總結心得體會可以幫助我們回顧過去的經歷，并從中吸取經驗教訓。在撰寫心得體會時，要注意提煉關鍵的觀點和理念，做到言簡意賅。小編為大家整理了一些精彩的心得體會范文，希望對大家有所啟發(fā)。

股權交易心得體會報告篇一

最近，我有幸參觀了當?shù)氐墓蓹嘟灰姿?，這次參觀令我受益匪淺。股權交易所作為金融市場的重要組成部分，是公司股權交易的場所，也是投資者獲取信息和進行投資決策的重要途徑。參觀股權交易所，讓我更加深入了解了股權市場的運作規(guī)則和金融市場的復雜性，同時也對我產生了很大的啟發(fā)和感悟。

第二段：了解股權市場的運作規(guī)則。

在參觀過程中，我了解到股權交易所是一個公正、透明、規(guī)范的市場。股權交易所提供了一個統(tǒng)一的交易平臺，讓投資者可以公平競價買賣股權。而且，股權交易所還制定了一系列的交易規(guī)則，保護了投資者的權益，防范了市場操縱和內幕交易等非法行為。通過參觀股權交易所，我深刻認識到了監(jiān)管的重要性，只有有效的監(jiān)管體系，才能維護市場的公平和穩(wěn)定。

第三段：認識金融市場的復雜性。

在參觀股權交易所的過程中，我也深刻認識到了金融市場的復雜性。股權交易所不僅是一個買賣股權的場所，更是一個信息交流和傳遞的平臺。交易所上的每一筆交易都蘊含了復雜的信息，需要投資者具備一定的分析和判斷能力。而且，投資者還需要時刻關注市場的變化，根據(jù)市場的供求關系做出正確的投資決策。這讓我更加明白了金融市場的風險和挑戰(zhàn)，也讓我更加珍惜每一次投資機會。

第四段：感受到市場的活力和創(chuàng)新。

參觀股權交易所，我也深深感受到了市場的活力和創(chuàng)新。股權交易所是一個充滿競爭和機遇的市場，各種創(chuàng)新的金融產品和交易方式層出不窮。投資者通過股權交易所不僅可以投資上市公司的股權，還可以投資創(chuàng)業(yè)公司、科技公司的股權，甚至參與創(chuàng)新型企業(yè)的股權眾籌項目。這些創(chuàng)新的交易方式和金融產品提供了更多的投資機會，也為經濟的發(fā)展和創(chuàng)新提供了支持和助力。

第五段：對個人投資的啟發(fā)和感悟。

參觀股權交易所給了我很多對個人投資的啟發(fā)和感悟。首先，我明白了投資不是簡單的賭博或投機，而是需要深入研究和分析。只有通過對金融市場和經濟的深入了解，才能做出正確的投資決策。其次，我也明白了投資需要有耐心和長期的眼光。股權市場的波動是不可避免的，但只要站在歷史和長期的角度看待，就會發(fā)現(xiàn)投資股權市場是一個長期回報較大的機會。此外，參觀股權交易所還讓我明白了風險和收益是相輔相成的，只有敢于承擔風險，才有可能獲得更大的收益。

總結：

通過參觀股權交易所，我不僅了解了股權市場的運作規(guī)則和金融市場的復雜性，也感受到了市場的活力和創(chuàng)新。同時，我也從中得到了對個人投資的啟發(fā)和感悟。參觀股權交易所的這次經歷，讓我更加堅定了對金融市場的興趣和探索的決心，我相信通過不斷學習和實踐，我能夠在金融市場中取得更好的成績。

股權交易心得體會報告篇二

股權交易是指在證券市場上進行的股權轉讓交易。股權是指公司實際歸屬權的享有者擁有的權利，包括公司的財產、資產、管理權和決策權等。股權交易是實現(xiàn)股東權益價值最大化的一種方式，同時也是企業(yè)籌集資金和拓展市場的方式之一。近年來，股權交易市場的發(fā)展十分迅速，吸引越來越多的投資者和企業(yè)參與其中。

作為一名股權投資者，我在股權交易中獲得了不少經驗和啟示。首先，要對所投資的企業(yè)進行充分的研究和分析，了解公司的財務狀況、經營和發(fā)展前景等，判斷其是否值得進行投資。其次，要掌握好買賣股票的時機，不要盲目跟風或者抄底，應根據(jù)自己對市場的判斷和企業(yè)的基本面分析進行決策。最后，要具備風險意識，控制好風險，不要因貪圖暴利而冒險進行投資，以免遭受巨額損失。

第三段：分析股權交易中可能遇到的問題和解決方案。

在股權交易中，投資者可能會遇到諸如企業(yè)財務造假、市場波動等問題。針對這些問題，建議投資者始終保持謹慎和警惕，在發(fā)現(xiàn)問題時及時采取措施，避免造成不必要的損失。同時，投資者應該經常關注市場動態(tài)和企業(yè)信息，及時調整投資戰(zhàn)略，規(guī)避風險，提高收益。

第四段：探討股權交易與投資策略的關系。

股權交易和投資策略密不可分，不同的投資策略適用于不同的市場情況和投資者個人經驗和偏好。例如，價值投資和成長投資兩種策略分別適用于市場波動的時期和市場高增長時期。另外，隨著股權交易市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，投資者也可以采用一些新的投資策略，如基于大數(shù)據(jù)的量化投資和基于人工智能的智能投資。

第五段：總結個人股權交易的經驗和總結。

在股權交易中，理性和謹慎是非常重要的，投資者應該在掌握足夠的信息和對市場有足夠了解的基礎上，制定出適合自己的投資策略和方法。同時，也要不斷學習和積累經驗，累積出自己的投資思路和投資理念。通過股權投資，可以不僅獲得相對有利的收益，還能提高自己的投資水平和經驗，對于未來的投資決策也有著重要的指導意義。

股權交易心得體會報告篇三

根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會("中國銀監(jiān)會")《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》和中國證券監(jiān)督管理委員會("中國證監(jiān)會")《商業(yè)銀行信息披露特別規(guī)定》要求，現(xiàn)將南京銀行股份有限公司("本行")2010年度關聯(lián)交易情況報告如下：

報告期內，董事會關聯(lián)交易控制委員會共召開5次會議，重新確認了關聯(lián)方;修訂了《南京銀行關聯(lián)交易管理辦法》;審查了2009年關聯(lián)交易管理情況;審核了關于南京銀行股份有限公司部分關聯(lián)方2010年度日常關聯(lián)交易預計額度的議案;審查了本行與關聯(lián)方江蘇鹽業(yè)集團和南京新港高科技股份有限公司的關聯(lián)交易等重要議題，確保了本行關聯(lián)交易合法合規(guī)開展。

二、關聯(lián)交易管理制度建設情況。

報告期內，本行根據(jù)監(jiān)管部門的要求，對本行的《關聯(lián)交易管理辦法》進行了較重大的修訂，完善了關聯(lián)方的認定范圍，重新厘清了關聯(lián)交易的管理職責，進一步梳理了關聯(lián)交易的審批流程和信息披露機制。在此基礎上，本行結合管理實際，擬定了《關聯(lián)交易管理實施細則》，細化明確了各相關部門關聯(lián)交易管理的職責，明確了關聯(lián)交易額度及單筆關聯(lián)交易業(yè)務的審批流程和要求，并對關聯(lián)交易監(jiān)測、報告進行細化規(guī)范，提高關聯(lián)交易的管理水平。

三、關聯(lián)交易管理制度執(zhí)行情況。

1、關聯(lián)方認定情況。

依據(jù)中國證監(jiān)會《上市公司信息披露管理辦法》、上海證券交易所《上海證券交易所股票上市規(guī)則》、中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》和本行《關聯(lián)交易管理辦法》的相關規(guī)定，報告期內，本行對關聯(lián)方名單進行重新梳理。

2、關聯(lián)交易管理情況。

(1)關聯(lián)交易審批情況。

本行嚴格按照監(jiān)管機構的有關規(guī)定履行關聯(lián)交易的審批手續(xù)。本行實行關聯(lián)交易額度控制，分級審批制度。在披露上一年度報告之前，本行對當年度將發(fā)生的關聯(lián)方交易額度進行合理預計，預計額度在本行最近一期經審計凈資產5%以上的由股東大會審批，預計額度在本行最近一期經審計凈資產5%以下的由董事會審批。在經審批通過的預計額度內，關聯(lián)法人的交易金額在本行最近一期經審計凈資產1%以下且交易余額在本行資本凈額5%以下的關聯(lián)交易，由經營層審批，并報關聯(lián)交易控制委員會備案;超出前述規(guī)定之外的關聯(lián)交易由關聯(lián)交易控制委員會審批;在經審批通過的預計額度內，關聯(lián)自然人的交易金額在300萬元以下的，由經營層審批，并報關聯(lián)交易控制委員會備案，超過300萬元的，由關聯(lián)交易控制委員會審批。實際執(zhí)行中若超出經審批的預計額度的，需提交董事會或股東大會重新審批。

2010年12月，本行對關聯(lián)方宜興陽羨村鎮(zhèn)銀行有限責任公司提供擔保的關聯(lián)交易，由經營層審查后，提交董事會審批。以上關聯(lián)交易的審批程序符合監(jiān)管機構的監(jiān)管要求。

(2)關聯(lián)交易定價情況。

報告期內，本行與關聯(lián)方的關聯(lián)交易遵循商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易的條件進行。本行《關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，對于授信類型的關聯(lián)交易，本行根據(jù)本行有關授信定價管理辦法，并結合關聯(lián)方客戶的評級和風險情況確定相應價格，確保本行關聯(lián)交易定價的合法性和公允性。

