合同的簽訂必須基于雙方的自愿和平等原則，任何強迫或欺詐行為都是不允許的。合同的起草需要明確用詞，避免歧義和模糊性，以便將來解釋和執(zhí)行。以下是小編為大家整理的合同范本，供參考。

金融合同法律規(guī)定篇一

第十七條結(jié)合前一章有關(guān)規(guī)定，合同的審批應按照主辦業(yè)務員、部門經(jīng)理、合同監(jiān)察員、公司經(jīng)理、總公司領(lǐng)導這一順序嚴格執(zhí)行審批程序。

第十八條各級審批人員應對合同進行全面審核，并寫明具體意見。業(yè)務人員、部門經(jīng)理應著重審查合同的真實性和經(jīng)濟效益;合同監(jiān)察人員應主要從合同的規(guī)范性、合法性等方面進行審核;公司經(jīng)理對合同負責全面審核。以上人員要明確分工，各司其責。

第十九條具體每一經(jīng)濟合同的審批應填寫合同審核表，審批表格樣式附后：

第二十條已訂立的經(jīng)濟合同經(jīng)雙方協(xié)商，確有必要變更或撤銷的，按照合同原審批程序重新報批。

第二十一條合同審批表和雙方的往來信件、傳真、函電、票據(jù)、單證等，均應作為合同的有效組成部分同合同一起存檔備查。

金融合同法律規(guī)定篇二

承租方(乙方)：

身份證號：

身份證號：根據(jù)《中華人民共和國經(jīng)濟合同法》及有關(guān)規(guī)定，為明確出租方與承租方的.權(quán)利義務關(guān)系，經(jīng)雙方協(xié)商一致，簽訂本合同。

一、甲方將位于甘河子鎮(zhèn)烏齊路南側(cè)八區(qū)二段租與乙方使用，面積x1平米。

二、租賃期限為一年，出租方從xx年x月20日。

20xx年x月20日，至三、承租方擅自將房屋轉(zhuǎn)租、轉(zhuǎn)讓或轉(zhuǎn)借的，承租人利用承租房進行非法活動的，出租方可以終止合同，收回房屋。

四、租金每年xx(貳仟元整)，押金1000(壹仟元整)一次性付清全部租金。

五、如在租房期內(nèi)有一方違約，需向?qū)Ψ礁哆`約金1000元(壹仟元整)。

六、乙方在承租期間自行承擔水、電、物業(yè)費、垃圾費。

本合同經(jīng)雙方簽字后生效，合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。

出租方(甲方)：

身份證號：

承租方(乙方)：

身份證號：

金融合同法律規(guī)定篇三

出租方(以下簡稱甲方)。

承租方(以下簡稱乙方)。

甲、乙雙方就下列房屋的租賃達成如下協(xié)議：

第一條房屋基本情況，

甲方房屋(以下簡稱該房屋)坐落于;共層第層。

第二條房屋用途。

該房屋用途為租賃住房。

除雙方另有約定外，乙方不得任意改變房屋用途。

第三條租賃期限。

租賃期限自___年___月___日至___年___月___日止。

第四條租金。

該房屋月租金為(人民幣大寫)千百拾元整。

租賃期間，如遇到國家有關(guān)政策調(diào)整，則按新政策規(guī)定調(diào)整租金標準;除此之外，出租方不得以任何理由任意調(diào)整租金。

第五條付款方式。

乙方按支付租金給甲方。

第六條交付房屋期限。

甲方應于本合同生效之日起日內(nèi)，將該房屋交付給乙方。

第七條甲方對房屋產(chǎn)權(quán)的承諾。

甲方保證擁有房屋產(chǎn)權(quán)，提供相應證明。在交易時該房屋沒有產(chǎn)權(quán)糾紛;除補充協(xié)議另有約定外，有關(guān)按揭、抵押債務、稅項及租金等，甲方均在交付房屋前辦妥。交易后如有上述未清事項，由甲方承擔全部責任，由此給乙方造成經(jīng)濟損失的，由甲方負責賠償。

甲方：

乙方：

日期：

金融合同法律規(guī)定篇四

第一條訂立經(jīng)濟合同，必須遵守國家的法律、法令，必須符合國家政策和計劃的要求，任何部門和個人不得利用合同進行違法活動，損害本公司的利益。

第二條訂立經(jīng)濟合同，必須貫徹平等互利，協(xié)商一致，等價有償?shù)脑瓌t，為公司創(chuàng)造經(jīng)濟效益。

第三條為保證經(jīng)濟合同內(nèi)容的合法性，禁止隨便攜帶已蓋合同專用章或公章的空白合同或空白便條，如確有需要，須經(jīng)主管業(yè)務的副總經(jīng)理批準并辦理領(lǐng)用手續(xù)，使用完畢經(jīng)審查無誤后，辦理銷準手續(xù)。

金融合同法律規(guī)定篇五

金融業(yè)機構(gòu)信息管理工作從2010年開展以來,人民銀行各級行在金融機構(gòu)信息數(shù)據(jù)錄入、核對、年檢、代碼證發(fā)放等方面均取得了明顯成效。通過規(guī)范和加強金融業(yè)機構(gòu)信息管理工作,確保了金融業(yè)機構(gòu)信息的真實、準確和完整,促進了金融機構(gòu)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通,提升了共享效率。以下是小編整理的金融業(yè)機構(gòu)信息管理規(guī)定。

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范和加強金融業(yè)機構(gòu)信息管理工作，確保金融業(yè)機構(gòu)信息的真實、準確和完整，促進金融業(yè)機構(gòu)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通，提升共享效率，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱金融業(yè)機構(gòu)信息，是指在金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)中登記的金融業(yè)機構(gòu)相關(guān)信息。

本規(guī)定所稱金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)，是指中國人民銀行依據(jù)《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》開發(fā)，提供注冊、維護、查詢金融業(yè)機構(gòu)相關(guān)信息的應用系統(tǒng)。

第三條 本規(guī)定適用于以下金融業(yè)機構(gòu)信息的新增、變更和撤銷：

(一)中華人民共和國的貨幣當局、監(jiān)管當局及其境內(nèi)外派出機構(gòu)。

(二)境內(nèi)銀行、證券、保險類金融機構(gòu)的法人機構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機構(gòu)。

(三)交易結(jié)算類金融機構(gòu)及其境內(nèi)分支機構(gòu)。

(四)境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司。

(五)國外金融機構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機構(gòu)。

(六)中國人民銀行認定的其他有關(guān)金融機構(gòu)。

以上所稱“境內(nèi)”不含港、澳、臺地區(qū)。

第二章 金融業(yè)機構(gòu)信息的管理與使用

第四條 中國人民銀行遵循“統(tǒng)一管理，分級維護，實時公布”的原則對金融業(yè)機構(gòu)信息進行管理、維護和公布。

中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行和地市級分支機構(gòu)負責金融業(yè)機構(gòu)信息的編制、備案、維護和發(fā)布。

中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融業(yè)機構(gòu)信息，負責金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)的建設(shè)、運行和維護，負責中國人民銀行總行、國家外匯管理局、監(jiān)管當局信息的編制、備案、維護和發(fā)布，負責全國性金融機構(gòu)法人機構(gòu)和代報機構(gòu)分類名錄的編制、備案、維護和發(fā)布，負責中國金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)信息的編制、備案、維護和發(fā)布。

中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行和副省級城市中心支行負責轄內(nèi)人民銀行、國家外匯管理局分支機構(gòu)和轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管當局分支機構(gòu)信息的編制、備案、維護和發(fā)布。

中國人民銀行分支機構(gòu)按屬地原則負責轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性法人金融機構(gòu)、金融機構(gòu)分支機構(gòu)和事業(yè)部信息的編制、備案、維護和發(fā)布。

第五條 金融機構(gòu)新增、變更或撤銷，應在有關(guān)部門批準后的7個工作日內(nèi)準確、完整地向中國人民銀行報送相關(guān)信息。

第六條 中國人民銀行與各金融機構(gòu)共享金融業(yè)機構(gòu)信息。

第七條 中國人民銀行總行及各分支機構(gòu)指定專人負責金融業(yè)

機構(gòu)信息的管理工作。

第八條 中國人民銀行各級機構(gòu)和金融機構(gòu)應在本系統(tǒng)內(nèi)全面應用金融機構(gòu)編碼，中國人民銀行分支機構(gòu)應積極推動轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)在各領(lǐng)域應用與共享金融機構(gòu)編碼。

第九條 金融機構(gòu)的編碼和碼段管理應當嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》。

第十條 禁止偽造、變造、冒用金融業(yè)機構(gòu)信息。

第十一條 禁止買賣、出租或者以其他方式非法使用金融業(yè)機構(gòu)信息。

第十二條 中國人民銀行各級機構(gòu)應當加強金融業(yè)機構(gòu)信息管理工作，負責轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機構(gòu)信息的完整性和有效性，保證金融業(yè)機構(gòu)信息在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一有效。

第十三條 中國人民銀行各級機構(gòu)應當對轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機構(gòu)信息有效性等進行年度驗證，確保金融業(yè)機構(gòu)信息的唯一性和相關(guān)信息數(shù)據(jù)的準確性、時效性。

第十四條 人民銀行各分支機構(gòu)在報人民銀行上一級機構(gòu)批準后可以向有關(guān)機關(guān)、單位或者個人提供金融業(yè)機構(gòu)信息服務，但應當遵守國家有關(guān)信息管理和保密制度的規(guī)定。

第三章 金融業(yè)機構(gòu)信息編制規(guī)則

第十五條 金融業(yè)機構(gòu)信息包括：金融機構(gòu)基礎(chǔ)信息，金融機構(gòu)地區(qū)信息，金融機構(gòu)法人信息，金融機構(gòu)編碼變更信息(附1)。

第十六條 金融機構(gòu)基礎(chǔ)信息指被賦碼機構(gòu)的信息，包括9項內(nèi)容。

(一)金融機構(gòu)編碼指中國人民銀行根據(jù)《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》為各金融機構(gòu)編制的唯一標識碼。

(二)金融機構(gòu)全稱指其金融許可或相關(guān)文件認定的名稱全稱。

(三)金融機構(gòu)分類編碼指金融機構(gòu)編碼的第一至第六位編碼。

(四)金融機構(gòu)級別指金融機構(gòu)在其法人內(nèi)部所處地位。

1.“0”代表總部，指金融機構(gòu)的總行、總公司、委員會等法人機構(gòu)。

2.“1”代表代報機構(gòu)，指境外金融機構(gòu)從其在中國境內(nèi)設(shè)立的、獲得金融許可的非法人分支機構(gòu)中指定的，代表境外總公司履行中國境內(nèi)義務和職權(quán)的機構(gòu)。

3.“2”代表分支機構(gòu)，指金融機構(gòu)設(shè)立的、獲得金融許可的非事業(yè)部分支機構(gòu)。

4.“3”代表事業(yè)部，指金融機構(gòu)設(shè)立的以某類金融業(yè)務為主體，在治理機制、經(jīng)營決策、財務核算、業(yè)務反映、風險管理、激勵約束等方面具有一定獨立性并持有監(jiān)管當局頒發(fā)的《金融許可證》的部門。

(五)直屬上級機構(gòu)編碼指被賦碼機構(gòu)直屬的上級機構(gòu)的金融機構(gòu)編碼。金融機構(gòu)總部、代報機構(gòu)的直屬上級機構(gòu)編碼為十四個“9”。中國人民銀行、國家外匯管理局和監(jiān)管當局的金融業(yè)機構(gòu)信息不含此項。

