在日常學(xué)習(xí)、工作或生活中，大家總少不了接觸作文或者范文吧，通過文章可以把我們那些零零散散的思想，聚集在一塊。相信許多人會(huì)覺得范文很難寫？接下來小編就給大家介紹一下優(yōu)秀的范文該怎么寫，我們一起來看一看吧。

有關(guān)錢學(xué)森的愛國(guó)故事介紹錢學(xué)森的故事簡(jiǎn)介通用一

少年強(qiáng)則國(guó)強(qiáng)。面對(duì)國(guó)內(nèi)外復(fù)雜的形勢(shì)，年輕的錢學(xué)森于是毅然選擇出國(guó)留學(xué)，立誓努力學(xué)習(xí)國(guó)外知識(shí)和科技，待學(xué)成之時(shí)，便是歸國(guó)報(bào)國(guó)之日。

是金子總會(huì)發(fā)光。眾所周知，美國(guó)是個(gè)種族歧視嚴(yán)重的國(guó)家。而中國(guó)當(dāng)時(shí)國(guó)力弱，在國(guó)際上的地位不高，華人在國(guó)外也同樣不被重視。但錢學(xué)森卻在這么一個(gè)歧視華人的國(guó)度受到了極大的重視和任用。錢學(xué)森作為馮卡門的得意門生，青出于藍(lán)卻勝于藍(lán)，被加州理工學(xué)院聘請(qǐng)為終身教授。在噴氣推進(jìn)研究中心，我看到了他對(duì)學(xué)術(shù)的一絲不茍，嚴(yán)格要求。在他的帶領(lǐng)下，美國(guó)制造出了首架噴氣式飛機(jī)，讓美國(guó)的航空事業(yè)從此傲視同行，卓爾不群。

錢學(xué)森在美國(guó)過著優(yōu)越舒適的生活之時(shí)，卻仍心系祖國(guó)同胞的生活，時(shí)刻關(guān)注中國(guó)國(guó)內(nèi)形勢(shì)。錢學(xué)森在準(zhǔn)備歸國(guó)之際，卻突然因莫須有的罪名被美國(guó)政府軟禁。面對(duì)美國(guó)政府的種種不被信任，逆境并沒有打垮他，反而促使他在長(zhǎng)達(dá)五年的軟禁生活中，開始了對(duì)全新科學(xué)的研究，年僅43歲又完成了一部巨作《工程控制論》。同時(shí)，在美國(guó)的這些遭遇，更加堅(jiān)定了他歸國(guó)之心。

錢學(xué)森有著天才般的才能，導(dǎo)致美國(guó)軍方對(duì)他的歸國(guó)進(jìn)行了百般阻撓。他在美國(guó)時(shí)擔(dān)任過美國(guó)空軍的科學(xué)顧問，參與過海軍裝備研究，還親手設(shè)計(jì)了美國(guó)第一枚導(dǎo)彈。美國(guó)海軍次長(zhǎng)金布爾聲稱：錢學(xué)森抵得上五個(gè)師，五個(gè)海軍陸戰(zhàn)師或納粹組裝黨衛(wèi)隊(duì)裝甲師。我寧可把他擊斃在美國(guó)，也不愿意讓他回中國(guó)。最后在他和周恩來的多次努力下，中國(guó)用11名美國(guó)飛行員戰(zhàn)俘終于換回了錢學(xué)森一家的平安歸國(guó)。

在錢學(xué)森踏上歸國(guó)航船之時(shí)，我深刻記得他與一名華人記者的對(duì)話。面對(duì)華人記者用英文提出的為什么不回臺(tái)灣，要回大陸的刁難問題，他憤然選擇不予回答，最后只回復(fù)了他一句中文：中國(guó)人之間的對(duì)話應(yīng)是中文！這一句話深深震撼了我的心，人不能忘本，都是中國(guó)人，為什么不說中國(guó)話呢！人不能因?yàn)樽约旱姆N族自己的國(guó)家而感到恥辱，你被別人看不起，最關(guān)鍵是因?yàn)槟阕约翰粔騼?yōu)秀不夠努力，和你的國(guó)家你的家境這些無關(guān)！