(3)關聯(lián)交易披露情況。

報告期內，本行嚴格按照監(jiān)管機構有關規(guī)定，主動披露關聯(lián)交易相關信息。報告期內，本行累計發(fā)布關聯(lián)交易公告5項，其中1項為根據(jù)監(jiān)管部門要求補充披露的2009年關聯(lián)交易事項，對于2010年本行發(fā)生的重大關聯(lián)交易做到了及時、準確、完整地披露。此外，本行還通過定期報告詳細披露關聯(lián)交易的明細情況。

(4)關聯(lián)交易日常監(jiān)測情況。

易信息，然后將各單位報告的關聯(lián)交易信息和情況統(tǒng)計匯總后報告并提交董事會辦公室，由董事會辦公室按照相關規(guī)定進行報告、披露。

(5)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行情況。

按照中國銀監(jiān)會規(guī)定：商業(yè)銀行對一個關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10%。商業(yè)銀行對一個關聯(lián)法人或其他組織所在集團客戶的授信余額總數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的15%。商業(yè)銀行對全部關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的50%。報告期內，本行關聯(lián)交易指標符合中國銀監(jiān)會的監(jiān)管規(guī)定。

截止報告期末，本行與全部關聯(lián)方關聯(lián)交易余額總計17.56億元，其中與公司類關聯(lián)方關聯(lián)交易期末余額為5.06億元，與金融機構類關聯(lián)方關聯(lián)交易期末余額為12.50億元。報告期內，本行部分關聯(lián)方的關聯(lián)交易均在2010年度部分關聯(lián)方關聯(lián)交易預計額度內。

為保持持續(xù)穩(wěn)健經營，考慮外部環(huán)境和監(jiān)管政策的變化，結合自身發(fā)展需要，統(tǒng)籌規(guī)劃，公司擬定《南京銀行2011-2013年總體戰(zhàn)略規(guī)劃》。規(guī)劃明確了2011-2013年整體戰(zhàn)略、戰(zhàn)略重點、發(fā)展目標和實施路徑，并適時根據(jù)外部環(huán)境及監(jiān)管政策的變化進行調整。

股權交易心得體會報告篇四

股權交易是以買賣的方式完成的一種交易形式。在股權交易中，交易雙方會就股權的價格，數(shù)量和購買時間等方面進行磋商，最終達成買賣的交易。股權交易不僅能夠滿足企業(yè)融資的需求，還可以為投資者提供一個獲得財富增值的機會。在參與股權交易的過程中，我深刻地認識到了股權交易的風險和機遇，并積累了許多寶貴的心得體會。

第二段：風險避免。

在進行股權交易時，風險控制是非常重要的。在選擇交易對象時，需要了解交易對象的基本情況和財務狀況，審查其經營狀況和管理水平，評估其未來的盈利能力。同時，還需要注意風險分散，避免將全部資金投入到某一企業(yè)中，以防止風險集中。此外，還需要及時了解市場信息，做到市場敏銳。在股權交易中，不能重倉，不能投入超過自身承受能力的資金，以免在風險來臨時，造成過大的損失。

第三段：機遇把握。

股權交易中，除了注意風險控制外，還需要把握機遇。在尋找交易對象時，需要有一定的眼光，了解市場動態(tài)，尤其是對即將興起的行業(yè)適當關注，因為相關企業(yè)可能會成為未來的投資熱點。同時，也需要注意政策的變化和行業(yè)的發(fā)展趨勢，根據(jù)市場需求和行業(yè)特點，適當增加與減少持股數(shù)量，以獲得更多的投資收益。

第四段：心理調控。

在股權交易過程中，良好的心理素質和內心堅定都是非常重要的。在面對風險時，要保持冷靜，不能因為市場風險而過于恐慌和害怕，還應該懷有理性的投資心態(tài)。當遇到投資挫折時，要堅持自己的理念和理性思考，調整自己的投資策略，而不是盲目追高或者瘋狂拋售。

第五段：結語。

股權交易是一個高風險、高回報的投資方式。在參與股權交易的過程中，我積累了不少的心得體會：合理的風險控制，把握機遇，良好的心理素質和理性思考都非常重要。只有掌握這些技巧和經驗，才能在股權交易中賺到更多的錢，并且在風險面前輕松自如，避免造成過大的損失。

股權交易心得體會報告篇五

銀保監(jiān)會副**梁濤7月4日在國新辦新聞發(fā)布會上“下一步持續(xù)加強公司治理監(jiān)管”的話音剛落，一場對保險機構股權和關聯(lián)交易的專項整治行動即將拉開序幕。

上海證券報獨家獲悉，作為落實2019年公司治理監(jiān)管工作的一項任務，監(jiān)管部門將開展保險機構股權和關聯(lián)交易專項整治工作。嚴厲打擊保險機構股東股權違規(guī)行為，以及通過關聯(lián)交易進行利益輸送等亂象。

“排雷”行動一觸即發(fā)。股東通過隱藏實控人、隱瞞關聯(lián)關系、股權代持等隱性行為規(guī)避監(jiān)管審查，謀求對保險公司的控制權和主導權；通過錯綜復雜的交易結構或股權關系掩飾關聯(lián)方、通過關聯(lián)交易輸送利益、關聯(lián)交易資金運用比例“超標”……這些違規(guī)技倆將隨著整治行動的深入，逐漸現(xiàn)出原形。

要查哪些公司？哪些業(yè)務？

此次專項整治行動將分為保險機構自查自糾及地方銀保監(jiān)局現(xiàn)場檢查兩部分。

其中，《保險公司股權管理辦法》(2018年3月)出臺后新發(fā)生的以及到期未整改的違法違規(guī)行為，將被加大問責力度。

具體有哪些整治要點，我們?yōu)榇蠹沂崂砣缦隆?/p>

要點1、保險機構需要自查哪些內容？

一是，保險公司股權排查要點。

股權獲得是否符合規(guī)定要求：保險公司是否存在未經批準變更注冊資本或者持股比例占注冊資本5%以上股東的情況；保險公司是否存在股東未如實報告控股股東、實際控制人及其變更情況、股東之間關聯(lián)關系，造成超比例持股的情形；股東是否存在委托他人或接受他人委托持有保險公司股權的情況等。

資金來源是否符合規(guī)定要求：投資人取得保險公司股權，是否使用來源合法的自有資金，是否存在投資人通過設立持股機構、轉讓股權預期收益權等方式變相規(guī)避自有資金監(jiān)管規(guī)定的情形；投資人是否存在挪用保險資金，或者以保險公司投資信托計劃、私募基金、股權投資等獲取的資金對保險公司進行循環(huán)出資的情況等。

股東行為是否符合規(guī)定要求：股東通過隱藏實際控制人、隱瞞關聯(lián)關系、股權代持、一致行動約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管審查，謀求對保險公司的控制權和主導權等。

股東質押保險公司股權是否符合規(guī)定要求：保險公司是否存在股權質押、凍結比例過高，股權變動頻繁，股權結構不穩(wěn)定的情況等。

二是，保險公司關聯(lián)交易排查要點。

關聯(lián)交易制度建設：關聯(lián)交易管理制度是否健全；對關聯(lián)自然人、關聯(lián)法人等關聯(lián)方以及關聯(lián)交易的認定標準是否符合監(jiān)管要求，關聯(lián)方名單是否全面等。

關聯(lián)交易審查和風險管控：是否設立關聯(lián)交易控制委員會；關聯(lián)交易控制委員會是否按照規(guī)定進行審查；是否存在向關聯(lián)方進行利益輸送；資金運用類關聯(lián)交易是否符合監(jiān)管比例要求等。

要點2、在完成自查自糾后，哪些機構會被監(jiān)管檢查？

各銀保監(jiān)局將根據(jù)日常監(jiān)督情況和轄內機構的業(yè)務和風險特點，全面評估機構自查及整改情況，確定監(jiān)管檢查對象。同時，重點關注以往公司治理現(xiàn)場檢查中已發(fā)現(xiàn)的股權和關聯(lián)交易問題及整改問責情況。

對于以往檢查中未涉及但存在相關風險隱患的機構，將做到精準選擇，重點檢查，以查促改。

要點3、此次整治行動的檢查范圍。

被查機構截至2019年6月末的股權狀況，及2018年1月至2019年6月期間的關聯(lián)交易情況，可根據(jù)實際情況適當追溯和延伸。

近年來，隨著保險市場快速發(fā)展，保險投資主體日益多元化，資金運用渠道持續(xù)拓寬，保險公司關聯(lián)交易種類和規(guī)模迅速增長。依法合規(guī)開展關聯(lián)交易，的確有利于提高交易穩(wěn)定性、優(yōu)化資源配置、發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢、實現(xiàn)規(guī)模效益。

但問題也隨之暴露。關聯(lián)交易已經從最初保險公司與關聯(lián)方的正常業(yè)務往來，演化到今時今日保險公司虛假增資、不正當利益輸送等問題的載體、平臺。

目前保險公司的關聯(lián)交易主要集中在以下幾類。一是投資入股類，包括關聯(lián)方投資入股該保險公司，關聯(lián)方投資該保險公司發(fā)行的優(yōu)先股、債券或其他證券等；二是資金運用類，包括資金的投資運用和委托管理；三是保險業(yè)務類；四是利益轉移類，包括給予或接受財務資助、債權債務轉移、簽訂許可協(xié)議等；五是提供服務類。