(六)直屬人民銀行機構(gòu)編碼指金融機構(gòu)所在當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)的金融機構(gòu)編碼。當?shù)厝鐭o人民銀行分支機構(gòu)的，為代管其業(yè)務的人民銀行分支機構(gòu)的金融機構(gòu)編碼。境外金融機構(gòu)統(tǒng)一為中國人民銀行總行。

(七)機構(gòu)狀態(tài)指金融機構(gòu)即時經(jīng)營狀態(tài)。

1.“0”代表正常，指金融機構(gòu)處于正常經(jīng)營狀態(tài)。

2.“1”代表清算中，指金融機構(gòu)處于停業(yè)清算狀態(tài)。

3.“2”代表撤銷，指金融機構(gòu)已經(jīng)撤銷。

第十七條 金融機構(gòu)地區(qū)信息指被賦碼機構(gòu)的詳細地區(qū)信息，包括10項內(nèi)容。

(一)機構(gòu)所在國家和地區(qū)編碼，采用《gb/t 2659-2000 世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1:1997)》中被賦碼機構(gòu)所在國家的兩位拉丁字母代碼。

(二)機構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市名稱和編碼指被賦碼機構(gòu)所在地隸屬的省、自治區(qū)、直轄市的名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市的六位數(shù)字代碼。

(三)機構(gòu)所在地區(qū)、地級市、自治州、盟名稱和編碼指被賦碼機構(gòu)所在地隸屬的地區(qū)、地級市、自治州、盟的名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機構(gòu)所在地區(qū)、地級市、自治州、盟的六位數(shù)字代碼。

(四)機構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗名稱和編碼，指被賦碼機構(gòu)所在的縣、縣級市、區(qū)、旗名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗的六位數(shù)字代碼。

(五)是否直屬省會、首府地區(qū)，指被賦碼機構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗是否直屬省會或自治區(qū)首府。“0”代表否，“1”代表是。

第十八條 金融機構(gòu)法人信息指被賦碼機構(gòu)所屬法人的信息，包容。

(一)金融機構(gòu)編碼指中國人民銀行根據(jù)《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》為各金融機構(gòu)編制的唯一標識碼。

(二)金融機構(gòu)全稱指其金融許可或相關(guān)文件認定的名稱全稱。

(三)金融機構(gòu)分類編碼指金融機構(gòu)編碼的第一至第六位編碼。

(四)金融機構(gòu)級別指金融機構(gòu)在其法人內(nèi)部所處地位。

1.“0”代表總部，指金融機構(gòu)的總行、總公司、委員會等法人機構(gòu)。

2.“1”代表代報機構(gòu)，指境外金融機構(gòu)從其在中國境內(nèi)設(shè)立的、獲得金融許可的非法人分支機構(gòu)中指定的，代表境外總公司履行中國境內(nèi)義務和職權(quán)的機構(gòu)。

3.“2”代表分支機構(gòu)，指金融機構(gòu)設(shè)立的、獲得金融許可的非事業(yè)部分支機構(gòu)。

4.“3”代表事業(yè)部，指金融機構(gòu)設(shè)立的以某類金融業(yè)務為主體，在治理機制、經(jīng)營決策、財務核算、業(yè)務反映、風險管理、激勵約束等方面具有一定獨立性并持有監(jiān)管當局頒發(fā)的《金融許可證》的部門。

(五)直屬上級機構(gòu)編碼指被賦碼機構(gòu)直屬的上級機構(gòu)的金融機構(gòu)編碼。金融機構(gòu)總部、代報機構(gòu)的直屬上級機構(gòu)編碼為十四個“9”。中國人民銀行、國家外匯管理局和監(jiān)管當局的金融業(yè)機構(gòu)信息不含此項。

(六)直屬人民銀行機構(gòu)編碼指金融機構(gòu)所在當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)的金融機構(gòu)編碼。當?shù)厝鐭o人民銀行分支機構(gòu)的，為代管其業(yè)務的人民銀行分支機構(gòu)的金融機構(gòu)編碼。境外金融機構(gòu)統(tǒng)一為中國人民銀行總行。

(七)機構(gòu)狀態(tài)指金融機構(gòu)即時經(jīng)營狀態(tài)。

1.“0”代表正常，指金融機構(gòu)處于正常經(jīng)營狀態(tài)。

2.“1”代表清算中，指金融機構(gòu)處于停業(yè)清算狀態(tài)。

3.“2”代表撤銷，指金融機構(gòu)已經(jīng)撤銷。

第十七條 金融機構(gòu)地區(qū)信息指被賦碼機構(gòu)的詳細地區(qū)信息，包括10項內(nèi)容。

(一)機構(gòu)所在國家和地區(qū)編碼，采用《gb/t 2659-2000 世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1:1997)》中被賦碼機構(gòu)所在國家的兩位拉丁字母代碼。

(二)機構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市名稱和編碼指被賦碼機構(gòu)所在地隸屬的省、自治區(qū)、直轄市的名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市的六位數(shù)字代碼。

(三)機構(gòu)所在地區(qū)、地級市、自治州、盟名稱和編碼指被賦碼機構(gòu)所在地隸屬的地區(qū)、地級市、自治州、盟的名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機構(gòu)所在地區(qū)、地級市、自治州、盟的六位數(shù)字代碼。

(四)機構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗名稱和編碼，指被賦碼機構(gòu)所在的`縣、縣級市、區(qū)、旗名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗的六位數(shù)字代碼。

(五)是否直屬省會、首府地區(qū)，指被賦碼機構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗是否直屬省會或自治區(qū)首府?！?”代表否，“1”代表是。

第十八條 金融機構(gòu)法人信息指被賦碼機構(gòu)所屬法人的信息，包括9項內(nèi)容。

(一)法人或代報機構(gòu)名稱指被賦碼機構(gòu)其金融許可或相關(guān)文件認定的法人全稱。代報機構(gòu)的此項信息填寫其金融許可或相關(guān)文件認定的全稱。

(二)法人所在地指金融機構(gòu)法人注冊地，境內(nèi)法人采用《gb/t 2260 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。代報機構(gòu)采用其境外法人所在國或地區(qū)的《gb/t 2659-2000 世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1:1997)》2位拉丁字母代碼。

(三)代報機構(gòu)所在地指境外金融機構(gòu)指定的境內(nèi)代報機構(gòu)所在地，采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。

(四)金融機構(gòu)分類指按《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》對金融機構(gòu)所作的一級、二級、三級分類。

(五)出資人經(jīng)濟成份類別。經(jīng)濟成份類別按國家統(tǒng)計局《關(guān)于統(tǒng)計上對公有和非公有控股經(jīng)濟的分類辦法》劃分?！?”代表國有相對控股，“1”代表國有絕對控股，“2”代表集體相對控股，“3”代表集體絕對控股，“4”代表私人相對控股，“5”代表私人絕對控股，“6”代表港澳臺相對控股，“7”代表港澳臺絕對控股，“8”代表外商相對控股，“9”代表外商絕對控股。僅境內(nèi)法人機構(gòu)反映出資人經(jīng)濟成份類別信息，并由法人機構(gòu)所在地中國人民銀行依據(jù)相關(guān)規(guī)定認定。

(六)上市狀況，指金融機構(gòu)是否在證券交易所發(fā)行股票并掛牌交易。“0”代表境內(nèi)上市，“1”代表香港上市，“2”代表其他境外上市，“3”代表未上市。僅境內(nèi)法人機構(gòu)反映此信息。

(七)法人狀態(tài)指境內(nèi)金融機構(gòu)法人或代報機構(gòu)的境外法人即時

的經(jīng)營狀況。

1.“0”代表正常，指金融機構(gòu)法人處于正常經(jīng)營狀態(tài)。

2.“1”代表清算，指金融機構(gòu)法人處于停業(yè)清算狀態(tài)。

3.“2”代表撤銷，指金融機構(gòu)法人已經(jīng)撤銷。

第十九條 金融機構(gòu)編碼變更信息反映金融機構(gòu)因信息變更引起金融機構(gòu)編碼改變的情況。

編碼變更原因分為：“1”代表金融機構(gòu)一級分類變更，“2”代表金融機構(gòu)二級分類變更，“3”代表金融機構(gòu)三級分類變更，“4”代表金融機構(gòu)所在地跨省變更，“5”代表其他原因變更。

應連續(xù)記錄金融機構(gòu)編碼變動情況。

第四章 金融業(yè)機構(gòu)信息的新增

第二十條 新設(shè)立法人金融機構(gòu)或代報機構(gòu)的，應申請新增法人金融機構(gòu)或代報機構(gòu)信息。按要求向中國人民銀行填寫一式二份新增法人金融機構(gòu)或代報機構(gòu)信息申請書(附2)，并提交下列材料：

(一)金融許可證正本或副本的原件及復印件，或有關(guān)部門批準其成立的批文原件及復印件。

(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復印件(貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供)。

(三)法定代表人或負責人身份證件及復印件。

(四)經(jīng)辦人身份證件及復印件。

(五)新設(shè)法人金融機構(gòu)還需提交前十大出資人出資情況表(附3)(貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供)。

第二十一條 中國人民銀行收到新增法人金融機構(gòu)或代報機構(gòu)信息申請資料，核對材料原件和復印件。核對無誤后退回原件，并在7個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務審核。

符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增法人金融機構(gòu)或代報機構(gòu)信息通知書(附4)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構(gòu)。

不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增法人金融機構(gòu)或代報機構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構(gòu)。

第二十二條 金融機構(gòu)申請新增境內(nèi)分支機構(gòu)信息，應按要求填寫一式二份新增境內(nèi)金融業(yè)機構(gòu)信息申請書(附5)，并提交下列材料：

(一)金融許可證正本或副本的原件及復印件，或有關(guān)部門批準其成立的批文原件及復印件。

(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復印件(貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供)。

(三)法定代表人或負責人身份證件及復印件。

(四)經(jīng)辦人身份證件及復印件。

第二十三條 中國人民銀行收到新增境內(nèi)金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息申請材料，核對材料原件和復印件。核對無誤后退回原件，并在7個工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務審核。

符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境內(nèi)金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息通知書(附6)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構(gòu)。

不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增境內(nèi)金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構(gòu)。

第二十四條 金融機構(gòu)申請新增境外金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息，金融機構(gòu)總部應按要求向中國人民銀行總行提交一式二份新增境外金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息申請書(附7)，并提交有關(guān)部門批準其成立的批文原件及復印件。

第二十五條 中國人民銀行總行收到新增境外金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息申請材料，核對證明材料原件和復印件。核對無誤后退回證明原件，并在7個工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務審核。

符合規(guī)定的，中國人民銀行總行根據(jù)《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境外金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息通知書(附8)，加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構(gòu)。

不符合規(guī)定的，中國人民銀行總行在新增境外金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息通知書中注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構(gòu)。

按規(guī)定進行批復。

第二十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需新增地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級分支機構(gòu)應及時向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。

第五章 金融業(yè)機構(gòu)信息的變更

第二十八條 金融業(yè)機構(gòu)信息發(fā)生變動的，應于信息發(fā)生變更后7個工作日內(nèi)，將變更情況向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機構(gòu)變更境外分支機構(gòu)金融機構(gòu)信息，由金融機構(gòu)總部負責向中國人民銀行總行備案。

第二十九條 金融機構(gòu)變更金融機構(gòu)分類、全稱、地址、郵政編碼，應填寫一式二份金融業(yè)機構(gòu)信息變更備案書(附9)，并提交下列材料：

