的要貨（先銷(xiāo)售后付款），金額越滾越大，就這樣把你的錢(qián)給“袋”走了。

招數(shù)九：信用證詐騙。

騙子主要是以低技術(shù)充高技術(shù)或是以低檔設(shè)備充高檔設(shè)備作為投入進(jìn)行詐騙又或者投入的設(shè)備只能用他提供的原材料，另外就是投入資金后通過(guò)各種手段、借口，把自己投入的資金抽回來(lái)。

招數(shù)十一：發(fā)包工程詐騙。

騙子通常會(huì)找一個(gè)準(zhǔn)備建房子的地方，然后在附近租用一間房屋，裝好電話，并印上某某房地產(chǎn)公某某經(jīng)理的名片，偽造好建筑圖紙、工商執(zhí)照、建委批文等物品，準(zhǔn)備就緒后便四處找建筑工程隊(duì)，一旦聯(lián)系上就帶人來(lái)看工地，以騙取工程隊(duì)的信任，再向工程隊(duì)收取質(zhì)量保證金、回扣或是要求當(dāng)事人支付投標(biāo)保證金等騙錢(qián)。

招數(shù)十二：“裝彈弓”詐騙。

騙子先準(zhǔn)備好鋼材類(lèi)產(chǎn)品，然后與你簽訂好購(gòu)銷(xiāo)合同，合同規(guī)定你要先付訂金，并規(guī)定在某月某日某地全部提貨。到了提貨日的前一天晚上，疑犯來(lái)電話說(shuō)由于某某原因明天不能提貨，請(qǐng)等待通知，損失由他們負(fù)責(zé)。等待幾天后仍沒(méi)有消息，你于是便到對(duì)方公司追貨，但對(duì)方反咬一口，說(shuō)你違約在先，沒(méi)有準(zhǔn)時(shí)來(lái)提貨，造成倉(cāng)庫(kù)無(wú)法清空，新貨無(wú)法進(jìn)來(lái)，還要你賠償損失。在這種情況下，即使鬧上法庭，也是你吃虧，很可能白白送掉訂金。

招數(shù)十三：“做媒”詐騙。

2002年5月的一天，順德容桂xx實(shí)業(yè)有限公司的陳某突然接到一間自稱(chēng)是武漢某某高科技公司打來(lái)的電話，說(shuō)自己專(zhuān)門(mén)生產(chǎn)一種“高級(jí)防化膜”，在漁業(yè)等方面有市場(chǎng)，市場(chǎng)價(jià)格三十多元/米，希望陳某能幫他們?cè)陧樀麓硪幌隆Ｕ?dāng)他猶豫之際，突然有兩人分別來(lái)到該公司詢(xún)問(wèn)是否有該防化膜出售，并表現(xiàn)出一副急需貨的模樣。陳某見(jiàn)狀，忙與武漢聯(lián)系，武漢方面說(shuō)：已經(jīng)有一批貨在廣州，可以先去看看。于是陳便帶著其中的一人去看貨。那人看貨后立即表示要這些材料，并馬上付了訂金5000元，于是陳某立刻付訂金10萬(wàn)元，買(mǎi)了這批貨?？傻鹊截涍\(yùn)回順德，再聯(lián)系對(duì)方時(shí)發(fā)現(xiàn)均已關(guān)機(jī)，再到市場(chǎng)一打聽(tīng)，發(fā)現(xiàn)所謂的防化膜只是普通的一種布，價(jià)格也只是幾元錢(qián)一米。

招數(shù)十四：貪便宜反遭損失。

銀行防詐騙案例篇二

1月21日18時(shí)52分，李先生向派出所報(bào)警稱(chēng)，其昨天接到一個(gè)電話，對(duì)方自稱(chēng)是李先生的姑爺，還說(shuō)自己換號(hào)碼了。21日當(dāng)天，李先生又接到這個(gè)電話，對(duì)方稱(chēng)他的朋友出了交通事故，現(xiàn)在被關(guān)起來(lái)了，急需一筆錢(qián)打通關(guān)系。隨后，李先生在中午12點(diǎn)左右在榮軍路五里亭工商銀行內(nèi)給對(duì)方匯了8000元，幾個(gè)小時(shí)后，對(duì)方再度打來(lái)電話稱(chēng)還差4000元，李先生隨即又往對(duì)方賬號(hào)匯了4000元。

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銀行防詐騙案例篇三

一個(gè)專(zhuān)門(mén)推銷(xiāo)建筑材料的推銷(xiāo)員，一次聽(tīng)說(shuō)一位建筑商需要一大批建筑材料，便前去談生意，可很快被告知有人已捷足先登了。他還不死心，便三番五次請(qǐng)求與建筑商見(jiàn)面。那位建筑商經(jīng)不住糾纏，終于答應(yīng)與他見(jiàn)一次面，但時(shí)間只有5分鐘。這位推銷(xiāo)員在會(huì)見(jiàn)前就決定使用“趣味相投”的謀略，盡管此時(shí)尚不知建筑商有哪些興趣和愛(ài)好。當(dāng)他一走進(jìn)辦公室，立即被掛在墻上的一幅巨大的油畫(huà)所吸引。他想建筑商一定喜歡繪畫(huà)藝術(shù)，便試探著與建筑商談起了當(dāng)?shù)氐囊淮萎?huà)展。果然一拍即合，建筑商興致勃勃地與他談?wù)撈饋?lái)，競(jìng)談了1小時(shí)之久。臨分手時(shí)，允諾他承辦的下一個(gè)工程的所有建筑材料都由對(duì)方供應(yīng)，并將那位推銷(xiāo)員親自送出門(mén)外。你認(rèn)為這位推銷(xiāo)員的成功之處在哪里？[分析提示]在于對(duì)顧客個(gè)性心理，這里主要是指?jìng)€(gè)人興趣和愛(ài)好的洞察。然后投其所好，為洽談贏得了一個(gè)良好的開(kāi)局。資料來(lái)源：《現(xiàn)代推銷(xiāo)理論與技巧》，吳健安主編，高等教育出版社，20051.尋找顧客的需要從市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的角度去考慮，企業(yè)的根本目的是實(shí)現(xiàn)最大利潤(rùn)，而實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的途徑是滿(mǎn)足消費(fèi)者需求。推銷(xiāo)是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中促銷(xiāo)的一種手段，那么推銷(xiāo)人員在洽談之前，也必須盡量設(shè)法找出顧客的真正需要，投其所好地開(kāi)展推銷(xiāo)。有的推銷(xiāo)人員贏得了洽談的機(jī)會(huì)后，只是從自身企業(yè)的角度去介紹自己產(chǎn)品的特點(diǎn)、自己的價(jià)格政策或?qū)︻櫩偷膬?yōu)惠措施，惟獨(dú)不去思考、判斷此刻顧客在考慮什么，顧客最關(guān)心的是什么。往往說(shuō)了半天后，顧客會(huì)不耐煩地說(shuō)：“如果我需要你的產(chǎn)品，我會(huì)跟你聯(lián)系的，再見(jiàn)?！逼鋵?shí)，推銷(xiāo)洽談的最根本目的就是滿(mǎn)足消費(fèi)者（顧客）需求，那么推銷(xiāo)人員要善于讓顧客發(fā)表見(jiàn)解，從他們的話語(yǔ)中了解他們真正所需，這樣才能增加成功機(jī)會(huì)?！拘“咐?-1】某房地產(chǎn)公司的劉迪聽(tīng)說(shuō)xx公司的王科長(zhǎng)近日有購(gòu)房的打算，立刻去王科長(zhǎng)的家里進(jìn)行拜訪?！巴蹩崎L(zhǎng)，聽(tīng)說(shuō)您打算購(gòu)置一棟住宅，不知是真是假？”“是有這個(gè)打算。現(xiàn)在住房太擠，住著一點(diǎn)也不舒服。因此，我想另找住處！”“我們公司現(xiàn)在有幾棟房子，正準(zhǔn)備出售，不知您有沒(méi)有興趣？質(zhì)量和樣式準(zhǔn)能使你稱(chēng)心如意！”然后，劉迪帶王科長(zhǎng)去了公司房子所在地。他邊走邊介紹，“這棟房子總價(jià)才xx萬(wàn)元，這在市區(qū)內(nèi)已經(jīng)十分便宜了，您認(rèn)為怎么樣！”“太貴了，太貴了！”“您等一下，我再和主管商量商量?！备粢欢螘r(shí)間，劉迪又回來(lái)對(duì)王科長(zhǎng)說(shuō)：剛才，我和主管商量了一下。主管說(shuō)，我們?cè)趚x地也有一處類(lèi)似的房子，樣式和這也差不多，周?chē)h(huán)境也不差，而價(jià)格適合于你的要求，您覺(jué)得怎樣？”“那去看看吧！”

當(dāng)王科長(zhǎng)看了xx地的房子以后，感覺(jué)還可以，于是就和劉迪簽了訂購(gòu)單。簽單之后，劉迪順便又適宜地補(bǔ)充了一句：“我們公司設(shè)計(jì)的房子有配套的裝修服務(wù)，如果需要請(qǐng)聯(lián)系我們?！辈恢髞?lái)王科長(zhǎng)是否又購(gòu)買(mǎi)劉迪的裝修材料，但不管怎樣，劉迪的推銷(xiāo)是成功的。

【分析提示】想顧客之所想，憂(yōu)顧客之所憂(yōu)，為顧客解決難題，這樣的推銷(xiāo)員顧客才喜歡如果推銷(xiāo)員不能把握顧客的要求，那肯定不會(huì)拿到訂單，要想成功拿到顧客訂單就必須為顧客著想，從顧客的需求出發(fā)。他為什么后悔？一名叫安古斯·麥克塔維希的生意人想換一艘游艇，正好他所在的游艇俱樂(lè)部的主席想把自己的游艇出售，再買(mǎi)更大的，他表示有興趣買(mǎi)下主席先生的游艇，兩人談得很投機(jī)?！澳愠鰝€(gè)價(jià)吧!”主席先生說(shuō)。安古斯·麥克塔維希小心翼翼地報(bào)了一個(gè)價(jià)格：“我湊到手的錢(qián)只有14．3萬(wàn)鎊，你看怎么樣?”其實(shí)，他有14．5萬(wàn)鎊，他留了余地以準(zhǔn)備討價(jià)還價(jià)。沒(méi)想到對(duì)方很爽快：“14．3萬(wàn)鎊就14．3萬(wàn)鎊，成交了！“可是安古斯·麥克塔維希的高興僅僅維持了幾分鐘，他就開(kāi)始懷疑自己上當(dāng)了，那艘游艇他橫看豎看總覺(jué)得有問(wèn)題。十多年來(lái)，每當(dāng)他提起這筆交易時(shí)，總認(rèn)為是自己上當(dāng)了。