“在這幾類保險關聯(lián)交易中，以資金運用類關聯(lián)交易居多?！币患冶ｋU公司相關負責人透露稱，從監(jiān)管部門前期摸底的情況來看，目前在保險關聯(lián)交易中，主要存在未按規(guī)定披露重大關聯(lián)交易、通過錯綜復雜的交易結構或股權關系掩飾關聯(lián)方、通過關聯(lián)交易輸送利益、關聯(lián)交易資金運用比例“超標”等問題。

一位保險公司投資人士稱，近年來，越來越多的保險公司與信托公司開展緊密合作，保險公司通過自有資金、保險資金累計投資在信托計劃上的投資規(guī)模，呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，但隱匿在數(shù)據(jù)繁榮背后的潛在風險，也悄然滋生。

上述人士舉例稱，近年來不少保險公司相繼認購了一些信托計劃。而在一些看似“高收益、低風險”的保險信托計劃背后，卻隱藏著一環(huán)套一環(huán)的關聯(lián)安排。

比如，有些保險公司與融資人為同一控股股東控制的關聯(lián)方，甚至還與信托公司、信用增級方等主體具有關聯(lián)關系。通過投資信托產品給融資人借款，這些保險公司儼然已淪為股東方及關聯(lián)方的融資通道。

“而且一些關聯(lián)交易業(yè)務，資產質量并不佳，信用等級及收益率也不高，承擔的投資風險卻不小。關鍵是這些保險信托計劃多投向地產、基礎設施等相關領域，而保險公司通過債權投資計劃等通道在這兩個領域已有大量敞口，信托產品的基礎資產多與保險公司現(xiàn)有資產重疊，風險集中度就會進一步提高?！蹦硺I(yè)內資深人士一語中的。

暴露內控空洞！業(yè)內建議全鏈條問責制！

當前，在保險業(yè)內形成的一個共識是：關聯(lián)交易風險逐步顯現(xiàn)的背后，折射出的正是保險公司尤其是激進型中小險企普遍存在的內控漏洞。

若更進一步深究，一些保險公司內控機制之所以“千瘡百孔”，與其復雜的股權結構、實控人“一股獨大”不無關系。個別保險公司通過交叉持股、層層嵌套，掩蓋真實股權結構，滋生內部人控制和大量關聯(lián)交易。

監(jiān)管部門一再對關聯(lián)交易施以重拳，顯然已意識到了整治關聯(lián)交易的迫切性與重要性。

有業(yè)內人士指出，關聯(lián)交易是公司治理的重要組成部分，整治關聯(lián)交易的一個關鍵核心點是，必須要建立關聯(lián)交易全鏈條監(jiān)管審查問責機制，強化關聯(lián)交易過程的問責，將責任落實到具體的人，“失責必問、問責必嚴”。

此外，由于保險公司關聯(lián)交易還涉及信托等非保險領域，因此銀保監(jiān)會的整合，在很大程度上有利于形成監(jiān)管合力，徹底**相關違法違規(guī)問題。

股權交易心得體會報告篇六

?根據(jù)貴局轉發(fā)的《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于開展銀行保險機構股權和關聯(lián)交易專項整治工作的通知》文件要求，某銀行股份有限公司(以下簡稱“我行”)高度重視，積極參照文件內容開展了股權和關聯(lián)交易專項整治自查工作，現(xiàn)將具體工作情況匯報如下：

??為防范突出風險，提升我行公司治理的科學性、穩(wěn)健性和有效性，促進我行健康發(fā)展，我行積極成立了“股權和關聯(lián)交易專項整治自查”工作領導小組，由行長任組長，副行長任副組長，各部門負責人為小組成員。領導小組下設辦公室，辦公室設在綜合管理部，由行長指派專人負責跟進落實自查工作，要求根據(jù)“2019年商業(yè)銀行股權和關聯(lián)交易專項整治工作要點”制定合理的檢查。

方案。

??我行于2011年8月正式成立，現(xiàn)有股東共6位，且無自然人持股，分別為某商業(yè)銀行股份有限公司，占股5100萬股，占比51%;某市某貿易有限公司，占股1000萬股，占比10%;某有限公司，占股1000萬股，占比10%;某投資有限公司，占股995萬股，占比9.95%;某資產經營管理有限公司，占股900萬股，占比9%;某市某裝飾工程有限公司，占股5萬股，占比0.05%。股權結構相對簡單，且截至目前我行尚未發(fā)生關聯(lián)交易情況。截至報告日，暫沒有在自查及日常監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)相關問題。

??(一)股東股權排查情況。

??1.股權獲得是否符合規(guī)定要求。

??(1)經排查，我行不存在未經監(jiān)管部門批準持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況。

??(2)經排查，開業(yè)至今沒有變更持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東的情況。

??(3)經排查，我行股東不存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權的情況。

??(4)經排查，同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人作為主要股東不存在參股商業(yè)銀行數(shù)量超過2家，或控股商業(yè)銀行數(shù)量超過1家的情況。

??2.股東資質是否符合規(guī)定要求。

??(1)經排查，我行主要股東及其控股股東、實際控制人不存在《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》第十六條規(guī)定的情形。

??(2)經排查，我行股東及其控股股東、實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等各方關系清晰透明。

??3.資金來源是否符合規(guī)定要求。

??(1)經排查，我行股東入股資金來源均合法，并均為自有資金入股;沒有通過本行信貸、同業(yè)、理財?shù)葮I(yè)務為股東提供入股資金的情況。

??(2)經排查，我行股東不存在有虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資情況或重大嫌疑。

??(3)經排查，我行不存在單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人控制的金融產品持有同一商業(yè)銀行股份合計超過5%的情況。

??(4)經排查，我行主要股東不存在以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產品持有商業(yè)銀行股份的情況。

??4.股東行為是否符合規(guī)定要求。

??(1)經排查，我行股東不存在通過隱藏實際控制人、隱瞞關聯(lián)關系、股權代持、表決權委托、一致行動約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管審查，實施對保險公司的控制權和主導權的情況。

??(2)經排查，我行主要股東不存在自取得股權之日起五年內轉讓所持股權的情況。

??(3)經排查，我行主要股東不存在濫用股東權利干預董事會決策或銀行經營管理的情況。

??(4)經排查，我行主要股東已按照相關監(jiān)管要求出具書面承諾在必要時向商業(yè)銀行補充資本，截至報告日，我行資本充足，暫沒有發(fā)生需補充資本的情況。

??5.股東質押商業(yè)銀行股權是否符合規(guī)定要求。

??(1)經排查，我行不存在大量股權質押、股權反擔?，F(xiàn)象，是否存在主要股東股權大量質押現(xiàn)象。

??(2)經排查，我行沒有股東以本行股權出質擔保的情況。

??(3)經排查，我行股東沒有在本機構借款余額超過其持有經審計的上一年度股權凈值的情況，沒有將股權進行質押的情況。

??(4)經排查，截至報告日，我行沒有股權質押的情況。

違法違紀案“以案促改”專題民主生活會個人對照檢查發(fā)言材料范文。

違法違紀案“以案促改”專題民主生活會個人對照檢查發(fā)言材料范文,民主生活會,蓮山課件.

??1.關聯(lián)交易制度建設及穿透識別。

??(1)經排查，我行能夠按照監(jiān)管規(guī)定建立并完善關聯(lián)交易管理制度，建立《某銀行股份有限公司關聯(lián)交易管理辦法》。

??(2)經排查，我行對關聯(lián)自然人、關聯(lián)法人以及關聯(lián)交易的認定標準能夠符合監(jiān)管要求，能夠按照穿透原則盡職認定關聯(lián)方，截至報告日，我行尚未發(fā)生關聯(lián)交易。

??(3)經排查，我行董事、總行的高級管理人員及主要非自然人股東能夠按照規(guī)定向商業(yè)銀行報告關聯(lián)方情況，同時以書面形式向我行保證其報告的內容真實、準確、完整，截至報告日，我行尚未發(fā)生關聯(lián)交易。

??(4)經排查，我行計算一個關聯(lián)方的交易余額時，關聯(lián)自然人的近親屬能夠合并計算。向關聯(lián)方所在集團統(tǒng)一授信能夠覆蓋全部關聯(lián)企業(yè)，部存在通過掩蓋或不盡職審查關聯(lián)方的關聯(lián)關系，規(guī)避關聯(lián)授信集中度的情況，截至報告日，我行尚未發(fā)生關聯(lián)交易。

??(5)經排查，我行不存在未按穿透原則認定關聯(lián)方和關聯(lián)方所在集團授信或未真實反映風險敞口，規(guī)避關聯(lián)授信集中度控制的情況。

??2.關聯(lián)交易管理。

??(1)經排查，我行重大關聯(lián)交易和一般關聯(lián)交易審批程序能夠符合規(guī)定，截至報告日，我行尚未發(fā)生關聯(lián)交易。

??(2)經排查，我行獨立董事能夠就關聯(lián)交易公允性和內部審批程序履行情況發(fā)表書面意見，截至報告日，我行尚未發(fā)生關聯(lián)交易。

??(3)經排查，我行內審部門能夠每年對關聯(lián)交易開展專項審計并將審計結果報董事會和監(jiān)事會。

??(4)經排查，我行關聯(lián)交易的信息披露充分、準確，并按照規(guī)定向監(jiān)管部門報告。

??3.利用關聯(lián)交易或內部交易向股東和其他關系人進行利益輸送。

??(1)經排查，我行不存在關聯(lián)交易價格不公允，交易條件明顯優(yōu)于非關聯(lián)方同類交易，通過直接或間接融資方式對關聯(lián)方進行利益輸送的情況。包括但不限于是否存在以降低定價標準、貸款貼息、騰挪收益、顯性或隱性承諾等方式變相優(yōu)化關聯(lián)交易條件的情況。