(一)金融許可證正本或副本的原件及復印件，或有關(guān)部門的批文原件及復印件。

(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復印件(貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供)。

(三)法定代表人或負責人身份證件復印件。

(四)經(jīng)辦人身份證件及復印件。

中國人民銀行收到金融機構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復印件。核對無誤后退回原件，在7個工作日內(nèi)將新金融機構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，需變更金融機構(gòu)編碼的，要根據(jù)《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》重新賦碼，并做好金融機構(gòu)編碼變更信息的維護。同時填寫金融業(yè)機構(gòu)信息變更通知書(附件10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復印件留存，另一份退回備案提交機構(gòu)。

第三十條 金融機構(gòu)變更除本規(guī)定第二十九條所列信息以外機構(gòu)信息的，應填寫一式二份金融業(yè)機構(gòu)信息變更備案書(附9)。

中國人民銀行收到金融機構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復印件。核對無誤后退回原件，在7個工作日內(nèi)將新金融機構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時填寫金融業(yè)機構(gòu)信息變更通知書(附10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復印件留存，另一份退回備案提交機構(gòu)。

第三十一條 金融機構(gòu)于每年五月十五日前，向中國人民銀行報送截至上年年末的前十大出資人出資情況表。中國人民銀行據(jù)此修改“出資人經(jīng)濟成份類別”信息。

第三十二條 金融機構(gòu)因故停業(yè)清算，自清算組成立7個工作日內(nèi)，應填寫一式二份金融業(yè)機構(gòu)信息變更備案書，并提供相關(guān)材料原件及復印件。

中國人民銀行收到金融機構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復印件。核對無誤后退回原件，在7個工作日內(nèi)將新金融機構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時填寫金融業(yè)機構(gòu)信息變更通知書，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復印件留存，另一份退回備案提交機構(gòu)。

第三十三條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需變更地區(qū)代碼信息的，中國人民銀行省級分支機構(gòu)應及時向總行提出變更地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。中國人民銀行省級分支機構(gòu)依據(jù)總行批復修改相關(guān)金融機構(gòu)編碼信息。

第三十四條 金融機構(gòu)編碼變更后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機構(gòu)賦予與原金融機構(gòu)編碼重復的編碼。

第六章 金融業(yè)機構(gòu)信息的撤銷

第三十五條 金融業(yè)機構(gòu)信息撤銷的，應于機構(gòu)撤銷公示7個工作日內(nèi)，由其上級機構(gòu)向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機構(gòu)撤銷境外金融機構(gòu)信息，由金融機構(gòu)總部負責向中國人民銀行總行備案。

第三十六條 金融機構(gòu)因故撤銷，應提供一式二份金融業(yè)機構(gòu)信息撤銷備案書(附11)及相關(guān)證明材料原件及復印件。

中國人民銀行收到金融機構(gòu)信息撤銷備案材料，核對證明材料原件和復印件。核對無誤后退回證明原件，在7個工作日內(nèi)將相關(guān)信息錄入“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時填寫金融業(yè)機構(gòu)信息撤銷通知書(附12)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復印件留存，另一份退回備案提交機構(gòu)。

第三十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級分支機構(gòu)應及時向總行提出撤銷地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。中國人民銀行省級分支機構(gòu)依據(jù)總行批復修改相關(guān)金融機構(gòu)信息。

第三十八條 金融機構(gòu)編碼撤銷后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機構(gòu)賦予與原金融機構(gòu)編碼重復的編碼。

第七章 罰 則

第三十九條 金融機構(gòu)未按本規(guī)定要求進行注冊、維護并及時報送相關(guān)信息的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，予以通報并依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)進行處罰。

第四十條 對偽造、變造、冒用金融業(yè)機構(gòu)信息，或者買賣、出租或以其他方式非法利用金融業(yè)機構(gòu)信息，違反有關(guān)法律法規(guī)的，依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應法律責任。

第四十一條 對從事金融業(yè)機構(gòu)信息管理工作的人員因過錯給金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)造成重大損失的，依照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應法律責任。

第四十二條 對從事金融業(yè)機構(gòu)信息管理工作的人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，由其主管部門給予處分;構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)追究其刑事責任。

第八章 附 則

第四十三條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋、修訂。

第四十四條 本規(guī)定自頒布之日起施行。

(一)認知度不高。由于不清楚政策規(guī)定，部分金融機構(gòu)不主動向人民銀行申請金融機構(gòu)編碼。特別是小額貸款公司的監(jiān)管權(quán)在地方政府，并且機構(gòu)編碼和金融機構(gòu)本身的業(yè)務關(guān)聯(lián)度不高，造成金融機構(gòu)對于申報工作認識程度不高，管理不到位，年檢不主動。其在申請、變更金融機構(gòu)編碼后，金融機構(gòu)編碼也就被束之高閣，未能在各類金融信息系統(tǒng)中全面應用，制約了金融機構(gòu)信息管理的推廣與使用。以巴州為例，雖然每年以正式的文件和召開專題會議的形式將通知發(fā)送到全轄金融機構(gòu)，但是大多金融機構(gòu)對機構(gòu)代碼及代碼規(guī)范的重要性認識不夠充分，不清楚機構(gòu)代碼的作用和意義，對信息核對和檢查等相關(guān)工作不夠積極配合，聯(lián)系人經(jīng)常變動，工作交接不銜接。

(二)溝通協(xié)調(diào)機制不暢?？萍疾块T作為人民銀行的對內(nèi)部門，多不了解轄內(nèi)金融機構(gòu)相關(guān)信息，尤其是中小型地方金融機構(gòu)和小貸公司，因此難以掌握這類金融機構(gòu)的審批成立時間和數(shù)量。如果金融機構(gòu)新增、變更或撤消時未按規(guī)定在有關(guān)部門批準后的7個工作日報送相關(guān)信息，將導致錄入的信息不及時，違背了“實時公布”的原則。再者，因未明確商業(yè)銀行維護機構(gòu)信息的責任部門，有的是辦公室，有的是科技部門，還有一些是由會計業(yè)務類部門負責此項工作，導致部門間溝通回合多、協(xié)調(diào)環(huán)節(jié)復雜。

(三)制度約束力不強?！豆芾硪?guī)定》中對金融機構(gòu)未按規(guī)定執(zhí)行的處罰條款不明確，責令整改和通報的懲戒力不足。由于缺乏約束力，多數(shù)金融機構(gòu)平時不重視此項工作。信息發(fā)生變更不及時更新，或是申報時時間跨度早已超過文件規(guī)定期限的現(xiàn)象屢見不鮮。加之科技部門又無相應的執(zhí)法權(quán)，無法對此項工作的完成情況進行檢查，日常進行的口頭督促不具有合法性和權(quán)威性。

(四)屬地管理原則與權(quán)限設(shè)置相背離。金融機構(gòu)的縣級分支機構(gòu)和區(qū)域性法人金融機構(gòu)在不斷增加。但系統(tǒng)維護由人民銀行地市中心支行以上機構(gòu)負責，《金融業(yè)機構(gòu)信息管理規(guī)定》中明確規(guī)定：中國人民銀行分支機構(gòu)按屬地原則負責轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性法人金融機構(gòu)、金融機構(gòu)分支機構(gòu)和事業(yè)部信息的編制、備案、維護和發(fā)布，造成縣域金融機構(gòu)在申請機構(gòu)編碼時極為不便。以巴州為例，轄內(nèi)地廣人稀，相距最遠縣城達上千公里，無論是金融機構(gòu)提交材料還是去現(xiàn)場檢查，來去都極為麻煩，且費時費力。而人民銀行縣支行卻沒有對應的維護權(quán)限，給日常工作造成諸多不便。

金融合同法律規(guī)定篇六

支持現(xiàn)有的所有ip網(wǎng)絡，支持各種網(wǎng)絡協(xié)議并提供服務質(zhì)量保證。

實時信息發(fā)布：滾動字幕、圖片、視頻插播等。

網(wǎng)絡更新發(fā)布內(nèi)容，無需人工更換。

通過網(wǎng)絡可集中或分布式管理顯示終端。

遠程升級數(shù)字媒體控制器軟件，無需技術(shù)人員到數(shù)字媒體控制器終端進行操作。

1.2專業(yè)化。

分布式媒體管理功能：不同終端音視頻、圖片、字幕等組合多媒體內(nèi)容實時預覽、編輯、轉(zhuǎn)換、發(fā)布等。

分布式傳輸管理功能：實現(xiàn)不同終端的大容量內(nèi)容傳輸。

分布式權(quán)限管理功能：不同終端的分組、分區(qū)域功能管理。

監(jiān)播室功能：靈活實現(xiàn)插播、選播、輪播、循環(huán)播和發(fā)布、停止、暫停、音量控制、節(jié)目更新等。

節(jié)目單編輯功能：多種編輯視圖，使用方便。

顯示模板管理功能：模板編輯、保存、效果實時預覽等。

支持多種音視頻編碼標準和圖片格式，發(fā)布質(zhì)量可達高清電視水平(1920x1080i/p)。

1.3智能化。

遠程分布式節(jié)目傳輸及管理，實時監(jiān)控數(shù)字媒體控制器狀態(tài)。

由節(jié)目單控制節(jié)目發(fā)布順序及發(fā)布方式。

支持本地及遠程硬盤發(fā)布模式。

定時傳輸素材和節(jié)目單，節(jié)目單可根據(jù)編輯策略自動生成。

數(shù)字媒體控制器開機自動發(fā)布指定節(jié)目單，支持定時休眠和恢復。

金融合同法律規(guī)定篇七

第十一條本規(guī)定范圍內(nèi)的所有經(jīng)濟合同都必須嚴格地按照下列權(quán)限審批。

第十二條合同中涉及支付貸款，依據(jù)貨款數(shù)額按照以下權(quán)限審批：

(四)貨款總額在2000萬元以上的，由業(yè)務部門、財務部、主管副總經(jīng)理、財務總監(jiān)、總經(jīng)理報董事長審批，并經(jīng)董事長辦公會通過。

第十三條合同條款中如有涉及定金預付內(nèi)容的，依據(jù)定金數(shù)額，按下列權(quán)限審批：

1.定金數(shù)額在10萬元以下的，由業(yè)務部門、財務部審核，主管副總經(jīng)理審批，報財務總監(jiān)核準：

3.定金數(shù)額在50萬元以上的，由業(yè)務部門、財務部、主管副總經(jīng)理、總經(jīng)理審核，經(jīng)財務總監(jiān)核準，報董事長審批。

第十四條各下屬公司一律不得擅自對外擔保貸款。

第十五條各業(yè)務部門只能在各自經(jīng)營范圍內(nèi)對外簽訂購銷合同及進出口代理合同，其他合同(如借款、擔保、承包、合資、聯(lián)營等)，必須經(jīng)公司法人代表，特別授權(quán)方可簽訂。

第十六條以上審批權(quán)限應嚴格遵守，嚴禁隱瞞不報，不準逾級逾時上報。

金融合同法律規(guī)定篇八

中國金融統(tǒng)計工作目前已開展30余年,形成了較為完備的體系。以下是小編整理的金融統(tǒng)計管理規(guī)定。

第一條為適應金融管理體制改革和金融業(yè)務的發(fā)展，依法強化金融統(tǒng)計管理，規(guī)范金融統(tǒng)計行為，提高金融統(tǒng)計質(zhì)量，根據(jù)《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《中華人民共和國統(tǒng)計法實施細則》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》等法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定適用于中國人民銀行，以及經(jīng)中國人民銀行批準從事金融業(yè)務的中、外資金融機構(gòu)，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司、郵政儲匯局等。

