做總結(jié)是為了讓我們更加清晰地認(rèn)識到問題所在，進(jìn)而找到解決問題的方法。在寫一篇較為完美的總結(jié)時(shí)，我們首先需要明確總結(jié)的目的和范圍。這是小編為大家準(zhǔn)備的一些總結(jié)范文，希望能幫到你。

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇一

伴隨著皚皚白雪的落下，冬天的腳步不知不覺的走到了我們的身邊，這也意味著我們就要向20xx年揮手告別了，新的一年就要來到了?；厥走^去的一年，我們每一個(gè)興業(yè)人都緊緊圍繞著興業(yè)這個(gè)大家庭，在每一天平平淡淡的工作和生活中，踐行著我們的諾言，透過我們努力的工作和用心向上的精神，收獲著興業(yè)帶給我們的成長與期望。

下面我將對20xx年度的工作做以下總結(jié)，并為即將到來的20xx年的工作做出以下的規(guī)劃：

一、一年來的工作表現(xiàn)。

在思想生活方面，在*****的這段日子里，感覺就像是在一個(gè)大家庭一樣，溫馨和睦，行里時(shí)時(shí)為我們著想，同樣的，我也要嚴(yán)格要求自己，透過參加黨員生活會，也讓我思想上得到了一個(gè)質(zhì)的飛躍，作為一名黨員，應(yīng)在單位起到先鋒代頭作用，時(shí)時(shí)要以一名黨員的身份要求自己，遇到困難，不能躲避，而是要迎難而上，和這些優(yōu)秀的同志在一齊，是沒有什么困難能夠難到我們的，用心參加行里舉行的各種學(xué)習(xí)，自己也在業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)一些在單位中學(xué)不到的知識，期望能用到工作中去。

二、存在的不中和努力的方向。

第一，技能還需提高，只有這樣，才能提升我們辦業(yè)務(wù)的速度，才能讓客戶滿意；第二，注重服務(wù)禮儀，這是我最應(yīng)注意的一個(gè)問題?！胺?wù)源自真誠”，這是我們興業(yè)的服務(wù)理念，我應(yīng)謹(jǐn)記于心，有時(shí)微笑服務(wù)漸漸不自覺的變成了機(jī)械服務(wù)，微笑沒了，真誠也缺少了，所以我要讓這種真誠源自心底，在廳堂主任的幫忙下去真正的踐行“服務(wù)源自真誠”這句話。第三，業(yè)務(wù)知識應(yīng)繼續(xù)提高，有些知識學(xué)的不扎實(shí)，因此遇到問題會有“抓不準(zhǔn)”的時(shí)候，這就要求我在新的一個(gè)年度中，繼續(xù)學(xué)習(xí)相關(guān)的知識和業(yè)務(wù)，以期自己有一個(gè)全面、扎實(shí)的業(yè)務(wù)潛力。

有人會問：工作代表著什么？對于這個(gè)問題，每個(gè)人都會有不同的答案，我是這樣看待工作的，工作是我人生價(jià)值實(shí)現(xiàn)的最好途徑，工作是我家庭生活的好伙伴，同時(shí)，工作也是提升個(gè)人魅力的有效工具，因此在新的一年里，我不會辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)對我寄予的厚望以及同志給予我的幫忙，我會改善自己的不足，繼續(xù)以一種學(xué)習(xí)的心態(tài)對待工作，在工作中持續(xù)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乃季S、謙虛互助、腳踏實(shí)地，落實(shí)興業(yè)的服務(wù)理念，爭取做一名優(yōu)秀的興業(yè)人。

20xx年，我在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)和全行員工的支持下，按照年初總體工作部署和目標(biāo)任務(wù)要求，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行銀行的工作方針政策，圍繞中心，突出重點(diǎn)，狠抓落實(shí)，注重實(shí)效，在自己分管的事后監(jiān)督工作方面認(rèn)真履行職責(zé)，較好地完成自己的工作任務(wù)，取得了必須的成績。下面，根據(jù)銀行領(lǐng)導(dǎo)的安排和要求，就自己20xx年的工作狀況向領(lǐng)導(dǎo)和員工同志們做如下匯報(bào)，如有不當(dāng)，請批評指正：

一、堅(jiān)持學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì)。

今年來我認(rèn)真學(xué)習(xí)xxx理論、“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀，學(xué)習(xí)十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神，學(xué)習(xí)黨風(fēng)廉政建設(shè)的各項(xiàng)規(guī)定，在此基礎(chǔ)上，著重學(xué)習(xí)省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)提出“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想和自己分管工作方面的專業(yè)知識以及相關(guān)法律、法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度。透過學(xué)習(xí)，我樹立了正確的世界觀、價(jià)值觀和人生觀，提高了自身素質(zhì)，增強(qiáng)了履行崗位職責(zé)的潛力和水平，做到與時(shí)俱進(jìn)，增強(qiáng)大局觀。另外我作為事后監(jiān)督部門的負(fù)責(zé)人，在注重自己學(xué)習(xí)的同時(shí)，要求事后監(jiān)督部門全體員工都要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，采取自學(xué)和集中學(xué)習(xí)的方式，努力提高做好事后監(jiān)督工作的職業(yè)道德、業(yè)務(wù)知識，增強(qiáng)自律意識，規(guī)范工作行為，努力按照銀行的要求，做好事后監(jiān)督工作，確保銀行工作合法合規(guī)，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行健康持續(xù)發(fā)展。

二、開拓創(chuàng)新，用心開展各項(xiàng)工作。

(一)統(tǒng)一思想，服務(wù)銀行發(fā)展。20xx年，我認(rèn)真組織本部門職工努力學(xué)習(xí)省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)提出“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想，明確在當(dāng)前金融市場競爭激烈的狀況下，要深刻認(rèn)識到農(nóng)村合作銀行面臨的異常嚴(yán)峻生存環(huán)境，務(wù)必明白農(nóng)村合作銀行要獲得生存的機(jī)會，發(fā)展的空間，決不能再固步自封，要按照“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想，改革創(chuàng)新，以“背水之戰(zhàn)”的勇氣突破重重圍困，開辟新的道路，發(fā)展新的前景，創(chuàng)造新的業(yè)績，實(shí)現(xiàn)我們農(nóng)村合作銀行新的發(fā)展。要求本部門職工提高認(rèn)識，統(tǒng)一思想，圍繞“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想，立足本職，做好工作，服務(wù)農(nóng)村合作銀行在新形勢下的發(fā)展。

計(jì)核算的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)置于事后監(jiān)督部門的監(jiān)督之下，充分發(fā)揮事后監(jiān)督的“防護(hù)墻”作用。

(三)強(qiáng)化綜合分析，建立風(fēng)險(xiǎn)評估制度。我們事后監(jiān)督的根本目的是防范和化解資金風(fēng)險(xiǎn)，我們在加強(qiáng)對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行監(jiān)督的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)加強(qiáng)對監(jiān)督結(jié)果的分析，根據(jù)不同的差錯類型，有針對性地提出改善推薦和意見。對于技術(shù)性差錯，我們推薦支行加強(qiáng)對業(yè)務(wù)人員制度意識的教育，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，減少操作風(fēng)險(xiǎn);對于已有的各項(xiàng)規(guī)章制度本身規(guī)定不清或不合理而引發(fā)的差錯，我們及時(shí)修訂制度規(guī)定，完善操作規(guī)程。透過這些做法和措施，我們強(qiáng)化了事后監(jiān)督，為降低金融風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行資產(chǎn)安全打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

(四)樹立服務(wù)意識，做好辦公室工作。

要做好辦公室工作，務(wù)必樹立服務(wù)意識。我召開辦公室工作會議，要求每個(gè)人樹立服務(wù)意識，明確自己的崗位職責(zé)，工作任務(wù)，做到分工明確，職責(zé)清晰。辦公室人員要服務(wù)態(tài)度和藹，熱情、耐心、細(xì)致、負(fù)責(zé)，為領(lǐng)導(dǎo)、部門和員工帶給良好周到的服務(wù)。要規(guī)范辦公室工作，強(qiáng)化時(shí)間觀念，提高工作效率與工作質(zhì)量，為全行工作有序開展，當(dāng)好后勤兵，做好服務(wù)工作。

三、落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，促進(jìn)工作提速增效。

在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們認(rèn)真組織抓好學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動，做到規(guī)定動作不少，學(xué)習(xí)時(shí)間不少，工作學(xué)習(xí)兩不誤，圓滿完成學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動的各項(xiàng)任務(wù)。透過學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，深刻地認(rèn)識到：科學(xué)發(fā)展觀不僅僅是我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展務(wù)必長期堅(jiān)持的重要指導(dǎo)方針，是我們黨馬克思主義中國化的最新理論成果，也是我們做好銀行工作的強(qiáng)大思想武器，要用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)我們做好事后監(jiān)督工作。學(xué)習(xí)的目的是為了應(yīng)用，我要求我們事后監(jiān)督部門全體員工執(zhí)行胡x濤同志提出的“發(fā)展要有新思路，改革要有新突破，開放要有新局面，各項(xiàng)工作要有新舉措?！钡囊?，把牢固樹立和認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，同“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想結(jié)合起來，同推進(jìn)事后監(jiān)督工作加快發(fā)展，完成各項(xiàng)任務(wù)聯(lián)系起來，切實(shí)按照銀行的要求履行職責(zé)，做好事后監(jiān)督工作，取得用心成效。

四、加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，做到廉潔自律。

我深刻認(rèn)識到黨風(fēng)廉政建設(shè)關(guān)系到人心向背，影響著各項(xiàng)工作的發(fā)展。做到廉潔自律既是銀行的要求，員工群眾的期望，也是我們當(dāng)干部的每個(gè)人起碼道德要求。我十分重視廉潔自律，始終把它當(dāng)作一項(xiàng)重要工作來抓，認(rèn)真貫徹落實(shí)胡x濤xxx在十八屆中紀(jì)委三次全會講話中提出的“六個(gè)著力、六個(gè)切實(shí)”的要求，遵守十八屆中紀(jì)委三次全會提出的廉潔自律五條規(guī)定，學(xué)習(xí)《廉政準(zhǔn)則》和銀行的制度規(guī)定與工作紀(jì)律，努力提高自己各方面素質(zhì)，在工作上，做到以身作則，率先垂范，帶頭遵紀(jì)守法。同時(shí)，要求我們事后監(jiān)督部門員工，做到潔身自好，清正廉潔，決不跟腐敗風(fēng)氣沾邊。由于我切實(shí)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，做到廉潔自律，我和我們事后監(jiān)督部門員工廉政狀況良好，沒有違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象，切實(shí)做到了清正廉潔。

五、存在的不足問題。

1、學(xué)習(xí)有所欠缺。我雖然重視學(xué)習(xí)，但有時(shí)工作忙，放松了學(xué)習(xí)，沒有學(xué)深學(xué)透，學(xué)習(xí)的深度和廣度缺乏，對思想和靈魂的觸動不夠，透過學(xué)習(xí)指導(dǎo)實(shí)踐不夠。

2、工作上把握全局潛力不足。我對自己分管的事后監(jiān)督的工作能夠盡心盡力，但對銀行整體工作關(guān)心不夠，工作上有必須本位思想，大局意識不夠強(qiáng)。

3、工作作風(fēng)上與員工群眾聯(lián)系還不夠密切。我與員工群眾的聯(lián)系、溝通不多，有時(shí)了解狀況不夠全面，征求意見聽取推薦少。

六、今后的努力方向。

(一)勤奮學(xué)習(xí)，提高思想認(rèn)識。作為一名銀行事后監(jiān)督部門的干部，我要做到認(rèn)真、勤奮學(xué)習(xí)，學(xué)好科學(xué)文化與業(yè)務(wù)知識，掌握事后監(jiān)督工作的知識與技能，提高事后監(jiān)督工作本領(lǐng)，爭做學(xué)習(xí)型干部，切實(shí)做好各項(xiàng)事后監(jiān)督工作。

(二)提高素質(zhì)，努力工作。我要改正以前工作中存在的問題，要從理論學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)上探索新思路和新方法，努力提高自身各方面素質(zhì)，認(rèn)真努力工作，做好新時(shí)期自己分管的事后監(jiān)督工作。

(三)加強(qiáng)事后監(jiān)督、防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

我要透過事后監(jiān)督工作，提高每個(gè)員工加強(qiáng)內(nèi)控、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的意識，吃透各業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，減少操作風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)成尊規(guī)守法的良好習(xí)慣，把各項(xiàng)規(guī)章制度真正落實(shí)到位。同時(shí)，做到有錯必究，違規(guī)必罰，努力實(shí)現(xiàn)我們銀行零違規(guī)、零差錯，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展，爭創(chuàng)一流佳績。