??(2)經排查，我行不存在向關聯(lián)方的融資行為提供顯性或隱性擔保的情況。

??(3)經排查，我行不存在違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款，向關聯(lián)方發(fā)放無擔保貸款的情況。

??(4)經排查，我行不存在通過掩蓋或不盡職審查關聯(lián)關系、少計關聯(lián)方與商業(yè)銀行的交易、以不合格風險緩釋因素計算對關聯(lián)方授信風險敞口、“化整為零”等方式，規(guī)避重大關聯(lián)交易審批的情況。

??(5)經排查，我行不存在直接通過或借道同業(yè)、理財、表外等業(yè)務，突破比例限制或違反規(guī)定向關聯(lián)方提供資金的情況。

??(6)經排查，我行不存在通過投資關聯(lián)方設立的基金、合伙企業(yè)等，違規(guī)轉移信貸資產，并規(guī)避關聯(lián)交易審批的情況。

??(7)經排查，我行不存在通過關聯(lián)方進行利益輸送、調節(jié)收益及本行資產負債表等行為。

??(8)經排查，我行不存在對關聯(lián)方的授信余額超過監(jiān)管規(guī)定的情況。

??4.違反或規(guī)避并表管理規(guī)定，集團成員間未做到內部風險隔離。

??(1)經排查，我行并表處理能夠全面合規(guī)，不存在規(guī)避資本、會計或風險并表監(jiān)管的情況。不存在未將商業(yè)銀行具有實質控制權的機構，納入并表范圍。不存在未將借道理財、代銷、同業(yè)等渠道通過復雜交易結構設立且商業(yè)銀行具有實質控制權或重大影響的合伙企業(yè)、合伙制基金等被投資機構，納入并表范圍。不存在未將業(yè)務、風險、損失等對商業(yè)銀行集團造成重大影響的被投資機構等，納入并表范圍。

??(2)經排查，我行不存在借道相關附屬機構，利用內部交易轉移資產，調節(jié)業(yè)務規(guī)模以及不良、撥備、資本等監(jiān)管指標的情況。

??(3)經排查，我行能夠及時清理空殼公司，防止空殼公司對銀行集團造成的風險傳染。

??(4)經排查，我行不存在利用客戶信息優(yōu)勢、銀行集團股權關系和組織架構等便利從事內幕交易，從而導致不當利益輸送、監(jiān)管套利和風險傳染等情況。

??(5)經排查，我行不存在利用境內外附屬機構變相投資非上市企業(yè)股權、投資性房地產，或規(guī)避房地產、地方政府融資平臺等限制性領域授信政策的情況。

??(6)經排查，我行同一或關聯(lián)客戶不存在借道銀行集團各附屬機構，特別是信托公司、金融租賃公司、證券公司、保險公司、資產管理公司等機構，通過復雜交易結構和安排進行融資，形成不正當利益輸送，侵害其他投資者或客戶權益，或規(guī)避監(jiān)管政策限制、關聯(lián)集中度控制等情況。

??(7)經排查，我行不存在違規(guī)投資設立、參股、收購境內外機構的問題。

??雖沒有在自查及日常監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)相關問題，但我行依舊將加強股東、股權管理、關聯(lián)交易管理，將股東、股權管理、關聯(lián)交易管理納入我行工作重點，并完善各項規(guī)章制度，并利用每月集中培訓時間對員工進行了相關法律法規(guī)、監(jiān)管文件學習，促使我行合規(guī)穩(wěn)健運營。

??我行將根據(jù)監(jiān)管文件要求，進一步完善股東、股權管理體制機制，完善規(guī)范有序的股權管理組織形式和治理結構，同時，我行也將嚴格按照相關法律法規(guī)，切實做好內控工作，全年力爭無案件，無重大違規(guī)問題，無重大責任性事故。

股權交易心得體會報告篇七

第一段：介紹股權交易所的概念和重要性（200字）。

股權交易所是一個重要的金融市場，它為投資者提供了一個買賣股權的平臺。在股權交易所上市的企業(yè)可以通過發(fā)行股票吸引投資者的資金，并且通過買賣股權來實現(xiàn)資本的流動。股權交易所的發(fā)展不僅有助于提高企業(yè)的資金實力和競爭力，也有助于增加金融市場的流動性和市場透明度。因此，了解股權交易所的運作機制和重要性對于投資者和企業(yè)家都是必不可少的。

我最近有幸參觀了一家股權交易所，了解了它的運作機制和交易流程。參觀教育不僅擴大了我對股權交易的認識，也使我對金融市場的運作有了更深入的理解。首先，我了解到股權交易所的市場運作非常復雜，需要各種金融工具和專業(yè)人士的參與。其次，我發(fā)現(xiàn)股權交易所的交易流程非常嚴格，需要遵循一系列的監(jiān)管和規(guī)范，以保護投資者的權益。最后，我體會到股權交易所的重要性在于提供了一個公平、公開和透明的市場，為投資者提供了更多的投資機會和風險管理的手段。

第三段：對股權交易所風險控制的認識（300字）。

參觀股權交易所讓我深刻認識到風險控制在金融市場中的重要性。在股權交易所上市的企業(yè)有可能面臨很多風險，比如市場風險、政策風險和公司內部風險等。因此，企業(yè)需要制定適當?shù)娘L險管理策略，以應對不同的風險。同時，投資者也需要對自己的風險承受能力有清晰的認識，并制定合理的投資策略。參觀股權交易所讓我更加深入地理解了風險控制的重要性，并且我將在未來的投資決策中更加注重風險控制。

參觀股權交易所后，我對其未來的發(fā)展和改革有了一些思考。首先，股權交易所需要進一步完善交易機制和監(jiān)管規(guī)則，以保護投資者的權益和提高市場的競爭力。其次，股權交易所應該積極推動產權改革，提高企業(yè)股權分散化程度，使更多的企業(yè)能夠借助股權交易所獲得資金支持和成長空間。最后，股權交易所需要加強國際交流與合作，提升國際競爭力，吸引更多的投資者和企業(yè)參與進來。

通過參觀股權交易所，我對金融市場和企業(yè)融資有了更深入的理解，也對風險控制和市場運作有了更清晰的認識。股權交易所的發(fā)展對于提高企業(yè)的資金實力和競爭力，增加金融市場的流動性和市場透明度具有重要意義。未來，我希望能夠通過學習和實踐，進一步提高自己的金融知識和投資能力，以更好地參與股權交易所的投資，為自己和企業(yè)帶來更多的價值。

股權交易心得體會報告篇八

股權是有限責任公司或股份有限公司股東對公司人身和財產權益的綜合權利。也就是說，股權是股東根據(jù)其資格享有的從公司獲得經濟利益并參與公司經營管理的權利。以下是為大家整理的關于,歡迎品鑒！

今年的銀行保險業(yè)監(jiān)管整體基調，被業(yè)內稱為“一頭鞏固前兩年的治亂象成果，另一頭繼續(xù)促進合規(guī)建設”。和“愉見財經”5月份為大家追蹤的《監(jiān)管來查的checklist》（點擊標題可跳轉）一脈相稱的，股權與公司治理層面是檢查重點，近期的專項整治主要落在「股權違規(guī)」和「關聯(lián)交易」（利益輸送）。

銀保監(jiān)會近日下發(fā)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于開展銀行保險機構股權和關聯(lián)交易專項整治工作的通知》，嚴厲打擊股東股權違規(guī)行為以及通過關聯(lián)交易進行利益輸送等亂象行為。

時間范圍來看。對股權狀況，查截至2019年6月30日的情況；對關聯(lián)交易，查2018年1月1日至2019年6月30日期間的情況，跨度基本為這一年半，但可根據(jù)實際情況適當追溯和延伸。

據(jù)“券商中國”，重點關注《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2018年第1號）和《保險公司股權管理辦法》（中國保險監(jiān)督管理委員會令2018年第5號）出臺后的股權和關聯(lián)交易情況。

下文不展開。僅就商業(yè)銀行的部分來講，我們把要求排查的checklist匯報各位如下。

關于「股權違規(guī)」。

整體而言是查銀行股權獲得的合規(guī)性、資金來源的真實性、股權關系的規(guī)范性和透明性、股東行為的審慎性等。

一、股權獲得是否符合規(guī)定要求。包括：是否存在未經監(jiān)管部門批準持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況；股東是否存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權的情況。同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人作為主要股東是否存在參股商業(yè)銀行數(shù)量超過2家，或控股商業(yè)銀行數(shù)量超過1家的情況等。

二、股東資質是否符合規(guī)定要求。例如商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等各方關系是否清晰透明。

三、資金來源是否符合規(guī)定要求。

2，股東是否有虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資情況或重大嫌疑；

4，主要股東是否以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產品持有商業(yè)銀行股份。

四、股東行為是否符合規(guī)定要求。包括：股東通過隱藏實際控制人、隱瞞關聯(lián)關系、股權代持、表決權委托、一致行動約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管審查，實施對保險公司的控制權和主導權；主要股東是否存在自取得股權之日起五年內轉讓所持股權的情形等。