歸國(guó)后的錢學(xué)森，立刻受到了陳庚和周恩來的接見。他也立刻明白了，在中國(guó)當(dāng)時(shí)一窮二白，一無所有的環(huán)境下，他仍需帶領(lǐng)中國(guó)人民造出原子彈和導(dǎo)彈，并將這兩者結(jié)合起來，國(guó)家的國(guó)土和人民安全才能得到初步保障。

在造原子彈和導(dǎo)彈的過程中，錢學(xué)森遇到了無數(shù)的困難和失敗，可從他堅(jiān)定的眼神中，我沒有看出一絲因放棄美國(guó)優(yōu)越生活的后悔之情，更加沒看到他面對(duì)困難的動(dòng)搖之心。

電影中有個(gè)情節(jié)是這樣的：當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)遭受了連續(xù)幾年的大型自然災(zāi)害，這使得歷史遺留下來的種種問題更加凸現(xiàn)，百姓生活極其困苦艱難?？蒲腥藛T們因?yàn)闋I(yíng)養(yǎng)不良都開始出現(xiàn)色盲等癥狀，聶元帥在物資匱乏的時(shí)期，仍努力運(yùn)來一車豬肉給科研人員提供營(yíng)養(yǎng)，而這些豬肉連那些戰(zhàn)士軍人領(lǐng)導(dǎo)都沒有。但在當(dāng)今社會(huì)，這種無私奉獻(xiàn)的精神卻越來越少見。有些政府領(lǐng)導(dǎo)人舉著為人明服務(wù)的旗號(hào)，私底下卻做著剝削人民權(quán)益，損害人民利益的事情，貪欲的私心讓人憤怒，拙劣的事跡罄竹難書。

研制導(dǎo)彈和原子彈并非一人之力就能成功。在這部電影里，我不僅看到了錢學(xué)森作為科研領(lǐng)導(dǎo)者的卓越才能，更加看到了整個(gè)科研團(tuán)隊(duì)的團(tuán)結(jié)努力精神。門外漢的科學(xué)院副長(zhǎng)張工農(nóng)夜以繼日刻苦學(xué)習(xí)研究，最終在重要時(shí)刻，提出了關(guān)鍵性的寶貴意見。那一刻，張工農(nóng)讓人簡(jiǎn)直刮目相看，驚訝敬佩。在發(fā)射東風(fēng)一號(hào)的之前，面對(duì)當(dāng)時(shí)惡劣的天氣，讓人無法睜開雙眼的強(qiáng)大風(fēng)沙仍未影響科研同志和戰(zhàn)士們，他們無所畏懼，在總指揮下有條不紊的做著一系列的準(zhǔn)備工作。我們?cè)诋?dāng)今社會(huì)，不論是在工作還是生活中，團(tuán)結(jié)以及不畏困難的精神仍是必需的。

錢學(xué)森留給我們的，不僅是兩彈一星的偉大科研貢獻(xiàn)，更是對(duì)待學(xué)術(shù)的一絲不茍精神，對(duì)待工作的負(fù)責(zé)鉆研態(tài)度，以及他那鞠躬盡瘁死而后已的報(bào)國(guó)忠心。

最后，錢學(xué)森回想歸國(guó)前面對(duì)杜布里奇的挽留，他堅(jiān)定的回答道：在我的祖國(guó)，我做什么都行。如果我想，我可以去種蘋果。國(guó)家需要他，他便成功的在中國(guó)大地上種出了東風(fēng)一號(hào)這個(gè)沖上藍(lán)天的蘋果。我想，作為一名中國(guó)人，愛國(guó)是前提，是基礎(chǔ)，也是最必需重要的一點(diǎn)。試想，皮之不存，毛將焉附？希望每一位中國(guó)人能謹(jǐn)記自己的身份，以國(guó)為榮，為國(guó)爭(zhēng)榮！

有關(guān)錢學(xué)森的愛國(guó)故事介紹錢學(xué)森的故事簡(jiǎn)介通用二

今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年 2 月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年 12月，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有 9 個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開專題會(huì)議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。