(四)落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)，創(chuàng)廉潔民主作風(fēng)。我在工作中要貫徹執(zhí)行銀行有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)職責(zé)制的統(tǒng)一部署，按照“職責(zé)到位、監(jiān)督到位、追究到位”的要求，認(rèn)真填報(bào)廉政檔案報(bào)表，簽訂廉政建設(shè)職責(zé)書，明確職責(zé)，加強(qiáng)監(jiān)督。要堅(jiān)持求真務(wù)實(shí)，開拓進(jìn)取，推進(jìn)事后監(jiān)督工作的全面發(fā)展。要以身作則、廉潔自律，不能發(fā)生任何違規(guī)現(xiàn)象。

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇二

3、銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)案件三個(gè)80%的特點(diǎn)。

4、信貸業(yè)務(wù)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)。

5、信貸業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)。

6、法律風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。

4、案例啟示與思考。

案例一：一名銀行客戶經(jīng)理的“煩惱”

案例二：某企業(yè)偽造憑證騙貸案的啟示。

案例三：雙人調(diào)查的制約作用。

案例四：某縣銀行行長違法放貸罪。

案例五：深圳某銀行被“蘿卜章”詐貸案。

案例六：我們?yōu)樯兑袚?dān)刑事責(zé)任？

案例七：一起貸款詐騙案使支行長家破人亡。

案例八：浦發(fā)銀行成都分行“零不良”神話破滅。

案例九：某股份有限公司客戶經(jīng)理收受賄賂判決案。

案例十：一名銀行中層風(fēng)險(xiǎn)管理者的心聲。

5、商業(yè)銀行小微企業(yè)授信盡職免責(zé)和特殊情形下的問責(zé)要求。

6、全面認(rèn)識貸款業(yè)務(wù)的“三個(gè)沒有”

7、違反國家規(guī)定發(fā)放貸款法律依據(jù)。

8、認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪的主要理由。

9、客戶經(jīng)理員工行為三大準(zhǔn)則。

10、信貸經(jīng)營行為準(zhǔn)則和規(guī)律。

11、銀行客戶經(jīng)理最簡單的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

12、客戶經(jīng)理行為排查十大項(xiàng)。

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇三

（試行）。

第一章總則。

第一條為規(guī)范xx銀行（以下簡稱“本行”）員工職業(yè)行為，促進(jìn)員工依法合規(guī)經(jīng)營，依據(jù)《^v^中國人民銀行法》、《^v^商業(yè)銀行法》、《^v^銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等有關(guān)法律法規(guī)以及《xx銀行合規(guī)政策（試行）》，結(jié)合本行實(shí)際，制定《xx銀行員工合規(guī)手冊（試行）》（以下簡稱《合規(guī)手冊》）。

第二條本行為建設(shè)成為區(qū)域性、國際化、股份制優(yōu)質(zhì)特色銀行，必須持續(xù)維護(hù)依法合規(guī)經(jīng)營的聲譽(yù)，不斷提升市場競爭力。因此，本行員工有責(zé)任和義務(wù)學(xué)習(xí)、知曉包括但不限于前款規(guī)定中提到的國家法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章以及本行合規(guī)政策和其他合規(guī)管理規(guī)章制度，并自覺遵照執(zhí)行。

第三條《合規(guī)手冊》適用于本行全體員工?！逗弦?guī)手冊》為員工職業(yè)行為提供一般性的指引和規(guī)范要求。每位員工都有責(zé)任和義務(wù)熟悉和執(zhí)行《合規(guī)手冊》，并掌握與遵循所從事業(yè)務(wù)崗位相關(guān)的規(guī)章制度。

第四條員工在日常工作中對具體業(yè)務(wù)流程或交易環(huán)節(jié)有疑問時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本行業(yè)務(wù)主管部門咨詢，對涉及合法合規(guī)性的疑問應(yīng)向本行合規(guī)部門咨詢，避免因理解偏差可能出現(xiàn)的失誤。

第二章員工行為合規(guī)的原則性要求。

第五條應(yīng)該遵循和執(zhí)行的事項(xiàng)或行為。

（一）本行員工應(yīng)主動自覺遵守適用于銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的國家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則以及與銀行業(yè)務(wù)活動相關(guān)的行為準(zhǔn)則和道德觀念。合規(guī)不僅應(yīng)從字面上理解相符，更應(yīng)在內(nèi)涵和行為上遵循和達(dá)標(biāo)，做到“誠信、正直、守法、合規(guī)”。

（二）本行員工應(yīng)樹立依法合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)、管理、操作崗位規(guī)范和流程，正確履行崗位職責(zé)。

（三）本行員工應(yīng)遵循誠實(shí)守信的理念，在經(jīng)營活動中做到誠實(shí)和公正，盡力維護(hù)股東、客戶和本行的合法利益。

（四）本行員工應(yīng)遵守國家和總行的保密規(guī)定及外事紀(jì)律。

（五）本行員工應(yīng)遵守總行關(guān)于應(yīng)對媒體的紀(jì)律要求，確保本行合法權(quán)益和良好聲譽(yù)不受損害。

（六）本行員工應(yīng)該接受與本人履行崗位職責(zé)相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)、掌握和執(zhí)行與履行崗位職責(zé)相關(guān)的國家法律和規(guī)章制度。

（七）本行員工若本人發(fā)生任何違規(guī)行為，必須立即停止和糾正，再向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；若發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)規(guī)勸或制止，并按照本行相關(guān)規(guī)定及時(shí)向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

第六條不該遵循和執(zhí)行的事項(xiàng)或行為。

（一）本行員工不得將同業(yè)或其他行業(yè)（單位）的不良做法作為行事依據(jù)，仿照這些不良做法是不可接受的。

（二）本行員工不得以違規(guī)行為代價(jià)爭取業(yè)務(wù)機(jī)會和個(gè)人、小團(tuán)體利益，對以違規(guī)行為換取的業(yè)務(wù)機(jī)會和不正當(dāng)利益是不可接受的。

第三章維護(hù)職業(yè)操守。

第七條本行員工應(yīng)嚴(yán)格遵守本行員工行為規(guī)范、員工職業(yè)操守的各項(xiàng)規(guī)定，以及國家、總行關(guān)于廉潔從業(yè)的各項(xiàng)要求，拒絕接受各種商業(yè)賄賂或?qū)嵤┥虡I(yè)賄賂行為。

第四章與客戶的關(guān)系。

第八條了解你的客戶原則。

（一）本行員工與客戶之間的任何業(yè)務(wù)、服務(wù)交易活動必須按規(guī)定得到有權(quán)部門或人員的批準(zhǔn)。員工應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)、服務(wù)規(guī)則，對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查和了解，以確認(rèn)客戶提供的信息能夠滿足本行對“了解你的客戶”的有關(guān)規(guī)定并確認(rèn)客戶有執(zhí)行交易和接受服務(wù)的行為能力。對于復(fù)雜或特殊、風(fēng)險(xiǎn)程度較高的業(yè)務(wù)產(chǎn)品或金融衍生產(chǎn)品，在向客戶提供或推薦時(shí)必須更為審慎，應(yīng)向客戶提示關(guān)注銀行明示風(fēng)險(xiǎn)的聲明。

（二）對所有客戶開立賬戶或辦理信貸審批事項(xiàng)，必須執(zhí)行本行的相關(guān)程序、規(guī)定。本行員工在為客戶做出推薦或申請時(shí)，必須確認(rèn)該推薦或申請事項(xiàng)是適當(dāng)和合規(guī)的。凡有可能，對任何由本行員工推薦客戶和建議的理由，都應(yīng)記錄在案并按規(guī)定時(shí)限予以保留。

（三）本行員工應(yīng)充分了解并遵守《^v^反^v^法》、反^v^監(jiān)管規(guī)章和本行的相關(guān)規(guī)定。相關(guān)崗位員工能正確執(zhí)行識別客戶、賬戶管理和有關(guān)交易的辦事程序，了解有關(guān)業(yè)務(wù)的最終受益人，以確保本行不被任何客戶利用來從事^v^或其他違法犯罪活動。

第九條向客戶提供業(yè)務(wù)資料。

（一）本行員工應(yīng)清晰明了地向客戶介紹本行與客戶之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，說明相關(guān)業(yè)務(wù)、服務(wù)費(fèi)用、扣款、利率等，確?？蛻裟芊奖愕孬@得關(guān)于銀行業(yè)務(wù)、服務(wù)條款的書面材料。

（二）上述銀行業(yè)務(wù)、服務(wù)條款應(yīng)與相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求相符，費(fèi)用、扣款、利率等水平須符合市場規(guī)則和監(jiān)管規(guī)定，且應(yīng)在向客戶提供業(yè)務(wù)或服務(wù)之前讓客戶知曉。開展代客理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，在執(zhí)行一項(xiàng)業(yè)務(wù)或服務(wù)交易后，應(yīng)按規(guī)定為客戶提供交易契約或其它適當(dāng)?shù)慕灰状_認(rèn)單。

第十條對客戶信息保密規(guī)定。

（一）本行員工應(yīng)嚴(yán)格按照《^v^商業(yè)銀行法》和合同約定，保守客戶秘密，對客戶提供或在辦理業(yè)務(wù)等過程中獲取的客戶信息（包括以往客戶）和業(yè)務(wù)資料予以保密，不得向本行以外的第三方透露。法律另有規(guī)定的除外。

（二）本行員工對于采集、獲取、保存的客戶信息，只能用于法定或合同約定的用途，不得利用所掌握的客戶信息進(jìn)行與職業(yè)內(nèi)容無關(guān)的活動。

（三）在本行內(nèi)部，客戶信息不得透露給不相關(guān)的部門或分支機(jī)構(gòu)。如屬必要，對客戶信息的本行內(nèi)部傳遞也要經(jīng)本行有權(quán)部門或人員批準(zhǔn)后才可進(jìn)行。有關(guān)員工對其不當(dāng)泄露客戶信息所造成的后果要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第十一條與客戶資金往來的禁止性規(guī)定。

本行員工與客戶之間不得發(fā)生非業(yè)務(wù)、服務(wù)交易事項(xiàng)的資金往來，尤其是客戶經(jīng)理不得與現(xiàn)實(shí)或潛在的客戶發(fā)生個(gè)人之間的資金往來，不得利用員工個(gè)人賬戶為客戶過渡資金或?yàn)榭蛻籼崛‖F(xiàn)金等給予便利，不得與客戶之間相互融通資金，不得私下受授非法利益。

第十二條客戶投訴的處理。

（一）客戶投訴是指由于銀行未能最佳地為客戶提供合約規(guī)定的產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量，或未能遵守客戶指令，以及客戶對銀行產(chǎn)品、服務(wù)不夠認(rèn)同等原因，客戶以書面、口頭或其他方式向銀行表示不滿的情況。客戶投訴可能引發(fā)與銀行的訴訟，或者損害銀行的市場形象和聲譽(yù)，因此，本行員工必須重視并妥善處理客戶投訴。

（二）正確處理客戶投訴是本行員工服務(wù)客戶的重要工作之一。員工應(yīng)按有關(guān)業(yè)務(wù)、服務(wù)程序和要求正確、及時(shí)處理客戶投訴，處理過程要規(guī)范、有效，處理方式要得體、禮貌，處理結(jié)果要記錄和報(bào)告。對于上級行或監(jiān)管部門交辦的處理事項(xiàng)，承辦部門和員工應(yīng)書面向上級行或監(jiān)管部門回復(fù)。

（三）本行員工應(yīng)將客戶正當(dāng)合理的投訴內(nèi)容作為改進(jìn)內(nèi)部管理、操作制度或業(yè)務(wù)系統(tǒng)、流程的客戶之聲信息來源之一，結(jié)合客戶投訴處理情況及時(shí)向業(yè)務(wù)主管部門、服務(wù)主辦部門提出改進(jìn)工作的具體建議，以減少同類投訴事項(xiàng)的繼續(xù)發(fā)生。

第五章避免不正當(dāng)銷售行為。

第十三條本行員工在銷售產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確的產(chǎn)品或服務(wù)信息，使客戶在充分知情的情況下自主作出選擇。本行員工不得向客戶提供職責(zé)范圍之外的服務(wù)或作出超出自身服務(wù)、管理能力的任何承諾，也不得為了營銷客戶的需要而違反相關(guān)規(guī)定或忽視業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問題。如有不當(dāng)銷售行為，不僅可能損害本行聲譽(yù)，甚至?xí)兄驴蛻羝鹪V或監(jiān)管處罰。包括但不限于以下情況，均屬本行員工應(yīng)該遵循的行為：