五、股東質押商業(yè)銀行股權是否符合規(guī)定要求。

關于「關聯(lián)交易」。

y

整體而言是查關聯(lián)交易制度建設及關聯(lián)方檔案的完備性、關聯(lián)交易的合規(guī)性及是否通過關聯(lián)交易進行利益輸送、并表管理規(guī)定執(zhí)行情況及集團成員間內部風險隔離情況、關聯(lián)交易報告及信息披露的合規(guī)性等方面。

一、關聯(lián)交易制度建設及穿透識別。

二、關聯(lián)交易管理。

三、利用關聯(lián)交易或內部交易向股東和其他關系人進行利益輸送。

2、是否存在向關聯(lián)方的融資行為提供顯性或隱性擔保的情況；

3、是否存在違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款，向關聯(lián)方發(fā)放無擔保貸款的情況；

7、是否通過關聯(lián)方進行利益輸送、調節(jié)收益及本行資產負債表等行為；

8、是否存在對關聯(lián)方的授信余額超過監(jiān)管規(guī)定的情況。

四、違反或規(guī)避并表管理規(guī)定，集團成員間未做到內部風險隔離。例如，并表處理是否全面合規(guī)，是否存在規(guī)避資本、會計或風險并表監(jiān)管的情況；是否存在借道相關附屬機構，利用內部交易轉移資產，調節(jié)業(yè)務規(guī)模以及不良、撥備、資本等監(jiān)管指標的情況等。

銀保監(jiān)會表示，此次整治工作的目標為嚴厲打擊銀行保險機構股東股權違規(guī)行為以及通過關聯(lián)交易進行利益輸送等亂象行為,有的放矢防范突出風險,提升銀行保險機構公司治理的科學性、穩(wěn)健性和有效性。

據(jù)了解，此次整頓分為銀行保險機構自查自糾及銀保監(jiān)局現(xiàn)場檢查兩部分。各銀保監(jiān)局應根據(jù)日常監(jiān)管情況和轄內機構的業(yè)務和風險特點,全面評估機構自查及整改情況,確定監(jiān)管檢查對象。同時,應重點關注以往公司治理現(xiàn)場檢查中已發(fā)現(xiàn)的股權和關聯(lián)交易問題及整改問責情況。對于以往檢查中未涉及但存在相關風險隱患的機構,應做到精準選擇,重點檢查,以查促改。在對銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行保險機構開展公司治理有關的現(xiàn)場檢查中,應積極落實股權和關聯(lián)交易專項整治工作要點。

檢查范圍為被查機構截至2019年6月30日的股權狀況,及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關聯(lián)交易狀況,可根據(jù)實際情況適當追溯和延伸。

銀保監(jiān)會表示，各銀保監(jiān)局根據(jù)被查機構類型和自查發(fā)現(xiàn)問題，結合專項整治工作要點確定檢查內容,對股權獲得的合規(guī)性、資金來源的真實性、股權關系的規(guī)范性和透明性、股東行為的審慎性、關聯(lián)交易制度建設及關聯(lián)方檔案的完備性、關聯(lián)交易的合規(guī)性及是否通過關聯(lián)交易進行利益輸送、并表管理規(guī)定執(zhí)行情況及集團成員間內部風險隔離情況、關聯(lián)交易報告及信息披露的合規(guī)性等方面進行檢查。

銀保監(jiān)會要求各銀行保險法人機構應按照股權和關聯(lián)交易專項整治工作要點,形成股權和關聯(lián)交易專項整治工作自查報告并填寫相關表格,分別于2019年8月15日前和12月10日前報送自查報告及整改報告。

業(yè)內：嚴監(jiān)管節(jié)奏將持續(xù)。

此次，商業(yè)銀行主要排查五類股權問題、四類關聯(lián)交易問題。股權排查重點主要包括股權獲得、股東資質、資金來源、股東行為、股東質押商業(yè)銀行股權是否符合規(guī)定要求。

其中，根據(jù)《通知》附件，股權獲得是否符合規(guī)定要求包括：是否存在未經監(jiān)管部門批準持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況；股東是否存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權的情況。同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人作為主要股東是否存在參股商業(yè)銀行數(shù)量超過2家，或控股商業(yè)銀行數(shù)量超過1家的情況等。

股東資質是否符合規(guī)定要求則是，例如商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人等各方關系是否清晰透明。

《通知》對于《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》和《保險公司股權管理辦法》出臺后新發(fā)生的違法違規(guī)行為予以重點關注。對以上兩個辦法發(fā)布后新發(fā)生的，以及到期未整改的違法違規(guī)行為，應按照《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)商業(yè)銀行股權與公司治理主要問題定性及查處參考依據(jù)的通知》及相關法律法規(guī)，予以嚴肅處理。

業(yè)內人士認為，這份文件的出爐說明“嚴監(jiān)管”依然在按照原計劃推進，政策定力得到了進一步的驗證。

根據(jù)《國務院教育督導委員會辦公室關于開展校園欺凌專項治理的通知》、《徐州市銅山區(qū)中小學校園欺凌專項治理實施方案》、區(qū)教育局《開展校園欺凌專項治理方案》，我校認真制定本校開展了校園欺凌專項治理的具體方案，積極部署，認真組織實施。自查總結如下：

我校成立了校園欺凌專項治理工作領導小組。

組長：

副組長：

成員：

全鎮(zhèn)各校根據(jù)中心校的部署，成立校園安全專項小組，加強了值日領導和教師課間巡查，對安全死角和管理盲區(qū)進行逐一排查，堅決清除一切管理漏洞。經排查，未發(fā)現(xiàn)學生中有暴力欺凌現(xiàn)象的發(fā)生。

扎實開展行之有效的專題教育。我們堅持把搞好教育、打牢思想基礎作為專項治理的首要環(huán)節(jié)來抓。全鎮(zhèn)各校均利用國旗下的講話、學生集會對全體師生進行了以“反校園欺凌，建平安校園”的主題教育活動。柳泉實驗小學還組織開展品德、心理健康教育，組織教職工集中學習對校園欺凌事件預防和處理的相關政策、措施和方法。

柳泉實驗小學還進行防欺凌法制講座。邀請鎮(zhèn)派出所畢強所長，為學生做了預防校園欺凌法制教育報告會。他用一個個具體的事例，以案釋法，以法論事，深入淺出地作了生動報告。他還列舉了校園中容易出現(xiàn)的欺凌事件，分析了這些事件產生的原因、危害以及后果，要求青少年學生認識到法律的嚴肅性，切實提高法律意識。會后，還向學生發(fā)放了預防青少年犯罪的宣傳資料。

為進一步做好校園欺凌事件教育工作，切實加強對安全教育工作的領導。鎮(zhèn)小學中心校把此項工作列入重要議事日程，成立了校長為組長的安全工作領導小組。要求各校領導、班主任和科任教師都具有很強的安全意識。根據(jù)學校安全工作的具體形勢，把涉及校園欺凌安全的各項內容進行認真分解落實到人，防止了工作上的相互推諉。從而形成了學校教職員工齊心協(xié)力共抓安全的良好局面。

小學中心校制定了相應的防校園欺凌制度及措施，要求各校認真落實。具體如下：

1、相關崗位教職工要明確自己的職責，實行全體教職工一崗雙責制，對玩忽職守，對學校安全造成不良后果的，追究其責任。

2、加強校園欺凌治理的人防、物防和技防的建設，如有丟失、損壞、不健全的相關器械總務處要及時配備。

3、班主任要經常開展學生心理健康咨詢和疏導，公布學生救助或者是校園欺凌治理的電話號碼。

4、當天值班教師要認真負責，對學生廁所、教室等容易發(fā)生糾紛的地段要做好巡查工作。

5、學校要利用主題班會、教育講座、國旗下講話等對學生進行宣傳教育。

6、如發(fā)生校園欺凌事件，及時向安保員匯報，安保員要及時到位并嚴肅處理實施欺凌的學生，涉嫌違法犯罪的，要及時向當?shù)毓膊块T報案并配合立案調查。

為了及時快捷地開展工作，學校成立相關的工作領導小組，建立工作臺帳，預防校園欺凌事件的發(fā)生。一旦發(fā)現(xiàn)問題，及時報告，及時處理，避免發(fā)生安全事故。

保險公司股權整頓清理工作開始提速。中國證券報記者從相關渠道獲悉，為嚴厲打擊銀行保險機構股東股權違規(guī)行為，以及通過關聯(lián)交易進行利益輸送等亂象，銀保監(jiān)會近日下發(fā)《關于開展銀行保險機構股權和關聯(lián)交易專項整治工作的通知》(簡稱“《通知》”)。

業(yè)內人士指出，近年來，穿透式監(jiān)管正在重塑金融行業(yè)新格局。公司治理一定程度上是金融市場亂象的誘因，而股權管理與關聯(lián)交易是公司治理的重要內容，從目前情況看，險企股東持股比例相近、關聯(lián)交易總額占比過高，這在一定程度上可能引發(fā)金融風險。銀保監(jiān)會各監(jiān)管部門今年對保險業(yè)的突出風險和問題，陸續(xù)進場開展檢查，今后將持續(xù)加強公司治理監(jiān)管。

排查險企八大問題。

銀保監(jiān)會相關人士指出，前一段時間，金融領域發(fā)生了一些案件，反映出部分經營機構在公司治理方面存在的一些突出問題，主要表現(xiàn)為股權關系不透明、不規(guī)范，比如股權代持的問題;還有關聯(lián)交易管理粗放，存在著利益輸送的問題;發(fā)展戰(zhàn)略盲目追求粗放擴張，內部管控與發(fā)展速度不相匹配。

