有計(jì)劃地安排時(shí)間可以避免拖延和浪費(fèi)。制定計(jì)劃后，要及時(shí)執(zhí)行和監(jiān)控，不斷反饋和修正，確保計(jì)劃的順利實(shí)施。合理利用時(shí)間，制定高效的計(jì)劃，是提高工作效率和個(gè)人效能的重要途徑。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇一

我作為一個(gè)新的管理人員，我一定要取其精華，努力學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)會企業(yè)服務(wù)理念，并在日常工作細(xì)節(jié)上認(rèn)真對待，爭取成為一名優(yōu)秀的管理人員，還希望各位前輩和領(lǐng)導(dǎo)能給予更多的指導(dǎo)。

以效益為目標(biāo)，抓好銷售工作。

2、客源結(jié)構(gòu)擴(kuò)展。酒店在原有協(xié)議單位、上門散客、國際卡等自然銷售渠道的基礎(chǔ)上，拓展增加了團(tuán)隊(duì)房、網(wǎng)絡(luò)訂房等渠道，并按各渠道客源應(yīng)占酒店總客源的比例，相應(yīng)地按比例分解指標(biāo)。這樣，下達(dá)給銷售員的指標(biāo)才有據(jù)可依，分解指標(biāo)合理，能促進(jìn)銷售業(yè)績的提升，進(jìn)而能使酒店下達(dá)的經(jīng)營指標(biāo)如期完成。

3、餐、房提成獎(jiǎng)勵(lì)。根據(jù)本酒店市場定位的特色，以接待協(xié)議單位商務(wù)客人、上門散客和國際卡客人為主，以網(wǎng)絡(luò)訂房、團(tuán)隊(duì)房等為輔的營銷策略，制定了對銷售部人員按高出每月銷售指標(biāo)后給予以一定比例提成的獎(jiǎng)勵(lì)。這一獎(jiǎng)勵(lì)政策，極大地調(diào)動(dòng)了銷售人員的工作熱情和增強(qiáng)了服務(wù)意識。

4、投訴處理。銷售部直接服務(wù)客人，也是客人咨詢問題、反映情況、提出建議、投訴不滿等較為集中的地方。本著“賓客至上、服務(wù)第一”的宗旨，銷售部接待并妥善處理賓客的大大小小的投訴，為酒店減少了經(jīng)濟(jì)損失，爭取了較多的酒店回頭客。此外，銷售部按酒店領(lǐng)導(dǎo)的要求，開始從被動(dòng)銷售到主動(dòng)銷售、從無序工作到有序工作，直接贏得了銷售業(yè)績的顯著回升。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇二

上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報(bào)增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識，樹立明確目標(biāo)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下：

一、上半年度工作完成情況。

(一)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況。

1、跨年度競賽完成情況。

無錫局累計(jì)完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元，完成計(jì)劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計(jì)凈增活期平均余額17267萬元，完成計(jì)劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元，完成計(jì)劃的64.47%。

其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計(jì)新增加權(quán)余額115108.55萬元，完成計(jì)劃的142.99%;累計(jì)新增活期平均余額13736萬元，完成計(jì)劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元，完成計(jì)劃的64.47%。

2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況。

6月較2月28日累計(jì)新增活期序時(shí)進(jìn)度計(jì)劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計(jì)凈增活期平均余額為負(fù)90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計(jì)劃。

截至目前，3-6月累計(jì)凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬，完成3-12月計(jì)劃的24.3%。

3、六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目完成情況。

商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計(jì)劃的41.47%，同時(shí)完成力爭目標(biāo)的27.65%;累計(jì)發(fā)展商易通51臺，完成計(jì)劃的5.67%。

代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計(jì)完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。

繳費(fèi)寶：截至目前，我局開辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達(dá)到46.37%。

綠卡通：我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底，累計(jì)發(fā)卡138張，目前進(jìn)度比較緩慢。

基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至目前累計(jì)新增戶數(shù)為17戶，目前進(jìn)展比較緩慢。

期繳保險(xiǎn)：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。

(二)上半年度工作開展情況。

縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：

1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動(dòng)。

需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動(dòng)，獲得了圓滿的成績。

2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)作用，發(fā)展個(gè)人中間業(yè)務(wù)。

上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊(duì)伍運(yùn)作流程》方案，進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日志的上報(bào)工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計(jì)劃總結(jié)的填報(bào)工作。同時(shí)每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進(jìn)行通報(bào)，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗(yàn)，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團(tuán)隊(duì)的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財(cái)精英團(tuán)隊(duì)的理念，這支隊(duì)伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅(jiān)力量。

3、做好09年各項(xiàng)金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營銷方案的制訂與推進(jìn)，促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長。

根據(jù)職代會提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%的要求，同時(shí)爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據(jù)各局實(shí)際情況，年初下達(dá)了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1.3億的目標(biāo)。

目的方案并做推進(jìn)。

6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護(hù)好這些客戶資源，制定了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)，即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)7500萬。自階段性目標(biāo)下達(dá)后，金融業(yè)務(wù)局及時(shí)將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時(shí)并宣傳我局其他理財(cái)業(yè)務(wù)，并要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每個(gè)客戶經(jīng)理主動(dòng)聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護(hù)和接轉(zhuǎn)工作。

4、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作。

組織網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動(dòng)考試，同時(shí)并組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“反洗錢”知識培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。

二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題。

1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至。

目前，總余額較12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%仍有一定距離?？缒甓雀傎惤Y(jié)束后，從外界因素看，負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期，金融危機(jī)的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，通過項(xiàng)目為抓手來推動(dòng)的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務(wù)逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。

2、重點(diǎn)營銷項(xiàng)目啟動(dòng)緩慢。目前除了保險(xiǎn)項(xiàng)目外，商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是，一保險(xiǎn)項(xiàng)目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項(xiàng)目有的部門不是很重視，有的甚至計(jì)劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細(xì)致;二是在六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目方案制定和推進(jìn)過程中，銀行啟動(dòng)較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時(shí)銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報(bào)過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項(xiàng)目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點(diǎn)還沒完全認(rèn)識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點(diǎn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護(hù)發(fā)展客戶的重要性。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇三

1、加強(qiáng)宣傳力度，并根據(jù)具體情況做好4次擬上市企業(yè)的培訓(xùn)工作，每季度舉辦一次培訓(xùn)，為有上市需要的企業(yè)進(jìn)行上市輔導(dǎo)，編制并印發(fā)《企業(yè)上市簡明知識手冊》宣傳讀本，選取企業(yè)在上市過程中關(guān)心的熱點(diǎn)問題進(jìn)行了解答。

2、充分利用中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板市場促進(jìn)中小企業(yè)和科技型企業(yè)的發(fā)展，堅(jiān)持境內(nèi)與境外并舉，推進(jìn)企業(yè)多渠道融資，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級，爭取按照“上報(bào)一批、輔導(dǎo)一批、儲備一批”的原則，爭取年內(nèi)過會企業(yè)2家、上報(bào)材料4家、輔導(dǎo)報(bào)備8家，將成長性好，科技含量高，自主創(chuàng)新型成長企業(yè)列入培育對象，并給予擬上市企業(yè)一定的政策及資金扶持。

3、建立擬上市企業(yè)動(dòng)態(tài)住處儲備庫，及時(shí)收集和掌握企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)和相關(guān)信息，根據(jù)企業(yè)存在的困難和問題進(jìn)行協(xié)調(diào)和幫助，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考材料。

4、制定“上市培育工程”工作計(jì)劃，啟動(dòng)開發(fā)區(qū)上市培訓(xùn)工程，加強(qiáng)上市培育工作，提高“北京亦莊”品牌，即北京開發(fā)區(qū)在資本市場的影響力，爭取在未來五年內(nèi)形成“北京亦莊”板塊。

二、制定相關(guān)扶持政策，加大各類金融機(jī)構(gòu)的引進(jìn)力度。

三、發(fā)揮協(xié)調(diào)服務(wù)作用，進(jìn)行“全方位，多角度”對接，建立“銀政企”溝通渠道。

4、引導(dǎo)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)改善資金供給，加大信貸支持，探索形成有利于開發(fā)區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信貸支持模式。

1、積極開始展知識產(chǎn)權(quán)貸款、信用保險(xiǎn)和貿(mào)易融資試點(diǎn)等金融創(chuàng)新工作;。

2、研究產(chǎn)業(yè)金融試驗(yàn)區(qū)的相關(guān)政策，積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)金融實(shí)驗(yàn)區(qū)試點(diǎn)工作，并爭取市有關(guān)部門的支持。

五、完善金融“十二五”發(fā)展規(guī)劃工作。

做好金融“十二五”發(fā)展規(guī)劃的完善工作，征求工委、管委領(lǐng)導(dǎo)及相部門意見，并及時(shí)充實(shí)到規(guī)劃當(dāng)中，爭取在第一季度完成規(guī)劃制定工作。

六、做好小貸公司擴(kuò)大試點(diǎn)和監(jiān)督管理工作。

1、做好小貸公司的監(jiān)督和管理工作，督促亦莊小貸公司完善公司內(nèi)部各項(xiàng)管理制度，加強(qiáng)公司內(nèi)部管理。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇四

上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報(bào)增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識，樹立明確目標(biāo)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績。

截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下：

一、上半年度工作完成情況。

(一)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況。

1、跨年度競賽完成情況。

無錫局累計(jì)完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元，完成計(jì)劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計(jì)凈增活期平均余額17267萬元，完成計(jì)劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元，完成計(jì)劃的64.47%。

其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計(jì)新增加權(quán)余額115108.55萬元，完成計(jì)劃的142.99%;累計(jì)新增活期平均余額13736萬元，完成計(jì)劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元，完成計(jì)劃的64.47%。