（一）應(yīng)當(dāng)向客戶銷售符合其需求的產(chǎn)品。

（二）應(yīng)向客戶提供相關(guān)產(chǎn)品、服務(wù)的詳細(xì)信息，使客戶能自主做出最佳選擇。

（三）應(yīng)充分知曉本行業(yè)務(wù)、服務(wù)產(chǎn)品，結(jié)合客戶的自身需求、投資目的及風(fēng)險(xiǎn)偏好等，向客戶推介合適的產(chǎn)品并做出必要的風(fēng)險(xiǎn)提示。

（四）向客戶發(fā)送的產(chǎn)品廣告或促銷材料應(yīng)如實(shí)描述有關(guān)事項(xiàng)，不得含有虛假或誤導(dǎo)性的信息。

第六章反^v^職責(zé)和義務(wù)。

第十四條本行員工必須遵守《^v^反^v^法》和中國人民銀行、國家外匯管理局等監(jiān)管部門頒布實(shí)施的相關(guān)法規(guī)，以及本行關(guān)于反^v^的各項(xiàng)規(guī)定，履行法定的反^v^職責(zé)，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易。下列事項(xiàng)，本行員工必須自覺遵守：

（一）接受本行或行外單位提供的反^v^業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，了解、熟悉本行或本崗位反^v^工作的相關(guān)要求。

（二）遵循“了解你的客戶”（kyc）原則，對不能正確確認(rèn)客戶身份的業(yè)務(wù)，拒絕辦理并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門報(bào)告。

（三）對符合大額交易、可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)和報(bào)告范圍的業(yè)務(wù)，都要自覺履行報(bào)告義務(wù)。報(bào)告之前無需先行確認(rèn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)是否^v^行為。任何員工無權(quán)阻礙或干擾其他員工依法履行報(bào)告的職責(zé)。

（四）本行員工對上報(bào)的大額交易或可疑交易業(yè)務(wù)報(bào)告必須嚴(yán)格保密，除法律有明確規(guī)定外，不允許向任何第三方及客戶本人透露。

第七章避免利益沖突。

第十五條利益沖突包括兩類：一是員工個(gè)人的利益沖突，主要是員工可能將個(gè)人及親屬利益置于銀行利益或客戶利益之上等情況；二是銀行機(jī)構(gòu)的利益沖突，包括銀行與客戶利益的沖突，或銀行客戶之間的利益沖突，如銀行某一客戶因并購目的要求銀行提供另一客戶的商務(wù)信息等情況。

第十六條銀行或員工如對利益沖突問題處理不當(dāng)，將使銀行機(jī)構(gòu)或員工個(gè)人受到指責(zé)及審查，損害銀行信譽(yù)和員工誠信記錄。為盡量避免和正確處理利益沖突，本行員工及業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守以下規(guī)則：

（一）有效識別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)方面報(bào)告情況。

（二）以公開、透明的方式處理相關(guān)的利益沖突，解決問題的過程和結(jié)果要客觀、公正、透明。

（三）員工個(gè)人不要試圖自行解決利益沖突問題。

（四）未經(jīng)業(yè)務(wù)授權(quán)或法規(guī)允許，不得將某一客戶信息用于為另一客戶服務(wù)。

（五）不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利以有失公允的價(jià)格向客戶購買商品和服務(wù)，或以有失公允的價(jià)格、費(fèi)率或其他優(yōu)惠條件向客戶提供銀行產(chǎn)品和服務(wù)。

第八章舉報(bào)違規(guī)行為。

第十七條本行員工發(fā)現(xiàn)其他員工有違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為，以及與本行工作相關(guān)的可疑或欺詐性事件時(shí)，應(yīng)立即向直接上級或合規(guī)部門、紀(jì)檢^v^門等報(bào)告。對重大違規(guī)線索和特別緊急事項(xiàng)，可以按規(guī)定越級報(bào)告直至向總行舉報(bào)。

第十八條本行鼓勵員工積極堵截、檢舉、抵制各類危害本行資產(chǎn)、信譽(yù)的行為。鼓勵員工舉報(bào)本行、本部門或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問題的情況，對舉報(bào)屬實(shí)并減少風(fēng)險(xiǎn)損失或有其他貢獻(xiàn)者，應(yīng)按規(guī)定給予表揚(yáng)或獎勵。

第十九條員工舉報(bào)違規(guī)問題可采取實(shí)名或匿名的方式，本行鼓勵員工實(shí)名舉報(bào)并嚴(yán)格為舉報(bào)人保密。

第二十條員工舉報(bào)應(yīng)實(shí)事求是，對舉報(bào)內(nèi)容負(fù)責(zé)，不得捏造、虛構(gòu)事實(shí)，不得報(bào)復(fù)、打擊他人。

第九章與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)的關(guān)系。

第二十一條本行總行和各級分支機(jī)構(gòu)要明確指定一個(gè)內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系。監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對本行開展業(yè)務(wù)檢查時(shí)，有關(guān)部門和人員應(yīng)遵守以下原則：

（一）總行指定1—2個(gè)部門負(fù)責(zé)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的聯(lián)系協(xié)調(diào)，其他部室負(fù)責(zé)協(xié)助配合。

（二）總行其他部室和各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定一名專門人員負(fù)責(zé)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查或外部審計(jì)檢查的事務(wù)。該人員應(yīng)有一定的工作資歷，操守良好，熟悉所在部門業(yè)務(wù)運(yùn)作。對所有監(jiān)管檢查或外部審計(jì)事項(xiàng)，最好由該專門人員集中受理后再分頭落實(shí)辦理。

（三）在監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)要求提供資料時(shí)，應(yīng)盡可能請其以書面形式向本行指定的聯(lián)系部門提出要求，再由聯(lián)系部門向相關(guān)部門和人員轉(zhuǎn)達(dá)，以避免出現(xiàn)雜亂、重復(fù)或理解偏差。

（四）業(yè)務(wù)、管理部門和分支機(jī)構(gòu)提供給監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)的資料信息等，一般應(yīng)先由部門或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人初審，報(bào)經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)或指定部門審核后，交聯(lián)系部門統(tǒng)一提交監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)。

第二十二條本行員工在配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)工作中，以下原則應(yīng)該共同遵守：

（一）本行員工應(yīng)秉承公開和誠實(shí)的態(tài)度，尊重監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)。本行員工對本人回答監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)問題的真實(shí)性、準(zhǔn)確性應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。

（二）本行員工在接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)問詢時(shí)，對自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無關(guān)的業(yè)務(wù)問題可不作回答，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)做好解釋，可建議向相關(guān)部門了解。

（三）本行員工對與本職工作無關(guān)的個(gè)人問題可不作回答。

（四）本行員工在接受問詢或調(diào)查時(shí)，不得憑個(gè)人印象、是非好惡等隨意回答問題，不得用道聽途說等不具有事實(shí)依據(jù)的言論回答問題，以免誤導(dǎo)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)。

第十章罰則。

第二十三條對本行員工違反規(guī)章制度以及《合規(guī)手冊》的行為，本行將根據(jù)本行違規(guī)行為處理等相關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)處理。觸犯法律的，依法移交司法部門處理。

第十一章附則。

第二十四條《合規(guī)手冊》由xx銀行總行負(fù)責(zé)解釋和修改。

第二十五條《合規(guī)手冊》自印發(fā)之日起執(zhí)行。

主題詞：合規(guī)管理員工手冊通知。

（共印35份）。

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇四

案例一：責(zé)任的帶來的啟示。

案例二：批量擴(kuò)展業(yè)務(wù)后的思考。

案例三：銀行員工“飛單”卷走上億元。

案例四：某行30億“飛天”假理財(cái)案。

6、整治銀行業(yè)市場亂象工作之一：對違規(guī)開展理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行整治。

7、解析中國銀^v^發(fā)布《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（）。

8、從銀行理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域處罰分析銀行理財(cái)所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

9、銀保監(jiān)新規(guī)對未來銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的影響。

10、銀保監(jiān)新規(guī)對銀行營銷客戶經(jīng)理在合規(guī)上的建議。

11、銀保監(jiān)新規(guī)理財(cái)客戶經(jīng)理在營銷行為上避免觸犯的8大風(fēng)險(xiǎn)。

12、規(guī)范金融營銷宣傳行為。

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇五

8月21日，我有幸參加了由安徽省銀行業(yè)協(xié)會舉辦，蕪湖市電教中心承辦的大堂經(jīng)理培訓(xùn)班。參加培訓(xùn)的是安徽省各家金融機(jī)構(gòu)的代表，有建行支行的副行長，招商的個(gè)金業(yè)務(wù)部，工行的客戶經(jīng)理，當(dāng)然，更多的是各家專職的大堂經(jīng)理。通過三天的學(xué)習(xí)和交流，讓我見識了很多，學(xué)習(xí)了很多。培訓(xùn)時(shí)間很短，然而效果卻是顯著的。

培訓(xùn)第一天，走進(jìn)教室的第一感覺是兩個(gè)字：漂亮。為什么？因?yàn)楦骷业拇筇媒?jīng)理都一個(gè)比一個(gè)水靈，一個(gè)賽一個(gè)精致。用老師的話來說，就是“我們的形象，價(jià)值百萬”。女大堂美麗動人，男大堂帥氣精神，看看這些專職大堂經(jīng)理的臉上，都透著一種平易近人、值得信賴的感覺。究竟是各家行都選了具有這種特質(zhì)的姑娘小伙做大堂，還是他們做大堂的時(shí)間久了，更具有這種特質(zhì)呢？我想，兩方面的原因都有。

大堂經(jīng)理的培訓(xùn)自然是從禮儀開始，拿破侖·希爾說，世界上最廉價(jià)而且能得到最大收益的一項(xiàng)特質(zhì)，就是禮儀。從穿著、發(fā)型、配飾到辦公環(huán)境、桌面擺設(shè)，再到握手鞠躬、手勢指引，老師以系統(tǒng)授課和現(xiàn)場演練相結(jié)合的方式，給我們細(xì)細(xì)梳理了各項(xiàng)禮儀的規(guī)范。

禮儀是大堂經(jīng)理工作的規(guī)范，同時(shí)也是金融服務(wù)行業(yè)所有員工應(yīng)該注重的禮節(jié)。各項(xiàng)禮儀和規(guī)范究其根本，都是要從對方的角度出發(fā)去思考問題。在日常的工作和學(xué)習(xí)中，我們都應(yīng)該尊重他人，禮待他人。

各家金融機(jī)構(gòu)近年來都增設(shè)了“大堂經(jīng)理”的崗位，大堂經(jīng)理的角色常常被認(rèn)為成“服務(wù)員”、“打雜工”，各家金融機(jī)構(gòu)為大堂經(jīng)理制定的崗位職責(zé)都各不相同，可是一個(gè)共通點(diǎn)，就是他們的“服務(wù)”職能最為主要。通過這次培訓(xùn)我才真正認(rèn)識到，所謂“大堂經(jīng)理”真正的角色定位是什么。

其實(shí)不然。大堂經(jīng)理的角色應(yīng)該是客戶的向?qū)?，同事的幫手，行長的助手，支行的“靈魂”。大堂經(jīng)理同時(shí)擔(dān)任著“宣傳員”、“協(xié)調(diào)員”、“教練員”、“檢查員”、“服務(wù)員”等等多種角色。然而給大堂經(jīng)理如此的“定位”，究竟有沒有根據(jù)呢？培訓(xùn)的起初我也認(rèn)為這是任課老師的噱頭，夸張聲勢。可是我最終被一個(gè)數(shù)字震撼了。

蓋普洛是花旗銀行的長期戰(zhàn)略合作伙伴，花旗銀行是一家世界品牌的銀行，自然花旗銀行的銷售團(tuán)隊(duì)也是世界級別的。那為何銷售隊(duì)伍的成功率僅有呢？是的，你也明白了，那是因?yàn)殇N售的對象不一樣。

那么，“大堂”在我行是什么？

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇六

20xx年上半年，我處在市紀(jì)委正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照《常德市20xx—20xx年廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》的部署和要求，認(rèn)真強(qiáng)化宣傳教育、制定實(shí)施方案、梳理權(quán)力清單、編制職權(quán)目錄、查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、評估風(fēng)險(xiǎn)，積極開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控建設(shè)的各項(xiàng)工作?，F(xiàn)將上半年工作總結(jié)如下：

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，建立工作機(jī)制。為切實(shí)抓好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控建設(shè)工作，根據(jù)市紀(jì)委安排部署，及時(shí)組織全體工作人員進(jìn)行傳達(dá)學(xué)習(xí)，對廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行了專題安排部署，明確了工作要求，落實(shí)了工作責(zé)任。成立了處廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，處黨支部書記、主任張麗華同志擔(dān)任組長，處紀(jì)檢員李建明同志負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控具體實(shí)施工作，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，相互配合的良好氛圍。