《通知》明確，此次專項整治工作分為銀行保險機構自查自糾及銀保監(jiān)局現(xiàn)場檢查兩部分。檢查范圍為被查機構截至2019年6月30日的股權狀況，及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關聯(lián)交易狀況，可根據(jù)實際情況適當追溯和延伸。

檢查內容包括股權獲得的合規(guī)性、資金來源的真實性、股權關系的規(guī)范性和透明性、股東行為的審慎性、關聯(lián)交易制度建設及關聯(lián)方檔案的完備性、關聯(lián)交易的合規(guī)性及是否通過關聯(lián)交易進行利益輸送、并表管理規(guī)定執(zhí)行情況及集團成員間內部風險隔離情況、關聯(lián)交易報告及信息披露的合規(guī)性等方面。

按照《通知》要求，銀行險企需重點關注《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2018年第1號)和《保險公司股權管理辦法》(中國保險監(jiān)督管理委員會令2018年第5號)出臺后的股權和關聯(lián)交易情況。

從《通知》關于保險公司股權和關聯(lián)交易專項整治工作要點內容來看，此次保險公司主要排查五類股權問題和三類關聯(lián)交易問題。

五類股權問題包括：一是股權獲得是否符合規(guī)定要求。例如，是否存在投資人通過收購股東的控制權間接取得保險公司股權;保險公司是否存在股東未如實報告控股股東、實際控制人及其變更情況、股東之間關聯(lián)關系，造成超比例持股的情形等。

二是股東資質是否符合規(guī)定要求。

三是資金來源是否符合規(guī)定要求。包括三個方面：一是投資人取得保險公司股權，是否使用來源合法的自有資金;是否存在投資人通過設立持股機構、轉讓股權預期收益權等方式變相規(guī)避自有資金監(jiān)管規(guī)定的情形;二是投資人為保險公司的，是否存在利用其注冊資本向其子公司逐級重復出資的情形;三是投資人是否存在挪用保險資金，或者以保險公司投資信托計劃、私募基金、股權投資等獲取的資金對保險公司進行循環(huán)出資的情況。

四是股東行為是否符合規(guī)定要求。同樣包括三方面：一是股東通過隱藏實際控制人、隱瞞關聯(lián)關系、股權代持、表決權委托、一致行動約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管審查，謀求對保險公司的控制權和主導權;二是控制類股東是否存在利用其控制地位損害保險公司及其他利益相關方合法權益的情形;三是股東是否如實向保險公司告知其控股股東、實際控制人及其變更情況以及股東之間的關聯(lián)關系。

五是股東質押保險公司股權是否符合規(guī)定要求。例如，保險公司是否存在股權質押、凍結比例過高，股權變動頻繁，股權結構不穩(wěn)定的情況等。

在關聯(lián)交易審查和風險管控方面：“排查”的重點有是否存在向關聯(lián)方進行利益輸送，是否存在通過關聯(lián)方交易損害保險公司利益的情形;資金運用類關聯(lián)交易是否符合監(jiān)管比例要求;是否存在未識別的關聯(lián)交易等。

關聯(lián)交易總額占比過高。

值得關注的是，今年上半年，保險機構的股權變動頻繁。根據(jù)中國保險行業(yè)協(xié)會官網信息統(tǒng)計，今年上半年，保險行業(yè)共有19家險企出現(xiàn)股東變動。而去年全年僅有16家險企出現(xiàn)股權變動。從上半年股東變動的信息來看，不少中小險企經營業(yè)績承壓或者虧損是導致股權及股東變化的原因之一。

業(yè)內人士指出，自2017年底開始，保險股權監(jiān)管趨嚴，行業(yè)步入股權整頓期。先是5家險企被勒令清退違規(guī)股權，隨后近20家險企在去年披露股權變更，而今年整頓速度明顯提升，僅上半年股權變更量已超去年全年的水平。

南開大學中國公司治理研究院教授郝臣認為，我國保險機構多為非上市公司，其股權相對于上市公司來說總體上要集中很多，大股東和小股東之間的委托代理問題沒有那么明顯，但通過不正當?shù)年P聯(lián)交易則會侵害保險機構的整體利益，尤其是作為這些機構最重要的利益相關者即客戶的利益，甚至可能引發(fā)行業(yè)系統(tǒng)性金融風險。

業(yè)內人士指出，對保險公司來說，股權過于分散，容易導致“內部人控制”、股東“搭便車”等問題，制約公司發(fā)展。但如果股權過于集中，不利于發(fā)揮制衡作用，容易產生損害小股東利益的問題，甚至有可能進行不正當?shù)睦孑斔?，對保險資金安全性和保單持有人利益構成風險隱患。

據(jù)南開大學中國公司治理研究院編寫的《中國保險公司治理發(fā)展報告2018》統(tǒng)計顯示，基于保險公司網站公開披露的數(shù)據(jù)統(tǒng)計了2018年159家保險公司的股權結構狀況，發(fā)現(xiàn)保險公司第一大股東持股比例的平均值為52.10%，中位數(shù)為50.00%，最大值為100.00%，最小值為11.55%。總體上還是比較集中，但也存在著股權分散的現(xiàn)象，在統(tǒng)計的樣本中有49家保險公司的第一大股東持股比例小于或等于20%，7家保險公司小于或等于15%。最關鍵的是，這些保險公司的幾個股東持股比例非常接近，這樣的股權結構為日后的控制權爭奪發(fā)生或治理僵局的出現(xiàn)埋下了伏筆。

關聯(lián)交易方面，《中國保險公司治理發(fā)展報告2018》也統(tǒng)計了2018年145家保險公司的關聯(lián)交易狀況。2018年我國保險公司關聯(lián)交易的總額為2874.05億元，關聯(lián)交易的平均值為19.82億元;中位數(shù)為0.65億元;不同保險公司關聯(lián)交易金額相差較大。按照銀保監(jiān)會官網公布的2018年原保險保費收入總額為38016.62億元，可以計算出關聯(lián)交易總額占收入的比例達到7.56%。

“這僅是145家保險公司相關信息的統(tǒng)計結果，整個行業(yè)的實際占比可能還會更高一些?！焙鲁颊f，這次專項行動的開展為險企從根本上提升治理能力提供了非常好的契機和平臺基礎，但在此過程中可能會暴露出治理上的一些不完善和不合規(guī)的地方，隨著整改的推進，可能還會出現(xiàn)股權結構巨變、董事會調整等情況。

陸續(xù)進場檢查。

普華永道中國金融行業(yè)管理咨詢合伙人周瑾認為，公司治理一定程度上是金融市場亂象的誘因，而股權管理與關聯(lián)交易是公司治理的重要內容。目前，金融市場上仍然存在的一些亂象，包括被監(jiān)管機構接管的幾家金融機構，普遍存在不合格股東、股份代持、股東資金來源不合規(guī)等問題，也有通過關聯(lián)交易進行利益輸送、變相違規(guī)投資和監(jiān)管套利等行為。

銀保監(jiān)會副主席梁濤表示，銀保監(jiān)會在2018年5月召開的“深化整治銀行業(yè)和保險業(yè)市場亂象的工作推進會議”提出，一是要求全面自查，不留死角。二是聚焦重點，扎實開展監(jiān)管檢查。監(jiān)管部門聚焦重點機構、重點業(yè)務、重點風險和重點環(huán)節(jié)，有針對性地開展檢查。2018年，監(jiān)管部門對保險機構開展檢查1466次，累計投入力量9793人次。三是依法依規(guī)嚴格懲處，保持高壓態(tài)勢。切實提高違法違規(guī)成本，使得機構不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不愿違規(guī)。

梁濤認為，通過持續(xù)整治，取得了明顯的效果，保險市場的亂象在很大程度上得到了糾正，有力震懾了不法主體。今年1-5月，處罰了保險機構277家次，對機構罰款4400多萬元，責令停止接受新業(yè)務15家次，吊銷業(yè)務許可證2家次。處罰責任人員416人次，對個人罰款將近1600萬元，撤銷任職資格18人次。

梁濤透露：“今年各級監(jiān)管部門對保險業(yè)的突出風險和問題，陸續(xù)進場開展檢查，檢查的內容主要覆蓋公司治理、償付能力、資金運用等方面。銀保監(jiān)會將以提升銀行業(yè)和保險業(yè)機構公司治理的有效性為核心，持續(xù)加強公司治理監(jiān)管。一是進一步彌補公司治理監(jiān)管制度的短板，完善銀行保險業(yè)公司治理的監(jiān)管制度體系，在公司治理的機制、股權管理、交易管理方面補齊制度短板。二是開展銀行保險業(yè)機構公司治理的評價，針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實。三是推動公司治理監(jiān)管的信息化系統(tǒng)建設，提升公司治理監(jiān)管信息化水平和科技化水平。”

周瑾認為，一方面，保險公司肯定需要在合規(guī)方面加大投入，配合監(jiān)管要求，規(guī)范管理與操作，同時也是為自身的長期發(fā)展排除隱患;另一方面，一些治理規(guī)范的公司，也會愈發(fā)提升其聲譽，凸顯其競爭力。整體而言，專項治理對行業(yè)的長期健康發(fā)展有重大積極作用，尤其是在當前行業(yè)回歸本源和諸多公司戰(zhàn)略轉型的期間，良好的公司治理，規(guī)范而有序的市場，更有利行業(yè)堅定信心和戰(zhàn)略定力。