各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開反洗錢工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。

2、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年 5月份，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。今年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù) 65312 筆，859.94 億元，其中：對(duì)公報(bào)送 5671筆，251.31億元;對(duì)私報(bào)送 59641 筆，608.63 億元。外幣可疑交易筆數(shù) 890 筆，23634.91 萬美元，其中：對(duì)公報(bào)送 808筆，23266.44 萬美元;對(duì)私82 筆，368.47 萬美元。

今年 10 月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn) 2 戶 pos 個(gè)

體經(jīng)營(yíng)戶，資金往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。

2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20_253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填

報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年 3 月，根據(jù)

人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20_)第45 號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及 8個(gè)賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1 戶對(duì)公客戶、10 戶個(gè)人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行。

(四)反洗錢宣傳、培訓(xùn)、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳。今年 5 月 31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200 多人次，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500 多份，取得了良好的宣傳效果。

8 月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣傳欄”，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動(dòng)期間，支行每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語一條、開展上街咨詢活動(dòng)一次、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播

放反洗錢視頻錄像 。 (省分行將以電子郵件方式發(fā)送) 同時(shí)，分行還印制反洗錢宣傳折頁(yè) 2.6萬份，發(fā)至各支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn)，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進(jìn)一步普及反洗錢基本知識(shí)，提高社會(huì)公眾誠(chéng)信守法意識(shí)，營(yíng)造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會(huì)氛圍

各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁(yè) 500 多份;東山支行于 6月、11 月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí) 26問，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年 9 月 3 日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議。

9 月 20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來支行在實(shí)際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，

同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查。

(1)根據(jù)省分行要求， 5 月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問題，及時(shí)落實(shí)整改。

(2)10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄 15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人 45 人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰 2350 元。 各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年 11 月 19 日至 21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

二、明年反洗錢工作計(jì)劃

1、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果， 3 月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。

三是開展反洗錢警示教育，擬 2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬 4 月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。

3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于 6 月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動(dòng)，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行。活動(dòng)期間，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語、開展上街咨詢活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像等。

4、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識(shí)別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度)，列入檢查范疇，進(jìn)行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是 9月份，組織反洗錢重點(diǎn)檢查，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。 5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作。

有關(guān)錢學(xué)森的愛國(guó)故事介紹錢學(xué)森的故事簡(jiǎn)介通用三

錢學(xué)森在20世紀(jì)40年代，就已經(jīng)成為航空航天領(lǐng)域內(nèi)最為杰出的代表人物之一，他同時(shí)也是20世紀(jì)眾多學(xué)科領(lǐng)域的科學(xué)群星中極少數(shù)的巨星之一；錢學(xué)森也是為新中國(guó)的成長(zhǎng)做出無可估量貢獻(xiàn)的老一輩科學(xué)家團(tuán)體之中，影響最大、 功勛最為卓著的杰出代表人物，是新中國(guó)愛國(guó)留學(xué)歸國(guó)人員中最具代表性的國(guó)家建設(shè)者，是新中國(guó)歷史上偉大的人民科學(xué)家。

今天就來講述這位科學(xué)名人的一些故事：

錢學(xué)森的讀書故事、一份96分的水力學(xué)考卷

在交大的圖書館里，珍藏著一份96分的水力學(xué)試卷，做這份試卷的人就是錢學(xué)森。在這樣一份普通的試卷之后，卻有著一個(gè)感人的故事。

原來錢學(xué)森在上海交通大學(xué)就讀時(shí)，品學(xué)兼優(yōu)，各門學(xué)科都得90多分以上。

在一次水力學(xué)考試中，錢學(xué)森答對(duì)了所有的6道題，他的任課老師金老師很高興，給了錢學(xué)森100分的滿分成績(jī)。但錢學(xué)森卻發(fā)現(xiàn)自己答題時(shí)把一處符號(hào)“ns”誤寫成“n”了。

錢學(xué)森主動(dòng)把這個(gè)小錯(cuò)誤告訴了老師，老師也把100分的試卷改為了96分。任課老師金老師一直保存著他的愛徒的試卷，即使在戰(zhàn)亂的遷徙中也一直保存在行李箱中。