2、結(jié)合工作實(shí)際，制定實(shí)施方案。根據(jù)《實(shí)施方案》，結(jié)合就業(yè)處工作實(shí)際，起草了處黨風(fēng)廉政建設(shè)工作方案，方案中明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的總體目標(biāo)、工作機(jī)制、各階段工作目標(biāo)和任務(wù)以及工作要求，并多次召開專題會議，講解權(quán)力職責(zé)及廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的查找重點(diǎn)及方法，對有序開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作奠定了基礎(chǔ)。

3、大力宣傳，營造氛圍。廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作是一項(xiàng)要求高、涉面廣，時(shí)間緊、任務(wù)重的工作，我處緊密結(jié)合工作實(shí)際，切實(shí)加強(qiáng)宣傳教育，提高全處黨員干部的思想認(rèn)識，形成工作合力：一是傳達(dá)學(xué)習(xí)省、市廉政工作會議精神，使全處上下深刻認(rèn)識了廉政建設(shè)的重要性，切實(shí)把廉政建設(shè)工作擺在更加突出的位置；二是加強(qiáng)廉政教育，多次組織集中學(xué)習(xí)，并展開了熱烈的討論，讓全體黨員干部筑牢個(gè)人思想防線，達(dá)到了堅(jiān)定理想信念、加強(qiáng)道德修養(yǎng)，弘揚(yáng)清風(fēng)正氣、汲取反面教訓(xùn)，努力自省自律的教育目的；三是組織處領(lǐng)導(dǎo)班子、中層骨干層層簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書，從加強(qiáng)學(xué)習(xí)、履行崗位職責(zé)、廉潔自律等方面進(jìn)行責(zé)任分解、“一崗雙責(zé)”。通過宣傳教育，積極營造濃郁的活動氛圍，使干部職工在逐漸接受“廉政風(fēng)險(xiǎn)”這一全新概念的過程中，也充分認(rèn)識到了實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理的重要性。

1、梳理權(quán)力清單，編制職權(quán)目錄。根據(jù)《處黨風(fēng)廉政建設(shè)工作方案》的安排，組織全體人員對權(quán)力進(jìn)行了梳理，編制了職權(quán)目錄。一是根根法律法規(guī)和“三定”方案，結(jié)合單位實(shí)際，對編制管理、干部任免、黨建、人力資源管理等方面的權(quán)力進(jìn)行了全面清理，摸清了權(quán)力底數(shù)，對單位、科室和崗位權(quán)力事項(xiàng)進(jìn)行清理規(guī)范，并經(jīng)處辦公會討論審核；二是由各科室對審定后的權(quán)力進(jìn)行分類整理，編制了“職權(quán)目錄”，明確了職權(quán)名稱、職權(quán)類別和實(shí)施依據(jù)；三是由各科室對照職權(quán)目錄，結(jié)合自身實(shí)際，對權(quán)力運(yùn)行的每個(gè)環(huán)節(jié)逐一檢查，逐項(xiàng)繪制了流程圖。通過編制職權(quán)目錄和權(quán)力運(yùn)行流程圖，對權(quán)力運(yùn)行流程進(jìn)行了規(guī)范和完善，做到了責(zé)權(quán)明確、程序規(guī)范。

2、深入風(fēng)險(xiǎn)排查，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施落到實(shí)處。以查找崗位、科室、單位風(fēng)險(xiǎn)為突破口，按照規(guī)定的程序、環(huán)節(jié)，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境等方面，采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，先由個(gè)人自查、科室匯總、領(lǐng)導(dǎo)小組梳理，再提交會議討論后進(jìn)行整改。一是全處黨員干部，特別是處領(lǐng)導(dǎo)、各科室負(fù)責(zé)人，根據(jù)自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀地分析各自工作崗位上潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施，深入了解違法、違規(guī)、一般性行為將要承擔(dān)的相應(yīng)責(zé)任，認(rèn)真填寫了《個(gè)人廉政風(fēng)險(xiǎn)自查表》。二是組織各科室工作人員對照崗位職責(zé)，認(rèn)真分析查找存在的或潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是由處領(lǐng)導(dǎo)成員集體查找出在重大事項(xiàng)決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用等方面存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并制定出了防范措施，“三重一大”事項(xiàng)必須由處班子進(jìn)行議定。同時(shí)對每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，都有針對性地提出了相應(yīng)的防范措施。

3、科學(xué)評估風(fēng)險(xiǎn)等級。根據(jù)個(gè)人、科室、單位排查出來的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，采取自下而上的辦法，對風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)外因素進(jìn)行分析判斷，并從防控的角度，按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率或危害損失程度對風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行評估界定。

為把廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作落到實(shí)處，對單位決策程序、管理制度等情況進(jìn)行盤點(diǎn)，反復(fù)查找過去制度管理存在的漏洞，勇于創(chuàng)新思路，在完善各項(xiàng)防范措施的同時(shí)，制定和完善相關(guān)的制度規(guī)定，及時(shí)修訂完善、健全管理機(jī)制。一是結(jié)合廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)際，修訂完善了處財(cái)務(wù)管理制度，明確了預(yù)算、報(bào)賬、固定資產(chǎn)購置等方面的工作流程。對一般的財(cái)務(wù)問題，由分管領(lǐng)導(dǎo)審核把關(guān)，重大財(cái)務(wù)問題，由處辦公會集體研究決定。按照風(fēng)險(xiǎn)防控體系的要求，按照權(quán)力運(yùn)行流程圖，做好財(cái)務(wù)管理工作。二是制定科級領(lǐng)導(dǎo)干部競爭上崗工作實(shí)施方案，并按照程序開展了科級領(lǐng)導(dǎo)干部競爭上崗工作。三是建立了“每月處辦公會科室評議”制度，由紀(jì)檢牽頭，對每個(gè)業(yè)務(wù)科室當(dāng)月工作完成情況及有無違紀(jì)違規(guī)情況進(jìn)行點(diǎn)評，既起到了警鐘長鳴的目的，又起到了科室之間的相互監(jiān)督。四是設(shè)立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控建設(shè)文件專柜，將各類文件材料及時(shí)歸檔，分門別類整理，建立完整的資料體系。

上半年，我處通過開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控建設(shè)工作，從重點(diǎn)工作、重點(diǎn)環(huán)節(jié)入手，排查廉政風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化監(jiān)督管理，保證了風(fēng)險(xiǎn)的有效防范、控制和化解；不斷深化廉政教育，黨員干部的廉潔從政意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識明顯增強(qiáng)；通過開展簽訂責(zé)任書，使重點(diǎn)崗位關(guān)鍵人員進(jìn)一步明晰了自身崗位職責(zé)，認(rèn)識到身處重點(diǎn)崗位風(fēng)險(xiǎn)性，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識、責(zé)任意識、自律意識；通過全面查找崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制等方面可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)了反腐倡廉建設(shè)與中心工作良性互動，促進(jìn)了反腐倡廉建設(shè)與中心工作的結(jié)合，有效防控了廉政風(fēng)險(xiǎn)，提高了預(yù)防腐敗科學(xué)化水平，為全面開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

1、繼續(xù)開展廉政教育。進(jìn)一步加強(qiáng)全處黨員干部黨風(fēng)廉政教育，增強(qiáng)黨員干部抓好預(yù)防腐敗工作的責(zé)任感、緊迫感，提高廉潔從政的意識和能力。一是每月開展一次集中學(xué)習(xí)；二是堅(jiān)持處辦公會每月工作點(diǎn)評；三是組織觀看專題警示片，用典型案例教育警示全體黨員領(lǐng)導(dǎo)干部。通過教育，使廉政成為黨員干部的道德修養(yǎng)、自覺行動和生活方式。

2、加強(qiáng)廉政文化建設(shè)。建立健全廉政文化建設(shè)相關(guān)規(guī)章制度，做到職責(zé)明確，目標(biāo)清楚。一是每季度通過宣傳欄或展板開辦一次反腐倡廉宣傳教育；二是根據(jù)本單位實(shí)際，開展1－2項(xiàng)獨(dú)具特色的廉政文化宣傳活動。

3、將防控體系建設(shè)與日常工作相結(jié)合。廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作是從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域，完善廉政預(yù)警和內(nèi)控防范機(jī)制，健全預(yù)防腐敗工作的長效機(jī)制。要實(shí)現(xiàn)此長效機(jī)制，就要將風(fēng)險(xiǎn)防控工作作為常態(tài)工作常抓不懈。要將廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作充分與各項(xiàng)工作實(shí)踐相結(jié)合，將此項(xiàng)制度建設(shè)充分運(yùn)用到實(shí)際工作中去，積極進(jìn)行調(diào)查研究，不斷完善相關(guān)體制機(jī)制建設(shè)，促進(jìn)各項(xiàng)工作的有效開展。同時(shí)，在日常工作中，積極發(fā)揮廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作的作用，通過日常工作來檢驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的開展情況，不斷積累經(jīng)驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)此項(xiàng)工作的實(shí)質(zhì)性發(fā)展。

4、深入推進(jìn)各項(xiàng)工作落實(shí)。一是抓好組織協(xié)調(diào)環(huán)節(jié)。建立健全主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)、分工領(lǐng)導(dǎo)具體抓、科室之間相互協(xié)調(diào)，上級紀(jì)委全程督查，上下協(xié)同、內(nèi)外監(jiān)督的工作機(jī)制。二是抓好措施制定環(huán)節(jié)。通過自己找、同事點(diǎn)、組織審、集體研究等辦法，進(jìn)一步制定完善相應(yīng)防控措施，做到崗位職責(zé)明確、廉政風(fēng)險(xiǎn)清楚，防控措施得力。三是抓好公開環(huán)節(jié)。通過上報(bào)工作信息，各項(xiàng)權(quán)力運(yùn)行圖上墻，設(shè)立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作宣傳專欄等工作，加大宣傳，接受群眾監(jiān)督。四是抓好整改環(huán)節(jié)。定期匯總風(fēng)險(xiǎn)防控情況，及時(shí)整改存在問題，預(yù)警處置廉政風(fēng)險(xiǎn)，不斷完善防控措施。

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇七

銀行是經(jīng)濟(jì)案件的高發(fā)部位。不法分子的犯罪手段越來越高明，越來越隱蔽，他們功于心計(jì)，驚心謀劃，蓄意欺騙，讓人防不勝防。按理說，案防管理合規(guī)經(jīng)營是銀行的生命線，每家銀行的規(guī)章制度都能做到業(yè)務(wù)全覆蓋，針對不同的崗位制定內(nèi)控和案件防范知識、業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)章制度。但在具體的工作中，在實(shí)際執(zhí)行中就有的員工就打了折扣，因此就出現(xiàn)一些員工違規(guī)經(jīng)營、違章操作、弄虛作假等不良行為，有的則在處理公與私的問題上不能自持而走上犯罪的不歸路，嚴(yán)格按章操作是何等重要。

每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)上的員工都要時(shí)刻牢記“違規(guī)是案件的前奏，隱患是安全的天敵”這一箴言。時(shí)時(shí)、處處、事事以敬業(yè)、真誠、嚴(yán)謹(jǐn)、自律的工作態(tài)度和作風(fēng)，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)。

近期，通過學(xué)習(xí)案件通報(bào)，讓我更直觀的感受到，觸碰紅線所付出的沉痛代價(jià)，以及對社會、對家人造成的沉重傷害。“前車之覆，后車之鑒”，通過這一個(gè)個(gè)真實(shí)的例子，我相信很多人在心里都已敲響了警鐘。作為銀行員工更應(yīng)將合規(guī)作為準(zhǔn)繩，按照以下要求嚴(yán)格要求自己：

一、時(shí)刻懷揣對法律的敬畏，學(xué)法、懂法、遵法、守法。無論是日常工作中一個(gè)細(xì)節(jié)性的差錯、失誤，都應(yīng)及時(shí)反省糾正，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”。

二、恪守職業(yè)操守，堅(jiān)持合規(guī)操作，不做人情業(yè)務(wù)?！安灰砸?guī)矩，不成方圓”，工作中嚴(yán)格要求自己，遵章守紀(jì)，照章辦事，把合規(guī)作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，時(shí)刻遵循合規(guī)，堅(jiān)守銀行業(yè)務(wù)流程中的螺絲釘作用。

三、保持良好學(xué)習(xí)習(xí)慣，樹立正確人生觀。只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)才能提高自身素質(zhì)和能力。那些事業(yè)如日中天，卻居功自傲，得意忘形，濫用手中的職權(quán)的“成功人士們”用活生生慘痛的結(jié)局告訴我們，只有不斷的學(xué)習(xí)才能提升我們的格局，擁有大的格局，才能抵御誘惑，控制住欲望，工作生活就不會亂了方寸，自然不會被誘惑的繩索絆倒。