此次檢查范圍跨度為一年半。主要是被查機構截至2019年6月30日的股權狀況，及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關聯(lián)交易狀況，可根據(jù)實際情況適當追溯和延伸。

檢查內容包括股權獲得的合規(guī)性、資金來源的真實性、股權關系的規(guī)范性和透明性、股東行為的審慎性、關聯(lián)交易制度建設及關聯(lián)方檔案的完備性、關聯(lián)交易的合規(guī)性及是否通過關聯(lián)交易進行利益輸送、并表管理規(guī)定執(zhí)行情況及集團成員間內部風險隔離情況、關聯(lián)交易報告及信息披露的合規(guī)性等方面。

重點關注《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2018年第1號)和《保險公司股權管理辦法》(中國保險監(jiān)督管理委員會令2018年第5號)出臺后的股權和關聯(lián)交易情況。

《通知》規(guī)定，對以上兩個辦法發(fā)布后新發(fā)生的，以及到期未整改的違法違規(guī)行為，應按照《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)商業(yè)銀行股權與公司治理主要問題定性及查處參考依據(jù)的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔20183106號)及相關法律法規(guī)，予以嚴肅處理。

業(yè)內人士認為，這份文件的出爐說明“嚴監(jiān)管”依然在按照原計劃推進，政策定力得到了進一步的驗證。

針對作為本次整治嚴查內容之一的關聯(lián)交易問題，業(yè)內人士認為，關聯(lián)交易本身是中性的，甚至由于減少了信息不對稱還有利于降低交易成本，所以監(jiān)管不會一棒子打死關聯(lián)交易，只不過要精準識別正當和不正當?shù)年P聯(lián)交易非常難。

對于股權獲得合規(guī)性與資金真實性問題，業(yè)界坦陳，股權管理中有各種繞開監(jiān)管的貓膩行為，很多行為難以取證，所以難以絕跡。不過，嚴監(jiān)管的態(tài)度、高壓的信號都是非常重要的，可以起到震懾作用。

商業(yè)銀行主要排查五類股權問題、四類關聯(lián)交易問題。

根據(jù)《通知》附件，商業(yè)銀行股權排查要點主要是以下五個方面：

（一）股權獲得是否符合規(guī)定要求。包括：是否存在未經監(jiān)管部門批準持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況；股東是否存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權的情況。同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人作為主要股東是否存在參股商業(yè)銀行數(shù)量超過2家，或控股商業(yè)銀行數(shù)量超過1家的情況等。

（二）股東資質是否符合規(guī)定要求。例如商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等各方關系是否清晰透明。

（三）資金來源是否符合規(guī)定要求。包括：1.股東入股資金來源是否合法，是否以委托資金、債務資金等非自有資金入股；商業(yè)銀行是否通過本行信貸、同業(yè)、理財?shù)葮I(yè)務為股東提供入股資金；2.股東是否有虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資情況或重大嫌疑；3.是否存在單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人控制的金融產品持有同一商業(yè)銀行股份合計超過5%的情況；4.主要股東是否以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產品持有商業(yè)銀行股份。

（四）股東行為是否符合規(guī)定要求。包括：股東通過隱藏實際控制人、隱瞞關聯(lián)關系、股權代持、表決權委托、一致行動約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管審查，實施對保險公司的控制權和主導權；主要股東是否存在自取得股權之日起五年內轉讓所持股權的情形等。

（五）股東質押商業(yè)銀行股權是否符合規(guī)定要求。

商業(yè)銀行關聯(lián)交易排查要點主要是四個方面：

（一）關聯(lián)交易制度建設及穿透識別；

（二）關聯(lián)交易管理；

（三）利用關聯(lián)交易或內部交易向股東和其他關系人進行利益輸送。包括：1.是否存在關聯(lián)交易價格不公允，交易條件明顯優(yōu)于非關聯(lián)方同類交易，通過直接或間接融資方式對關聯(lián)方進行利益輸送的情況。2.是否存在向關聯(lián)方的融資行為提供顯性或隱性擔保的情況。3.是否存在違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款，向關聯(lián)方發(fā)放無擔保貸款的情況。4.是否存在通過掩蓋或不盡職審查關聯(lián)關系、少計關聯(lián)方與商業(yè)銀行的交易、以不合格風險緩釋因素計算對關聯(lián)方授信風險敞口、“化整為零”等方式，規(guī)避重大關聯(lián)交易審批的情況。5.是否存在直接通過或借道同業(yè)、理財、表外等業(yè)務，突破比例限制或違反規(guī)定向關聯(lián)方提供資金的情況。6.是否存在通過投資關聯(lián)方設立的基金、合伙企業(yè)等，違規(guī)轉移信貸資產，并規(guī)避關聯(lián)交易審批的情況。7.是否通過關聯(lián)方進行利益輸送、調節(jié)收益及本行資產負債表等行為。8.是否存在對關聯(lián)方的授信余額超過監(jiān)管規(guī)定的情況。

（四）違反或規(guī)避并表管理規(guī)定，集團成員間未做到內部風險隔離。例如，并表處理是否全面合規(guī)，是否存在規(guī)避資本、會計或風險并表監(jiān)管的情況；是否存在借道相關附屬機構，利用內部交易轉移資產，調節(jié)業(yè)務規(guī)模以及不良、撥備、資本等監(jiān)管指標的情況等。

股權交易心得體會報告篇九

銀保監(jiān)會表示，此次整治工作的目標為嚴厲打擊銀行保險機構股東股權違規(guī)行為以及通過關聯(lián)交易進行利益輸送等亂象行為,有的放矢防范突出風險,提升銀行保險機構公司治理的科學性、穩(wěn)健性和有效性。

據(jù)了解，此次整頓分為銀行保險機構自查自糾及銀保監(jiān)局現(xiàn)場檢查兩部分。各銀保監(jiān)局應根據(jù)日常監(jiān)管情況和轄內機構的業(yè)務和風險特點,全面評估機構自查及整改情況,確定監(jiān)管檢查對象。同時,應重點關注以往公司治理現(xiàn)場檢查中已發(fā)現(xiàn)的股權和關聯(lián)交易問題及整改問責情況。對于以往檢查中未涉及但存在相關風險隱患的機構,應做到精準選擇,重點檢查,以查促改。在對銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行保險機構開展公司治理有關的現(xiàn)場檢查中,應積極落實股權和關聯(lián)交易專項整治工作要點。

檢查范圍為被查機構截至2019年6月30日的股權狀況,及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關聯(lián)交易狀況,可根據(jù)實際情況適當追溯和延伸。

銀保監(jiān)會表示，各銀保監(jiān)局根據(jù)被查機構類型和自查發(fā)現(xiàn)問題，結合專項整治工作要點確定檢查內容,對股權獲得的合規(guī)性、資金來源的真實性、股權關系的規(guī)范性和透明性、股東行為的審慎性、關聯(lián)交易制度建設及關聯(lián)方檔案的完備性、關聯(lián)交易的合規(guī)性及是否通過關聯(lián)交易進行利益輸送、并表管理規(guī)定執(zhí)行情況及集團成員間內部風險隔離情況、關聯(lián)交易報告及信息披露的合規(guī)性等方面進行檢查。

銀保監(jiān)會要求各銀行保險法人機構應按照股權和關聯(lián)交易專項整治工作要點,形成股權和關聯(lián)交易專項整治工作自查報告并填寫相關表格,分別于2019年8月15日前和12月10日前報送自查報告及整改報告。

業(yè)內：嚴監(jiān)管節(jié)奏將持續(xù)。

此次，商業(yè)銀行主要排查五類股權問題、四類關聯(lián)交易問題。股權排查重點主要包括股權獲得、股東資質、資金來源、股東行為、股東質押商業(yè)銀行股權是否符合規(guī)定要求。

其中，根據(jù)《通知》附件，股權獲得是否符合規(guī)定要求包括：是否存在未經監(jiān)管部門批準持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況；股東是否存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權的情況。同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人作為主要股東是否存在參股商業(yè)銀行數(shù)量超過2家，或控股商業(yè)銀行數(shù)量超過1家的情況等。

股東資質是否符合規(guī)定要求則是，例如商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人等各方關系是否清晰透明。

《通知》對于《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》和《保險公司股權管理辦法》出臺后新發(fā)生的違法違規(guī)行為予以重點關注。對以上兩個辦法發(fā)布后新發(fā)生的，以及到期未整改的違法違規(guī)行為，應按照《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)商業(yè)銀行股權與公司治理主要問題定性及查處參考依據(jù)的通知》及相關法律法規(guī)，予以嚴肅處理。

業(yè)內人士認為，這份文件的出爐說明“嚴監(jiān)管”依然在按照原計劃推進，政策定力得到了進一步的驗證。

股權交易心得體會報告篇十

近日，我有幸參觀了我國的股權交易所，并親身體驗了股權交易的整個過程。此次參觀讓我深切體會到了股權交易的重要性和各個環(huán)節(jié)的復雜性。在這次參觀中，我收獲頗豐，感受到了股權交易對于企業(yè)和投資者的意義。

首先，我對股權交易所的規(guī)模和作用有了更加清晰的認識。在參觀過程中，我了解到我國股權交易所是一個國家級的交易平臺，是企事業(yè)單位和個人股東股權轉讓的場所。在交易所內，我看到了忙碌的工作人員和眾多投資者，感受到了股權交易市場的繁榮和活力。股權交易所不僅具有豐富的資源，還提供了專業(yè)的交易規(guī)則和監(jiān)管機制，為企業(yè)和投資者提供了一個公平、公正的交易環(huán)境。