篇二：推銷(xiāo)洽談的方法案例（1779字）。

某推銷(xiāo)員在自己的名片上印有“81030”這一組數(shù)字。客戶(hù)大都不了解其含義，紛紛向他請(qǐng)教，而他解釋道，人類(lèi)的平均壽命為74歲，而這個(gè)數(shù)字表明人生活的74個(gè)年頭中，若按一天三餐計(jì)算，總共有81030次用餐記錄。而他本人原來(lái)是個(gè)人壽保險(xiǎn)的推銷(xiāo)員！他就是以這個(gè)方式引起客戶(hù)的注意，然后以此作為話題，展開(kāi)推銷(xiāo)活動(dòng)的。事實(shí)證明，這個(gè)奇特的方式使他成了保險(xiǎn)業(yè)中的推銷(xiāo)冠軍。演示法：1999年，王林電腦應(yīng)用技術(shù)研究所一行人來(lái)到某大學(xué)推銷(xiāo)“王林快碼“輸入軟件。他們打算在大學(xué)舉辦“王林快碼“講座，以促進(jìn)銷(xiāo)售。次日，講座準(zhǔn)時(shí)開(kāi)始。

一位30多歲的先生走上講臺(tái)，首先向同學(xué)們表示問(wèn)候，隨后向同學(xué)們介紹目前電腦漢字輸入的概況。漢字輸入法種類(lèi)繁多，例如：拼音輸入，雖然簡(jiǎn)單，但輸入速度太慢；五筆輸入，雖然熟練后速度快，但其復(fù)雜的字根及其記憶方法，讓人望而卻步：而“王林快碼“克服了上述缺點(diǎn)，具有“易學(xué)“、“輸入速度快“的優(yōu)勢(shì)，特別適合功課繁忙、時(shí)間緊張的在校大學(xué)生使用。他邊講邊示范。隨后，他開(kāi)始講解如何使用“王林快碼“的具體方法。在講座過(guò)程中，他不斷地提出一些問(wèn)題讓同學(xué)回答，還讓現(xiàn)場(chǎng)的一個(gè)同學(xué)到前臺(tái)的電腦上用“王林快碼“輸入法敲出他提到的字。當(dāng)該同學(xué)不費(fèi)吹灰之力完成漢字輸入時(shí)，全場(chǎng)一片掌聲。其間，他還講了其他在一些高校舉辦講座時(shí)遇到的趣事，整個(gè)會(huì)場(chǎng)氣氛相當(dāng)活躍。在講座中他突出講述了“王林快碼“輸入軟件獲得的三項(xiàng)專(zhuān)利，以及它與同類(lèi)輸入軟件的不同之處，通過(guò)示范，他特別指出“王林快碼“是漢字輸入的首選軟件。最后，這位先生說(shuō)：“大家一定很關(guān)心在哪里可以買(mǎi)到這種軟件？各大商場(chǎng)以及電腦軟件市場(chǎng)都有銷(xiāo)售，零售價(jià)標(biāo)準(zhǔn)版380元，不過(guò)今天為了優(yōu)惠同學(xué)們，我們以每套50元的優(yōu)惠價(jià)格銷(xiāo)售，而且買(mǎi)一套軟件送一張“王林快碼“學(xué)習(xí)光盤(pán)和一本“王林快碼“使用手冊(cè)。好吧，講座到此為止，要買(mǎi)軟件的同學(xué)請(qǐng)到前臺(tái)來(lái)。產(chǎn)品絕對(duì)保證正版，如有質(zhì)量問(wèn)題，明天這時(shí)候，在這里我們無(wú)條件退款?！邦D時(shí)，同學(xué)們一擁而上??誘導(dǎo)法：某飯店餐飲部為促進(jìn)銷(xiāo)售，經(jīng)常變換早餐品種。一次飯店請(qǐng)了一位廚師做一種特制熏蛋，味道相當(dāng)好。

早餐時(shí)服務(wù)員向客人介紹這種熏蛋后便問(wèn)客人：“您要不要熏蛋？”但多數(shù)顧客回答是不要。為什么美食無(wú)人享用？經(jīng)理深思后發(fā)現(xiàn)，服務(wù)員的推銷(xiāo)語(yǔ)言有毛病?！耙灰埃俊耙馑际且櫩驮谝虿灰献龌卮?，而客戶(hù)過(guò)去一直都沒(méi)要，按照習(xí)慣便白然地拒絕了。于是經(jīng)理要求服務(wù)員改變推銷(xiāo)用語(yǔ)。把“要不要”，改成：“您要一個(gè)熏蛋還是兩個(gè)熏蛋？”這樣一來(lái)，由于熏蛋聲譽(yù)不錯(cuò)，加之也不貴，買(mǎi)來(lái)嘗嘗無(wú)所謂，自然多數(shù)便不好拒絕，而都回答“一個(gè)或兩個(gè)”。介紹法：某人到商店里買(mǎi)皮鞋，在兩種不同的式樣面前他猶豫起來(lái)了。原來(lái)一雙要價(jià)95元，比較便宜，但顏色差一些；另一雙要價(jià)145元，比較貴，但顏色和質(zhì)量比較好。售貨員看到這種情況，指著比較貴的一雙皮鞋說(shuō)；“您穿這雙皮鞋特別好，這是我店剛剛過(guò)的一種新產(chǎn)品，銷(xiāo)路特別快?！憋@然，他是讓顧客買(mǎi)貴的，以便多賺些錢(qián)?！昂檬呛?，就是貴了些！”顧客說(shuō)。“貴是貴了點(diǎn)，但質(zhì)量式樣好。

你想過(guò)沒(méi)有，一雙皮鞋能穿幾年？”顧客回答道：“大概兩年吧?！薄昂?，咱們就按兩年計(jì)算吧。這雙鞋比那雙貴50元。”售貨員一邊說(shuō)著，一邊按計(jì)算器，一邊寫(xiě)，“每年貴25元，每月平均貴2。1元，每日平均貴不到7分錢(qián)。”說(shuō)到這里，售貨員望著叼著煙卷的顧客說(shuō)：“你看，你每天抽一包煙要10元左右，卻不心疼，每天多花7分錢(qián)還猶豫什么，更何況，每天只需多花7分錢(qián)，就能使你更瀟灑，更有風(fēng)度。難道這還不值得嗎？”售貨員一番計(jì)算和解說(shuō)，產(chǎn)生了明顯的效果，顧客爽快地掏出145元買(mǎi)下了這雙鞋。

2、假定你是某個(gè)公司的推銷(xiāo)員，試推銷(xiāo)一種產(chǎn)品，完成下面練習(xí)。

（1）列出買(mǎi)主可能向你提出的三個(gè)異議。異議一：我不需要它異議二：產(chǎn)品不錯(cuò)，但價(jià)錢(qián)貴了異議三：我不喜歡這種顏色，這種顏色過(guò)時(shí)了（2）用三種不同的方法處理上訴異議方法一：詢(xún)問(wèn)法方法二：補(bǔ)償法方法三：但是處理法(3)為每個(gè)異議寫(xiě)出你的回答。異議一回答：這種產(chǎn)品可是今年最流行的，您為什么不需要呢異議二回答：雖然我們的產(chǎn)品的價(jià)格不比其他同類(lèi)產(chǎn)品便宜，但我們產(chǎn)品質(zhì)量和售后服務(wù)做得最好。異議三回答：您的記憶力的確很好，這衣服幾年前流行過(guò)了，我想您是知道的，服裝的潮流是輪回的，如今又有了這種顏色回潮的跡象。

案例一：洽談前準(zhǔn)備推銷(xiāo)員小胡供職的湖南懷化一家綜合性服務(wù)企業(yè)，策劃了一個(gè)“十佳禮儀小姐大獎(jiǎng)賽”的廣告演出活動(dòng)。他受命推銷(xiāo)公司活動(dòng)計(jì)劃，以贏得廣告客戶(hù)，獲得營(yíng)業(yè)收入。

當(dāng)?shù)氐墓ど唐髽I(yè)不少，從哪家企業(yè)開(kāi)始呢？小胡想，參與這個(gè)活動(dòng)的企業(yè)必須具備兩個(gè)條件：一是效益好，能有廣告資金投入；二是重視廣告宣傳，樂(lè)于投入資金。一家制藥企業(yè)——廣州白云山制藥總廠懷化分廠進(jìn)入了池的視野。這是一家沿海地區(qū)先進(jìn)企業(yè)與內(nèi)陸合辦的工廠，聯(lián)營(yíng)后，通過(guò)加大科技投入。不斷開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、努力提高產(chǎn)品質(zhì)量、強(qiáng)化銷(xiāo)售等一系列措施，使工廠發(fā)生了很大的變化。特別是企業(yè)帶來(lái)的廣東人注重廣告宣傳，注重銷(xiāo)售等新的營(yíng)銷(xiāo)觀念深深地吸引了小胡，他決定上門(mén)推銷(xiāo)。

廠長(zhǎng)是一位精明的醫(yī)學(xué)碩士，年齡和小胡差不多，是位三十剛出頭的年輕人。因?yàn)槟挲g相仿，經(jīng)歷相似，可以交談的話題很多，容易相處，一見(jiàn)面小胡決定先不談?wù)?，融洽感情再說(shuō)。于是自我介紹后，小胡即代表公司感謝白云山總廠對(duì)湖南特別是湘西人民的支持，對(duì)他們遠(yuǎn)離家鄉(xiāng)。遠(yuǎn)離親人在外艱苦創(chuàng)業(yè)的精神表示欽佩，并和他們談起了工作、生活和工廠生產(chǎn)情況。待氣氛緩和之后，小胡就將一本《公共關(guān)系》雜志遞給了廠長(zhǎng)，并翻出事先折好頁(yè)的文章，請(qǐng)廠長(zhǎng)指教。

推銷(xiāo)怎么要帶上一本雜志呢？原來(lái)事前小胡做了充分準(zhǔn)備。臨去之前，小胡請(qǐng)一位與廠里很熟的朋友為他預(yù)先約見(jiàn)。動(dòng)身時(shí)又帶上一本西安出版的《公共關(guān)系》雜志，因?yàn)槔锩婵侵『囊黄恼拢骸肮P(guān)廣告的基本類(lèi)型”，文章中引用了廣州白云山制藥總廠開(kāi)展贊助型公關(guān)廣告的實(shí)例，這也算是小胡和白云山廠的聯(lián)系，拿著到時(shí)肯定會(huì)幫上忙的。果然不出所料，雜志起到了作用，當(dāng)廠長(zhǎng)看到已用紅線劃出的白云山廠實(shí)例后，馬上來(lái)了興趣，不僅把實(shí)例看完，還把文章從公關(guān)廣告與商品廣告的不同，一直到公關(guān)廣告有贊助型、服務(wù)型等七種基本類(lèi)型的全文都認(rèn)認(rèn)真真看了一遍。待廠長(zhǎng)看完抬起頭來(lái)，小胡乘機(jī)把計(jì)劃和盤(pán)托出?；蛟S是文章的宣傳效應(yīng)，沒(méi)等小胡怎么解釋公關(guān)廣告宣傳如何如何重要，廠長(zhǎng)便對(duì)這次活動(dòng)表現(xiàn)了濃厚的興趣，并就其中一些技術(shù)性問(wèn)題進(jìn)行詢(xún)問(wèn)。等聽(tīng)到小胡圓滿(mǎn)的回答，了解到活動(dòng)安排十分周密后便欣然應(yīng)允，答應(yīng)投入廣告費(fèi)一萬(wàn)元，買(mǎi)下本次大獎(jiǎng)賽活動(dòng)的冠名權(quán)。很快，一份關(guān)于舉辦“正清杯”十佳禮儀小姐大賽”廣告宣傳協(xié)議書(shū)正式簽署，一萬(wàn)元廣告費(fèi)如期匯到了公司的帳戶(hù)上。