一家銀行中的每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)，都是至關(guān)重要的。熟知與本職工作相關(guān)的流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、控制措施及崗位職責(zé)。時(shí)時(shí)、處處、事事以敬業(yè)、真誠、嚴(yán)謹(jǐn)、自律的工作態(tài)度和作風(fēng)，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，才能為我們賴以生存的銀行大家庭，持續(xù)穩(wěn)健的經(jīng)營、發(fā)展筑起一道牢固的“防火墻”。我們要從警示教育片中吸取教訓(xùn)，做到舉一反三，警鐘長鳴，做好本職工作，恪盡職守，全心全意為社會服務(wù)。

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇八

過去的二十年，我們看到全球金融體系發(fā)生了巨大變化。在這些變化當(dāng)中：金融業(yè)越來越依賴于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略；大量的讓人眼花繚亂的新產(chǎn)品正被提供給消費(fèi)者。隨著新投資產(chǎn)品的開發(fā)以及可選擇投資的持續(xù)增長，如對沖基金，據(jù)估計(jì)其總額目前已達(dá)1萬億美元，消費(fèi)者的投資選擇日益豐富。

總體風(fēng)險(xiǎn)管理。

盡管我們不能用特定方法預(yù)測未來，但如果說過去發(fā)生的事件對我們具有某些指導(dǎo)意義的話，那就是可以樂觀地預(yù)期新技術(shù)能夠使我們解決在今天看來難以逾越的問題和挑戰(zhàn)。然而，與此同時(shí)創(chuàng)新將會帶來新的問題和挑戰(zhàn)。作為風(fēng)險(xiǎn)管理者，我們要回答的一個(gè)關(guān)鍵問題是，“我們?nèi)绾尾拍茏詈玫貞?yīng)對不可避免的巨變和挑戰(zhàn)？”準(zhǔn)備是顯而易見的答案，但預(yù)見和約束同樣是必要的。最基本的要求是，風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理要確保其機(jī)構(gòu)具有到位的能夠恰當(dāng)量化、監(jiān)測和控制風(fēng)險(xiǎn)敞口的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、流程和技術(shù)。除此之外，風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理還必須履行的職責(zé)是深思未來。更確切地說，風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理需要進(jìn)行情景分析和情景計(jì)劃，這是一個(gè)有時(shí)容易被忽視或未能認(rèn)真對待的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域。要做好情景分析和情景計(jì)劃是困難的，但必須扎實(shí)地進(jìn)行。

對于許多金融機(jī)構(gòu)而言，情景分析的起點(diǎn)和終點(diǎn)都是對特定風(fēng)險(xiǎn)因素（如利率或信用價(jià)差變化）風(fēng)險(xiǎn)敞口的定量分析。但要想從情景分析中充分獲益，就必須超越定量分析。一項(xiàng)全面的情景分析應(yīng)該包括對經(jīng)濟(jì)、政治及社會領(lǐng)域潛在且可能的主要變化進(jìn)行詳盡的分析：這些變化是什么？它們?nèi)绾斡绊懩銈兊臉I(yè)務(wù)？如果它們發(fā)生，將如何應(yīng)對等。這類分析是風(fēng)險(xiǎn)管理的首要責(zé)任。

但情景分析并不是最終目標(biāo)，對于分析結(jié)果必須采取相應(yīng)的措施。為了對不久的將來可能出現(xiàn)的情景做好準(zhǔn)備，管理層必須考慮是否需要調(diào)整其資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，或者修正其目前的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略。這種戰(zhàn)略制訂是有效情景計(jì)劃的核心。作為情景計(jì)劃的一部分，需要考慮的一些關(guān)鍵情景應(yīng)包括，諸如持續(xù)的全球化進(jìn)程、技術(shù)進(jìn)步、產(chǎn)品創(chuàng)新方面的競爭等各種力量是如何影響你們特定的業(yè)務(wù)條線的。例如，全球化可使金融企業(yè)在集團(tuán)管理和風(fēng)險(xiǎn)積聚方面面臨更大的挑戰(zhàn)，日益增強(qiáng)的信息技術(shù)在創(chuàng)造新機(jī)會的同時(shí)也會產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。另外，新產(chǎn)品和新分銷渠道也可能影響你們的業(yè)務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況。

控制失效導(dǎo)致的問題在信托投資領(lǐng)域同樣不可避免。共同基金管理公司延遲交易和擇時(shí)交易的公開報(bào)道及其相關(guān)調(diào)查，已經(jīng)影響到銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的許多公司。此類合規(guī)失敗不僅導(dǎo)致處罰和財(cái)務(wù)損失，而且給公司聲譽(yù)和特許經(jīng)營權(quán)價(jià)值造成了不利影響。因此，我們看到全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系正日益受到重視。

分析。銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查的重點(diǎn)在于全面合規(guī)的做法以及銀行放貸的做法。

據(jù)我觀察，共同基金實(shí)踐中的重大缺陷源于幾方面因素的共同作用以及控制的失效。首先，共同基金的經(jīng)營活動沒有受到共同基金董事會的有效監(jiān)督。第二，某些共同基金管理公司為增加盈利而提供了強(qiáng)有力的財(cái)務(wù)激勵，但這些激勵措施的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)卻并沒有受到恰當(dāng)?shù)仃P(guān)注。第三，缺乏足夠的職員培訓(xùn)導(dǎo)致職員為了迎合某些大客戶而違反標(biāo)準(zhǔn)程序。比如，在一些案例中，職員常規(guī)性地免除重要客戶的贖回費(fèi)，以損害其他基金持有者利益為代價(jià)，任由這些客戶從事?lián)駮r(shí)交易。一個(gè)強(qiáng)有力的公司合規(guī)方案可使當(dāng)?shù)睾弦?guī)經(jīng)理識別這些問題，并提請公司更高一層管理者予以關(guān)注。

根據(jù)我們對這些共同基金控制失效事件調(diào)查的經(jīng)驗(yàn)，我想強(qiáng)調(diào)幾點(diǎn)可資借鑒的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。最顯而易見的一點(diǎn)，就是要嚴(yán)格評判要求偏離標(biāo)準(zhǔn)程序的不正常客戶關(guān)系。如果單一客戶的利潤貢獻(xiàn)度較高，則更應(yīng)提高警惕。此外，金融機(jī)構(gòu)在建立客戶關(guān)系的初始階段應(yīng)有一套審查和批準(zhǔn)獨(dú)特產(chǎn)品、客戶和服務(wù)的正式流程。最后，對歷來被認(rèn)為是“低風(fēng)險(xiǎn)”的領(lǐng)域給予一些關(guān)注以證實(shí)原先的評判總是有益的。經(jīng)營活動發(fā)生損失的低概率不應(yīng)成為評估風(fēng)險(xiǎn)時(shí)唯一考慮的因素。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架。

以上經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)表明，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定或行為準(zhǔn)則時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)就會產(chǎn)生。但慶幸的是，有各種模式可以幫助金融機(jī)構(gòu)更為有效地管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。許多銀行業(yè)機(jī)構(gòu)都已建立，或正處在強(qiáng)化全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能的過程中。許多金融機(jī)構(gòu)還通過合規(guī)管理信息系統(tǒng)的升級，實(shí)現(xiàn)更為整合和透明的分析和監(jiān)測，以支撐其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施。全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方法在下列領(lǐng)域已經(jīng)被證明是很有價(jià)值的，這些領(lǐng)域包括：銀行保密法（bsa）和反xxx方面的合規(guī)、信息安全、隱私保護(hù)、關(guān)聯(lián)交易和利益沖突等。

大型金融企業(yè)和小型金融企業(yè)都面臨著一個(gè)共同的趨勢，即合規(guī)方案正由“以任務(wù)為中心”向“以流程為中心”轉(zhuǎn)變。以流程為中心的合規(guī)方案要求將合規(guī)建立在持續(xù)測試和驗(yàn)證的基礎(chǔ)上。此外，局部的、重復(fù)的合規(guī)管理活動正被那些能夠促使整個(gè)機(jī)構(gòu)全面了解合規(guī)的管理活動所取代。然而，這并不是說各業(yè)務(wù)單元自身的合規(guī)管理活動已經(jīng)過時(shí)了，而是指這些合規(guī)管理活動應(yīng)當(dāng)成為全面一體化合規(guī)方案的一部分。這能促進(jìn)合規(guī)管理活動的預(yù)期、文件以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和報(bào)告等相互保持一致。

有效的全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案不但要具備應(yīng)對變化的靈活性，而且要依據(jù)一家機(jī)構(gòu)的公司戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)經(jīng)營和外部環(huán)境來量身定制。此外，有效的全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案還需要董事會和高級管理層實(shí)施強(qiáng)有力的監(jiān)督。

董事會和高級管理層在確保一家機(jī)構(gòu)全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案取得成功方面，發(fā)揮著不同但卻互補(bǔ)的作用。董事會負(fù)責(zé)確立強(qiáng)有力的合規(guī)文化，以使合規(guī)成為日常經(jīng)營活動不可或缺的組成部分。董事會還要將此責(zé)任委托給機(jī)構(gòu)的各級管理人員和職員。強(qiáng)有力的合規(guī)文化鼓勵雇員提高對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注，以及對增強(qiáng)或改進(jìn)控制必要性的認(rèn)識。

我們對金融行業(yè)最佳做法的回顧以及其他行業(yè)經(jīng)驗(yàn)的分析表明，金融機(jī)構(gòu)需要將戰(zhàn)略思想和動態(tài)思考貫穿于全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系之中。金融機(jī)構(gòu)在為將來可能發(fā)生的情況做準(zhǔn)備時(shí)，不但要汲取過去的經(jīng)驗(yàn)，而且應(yīng)運(yùn)用定量和定性的情景分析與情景計(jì)劃。正如美聯(lián)儲前主席格林斯潘所說：“復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)模型還無法完全取代人們的經(jīng)驗(yàn)?！?/p>

《金融服務(wù)合規(guī)文化合規(guī)操作演講》來源于，歡迎閱讀金融服務(wù)合規(guī)文化合規(guī)操作演講。

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇九

《銀行不良資產(chǎn)催收實(shí)戰(zhàn)私房課》。

郵儲銀行河南省分行。

《不良資產(chǎn)清收心理博弈戰(zhàn)術(shù)》。

中國銀行武漢分行。

《催收能力與商務(wù)談判》。

昆明公開課。

《不良資產(chǎn)催收實(shí)戰(zhàn)私發(fā)課》。

浦發(fā)銀行。

《貸后管理及不良資產(chǎn)清收》。

湖北消費(fèi)金融公司。

《電催高級談判及上門面催技巧》一期。

珠海華潤銀行。

《電話催收技巧+上門催收技巧》。

山西農(nóng)村商業(yè)銀行。

《信貸營銷及業(yè)務(wù)全流程管理風(fēng)險(xiǎn)防范》。

廣西郵儲銀行。

《不良資產(chǎn)清收實(shí)戰(zhàn)技巧36計(jì)》。

廣西國宏經(jīng)濟(jì)發(fā)展集團(tuán)有限公司。

《不良資產(chǎn)處置盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)管控》。

武漢某股份有限公司。

《商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)管理及案例解析》。

貴陽中信銀行。

《個(gè)人客戶貸后逾期催收談判與實(shí)戰(zhàn)技巧》。

湖南農(nóng)村商業(yè)銀行。

《柜面風(fēng)險(xiǎn)+信貸風(fēng)險(xiǎn)》。

南昌北京銀行。

《銀保監(jiān)15號文件深度解讀及貸前調(diào)查優(yōu)化》。

南京中國郵政儲蓄銀行。

《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與案件防控》。

惠州中國光大銀行股份有限公司。

《信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》。

湖北銀行協(xié)會。

《新時(shí)代銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理》。

廣西金融投資集團(tuán)。

《不良資產(chǎn)管理清收技巧》。

包頭農(nóng)信社。

《不良資產(chǎn)清收》。

河南郵儲。

《不良資產(chǎn)清收風(fēng)險(xiǎn)防范》。

濟(jì)南平安金融服務(wù)公司。

《催收實(shí)戰(zhàn)談判技巧提升》。

上饒股份制銀行。

《不良資產(chǎn)清收》。

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇十

(二)密切配合，排查清理。

一是由市金融辦牽頭，會同xx市公安局、市場^v^集中開展對投資、管理類公司進(jìn)行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動。發(fā)現(xiàn)我市有38家涉及類登記在冊的公司無法查找聯(lián)系。有2家公司正在經(jīng)營，其中合肥市天恒資產(chǎn)管理有限公司xx分公司，主要為他人提供中介信用貸款服務(wù);xx天睿投資管理中心(有限合伙)作為我市浩淼科技股份公司員工內(nèi)部持股平臺，持有浩淼科技股份公司投資人385萬股，占股份總數(shù)的，不從事其他經(jīng)營業(yè)務(wù)。