第三條本規(guī)定所稱金融統(tǒng)計，系指中國人民銀行和各金融機構(gòu)統(tǒng)計部門對各項金融業(yè)務活動的情況和資料進行調(diào)查收集、整理和分析，提供統(tǒng)計信息和統(tǒng)計咨詢意見，實行信息交流與共享，進行金融統(tǒng)計管理和監(jiān)督等活動的總稱。它包括貨幣統(tǒng)計、本外幣信貸收支統(tǒng)計、現(xiàn)金收支統(tǒng)計、貸款累放累收統(tǒng)計、金融監(jiān)管統(tǒng)計、資金流量統(tǒng)計、金融市場統(tǒng)計、銀行中間業(yè)務及各種專項統(tǒng)計等金融業(yè)務統(tǒng)計。

本規(guī)定所稱統(tǒng)計部門，系指中國人民銀行和各金融機構(gòu)內(nèi)部從事金融統(tǒng)計業(yè)務的工作部門。

第四條金融統(tǒng)計工作的基本任務是：及時、準確、全面地完成各項金融業(yè)務統(tǒng)計;收集、整理、積累金融和有關(guān)國民經(jīng)濟的統(tǒng)計資料;開展統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預測，依法進行統(tǒng)計管理和統(tǒng)計檢查，為國家和金融部門進行宏觀經(jīng)濟決策、監(jiān)測經(jīng)濟與金融運行情況、金融監(jiān)管和經(jīng)營管理提供統(tǒng)計信息和統(tǒng)計咨詢意見;為社會公眾提供統(tǒng)計信息;進行國際交流和為有關(guān)國際金融組織提供信息資料。

第五條金融統(tǒng)計工作遵循客觀性、科學性、統(tǒng)一性、及時性的原則。

第六條金融統(tǒng)計實行統(tǒng)一領(lǐng)導、分級負責的管理體制。中國人民銀行是組織、領(lǐng)導、監(jiān)督、管理和協(xié)調(diào)全國金融統(tǒng)計工作的主管機關(guān)。

第七條金融統(tǒng)計要以計算機網(wǎng)絡為依托逐步實現(xiàn)自動化、規(guī)范化、標準化管理。

第八條加快金融統(tǒng)計與國際接軌的進程，逐步實現(xiàn)按國際準則加工和披露金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)。

第九條金融統(tǒng)計是以會計科目和各類賬戶信息為基礎(chǔ)的全面統(tǒng)計，在此基礎(chǔ)上形成各類統(tǒng)計報表。

第十條中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融系統(tǒng)全國性統(tǒng)計報表，并負責金融系統(tǒng)全國性統(tǒng)計報表的制定、頒發(fā)與撤銷。中國人民銀行各分支行負責監(jiān)督、檢查轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)執(zhí)行統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理制度的情況。

第十一條金融機構(gòu)總行(總公司、總局)管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計報表，并負責系統(tǒng)內(nèi)全國性定期統(tǒng)計報表的制定、撤銷，但須報中國人民銀行總行備案。

第十二條中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行可以制定地區(qū)性統(tǒng)計報表，但須報中國人民銀行總行備案;金融機構(gòu)省分行(分公司、分局)可以制定本系統(tǒng)地區(qū)性統(tǒng)計報表，但須報中國人民銀行分行、省會(首府)城市中心支行備案。中國人民銀行省會(首府)城市中心支行以下分支機構(gòu)和金融機構(gòu)省分行(分公司、分局)以下分支機構(gòu)不得制定地區(qū)固定性統(tǒng)計報表。但在征得上級部門同意后，可根據(jù)實際需要制定地區(qū)臨時性統(tǒng)計報表。臨時性報表的期限一般不超過一年。

第十三條中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，金融機構(gòu)總行(總公司、總局)、省分行(分公司、分局)，在遵循中國人民銀行總行統(tǒng)一規(guī)定的統(tǒng)計項目、統(tǒng)計指標下，可增設(shè)必要的統(tǒng)計項目、統(tǒng)計指標。中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行根據(jù)金融管理的需要，可要求轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)增設(shè)必要的統(tǒng)計項目、統(tǒng)計指標和附表、統(tǒng)計臺賬和原始統(tǒng)計記錄。

第十四條中國人民銀行和各金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應嚴格控制臨時性統(tǒng)計報表的制定和印發(fā)，減少臨時性統(tǒng)計報表的數(shù)量。

第十五條中國人民銀行制定統(tǒng)一的金融統(tǒng)計標準，以保障統(tǒng)計調(diào)查中采用的指標含義、計算方法、分類目錄、調(diào)查表式和統(tǒng)計編碼等方面的標準化。

第十六條中國人民銀行向各金融機構(gòu)收集統(tǒng)計數(shù)據(jù)由中國人民銀行統(tǒng)計部門歸口管理，各金融機構(gòu)內(nèi)設(shè)部門向中國人民銀行報送的與中國人民銀行統(tǒng)一金融統(tǒng)計指標(全科目統(tǒng)計指標)相關(guān)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)由各金融機構(gòu)統(tǒng)計部門歸口管理，以保證統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確和一致。

第十七條中國人民銀行和各金融機構(gòu)統(tǒng)計部門要加強對金融統(tǒng)計資料和統(tǒng)計電子化資料的.管理，建立健全金融統(tǒng)計資料的審核、整理、交接和存檔等管理制度。

第十八條對違反國家統(tǒng)計法律、法規(guī)和本規(guī)定制定印發(fā)的統(tǒng)計報表和統(tǒng)計調(diào)查表，中國人民銀行和各金融機構(gòu)統(tǒng)計部門有權(quán)拒絕填報。

第十九條全國范圍或地區(qū)性統(tǒng)計調(diào)查，由中國人民銀行組織各金融機構(gòu)共同進行;各金融機構(gòu)本系統(tǒng)的統(tǒng)計調(diào)查，由各金融機構(gòu)負責組織。

第二十條金融統(tǒng)計資料公布的主要內(nèi)容要逐步實現(xiàn)與國際接軌，加快透明度進程。

第二十一條中國人民銀行總行定期公布全國性金融統(tǒng)計資料(月后20日內(nèi)通過新聞媒體和中國人民銀行網(wǎng)站向全社會公布月度金融機構(gòu)貨幣供應量、信貸收支及資產(chǎn)負債主要指標等金融統(tǒng)計資料);中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行根據(jù)中國人民銀行總行規(guī)定，定期公布轄區(qū)內(nèi)金融統(tǒng)計資料，并報總行備案，對外公布個別項目的統(tǒng)計數(shù)字，須報經(jīng)行長批準。

金融機構(gòu)總行(總公司、總局)對外公布金融統(tǒng)計資料，須經(jīng)本行(公司、局)行長(總經(jīng)理、局長)批準。金融機構(gòu)分支機構(gòu)公布金融統(tǒng)計資料，按照其上級主管部門的規(guī)定執(zhí)行。

第二十二條對外公布有密級的金融統(tǒng)計資料的審批，實行分級負責制度。

絕密、機密、秘密級的金融統(tǒng)計資料，未經(jīng)批準，任何單位或個人不得擅自對外公布。

絕密、機密、秘密級金融統(tǒng)計資料的劃分，按《金融工作中國家秘密及密級具體范圍的規(guī)定》執(zhí)行。

對外公布絕密級金融統(tǒng)計資料，必須報經(jīng)國務院審批后，由中國人民銀行總行公布;對外公布機密級金融統(tǒng)計資料，須經(jīng)中國人民銀行總行批準;對外公布秘密級金融統(tǒng)計資料，全國性數(shù)字由中國人民銀行總行批準，金融機構(gòu)本系統(tǒng)的數(shù)字由其總行(總公司、總局)批準。

第二十三條中國人民銀行總行設(shè)立專職統(tǒng)計部門，負責組織、領(lǐng)導和協(xié)調(diào)全國金融統(tǒng)計工作;中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、地(市)級中心支行設(shè)專職統(tǒng)計部門，負責領(lǐng)導、協(xié)調(diào)轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)的統(tǒng)計工作;中國人民銀行縣級支行設(shè)置統(tǒng)計崗位。

第二十四條各金融機構(gòu)總行(總公司、總局)設(shè)立專職統(tǒng)計部門，管理本系統(tǒng)的統(tǒng)計工作;各金融機構(gòu)分支機構(gòu)的統(tǒng)計部門設(shè)置，由其總行(總公司、總局)自行決定。

第二十五條中國人民銀行統(tǒng)計部門履行下列職責：

(二)組織、領(lǐng)導、管理、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)的統(tǒng)計工作;

(三)收集、審核、匯總、編制金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和統(tǒng)計報表;

(四)收集、整理、積累金融統(tǒng)計資料和有關(guān)國民經(jīng)濟統(tǒng)計資料;

(五)按規(guī)定向有關(guān)部門提供金融統(tǒng)計資料，對外公布綜合性金融統(tǒng)計資料;

(六)組織金融機構(gòu)開展統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預測;

(八)組織開展統(tǒng)計執(zhí)法和統(tǒng)計質(zhì)量檢查，培訓統(tǒng)計人員;

(九)經(jīng)授權(quán)代表金融系統(tǒng)參加國內(nèi)、國際金融統(tǒng)計活動。

第二十六條金融機構(gòu)統(tǒng)計部門履行下列職責：

(二)制定本系統(tǒng)金融統(tǒng)計制度、辦法，領(lǐng)導和管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計工作;

(三)收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表;

(四)收集、整理、積累本系統(tǒng)金融統(tǒng)計資料和有關(guān)國民經(jīng)濟統(tǒng)計資料;

(七)執(zhí)行中國人民銀行規(guī)定的統(tǒng)一的統(tǒng)計指標編碼和電子文件接口規(guī)則;

(八)領(lǐng)導、組織本系統(tǒng)開展統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計質(zhì)量檢查，培訓統(tǒng)計人員。

第二十七條統(tǒng)計人員的配備應符合以下要求：

(二)統(tǒng)計人員必須實行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。經(jīng)考核不適宜擔任統(tǒng)計工作的人員，應及時進行調(diào)整。

第二十八條中國人民銀行分支行統(tǒng)計部門主要負責人的調(diào)動，要征得上一級中國人民銀行主管部門的同意;各金融機構(gòu)分支行(公司、局)統(tǒng)計負責人的調(diào)動，應當征得其上級主管部門同意并向中國人民銀行當?shù)亟y(tǒng)計部門備案;統(tǒng)計人員調(diào)動工作或者離職，應當有符合規(guī)定條件的人接管，并須辦理交接手續(xù)。

第三十條凡設(shè)置統(tǒng)計部門的機構(gòu)，其統(tǒng)計部門主要負責人為統(tǒng)計責任人;不設(shè)統(tǒng)計部門的，其法定代表人或主要負責人為統(tǒng)計責任人。統(tǒng)計責任人要對本機構(gòu)統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性負責。

第三十一條統(tǒng)計人員履行以下職責：

(二)嚴格遵守保密制度;

(三)收集、整理、提供統(tǒng)計資料;

(四)進行統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預測;

(五)規(guī)范使用統(tǒng)計計算機程序系統(tǒng)，保證統(tǒng)計資料和統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全;

(七)檢查統(tǒng)計資料的準確性，有權(quán)要求改正不確實的統(tǒng)計資料;