《推銷(xiāo)技術(shù)》重點(diǎn)課程建設(shè)。

鞍山師范學(xué)院高等職業(yè)技術(shù)學(xué)院。

案例二：買(mǎi)雞蛋賣(mài)電美國(guó)費(fèi)城電子公司有個(gè)叫威伯的推銷(xiāo)員，他曾到鄉(xiāng)村去推銷(xiāo)用電，走到一家闊氣的人家，戶(hù)主是個(gè)上了年紀(jì)的老婦人，一見(jiàn)是電子公司推銷(xiāo)員，就把門(mén)關(guān)閉了。威伯一看事情不妙，說(shuō)：“很抱歉，打擾了您，我也知道您對(duì)用電不感興趣。所以，我這次來(lái)不是推銷(xiāo)用電的，而是買(mǎi)雞蛋的。老夫人消除了疑慮，把門(mén)打開(kāi)一些，探出頭來(lái)，半信半疑地望著威伯，威伯繼續(xù)說(shuō)道：“我看見(jiàn)您喂的道明尼克種雞和漂亮，想買(mǎi)一打新鮮的雞蛋回城。聽(tīng)到他這么說(shuō)，老婦人把門(mén)縫看得更大一些，說(shuō)：“你為什么不用你家里的雞蛋？威伯充滿(mǎn)誠(chéng)意的說(shuō)：“我家雞下的蛋是白色的，做蛋糕不合適，我的太太就要我買(mǎi)些棕色的蛋。

不一會(huì)，老婦人走出門(mén)口，態(tài)度很溫和地跟威伯聊起雞蛋的事情，這時(shí)，威伯指著院子里的牛棚，說(shuō)“牛趕不上您養(yǎng)的雞轉(zhuǎn)錢(qián)。老婦人的心被說(shuō)動(dòng)，因?yàn)樗煞蜻@么多年總不承認(rèn)這個(gè)事實(shí)，于是，他將威伯視為知己，帶他到雞舍參觀。威伯告訴老婦人，如果能用電燈照射，雞產(chǎn)的蛋會(huì)更多，老婦人好象忘記先前的事情，反而問(wèn)威伯，用電是否合算。當(dāng)然，他得到了滿(mǎn)意回答。兩個(gè)星期后，威伯在公司受到老太太寄來(lái)的用電申請(qǐng)書(shū)。分析：威伯并沒(méi)有直接提賣(mài)電，而是從側(cè)面以買(mǎi)雞蛋為突破口，攻破了老婦人的心理防線，最終達(dá)到目的。

銀行防詐騙案例篇四

今年2月14日，閔行莘光地區(qū)也接報(bào)一起電信詐騙案。加拿大籍華裔女白領(lǐng)楊某去年10月接到顯示為95588的“工商銀行”電話，稱(chēng)其廣州的信用卡有惡意透支，隨后轉(zhuǎn)接“廣州市公安局”。電話那頭讓被害人查詢(xún)廣州市公安局刑偵隊(duì)電話，不久楊某就接到顯示為“02083333397”的“廣州市公安局刑偵隊(duì)”電話，稱(chēng)其涉及大型詐騙案，需將錢(qián)轉(zhuǎn)入“國(guó)家安全賬戶(hù)”進(jìn)行調(diào)查。10月10日至今年2月，楊某向多個(gè)所謂安全賬戶(hù)共計(jì)轉(zhuǎn)賬人民幣50余萬(wàn)元和411萬(wàn)美元。

銀行防詐騙案例篇五

“本想利用丟失孩子的《尋人啟事》向他家人騙點(diǎn)錢(qián)，還上自己在外欠下的賭債，余下的錢(qián)再做點(diǎn)小生意，沒(méi)想到一失足成千古恨。”急于還賭債，無(wú)業(yè)游民王某將主意打在了丟失孩子的魏女士身上。3月26日，阿克蘇市公安局偵查大隊(duì)成功破獲一起利用失蹤孩子詐騙父母錢(qián)財(cái)?shù)膼盒园讣?/p>

3月18日，魏女士帶3歲兒子來(lái)阿克蘇市訪親，不慎與兒子失散，她向警方報(bào)案，并在阿克蘇市區(qū)張貼了多張尋人啟事。一個(gè)多星期過(guò)去了，依然沒(méi)找到兒子。3月25日，魏女士接到一個(gè)陌生號(hào)碼打來(lái)的電話，稱(chēng)兒子在他手中，“電話里說(shuō)要想兒子平安回家，26日晚上9點(diǎn)，帶著8萬(wàn)元贖金到阿克蘇市六三六居民點(diǎn)換回孩子。還威脅我們不許報(bào)警，不然就永遠(yuǎn)見(jiàn)不到孩子了?！?/p>

在與綁匪通話過(guò)程中，魏女士要求與兒子通話，確保孩子平安無(wú)事，卻遭到拒絕，這讓魏女士及家人產(chǎn)生了懷疑。魏女士決定帶著錢(qián)到指定地點(diǎn)贖回兒子，并向警方報(bào)了案，希望能成功救回兒子。

3月26日，魏女士與犯罪嫌疑人取得聯(lián)系，警方通過(guò)對(duì)犯罪嫌疑人的通訊工具定位，在阿克蘇市文化路將犯罪嫌疑人王某抓獲。在問(wèn)詢(xún)過(guò)程中，王某對(duì)自己一時(shí)起貪念懊悔不已，他說(shuō)：“3月24日，我在街上看到‘尋人啟事’，一時(shí)起了貪念，以綁架孩子為名，向?qū)Ψ津_取錢(qián)財(cái)?！蹦壳?，王某已被阿克蘇市公安局刑事拘留。

阿克蘇市公安局民警提醒廣大市民，現(xiàn)在騙子的伎倆花樣百出，針對(duì)此類(lèi)詐騙案件，市民一定要提高防范意識(shí)，遇事多思量，不要因?yàn)榧庇趯びH而落入騙子和犯罪分子的圈套中。

親人失散已經(jīng)讓家人痛不欲生，如果利用他們急于找回親人的迫切心理實(shí)施詐騙，那就更令人憤慨了。犯罪嫌疑人謝某通過(guò)搜集尋人啟事，然后撥打啟事上所留的聯(lián)系電話，利用當(dāng)事人急于尋親的心理，向?qū)Ψ剿饕X(qián)財(cái)。近日，橫扇派出所將謝某捉拿歸案。

4月1日中午，橫扇派出所接到王先生報(bào)警，稱(chēng)自己不遠(yuǎn)千里從河南趕來(lái)，希望尋求警方幫助。王先生將前因后果向民警如實(shí)陳述：其兒子于20xx年10月離家出走，從此杳無(wú)音信。尋子心切的王先生，希望通過(guò)刊登尋人啟事，獲得兒子下落的相關(guān)線索。于是，王先生相繼在河南的報(bào)紙、網(wǎng)媒上刊登尋人啟事，然而，依然沒(méi)有任何有效線索。

直到今年2月，王先生接到一個(gè)陌生電話，讓他既看到了希望，又感到極度無(wú)助與恐慌。該陌生電話中表示，其兒子就在他手上，想要回兒子可以，但必須先匯5萬(wàn)元到指定賬戶(hù)，同時(shí)還恐嚇王先生，如果不給錢(qián)，就將其兒子關(guān)起來(lái)活活餓死。

王先生又急又怕，于是想盡一切辦法，查到對(duì)方所給的銀行賬號(hào)的開(kāi)戶(hù)行在我區(qū)橫扇菀坪社區(qū)。隨即，王先生又奔赴橫扇，并向警方尋求幫助。

橫扇警方接到報(bào)警后，就被害人提供的手機(jī)號(hào)碼與銀行卡號(hào)兩條線索展開(kāi)偵破工作，最終鎖定犯罪嫌疑人謝某并一舉抓獲。經(jīng)審訊及進(jìn)一步查證，辦案民警發(fā)現(xiàn)，收到詐騙短信及電話的，遠(yuǎn)不止王先生一人，被害人竟多達(dá)40余人，分布全國(guó)十幾個(gè)省市。萬(wàn)幸的是，40余詐騙對(duì)象無(wú)一人向其匯款，謝某廣撒網(wǎng)卻沒(méi)有捕獲一條“魚(yú)”，即便如此，并不影響其罪名的成立。

橫扇派出所民警提醒，尋親過(guò)程中，如果接到類(lèi)似敲詐電話，為了孩子的安全，不讓犯罪分子得逞，請(qǐng)務(wù)必第一時(shí)間報(bào)警。

銀行防詐騙案例篇六

案件回顧：

近日，我網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)柜接待了一位客戶(hù)，該客戶(hù)先稱(chēng)自己網(wǎng)上銀行的登錄密碼不記得了，然后說(shuō)自己注冊(cè)網(wǎng)銀的卡也找不到了要求掛失，我行理財(cái)柜員與其核對(duì)開(kāi)戶(hù)信息，客戶(hù)也能回答出當(dāng)初開(kāi)戶(hù)的地址以及電話。但我行柜員查詢(xún)后發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)余額為幾十多萬(wàn)，數(shù)目不小，仔細(xì)核對(duì)該客戶(hù)提供身份證后發(fā)現(xiàn)與其本人有所出入，要求其提供輔助證件。該客戶(hù)稱(chēng)無(wú)法提供，借口離去，之后再也沒(méi)有回過(guò)我網(wǎng)點(diǎn)。

案例分析：

農(nóng)歷春節(jié)剛過(guò)，近期詐騙犯罪份子活動(dòng)猖獗，由于我網(wǎng)點(diǎn)位置較為特殊，客戶(hù)群體復(fù)雜，遇到此類(lèi)事件更為頻繁。因此要求網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)柜員加強(qiáng)自身的防范意識(shí)，為客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)安全把好第一道關(guān)。