2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況。

6月較2月28日累計(jì)新增活期序時(shí)進(jìn)度計(jì)劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計(jì)凈增活期平均余額為負(fù)90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計(jì)劃。

截至目前，3-6月累計(jì)凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬，完成3-12月計(jì)劃的24.3%。

3、六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目完成情況。

商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計(jì)劃的41.47%，同時(shí)完成力爭目標(biāo)的27.65%;累計(jì)發(fā)展商易通51臺，完成計(jì)劃的5.67%。

代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計(jì)完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。

繳費(fèi)寶：截至目前，我局開辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達(dá)到46.37%。

綠卡通：我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底，累計(jì)發(fā)卡138張，目前進(jìn)度比較緩慢。

基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至目前累計(jì)新增戶數(shù)為17戶，目前進(jìn)展比較緩慢。

期繳保險(xiǎn)：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53萬元。

其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。

(二)上半年度工作開展情況。

縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：

1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動(dòng)。

積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動(dòng)，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。

需求和困難。

全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動(dòng)，獲得了圓滿的成績。

2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)作用，發(fā)展個(gè)人中間業(yè)務(wù)。

上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊(duì)伍運(yùn)作流程》方案，進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日志的上報(bào)工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計(jì)劃總結(jié)的填報(bào)工作。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇五

某某部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計(jì)劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動(dòng)等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案，主動(dòng)進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶185200戶。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動(dòng)基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，深化營銷，增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量；要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。20xx年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時(shí)對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強(qiáng)、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個(gè)性化、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個(gè)渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理；每個(gè)對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)（含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)）應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊(duì)。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時(shí)，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時(shí)做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時(shí)為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動(dòng)戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時(shí)處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升某某部門服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇六

對于作為村鎮(zhèn)銀行的一名員工，我對未來的工作計(jì)劃和認(rèn)識從兩大層面來講：

首先，要清楚的了解我行成立的背景、意義和發(fā)展目標(biāo)，清楚我行的市場定位，明白我行的主要目標(biāo)客戶群。只有明白了大方針，才能準(zhǔn)確找到自己的工作重點(diǎn)，清楚自己的工作方向，這樣才能有的放矢，達(dá)到事半功倍的效果，使自身發(fā)展與全行發(fā)展相契合。

因?yàn)橹挥性谡w上了解自己工作崗位所處的大環(huán)境，才能幫助自己迅速找到自己的位置，更快的適應(yīng)工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大環(huán)境，不知道單位給予我們的期望，只是一味的做自己認(rèn)為對的事情，那么自己做的也許一點(diǎn)價(jià)值也沒有甚至有時(shí)候還會有反作用。

其次，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個(gè)機(jī)構(gòu)設(shè)置以及部門職責(zé)等有一定的了解，因?yàn)楦鱾€(gè)部門之間的工作是相互聯(lián)系的，是一個(gè)整體。你的工作不是獨(dú)立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。

比如說在做柜臺工作時(shí)，出了要清楚自己的工作性質(zhì)以外，也要了解一下會計(jì)工作，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走，有助于提高業(yè)務(wù)技能，同時(shí)迅速接受自己不熟悉的業(yè)務(wù)，也清楚了票據(jù)、重要憑證等哪些地方是不允許有錯(cuò)誤的等等。還有，當(dāng)你在工作中遇到問題或者有疑惑的時(shí)候，就知道應(yīng)該向誰尋求幫助能夠達(dá)到自己想要的結(jié)果，增加了有效溝通的機(jī)率。

再者，要不斷加強(qiáng)理論政治學(xué)習(xí)，充實(shí)自己的頭腦，使思想更進(jìn)一步的成熟進(jìn)步，這并不是做表面功夫說場面話。因?yàn)槔碚撌菍?shí)踐的基石，思想是行動(dòng)的指引。每個(gè)人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個(gè)不斷發(fā)展的過程。你的思想會決定你的行動(dòng)，你的價(jià)值觀、人生觀會左右你對待人和事的態(tài)度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。

一、要全面熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)，了解各種業(yè)務(wù)的工作流程。

清楚自己的工作性質(zhì)，清楚自己的工作職責(zé)，對自己有一個(gè)準(zhǔn)確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業(yè)務(wù)技能，提高自己的效率，爭取用最短的時(shí)間最好的服務(wù)為客戶辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。平時(shí)休息中，也要不斷的提高自己的基礎(chǔ)技能素質(zhì)，例如點(diǎn)鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。

二、要設(shè)定目標(biāo)，對自己要有階段性的目標(biāo)規(guī)劃。

有目標(biāo)才會有動(dòng)力，有目標(biāo)才會有進(jìn)步。短期內(nèi)是把業(yè)務(wù)熟悉，提高操作速度，同時(shí)不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);今年報(bào)名參加會計(jì)從業(yè)資格考試，明年?duì)幦“咽Ｏ碌娜T銀行從業(yè)資格考試通過;同時(shí)長期上，不斷學(xué)習(xí)會計(jì)、金融等知識，考取相應(yīng)等級會計(jì)師資格證、理財(cái)規(guī)劃師資格證等，追求學(xué)識和職業(yè)上的進(jìn)步，更上一層樓!

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇七

（一）發(fā)揮金融學(xué)會調(diào)研作用，努力為金融決策提供較高水平的智力服務(wù)。

一是圍繞區(qū)委、區(qū)政府提出的“三城三鎮(zhèn)”建設(shè)的工作重點(diǎn)，結(jié)合全區(qū)20__年金融工作中心，布置金融業(yè)開展信息經(jīng)濟(jì)下金融業(yè)如何創(chuàng)新服務(wù)支持區(qū)域經(jīng)濟(jì)科學(xué)發(fā)展大調(diào)研活動(dòng)，從實(shí)際出發(fā)有針對性地提出創(chuàng)新金融服務(wù)推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)科學(xué)發(fā)展的建議對策。

二是積極參與省金融學(xué)會、區(qū)政府及相關(guān)部門舉辦的學(xué)術(shù)交流活動(dòng)。

三是積極組織會員單位開展有針對性的專題調(diào)研活動(dòng)，在金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推進(jìn)金融領(lǐng)域改革創(chuàng)新、維護(hù)區(qū)域金融生態(tài)穩(wěn)定等方面提供理論支撐。

（二）積極開展金融科學(xué)活動(dòng)，努力提升全社會的意識。

一是聯(lián)合區(qū)政府相關(guān)職能部門在全區(qū)上下有針對性地組織開展征信、人民幣反假、信貸產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品、支付結(jié)算、跨境人民幣結(jié)算等宣傳活動(dòng)。

二是積極參與區(qū)政府相關(guān)部門舉辦的各項(xiàng)科普宣傳活動(dòng)，深入社區(qū)、鎮(zhèn)（街道）普及金融知識。

三是舉辦金融新知識培訓(xùn)講座，邀請專家和專業(yè)人士舉辦金融新業(yè)務(wù)、新知識培訓(xùn)。

四是加強(qiáng)對年青金融調(diào)研人才的挖掘和培養(yǎng)，整合金融業(yè)研究力量，開展金融調(diào)查研究專題業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

（三）進(jìn)一步抓好金融科研活動(dòng)，積極推動(dòng)金融研究成果轉(zhuǎn)化。

一是積極參與省金融學(xué)會調(diào)研課題招標(biāo)活動(dòng)。

二是組織特約金融調(diào)研員積極開展調(diào)查研究，撰寫調(diào)研報(bào)告，并選擇主題召開全區(qū)金融理論與實(shí)務(wù)研討會。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇八

20__年是“十一五”收官之年，市金融辦在市委市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，延續(xù)“十一五”以來各項(xiàng)工作的良好態(tài)勢，緊緊圍繞全市工作大局，奮力拼爭，銳意進(jìn)取，不斷拓展融資渠道，加快提高金融服務(wù)能力，積極推進(jìn)金融中心建設(shè)，成效顯著，圓滿完成了“十一五”主要目標(biāo)任務(wù)，金融對全市經(jīng)濟(jì)社會又好又快發(fā)展起到了重要作用。有關(guān)情況如下：

一、闊步前行的5年，“十一五”期間金融業(yè)快速發(fā)展為金融中心建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

(一)騰飛的5年，金融規(guī)模迅猛增長，躍升為支柱產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)業(yè)做大做強(qiáng)。

20__年，全市實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值481.2億元，是20__年的5.1倍。占gdp比重提升至6.2%，較20__年提高3.2個(gè)百分點(diǎn)，連續(xù)兩年超過5%，國民經(jīng)濟(jì)重要支柱行業(yè)的地位進(jìn)一步鞏固。金融業(yè)在為社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供強(qiáng)力支撐的同時(shí)，自身建設(shè)取得了巨大成就，行業(yè)地位不斷提高。

信貸規(guī)模增長有力。存貸款余額雙雙突破萬億元大關(guān)，截止20__年底，存款達(dá)13614億元，是20__年末的2.8倍，年均增速24.9%，高于全國4.4個(gè)百分點(diǎn)。各項(xiàng)貸款余額10999.8億元，位居西部第2，是20__年末的2.9倍，年均增速25.4%，高于全國4.5個(gè)百分點(diǎn)。存貸比81%，排名全國第5。其中，中長期貸款占比79.4%，較20__年末上升了31個(gè)百分點(diǎn)，有力支撐了全市經(jīng)濟(jì)高速運(yùn)行和重大項(xiàng)目建設(shè)。