(八)拒報不符合規(guī)定的統(tǒng)計報表，檢舉和揭發(fā)違反統(tǒng)計法律、規(guī)定、制度的行為。

中國人民銀行和各金融機構(gòu)的統(tǒng)計部門及統(tǒng)計人員依照國家頒布的統(tǒng)計法律、法規(guī)和本規(guī)定行使上述職權(quán)，任何單位和個人不得非法干預。

第三十二條中國人民銀行統(tǒng)計部門依法對各金融機構(gòu)的統(tǒng)計工作以及統(tǒng)計法律、規(guī)定、制度的執(zhí)行情況，統(tǒng)計質(zhì)量、統(tǒng)計真實性情況和統(tǒng)計工作情況，定期或不定期進行監(jiān)督檢查。檢查的內(nèi)容和重點應根據(jù)統(tǒng)計法律、規(guī)定和統(tǒng)計制度實施的情況具體確定。

金融機構(gòu)統(tǒng)計部門在中國人民銀行同級統(tǒng)計部門的組織指導下，監(jiān)督檢查本系統(tǒng)統(tǒng)計工作，以及統(tǒng)計法律、規(guī)定、制度的執(zhí)行情況。

任何人不得干擾和妨礙統(tǒng)計人員執(zhí)法檢查和做出檢查結(jié)論。

第三十三條中國人民銀行統(tǒng)計部門應配備熟悉相關(guān)法律、規(guī)定、制度和統(tǒng)計業(yè)務的專職或兼職統(tǒng)計檢查員。

第三十四條統(tǒng)計檢查員在規(guī)定的職責范圍內(nèi)行使統(tǒng)計檢查權(quán)。

第三十五條統(tǒng)計檢查部門和統(tǒng)計檢查員有權(quán)對被檢查機構(gòu)使用的統(tǒng)計資料及其數(shù)據(jù)來源進行檢查和監(jiān)督。統(tǒng)計檢查員按規(guī)定有權(quán)向被檢查金融機構(gòu)發(fā)出《統(tǒng)計檢查查詢書》。被檢查金融機構(gòu)在接到《統(tǒng)計檢查查詢書》15日內(nèi)應據(jù)實答復。

第三十六條統(tǒng)計檢查可以對會計報表、與統(tǒng)計有關(guān)的其他業(yè)務報表及有關(guān)臺賬和原始憑證等進行核對。

第三十七條中國人民銀行和各金融機構(gòu)定期分別對本系統(tǒng)金融統(tǒng)計工作進行評比，中國人民銀行定期對金融系統(tǒng)統(tǒng)計工作進行評比。中國人民銀行和各金融機構(gòu)根據(jù)有關(guān)規(guī)定對有下列表現(xiàn)之一的金融統(tǒng)計人員或者集體，分別給予嘉獎、記功、記大功、晉級、升職，授予榮譽稱號，并可給予一定的獎勵，獎勵費用按照有關(guān)規(guī)定在有關(guān)經(jīng)費中開支。

(一)在改革和完善金融統(tǒng)計制度、統(tǒng)計方法等方面，有突出貢獻的;

(三)在進行金融統(tǒng)計分析、統(tǒng)計監(jiān)督方面有創(chuàng)新，取得重要成果的;

(四)在運用和推廣現(xiàn)代化統(tǒng)計信息技術(shù)方面，有顯著成績的;

(七)揭發(fā)、檢舉統(tǒng)計違法行為有功的。

第三十八條金融機構(gòu)統(tǒng)計及相關(guān)部門和人員，有下列行為之一者，由中國人民銀行地(市)級(含地、市)以上機構(gòu)和有關(guān)部門對該金融機構(gòu)給予警告并處以3萬元以下罰款;對金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，由所在金融機構(gòu)或者上級金融機構(gòu)給予警告、嚴重警告、記過、記大過、降級的紀律處分。中國人民銀行統(tǒng)計及相關(guān)部門的工作人員有下列行為之一者，由所在單位或上級單位給予警告、嚴重警告、記過、記大過、降級的紀律處分。

(一)虛報、瞞報金融統(tǒng)計資料的;

(二)偽造、篡改金融統(tǒng)計資料的;

(三)拒報或者屢次遲報金融統(tǒng)計資料的;

(四)違反本規(guī)定，未經(jīng)批準，自行編制發(fā)布金融統(tǒng)計調(diào)查表，造成惡劣影響的;

(六)強迫和授意統(tǒng)計部門和統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假的;

(九)使用暴力或者威脅的手段阻撓、抗拒統(tǒng)計檢查的;

(十)中國人民銀行總行、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行依法認定的其他行為。

第三十九條嚴重違反本規(guī)定的各金融機構(gòu)統(tǒng)計及相關(guān)部門和人員，有下列行為之一者，由中國人民銀行地(市)級(不含地、市)以上機構(gòu)依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第十二條對該金融機構(gòu)給予警告，并處以10萬元以上50萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，責令該金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證;對金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，由所在金融機構(gòu)或者上級金融機構(gòu)給予記大過直至開除的紀律處分。中國人民銀行統(tǒng)計及相關(guān)部門人員有下列行為之一者，由所在單位或上級單位給予記大過直至開除的紀律處分。

(二)虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，一年內(nèi)再次發(fā)生的;

(三)虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，被責令改正而拒不改正的;

(四)虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，造成嚴重后果的;

(五)中國人民銀行總行、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行依法認定的其他行為。

第四十條對于違反本規(guī)定，篡改金融統(tǒng)計資料、編造虛假數(shù)字騙取榮譽稱號、物質(zhì)獎勵或晉升職務的，由作出有關(guān)決定的機關(guān)或其上級機關(guān)、監(jiān)察機關(guān)取消其榮譽稱號、追繳物質(zhì)獎勵和撤銷晉升的職務。

第四十一條當事人對本規(guī)定第三十八條、三十九所受處罰不服的，可依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)申請行政復議。當事人對行政復議決定不服的，可在接到行政復議決定書之日起15日之內(nèi)向當?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。

第四十二條對違反本規(guī)定構(gòu)成犯罪的，提交司法機關(guān)依法追究刑事責任。

第四十三條中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行和各金融機構(gòu)，可根據(jù)本規(guī)定制定本轄區(qū)、本系統(tǒng)的實施細則，并報中國人民銀行總行備案。

第四十四條本規(guī)定由中國人民銀行總行負責解釋。

第四十五條本規(guī)定自2002年12月15日起施行。1995年12月3日發(fā)布的《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》同時廢止。

金融統(tǒng)計的內(nèi)容包括銀行信貸統(tǒng)計、銀行現(xiàn)金收支統(tǒng)計、貨幣供應與流通統(tǒng)計、金融市場統(tǒng)計。

(1)銀行存款資金統(tǒng)計(財政存款和企業(yè)存款占存款的主要部分)

儲蓄存款的主要指標：儲蓄率、人均儲蓄額、平均存儲天數(shù)

(2)銀行貸款資金統(tǒng)計

(3)信貸資金平衡統(tǒng)計

主要指標：信貸收支差額

主要指標：

(1)現(xiàn)金收入總額=各項現(xiàn)金收入合計額+現(xiàn)金投放額

(2)現(xiàn)金支出總額=各項現(xiàn)金支出合計額+現(xiàn)金回籠額

(3)現(xiàn)金收支比例系數(shù)=期內(nèi)現(xiàn)金支出合計額/期內(nèi)現(xiàn)金收入合計額

(4)現(xiàn)金回籠率=(收入合計-支出合計)/(期初流通中貨幣量+期內(nèi)支出合計)

(1)貨幣供應量：四個層次

(2)貨幣流通量

(3)貨幣流通速度

現(xiàn)金歸行速度=期內(nèi)銀行現(xiàn)金收入合計額/期內(nèi)貨幣平均流通量

(1)金融市場分類

按約定期限：短期資金市場、長期資金市場

按融資方式：直接融資市場(包括票據(jù)、債券、股票市場)、間接融資市場(包括貨幣、存單、信托、保險市場)

按成交后是否立即交割：現(xiàn)貨市場、期貨市場

以證券新舊為標志：證券發(fā)行市場、證券交易市場

(2)金融市場統(tǒng)計的主要內(nèi)容

1、利率統(tǒng)計。2、債券股票統(tǒng)計。3、匯率統(tǒng)計。

金融合同法律規(guī)定篇九

第一條為了預防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機構(gòu)的反洗錢工作，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：

(一)商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行;。

(二)證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司;。

(三)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司;。

(五)中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。

從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構(gòu)適用本規(guī)定對金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。

第三條中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。

中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)相互配合。

第四條中國人民銀行根據(jù)國務院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立合作機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。

第五條中國人民銀行依法履行下列反洗錢監(jiān)督管理職責：

(二)負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測;。

(四)在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動;。

(五)向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動;。

(七)國務院規(guī)定的其他有關(guān)職責。

第六條中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：

(一)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;。

(二)建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息;。

(三)按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果;。

(四)要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;。

(五)經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料;。

(六)中國人民銀行規(guī)定的其他職責。

第七條中國人民銀行及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對外提供。

中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

第八條金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。

金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。

第九條金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。

(二)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人;。

(四)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務關(guān)系的境外金融機構(gòu)進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。

前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定。

第十條金融機構(gòu)應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關(guān)資料。

前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會制定。

第十一條金融機構(gòu)應當按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行另行制定。

第十二條中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。

第十三條金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。

第十四條金融機構(gòu)及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。

金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應當遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機構(gòu)的工作。

第十五條金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

金融機構(gòu)及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

第十六條金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。

第十七條金融機構(gòu)應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。

第十八條中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：

(二)詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明;。

(四)檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)負責人批準后實施。

現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應出示執(zhí)法證和檢查通知書;檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構(gòu)應當制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達被檢查機構(gòu)?，F(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。

第十九條中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務的重大事項作出說明。

第二十條中國人民銀行對金融機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查，必要時將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。

第二十一條中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，金融機構(gòu)及其工作人員應當予以配合。

前款所稱中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行。

第二十二條中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況;查閱、復制被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料;對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存。

調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。查閱、復制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應當經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負責人批準。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的.，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章;調(diào)查人員也應當在筆錄上簽名。

調(diào)查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。

第二十三條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。經(jīng)中國人民銀行負責人批準，中國人民銀行可以采取臨時凍結(jié)措施，并以書面形式通知金融機構(gòu)，金融機構(gòu)接到通知后應當立即予以執(zhí)行。

偵查機關(guān)接到報案后，認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，金融機構(gòu)在接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應當予以配合。偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應當立即以書面形式通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)。

臨時凍結(jié)不得超過48小時。金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除臨時凍結(jié)。

第二十四條中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：

(一)違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的;。

(二)泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的;。

(三)違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的;。

(四)其他不依法履行職責的行為。

第二十五條金融機構(gòu)違反本規(guī)定的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進行處罰;區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列措施：

(一)責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;。

(三)責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

中國人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反本規(guī)定的，應報告其上一級分支機構(gòu)，由該分支機構(gòu)按照前款規(guī)定進行處罰或者提出建議。

第二十六條中國人民銀行和其地市中心支行以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)違反本規(guī)定的行為給予行政處罰的，應當遵守《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。

第二十七條本規(guī)定自1月1日起施行。1月3日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》同時廢止。