案件啟示：

一、加大教育學(xué)習(xí)。

犯罪份子的犯罪水平越來(lái)越高明，這也迫使我們銀行工作人員加大自我學(xué)習(xí)的力度。近期，出現(xiàn)了以?xún)稉Q票面而進(jìn)行的詐騙活動(dòng)，對(duì)象一般為新入行的柜員，用大票面的金額兌換小票面，之后趁柜員不注意抽掉兩張并不斷交談分散柜員注意力，再以其他理由聲稱(chēng)不兌換了，讓柜員將之前的金額還給他，柜員換回之后發(fā)現(xiàn)小票面少了幾張，從而實(shí)現(xiàn)了詐騙。由此，我們一線柜員在年底處理繁忙業(yè)務(wù)期間，一定要嚴(yán)格按照流程，降低出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隱患。

二、增強(qiáng)宣傳力度。

在做好內(nèi)部防范，教育學(xué)習(xí)的同時(shí)，必須也加大宣傳的力度。除了日常的詢(xún)問(wèn)匯款收件人是否認(rèn)識(shí)熟知以及辦理開(kāi)立網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行時(shí)所附送的安全手冊(cè)和需要的告知之外，建議可以在大堂及顯眼處、自助機(jī)具、業(yè)務(wù)柜臺(tái)等放置告示，再次提醒客戶(hù)，妥善保管自身的銀行卡和密碼、身份證等重要物品，以防被不法分子盜用，安全度過(guò)年關(guān)。

銀行防詐騙案例篇七

2014年3月13日下午，某網(wǎng)點(diǎn)迎來(lái)了兩位行色匆匆的客戶(hù)，他們沒(méi)有理會(huì)大堂經(jīng)理的問(wèn)詢(xún)，直接走向柜臺(tái)要求柜員為其辦理支款業(yè)務(wù)，而其持有的定期存單并沒(méi)有到期。雖然該柜員反復(fù)提示客戶(hù)支取將獲得較少收益，但客戶(hù)執(zhí)意支取并將卡內(nèi)3萬(wàn)元定期轉(zhuǎn)成活期，并且一直用手機(jī)與他人保持通話。察覺(jué)到客戶(hù)的反常行為，柜員及時(shí)利用呼叫器提醒當(dāng)班行長(zhǎng)和大堂經(jīng)理，暗示客戶(hù)先掛掉電話，問(wèn)其是否認(rèn)識(shí)對(duì)方，是否要其輸入密碼或進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。經(jīng)過(guò)幾番勸說(shuō)和提示，客戶(hù)才恍然大悟，慶幸有該行員工敏銳的觀察為其堵住了一起電信詐騙，沒(méi)有對(duì)其財(cái)產(chǎn)造成損失。

二、案例分析。

近期，電信詐騙案件頻發(fā)，犯罪分子的詐騙手段越來(lái)越新穎，他們能準(zhǔn)確說(shuō)出你的近期消費(fèi)情況，讓你對(duì)他們的話確信不疑，例如謊稱(chēng)是某某法院、公安局等部門(mén)人員，已經(jīng)凍結(jié)客戶(hù)賬戶(hù)，需要客戶(hù)輸入密碼解凍；謊稱(chēng)是工商銀行的工作人員，需要客戶(hù)更改密碼提高安全性等等。電信詐騙案的特點(diǎn)是犯罪分子與受害人一直保持通話，并要求受害人不得與他人說(shuō)話，從而完成洗腦過(guò)程，最后騙取銀行卡密碼和財(cái)產(chǎn)。

三、案例啟示。

（一）增加網(wǎng)點(diǎn)防詐騙宣傳，防患于未然。在大廳的顯著位置擺放電信詐騙的典型案例，定期發(fā)放宣傳折頁(yè)，與公安部門(mén)合作在電視、報(bào)紙等媒體普及電信詐騙的防范知識(shí)。

（二）提高警惕，及時(shí)提醒客戶(hù)堵住風(fēng)險(xiǎn)。柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)要提高警惕，遇到有可疑及時(shí)通知大堂經(jīng)理，爭(zhēng)取從源頭堵住風(fēng)險(xiǎn)。

滄州河間融興支行王建超供稿。

銀行防詐騙案例篇八

“點(diǎn)擊10條廣告，就能賺1元；花兩萬(wàn)多元注冊(cè)成為‘世界通’的代理商，月收入就可達(dá)2700元；連續(xù)點(diǎn)擊5年，就可輕松賺取13萬(wàn)元……”短短兩年多時(shí)間，所謂的“世界通”公司以高科技為幌子，發(fā)展代理商數(shù)萬(wàn)人，非法斂財(cái)10億余元。

“世界通”的吸引力究竟在哪兒？老百姓如何識(shí)別和防范類(lèi)似騙局？

點(diǎn)擊10條廣告能。

賺1塊錢(qián)？

看廣告有錢(qián)賺的障眼法，不但欺騙了不少民眾，甚至讓個(gè)別地方政府也上當(dāng)受騙。

“花兩萬(wàn)多元注冊(cè)成為‘世界通’的代理商，每天只要點(diǎn)擊相應(yīng)軟件上的廣告，月收入就可達(dá)2700元；連續(xù)點(diǎn)擊5年，就可輕松賺取13萬(wàn)元……”

靠著這樣的致富神話，“世界通”1月在香港注冊(cè)成立后，以銷(xiāo)售自稱(chēng)的所謂擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的“l(fā)ind-word”即時(shí)通訊軟件卡為載體，吸引數(shù)萬(wàn)人成為代理商。

公安部13日通報(bào)：公安部、國(guó)家工商總局近期部署各地公安、工商機(jī)關(guān)對(duì)香港世界通國(guó)際科技有限公司涉嫌傳銷(xiāo)犯罪活動(dòng)進(jìn)行了依法查處。

10名“世界通”公司負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)組織傳銷(xiāo)的高層人員被抓捕歸案。

截至案發(fā)，“世界通”公司已在全國(guó)20余個(gè)省、市、自治區(qū)發(fā)展6個(gè)層次的代理商數(shù)萬(wàn)人、銷(xiāo)售軟件卡480余萬(wàn)張、非法斂財(cái)10億余元。

據(jù)參與辦理此案的江蘇省鎮(zhèn)江市公安局經(jīng)偵支隊(duì)李鑒警官介紹，加入“世界通”必須一次性購(gòu)買(mǎi)5張軟件卡，每張卡售999元，憑卡號(hào)密碼登錄網(wǎng)絡(luò)廣告發(fā)布系統(tǒng)，每看一條廣告獲利0.1元，獲利累計(jì)滿(mǎn)100元后，錢(qián)會(huì)打入代理商的數(shù)碼賬號(hào)。

“看廣告能賺錢(qián)，且有6倍以上的高回報(bào)，‘世界通’打著高科技旗號(hào)騙人，迷惑性很大。”李鑒表示，“世界通”宣稱(chēng)“第三方支付廣告費(fèi)用”，看似新穎，實(shí)則無(wú)效。

經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查表明，“世界通”公司發(fā)送給會(huì)員供點(diǎn)擊的廣告，大多是過(guò)時(shí)電視廣告或無(wú)主廣告，從未收到過(guò)任何廣告投入，其主要資金來(lái)源、用戶(hù)收看廣告的獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用、還給各級(jí)代理商的提成，均來(lái)自于新加入會(huì)員的購(gòu)卡資金。

“廣告主需要培養(yǎng)潛在客戶(hù)。”李鑒表示，“世界通”這種“為看廣告而看廣告”的做法，根本不可能得到廣告主的認(rèn)可，更別說(shuō)讓世界500強(qiáng)企業(yè)在這上面投放廣告。

“世界通”的騙術(shù)，還用了“法律專(zhuān)家論證”的權(quán)威幌子，采取了大肆廣告宣傳等手法。

這些障眼法，不但欺騙了不少民眾，甚至讓個(gè)別地方政府也上當(dāng)受騙。

“拉人頭”層層發(fā)展會(huì)員。

代理商分6個(gè)層級(jí)，采用復(fù)式計(jì)酬方式，是典型的傳銷(xiāo)模式。

警方查明，所謂“香港世界通國(guó)際科技有限責(zé)任公司”，系江蘇南京人施永兵于年月在香港注冊(cè)成立。

而早在年，施永兵就招募了軟件設(shè)計(jì)人員幫其研發(fā)出一套具有即時(shí)通訊和點(diǎn)擊收看廣告功能的通訊軟件系統(tǒng)（又稱(chēng)手機(jī)無(wú)線互聯(lián)網(wǎng)流動(dòng)新媒體終端服務(wù)技術(shù)軟件系統(tǒng)）。

施永兵自任公司總裁，在互聯(lián)網(wǎng)上開(kāi)設(shè)網(wǎng)站、架設(shè)服務(wù)器，以銷(xiāo)售軟件卡為主營(yíng)業(yè)務(wù)。后來(lái)又分別在海南、長(zhǎng)春等地成立了家子公司。

年月以來(lái)，“世界通”公司通過(guò)網(wǎng)站招募代理商。

代理商若發(fā)展出下一代代理商，就可以從對(duì)方交納的卡費(fèi)中獲得8%的“市場(chǎng)拓展獎(jiǎng)”，又可以從二代至四代代理商那里獲得3%的“市場(chǎng)開(kāi)拓獎(jiǎng)”。

以此類(lèi)推，代理商從一代到十代那里獲取的“市場(chǎng)開(kāi)拓獎(jiǎng)”，總計(jì)可達(dá)26%。

警方查明，“世界通”以招商的名義招募代理商，在發(fā)展代理商時(shí)，變相設(shè)置準(zhǔn)入門(mén)檻，按照首次購(gòu)買(mǎi)軟件卡的數(shù)量，將代理商分為6個(gè)層級(jí)。

公安機(jī)關(guān)調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，一些代理商為了獲取高額回報(bào)，投入巨資參與“世界通”公司的傳銷(xiāo)活動(dòng)，有的甚至不惜通過(guò)高利貸、抵押房產(chǎn)等方式籌集加盟資金，很多代理商在親友中發(fā)展下線，造成了嚴(yán)重的社會(huì)危害。

以“點(diǎn)廣告獲取高額回報(bào)”為誘餌，以“拉人頭”方式層層發(fā)展會(huì)員，采用復(fù)式計(jì)酬方式，誘使代理商為了提高層級(jí)而不斷發(fā)展下線，大肆從中牟取暴利，騙取錢(qián)財(cái)。

這些伎倆，連一些發(fā)展商也不得不承認(rèn)，這是典型的傳銷(xiāo)模式。

警方認(rèn)定，“世界通”公司并不以銷(xiāo)售商品為最終目的，而是以發(fā)展人員數(shù)量、騙取錢(qián)財(cái)為最終目的，其組織、計(jì)酬、銷(xiāo)售等經(jīng)營(yíng)方式是典型的傳銷(xiāo)行為，已涉嫌非法經(jīng)營(yíng)和組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)犯罪。