證券市場融資實(shí)現(xiàn)較大跨越。5年來新增海內(nèi)外上市企業(yè)15家，上市企業(yè)總數(shù)已達(dá)48家?？偸兄?071.6億元，較20__年末增長948%;證券化率52%，較20__年末增加了40個(gè)百分點(diǎn)。5年來累計(jì)通過證券市場融資947億元，其中股票市場498.4億元、債券市場448.6億元。證券市場已經(jīng)成為重要的融資渠道。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速提高。保費(fèi)收入達(dá)到321.1億元，較20__年翻了兩番多，保費(fèi)規(guī)模在西部地區(qū)從第5位上升到第3位。年均增速34.5%，排名全國11位。為社會提供風(fēng)險(xiǎn)保障5.1萬億元，是20__年的3.2倍，保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)社會、保障民生的作用日益凸顯。

(二)開放的5年，海內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)紛至沓來，創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行、農(nóng)村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數(shù)量達(dá)到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。

證券、保險(xiǎn)市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長，現(xiàn)有證券營業(yè)部98家，較20__年增加35家。保險(xiǎn)公司總部經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢突出，5年來新設(shè)法人保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)3家，排名全國第5位，中西部地區(qū)。市級保險(xiǎn)分公司37家，較20__年增加17家。

創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、股權(quán)投資類機(jī)構(gòu)、金融(融資)租賃公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等6類創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)完成了從無到有、從弱到強(qiáng)的轉(zhuǎn)變，總數(shù)283家，資本金371。9億元，已經(jīng)成為我市金融服務(wù)體系中的重要一環(huán)。

(三)蛻變的5年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產(chǎn)質(zhì)量大幅提升地方法人金融機(jī)構(gòu)脫胎換骨。

一是實(shí)施資產(chǎn)、資本和管理層重組，機(jī)構(gòu)資本實(shí)力增強(qiáng)，夯實(shí)了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險(xiǎn)等6家市屬法人金融機(jī)構(gòu)資本金合計(jì)173。2億元，較20__年增長127。7億元。

二是金融機(jī)構(gòu)上市數(shù)量西部。西南證券、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行先后在上海主板、香港聯(lián)交所上市，充分說明重慶金融機(jī)構(gòu)質(zhì)量和發(fā)展?jié)摿Φ玫絿H國內(nèi)投資者認(rèn)可。

三是“走出去”戰(zhàn)略逐步實(shí)施。共已在市外開設(shè)2家銀行分行、2家村鎮(zhèn)銀行，19家證券營業(yè)部，15家省級保險(xiǎn)分公司、90多家保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)。

金融不良資產(chǎn)率大幅改善。重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的不良率分別由20__年的3.21%、30.2%、12.02%下降至0.4%、3.11%和1.94%，不良貸款余額由81.3億元降至26.2億元，下降68%，成功化解經(jīng)營包袱。在市委市政府的強(qiáng)力推動(dòng)下，截至20__年底，全市銀行業(yè)不良貸款率0.99%，排名升至全國第六，比20__年下降了近8個(gè)百分點(diǎn)，重慶成為全國金融資產(chǎn)質(zhì)量的地區(qū)之一。

截至12月末，全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)盈利263.8億元，是20__年的9.1倍。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)收益率大幅提升，達(dá)到2.02%，全國第6，比全國平均水平高出近一倍。

(四)精彩的5年，金融創(chuàng)新亮點(diǎn)紛呈，服務(wù)能力迅速提高。

創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)提供了多元化的創(chuàng)新融資工具。小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在國際金融危機(jī)中起到了中小企業(yè)“救生艇”的作用，小額貸款公司累放貸款217億元，相當(dāng)于資本金周轉(zhuǎn)3.3次，投向中小企業(yè)和個(gè)體工商戶貸款占比80.2%;融資擔(dān)保行業(yè)在保余額達(dá)到368.9億元，是20__年的10倍多。股權(quán)投資類機(jī)構(gòu)在壯大企業(yè)資本金、改善公司治理結(jié)構(gòu)、提高后續(xù)發(fā)展能力等方面發(fā)揮了積極作用，已實(shí)現(xiàn)投資24.5億元。金融(融資)租賃行業(yè)形成規(guī)模，各類租賃資產(chǎn)余額110.4億元，有力促進(jìn)裝備制造等行業(yè)發(fā)展。信托資產(chǎn)余額達(dá)到983.6億元，年均增長在25%以上。

涉農(nóng)金融創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)重大突破。

一是開展農(nóng)村金融組織創(chuàng)新。設(shè)立村鎮(zhèn)銀行12家，重點(diǎn)服務(wù)縣域經(jīng)濟(jì)，另有5家村鎮(zhèn)銀行獲批，即將成立。成立2家農(nóng)村資金互助社，為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民擴(kuò)大再生產(chǎn)提供資金支持。

二是啟動(dòng)農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新。出臺重大改革性文件《重慶市人民政府關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村金融服務(wù)改革創(chuàng)新的意見》，整合金融、財(cái)政、農(nóng)委、國土、林業(yè)等部門資源，重點(diǎn)解決林權(quán)、農(nóng)房、土地承包經(jīng)營權(quán)等“三權(quán)”抵質(zhì)押融資難題，已在全市推廣。逐步推廣能繁母豬、能繁母牛、奶牛、生豬、柑橘等政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)，覆蓋142.1萬頭牲畜、2.5萬畝柑橘、8.5萬張蠶桑。

三是創(chuàng)新服務(wù)方式，消除農(nóng)村金融服務(wù)空白。銀行以增設(shè)自助服務(wù)機(jī)具等多種方式，消除了農(nóng)村金融服務(wù)零網(wǎng)點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的空白，大幅提高農(nóng)村金融服務(wù)便利度。截至20__年末，全市涉農(nóng)貸款余額20__億元，占全市各項(xiàng)貸款余額比重達(dá)到17.9%。

支持兩江新區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

一是出謀劃策，牽頭研究促進(jìn)兩江新區(qū)金融業(yè)發(fā)展工作思路和兩江新區(qū)金融發(fā)展財(cái)稅扶持政策，推動(dòng)兩江新區(qū)金融中心核心區(qū)建設(shè)。

二是開展兩江新區(qū)金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作，掌握兩江新區(qū)金融業(yè)家底。

三是支持開展招商引資和金融創(chuàng)新，引導(dǎo)在渝銀行開設(shè)“兩江新區(qū)分行”，推動(dòng)開展離岸金融試點(diǎn)，吸引tpg、英飛尼迪等股權(quán)投資基金落戶重慶。

服務(wù)“五個(gè)重慶”建設(shè)、“三峽庫區(qū)”、“兩翼農(nóng)戶萬元增收”、中小企業(yè)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)成效顯著。

一是積極支持“五個(gè)重慶”建設(shè)，截止20__年底，服務(wù)“五個(gè)重慶”建設(shè)貸款余額5152.3億元，占各項(xiàng)貸款余額46.8%，比全市貸款增速快11個(gè)百分點(diǎn)。

二是強(qiáng)化三峽庫區(qū)金融服務(wù)，建立健全金融服務(wù)三峽庫區(qū)聯(lián)席會議制度，加大對三峽庫區(qū)的信貸投放，到20__年底，庫區(qū)各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2393.3億元，增速45.72%，高出全市22個(gè)百分點(diǎn)，存貸比60.9%，“資金失血”問題明顯改善。

三是強(qiáng)力支持“兩翼農(nóng)戶萬元增收”。20__年，五家涉農(nóng)銀行向“兩翼”地區(qū)累計(jì)投放貸款超過200億元，支持農(nóng)業(yè)企業(yè)和農(nóng)戶合計(jì)4.6萬戶，較好的滿足了“兩翼”地區(qū)有效信貸需求。四是加大對中小企業(yè)及“民生”的金融支持力度。20__年，小企業(yè)貸款余額1244億元，增長39.7%，比全市貸款增速快15.5個(gè)百分點(diǎn)，增速排名位居全國前列。小額擔(dān)保貸款覆蓋面和承貸銀行范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，貸款發(fā)放額突破20億元、支持9萬余人創(chuàng)業(yè)就業(yè)。

(五)開拓的5年，金融要素市場和離岸金融結(jié)算起步，形成金融中心強(qiáng)大發(fā)展動(dòng)力。

打造7大金融要素市場體系。新設(shè)農(nóng)村土地交易所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、重慶股份轉(zhuǎn)讓中心、重慶藥品交易所、重慶航運(yùn)交易所、重慶金融資產(chǎn)交易所，“七朵金花”漸次綻放。截至12月末，重慶聯(lián)交所累計(jì)交易11059宗，總成交額1721億元。農(nóng)村土地交易所成交土地35720畝，交易總額46.19億元。農(nóng)畜產(chǎn)品交易所成交19.8萬手，交易總額25.7億元。重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有10家企業(yè)掛牌交易，交易量678.8萬股，交易額20__.2萬元，市盈率20—25倍。重慶藥品交易所已開展電子交易，交易額155萬。重慶航運(yùn)交易所即將啟動(dòng)交易。重慶金融資產(chǎn)交易所已掛牌，目前登記托管信貸資產(chǎn)249億元。

離岸金融結(jié)算中心建設(shè)實(shí)現(xiàn)突破。一是發(fā)展跨國加工貿(mào)易企業(yè)離岸結(jié)算，惠普(重慶)結(jié)算公司業(yè)務(wù)逐步拓展，到12月末，已實(shí)現(xiàn)境外專用帳戶結(jié)算規(guī)模76.6億美元。跨境收支5。78億美元，其中用于稅款24。2億元。二是推進(jìn)電子商務(wù)跨境結(jié)算，貝寶(中國)結(jié)匯公司已在渝成立，即將運(yùn)行。