在上世紀(jì)80年代錢學(xué)森再次回到母校的時(shí)候，金老師拿出了這份珍貴的試卷，贈(zèng)予了母校。

這份小小的試卷也反映了一位世界著名科學(xué)家對(duì)自己的嚴(yán)格要求，對(duì)學(xué)習(xí)、科研的一絲不茍、虛心誠(chéng)實(shí)。

有關(guān)錢學(xué)森的愛國(guó)故事介紹錢學(xué)森的故事簡(jiǎn)介通用四

2018年反洗錢工作計(jì)劃

一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。

三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。

宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動(dòng)，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行。活動(dòng)期間，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語、開展上街咨詢活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像等。

一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識(shí)別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度)，列入檢查范疇，進(jìn)行檢查，

二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點(diǎn)檢查，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。

有關(guān)錢學(xué)森的愛國(guó)故事介紹錢學(xué)森的故事簡(jiǎn)介通用五

為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，規(guī)范營(yíng)業(yè)部反洗錢工作，維護(hù)正常的金融秩序，營(yíng)業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)等文件精神，多次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，牢固樹立反洗錢法律意識(shí)，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)，積極開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作?，F(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下：

一、20__年?duì)I業(yè)部完成的主要工作

(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況：營(yíng)業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標(biāo)和原則，確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。

(二)營(yíng)業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營(yíng)業(yè)部相關(guān)細(xì)則和辦法，將日期細(xì)化、具體，并將各項(xiàng)責(zé)任落實(shí)到每個(gè)崗位上，營(yíng)業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。

(三)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：

設(shè)立營(yíng)業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負(fù)責(zé)落實(shí)營(yíng)業(yè)部各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動(dòng)預(yù)防和監(jiān)控措施，以及客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。

設(shè)立反洗錢專干：全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實(shí)施，以及與上級(jí)監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。

(四)大額交易和可疑交易報(bào)告情況：對(duì)可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進(jìn)行審核、檢查。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時(shí)準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴(yán)格按照《公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。

(五)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況：

1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識(shí)別情況：

(1)在開戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份識(shí)別

在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫客戶基本信息表格，業(yè)務(wù)人員通過"居民身份證閱讀器"、"其他的身份輔助證明"、"公安信息查詢網(wǎng)"核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或通過現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息，認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國(guó)籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等信息。對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。

(2)客戶相關(guān)信息資料變更

我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照公司的有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶重新識(shí)別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。

(3)客戶轉(zhuǎn)托管、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)

營(yíng)業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類業(yè)務(wù)時(shí)，均嚴(yán)格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理。

(4)其他業(yè)務(wù)辦理過程中的身份識(shí)別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權(quán)、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)部未開立匿名賬戶或假名賬戶)，未為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù);

(5)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

根據(jù)公司20__年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)的通知》。營(yíng)業(yè)部于上半年完成了所有客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分核查工作。

(6)20__年全年?duì)I業(yè)部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作標(biāo)準(zhǔn)對(duì)賬戶進(jìn)行重新識(shí)別，并對(duì)客戶賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整，審批程序規(guī)范;

2、客戶身份資料和交易記錄保存情況：

營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營(yíng)業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負(fù)責(zé)保管，反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。

(六)宣傳培訓(xùn)開展情況：營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并及時(shí)向員工傳達(dá)會(huì)議精神，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作。

1、營(yíng)業(yè)部隨文件下發(fā)及時(shí)進(jìn)行員工的反洗錢相關(guān)培訓(xùn)，留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄。

2、營(yíng)業(yè)部每月在營(yíng)業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育講座。

3、營(yíng)業(yè)部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識(shí)問答》，大力宣傳反洗錢法律法規(guī)知識(shí)，提高投資者對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。

4、營(yíng)業(yè)部針對(duì)投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊(cè)，擺放于營(yíng)業(yè)部顯著位置。

5、營(yíng)業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關(guān)知識(shí)，營(yíng)造宣傳氛圍，懸掛了"打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序"的宣傳條幅，在營(yíng)業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報(bào)。