銀行防詐騙案例篇九

去年12月18日，俞小凡在內(nèi)地拍戲時(shí)接到詐騙電話，對(duì)方自稱(chēng)是“上海公安”，稱(chēng)其名下賬戶(hù)涉嫌詐騙案，要求她將存款轉(zhuǎn)到指定賬戶(hù)，待清查賬戶(hù)資金流向后即歸還。

據(jù)悉，俞小凡返臺(tái)后以網(wǎng)絡(luò)方式匯款6筆共計(jì)人民幣845萬(wàn)余元。12月26日，自覺(jué)受騙的俞小凡向臺(tái)北市警方報(bào)案，但此時(shí)所匯款項(xiàng)已被提取一空。目前，臺(tái)北市警方正在通查此案。此事經(jīng)由媒體曝出后，俞小凡前日通過(guò)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)聲明承認(rèn)被騙，“雖然一度慌亂沮喪，但不影響家庭、演出以及整體的財(cái)務(wù)規(guī)劃?！甭暶鬟€透露，俞小凡春節(jié)后會(huì)繼續(xù)來(lái)內(nèi)地拍戲，工作不受影響。

銀行防詐騙案例篇十

一天臨近下班，一位青年男性客戶(hù)到網(wǎng)點(diǎn)辦理匯款業(yè)務(wù)，他填單后來(lái)到柜臺(tái)，柜員禮貌地請(qǐng)他就座，并詢(xún)問(wèn)其辦理什么業(yè)務(wù)?？蛻?hù)遞來(lái)一張匯款單和現(xiàn)金，該匯款單上收款人為劉某某，收款卡號(hào)是異地帳號(hào)。柜員看是外地卡便問(wèn)這是哪里的卡，客戶(hù)說(shuō)不清楚但這是他堂哥要求匯的款項(xiàng)。柜員核對(duì)收款人戶(hù)名為劉某某，便提示性地問(wèn)對(duì)方和你姓氏不一樣呢？不是說(shuō)打給你堂哥嗎？這話似乎提醒了客戶(hù)，客戶(hù)說(shuō)我打個(gè)電話問(wèn)問(wèn)。柜員聽(tīng)客戶(hù)在電話中講“喂，堂哥，你是不是要我給一個(gè)叫劉某某的卡上打錢(qián)”？“剛才不是你在qq上給我發(fā)的信息嗎？”“沒(méi)有吧，我們?cè)趒q上視頻聊天，我看到視頻中是你啊，雖然沒(méi)有語(yǔ)音通話?！薄拔椰F(xiàn)在在銀行準(zhǔn)備匯款，還好銀行工作人員提醒，要不差點(diǎn)就被騙了！”。

據(jù)客戶(hù)反映，他在家上網(wǎng)聊天時(shí)突然收到qq里面堂哥發(fā)來(lái)的信息，說(shuō)自己急需用錢(qián)，但自己沒(méi)有銀行卡，要客戶(hù)打到其朋友劉某某的銀行卡上。聊天的過(guò)程中“堂哥”主動(dòng)要求開(kāi)視頻，楊某看到視頻中是自己堂哥便沒(méi)再多問(wèn)，按要求來(lái)銀行匯款。

客戶(hù)經(jīng)過(guò)銀行柜員提醒，于是電話聯(lián)系了堂哥，堂哥說(shuō)自己根本不清楚有這回事，應(yīng)該是自己的qq被盜了。楊某表示非常感謝銀行為他挽回了損失。柜員告知客戶(hù)，網(wǎng)上聊天中的視頻可能是黑客事先盜取的，以后遇到類(lèi)似情況可以要求語(yǔ)音對(duì)話或者打電話過(guò)去詢(xún)問(wèn)，也可以要求對(duì)方做些指定動(dòng)作以防視頻是事先錄制好的。

二、案例分析。

近段時(shí)間，電話、短信、網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，各式詐騙花樣層出不窮，詐騙手段也越來(lái)越高明，客戶(hù)很容易上當(dāng)受騙。銀行柜臺(tái)作為客戶(hù)匯款的最后一道關(guān)卡，柜員一定要打起十二分精神，遇到可疑匯款及時(shí)提醒客戶(hù)，以免客戶(hù)遭受損失。

三、案例啟示。

（一）銀行工作人員在給客戶(hù)異地匯款時(shí)最好委婉詢(xún)問(wèn)客戶(hù)的資金用途，如發(fā)現(xiàn)有疑點(diǎn)要及時(shí)提醒客戶(hù)，讓客戶(hù)了解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，這樣一來(lái)可以最大程度防止客戶(hù)資金損失。

（二）可在銀行大廳醒目位置提示一些常見(jiàn)的詐騙手法，并提出預(yù)防辦法，這些溫馨提醒可以進(jìn)一步拉近銀行跟客戶(hù)的距離，讓客戶(hù)親身感受到銀行對(duì)他們資金安全的關(guān)心。

（三）騙子一般會(huì)讓受騙客戶(hù)在臨近銀行下班時(shí)間來(lái)銀行匯款，這是因?yàn)轵_子也清楚接近銀行下班時(shí)間詐騙成功的概率要高許多，所以銀行柜員在臨近下班時(shí)間也絲毫不能松懈，以免給不法分子可乘之機(jī)。

銀行防詐騙案例篇十一

1、為騙取高額保險(xiǎn)金，自己剁掉手指。

2008年3月至6月間，舒某為騙取保險(xiǎn)金，先后在十余家保險(xiǎn)公司，以本人作為被保險(xiǎn)人，投保了保險(xiǎn)金額達(dá)1000余萬(wàn)元的人身意外傷害保險(xiǎn)。2008年10月16日，舒某買(mǎi)來(lái)排骨，在剁排骨時(shí)故意將自己左手食指近節(jié)指端剁斷，經(jīng)鑒定屬七級(jí)傷殘。其后，舒某到保險(xiǎn)公司索賠保險(xiǎn)金，因案發(fā)而未得逞。連云港灌南縣人民法院以保險(xiǎn)詐騙罪（未遂），判處舒某有期徒刑6年，并處罰金人民幣5萬(wàn)元。

2、團(tuán)伙撞車(chē)騙保147萬(wàn)。

2004年7月至2006年12月間，某汽車(chē)修理廠投資人李某某單獨(dú)或與他人共同利用自有車(chē)輛、借用的車(chē)輛或其他車(chē)主送修、保養(yǎng)的車(chē)輛，虛構(gòu)未發(fā)生的車(chē)輛保險(xiǎn)事故或故意制造車(chē)輛相撞的交通事故作案94次，利用被保險(xiǎn)人的身份或指使他人向保險(xiǎn)公司報(bào)案理賠，累計(jì)騙取保險(xiǎn)金147萬(wàn)余元。原蘇州市虎丘區(qū)人民法院以詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪判處李某有期徒刑19年，并處罰金人民幣74000元。3、8名“白大褂”內(nèi)外勾結(jié)作假騙保。

2005年下半年至2007年4月，戚某某先后分別伙同揚(yáng)州某衛(wèi)生院4名工作人員以非法占有為目的，采取虛構(gòu)交通事故或夸大交通事故被害人傷情，偽1造病案、虛假醫(yī)療費(fèi)收據(jù)等索賠資料騙取保險(xiǎn)賠償金，共計(jì)作案6起，詐騙104000余元。

揚(yáng)州市廣陵區(qū)人民法院以保險(xiǎn)詐騙罪判處主犯戚某某有期徒刑5年6個(gè)月，并處罰金人民幣5萬(wàn)元。

4、酒駕車(chē)禍頂包，哥倆義氣雙領(lǐng)刑。

2008年2月某日晚9時(shí)許，許某某酒后駕車(chē)導(dǎo)致車(chē)禍。在保險(xiǎn)公司不予賠付的情況下，為騙取保險(xiǎn)金，許某某讓表弟李某冒充事故發(fā)生時(shí)的駕駛員向保險(xiǎn)公司報(bào)案。許某某、李某到保險(xiǎn)公司索賠保險(xiǎn)金，因保險(xiǎn)公司及時(shí)發(fā)現(xiàn)而未得逞。

徐州市云龍區(qū)人民法院以保險(xiǎn)詐騙罪判處許某某有期徒刑4年，并處罰金人民幣7萬(wàn)元；判處李某有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金人民幣5萬(wàn)元。

5、女大學(xué)生被騙千元警方提醒：

利用支付寶詐騙又出新：“變種”3月16日下午，在江蘇省南京市讀書(shū)的浙江女孩林某剛在淘寶上付過(guò)款，半小時(shí)后接到一個(gè)陌生電話?！澳愫茫悄衬惩瑢W(xué)嗎？我是支付寶中心話務(wù)員。”電話中傳來(lái)一個(gè)男子的聲音。林某見(jiàn)對(duì)方叫出了自己的真實(shí)姓名，便放下了心中的疑慮。對(duì)方說(shuō)：“剛才支付寶交易中心系統(tǒng)突然發(fā)生故障，你的支付行為沒(méi)有成功，系統(tǒng)暫時(shí)凍結(jié)了讓你的銀行卡?！绷帜尺B忙問(wèn)對(duì)方應(yīng)該怎么辦,對(duì)方告訴她，要到工商銀行網(wǎng)上銀行去解凍，但要先在官網(wǎng)上開(kāi)通支付。然后按照對(duì)方的操作進(jìn)行去“解凍”，但是操作了3次，系統(tǒng)都提醒錯(cuò)誤。這時(shí)，對(duì)方提出幫林某解凍。林某不假思索就將銀行卡號(hào)報(bào)給了對(duì)方。過(guò)了幾分鐘，對(duì)方告訴林某，她的這張卡沒(méi)有解凍功能，如果要開(kāi)通解凍功能的話，戶(hù)里至少得有1000到2000元，但是開(kāi)通是免費(fèi)的。林某雖然心存疑慮，但考慮到他說(shuō)的開(kāi)通服務(wù)費(fèi)是免費(fèi)的就放下心來(lái)。她卡里沒(méi)有那么多錢(qián)，只好從另一張卡里取出1000元，然后存到被“凍結(jié)”的工商銀行卡里面。不久，她的手機(jī)接到一條短信，內(nèi)容是支付寶發(fā)來(lái)的銀行卡被支取200元的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，對(duì)方讓林某提供給他，并說(shuō)是要把卡上的錢(qián)先轉(zhuǎn)到支付寶的一個(gè)安全賬戶(hù)上，等銀行卡解凍之后再轉(zhuǎn)給她。過(guò)了半分鐘，林某手機(jī)有收到一條被支取1000元的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，對(duì)方還是以同樣的理由讓林某說(shuō)出了驗(yàn)證碼。此后，林某越想越不對(duì)勁，趕緊給對(duì)方回?fù)苁謾C(jī)，可號(hào)碼根本打不通。這時(shí)，她意識(shí)到自己被騙了，連忙報(bào)警。警方提示：一定要嚴(yán)格保護(hù)好自己的銀行卡信息和身份證信息，更不能將手機(jī)收到的銀行支付方面驗(yàn)證信息泄露。