路演中心建設(shè)起步。與深交所深圳證券信息有限公司合作成立了中國(重慶)路演中心，將成為吸引各類投資者聚集的平臺和投資者價(jià)值發(fā)現(xiàn)的平臺。

(六)平穩(wěn)的5年，金融環(huán)境不斷完善，區(qū)域金融安全有效保障。

一是制定實(shí)施金融激勵(lì)政策。自20__年起，市金融辦按照市政府要求，牽頭對落戶重慶的金融機(jī)構(gòu)和對重慶經(jīng)濟(jì)發(fā)展成績顯著的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。已落實(shí)落戶金融機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)資金7900萬元，對表現(xiàn)突出的128家次金融機(jī)構(gòu)給予獎(jiǎng)勵(lì)資金1137萬元。

二是化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)。共同推進(jìn)規(guī)范清理地方融資平臺，確保風(fēng)險(xiǎn)基本可控;較好的解決了重慶路橋再融資，st星美、st朝華破產(chǎn)重整涉及的金融風(fēng)險(xiǎn);完成了德恒證券個(gè)人債權(quán)收購兌付的組織協(xié)調(diào)工作，保護(hù)投資者權(quán)益。

三是有效打擊非法金融活動(dòng)。建立打擊非法金融活動(dòng)工作機(jī)制，廣泛開展培訓(xùn)宣傳教育工作，組織出動(dòng)人員20__余人次，車輛300余臺次，為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失近億元，涉及群眾3000余人。四是建設(shè)金融仲裁院，為金融機(jī)構(gòu)提供成本低、程序快捷的風(fēng)險(xiǎn)化解手段，切實(shí)保護(hù)金融機(jī)構(gòu)權(quán)益。

過去的20__年，全市金融行業(yè)取得了令人矚目的成績，呈現(xiàn)出全面突破的良好勢頭：新增銀行11家，銀行數(shù)量躍居西部第一;貸款突破萬億大關(guān)，增速24%，高出全國4個(gè)百分點(diǎn);7家企業(yè)ipo，創(chuàng)下歷史記錄;組建金融資產(chǎn)交易所，區(qū)域要素市場進(jìn)一步完善;招商引資超額完成3億美元工作任務(wù)，金融對外開放進(jìn)一步擴(kuò)大;組織召開6000人規(guī)模的世界華人保險(xiǎn)大會，重慶金融影響力穩(wěn)步提升。

二、奮力拼搏的5年，“十二五”期間將初步建成長江上游地區(qū)金融中心。

“十二五”是重慶建設(shè)金融中心攻堅(jiān)的關(guān)鍵五年。全市金融業(yè)要以“重組、創(chuàng)新、開放”為指引，按照“38821”的工作思路，實(shí)施跨越性、超前性政策措施，力爭到20__年金融業(yè)增加值占gdp比重超過10%，基本建成長江上游地區(qū)金融中心。

(一)推進(jìn)銀行、證券、保險(xiǎn)三個(gè)主流金融行業(yè)均衡發(fā)展。

一是完善銀行服務(wù)體系。做大做強(qiáng)地方銀行，加快上市步伐，引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，鼓勵(lì)地方銀行走出去，在外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，積極引進(jìn)和新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)。力爭到20__年，全市銀行貸款達(dá)到3萬億元，貸款余額與gdp比重達(dá)到2：1，真正實(shí)現(xiàn)輻射周邊的功能。

二是大力發(fā)展證券業(yè)。進(jìn)一步完善證券服務(wù)體系，積極建設(shè)券商、投行及各類證券中介機(jī)構(gòu)。大力推動(dòng)企業(yè)特別是民營企業(yè)改制上市。力爭到20__年證券化率達(dá)到100%。

三是加快推進(jìn)保險(xiǎn)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。積極推動(dòng)保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新，引進(jìn)保險(xiǎn)資金直接投資重慶，完善農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)服務(wù)。力爭到20__年保費(fèi)收入超過800億元，對民生的保障功能不斷增強(qiáng)。

(二)大力發(fā)展八類金融創(chuàng)新機(jī)構(gòu)。

一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司。加強(qiáng)監(jiān)管力度，加快融資性擔(dān)保公司清理整頓，探索小額貸款公司向村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)銀行改制試點(diǎn)。

二是大力發(fā)展股權(quán)投資基金、信托公司和金融租賃公司。進(jìn)一步加強(qiáng)引進(jìn)股權(quán)投資機(jī)構(gòu)工作力度，探索設(shè)立私募基金引導(dǎo)基金，支持信托公司做大做強(qiáng)，推動(dòng)融資租賃公司增資擴(kuò)股。

三是加快推進(jìn)財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司等機(jī)構(gòu)創(chuàng)新試點(diǎn)。力爭到“十二五”末，創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)總數(shù)超過400家，資本規(guī)模總計(jì)超過600億元，支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)資金累計(jì)超過5000億元。

(三)積極構(gòu)建八大金融要素市場體系。

大力發(fā)展重慶股份轉(zhuǎn)讓中心，建設(shè)全國證券場外交易市場的重要平臺，區(qū)域股權(quán)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓平臺和上市公司資源培育平臺。促進(jìn)金融資產(chǎn)交易所發(fā)展，建成區(qū)域性各類金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓平臺。積極推動(dòng)重慶聯(lián)交所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、藥品交易所、農(nóng)村土地交易所、內(nèi)河航運(yùn)船舶交易所加快運(yùn)行，提升市場功能，擴(kuò)大市場規(guī)模。推進(jìn)設(shè)立全國電子票據(jù)交易中心。力爭到20__年，要素市場年交易量總計(jì)超過4000億元，成為西部地區(qū)乃至全國相關(guān)要素的集散中心和定價(jià)中心。

(四)加快建設(shè)兩大中心。

展跨國結(jié)算業(yè)務(wù)。推進(jìn)要素市場交易結(jié)算中心建設(shè)。積極引進(jìn)總部機(jī)構(gòu)在渝開展結(jié)算業(yè)務(wù)。力爭到20__年，實(shí)現(xiàn)2500億美元的年結(jié)算量。

二是形成西部上市路演中心。加快發(fā)展重慶上市路演中心，適時(shí)推出“長江上游指數(shù)”和“重慶指數(shù)”，建成繼上海、深圳之后的全國第三大路演中心。

(五)完善金融環(huán)境。

一是優(yōu)化政策環(huán)境，進(jìn)一步完善現(xiàn)有稅收政策、補(bǔ)助政策、獎(jiǎng)勵(lì)政策，提高金融發(fā)展政策競爭力。

二是加強(qiáng)引進(jìn)和培育金融人才隊(duì)伍，提高金融從業(yè)人員素質(zhì)。

三是優(yōu)化法制環(huán)境，推廣金融仲裁院，嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)，切實(shí)保護(hù)金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定。四是打造金融核心區(qū)。力爭到20__年，在解放碑—江北嘴區(qū)域建成800萬平方米商業(yè)樓宇，形成近6平方公里的重慶金融核心區(qū)。

三、20__年重點(diǎn)工作。

20__年是“十二五”開局之年。中央將實(shí)施積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，進(jìn)一步加強(qiáng)信貸控制和貨幣投放。我市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展勢頭良好，對金融資金的需求更加旺盛。資金供求不平衡的矛盾更為突出，對我辦的工作提出了更高要求。我辦將從以下幾個(gè)方面著手，推進(jìn)20__年各項(xiàng)工作：

年新增銀證保各類金融機(jī)構(gòu)20家。

(二)強(qiáng)化信貸融資能力，保障經(jīng)濟(jì)建設(shè)。

力爭全年銀行信貸增長2200億元以上，增幅達(dá)到20%以上。主要措施有：

一是進(jìn)一步爭取銀行總行對重慶資金和政策支持，促進(jìn)各家銀行繼續(xù)加大信貸投放。

二是推動(dòng)國家開發(fā)銀行、中國銀行等機(jī)構(gòu)加快落實(shí)戰(zhàn)略合作備忘錄。

三是搭建銀企溝通平臺，推進(jìn)銀行、企業(yè)加強(qiáng)交流。四是優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)對“三農(nóng)”、中小企業(yè)的信貸投入。

(三)加快推進(jìn)資本市場融資。

一是推動(dòng)國有企業(yè)、民營企業(yè)和中小企業(yè)上市。力爭全年新增上市企業(yè)8—10家，企業(yè)上市融資和上市公司再融資額達(dá)到300億元。

二是積極支持企業(yè)發(fā)行債券，力爭全年融資200億元。

三是充分發(fā)揮重慶股份轉(zhuǎn)讓中心企業(yè)改制上市孵化器作用，加大擬上市企業(yè)培育力度。營造有利于企業(yè)改制上市的氛圍，擴(kuò)大已上市企業(yè)示范效應(yīng)，推進(jìn)企業(yè)主動(dòng)改制上市。

(四)完善金融要素市場體系。

力爭重慶股份轉(zhuǎn)讓中心納入全國證券場外交易市場試點(diǎn)范圍，實(shí)現(xiàn)30家企業(yè)掛牌，提高市場融資功能。金融資產(chǎn)交易所進(jìn)入實(shí)際運(yùn)行階段，力爭實(shí)現(xiàn)交易100億元。加快推進(jìn)上市路演中心運(yùn)行，形成全國第三大路演中心。指導(dǎo)和支持重慶聯(lián)交所、重慶農(nóng)村土地交易所等金融要素市場發(fā)展。積極探索建設(shè)全國性電子票據(jù)中心。

(五)加快培育創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)。

一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔(dān)保公司。完成融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作，建立全市擔(dān)保機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管和統(tǒng)計(jì)信息平臺，加強(qiáng)監(jiān)管工作。力爭全年新增融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)20家，注冊資本達(dá)到150億元。