金融合同法律規(guī)定篇十

合同法第一百八十五條贈與合同是贈與人將自己的財產(chǎn)無償給予受贈人，受贈人表示接受贈與的合同。

第一百八十六條贈與人在贈與財產(chǎn)的權(quán)利轉(zhuǎn)移之前可以撤銷贈與。

具有救災、扶貧等社會公益、道德義務性質(zhì)的贈與合同或者經(jīng)過公證的贈與合同，不適用前款規(guī)定。

第一百八十七條贈與的財產(chǎn)依法需要辦理登記等手續(xù)的，應當辦理有關(guān)手續(xù)。

第一百八十八條具有救災、扶貧等社會公益、道德義務性質(zhì)的贈與合同或者經(jīng)過公證的贈與合同，贈與人不交付贈與的財產(chǎn)的，受贈人可以要求交付。

第一百八十九條因贈與人故意或者重大過失致使贈與的財產(chǎn)毀損、滅失的，贈與人應當承擔損害賠償責任。

第一百九十條贈與可以附義務。

贈與附義務的，受贈人應當按照約定履行義務。

第一百九十一條贈與的財產(chǎn)有瑕疵的，贈與人不承擔責任。附義務的贈與，贈與的財產(chǎn)有瑕疵的，贈與人在附義務的`限度內(nèi)承擔與出賣人相同的責任。

贈與人故意不告知瑕疵或者保證無瑕疵，造成受贈人損失的，應當承擔損害賠償責任。

第一百九十二條受贈人有下列情形之一的，贈與人可以撤銷贈與：

(一)嚴重侵害贈與人或者贈與人的近親屬;

(二)對贈與人有扶養(yǎng)義務而不履行;

(三)不履行贈與合同約定的義務。

贈與人的撤銷權(quán)，自知道或者應當知道撤銷原因之日起一年內(nèi)行使。

第一百九十三條因受贈人的違法行為致使贈與人死亡或者喪失民事行為能力的，贈與人的繼承人或者法定代理人可以撤銷贈與。

贈與人的繼承人或者法定代理人的撤銷權(quán)，自知道或者應當知道撤銷原因之日起六個月內(nèi)行使。

第一百九十四條撤銷權(quán)人撤銷贈與的，可以向受贈人要求返還贈與的財產(chǎn)。

第一百九十五條贈與人的經(jīng)濟狀況顯著惡化，嚴重影響其生產(chǎn)經(jīng)營或者家庭生活的，可以不再履行贈與義務。

金融合同法律規(guī)定篇十一

第三百四十二條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同包括專利權(quán)轉(zhuǎn)讓、專利申請權(quán)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)秘密轉(zhuǎn)讓、專利實施許可合同。技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同應當采用書面形式。

第三百四十三條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同可以約定讓與人和受讓人實施專利或者使用技術(shù)秘密的范圍，但不得限制技術(shù)競爭和技術(shù)發(fā)展。

第三百四十四條專利實施許可合同只在該專利權(quán)的存續(xù)期間內(nèi)有效。專利權(quán)有效期限屆滿或者專利權(quán)被宣布無效的，專利權(quán)人不得就該專利與他人訂立專利實施許可合同。

第三百四十五條專利實施許可合同的讓與人應當按照約定許可受讓人實施專利，交付實施專利有關(guān)的技術(shù)資料，提供必要的技術(shù)指導。

第三百四十六條專利實施許可合同的受讓人應當按照約定實施專利，不得許可約定以外的第三人實施該專利;并按照約定支付使用費。

第三百四十七條技術(shù)秘密轉(zhuǎn)讓合同的讓與人應當按照約定提供技術(shù)資料，進行技術(shù)指導，保證技術(shù)的實用性、可靠性，承擔保密義務。

第三百四十八條技術(shù)秘密轉(zhuǎn)讓合同的受讓人應當按照約定使用技術(shù)，支付使用費，承擔保密義務。

第三百四十九條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同的讓與人應當保證自己是所提供的技術(shù)的合法擁有者，并保證所提供的技術(shù)完整、無誤、有效，能夠達到約定的目標。

第三百五十條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同的受讓人應當按照約定的范圍和期限，對讓與人提供的技術(shù)中尚未公開的秘密部分，承擔保密義務。

第三百五十一條讓與人未按照約定轉(zhuǎn)讓技術(shù)的，應當返還部分或者全部使用費，并應當承擔違約責任;實施專利或者使用技術(shù)秘密超越約定的范圍的，違反約定擅自許可第三人實施該項專利或者使用該項技術(shù)秘密的，應當停止違約行為，承擔違約責任;違反約定的保密義務的，應當承擔違約責任。

第三百五十二條受讓人未按照約定支付使用費的，應當補交使用費并按照約定支付違約金;不補交使用費或者支付違約金的，應當停止實施專利或者使用技術(shù)秘密，交還技術(shù)資料，承擔違約責任;實施專利或者使用技術(shù)秘密超越約定的范圍的，未經(jīng)讓與人同意擅自許可第三人實施該專利或者使用該技術(shù)秘密的，應當停止違約行為，承擔違約責任;違反約定的保密義務的，應當承擔違約責任。

第三百五十三條受讓人按照約定實施專利、使用技術(shù)秘密侵害他人合法權(quán)益的，由讓與人承擔責任，但當事人另有約定的除外。

第三百五十四條當事人可以按照互利的原則，在技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同中約定實施專利、使用技術(shù)秘密后續(xù)改進的技術(shù)成果的分享辦法。沒有約定或者約定不明確，依照本法第六十一條的規(guī)定仍不能確定的，一方后續(xù)改進的技術(shù)成果，其他各方無權(quán)分享。

第三百五十六條技術(shù)咨詢合同包括就特定技術(shù)項目提供可行性論證、技術(shù)預測、專題技術(shù)調(diào)查、分析評價報告等合同。

技術(shù)服務合同是指當事人一方以技術(shù)知識為另一方解決特定技術(shù)問題所訂立的合同，不包括建設(shè)工程合同和承攬合同。

第三百五十七條技術(shù)咨詢合同的委托人應當按照約定闡明咨詢的問題，提供技術(shù)背景材料及有關(guān)技術(shù)資料、數(shù)據(jù);接受受托人的工作成果，支付報酬。

第三百五十八條技術(shù)咨詢合同的受托人應當按照約定的期限完成咨詢報告或者解答問題;提出的咨詢報告應當達到約定的要求。

第三百五十九條技術(shù)咨詢合同的委托人未按照約定提供必要的資料和數(shù)據(jù)，影響工作進度和質(zhì)量，不接受或者逾期接受工作成果的，支付的報酬不得追回，未支付的報酬應當支付。

技術(shù)咨詢合同的受托人未按期提出咨詢報告或者提出的咨詢報告不符合約定的，應當承擔減收或者免收報酬等違約責任。

技術(shù)咨詢合同的委托人按照受托人符合約定要求的咨詢報告和意見作出決策所造成的損失，由委托人承擔，但當事人另有約定的除外。

第三百六十條技術(shù)服務合同的委托人應當按照約定提供工作條件，完成配合事項;接受工作成果并支付報酬。

第三百六十一條技術(shù)服務合同的受托人應當按照約定完成服務項目，解決技術(shù)問題，保證工作質(zhì)量，并傳授解決技術(shù)問題的知識。

第三百六十二條技術(shù)服務合同的委托人不履行合同義務或者履行合同義務不符合約定，影響工作進度和質(zhì)量，不接受或者逾期接受工作成果的，支付的報酬不得追回，未支付的報酬應當支付。

技術(shù)服務合同的受托人未按照合同約定完成服務工作的，應當承擔免收報酬等違約責任。

第三百六十三條在技術(shù)咨詢合同、技術(shù)服務合同履行過程中，受托人利用委托人提供的技術(shù)資料和工作條件完成的新的技術(shù)成果，屬于受托人。委托人利用受托人的工作成果完成的新的技術(shù)成果，屬于委托人。當事人另有約定的，按照其約定。

第三百六十四條法律、行政法規(guī)對技術(shù)中介合同、技術(shù)培訓合同另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

金融合同法律規(guī)定篇十二

隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展,國際金融資本流通速度不斷加快、規(guī)模不斷擴大、覆蓋范圍不斷拓展,進入了前所未有的高速發(fā)展階段,基層金融機構(gòu)的管理問題隨之而來。以下是小編整理的金融機構(gòu)管理規(guī)定。

第一章 總則

第一條 為維護金融秩序穩(wěn)定，規(guī)范金融機構(gòu)管理，保障社會公眾的合法權(quán)益，促進社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律和法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)是金融機構(gòu)的主管機關(guān)，依法獨立履行對各類金融機構(gòu)設(shè)立、變更和終止的審批職責，并負責對金融機構(gòu)的監(jiān)督和管理。任何地方政府、任何單位、任何部門不得擅自審批或干預審批。

對未經(jīng)中國人民銀行批準設(shè)立金融機構(gòu)或經(jīng)營金融業(yè)務的，各金融機構(gòu)一律不得為其提供開戶、信貸、結(jié)算及現(xiàn)金等服務。

第三條 本規(guī)定所稱金融機構(gòu)是指下列在境內(nèi)依法定程序設(shè)立、經(jīng)營金融業(yè)務的機構(gòu)：

(二)保險公司及其分支機構(gòu)、保險經(jīng)紀人公司、保險代理人公司;

(三)證券公司及其分支機構(gòu)、證券交易中心、投資基金管理公司、證券登記公司;

(五)中國人民銀行認定的其他從事金融業(yè)務的機構(gòu)。

第四條 金融業(yè)務是指存款、貸款、結(jié)算、保險、信托、金融租賃、票據(jù)貼現(xiàn)、副資擔保、外匯買賣、金融期貨、有價證券代理發(fā)行和交易，以及經(jīng)中國人民銀行認定的其他金融業(yè)務。

第五條 金融機構(gòu)應冠有本規(guī)定第三條所列金融機構(gòu)專用名稱，非金融機構(gòu)一律不得冠有上述名稱或與其近似的名稱。

第六條 中國人民銀行對金融機構(gòu)實行許可證制度。對具有法人資格的金融機構(gòu)頒發(fā)《金融機構(gòu)法人許可證》，對不具備法人資格的金融機構(gòu)頒發(fā)《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》。未取得許可證者，一律不得經(jīng)營金融業(yè)務。

第二章 金融機構(gòu)設(shè)立的原則和條件

第七條 設(shè)立金融機構(gòu)應依據(jù)下列原則：

(一)符合國民經(jīng)濟發(fā)展需要;

(二)符合金融業(yè)發(fā)展的政策和方向;

(三)符合銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則;

(四)符合金融機構(gòu)合理布局、公平競爭的原則;

(五)符合經(jīng)濟核算原則。

第八條 申請設(shè)立金融機構(gòu)應具備以下條件：

(一)具有符合中國人民銀行規(guī)定的最低限額以上的人民幣貨幣資本金或營運資金。經(jīng)營外匯業(yè)務的，另應具有符合規(guī)定的外幣資本金或營運資金。具體限額由中國人民銀行規(guī)定。

(二)法定代表人和董事長、副董事長、行長、副行長、總經(jīng)理、副部經(jīng)理、主任、副主任(以下簡稱主要負責人)必須符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格。同時其從業(yè)人員中應有60%以上從事過金融業(yè)務工作或?qū)儆诖笾袑Ｔ盒＝鹑趯I(yè)畢業(yè)生。

(三)具有符合中國人民銀行規(guī)定條件的營業(yè)場所和完備的防盜、報警、通訊、消防等設(shè)施。

(四)中國人民銀行要求具備的其他條件。

第三章 金融機構(gòu)審批的權(quán)限和程序

第九條 名稱中未冠“中國”、“中華”字樣的全國性金融機構(gòu)，由中國人民銀行總行審批。

第十條 設(shè)立下列金融機構(gòu)，應經(jīng)當?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行審核同意后，報中國人民銀行總行批準。