二是組織市金融辦、市公安局、市場^v^對xx市各類交易場所開展現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)排查工作。經(jīng)排查，xx市共注冊有13家含有“交易”字樣的企業(yè)，其中10家二手車交易公司、2家船舶交易中心、1家二手摩托車交易中心，到目前為止，未發(fā)現(xiàn)這些企業(yè)存在涉嫌非法集資行為。

三是開展“套路貸”現(xiàn)場檢查。對xx市富民小額貸款公司進(jìn)行了“套路貸”現(xiàn)場檢查，通過現(xiàn)場查閱資料、約談公司相關(guān)負(fù)責(zé)人等方式對該公司是否參與“套路貸”檢查，未發(fā)現(xiàn)xx市富民小額貸款公司有參與“套路貸”行為，也未接到涉及我市“套路貸”機(jī)構(gòu)相關(guān)警情。

(三)加強(qiáng)協(xié)查，嚴(yán)厲打擊。

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇十一

今年以來，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動，這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下：

一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。

頁腳文字。

性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。

二、執(zhí)行《守則》情況。

1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念。加強(qiáng)對員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時(shí)，嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊，并要限時(shí)解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。

3、加強(qiáng)內(nèi)控管理，堅(jiān)持兩手抓。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法，認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)識。

4、組織實(shí)施本部門的合規(guī)工作。

以《守則》為依據(jù)，高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真對工作進(jìn)行自查時(shí)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)研究解決；對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時(shí)預(yù)警，及時(shí)整改。切實(shí)提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。

《守則》檢查教育活動與案件專項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時(shí)，一是配合開展案件專項(xiàng)治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實(shí)際情況，對每種業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善，努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn)，規(guī)范部門的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。

三、存在問題及努力方向。

一是對運(yùn)用科學(xué)發(fā)展。

[1][2]觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問題。三是部門作風(fēng)抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng)，精細(xì)化管理不到位：表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇十二

業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險(xiǎn)的過程中，另一個(gè)更加基本的風(fēng)險(xiǎn)——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不僅從根本上給了銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的準(zhǔn)則，也從理論上對不斷完善市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)起到了指引作用。

一、樹立合規(guī)經(jīng)營意識。

首先，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開展合規(guī)經(jīng)營對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。第三，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、構(gòu)建和完善金融合規(guī)制度體系。

（一）建立健全各項(xiàng)制度。沒有規(guī)矩不成方圓，制度是實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營和管理目標(biāo)的行為準(zhǔn)則。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂。

（二）認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。制度是要強(qiáng)制硬性執(zhí)行的，保證其各方協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)和全方位安全的基本法則，它不同于道德準(zhǔn)則，不是規(guī)勸、倡導(dǎo)，而是必須。就目前迫切需要完善建設(shè)的就有建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)體制，建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導(dǎo)各崗位人員的行為，使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

三、建立企業(yè)合規(guī)文化。

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度，也要求建立強(qiáng)力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。合規(guī)文化的一個(gè)重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營活動的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性，千里之堤毀于蟻穴，一個(gè)很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失?！昂弦?guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因?yàn)楦刹繂T工制度意識不強(qiáng)，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要，是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要。

（三）培養(yǎng)合規(guī)習(xí)慣，克服被動心理。

對銀行從業(yè)人員來說，好的習(xí)慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習(xí)慣則會成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作，真正使合規(guī)制度入腦入心。

四、建立有效的監(jiān)督、激勵、獎懲機(jī)制。

（一）要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報(bào)機(jī)制，倡導(dǎo)自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責(zé)任追究體系，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責(zé)任。

（二）銀行要建立正向激勵機(jī)制，將內(nèi)控管理成效與考評機(jī)制相結(jié)合，考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實(shí)施績效考核，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有功者給予獎勵。對內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個(gè)人予以表彰和獎勵，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動力，進(jìn)而引導(dǎo)、督促員工對內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求。

綜上，合規(guī)操作重于泰山，而郵儲銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建設(shè)任重而道遠(yuǎn)，需要每個(gè)郵儲人的共同努力，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇十三

各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，海外分行，蘇州、三峽分行，哈爾濱、常州培訓(xùn)中心，總行各部門，各審計(jì)分部、各總審計(jì)室:。

為規(guī)范員工職業(yè)行為，促進(jìn)全行合規(guī)守法經(jīng)營，總行制定了《中國銀行股份有限公司員工合規(guī)手冊（試行）》（以下簡稱《合規(guī)手冊》），業(yè)經(jīng)2007年12月27日第十次行長辦公會議審議通過，現(xiàn)予印發(fā)，自頒發(fā)之日起在全行試行。請各單位結(jié)合以下要求，認(rèn)真貫徹落實(shí)。

一、關(guān)于員工范圍的界定。

本《合規(guī)手冊》的內(nèi)容適用于建行全體員工，勞務(wù)派遣人員參照適用。對雖不屬于建行員工，但在建行擔(dān)任非執(zhí)行董事、獨(dú)立非執(zhí)行董事、外部監(jiān)事等職務(wù)的人員，也應(yīng)遵循其中與自身職務(wù)行為相關(guān)的具體規(guī)定和職業(yè)要求，如維護(hù)職業(yè)操守、反^v^、避免利益沖突、禁止內(nèi)幕交易行為、關(guān)聯(lián)交易管理等。建行附屬公司（子公司）的員工，參照本《合規(guī)手冊》內(nèi)容執(zhí)行其中的相關(guān)規(guī)定，具體細(xì)則可由建行附屬公司（子公司）另外制訂，報(bào)建行總行備案。

二、要充分認(rèn)識員工行為合規(guī)對保證合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)性作用。

本《合規(guī)手冊》是參照國際先進(jìn)銀行通常實(shí)踐，結(jié)合建行在境內(nèi)外資本市場上市后，有關(guān)監(jiān)管部門的指引、規(guī)范和工作要求，以及內(nèi)部加強(qiáng)管理控制等需要而制訂的。各單位要充分認(rèn)識貫徹執(zhí)行《合規(guī)手冊》在保障建行合規(guī)經(jīng)營中的基礎(chǔ)性作用，配合建行《合規(guī)政策》、《合規(guī)工作管理辦法》、《員工職業(yè)操守》、《員工行為規(guī)范》等文件的貫徹執(zhí)行，在全行系統(tǒng)內(nèi)抓好落實(shí)工作。要讓每一個(gè)員工對《合規(guī)手冊》中的各項(xiàng)禁止性、約束性、限制性規(guī)定看得懂、記得住、行得通，真正做到入眼、入腦、入心，并從領(lǐng)導(dǎo)同志做起，切實(shí)身體力行。對那些指引性、規(guī)范性、勸戒性要求也要自覺遵循，養(yǎng)成良好的職業(yè)習(xí)慣，通過員工行為合規(guī)保證建行經(jīng)營合規(guī)，促進(jìn)建行業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

三、廣泛開展《合規(guī)手冊》的教育和實(shí)踐活動。

各單位要做好《合規(guī)手冊》的宣傳、培訓(xùn)、教育等工作，可采取集中培訓(xùn)、專題研討、班前學(xué)習(xí)、報(bào)刊宣傳、電子郵件、短信提示、知識競賽、咨詢答疑等多種方式，將《合規(guī)手冊》的知曉面覆蓋到全體員工。同時(shí)，本《合規(guī)手冊》并未針對每個(gè)具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域提出合規(guī)性要求和指引，只是為員工職業(yè)行為提出了原則性的指引和要求，因此，全體員工還應(yīng)在執(zhí)行《合規(guī)手冊》的基礎(chǔ)上，全面熟悉、掌握并遵循與本職工作崗位相關(guān)的業(yè)務(wù)、管理規(guī)章制度的具體要求，形成業(yè)務(wù)發(fā)展需要合規(guī)管理、合規(guī)管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的良好氛圍。

四、不斷強(qiáng)化和夯實(shí)合規(guī)文化基礎(chǔ)。

總行將根據(jù)內(nèi)外部情況和環(huán)境的變化，適時(shí)充實(shí)和完善《合規(guī)手冊》內(nèi)容。各單位貫徹執(zhí)行《合規(guī)手冊》的情況和問題，可以向總行報(bào)告和反映。如有意見和建議，請向總行合規(guī)部反饋。

（試行）。

一、總則。

二、員工行為合規(guī)的原則性要求。

三、維護(hù)職業(yè)操守。

四、與客戶的關(guān)系。

五、避免不當(dāng)銷售行為。

六、反^v^。

七、避免利益沖突。

八、禁止內(nèi)幕交易行為。

九、關(guān)聯(lián)交易管理。

十、舉報(bào)違規(guī)。

十一、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)的關(guān)系。

十二、附則。

一、總則。

（一）為規(guī)范中國銀行股份有限公司(股票代碼a股601939，h股0939，以下簡稱“建行”)員工職業(yè)行為，促進(jìn)員工守法合規(guī)經(jīng)營，依據(jù)國家、監(jiān)管部門及總行有關(guān)法律、規(guī)章等的要求，制定《中國銀行股份有限公司員工合規(guī)手冊》（以下簡稱《合規(guī)手冊》）?！逗弦?guī)手冊》適用于建行全體員工，勞務(wù)派遣人員參照適用。

（二）本《合規(guī)手冊》依循的法律法規(guī)包括但不限于以下內(nèi)容，即《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《證券法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《中國銀行合規(guī)政策》等。建行作為在境內(nèi)外資本市場公開上市的公眾公司，要依法接受中國人民銀行、財(cái)政部、^v^、中國銀監(jiān)會、證監(jiān)會、^v^等政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)對建行各類業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的監(jiān)督管理和指導(dǎo)，同時(shí)要接受香港聯(lián)合證券交易所、上海證券交易所等機(jī)構(gòu)對建行及其境外分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，還要接受境外分支機(jī)構(gòu)駐在國（地區(qū)）金融監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管以及媒體和社會公眾的監(jiān)督等。因此，建行員工有責(zé)任和義務(wù)學(xué)習(xí)和知曉由上述監(jiān)管機(jī)構(gòu)制訂的有關(guān)法律和規(guī)章制度，并自覺遵照執(zhí)行。

（三）本《合規(guī)手冊》并不是針對每個(gè)具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域都提出詳盡的合規(guī)指引，而是為員工職業(yè)行為提供一般性的指引和規(guī)范要求。每個(gè)員工都有責(zé)任和義務(wù)熟悉和執(zhí)行《合規(guī)手冊》，掌握與遵循所從事業(yè)務(wù)崗位相關(guān)的規(guī)章制度。

（四）為了成為國際一流銀行，建行必須持續(xù)維護(hù)和加強(qiáng)自身的專業(yè)競爭力和守法合規(guī)經(jīng)營的市場信譽(yù)。合規(guī)的一般原則固然容易理解，但在具體應(yīng)用時(shí)，如果員工不能在《合規(guī)手冊》中找到指導(dǎo)意見，特別是對具體業(yè)務(wù)流程或交易環(huán)節(jié)有疑問時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本行合規(guī)部門或業(yè)務(wù)主管部門咨詢，避免因理解偏差可能出現(xiàn)的失誤。

二、員工行為合規(guī)的原則性要求。

（一）應(yīng)該做的。

1.建行員工應(yīng)主動自覺地遵守適用于銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的國家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則以及與銀行業(yè)務(wù)活動相關(guān)的行為準(zhǔn)則和道德觀念。合規(guī)不僅應(yīng)從字面上理解相符，更應(yīng)在內(nèi)涵和行為上遵循和達(dá)標(biāo)，做到誠信、正直、守法、合規(guī)。

2.建行員工應(yīng)樹立依法合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)、管理、操作崗位規(guī)范和流程，正確履行崗位職責(zé)。

3.建行員工應(yīng)遵循誠實(shí)守信的理念，在進(jìn)行經(jīng)營活動中做到誠實(shí)和公正，盡力維護(hù)股東、客戶和建行的合法利益。

4.建行員工應(yīng)遵守國家和總行的保密規(guī)定及外事紀(jì)律。

5.建行員工應(yīng)遵守總行關(guān)于應(yīng)對媒體的紀(jì)律要求，確保建行合法權(quán)益和良好聲譽(yù)不受損害。

6.建行員工應(yīng)接受與本人履行崗位職責(zé)相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)、掌握和執(zhí)行與履行崗位職責(zé)相關(guān)的國家法律和規(guī)章制度。

7.建行員工如發(fā)現(xiàn)自己有任何違規(guī)行為，必須立即停止和糾正此種行為，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；建行員工如發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)規(guī)勸或制止，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

（二）不應(yīng)該做的。

1.建行員工不得將同業(yè)或其他行業(yè)（單位）的不良做法作為行事依據(jù)，仿照這些不良做法是不可接受的。

2.建行員工不得以違規(guī)為代價(jià)爭取業(yè)務(wù)機(jī)會和個(gè)人、小團(tuán)體利益，對以違規(guī)行為換取的業(yè)務(wù)機(jī)會和不當(dāng)利益是不可接受的。