二是創(chuàng)新發(fā)展小額貸款公司。建立分類評級的管理制度，實(shí)施規(guī)范管理，探索小額貸款公司在融資、跨區(qū)經(jīng)營、轉(zhuǎn)制等方面創(chuàng)新，爭取全年小額貸款公司達(dá)到120家。

三是大力發(fā)展私募股權(quán)投資基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金，完善股權(quán)投資類企業(yè)優(yōu)惠政策，加強(qiáng)行業(yè)管理，建立股權(quán)投資基金項(xiàng)目儲備庫，力爭全年新增備案股權(quán)投資企業(yè)20家。

四是支持昆侖金融租賃公司快速發(fā)展，實(shí)現(xiàn)新增資產(chǎn)總額200億元(重慶本地新增50到80億元)的目標(biāo)。推動(dòng)談石融資租賃加快開展業(yè)務(wù)。

五是積極探索汽車金融公司等其他創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)試點(diǎn)，爭取納入銀監(jiān)會消費(fèi)金融試點(diǎn)。

(六)深化金融創(chuàng)新。

推進(jìn)金融制度創(chuàng)新，在中央部委支持下，開展外資私募基金自主結(jié)匯投資制度創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)外資私募基金自主結(jié)匯突破，簡化投資手續(xù)，吸引10億美元外資股權(quán)投資基金落地重慶。推進(jìn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，全面推廣農(nóng)村“三權(quán)”抵押貸款辦法。推進(jìn)金融組織創(chuàng)新，加快實(shí)現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在全市區(qū)縣全覆蓋，積極發(fā)展農(nóng)村資金互助社。

(七)完善金融環(huán)境。研究出臺優(yōu)惠力度更大、獎(jiǎng)勵(lì)重點(diǎn)更為突出的金融發(fā)展激勵(lì)政策，吸引高素質(zhì)金融人才向重慶匯集。舉辦兩江論壇等高檔次金融活動(dòng)，提升重慶金融形象，擴(kuò)大金融影響力。嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇九

2014年金融系德育辦積極響應(yīng)學(xué)院董事會、學(xué)院黨委的號召，以黨的十八大精神為引領(lǐng)，緊密結(jié)合金融系實(shí)際，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹十八大精神，緊緊圍繞學(xué)院培養(yǎng)“兩強(qiáng)”人才核心任務(wù)，堅(jiān)定走學(xué)院改革創(chuàng)新、質(zhì)量第一、特色興校之路。充分發(fā)揮黨團(tuán)組織有活力，能戰(zhàn)斗的優(yōu)勢，努力培養(yǎng)學(xué)生社會責(zé)任感，創(chuàng)新精神、實(shí)踐能力，圓滿完成年度德育工作任務(wù)。

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)“十八大”精神，進(jìn)一步強(qiáng)化“雙學(xué)”活動(dòng)。

3月份結(jié)合“兩會”的召開，進(jìn)一步學(xué)習(xí)領(lǐng)會黨的“十八大”精神實(shí)質(zhì)，把“中國夢，兩強(qiáng)夢”融入日常的學(xué)習(xí)生活之中。德育辦制定理論學(xué)習(xí)、宣傳計(jì)劃，組織金融系學(xué)生黨員、黨員積極分子、學(xué)生干部、骨干先行學(xué)習(xí)，認(rèn)真組織備課，依托團(tuán)組織、學(xué)生會組織，利用全體學(xué)生大會、主題班會、主題團(tuán)會，開展形式多樣的宣傳教育活動(dòng)。3--6月份，圍繞學(xué)生普遍關(guān)心的熱點(diǎn)問題，組織六次主題班會、4次主題團(tuán)會，廣泛交流思想，統(tǒng)一思想認(rèn)識，端正學(xué)習(xí)態(tài)度，提升思想境界，樹立遠(yuǎn)大理想;3--4月份結(jié)合“中國夢，兩強(qiáng)夢”首屆大學(xué)生讀書節(jié)活動(dòng)，積極動(dòng)員組織本系學(xué)生參與校團(tuán)委組織的`“十八大”知識競賽和“我的中國夢”征文活動(dòng)。4月份組織開展一次班與班，學(xué)生們感興趣的熱門話題辯論賽，通過辯論交鋒，澄清一些模糊認(rèn)識，增強(qiáng)明辨是非的能力;5月份系里組織開展一次“學(xué)知識、強(qiáng)本領(lǐng)、促兩強(qiáng)”讀書演講比賽活動(dòng)。

4月份，擬開通金融系二級網(wǎng)與校園網(wǎng)的鏈接，上傳金融系成立以來，有關(guān)名師風(fēng)采、系況介紹、學(xué)子風(fēng)采、黨建工作、學(xué)生管理、熱點(diǎn)關(guān)注、校園文化活動(dòng)等有關(guān)方面的文字和圖片，拓寬金融系學(xué)習(xí)宣傳的渠道和范圍。

二、遵循育人為本原則，突出奉獻(xiàn)精神的教育和培養(yǎng)。

結(jié)合年度教育計(jì)劃，有重點(diǎn)的做好經(jīng)常性思想政治教育工作。突出奉獻(xiàn)教育，“兩強(qiáng)”精神，本著貼近學(xué)生，適應(yīng)學(xué)生的觀點(diǎn)，注重思想的引領(lǐng)，心理的疏導(dǎo)，讓學(xué)生樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，正確的看待學(xué)習(xí)、生活中遇到的疑難問題，增強(qiáng)明辨是非的能力和解決問題的能力。充分發(fā)揮基層黨支部、團(tuán)總支、各班團(tuán)支部組織領(lǐng)導(dǎo)作用，加大志愿奉獻(xiàn)活動(dòng)的宣傳、組織工作，3月份結(jié)合學(xué)生參與志愿奉獻(xiàn)實(shí)踐活動(dòng)的考核認(rèn)證工作，充分發(fā)揮《大學(xué)生志愿奉獻(xiàn)認(rèn)證書》和志愿奉獻(xiàn)單項(xiàng)獎(jiǎng)對學(xué)生的引導(dǎo)激勵(lì)作用。抓好奉獻(xiàn)精神的主題教育活動(dòng)，幫助學(xué)生堅(jiān)定理念信念、深化吃苦精神、強(qiáng)化成就“兩強(qiáng)”人才的目標(biāo)和動(dòng)力。向校團(tuán)委申請成立金融系“融心”志愿者組織，盡快對接志愿奉獻(xiàn)活動(dòng)對象和地點(diǎn)，加大指導(dǎo)監(jiān)控的力度，確保志愿奉獻(xiàn)活動(dòng)的時(shí)間和質(zhì)量，確保志愿奉獻(xiàn)活動(dòng)常態(tài)化、制度化。

上半年重點(diǎn)關(guān)注12級學(xué)生的思想引導(dǎo)，4-5月份開展心理健康教育即《職業(yè)生涯規(guī)劃與心理健康》《人際關(guān)系與心理健康》教育。下半年重點(diǎn)關(guān)注2014年新生的入學(xué)引導(dǎo)和教育工作，及時(shí)做好經(jīng)常性思想教育工作。

三、發(fā)揮學(xué)生骨干作用，不斷提升骨干隊(duì)伍綜合素質(zhì)。

由于沒有往屆生，本年度將加大對12級學(xué)生骨干隊(duì)伍的教育和培養(yǎng)。注重黨團(tuán)組織、學(xué)生組織、班級骨干作用的發(fā)揮，有意識培養(yǎng)和鍛煉較為突出的骨干，給他們壓擔(dān)子，交任務(wù)。在活動(dòng)中不斷地總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，不定期開展座談和交流活動(dòng)，特別是結(jié)合寢室管理、課堂學(xué)習(xí)秩序、早晚自習(xí)的管理、校園文化活動(dòng)、志愿奉獻(xiàn)、組織建設(shè)、班集體建設(shè)、社會實(shí)踐等活動(dòng)的開展和組織，讓學(xué)生骨干在參與中摸索經(jīng)驗(yàn)，不斷鍛煉提高，逐步形成自上而下、自下而上的管理體系，用骨干隊(duì)伍的模范帶頭作用引領(lǐng)本系學(xué)風(fēng)建設(shè)的質(zhì)量，通過扎實(shí)的工作，逐步形成齊抓共管的良好環(huán)境。

為迎接13級新生的到來，做好充分的思想準(zhǔn)備工作，做好學(xué)生組織遴選、納新工作，為學(xué)生自我教育、自我管理、自我服務(wù)奠定一個(gè)扎實(shí)的、和諧的組織管理基礎(chǔ)體系。

四、積極開展校園文化活動(dòng)，豐富大學(xué)生課余文化生活。

依托金融專業(yè)特點(diǎn)和學(xué)生個(gè)性特長，圍繞“兩強(qiáng)”精神，充分發(fā)揮學(xué)生的創(chuàng)新能力，結(jié)合目前社會上對金融專業(yè)的需求，積極打造平臺、搭建項(xiàng)目，搞好策劃活動(dòng)。3月份結(jié)合寒假社會實(shí)踐活動(dòng)，組織班級同學(xué)進(jìn)行座談交流，加深對大學(xué)期間參與社會實(shí)踐活動(dòng)重要性的認(rèn)識;3月份組織開展“學(xué)雷鋒、講奉獻(xiàn)”用微笑面對人生的主題班會活動(dòng);4月初組織開展本系籃球賽，活躍學(xué)生課余文化生活;4月份結(jié)合“兩會”精神的學(xué)習(xí)和職業(yè)生涯規(guī)劃與心理健康教育，開展“努力學(xué)習(xí)就是最好的愛國”大討論，制定人生發(fā)展目標(biāo);5-6月份在學(xué)習(xí)、工作、生活中，組織開展“發(fā)現(xiàn)身邊的典型”活動(dòng)，通過學(xué)習(xí)典型、奉獻(xiàn)典型、遵章守紀(jì)典型、團(tuán)結(jié)友愛典型等培養(yǎng)和選樹，在學(xué)生中廣泛宣傳，努力提升大學(xué)校園文化活動(dòng)的質(zhì)量。