6、盜走密碼后把卡退回商城。

胡某是某知名網(wǎng)上商城在浙江省的配送合作商，一次偶然的機(jī)會(huì)，他發(fā)現(xiàn)該商城的購(gòu)物“禮品卡”密碼條刮開(kāi)后能重新貼回去。2013年10月底，胡某在該網(wǎng)上商城購(gòu)買(mǎi)了9張“禮品卡”，價(jià)值8000余元。胡某刮開(kāi)禮品卡上的密碼條，購(gòu)買(mǎi)了物品后，貼回密碼條，利用自己是配送中心負(fù)責(zé)人的便利條件，以“客戶(hù)未收件”為由將禮品卡退給商城。過(guò)了一個(gè)多月后，胡某發(fā)現(xiàn)一切“風(fēng)平浪靜”，認(rèn)為該商城沒(méi)有發(fā)現(xiàn)這個(gè)漏洞。隨即利用同樣的手法再次購(gòu)買(mǎi)了8000余元的禮品卡，這次他刮開(kāi)密碼條后在網(wǎng)上以九五折的價(jià)格將禮品卡號(hào)和密碼出售，隨即又將密碼條貼好并退卡。網(wǎng)上商城發(fā)現(xiàn)這個(gè)情況后，立即派人到上海市公安局青浦分局報(bào)案。經(jīng)過(guò)慎密偵查，2013年12月30日，民警在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的協(xié)助下將胡某抓獲。面對(duì)民警的詢(xún)問(wèn)，胡某承認(rèn)了犯罪事實(shí)。此時(shí)的胡某追悔莫及，因?yàn)樗麑⒃?天后舉辦婚禮。

7、假快遞真搶劫”

近期，借口送快遞進(jìn)行搶劫的案件多發(fā)，“借口送快遞，跟以前發(fā)生過(guò)的用上門(mén)抄水表、煤氣表當(dāng)幌子進(jìn)行搶劫、盜竊的案件類(lèi)似，只要知道了作案的特點(diǎn)，提高警惕，這類(lèi)案件是可以預(yù)防的。警方介紹說(shuō)，這類(lèi)案件呈現(xiàn)三大特點(diǎn)：

1、多集中在工作日的白天時(shí)段。此時(shí)，年輕人都上班去了，家里只留下老人，防范意識(shí)比較弱；同時(shí)，這也是快遞員送貨的時(shí)候，犯罪嫌疑人選擇此時(shí)段作案，容易偽裝，也容易得手。

2、偽裝后作案。為了冒充快遞人員，犯罪嫌疑人多使用自行車(chē)、電動(dòng)車(chē)等交通方式，身著快遞公司工作服作案，且隨身不會(huì)攜帶較重、較多的作案工具。

3、被識(shí)破多不反抗。犯罪嫌疑人一般會(huì)采用試探方法敲打住戶(hù)的大門(mén)，如無(wú)人應(yīng)答則繼續(xù)作案；如有人即以自己是快遞公司投送快遞為名進(jìn)行掩飾，若被識(shí)破則立即逃跑，多不反抗。為此警方提醒，廣大居民要掌握一些防范措施，以防被搶劫。

1、事先告知。目前網(wǎng)購(gòu)的大多是年輕人，如果當(dāng)天有快遞，應(yīng)事先告知老人；如果沒(méi)有，即使有人敲門(mén)說(shuō)是來(lái)送快遞，在家的老人也不要開(kāi)門(mén)，若遇異常情況應(yīng)及時(shí)報(bào)警。

2、遇有陌生人敲門(mén)，應(yīng)問(wèn)明身份情況再?zèng)Q定是否開(kāi)門(mén)；如果要開(kāi)門(mén)，也只開(kāi)個(gè)門(mén)縫看看這人手里是否有快遞，千萬(wàn)不要再情況不明之下隨便放人進(jìn)屋。

3、如真遇上假冒快遞員來(lái)?yè)尳俚?，先不要急著反抗，做到隨機(jī)應(yīng)變，及時(shí)報(bào)警；千萬(wàn)不要與對(duì)方“單打獨(dú)斗”、造成不必要的損傷。

4、如果有條件，家里常備一兩個(gè)簡(jiǎn)易報(bào)警器。鄰里也要互相關(guān)照，發(fā)現(xiàn)形跡可疑的人及時(shí)報(bào)警。

5、樓宇門(mén)衛(wèi)和保安應(yīng)嚴(yán)格把好第一道門(mén)，明確來(lái)者真實(shí)身份后才能放行。

8、騙局做得太精密。

90后小伙被騙180余萬(wàn)4天時(shí)間，數(shù)次匯款，家住杭州的“90后”小伙小軍（化名）被電信詐騙電話先后騙去了180余萬(wàn)元。當(dāng)民警在某賓館找到小軍時(shí)，小軍還以為是來(lái)抓他的。經(jīng)民警問(wèn)詢(xún)情況后，小軍才幡然醒悟：自己遭遇了電信詐騙。據(jù)杭州市公安局新聞辦通報(bào)：從4月1日起至4月15日杭州市共發(fā)生以“公檢法”名義，公民涉嫌犯罪為由進(jìn)行電信詐騙的案件共17起，涉案金額達(dá)480余萬(wàn)。

9、淘寶客服有“李鬼”

【案情介紹】3月8日，賣(mài)家小吳的網(wǎng)店剛開(kāi)業(yè)就有一名顧客看上了他的一件貨品并下了單，之后，顧客告訴他：不能付賬。作為新手的小吳搞不清楚狀況，打開(kāi)自己的店鋪研究起來(lái)。不一會(huì)兒，阿里旺旺自動(dòng)跳出一位自稱(chēng)“支付寶客服”的人員，對(duì)方稱(chēng)小吳的店鋪被暫時(shí)凍結(jié)了，如果不在支付寶內(nèi)存1000元消費(fèi)者保障押金，小吳的支付寶交易將永久性?xún)鼋Y(jié)。由于小吳對(duì)支付寶的規(guī)則一知半解，小吳趕緊聯(lián)系那個(gè)“客服”并與對(duì)方攀談起來(lái)，逐漸相信對(duì)方。小吳如實(shí)填寫(xiě)了資料并匯入支付寶1000元錢(qián)?！翱头彼饕诵堑尿?yàn)證碼，沒(méi)多久小吳發(fā)現(xiàn)支付寶里的錢(qián)已被領(lǐng)走，這時(shí)才發(fā)現(xiàn)原來(lái)“客服”是假的，自己被“李鬼”騙得團(tuán)團(tuán)轉(zhuǎn)。

【警方提示】在淘寶上的交易過(guò)程中，嫌疑人一般會(huì)冒充淘寶客服、買(mǎi)家、賣(mài)家的形式出現(xiàn)，謊稱(chēng)淘寶交易出現(xiàn)問(wèn)題，需要遠(yuǎn)程操作報(bào)案人電腦或者套取報(bào)案人銀行卡及手機(jī)驗(yàn)證碼，來(lái)騙取錢(qián)財(cái)。警方提醒市民，經(jīng)營(yíng)網(wǎng)店的賣(mài)家若碰到顧客無(wú)法支付的情況，不要輕信所謂的“客服”。對(duì)于自稱(chēng)是淘寶客服、支付寶客服的用戶(hù)，需要與正宗的客服電話進(jìn)行聯(lián)系并確認(rèn)。此外，在網(wǎng)上，對(duì)任何人都不能透露自己的支付寶、銀行密碼及其關(guān)聯(lián)的短信認(rèn)證信息。

10、莫信刷信譽(yù)兼職。

【案情介紹】本月初，常熟市民的嚴(yán)女士經(jīng)人介紹在網(wǎng)上幫別人刷信譽(yù)做兼職。起初，對(duì)方通過(guò)qq發(fā)給她一個(gè)操作流程和申請(qǐng)表。次日早上，對(duì)方聯(lián)系了她，告知其通過(guò)了審核，并在她同意后讓其做任務(wù)。對(duì)方讓嚴(yán)女士在某網(wǎng)站上購(gòu)買(mǎi)了315元的點(diǎn)卡，并把買(mǎi)的點(diǎn)卡發(fā)到一個(gè)指定的郵箱。嚴(yán)女士用自己的支付寶做了這個(gè)任務(wù)，3分鐘后，對(duì)方就將330元錢(qián)打到了嚴(yán)女士的銀行卡賬戶(hù)上。嚴(yán)女士又做了第二個(gè)任務(wù)，買(mǎi)525元的點(diǎn)卡，之后，對(duì)方退了550元錢(qián)到其銀行卡上。兩次任務(wù)完成后，對(duì)方讓其做第三個(gè)任務(wù)，該任務(wù)有三個(gè)子任務(wù)，第一個(gè)子任務(wù)是讓嚴(yán)女士買(mǎi)兩次1050元的東西，第二個(gè)是買(mǎi)一次1050元的東西，第三個(gè)是買(mǎi)三次4200元的東西。由于嚴(yán)女士已信任對(duì)方，她按對(duì)方的指示進(jìn)行了購(gòu)買(mǎi)，當(dāng)她做到第三個(gè)子任務(wù)時(shí)感覺(jué)有點(diǎn)不對(duì)勁了，就以支付寶上沒(méi)有錢(qián)了為由，讓對(duì)方把錢(qián)歸還，但對(duì)方說(shuō)每個(gè)月的10日才能由公司統(tǒng)一退款，于是嚴(yán)女士發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，向警方報(bào)了警。

【警方提示】以刷信譽(yù)為由的詐騙近日已經(jīng)連發(fā)數(shù)起，被騙金額由幾百到數(shù)千不等，從作案手段來(lái)看并非同一人所為。騙子與受害者聯(lián)系的渠道多為qq等即時(shí)聊天工具，可能通過(guò)被盜賬號(hào)或者qq群發(fā)送刷信譽(yù)等兼職信息，降低受害者的防范心理，而這類(lèi)廣告上寫(xiě)的報(bào)酬蠻豐厚，使一些人相信這是一塊餡餅，從而掉進(jìn)不法分子的陷阱中。遇到此類(lèi)兼職信息，特別是來(lái)源不明的廣告，如非必要，切勿相信。舉一反三，不管任何人以任何理由索要錢(qián)物，請(qǐng)謹(jǐn)慎處臵，必要時(shí)可向警方求助。