6、通過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳短信，dvd滾動(dòng)播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢標(biāo)語等予以警示說明，使投資者對(duì)反洗錢有了更深入的了解和認(rèn)識(shí)。

7、3月15日、10月30日、__月4日員工走出營(yíng)業(yè)部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場(chǎng)、社區(qū)設(shè)立宣傳臺(tái)和宣傳展板與市民投資者面對(duì)面接觸，解答群眾現(xiàn)場(chǎng)咨詢，組織群眾填寫調(diào)查問卷，發(fā)放宣傳資料。讓過往群眾認(rèn)識(shí)了洗錢活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢活動(dòng)的重要性，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，從而更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

(七)相關(guān)資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)采集反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，及時(shí)、準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送人民銀行。

(八)法定備案資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)的報(bào)送反洗錢工作的法定備案資料。

(九)創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作：營(yíng)業(yè)部認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，積極引導(dǎo)投資者理性參與;加強(qiáng)對(duì)投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。

(十)每周的合規(guī)工作：每周對(duì)營(yíng)業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，包括在開戶及各類代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中，營(yíng)業(yè)部能夠按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份的識(shí)別;每周對(duì)新開戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行核查，營(yíng)業(yè)部能夠按照劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分，并在客戶分類信息中標(biāo)注。以上形成周合規(guī)工作報(bào)告，共及時(shí)、準(zhǔn)確反饋38次合規(guī)工作報(bào)告。

(十一)其他需向合規(guī)部報(bào)送的工作：每月前兩個(gè)工作日，通過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報(bào)送營(yíng)業(yè)部上一個(gè)月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準(zhǔn)確、及時(shí)上報(bào)數(shù)據(jù)。

二、20__年反洗錢工作計(jì)劃：

1、定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，針對(duì)證券行業(yè)特點(diǎn)對(duì)營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的反洗錢知識(shí)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢工作水平。

2、對(duì)于營(yíng)業(yè)部存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，對(duì)于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶，營(yíng)業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補(bǔ)充身份資料、回訪等方式進(jìn)行識(shí)別或者重新識(shí)別，辦理賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并按公司總部要求及時(shí)、準(zhǔn)確完成劃分工作。

3、深入、全面、系統(tǒng)地開展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部投資者的反洗錢教育工作。

4、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格按照反洗錢法律法規(guī)要求開展工作，積極履行反洗錢義務(wù)和職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行身份識(shí)別、資料保存、大額和可疑交易報(bào)告制度，進(jìn)一步加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

有關(guān)錢學(xué)森的愛國(guó)故事介紹錢學(xué)森的故事簡(jiǎn)介通用六

為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，規(guī)范營(yíng)業(yè)部反洗錢工作，維護(hù)正常的金融秩序，營(yíng)業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)等文件精神，多次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，牢固樹立反洗錢法律意識(shí)，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)，積極開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作。現(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下：

一、20__年?duì)I業(yè)部完成的主要工作

(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況：營(yíng)業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標(biāo)和原則，確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。

(二)營(yíng)業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營(yíng)業(yè)部相關(guān)細(xì)則和辦法，將日期細(xì)化、具體，并將各項(xiàng)責(zé)任落實(shí)到每個(gè)崗位上，營(yíng)業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。

(三)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：

設(shè)立營(yíng)業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負(fù)責(zé)落實(shí)營(yíng)業(yè)部各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動(dòng)預(yù)防和監(jiān)控措施，以及客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。

設(shè)立反洗錢專干：全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實(shí)施，以及與上級(jí)監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。

(四)大額交易和可疑交易報(bào)告情況：對(duì)可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進(jìn)行審核、檢查。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時(shí)準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴(yán)格按照《公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。

(五)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況：

1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識(shí)別情況：

(1)在開戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份識(shí)別

在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫客戶基本信息表格，業(yè)務(wù)人員通過"居民身份證閱讀器"、"其他的身份輔助證明"、"公安信息查詢網(wǎng)"核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或通過現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息，認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國(guó)籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等信息。對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。

(2)客戶相關(guān)信息資料變更

我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照公司的有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶重新識(shí)別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。