下半年，結(jié)合所學(xué)專業(yè)，邀請社會金融業(yè)知名人士和專家到我院，面對14級學(xué)生，組織首屆金融沙龍活動(dòng)，讓同學(xué)們有機(jī)會與所學(xué)專業(yè)的知名人士及專家面對面的交流，提升對所學(xué)專業(yè)的興趣，了解未來社會的需求，明晰職業(yè)生涯規(guī)劃的方向，堅(jiān)定學(xué)習(xí)金融專業(yè)知識的信心。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇十

一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。

先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系。

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。

第二，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動(dòng)淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇十一

以前只是在書本、報(bào)紙和新聞等報(bào)道中聽說過村鎮(zhèn)銀行，只知道它是政府大力發(fā)展農(nóng)村金融的產(chǎn)物，并不清楚它與其他的`銀行有什么區(qū)別，也不知道它在這個(gè)金融機(jī)構(gòu)處處可見的世界之中有什么競爭優(yōu)勢……可以說自己不知道的太多太多了。

但后來作為村鎮(zhèn)銀行的一名未來員工，我了解到：村鎮(zhèn)銀行是為當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶或企業(yè)提供服務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)，區(qū)別于銀行的分支機(jī)構(gòu)，村鎮(zhèn)銀行屬一級法人機(jī)構(gòu)。對于作為村鎮(zhèn)銀行的一名員工，我對未來的工作計(jì)劃和認(rèn)識從兩大層面來講：

首先，要清楚的了解我行成立的背景、意義和發(fā)展目標(biāo)，清楚我行的市場定位，明白我行的主要目標(biāo)客戶群。只有明白了大方針，才能準(zhǔn)確找到自己的工作重點(diǎn)，清楚自己的工作方向，這樣才能有的放矢，達(dá)到事半功倍的效果，使自身發(fā)展與全行發(fā)展相契合。因?yàn)橹挥性谡w上了解自己工作崗位所處的大環(huán)境，才能幫助自己迅速找到自己的位置，更快的適應(yīng)工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大環(huán)境，不知道單位給予我們的期望，只是一味的做自己認(rèn)為對的事情，那么自己做的也許一點(diǎn)價(jià)值也沒有甚至有時(shí)候還會有反作用。

其次，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個(gè)機(jī)構(gòu)設(shè)置以及部門職責(zé)等有一定的了解，因?yàn)楦鱾€(gè)部門之間的工作是相互聯(lián)系的，是一個(gè)整體。你的工作不是獨(dú)立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。比如說在做柜臺工作時(shí)，出了要清楚自己的工作性質(zhì)以外，也要了解一下會計(jì)工作，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走，有助于提高業(yè)務(wù)技能，同時(shí)迅速接受自己不熟悉的業(yè)務(wù)，也清楚了票據(jù)、重要憑證等哪些地方是不允許有錯(cuò)誤的等等。還有，當(dāng)你在工作中遇到問題或者有疑惑的時(shí)候，就知道應(yīng)該向誰尋求幫助能夠達(dá)到自己想要的結(jié)果，增加了有效溝通的機(jī)率。

再者，要不斷加強(qiáng)理論政治學(xué)習(xí)，充實(shí)自己的頭腦，使思想更進(jìn)一步的成熟進(jìn)步，這并不是做表面功夫說場面話。因?yàn)槔碚撌菍?shí)踐的基石，思想是行動(dòng)的指引。每個(gè)人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個(gè)不斷發(fā)展的過程。你的思想會決定你的行動(dòng)，你的價(jià)值觀、人生觀會左右你對待人和事的態(tài)度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。

一、要全面熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)，了解各種業(yè)務(wù)的工作流程，并且清楚自己的工作性質(zhì)，清楚自己的工作職責(zé)，對自己有一個(gè)準(zhǔn)確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業(yè)務(wù)技能，提高自己的效率，爭取用最短的時(shí)間最好的服務(wù)為客戶辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。平時(shí)休息中，也要不斷的提高自己的基礎(chǔ)技能素質(zhì)，例如點(diǎn)鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。

二、要設(shè)定目標(biāo)，對自己要有階段性的目標(biāo)規(guī)劃。有目標(biāo)才會有動(dòng)力，有目標(biāo)才會有進(jìn)步。短期內(nèi)是把業(yè)務(wù)熟悉，提高操作速度，同時(shí)不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)；今年報(bào)名參加會計(jì)從業(yè)資格考試，明年?duì)幦“咽Ｏ碌娜T銀行從業(yè)資格考試通過；同時(shí)長期上，不斷學(xué)習(xí)會計(jì)、金融等知識，考取相應(yīng)等級會計(jì)師資格證、理財(cái)規(guī)劃師資格證等，追求學(xué)識和職業(yè)上的進(jìn)步，更上一層樓！

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇十二

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，是我工作的第一要?jiǎng)?wù);了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)。

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個(gè)客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財(cái)富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力。

通過這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng)，大多的反擔(dān)保措施都只能在。

合同。

中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計(jì)出的反擔(dān)保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。

四、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體系。

雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠道、重驗(yàn)證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手，對財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

五、強(qiáng)化服務(wù)意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施。

人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路。任何時(shí)期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個(gè)行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實(shí)行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn)，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險(xiǎn)，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。

新的一年即將到來，為此，我將為自己接下來的工作做一份詳細(xì)的工作計(jì)劃。

一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。

客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)。

1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。

3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證工作質(zhì)量。

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求：

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理和上門服務(wù)。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)會計(jì)出納制度，嚴(yán)格會計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。

6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。

7、做好會計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。

員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍。

1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計(jì)制度、新會計(jì)科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。

3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。

4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。

5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

(一)細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動(dòng)。

xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計(jì)劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動(dòng)等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案，主動(dòng)進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶185200戶。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動(dòng)基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，深化營銷，增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。20xx年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時(shí)對大中型企業(yè)、企業(yè)、世界10強(qiáng)、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

(二)加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個(gè)性化、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個(gè)渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個(gè)對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊(duì)。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時(shí)，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時(shí)做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時(shí)為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動(dòng)戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時(shí)處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇十三

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，是我工作的第一要?jiǎng)?wù);了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個(gè)客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財(cái)富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

通過這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng)，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求"增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本"，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計(jì)出最佳的反擔(dān)保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強(qiáng)的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到"覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)"。

雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠道、重驗(yàn)證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手，對財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇十四

新的一年即將到來，為此，我將為自己接下來的工作做一份詳細(xì)的工作計(jì)劃。

客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)。

1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。

3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求：

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理和上門服務(wù)。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)會計(jì)出納制度，嚴(yán)格會計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。

6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。

7、做好會計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。

員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍。

1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計(jì)制度、新會計(jì)科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。

3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的.業(yè)務(wù)水平。

4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。

5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇十五

201x年，我辦以推進(jìn)前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)金融創(chuàng)新發(fā)展為突破點(diǎn)，繼續(xù)推動(dòng)落實(shí)各項(xiàng)金融優(yōu)惠政策，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施和環(huán)境，吸引各類金融機(jī)構(gòu)在我市集聚，增強(qiáng)我市金融業(yè)的聚集力和影響力。在金融改革創(chuàng)新方面，積極推動(dòng)股權(quán)投資基金和小額貸款公司試點(diǎn)的創(chuàng)新發(fā)展，為我市民間資本市場的開放做出有益的探索。同時(shí)，圓滿的完成了市政府交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。

一、201x年工作總結(jié)。

(一)繼續(xù)落實(shí)和完善金融機(jī)構(gòu)優(yōu)惠政策，加大金融招商力度，吸引金融機(jī)構(gòu)在深集聚發(fā)展。

過去一年，我辦認(rèn)真組織落實(shí)市政府支持金融業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)普惠政策，并針對重點(diǎn)扶持的金融領(lǐng)域，不斷加大和完善政策扶持力度，繼續(xù)打造我市的金融政策高地，以吸引金融機(jī)構(gòu)在我市集聚。，我市共有12家金融機(jī)構(gòu)落戶。其中，4家總部機(jī)構(gòu)，8家一級分支機(jī)構(gòu)。至此，我市金融機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)到220家，其中總部機(jī)構(gòu)78家。

(二)全力推進(jìn)深圳金融中心區(qū)建設(shè)及金融產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃建設(shè)。

金融用地全部安排完畢并基本完成用地出讓程序，陸續(xù)進(jìn)入設(shè)計(jì)施工階段。

2、協(xié)調(diào)跟蹤平湖金融基地規(guī)劃建設(shè)工作。龍崗平湖金融產(chǎn)業(yè)服務(wù)基地各項(xiàng)工作進(jìn)展順利，基地一期基本具備了入駐條件。同時(shí)，基地的入駐標(biāo)準(zhǔn)、開發(fā)建設(shè)和管理運(yùn)營方案已經(jīng)市政府原則同意，我辦開始受理金融后臺機(jī)構(gòu)入駐基地的需求，并初步提出了首批入駐項(xiàng)目的選址方案。