11、代辦信用卡騙錢(qián)。

【案情介紹】安徽籍來(lái)常熟務(wù)工人員鮑先生多次在銀行申辦信用卡都未通過(guò)審批，近日，他用手機(jī)上網(wǎng)時(shí)看到了一則能辦理信用卡的廣告，讓他看到了辦到信用卡的希望。這則廣告上顯示，一家名為北京聯(lián)合開(kāi)元融資擔(dān)保有限公司可以為不同需要的客戶(hù)辦理任何銀行的信用卡。鮑先生撥打了廣告上的聯(lián)系電話與該公司的一女服務(wù)員取得聯(lián)系。幾經(jīng)交談，他對(duì)該公司產(chǎn)生了信任，提出申請(qǐng)辦理一張信用卡，并按對(duì)方要求在網(wǎng)上填了自己的姓名、手機(jī)號(hào)等個(gè)人信息。3月2日，鮑先生接到了對(duì)方公司的電話，要求他先匯300元的手續(xù)費(fèi)至一個(gè)銀行賬號(hào)內(nèi)。他按要求匯了款并告知了對(duì)方。對(duì)方表示過(guò)兩天就會(huì)寄出信用卡。3月5日，鮑先生終于收到了自己夢(mèng)寐以求的信用卡，這是一張光大銀行的銀行卡。他打電話告知對(duì)方已收到信用卡，可對(duì)方卻對(duì)他說(shuō)這張卡還不能使用，得再交300元的開(kāi)戶(hù)費(fèi)。鮑先生到銀行再次向?qū)Ψ絽R去了300元。剛匯完錢(qián)，鮑先生接到了一名自稱(chēng)是該公司工作人員的電話，對(duì)方告知他還得再交一筆2000元的誠(chéng)信金。直到這時(shí)，鮑先生感覺(jué)不對(duì)勁了，才懷疑自己可能掉進(jìn)了騙子設(shè)臵的陷阱里，遂向警方報(bào)了案。

【警方提示】當(dāng)前有一伙違法犯罪嫌疑人以幫助客戶(hù)代辦信用卡收取中介費(fèi)方式騙錢(qián)，涉嫌信用卡詐騙，在網(wǎng)上虛設(shè)投資擔(dān)保有限公司代辦信用卡，通過(guò)上網(wǎng)發(fā)布虛假信息，表演起騙取客戶(hù)錢(qián)財(cái)?shù)陌褢?。嫌疑人在自建網(wǎng)站或其他網(wǎng)站上發(fā)布貸款及辦信用卡信息，受害人因資金需要通過(guò)百度等搜索引擎找到這些信息后，通過(guò)聯(lián)系嫌疑人手機(jī)，按照嫌疑人要求支付各類(lèi)工本費(fèi)、擔(dān)保金等上當(dāng)受騙。提醒市民一定要加強(qiáng)防范，辦理信用卡一定要去當(dāng)?shù)卣?guī)的銀行辦理，同時(shí)千萬(wàn)不能在網(wǎng)上隨意泄露自己的身份信息。

12、投資理財(cái)被釣魚(yú)。

【案情介紹】市民敬先生去年在qq上結(jié)識(shí)了一名網(wǎng)友，交流一段時(shí)間后得知這名網(wǎng)友平時(shí)在家中上網(wǎng)炒黃金賺了不少錢(qián)。敬先生聽(tīng)說(shuō)有這樣一條發(fā)財(cái)?shù)耐緩胶?，便?qǐng)求網(wǎng)友教他炒黃金的方法。這名網(wǎng)友給他介紹了一位專(zhuān)門(mén)從事炒黃金的林姓老師，并告訴他，自己一直在跟林老師炒黃金，自己賺的錢(qián)只是林老師的萬(wàn)分之一。做著發(fā)財(cái)夢(mèng)的敬先生立刻與林老師取得聯(lián)系，并從林老師處接收到一款名為birafinance的炒黃金操作平臺(tái)軟件。經(jīng)過(guò)幾天的摸索與練習(xí)，敬先生逐漸了解了這個(gè)平臺(tái)的操作方法，并使用虛擬資金嘗試投資，發(fā)現(xiàn)有很可觀的收入，于是向該平臺(tái)沖入人民幣2.8萬(wàn)元，此后只要有空便在操作平臺(tái)上炒黃金。直至今年1月17日，敬先生想把平臺(tái)上賺到的錢(qián)提取出來(lái)時(shí)，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)的客服人員雖口頭上同意其取回資金，可他的賬號(hào)卻無(wú)法登陸該炒黃金平臺(tái)，發(fā)現(xiàn)被騙的敬先生立刻前往派出所報(bào)案。

【警方提示】隨著各類(lèi)理財(cái)?shù)幕馃?，與之相關(guān)的各種假冒投資理財(cái)網(wǎng)站、軟件增長(zhǎng)迅猛。理財(cái)類(lèi)釣魚(yú)網(wǎng)站主要類(lèi)型包括：小額貸款辦理、信用卡辦理、投資理財(cái)詐騙等。其中，類(lèi)似本案中投資理財(cái)類(lèi)釣魚(yú)是目前單筆詐騙金額最高的釣魚(yú)類(lèi)型，平均單筆詐騙金額達(dá)到1500元以上。人們?cè)诰W(wǎng)上尋找到相關(guān)理財(cái)服務(wù)，受高額回報(bào)誘惑，結(jié)果被騙走錢(qián)財(cái)。不能貪圖不合常理的過(guò)高理財(cái)收益，選擇信用可靠的較知名的理財(cái)平臺(tái)進(jìn)行投資，安裝安全軟件對(duì)理財(cái)網(wǎng)站和軟件進(jìn)行識(shí)別和過(guò)濾。

13、冒充qq好友行騙。

【案情介紹】1月18日下午，警方接到市民陳先生的報(bào)警：1月16日中午，陳先生在上網(wǎng)時(shí)，收到朋友曹某發(fā)來(lái)的一條qq消息，讓他與一個(gè)尾號(hào)為1197的手機(jī)號(hào)碼聯(lián)系。之后，陳先生撥打了這個(gè)號(hào)碼，對(duì)方自稱(chēng)李源龍，是曹某的朋友，希望陳先生先幫曹某還12萬(wàn)元給他。得知朋友有難，仗義的陳先生決定幫忙，于當(dāng)天中午12點(diǎn)40分向?qū)Ψ絽R款人民幣3萬(wàn)元。誰(shuí)知，當(dāng)陳先生聯(lián)系到曹某本人后才得知曹某的qq被盜了，且未有讓他幫其還錢(qián)。直到這時(shí)，陳先生才發(fā)現(xiàn)被騙。

【警方提示】此類(lèi)案件的嫌疑人的作案手段為：購(gòu)買(mǎi)木馬后，專(zhuān)門(mén)分工，一人負(fù)責(zé)加入各種qq群及特定地區(qū)的qq，發(fā)送木馬鏈接進(jìn)行盜號(hào)，另一人負(fù)責(zé)登陸被盜qq根據(jù)qq備注名字來(lái)分析被盜qq與好友關(guān)系后，進(jìn)行有針對(duì)性的詐騙。如今的網(wǎng)絡(luò)，騙子無(wú)處不在，如果有人在網(wǎng)上向你借錢(qián)或以任何理由要錢(qián)，不管是多熟的親人或朋友，一定要提高警惕，打電話確認(rèn)，在摸清對(duì)方的真實(shí)身份之前，切勿盲目匯款。

14、網(wǎng)游玩家消費(fèi)中招。

【案情介紹】3月2日，市民小劉向警方報(bào)案稱(chēng)：他在網(wǎng)上想買(mǎi)“地下城與勇士”的網(wǎng)絡(luò)游戲幣，進(jìn)入了網(wǎng)頁(yè)，先注冊(cè)再進(jìn)入交易界面，之后一個(gè)號(hào)稱(chēng)客服的qq給小劉的qq發(fā)來(lái)信息說(shuō)他的身份驗(yàn)證沒(méi)有通過(guò)無(wú)法交易，并給了他一個(gè)銀行卡賬號(hào)交保證金。小劉用母親的手機(jī)銀行向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬1800元。隨后，對(duì)方卻以網(wǎng)站有故障、交易平臺(tái)賬號(hào)被凍結(jié)以及需購(gòu)買(mǎi)退款證書(shū)為由要求其轉(zhuǎn)賬，小劉又分兩次用同樣的方式向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬6500元及3000元，后發(fā)現(xiàn)被騙，共計(jì)損失11300元。

【警方提示】警方表示，嫌疑人在各類(lèi)游戲中大量做虛假?gòu)V告，低價(jià)出售各類(lèi)游戲幣及裝備，將受害人吸引到詐騙網(wǎng)站上，然后引誘受害人進(jìn)行充值。嫌疑人具有明顯區(qū)域性，集中在海南省。警方提醒，玩游戲可以，但不要沉迷其中，即便是要花錢(qián)購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)游裝備等物品，必須要通過(guò)正規(guī)網(wǎng)站，以免被騙。父母要加強(qiáng)對(duì)子女的監(jiān)督，防止一些未成年人沉迷游戲，無(wú)法自拔。

15、網(wǎng)銀賬戶(hù)被盜刷。

【警方提示】尋找兼職工作，一定要通過(guò)有信譽(yù)的專(zhuān)業(yè)兼職網(wǎng)站，并對(duì)兼職信息加以甄別，萬(wàn)不可被“超高時(shí)薪”、“躺著也賺錢(qián)”之類(lèi)有噱頭的廣告詞蒙蔽雙眼。同時(shí)也要加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，不要隨意在網(wǎng)站上填寫(xiě)姓名、手機(jī)號(hào)、qq號(hào)以及關(guān)聯(lián)到淘寶、支付寶網(wǎng)銀的郵箱用戶(hù)名信息。平日里要對(duì)自己的銀行網(wǎng)銀賬戶(hù)要多加關(guān)注，最好通過(guò)銀行開(kāi)通短信提醒的功能，以確保自己能第一時(shí)間掌握網(wǎng)銀的消費(fèi)支出信息。

銀行防詐騙案例篇十二

柜員挪用現(xiàn)金案件柜員挪用現(xiàn)金案件柜員挪用現(xiàn)金案件（（（（2006））））。

如果不是建行山東德州分行對(duì)所轄的德州市平原縣支行（下稱(chēng)平原支行）進(jìn)行突擊檢查，營(yíng)業(yè)室綜合柜員刁娜挪用、盜用銀行資金逾2000萬(wàn)元一案，也許根本無(wú)人知曉。

涉案人員為年僅23歲的普通臨柜人員。她繞開(kāi)銀行內(nèi)部各監(jiān)管環(huán)節(jié)，從容盜取銀行資金，前后49天，歷經(jīng)例行檢查未被發(fā)現(xiàn)。

日前，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)此案件進(jìn)行了業(yè)內(nèi)通報(bào)和警示。