3.對建行員工違反規(guī)章制度的行為，建行將會根據(jù)《中國銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定給予相應(yīng)處理。

三、維護(hù)職業(yè)操守。

建行員工應(yīng)嚴(yán)格遵守《中國銀行員工職業(yè)操守》（建總發(fā)〔2007〕225號）的各項(xiàng)規(guī)定和國家、總行關(guān)于廉潔從業(yè)的各項(xiàng)要求，拒絕接受各種商業(yè)賄賂或?qū)嵤┥虡I(yè)賄賂行為。

四、與客戶的關(guān)系。

（一）了解你的客戶。

1.建行員工與客戶之間的任何業(yè)務(wù)、服務(wù)交易活動必須按規(guī)定得到有權(quán)部門或人員的批準(zhǔn)。員工應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)、服務(wù)規(guī)則，對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查和了解，以確認(rèn)客戶提供的信息能夠滿足建行對“了解你的客戶”的有關(guān)規(guī)定并確認(rèn)客戶有執(zhí)行交易和接受服務(wù)的行為能力。對于復(fù)雜或特殊、風(fēng)險(xiǎn)程度較高的業(yè)務(wù)產(chǎn)品或金融衍生產(chǎn)品，在向客戶提供或推薦時(shí)必須更為審慎，應(yīng)向客戶提示關(guān)注銀行明示風(fēng)險(xiǎn)的聲明。

2.對所有客戶開立賬戶或辦理信貸審批事項(xiàng)，必須執(zhí)行建行的相關(guān)程序、規(guī)定。建行員工在為客戶做出推薦或申請時(shí)，必須確認(rèn)該推薦或申請事項(xiàng)是適當(dāng)和合規(guī)的。凡有可能，對任何由建行員工推薦客戶和建議的理由，都應(yīng)記錄在案并按規(guī)定時(shí)限予以保留。

3.建行員工應(yīng)充分了解并遵守《反^v^法》和建行的相關(guān)規(guī)定，相關(guān)崗位員工能夠正確執(zhí)行識別客戶、賬戶管理和有關(guān)交易的辦事程序，了解有關(guān)業(yè)務(wù)的最終受益人，以確保建行不被任何客戶利用來從事^v^或其他違法犯罪活動。

（二）向客戶提供業(yè)務(wù)資料。

1.建行員工應(yīng)清晰明了地向客戶介紹建行與客戶之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，說明相關(guān)業(yè)務(wù)、服務(wù)的費(fèi)用、扣款、利率等，確保客戶能方便地獲得關(guān)于銀行業(yè)務(wù)、服務(wù)條款的書面材料。

2.上述銀行業(yè)務(wù)、服務(wù)條款應(yīng)與相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求相符，費(fèi)用、扣款、利率等水平須符合市場規(guī)則和監(jiān)管規(guī)定，且應(yīng)在向客戶提供業(yè)務(wù)或服務(wù)之前讓客戶知曉。開展代客理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，在執(zhí)行一項(xiàng)業(yè)務(wù)或服務(wù)交易后，應(yīng)按規(guī)定為客戶提供交易契約或其它適當(dāng)?shù)慕灰状_認(rèn)單。

（三）對客戶信息保密。

1.建行員工應(yīng)嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行法》和合同約定，保守客戶秘密，對客戶提供或在辦理業(yè)務(wù)等過程中獲取的客戶信息（包括以往客戶）和業(yè)務(wù)資料予以保密，不得向建行外的第三方透露。法律另有規(guī)定的除外。

2.建行員工對于采集、獲取、保存的客戶信息，只能用于法定或合同約定的用途，不得利用所掌握的客戶信息進(jìn)行與職業(yè)內(nèi)容無關(guān)的活動。

3.在建行內(nèi)部，客戶信息不得透露給不相關(guān)的部門或分支機(jī)構(gòu)。如屬必要，對客戶信息的建行內(nèi)部傳遞也要經(jīng)建行有權(quán)部門或人員批準(zhǔn)確認(rèn)后才可進(jìn)行。有關(guān)員工對其不當(dāng)泄露客戶信息所造成的后果要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

（四）與客戶資金往來的禁止性規(guī)定。

建行員工與客戶之間不得發(fā)生非業(yè)務(wù)、服務(wù)交易事項(xiàng)的資金往來，尤其是客戶經(jīng)理不得與現(xiàn)實(shí)或潛在的客戶發(fā)生個(gè)人之間的資金往來，不得利用員工個(gè)人賬戶為客戶過渡資金或?yàn)榭蛻籼崛‖F(xiàn)金等給予便利，不得與客戶之間相互融通資金，不得私下受授非法利益。

（五）客戶投訴的處理。

1.客戶投訴是指由于銀行未能最佳地為客戶提供合約規(guī)定的產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量，或未能遵守客戶指令，以及客戶對銀行產(chǎn)品、服務(wù)不夠認(rèn)同等原因，客戶以書面、口頭或其他方式向銀行表示不滿的情況?？蛻敉对V可能引發(fā)與銀行的訴訟，或者損害銀行的市場形象和聲譽(yù)，因此，建行員工必須重視并妥善處理客戶投訴。

2.正確處理客戶投訴是建行員工服務(wù)客戶的重要工作之一。員工應(yīng)按有關(guān)業(yè)務(wù)、服務(wù)程序和要求正確、及時(shí)處理客戶投訴，處理過程要規(guī)范、有效，處理方式要得體、禮貌，處理結(jié)果要記錄和報(bào)告。對于上級行或監(jiān)管部門交辦的處理事項(xiàng)，承辦部門和員工應(yīng)書面向上級行或監(jiān)管部門回復(fù)。

3.建行員工應(yīng)將客戶正當(dāng)合理的投訴內(nèi)容作為改進(jìn)內(nèi)部管理、操作制度或業(yè)務(wù)系統(tǒng)、流程的客戶之聲信息來源之一，結(jié)合客戶投訴處理情況及時(shí)向業(yè)務(wù)、服務(wù)主辦部門提出改進(jìn)工作的具體建議，以減少同類投訴事項(xiàng)的繼續(xù)發(fā)生。

五、避免不當(dāng)銷售行為。

建行員工在銷售產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確的產(chǎn)品或服務(wù)信息，使客戶在充分知情的情況下自主做出選擇。建行員工不得向客戶提供職責(zé)范圍之外的服務(wù)或做出超出自身服務(wù)、管理能力的任何承諾，也不得為了營銷客戶的需要而違反相關(guān)規(guī)定或忽視業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問題。如有不當(dāng)銷售行為，不僅可能損害銀行市場聲譽(yù)，甚至?xí)兄驴蛻羝鹪V或監(jiān)管處罰。包括但不限于以下情況，均屬建行員工應(yīng)該遵循的行為：

（一）應(yīng)向客戶銷售符合其需求的產(chǎn)品。

（二）應(yīng)向客戶提供相關(guān)產(chǎn)品、服務(wù)的詳細(xì)信息，使客戶能自主做出最佳選擇。

（三）應(yīng)充分知曉本行業(yè)務(wù)、服務(wù)產(chǎn)品，結(jié)合客戶的自身需求、投資目的及風(fēng)險(xiǎn)偏好等，向客戶推介合適的產(chǎn)品并做出必要的風(fēng)險(xiǎn)提示。

（四）向客戶發(fā)送的產(chǎn)品廣告或促銷材料應(yīng)如實(shí)描述有關(guān)事項(xiàng)，不得含有虛假或誤導(dǎo)性的信息。

六、反^v^。

建行員工必須遵守國家《反^v^法》等相關(guān)法規(guī)和人民銀行、建行關(guān)于反^v^的各項(xiàng)規(guī)定，履行法定的反^v^職責(zé)，及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。下列事項(xiàng)，建行員工必須自覺遵守：

（一）接受本行或行外單位提供的反^v^業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，了解、熟悉本行或本崗位反^v^工作的相關(guān)要求。

（二）遵循“了解你的客戶”（kyc）原則，對不能正確確認(rèn)客戶身份的業(yè)務(wù)，拒絕辦理并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門報(bào)告。

（三）對符合大額、可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)和報(bào)告范圍的業(yè)務(wù)，都要自覺履行報(bào)告義務(wù)。報(bào)告之前無需先行確認(rèn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)是否^v^行為。任何員工無權(quán)阻礙或干擾其他員工依法履行報(bào)告的職責(zé)。

（四）建行員工對上報(bào)的大額或可疑交易業(yè)務(wù)報(bào)告必須嚴(yán)格保密，除法律有明確規(guī)定外，不允許向任何第三方及客戶本人透露。

七、避免利益沖突。

利益沖突包括兩類：一是員工個(gè)人的利益沖突，主要是員工可能將個(gè)人及其親屬利益置于銀行利益或客戶利益之上等情況；二是銀行機(jī)構(gòu)的利益沖突，包括銀行與客戶利益的沖突，或銀行客戶之間的利益沖突，如銀行某一客戶因并購目的要求銀行提供另一客戶的商務(wù)信息等情況。

銀行或員工如對利益沖突問題處理不當(dāng)，將使銀行機(jī)構(gòu)或員工個(gè)人受到指責(zé)及審查，損害銀行信譽(yù)和員工誠信記錄。為盡量避免和正確處理利益沖突，建行員工及業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守以下規(guī)則：

（一）有效識別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)方面報(bào)告情況。

（二）以公開、透明的方式處理相關(guān)的利益沖突，解決問題的過程和結(jié)果要客觀、公正、透明。

（三）員工個(gè)人不要試圖自行解決利益沖突問題。

（四）未經(jīng)業(yè)務(wù)授權(quán)或法規(guī)允許，不得將某一客戶信息用于為另一個(gè)客戶服務(wù)。

（五）不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利而以有失公允的價(jià)格向客戶購買商品和服務(wù)，或以有失公允的價(jià)格、費(fèi)率或其他優(yōu)惠條件向客戶提供銀行產(chǎn)品和服務(wù)。

八、禁止內(nèi)幕交易行為。

（一）證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或者對該公。

司證券的市場價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息。根據(jù)《證券法》的相關(guān)規(guī)定，下列信息均屬內(nèi)幕信息：

1.公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化；

2.公司的重大投資行為和重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定；

3.公司訂立重要合同，可能對公司的資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益和經(jīng)營成果產(chǎn)生重要影響；

6.公司分配股利或者增資的計(jì)劃；

7.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化；

8.公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更；

9.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資。

產(chǎn)的30%；

10.公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任；

11.上市公司收購的有關(guān)方案；

12.《證券法》規(guī)定的其他情形和中國證監(jiān)會認(rèn)定的對證券交易價(jià)格有顯著影響的其他重要信息等。

（二）“內(nèi)幕交易”是指依據(jù)所掌握本行或客戶尚未公開的內(nèi)幕信息進(jìn)行相關(guān)證券交易的行為，包括本人買賣相關(guān)證券，提示他人此種信息，或據(jù)此代第三方買賣相關(guān)證券等。建行禁止本行員工有任何“內(nèi)幕交易”的行為。

（三）建行定期業(yè)績發(fā)布前一個(gè)月為“靜默期”，建行員工要遵守“靜默期”的限制性規(guī)定。凡因工作需要接觸到建行商務(wù)機(jī)密或重大經(jīng)營財(cái)務(wù)信息的建行員工、建行專業(yè)顧問人員或其他外部組織人員，均應(yīng)遵守國家和本行有關(guān)保密規(guī)定，嚴(yán)格保守建行秘密。

（四）對獲準(zhǔn)接觸建行商務(wù)機(jī)密或重大經(jīng)營財(cái)務(wù)信息的人員范圍要嚴(yán)格控制，只有在“確有必要知悉”并經(jīng)有關(guān)部門核準(zhǔn)的情況下，才能準(zhǔn)許行內(nèi)外相關(guān)人員接觸保密資料。

（五）可能獲取建行內(nèi)幕信息的人員包括但不限于董事、監(jiān)事、高級管理人員、總行部門負(fù)責(zé)人、一級分行負(fù)責(zé)人、總行參與內(nèi)幕信息事項(xiàng)的人員、分行參與內(nèi)幕信息事項(xiàng)的人員、控股子公司參與內(nèi)幕信息事項(xiàng)的人員等。

（六）建行董事、監(jiān)事、高級管理人員等持有、買賣建行股票要遵守《公司法》、《證券法》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》、《上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員所持本公司股份及其變動管理規(guī)則》等的相關(guān)規(guī)定，包括買賣本行股票的時(shí)間限制、任期內(nèi)對本行股票短線交易、任期內(nèi)減持本行股票數(shù)量限制、持有和變動本行股票信息披露義務(wù)等，否則要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