(二)銀行的分行;

(三)保險公司及其他金融性公司的分公司;

(四)本規(guī)定第三條中未列入的試辦性金融機構(gòu);

(五)區(qū)域性金融機構(gòu)跨省區(qū)設(shè)立的分支機構(gòu)。

第十一條 在行政區(qū)內(nèi)設(shè)立下列金融機構(gòu)由當?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行負責審批，但批準其籌建前，應向中國人民銀行總行備案，中國人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的，視同認可。

(一)銀行的分行設(shè)立支行和辦事處;

(二)保險公司的分公司設(shè)立支公司及其他金融性公司設(shè)立辦事處。

第十二條 設(shè)立城市信用合作社由當?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市行在中國人民銀行總行下達的指標內(nèi)負責審核、批準，同時抄報總行備案。

第十三條 設(shè)立本規(guī)定第九、十、十一、十二條所列之外的金融機構(gòu)，由當?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行或其授權(quán)的下級中國人民銀行負責審核、批準。

第十四條 中國人民銀行在批準設(shè)立金融機構(gòu)的批件中應同時明確負責對該金融機構(gòu)的日常監(jiān)管機關(guān)。

第十五條 設(shè)立金融機構(gòu)應經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。

第十六條 申請籌建金融機構(gòu)，應向中國人民銀行提交下列資料一式三份：

(一)籌建申請報告;

(二)籌建可行性報告;

(三)籌建方案;

(四)籌建人員名單及其簡歷;

(五)中國人民銀行要求提交的其他資料。

第十七條 中國人民銀行對金融機構(gòu)籌建申請的答復期為3個月，逾期未獲批準的，申請人6個月內(nèi)不得再次提出同樣的申請。

第十八條 籌建申請經(jīng)批準后方可籌建，籌建期限為6個月?；I建期滿未達到開業(yè)標準者，原批準文件自動失效。如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行批準可適當延長期限，但最長不得超過1年?；I建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務活動。

第十九條 金融機構(gòu)籌建就緒，應向中國人民銀行提出開業(yè)申請，并提交下列資料一式三份。

(一)開業(yè)申請報告;

(三)擬任法定代表人和主要負責人的名單及履歷，從事過金融業(yè)務工作的人員占從業(yè)人員的比例。

(四)營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件;

(六)中國人民銀行要求提交的其他資料。

第二十條 中國人民銀行在收到申請開業(yè)文件之日起30日內(nèi)，書面通知申請人是否批準其申請，未予批準的，在書面通知中注明理由。

第二十一條 經(jīng)批準開業(yè)的金融機構(gòu)，應持批準文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并憑工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照和人民銀行的批準文件領(lǐng)取《金融機構(gòu)法人許可證》或《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》，經(jīng)營外匯業(yè)務的另按規(guī)定申領(lǐng)《經(jīng)營外匯業(yè)務許可證》。辦妥以上手續(xù)始得營業(yè)。

第二十二條 金融機構(gòu)自領(lǐng)取許可證之日起90日內(nèi)必須開業(yè)。逾期未開業(yè)者，原批準文件自動失效，由中國人民銀行收回許可證。但遇不可抗力經(jīng)中國人民銀行同意延期營業(yè)的不在此限。

第二十三條 經(jīng)批準設(shè)立的金融機構(gòu)，由中國人民銀行統(tǒng)一在指定的報紙上向社會公告。公告費用由被公告的金融機構(gòu)支付。

第四章 許可證管理

第二十四條 《金融機構(gòu)法人許可證》或《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》是金融機構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務的法定證明文件，除由中國人民銀行依法頒發(fā)、扣繳或吊銷外，其他任何單位和個人不得發(fā)放、收繳或扣押。

第二十五條《金融機構(gòu)法人許可證》和《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》由中國人民銀行總行統(tǒng)一設(shè)計和印制。

第二十六條 《金融機構(gòu)法人許可證》和《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》由正本和副本組成，并注明金融機構(gòu)的名稱、編號、企業(yè)性質(zhì)及形式、注冊資本金或營運資金數(shù)額、法定代表人和主要負責人、業(yè)務范圍、頒發(fā)日期及有效期限等內(nèi)容。

第二十七條 金融機構(gòu)應將《金融機構(gòu)法人許可證》或《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》正本放置在營業(yè)場所的顯著位置，并妥善存放、保管許可證副本，以備查驗。許可證禁止偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣，未經(jīng)中國人民銀行批準不得復印。

第二十八條 中國人民銀行對領(lǐng)取或更換許可證的金融機構(gòu)，按規(guī)定收取一定費用。

第二十九條 《金融機構(gòu)法人許可證》或《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》每3年更換一次。如許可證丟失或嚴重破損，應于發(fā)現(xiàn)之日起15日內(nèi)在全國性報紙上聲明作廢，并持書面檢查和已刊發(fā)的登報聲明向中國人民銀行重新申領(lǐng)。

第五章 資本金或營運資金管理

第三十條、金融機構(gòu)的貨幣資本金必須按中國人民銀行的規(guī)定入賬到位。

第三十一條 金融機構(gòu)的股東資格、股東數(shù)量和股本結(jié)構(gòu)應符合中國人民銀行的規(guī)定。

第三十二條 金融機構(gòu)的資本金或營運資金來源應是投資者有權(quán)支配的自有資金，不得以借入資金、債權(quán)作為資本金。

第三十三條 金融機構(gòu)設(shè)立的分支機構(gòu)一律不得具有法人地位，分支機構(gòu)應具有規(guī)定數(shù)額的營運資金，其營運資金由總行(總公司)從資本金或公積金中撥付，累計撥付總額不得超過總行(總公司)資本金的60%。

第三十四條 金融機構(gòu)的資本金或營運資金必須真實、充足。

第六章 法定代表人及主要負責人任職資格審查

第三十五條 中國人民銀行對金融機構(gòu)的法定代表人及主要負責人的任職實行資格審查制度。

第三十六條 金融機構(gòu)的法定代表人及主要負責人的任免或變更，應事先按金融機構(gòu)審批權(quán)限報中國人民銀行進行任職資格審查。

未經(jīng)中國人民銀行進行任職資格審查或?qū)彶椴缓细竦?，金融機構(gòu)的董事會或行政主管部門一律不得辦理任免手續(xù)。

第三十七條 中國人民銀行對金融機構(gòu)法定代表人及主要負責人任職資格的審查方式包括：

(一)審核履歷及有關(guān)材料;

(二)考察談話;

(三)了解有關(guān)情況。

第三十八條 金融機構(gòu)法定代表人及主要負責人的任職資格條件由中國人民銀行總行制定。

第七章 金融機構(gòu)的變更

第三十九條 金融機構(gòu)的下列變更事項，應事先報經(jīng)中國人民銀行批準，辦理變更手續(xù)。

(一)增減注冊資本金或營運資金數(shù)額，調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)及股本方式，轉(zhuǎn)讓股權(quán);

(二)改制為有限責任公司或股份有限公司;

(三)調(diào)整業(yè)務范圍;

(四)更換法定代表人及主要負責人;

(五)更改名稱;

(六)機構(gòu)分設(shè)、合并;

(七)修改章程;

(八)變更營業(yè)地址;

(九)中國人民銀行認定須報經(jīng)批準的其他變更事項。

第四十條 金融機構(gòu)變更事項的審批程序與權(quán)限，參照本規(guī)定第三章的有關(guān)規(guī)定辦理。營業(yè)地址和法定代表人及主要負責人的變更可由原審批機關(guān)授權(quán)下一級中國人民銀行審批，到原審批機關(guān)辦理變更手續(xù)。

第四十一條 金融機構(gòu)變更申請的答復期為60天，逾期如未獲批準，90天內(nèi)不得再次提出同樣的申請。

第八章 金融機構(gòu)的終止

第四十二條 金融機構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行可責令其關(guān)閉并繳銷許可證。

(一)嚴重違反國家的法律、法規(guī)和政策。

(二)領(lǐng)取《金融機構(gòu)法人許可證》或《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》后90天內(nèi)未開業(yè);

(三)已喪失本規(guī)定第八條要求具備的條件;

(四)已連續(xù)停業(yè)6個月或累計停業(yè)1年;

(五)被其他金融機構(gòu)收購或兼并;

(六)連續(xù)3年虧損額占資本金的10%或虧損額已占資本金的15%以上;

(七)年檢不合格整改無效或連續(xù)2年年檢不合格;

(八)在申請設(shè)立過程中提供虛假材料或有不正當行為;

(九)中國人民銀行認定的其他應予關(guān)閉的情況。

第四十三條 金融機構(gòu)申請歇業(yè)、破產(chǎn)、解散，應按其設(shè)立時的'申報程序報經(jīng)中國人民銀行批準。

第四十四條 金融機構(gòu)的終止、被收購或兼并，破產(chǎn)、解散或被責令關(guān)閉，應在中國人民銀行和有關(guān)部門的監(jiān)督下依法進行清算后，繳回《金融機構(gòu)法人許可證》或《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》，持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)，并在中國人民銀行指定的報紙上公告。

第九章 年檢與日常檢查

第四十五條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)有權(quán)隨時對金融機構(gòu)進行日常檢查，并實行行業(yè)年度檢查制度。

對全國性金融機構(gòu)的總行、總公司的年檢和日常檢查，由中國人民銀行總行組織實施或授權(quán)當?shù)刂袊嗣胥y行分行實施。中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行負責對轄區(qū)內(nèi)各金融機構(gòu)的年檢和日常檢查。

第四十六條 中國人民銀行工作人員依法對金融機構(gòu)行使檢查職權(quán)時，應持中國人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的《金融檢查證》。

第四十七條 金融機構(gòu)年檢及日常檢查的內(nèi)容包括：

(一)設(shè)置或變更事項的審批手續(xù)是否完備;

(二)申報材料的各項內(nèi)容與實際情況是否相符;

(三)資本金或營運資金是否真實、充足;

(四)是否超業(yè)務范圍經(jīng)營;

(五)法定代表人或主要負責人的變更手續(xù)是否完備;

(六)是否違章、違法經(jīng)營;

(七)業(yè)務經(jīng)營狀況是否良好;

(八)營業(yè)場所和安全設(shè)施是否符合要求;

(九)中國人民銀行認為需要檢查的其他事項。

第四十八條 金融機構(gòu)年檢時間為每年的第一季度。金融機構(gòu)在接到年檢通知書之日起15日內(nèi)，應向中國人民銀行報送下列文件和報表：

(一)年檢報告書;

(二)資產(chǎn)負責表和損益表;

(三)年度決算報告;

(四)《金融機構(gòu)法人許可證》或《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》副本;

(五)中國人民銀行要求報送的其他資料。

第四十九條 年檢合格的金融機構(gòu)，由中國人民銀行在其《金融機構(gòu)法人許可證》或《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》副本上加蓋合格印章，并予以公告。

對金融機構(gòu)年檢及日常檢查的有關(guān)資料和結(jié)論，由中國人民銀行記入該金融機構(gòu)檔案。

第十章 罰則

第五十條 凡違反本規(guī)定者，中國人民銀行有權(quán)依法進行查處。

第五十一條 違反本規(guī)定，有下列行為之一的，中國人民銀行有權(quán)凍結(jié)其賬戶，沒收非法所得，并處以人民幣100萬元以上1000萬元以下的罰款，情節(jié)嚴重構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)依法追究有關(guān)人員的刑事責任。