(3)客戶轉(zhuǎn)托管、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)

營(yíng)業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類業(yè)務(wù)時(shí)，均嚴(yán)格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理。

(4)其他業(yè)務(wù)辦理過程中的身份識(shí)別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權(quán)、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)部未開立匿名賬戶或假名賬戶)，未為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù);

(5)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

根據(jù)公司20__年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)的通知》。營(yíng)業(yè)部于上半年完成了所有客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分核查工作。

(6)20__年全年?duì)I業(yè)部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作標(biāo)準(zhǔn)對(duì)賬戶進(jìn)行重新識(shí)別，并對(duì)客戶賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整，審批程序規(guī)范;

2、客戶身份資料和交易記錄保存情況：

營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營(yíng)業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負(fù)責(zé)保管，反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。

(六)宣傳培訓(xùn)開展情況：營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并及時(shí)向員工傳達(dá)會(huì)議精神，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作。

1、營(yíng)業(yè)部隨文件下發(fā)及時(shí)進(jìn)行員工的反洗錢相關(guān)培訓(xùn)，留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄。

2、營(yíng)業(yè)部每月在營(yíng)業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育講座。

3、營(yíng)業(yè)部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識(shí)問答》，大力宣傳反洗錢法律法規(guī)知識(shí)，提高投資者對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。

4、營(yíng)業(yè)部針對(duì)投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊(cè)，擺放于營(yíng)業(yè)部顯著位置。

5、營(yíng)業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關(guān)知識(shí)，營(yíng)造宣傳氛圍，懸掛了"打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序"的宣傳條幅，在營(yíng)業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報(bào)。

6、通過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳短信，dvd滾動(dòng)播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢標(biāo)語等予以警示說明，使投資者對(duì)反洗錢有了更深入的了解和認(rèn)識(shí)。

7、3月15日、10月30日、__月4日員工走出營(yíng)業(yè)部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場(chǎng)、社區(qū)設(shè)立宣傳臺(tái)和宣傳展板與市民投資者面對(duì)面接觸，解答群眾現(xiàn)場(chǎng)咨詢，組織群眾填寫調(diào)查問卷，發(fā)放宣傳資料。讓過往群眾認(rèn)識(shí)了洗錢活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢活動(dòng)的重要性，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，從而更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

(七)相關(guān)資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)采集反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，及時(shí)、準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送人民銀行。

(八)法定備案資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)的報(bào)送反洗錢工作的法定備案資料。

(九)創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作：營(yíng)業(yè)部認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，積極引導(dǎo)投資者理性參與;加強(qiáng)對(duì)投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。

(十)每周的合規(guī)工作：每周對(duì)營(yíng)業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，包括在開戶及各類代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中，營(yíng)業(yè)部能夠按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份的識(shí)別;每周對(duì)新開戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行核查，營(yíng)業(yè)部能夠按照劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分，并在客戶分類信息中標(biāo)注。以上形成周合規(guī)工作報(bào)告，共及時(shí)、準(zhǔn)確反饋38次合規(guī)工作報(bào)告。

(十一)其他需向合規(guī)部報(bào)送的工作：每月前兩個(gè)工作日，通過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報(bào)送營(yíng)業(yè)部上一個(gè)月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準(zhǔn)確、及時(shí)上報(bào)數(shù)據(jù)。

二、20__年反洗錢工作計(jì)劃：

1、定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，針對(duì)證券行業(yè)特點(diǎn)對(duì)營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的反洗錢知識(shí)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢工作水平。

2、對(duì)于營(yíng)業(yè)部存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，對(duì)于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶，營(yíng)業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補(bǔ)充身份資料、回訪等方式進(jìn)行識(shí)別或者重新識(shí)別，辦理賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并按公司總部要求及時(shí)、準(zhǔn)確完成劃分工作。

3、深入、全面、系統(tǒng)地開展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部投資者的反洗錢教育工作。

4、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格按照反洗錢法律法規(guī)要求開展工作，積極履行反洗錢義務(wù)和職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行身份識(shí)別、資料保存、大額和可疑交易報(bào)告制度，進(jìn)一步加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。