3、積極推動(dòng)南山后海金融區(qū)規(guī)劃建設(shè)工作。目前一期內(nèi)已安排大成基金、中山證券入駐，選址方案已市政府批準(zhǔn)，正在啟動(dòng)土地出讓程序。

4、積極協(xié)調(diào)科技園金融服務(wù)技術(shù)創(chuàng)新基地的招商入駐工作。目前，園區(qū)一期已圓滿完成招商，初步形成了金融與科技企業(yè)匯集、科技與資本良性互動(dòng)、經(jīng)濟(jì)效益和社會效益明顯，具有鮮明特色的金融服務(wù)業(yè)園區(qū)。

(三)積極推進(jìn)小額貸款公司試點(diǎn)工作。

截止11月31日，共有30家小額貸款機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)正式開業(yè)經(jīng)營，另有9家已通過評審并獲得試點(diǎn)資格、即將開業(yè)。初步統(tǒng)計(jì)，目前營業(yè)的30家小額貸款公司注冊資本合計(jì)人民幣28.89億元，自開業(yè)以來已經(jīng)累計(jì)發(fā)放貸款240051筆，為社會解決了138.408億元融資需求;同時(shí)，本年度新增貸款86.29億元，貸款余額42.72億元，不良貸款余額1.70億元，營業(yè)收入8.52億元，凈利潤3.16億元。

具體工作如下：

1、繼續(xù)嚴(yán)格把關(guān)新設(shè)小額貸款公司資格審核程序。20，經(jīng)市政府同意取得小額貸款試點(diǎn)資格的新設(shè)小額貸款公司共有16家。在審核環(huán)節(jié)中，我辦嚴(yán)格遵循“擇優(yōu)限量”的標(biāo)準(zhǔn)，采取對主發(fā)起人和股東資質(zhì)進(jìn)行資料審核，實(shí)地調(diào)研，約談股東高管等方式，謹(jǐn)慎穩(wěn)妥推進(jìn)小額貸款公司的各項(xiàng)試點(diǎn)工作。

2、逐步建立健全小額貸款公司日常監(jiān)督機(jī)制。年，我辦通過建立日常數(shù)據(jù)跟蹤機(jī)制對小額貸款公司實(shí)行非現(xiàn)場監(jiān)管，并定期走訪小額貸款公司，聽取公司管理層對公司發(fā)展的意見和建議，加強(qiáng)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置機(jī)制。

3、建立小額貸款行業(yè)協(xié)會，加強(qiáng)小額貸款行業(yè)的自律組織。在我辦的指導(dǎo)和幫助下，205月，在深圳市登記注冊的小額貸款公司作為共同發(fā)起人，成立了深圳市小額貸款行業(yè)協(xié)會。協(xié)會成立近半年來，在小額信貸自律管理、經(jīng)營協(xié)調(diào)、行業(yè)維權(quán)和專業(yè)培訓(xùn)等方面做了大量工作，舉辦了我市首屆小額貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展高層研討會，制訂了《深圳市小額貸款公司運(yùn)營守則》，提出了小額貸款公司稅收問題的解決建議方案。協(xié)會還積極協(xié)調(diào)解決信用信息系統(tǒng)導(dǎo)入問題、研究行業(yè)互保盡融資方案，籌建小額貸款行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益服務(wù)總站，探索開展投訴與咨詢的受理工作，調(diào)研行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，提出相應(yīng)的對策和建議等工作。

(四)出臺我市股權(quán)投資基金發(fā)展的優(yōu)惠政策，鞏固和強(qiáng)化我市股權(quán)基金行業(yè)在國內(nèi)的領(lǐng)先地位。

年7月，我辦起草并報(bào)市政府同意，出臺了《關(guān)于股權(quán)投資基金業(yè)發(fā)展若干規(guī)定》。該政策頒布后，我辦積極會同有關(guān)部門，深入落實(shí)針對我市股權(quán)投資基金行業(yè)的有關(guān)政策措施，引導(dǎo)股權(quán)投資企業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健發(fā)展。一是協(xié)調(diào)市市場監(jiān)督管理局改進(jìn)工商注冊程序，給予股權(quán)投資基金企業(yè)工商注冊變更的便利;二是協(xié)調(diào)市公安局給予辦理赴港澳通行證便利。三是協(xié)調(diào)市財(cái)研究制定獎(jiǎng)勵(lì)申請程序。目前，我辦正在與市財(cái)研究制定《關(guān)于促進(jìn)股權(quán)投資基金業(yè)發(fā)展的若干規(guī)定》獎(jiǎng)勵(lì)申報(bào)指南。

(五)以前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展為契機(jī)，推進(jìn)深港金融的不斷深化。

1、根據(jù)市政府統(tǒng)一部署，我辦全程參與了前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)總體規(guī)劃的編制和赴京匯報(bào)工作，重點(diǎn)負(fù)責(zé)其中創(chuàng)新金融部分;并于2010年12月，陪同市領(lǐng)導(dǎo)赴港進(jìn)行前海合作區(qū)的金融招商推介。

2、不斷加強(qiáng)宣傳力度，進(jìn)一步引進(jìn)外資金融機(jī)構(gòu)，吸引部分在港金融機(jī)構(gòu)在深圳設(shè)立地區(qū)總部以及后臺業(yè)務(wù)中心、產(chǎn)品研發(fā)中心、客戶服務(wù)中心、金融業(yè)務(wù)及數(shù)據(jù)備份中心。

3、積極推進(jìn)深圳通與八達(dá)通互聯(lián)互通工作，推動(dòng)銀行、終端建設(shè)機(jī)構(gòu)、小額支付卡發(fā)行機(jī)構(gòu)等依托平臺開展合作，促進(jìn)跨境業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展。

(六)大力推進(jìn)保險(xiǎn)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。

2017年，我辦陪同辦領(lǐng)導(dǎo)全程參與市政府與中國保監(jiān)會簽署的《建設(shè)保險(xiǎn)創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)區(qū)建設(shè)合作備忘錄》，備忘錄將以商業(yè)車險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制為突破口，推動(dòng)保險(xiǎn)創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)區(qū)建設(shè)進(jìn)一步深入發(fā)展。同時(shí)，我辦參與解決非深戶籍保險(xiǎn)營銷員社會保險(xiǎn)問題。在有關(guān)部門的共同協(xié)調(diào)努力下，非深戶籍保險(xiǎn)營銷員參保問題獲得了妥善安排和解決。

(七)深圳金融代表團(tuán)成功出訪臺灣，深臺金融合作取得成效。

根據(jù)“臺灣〃廣東周”活動(dòng)的統(tǒng)一安排，8月深圳金融代表團(tuán)對臺灣金融界進(jìn)行了訪問，并成功舉辦了“深臺金融合作懇談會”，簽署三項(xiàng)合作備忘錄。此次金融代表團(tuán)是深圳有史以來級別最高、行業(yè)分布最廣、人員最多的一次金融代表團(tuán)，受到深臺兩地金融界及媒體的高度關(guān)注。

此次深圳金融代表團(tuán)赴臺訪問為深臺金融合作提供了良好的契機(jī)。深圳金融業(yè)優(yōu)良的發(fā)展環(huán)境、蓬勃的金融市場、政府的大力支持給臺灣金融界留下了深刻印象。臺灣金融界豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、優(yōu)秀的營銷理念使深圳金融界收獲良多。金融代表團(tuán)返回深圳后，深臺兩地金融業(yè)交流合作頻繁。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇十六

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，是我工作的第一要?jiǎng)?wù);了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)。

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個(gè)客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財(cái)富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力。

通過這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng)，大多的反擔(dān)保措施都只能在。

合同。

中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計(jì)出的反擔(dān)保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。

四、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體系。

雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠道、重驗(yàn)證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手，對財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

五、強(qiáng)化服務(wù)意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施。

人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路。任何時(shí)期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個(gè)行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實(shí)行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn)，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險(xiǎn)，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。

(一)細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動(dòng)。

xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計(jì)劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動(dòng)等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案，主動(dòng)進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶185200戶。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動(dòng)基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，深化營銷，增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。20xx年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時(shí)對大中型企業(yè)、企業(yè)、世界10強(qiáng)、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

(二)加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個(gè)性化、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個(gè)渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個(gè)對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊(duì)。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時(shí)，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時(shí)做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時(shí)為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動(dòng)戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時(shí)處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。

對于作為村鎮(zhèn)銀行的一名員工，我對未來的。

和認(rèn)識從兩大層面來講：

(一)整體大局上。

首先，要清楚的了解我行成立的背景、意義和發(fā)展目標(biāo)，清楚我行的市場定位，明白我行的主要目標(biāo)客戶群。只有明白了大方針，才能準(zhǔn)確找到自己的工作重點(diǎn)，清楚自己的工作方向，這樣才能有的放矢，達(dá)到事半功倍的效果，使自身發(fā)展與全行發(fā)展相契合。

因?yàn)橹挥性谡w上了解自己工作崗位所處的大環(huán)境，才能幫助自己迅速找到自己的位置，更快的適應(yīng)工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大環(huán)境，不知道單位給予我們的期望，只是一味的做自己認(rèn)為對的事情，那么自己做的也許一點(diǎn)價(jià)值也沒有甚至有時(shí)候還會有反作用。

其次，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個(gè)機(jī)構(gòu)設(shè)置以及部門職責(zé)等有一定的了解，因?yàn)楦鱾€(gè)部門之間的工作是相互聯(lián)系的，是一個(gè)整體。你的工作不是獨(dú)立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。