九、關(guān)聯(lián)交易管理。

（一）屬于建行《關(guān)聯(lián)交易管理實(shí)施辦法》（建總發(fā)〔2006〕210號）明確列示的關(guān)聯(lián)自然人等及其聯(lián)系人，個(gè)人買賣建行上市交易股票的，應(yīng)執(zhí)行建行《關(guān)于規(guī)范員工買賣本行上市交易股票行為的通知》（建總函〔2007〕873號）和申報(bào)關(guān)聯(lián)交易信息的有關(guān)規(guī)定。上述人員在決定買賣建行股票之前，須向建行有關(guān)管理部門（董事會辦公室或合規(guī)部）進(jìn)行咨詢，避免在業(yè)績發(fā)布前夕等敏感期間違規(guī)買賣本行股票。

（二）建行關(guān)聯(lián)自然人及其聯(lián)系人在買賣本行股票后，應(yīng)自覺、主動地向本行有關(guān)管理部門進(jìn)行登記申報(bào)，通過有關(guān)部門記錄或根據(jù)規(guī)定進(jìn)行申報(bào)或披露。

十、舉報(bào)違規(guī)。

（一）建行員工發(fā)現(xiàn)其他員工有違反規(guī)章制度的行為，以及與建行工作相關(guān)的可疑或欺詐性事件時(shí)，應(yīng)立即向直接上級或其他上級部門、信訪部門、合規(guī)部門等報(bào)告。對重大違規(guī)線索和特別緊急事項(xiàng)，可以按規(guī)定越級報(bào)告直至向總行舉報(bào)。

（二）建行鼓勵員工積極堵截、檢舉、抵制各類危害建行資產(chǎn)、信譽(yù)的行為。鼓勵員工舉報(bào)本行、本部門或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問題的情況，對舉報(bào)屬實(shí)并減少風(fēng)險(xiǎn)損失或有其他貢獻(xiàn)者，應(yīng)按規(guī)定給予表揚(yáng)和獎勵。

（三）員工舉報(bào)違規(guī)問題可采取實(shí)名或匿名的方式，建行鼓勵員工實(shí)名舉報(bào)并嚴(yán)格為舉報(bào)人保密。員工舉報(bào)應(yīng)實(shí)事求是，對舉報(bào)內(nèi)容負(fù)責(zé)，不得捏造、虛構(gòu)事實(shí)，不得報(bào)復(fù)、打擊他人。

十一、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)的關(guān)系。

建行各級分支機(jī)構(gòu)要明確指定一個(gè)內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系。在配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)工作中，建行員工應(yīng)秉承公開和誠實(shí)的態(tài)度，尊重監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)，做到該說的則說，不該說的或不知曉的情況，應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)做出說明，求得理解信任。建行員工對本人回答監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)問題的真實(shí)性、準(zhǔn)確性應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。以下原則應(yīng)該共同遵守：

（一）分支機(jī)構(gòu)的每個(gè)部門應(yīng)當(dāng)指定一個(gè)專門人員負(fù)責(zé)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查或外部審計(jì)檢查的事務(wù)。該人員應(yīng)有一定的工作資歷，操守良好，熟悉所在部門業(yè)務(wù)運(yùn)作。對所有監(jiān)管檢查或外部審計(jì)事項(xiàng)，最好由該專門人員集中受理后再分頭落實(shí)辦理。

（二）在監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)要求提供相關(guān)資料時(shí)，應(yīng)盡可能請其以書面形式向行內(nèi)對口部門提出要求，再由對口部門向相關(guān)部門轉(zhuǎn)達(dá)，以避免出現(xiàn)雜亂、重復(fù)或理解偏差。

（三）業(yè)務(wù)、管理部門對提供給監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)的資料信息等，一般應(yīng)先交給行內(nèi)對口部門，由對口部門匯總或報(bào)經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審核后，再統(tǒng)一提交監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)。

（四）建行員工如個(gè)人回答了監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)提出的問題，事后應(yīng)向本行指定人員或部門領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告回答問題的簡要情況。

（五）建行員工在接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)問詢時(shí)，對自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無關(guān)的業(yè)務(wù)問題可不作回答。

（六）建行員工對與本職工作無關(guān)的個(gè)人問題可不作回答。

（七）建行員工對關(guān)于建行合規(guī)狀況的細(xì)節(jié)問題可不作具體回答，或可建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)向合規(guī)部門了解。

（八）建行員工在接受問詢或調(diào)查時(shí)，不得憑個(gè)人印象、是非好惡等隨意回答問題，不得用道聽途說等不具有事實(shí)依據(jù)的言論回答問題，以免誤導(dǎo)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)。

十二、附則。

本《合規(guī)手冊》由建行負(fù)責(zé)解釋和修改，自頒發(fā)之日起試行。

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇十四

實(shí)用性強(qiáng)：注重理論與實(shí)踐，以解決銀行實(shí)際問題為出發(fā)點(diǎn)，案例豐富，落地性強(qiáng)。

恒生銀行（中國）有限公司廣州分行、永亨銀行（中國）有限公司廣州分行、華僑永亨銀行（中國）有限公司（總行）。

中國銀行湖北省分行、中國銀行湖南省分行、中國銀行浙江省分行、中國銀行義烏分行、中國銀行南京分行、中國銀行南通分行、工商銀行北京分行、中國建設(shè)銀行廣西區(qū)分行、建設(shè)銀行玉林分行、建設(shè)銀行山東省分行、建設(shè)銀行深圳鹽田支行、中國農(nóng)業(yè)銀行寧波分行、農(nóng)業(yè)銀行廣州白云支行、農(nóng)業(yè)銀行江門分行、農(nóng)業(yè)銀行增城支行、農(nóng)業(yè)銀行東莞分行、農(nóng)業(yè)銀行潮州分行、郵儲銀行廣東省分行、郵政儲蓄銀行茂名分行、郵儲銀行陽江分行、郵儲銀行中山分行、郵儲銀行廈門分行、郵儲銀行甘肅分行、吉林省郵政儲蓄銀行、烏魯木齊郵儲銀行、郵儲銀行大連分行、交通銀行廣東省分行、交通銀行中山分行、交通銀行蘇州分行......

其他行業(yè)：東山區(qū)人民醫(yī)院、廣東質(zhì)量監(jiān)督局營業(yè)部。

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇十五

開展這次風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)年建設(shè)，我覺得非常重要，作為一名銀行從業(yè)人員，每位員工都必須遵守“未雨綢繆”勝過“亡羊補(bǔ)牢”，我們有太多的教訓(xùn)，所以我們要養(yǎng)成自覺遵守各項(xiàng)制度的好習(xí)慣，不折不扣的維護(hù)和貫徹執(zhí)行，才能夠讓保證我們的業(yè)務(wù)有又好又快發(fā)展，作為一名會計(jì)，就更應(yīng)該深刻理解合規(guī)文化建設(shè)，依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，抵制不良習(xí)慣的重要性。

作為一名會計(jì)，要從抓日常的合規(guī)文化學(xué)習(xí)入手，使自己充分認(rèn)識開展合規(guī)文化建設(shè)活動的重要意義。樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念，吸取各類案件的教訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識。通過多種方式學(xué)習(xí)，使合規(guī)的觀念和意識滲透到思想、行為之中，人人都自覺遵循，事事都能合規(guī)，把合規(guī)變成一種最基本的要求，使合規(guī)成為自己的一種自覺行為。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)觀念,是我們時(shí)時(shí)應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則，當(dāng)然也是需要一定時(shí)間來塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡單地認(rèn)為通過一個(gè)階段的學(xué)習(xí)教育就能達(dá)到的，要長抓不懈。如果只是一味地走形式，應(yīng)付上面檢查，到頭來必將會釀成案件風(fēng)險(xiǎn)。我們不但要重視業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展，更要重視風(fēng)險(xiǎn)防范工作。

經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的方法才能盡量避免風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題往往是由于工作人員風(fēng)險(xiǎn)意識薄弱、合規(guī)意識不夠造成的，這就導(dǎo)致了風(fēng)險(xiǎn)和隱患的產(chǎn)生。這就要求我們認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查要求。要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行抽查與檢查，以起到增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識，規(guī)范業(yè)務(wù)行為的效果。

建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作。建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，。

通過這次風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。

金融人員合規(guī)意識范文怎么寫篇十六

“合規(guī)”概念滲透到我們工作中的各個(gè)方面，作為1名入行屆滿1年的新員工，我想結(jié)合自己這1年的所見所學(xué)，談?wù)劚旧韺弦?guī)的理解。

關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，需系統(tǒng)地學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度。這里講的規(guī)章制度，指的不單單是按時(shí)上下班、不遲到早退等1般性的平常規(guī)章制度，更包括了銀行辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程、實(shí)行細(xì)則等等。特別是我們作為國有大型銀行的1員，更要認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，深入領(lǐng)會政策要點(diǎn)和文件精神，為實(shí)際工作中規(guī)范操作打下良好的理論基礎(chǔ)。

關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，需完全地貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。我行出臺的每項(xiàng)規(guī)章制度，都是建行人集體智慧的結(jié)晶。只有將理論學(xué)習(xí)與實(shí)際操作相結(jié)合，嚴(yán)格依照規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，才能真實(shí)的把工作做對做好做到位。

關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，需不斷完善監(jiān)督機(jī)制、査漏補(bǔ)缺。要通過自査、交叉檢查、上級行抽查等各種檢查和回頭看的情勢，不斷發(fā)現(xiàn)問題，改正問題，從而完善自己、提高自己。要勇于承認(rèn)自己的不足，向他人學(xué)習(xí)，取其精華去其糟粕，不斷提高自我，真正讓自己經(jīng)手的每項(xiàng)工作都依法合規(guī)。

關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，最重要的是要建立合規(guī)意識。牢牢建立合規(guī)意識，確保自己的工作不出紕漏，這也是自我保護(hù)的最好方式。要時(shí)刻牢記“合規(guī)”2字，將合規(guī)固化在我們辦理的每項(xiàng)工作、每筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，讓合規(guī)成為習(xí)慣，讓合規(guī)常駐心中。

合規(guī)應(yīng)當(dāng)滲透到我們的血液中，從思想深處構(gòu)造1道嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的“防火墻”。首先，加強(qiáng)行動習(xí)慣的培養(yǎng)，古人云：習(xí)慣成自然。對自己加強(qiáng)本身習(xí)慣的培養(yǎng)，實(shí)際上就是對操作規(guī)范管理的進(jìn)程。培養(yǎng)良好的習(xí)慣，要實(shí)行“左右開弓”：1是領(lǐng)導(dǎo)和老員工做好引導(dǎo)和示范，2是合規(guī)監(jiān)督全面跟進(jìn)，發(fā)揮監(jiān)督職能，做到勇于糾錯、及時(shí)糾錯、糾錯育人。其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)能力的提高。“工欲善其事，必先利其器”應(yīng)提供1個(gè)良好的能力培養(yǎng)平臺，通過崗位交換，合規(guī)學(xué)習(xí)，案例分析等多種情勢推動業(yè)務(wù)能力的提高，全面提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的水平。最后，加強(qiáng)迫度履行的力度，要做到制度履行不“紙上談兵”，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制不“顧此失彼”，事后監(jiān)督不“走馬觀花”，背規(guī)行動處理不留“防空洞”，真正做到業(yè)務(wù)過失“無環(huán)境”，背規(guī)行動“零容忍”。1架龐大的機(jī)器，每項(xiàng)制度都是1個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作保護(hù)它，哪怕少1個(gè)螺絲釘，也會造成不可估計(jì)的損失，各項(xiàng)制度的貫徹和保護(hù)需要我們嚴(yán)格履行，因此要人人合規(guī)，從我做起！

落實(shí)各個(gè)崗位的風(fēng)險(xiǎn)控制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管控。及時(shí)完善相干管理制度體系，從制度上做好風(fēng)險(xiǎn)管控。把合規(guī)管理理念滲透到平常經(jīng)營的各個(gè)層次、各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程。另外一方面明確部門責(zé)任，突出工作重點(diǎn)，加強(qiáng)督導(dǎo)檢查，建立工作調(diào)和機(jī)制，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)正確的解決。做到事無巨細(xì)，件件合規(guī)，賬無大小，筆筆查實(shí)。

僅要提升本身的職業(yè)道德操守加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識的學(xué)習(xí)當(dāng)發(fā)現(xiàn)身旁同事的背規(guī)事件或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的忽視也應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示或上報(bào)。

我們應(yīng)當(dāng)更進(jìn)1步夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)，健全合規(guī)管理機(jī)制讓合規(guī)理念真正成為助力全行行穩(wěn)致遠(yuǎn)的1種氣力。

為深入落實(shí)總行、省行“合規(guī)建行、知行合1”活動要求，在實(shí)際工作中，真正做到合規(guī)經(jīng)營，下面就我身旁產(chǎn)生的真實(shí)的案列和大家1起分享。