據(jù)銀監(jiān)會(huì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理督導(dǎo)組（下稱(chēng)督導(dǎo)組）的調(diào)查，2006年8月23日至10月10日期間，時(shí)為建行平原支行短期合同工的刁娜共挪用、盜用銀行資金2180萬(wàn)元，用于購(gòu)買(mǎi)體育彩票，并中得彩票獎(jiǎng)金500萬(wàn)元。

夢(mèng)斷彩票。

彩票中特等獎(jiǎng)的概率大約在千萬(wàn)分之一。以“七星彩”為例，購(gòu)買(mǎi)全部排列組合（1000萬(wàn)種）需要2000萬(wàn)元，必然包含可以中得500萬(wàn)元的特等獎(jiǎng)號(hào)碼。

這個(gè)概率，與刁娜“投資”彩票的成本收益比剛好吻合。

督導(dǎo)組的調(diào)查表明，刁娜的手法有二：一為空存現(xiàn)金，二為直接盜取現(xiàn)金。所謂“空存現(xiàn)金”，即在沒(méi)有資金進(jìn)入銀行的情況下，通過(guò)更改賬戶(hù)信息，虛增存款。由于存單本身是真實(shí)的，所以盡管事實(shí)上并沒(méi)有資金入賬，但還是可以將虛增的“存款”提取或者轉(zhuǎn)賬出來(lái)，成為自己可以支配的資金。

為了獲取資金購(gòu)買(mǎi)彩票，刁娜向李順剛（刁娜男友李順?lè)逯郑?、周?huì)玲（德州衛(wèi)校體彩投注站業(yè)主）、馮麗麗（德州保龍倉(cāng)體彩投注站業(yè)主）三人開(kāi)立的四個(gè)賬戶(hù)虛存資金52筆，共計(jì)2126萬(wàn)元。

在實(shí)際操作中，刁娜將其中的1954萬(wàn)元分54次轉(zhuǎn)入體彩中心賬戶(hù)，提現(xiàn)的172萬(wàn)元也均用于購(gòu)買(mǎi)彩票。

相對(duì)而言，直接盜取銀行現(xiàn)金更為困難。因?yàn)殂y行每天下班前都要軋賬。但由于管理漏洞重重，刁娜得意輕易得手。調(diào)查表明，刁娜在作案期間，多次直接拿出現(xiàn)金，或在中午閑暇時(shí)直接交給柜臺(tái)外的男友李順?lè)?，或下班后自行夾帶現(xiàn)金離開(kāi)，或?qū)F(xiàn)金交其他柜員存入李順剛賬戶(hù)；如此這般，盜取現(xiàn)金總計(jì)54萬(wàn)元。

2006年9月17日，在刁娜購(gòu)買(mǎi)彩票中得500萬(wàn)獎(jiǎng)金時(shí)，她選擇以“空取現(xiàn)金”（與空存現(xiàn)金相反）的方式歸還了部分庫(kù)款，但最終留給建行1680萬(wàn)元的現(xiàn)金空庫(kù)；扣除公安部門(mén)追繳凍結(jié)的資金74萬(wàn)元之后，建行涉案風(fēng)險(xiǎn)資金為1606萬(wàn)元。目前，刁娜、李順?lè)逡驯徽脚?。周?huì)玲、馮麗麗等其他人員是否直接涉案，公安機(jī)關(guān)還在偵察之中。

預(yù)警失效。

刁娜案事發(fā)前躲避了多次內(nèi)部核查程序，但最終在第50天時(shí)露了馬腳。

2006年10月13日，建行德州分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部監(jiān)控資金頭寸時(shí)，發(fā)現(xiàn)平原支行現(xiàn)金庫(kù)存達(dá)2152萬(wàn)元（大部分為空存現(xiàn)金，即有賬無(wú)款），超過(guò)上級(jí)行核定現(xiàn)金庫(kù)存200萬(wàn)元近10倍。經(jīng)突擊檢查，刁娜的案件才浮出水面。

1540萬(wàn)元（最高時(shí)達(dá)2988萬(wàn)元），相當(dāng)于正常現(xiàn)金備付率近8倍（最高時(shí)近15倍）。但如此嚴(yán)重的超標(biāo)，并沒(méi)有在當(dāng)時(shí)引發(fā)銀行的注意。

如果不是10月13日德州分行需要進(jìn)行季度考核而監(jiān)控到這一問(wèn)題，可能刁娜的作案時(shí)間會(huì)更久，造成的損失也會(huì)更大。

調(diào)查結(jié)果表明，由于建行德州分行、平原支行和營(yíng)業(yè)室相關(guān)管理人員不認(rèn)真履職甚至嚴(yán)重失職，使得刁娜輕松越過(guò)授權(quán)、查庫(kù)、事后監(jiān)督檢查、庫(kù)存現(xiàn)金限額管理控制和安全管理等“五道關(guān)口”和至少十二個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制閘門(mén)，從容作案。

例如，營(yíng)業(yè)室副主任尹光輝在刁娜作案期間查庫(kù)六次，但每次都不實(shí)際盤(pán)查庫(kù)款，只是登記《現(xiàn)金單證核查登記簿》，結(jié)論是“賬實(shí)相符”。同樣是刁娜作案期間的9月12日，德州分行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查組對(duì)平原支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行檢查，刁娜僅以生病為由就逃避了庫(kù)存的檢查。

中國(guó)銀行內(nèi)部欺詐案例中國(guó)銀行內(nèi)部欺詐案例中國(guó)銀行內(nèi)部欺詐案例（（（（2006））））。

近日，黑龍江省雙鴨山市警方破獲一起特大非法出具票證、票據(jù)詐騙案。此案中，中國(guó)銀行雙鴨山四馬路支行的5名工作人員沆瀣一氣，非法出具大量的承兌匯票，造成重大損失。金融界人士認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真從該案吸取教訓(xùn)，強(qiáng)化銀行內(nèi)外監(jiān)控體系建設(shè)，避免此類(lèi)案件再次發(fā)生。

據(jù)雙鴨山警方查明，中國(guó)銀行雙鴨山四馬路支行原行長(zhǎng)胡偉東、原副行長(zhǎng)王林以及業(yè)務(wù)員沈洪澤、楊曉平、趙偉澤5人未經(jīng)任何審批程序，從2005年8月至12月,先后為犯罪嫌疑人黑龍江省集賢縣富強(qiáng)糧油貿(mào)易有限公司經(jīng)理朱德權(quán)(又名朱德全)開(kāi)具空白銀行承兌匯票45張。朱德權(quán)在沒(méi)有足額保證金的情況下，在山東四家銀行陸續(xù)將45張承兌匯票貼現(xiàn)，票面金額合計(jì)4.325億元。

此案引起黑龍江省公安廳、雙鴨山市委市政府的高度重視。黑龍江警方輾轉(zhuǎn)北京、上海、大連等10多個(gè)城市調(diào)查取證。近日，6名涉案的犯罪嫌疑人已被批準(zhǔn)逮捕。

雙鴨山市公安局副局長(zhǎng)王杰和經(jīng)偵支隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)鄧福才介紹，朱德權(quán)將承兌匯票貼現(xiàn)后，用來(lái)做生意和炒作期貨。朱德權(quán)在北京、上海等地炒作棉花、豆粕、大豆、銅等期貨，賺少賠多。他相繼在北京損失1.2億元，在其他城市損失8000萬(wàn)，共計(jì)損失2億元左右。朱德權(quán)采取拆東墻補(bǔ)西墻的辦法，后一筆承兌匯票貼現(xiàn)之后將前一筆還上。

目前，警方已在朱德權(quán)的期貨賬號(hào)、保證金賬號(hào)等處凍結(jié)8000余萬(wàn)元，扣押汽車(chē)5輛，房產(chǎn)三處，尚有1億多元正在調(diào)查、追繳中。

據(jù)中國(guó)銀行雙鴨山分行有關(guān)人員介紹，這是一起銀行的“窩案”，有關(guān)銀行工作人員集體“下水”，導(dǎo)致事中監(jiān)督失效。

5銀行的有關(guān)制度規(guī)定，要章證分管、領(lǐng)導(dǎo)審批、會(huì)計(jì)復(fù)核。據(jù)了解，涉案的5名銀行工。

作人員，趙偉澤是憑證管理員、沈洪澤管章、楊曉平負(fù)責(zé)復(fù)核、胡偉東或者王林審批。從領(lǐng)導(dǎo)到經(jīng)辦員，都是“黑洞中人”，因?yàn)楦鳝h(huán)節(jié)都是一伙的，監(jiān)督制約機(jī)制形同虛設(shè)?！斑@種情況下，即使是一個(gè)大金庫(kù)，也早給端走了?！币汇y行內(nèi)部人士說(shuō)。

內(nèi)外勾結(jié)也是此案發(fā)生的原因之一。一銀行業(yè)內(nèi)人士說(shuō)，作為銀行的領(lǐng)導(dǎo)和工作人員，不可能不知道非法出具承兌匯票的后果，此案內(nèi)外勾結(jié)的可能性很大，目前，關(guān)于內(nèi)外勾結(jié)的問(wèn)題警方正在調(diào)查。

據(jù)了解，相關(guān)銀行的違法違規(guī)操作給承兌匯票“體外循環(huán)”可乘之機(jī)。四馬路支行的有關(guān)工作人員在明知違法的情況下，大量非法出具承兌匯票，是導(dǎo)致此案發(fā)生的直接原因。四馬路支行的工作人員沒(méi)有按照承兌匯票的管理規(guī)定和流程辦理，未經(jīng)逐級(jí)審批，采取種種手段，非法出具了承兌匯票。

承兌銀行也有違規(guī)嫌疑。據(jù)銀行有關(guān)人士介紹，出票行按照規(guī)定出具承兌匯票給相關(guān)企業(yè)，企業(yè)到承兌行貼現(xiàn)，承兌行到期前進(jìn)行查詢(xún)，到期結(jié)付時(shí)，由承兌行把票據(jù)托收給出票行，出票行付款給承兌行，這是一個(gè)完整的資金鏈條。四馬路支行非法出具承兌匯票后，在到期時(shí)朱德權(quán)向承兌行還款，打斷了正常的資金鏈條，形成了“體外循環(huán)”，脫離正常的監(jiān)督制約，導(dǎo)致案件長(zhǎng)期不能被發(fā)現(xiàn)。

應(yīng)當(dāng)看到，因?yàn)殂y行加強(qiáng)了交流的力度，才使得這起案件浮出水面。據(jù)了解，中國(guó)銀行哈爾濱河松街支行發(fā)生巨額存款失竊案之后，黑龍江銀監(jiān)部門(mén)和中國(guó)銀行黑龍江省分行要求進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)治理工作，銀監(jiān)部門(mén)提出13條措施，中國(guó)銀行黑龍江省分行提出43條措施，進(jìn)一步加強(qiáng)管理。

據(jù)了解，從2003年3月開(kāi)始，中國(guó)銀行雙鴨山四馬路支行就開(kāi)始非法出具承兌匯票。