(一)未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設(shè)立金融機構(gòu)的;

(三)偽造《金融機構(gòu)法人許可證》或《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》的。

第五十二條 金融機構(gòu)在設(shè)立過程中弄虛作假，有欺詐行為的，除吊銷《金融機構(gòu)法人許可證》或《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》、沒收非法所得外，另處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接責任人處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款。

第五十三條 金融機構(gòu)在籌建期間擅自辦理金融業(yè)務的，沒收其非法所得，并按違法金額處以萬分之五的罰款。情節(jié)嚴重的，取消其籌建資格。

第五十四條 拒絕和阻撓中國人民銀行對金融機構(gòu)年檢或日常檢查的，處以人民幣10萬元以上100萬元以下罰款，并予以警告、通報批評或停業(yè)整頓的處罰，同時追究法定代表人或主要負責人的責任。

第五十五條 金融機構(gòu)在向中國人民銀行報送的資料、文件及報表中弄虛作假的，處以人民幣5萬元以上50萬元以下罰款。并予以通報批評。情節(jié)嚴重的責令撤換其法定代表人或主要負責人。

第五十六條 丟失或涂改《金融機構(gòu)法人許可證》或《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》的，處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，并處通報批評或責令其停業(yè)整頓。

第五十七條 對年檢不合格的金融機構(gòu)，中國人民銀行予以下列處罰：

(一)限期改正;

(二)緩辦年檢登記，并要求其進行整頓;

(三)建議更換法定代表人或主要負責人;

(四)責令其停業(yè)整頓，并予以公告。

以上處罰可以并處。

第五十八條 凡違反本規(guī)定中其他規(guī)定的，中國人民銀行可視情節(jié)予以下列處罰：

(一)警告;

(二)通報批評;

(三)限期糾正;

(四)沒收非法所得;

(五)處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款;

(六)勒令停辦部分業(yè)務;

(七)停業(yè)整頓;

(八)責令撤換法定代表人或主要負責人;

(九)指派人員接管;

(十)凍結(jié)賬戶;

(十一)責令其關(guān)閉并吊銷《金融機構(gòu)法人許可證》或《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》。

以上處罰可以并處。

第五十九條 當事人對中國人民銀行的處罰決定不服的，可在接到處罰通知書之日起15日內(nèi)向上一級人民銀行依法申請復議，對復議決定不服的，可以在接到復議決定書之日起15日內(nèi)向當?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。逾期不申請復議和起訴，處罰決定生效。對不執(zhí)行處罰決定的，由做出處罰決定的機關(guān)依法強制執(zhí)行或申請人民法院強制執(zhí)行。

復議期間和人民法院審理期間，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，不停止原處罰決定的執(zhí)行。

第十一章 附 則

第六十條 本規(guī)定由中國銀行總行負責解釋，修改時亦同。

第六十一條 中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行可根據(jù)本規(guī)定，結(jié)合當?shù)貙嶋H情況，制定實施細則，報中國人民銀行總行備案。

第六十二條 中國人民銀行在本規(guī)定施行以前公布的規(guī)范性文件凡與本規(guī)定有抵觸，一律按本規(guī)定執(zhí)行。

第六十三條 外資金融機構(gòu)管理的有關(guān)規(guī)定另行制定。

第六十四條 本規(guī)定自公布之日起施行。

金融機構(gòu)通常提供以下一種或多種金融服務：

1、在市場上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變并構(gòu)建成不同種類的更易接受的金融資產(chǎn)，這類業(yè)務形成金融機構(gòu)的負債和資產(chǎn)。這是金融機構(gòu)的基本功能，行使這一功能的金融機構(gòu)是最重要的金融機構(gòu)類型。

2、代表客戶交易金融資產(chǎn)，提供金融交易的結(jié)算服務。

3、自營交易金融資產(chǎn)，滿足客戶對不同金融資產(chǎn)的需求。

4、幫助客戶創(chuàng)造金融資產(chǎn)，并把這些金融資產(chǎn)出售給其他市場參與者。

5、為客戶提供投資建議，保管金融資產(chǎn)，管理客戶的投資組合。

上述第一種服務涉及金融機構(gòu)接受存款的功能;第二和第三種服務是金融機構(gòu)的經(jīng)紀和交易功能;第四種服務被稱為承銷功能，提供承銷的金融機構(gòu)一般也提供經(jīng)紀或交易服務;第五種服務則屬于咨詢和信托功能。

金融合同法律規(guī)定篇十三

(二)房屋的坐落、面積、裝修及設(shè)施狀況;。

(三)租賃用途;。

(四)租賃期限;。

(五)租金及交付方式;。

(六)房屋修繕責任;。

(七)轉(zhuǎn)租的約定;。

(八)變更和解除合同的條件;。

(九)違約責任;。

(十)當事人約定的其他條款。

第十條房屋租賃期限屆滿，租賃合同約止。承租人需要繼續(xù)租用的，應當在租賃期限屆滿前3個月提出，并經(jīng)出租人同意，重新答訂租賃合同。

第十一條租賃期限內(nèi)，房屋出租人轉(zhuǎn)讓房屋所有權(quán)的，房屋受讓人應當繼續(xù)履行原租賃合同的規(guī)定。

出租人在租賃期限內(nèi)死亡的，其繼承人應當繼續(xù)履行原租賃合同。

住宅用房承租人在租賃期限內(nèi)死亡的，其共同居住兩年以上的家庭成員可以繼續(xù)承租。

第十二條有下列情形之一的，房屋租賃當事人可以變更或者解除租賃合同;。

(一)符合法律規(guī)定或者合同約定可以變更或解除合同條款的;。

(二)因不可抗力致使租賃合同不能繼續(xù)履行的;。

(三)當事人協(xié)商一致的。

因變更或者解除租賃合同使一方當事人遭受損失的，除依法可以免除責任的以外，應當由責任方負責賠償。

第十三條房屋租賃實行登記備案制度。

答訂、變更、終止租賃合同的，當事人應當向房屋所在地市、縣政府房地產(chǎn)管理部門登記備案。

第十四條房屋租賃當事人應當在租賃合同答訂后30日內(nèi)，持本辦法第十五條規(guī)定的文件到市、縣政府房地產(chǎn)管理部門辦理登記備案手續(xù)。

(一)書面租賃合同;。

(二)房屋所有權(quán)證書;。

(三)當事人的合法證件;。

(四)城市政府規(guī)定的其他文件。

出租共有房屋，還須提交其他共有人同意出租的證明。

出租委托代管房屋，還須提交委托代管人授權(quán)出租的證明。

第十六條房屋租賃申請經(jīng)市、縣政府房地產(chǎn)管理部門審查合格后，頒發(fā)《房屋租賃證》。

縣政府所在地以外的建制鎮(zhèn)的房屋租賃申請，可由市、縣政府房地產(chǎn)管理部門委托的機構(gòu)審查，并頒發(fā)《房屋租賃證》。

第十七條《房屋租賃證》由租賃行為合法有效的憑證。租用房屋從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動的，房屋租賃證作為經(jīng)營場所合法的憑證。租用房屋用于于居住的，房屋租賃憑證可作為公安部門辦理戶口登記的憑證之一。

第十八條嚴禁偽造、涂改、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓房屋租賃證。遺失房屋租賃證應當向原發(fā)證機關(guān)申請補發(fā)。

第十九條房屋租賃當事人按照租賃合同的約定，享有權(quán)利，并承擔相應的義務。

出租人在租賃期限內(nèi)，確需提前收回房屋時，應當事先商得承租人同意，給承租人造成損失的，應當予以賠償。

第二十條出租人應當依照租賃合同約定的期限將房屋交付承租人，不能按期交付的，應當支付違約金，給承租人造成損失的，應當承擔賠償責任。

第二十一條出租住宅用房的自然損壞或合同約定由出租人修繕的，由出租人負責修復。不及時修復，致使房屋發(fā)生破壞性事故，造成承租人財產(chǎn)損失或者人身傷害的，應當承擔賠償責任。

租用房屋從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動的，修繕責任由雙方當事人在租賃合同中約定。

第二十二條承租人必須按期繳納租金，違約的，應當支付違約金。

第二十三條承租人應當愛護并合理便用所承租的房屋及附屬設(shè)施，不得擅自拆改。護建或增添。確需變動的，必須征得出租人的同意，并答訂書面合同。

因承租人過錯造成房屋損壞的，由承租人負責修復或者賠償。

(一)將承租的房屋擅自轉(zhuǎn)租的;。

(二)將承租的房屋擅自轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)借他人或擅自調(diào)換使用的;。

(三)將承租的房屋擅自拆改結(jié)構(gòu)或改變用途的;。

(四)拖欠租金累計六個月以上的;。

(五)公用住宅用房無正當理由閑置六個月以上的;。

(六)租用承租房屋進行違法活動的;。

(七)故意損壞承租房屋的;。

(八)法律、法規(guī)規(guī)定其他可以收回的。

第二十五條以營利為目的，房屋所有權(quán)人將以劃撥方式取得使用權(quán)的國有士地上建成的房屋出租的，應當將租金中所含土地收益上繳國家。土地收益的上繳辦法，應當按照財政部《關(guān)于國有土地使用權(quán)有償使用收入征收管理的暫行辦法》和《關(guān)于國有土地使用權(quán)有償使用收入若干財政問題的暫行規(guī)定》的規(guī)定，由市、縣政府房地產(chǎn)管理部門代收代繳。國務院頒布有新的規(guī)定時，從其規(guī)定。

第二十六條房屋轉(zhuǎn)租，是指房屋承租人將承租的房屋再出租的行為。

第二十七條承租人在租賃期限內(nèi)，征得出租人同意，可以將承租房屋的部分或全部轉(zhuǎn)租給他人。

出租人可以從轉(zhuǎn)租中獲得收益。

第二十八條房屋轉(zhuǎn)租，應當訂立轉(zhuǎn)租合同。轉(zhuǎn)租合同必須經(jīng)原出租人書面同意，并按照本辦法的規(guī)定辦理登記備案手續(xù)。

第二十九條轉(zhuǎn)租合同的終止日期不得超過原租賃合同規(guī)定的終止日期，但出租人與轉(zhuǎn)租雙方協(xié)商約定的除外。

第三十條轉(zhuǎn)租合同生效后，轉(zhuǎn)租人享有并承擔轉(zhuǎn)租合同規(guī)定的出租人的權(quán)利和義務，并且應當履行原租賃合同規(guī)定的承租人的義務，但出租人與轉(zhuǎn)租雙方另有約定的除外。

第三十一條轉(zhuǎn)租期間，原租賃合同變更、解除或者終止，轉(zhuǎn)租合同也隨之相應的變更、解除或者終止。

(一)偽造、涂改《房屋租賃證》的，注銷其證書，并可處以罰款;。

(二)不按期申報、領(lǐng)取《房屋租賃證》的，責令限期補辦手續(xù)，并可處以罰款;。

(三)未征得出租人同意和未辦理登記備案，擅自轉(zhuǎn)租房屋的，其租賃行為無效，沒收其非法所得，并可處以罰款。

第三十三條違反本辦法，情節(jié)嚴重，構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究刑事責任。

第三十四條房屋租賃管理工作人員舞弊、的，由所在機關(guān)給予行政處分，情節(jié)嚴重、構(gòu)成犯罪的，由司機機關(guān)依法追究刑事責任。