比如說在做柜臺工作時(shí)，出了要清楚自己的工作性質(zhì)以外，也要了解一下會計(jì)工作，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走，有助于提高業(yè)務(wù)技能，同時(shí)迅速接受自己不熟悉的業(yè)務(wù)，也清楚了票據(jù)、重要憑證等哪些地方是不允許有錯(cuò)誤的等等。還有，當(dāng)你在工作中遇到問題或者有疑惑的時(shí)候，就知道應(yīng)該向誰尋求幫助能夠達(dá)到自己想要的結(jié)果，增加了有效溝通的機(jī)率。

再者，要不斷加強(qiáng)理論政治學(xué)習(xí)，充實(shí)自己的頭腦，使思想更進(jìn)一步的成熟進(jìn)步，這并不是做表面功夫說場面話。因?yàn)槔碚撌菍?shí)踐的基石，思想是行動(dòng)的指引。每個(gè)人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個(gè)不斷發(fā)展的過程。你的思想會決定你的行動(dòng)，你的價(jià)值觀、人生觀會左右你對待人和事的態(tài)度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。

(二)個(gè)人具體工作上。

一、要全面熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)，了解各種業(yè)務(wù)的工作流程。

清楚自己的工作性質(zhì)，清楚自己的工作職責(zé)，對自己有一個(gè)準(zhǔn)確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業(yè)務(wù)技能，提高自己的效率，爭取用最短的時(shí)間的服務(wù)為客戶辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。平時(shí)休息中，也要不斷的提高自己的基礎(chǔ)技能素質(zhì)，例如點(diǎn)鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。

二、要設(shè)定目標(biāo)，對自己要有階段性的目標(biāo)規(guī)劃。

有目標(biāo)才會有動(dòng)力，有目標(biāo)才會有進(jìn)步。短期內(nèi)是把業(yè)務(wù)熟悉，提高操作速度，同時(shí)不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);今年報(bào)名參加會計(jì)從業(yè)資格考試，明年?duì)幦“咽Ｏ碌娜T銀行從業(yè)資格考試通過;同時(shí)長期上，不斷學(xué)習(xí)會計(jì)、金融等知識，考取相應(yīng)等級會計(jì)師資格證、理財(cái)規(guī)劃師資格證等，追求學(xué)識和職業(yè)上的進(jìn)步，更上一層樓!

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇十七

姓名：

二年以上工作經(jīng)驗(yàn)|女|25歲(1988年8月16日)。

居住地：上海。

電話：154********(手機(jī))。

e-mail：

最近工作[1年8個(gè)月]。

公司：xx半導(dǎo)體有限公司。

行業(yè)：半導(dǎo)體。

最高學(xué)歷。

學(xué)歷：本科。

專業(yè)：日語。

學(xué)校：黑龍江省天立外國語學(xué)院。

求職意向。

到崗時(shí)間：一個(gè)月之內(nèi)。

工作性質(zhì)：全職。

希望行業(yè)：半導(dǎo)體。

目標(biāo)地點(diǎn)：上海。

期望月薪：面議/月。

目標(biāo)職能：業(yè)務(wù)代表。

工作經(jīng)驗(yàn)。

/7—至今：xx半導(dǎo)體有限公司[1年8個(gè)月]。

所屬行業(yè)：半導(dǎo)體。

業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)代表。

1.訂單的管理;。

2.納期的跟蹤;。

3.品質(zhì)問題的處理;。

4.定期拜訪客戶，了解其生產(chǎn)情報(bào);。

5.報(bào)價(jià)單的制作等。

/6—2012/6：xx電子有限公司[1年]。

所屬行業(yè)：電子。

銷售部品管。

1.主要從事會議的口譯、資料的筆譯以及來中國出差的日本人的翻譯等。

2.主要從事生產(chǎn)進(jìn)度的跟蹤以及材料的掌控等。

教育經(jīng)歷。

/9—2011/6黑龍江省天立外國語學(xué)院日語本科。

證書。

/6大學(xué)英語四級。

/12大學(xué)英語四級。

語言能力。

英語(良好)聽說(良好)，讀寫(良好)。

自我評價(jià)。

本人性格溫和、成熟穩(wěn)重、勤奮誠實(shí)，善于溝通，能夠敏銳捕捉市場信息;積累了豐富的金融投資領(lǐng)域?qū)I(yè)知識，具備一定的金融界的人脈，具有宏觀和產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)視野，服務(wù)于全球和中國領(lǐng)先的金融公司。較強(qiáng)的組織協(xié)調(diào)能力、溝通能力;較強(qiáng)的責(zé)任心與執(zhí)行力;較強(qiáng)的條理性與邏輯能力;具備高壓力高強(qiáng)度環(huán)境下的工作能力，勇于創(chuàng)新，有很強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，善于接受新事物。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇十八

c：有念頭沒有資金d：沒有資金也沒有資金。

尋找客戶的方法有很多，說的不對的希望多多包含。

1：去對手的魚塘搶魚。

搜集同行公司的宣傳手冊，電話咨詢他們的一些活動(dòng)。醉重要的是學(xué)習(xí)他們的話術(shù)以及產(chǎn)品。切忌這一招不要頻繁使用，詢問的同事多看看其他客戶，最好能留個(gè)聯(lián)系方式，然后找借口離開。

2：理財(cái)客戶――銀行。

要的是守株待兔，有些客戶是去鷹航辦理業(yè)務(wù)，抓住時(shí)機(jī)去套近乎。只要能留下聯(lián)系方式咱們就算成功第一步，最好的放法就是充當(dāng)對方的價(jià)格磨刀石，讓客戶自己心里多對比。這樣的好處就是咱們能夠在客戶的頭腦中留下印象。

3：裝修建材。

各個(gè)階層的老板聚集，有足夠的資金流動(dòng)。建議推薦短期投資為主，比較靈活而且回報(bào)要比銀行高，客戶怎么能不動(dòng)心？拜訪這一類客戶需要注意的是拜訪時(shí)期，例如有雨天或者下雨天。沒什么顧客上門，有時(shí)間跟你交流。

4：拆遷。

5：汽車市場（二手車）。

6：電銷。

這里強(qiáng)調(diào)一點(diǎn)這個(gè)做法可能有些不太適合，例如一些知名網(wǎng)站搜集到客戶的信息，優(yōu)點(diǎn)在于咱們可以知道客戶的行業(yè)信息以及職位。有了接口能接觸，只要能夠混熟再談業(yè)務(wù)。

7：合作雙贏。

做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員合作，是雙向的合作。你還能找不到客戶？

8：高端戰(zhàn)略。

9：餓虎撲食。

去一些別墅或者豪宅門前蹲點(diǎn)，只要能借機(jī)跟客戶搭上話就行。隨便買兩瓶水帶著，客戶不在意你這點(diǎn)小錢，只要能搭上話就行，興許還能轉(zhuǎn)介紹。所以我還是建議新人不要去做，沒有足夠的人脈圈子和資源你不好開單。能力也提升的少，還會打擊信心。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇十九

一個(gè)新行業(yè)的誕生，人們對它的認(rèn)識都需要一個(gè)循序漸進(jìn)的過程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時(shí)候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的態(tài)度，認(rèn)為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時(shí)候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時(shí)候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險(xiǎn)，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.

20xx年，中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機(jī)，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補(bǔ)充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展。

這是國家政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物，因?yàn)樗_創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財(cái)產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點(diǎn)，并彌補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng)。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個(gè)行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼，我們要不負(fù)眾望，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取，努力改進(jìn)和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進(jìn)一步推動(dòng)整個(gè)貴金屬行業(yè)的發(fā)展。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個(gè)市場的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個(gè)行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時(shí)候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期t+d、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳，3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進(jìn)行渠道的開發(fā)。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個(gè)市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強(qiáng)。

在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動(dòng)，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下。

20xx年入金量1200萬元人民幣。

20xx年入金量1500萬元人民幣。

20xx年入金量20xx萬元人民幣。

預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

首先，我們將目標(biāo)市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗(yàn)的'人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的人，在投資市場中，承擔(dān)不起風(fēng)險(xiǎn)的人也是賺不到錢的。所以我們的目標(biāo)市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運(yùn)營情況。目標(biāo)客戶:能承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經(jīng)驗(yàn)的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。

在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

(2)中期計(jì)劃:在未來1-3年中，不斷補(bǔ)充人力資源，從一個(gè)部門。

(3)短期計(jì)劃:完成20xx年的銷售目標(biāo)。

為了完成制定的銷售目標(biāo)，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據(jù)每個(gè)員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng)。

(1)業(yè)務(wù)策略。

a)電話營銷策略:通過個(gè)人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進(jìn)行電話營銷工作。

b)陌生拜訪策略:在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進(jìn)行問卷調(diào)差，收集準(zhǔn)客戶的信息。

c)網(wǎng)絡(luò)銷售策略:培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售，根據(jù)個(gè)人特長，愛好加入不同的群，逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營銷。

d)緣故發(fā)展策略:讓每一個(gè)員工把工作當(dāng)成一份事業(yè)，讓他們跟所有認(rèn)識的人進(jìn)行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個(gè)行業(yè)。e)合作商、合作社區(qū)策略:不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴(kuò)大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。

f)發(fā)展合作伙伴策略:發(fā)展每一個(gè)認(rèn)識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。(獵鷹計(jì)劃)。

(2)廣告宣傳策略。

公共媒體宣傳策略:增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多，包括報(bào)紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。

市場部一個(gè)部門的員工計(jì)劃穩(wěn)定在15名左右，外出進(jìn)行陌生開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進(jìn)行說明會的時(shí)候，分為5名一個(gè)小組，具體的組成情況入下表所示。

計(jì)劃在未來的每一年中補(bǔ)充一個(gè)15人左右的部門，不斷擴(kuò)大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標(biāo)為己任。不斷為公司實(shí)現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

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