其次，我認識到了股權交易對于企業(yè)的重要性。在參觀中，我深入了解了企業(yè)發(fā)行股權、上市、融資的過程。企業(yè)通過發(fā)行股權來吸引投資者，籌集資金，實現(xiàn)企業(yè)的擴張和發(fā)展。同時，企業(yè)通過股權交易所上市，可以提高企業(yè)的知名度和信譽度，吸引更多的投資者和資金。股權交易所的存在，為企業(yè)提供了一個更大范圍的融資渠道和更廣泛的投資者群體，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展打下了堅實的基礎。

然而，股權交易所也存在一定的風險和挑戰(zhàn)。在參觀中，我發(fā)現(xiàn)投資者需要對企業(yè)進行充分的調研和評估，以降低投資風險。同時，企業(yè)在選擇股權交易所上市時，也需要考慮市場的競爭和監(jiān)管的要求，以保證自身的可持續(xù)發(fā)展。此次參觀讓我認識到了投資和融資的復雜性，不僅需要理財知識和專業(yè)技能，還需要謹慎和決策的能力。

最后，我對于股權交易所未來的發(fā)展充滿信心。在參觀中，我看到了我國股權交易所不斷完善交易規(guī)則和監(jiān)管機制，加強信息披露和風險提示，為投資者和企業(yè)提供更加安全和便利的交易環(huán)境。同時，我也了解到我國股權交易所與國際上的股權交易所積極合作，促進跨國股權交易，進一步提升我國股權交易所的國際形象和地位。我相信，在政府的大力支持和各方的共同努力下，我國股權交易所將會不斷發(fā)展壯大，為企業(yè)和投資者創(chuàng)造更多的機遇和利益。

綜上所述，參觀股權交易所讓我深刻認識到了股權交易對于企業(yè)和投資者的重要性和復雜性。作為一名投資者，我將進一步學習和提升自身的理財知識和投資技能，更加謹慎地進行股權交易。作為一名企業(yè)家，我將充分利用我國股權交易所提供的機會，積極融資和發(fā)展自己的企業(yè)。我相信，通過股權交易所的平臺，企業(yè)和投資者將共同實現(xiàn)雙贏的局面，為我國經濟的快速發(fā)展做出更大的貢獻。

股權交易心得體會報告篇十一

銀行保險機構的股權問題將迎來嚴厲整治。經濟觀察網記者獲悉，銀保監(jiān)會近日向銀行保險機構發(fā)文，將開展保險機構股權和關聯(lián)交易專項整治工作。

銀保監(jiān)會表示，整治目標為嚴厲打擊銀行保險機構股東股權違規(guī)行為以及通過關聯(lián)交易進行利益輸送等亂象行為,有的放矢防范突出風險,提升銀行保險機構公司治理的科學性、穩(wěn)健性和有效性。

據(jù)了解，此次整頓分為銀行保險機構自查自糾及現(xiàn)場檢查。各銀保監(jiān)局應根據(jù)日常監(jiān)管情況和轄內機構的業(yè)務和風險特點,全面評估機構自查及整改情況,確定監(jiān)管檢查對象。同時,應重點關注以往公司治理現(xiàn)場檢查中已發(fā)現(xiàn)的股權和關聯(lián)交易問題及整改問責情況。對于以往檢查中未涉及但存在相關風險隱患的機構,應做到精準選擇,重點檢查,以查促改。在對銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行保險機構開展公司治理有關的現(xiàn)場檢查中,應積極落實股權和關聯(lián)交易專項整治工作要點。

檢查范圍為被查機構截至2019年6月30日的股權狀況,及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關聯(lián)交易狀況,可根據(jù)實際情況適當追溯和延伸。

各銀保監(jiān)局根據(jù)被查機構類型和自查發(fā)現(xiàn)問題，結合專項整治工作要點確定檢查內容,對股權獲得的合規(guī)性、資金來源的真實性、股權關系的規(guī)范性和透明性、股東行為的審慎性、關聯(lián)交易制度建設及關聯(lián)方檔案的完備性、關聯(lián)交易的合規(guī)性及是否通過關聯(lián)交易進行利益輸送、并表管理規(guī)定執(zhí)行情況及集團成員間內部風險隔離情況、關聯(lián)交易報告及信息披露的合規(guī)性等方面進行檢查。

文件要求重點關注《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2018年第1號)和《保險公司股權管理辦法》(中國保險監(jiān)督管理委員會令2018年第5號)出臺后的股權和關聯(lián)交易情況。

銀保監(jiān)會要求各銀行保險法人機構應按照股權和關聯(lián)交易專項整治工作要點,形成股權和關聯(lián)交易專項整治工作自查報告并填寫相關表格,分別于2019年8月15日前和12月10日前報送自查報告及整改報告。

股權交易心得體會報告篇十二

根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會("中國銀監(jiān)會")《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》和中國證券監(jiān)督管理委員會("中國證監(jiān)會")《商業(yè)銀行信息披露特別規(guī)定》要求，現(xiàn)將南京銀行股份有限公司("本行")2010年度關聯(lián)交易情況報告如下：

報告期內，董事會關聯(lián)交易控制委員會共召開5次會議，重新確認了關聯(lián)方;修訂了《南京銀行關聯(lián)交易管理辦法》;審查了2009年關聯(lián)交易管理情況;審核了關于南京銀行股份有限公司部分關聯(lián)方2010年度日常關聯(lián)交易預計額度的議案;審查了本行與關聯(lián)方江蘇鹽業(yè)集團和南京新港高科技股份有限公司的關聯(lián)交易等重要議題，確保了本行關聯(lián)交易合法合規(guī)開展。

二、關聯(lián)交易管理制度建設情況。

報告期內，本行根據(jù)監(jiān)管部門的要求，對本行的《關聯(lián)交易管理辦法》進行了較重大的修訂，完善了關聯(lián)方的認定范圍，重新厘清了關聯(lián)交易的管理職責，進一步梳理了關聯(lián)交易的審批流程和信息披露機制。在此基礎上，本行結合管理實際，擬定了《關聯(lián)交易管理實施細則》，細化明確了各相關部門關聯(lián)交易管理的職責，明確了關聯(lián)交易額度及單筆關聯(lián)交易業(yè)務的審批流程和要求，并對關聯(lián)交易監(jiān)測、報告進行細化規(guī)范，提高關聯(lián)交易的管理水平。

三、關聯(lián)交易管理制度執(zhí)行情況。

1、關聯(lián)方認定情況。

依據(jù)中國證監(jiān)會《上市公司信息披露管理辦法》、上海證券交易所《上海證券交易所股票上市規(guī)則》、中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》和本行《關聯(lián)交易管理辦法》的相關規(guī)定，報告期內，本行對關聯(lián)方名單進行重新梳理。

2、關聯(lián)交易管理情況。

(1)關聯(lián)交易審批情況。

本行嚴格按照監(jiān)管機構的有關規(guī)定履行關聯(lián)交易的審批手續(xù)。本行實行關聯(lián)交易額度控制，分級審批制度。在披露上一年度報告之前，本行對當年度將發(fā)生的關聯(lián)方交易額度進行合理預計，預計額度在本行最近一期經審計凈資產5%以上的由股東大會審批，預計額度在本行最近一期經審計凈資產5%以下的由董事會審批。在經審批通過的預計額度內，關聯(lián)法人的交易金額在本行最近一期經審計凈資產1%以下且交易余額在本行資本凈額5%以下的關聯(lián)交易，由經營層審批，并報關聯(lián)交易控制委員會備案;超出前述規(guī)定之外的關聯(lián)交易由關聯(lián)交易控制委員會審批;在經審批通過的預計額度內，關聯(lián)自然人的交易金額在300萬元以下的，由經營層審批，并報關聯(lián)交易控制委員會備案，超過300萬元的，由關聯(lián)交易控制委員會審批。實際執(zhí)行中若超出經審批的預計額度的，需提交董事會或股東大會重新審批。

2010年12月，本行對關聯(lián)方宜興陽羨村鎮(zhèn)銀行有限責任公司提供擔保的關聯(lián)交易，由經營層審查后，提交董事會審批。以上關聯(lián)交易的審批程序符合監(jiān)管機構的監(jiān)管要求。

(2)關聯(lián)交易定價情況。

報告期內，本行與關聯(lián)方的關聯(lián)交易遵循商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易的條件進行。本行《關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，對于授信類型的關聯(lián)交易，本行根據(jù)本行有關授信定價管理辦法，并結合關聯(lián)方客戶的評級和風險情況確定相應價格，確保本行關聯(lián)交易定價的合法性和公允性。

(3)關聯(lián)交易披露情況。

報告期內，本行嚴格按照監(jiān)管機構有關規(guī)定，主動披露關聯(lián)交易相關信息。報告期內，本行累計發(fā)布關聯(lián)交易公告5項，其中1項為根據(jù)監(jiān)管部門要求補充披露的2009年關聯(lián)交易事項，對于2010年本行發(fā)生的重大關聯(lián)交易做到了及時、準確、完整地披露。此外，本行還通過定期報告詳細披露關聯(lián)交易的明細情況。

(4)關聯(lián)交易日常監(jiān)測情況。

易信息，然后將各單位報告的關聯(lián)交易信息和情況統(tǒng)計匯總后報告并提交董事會辦公室，由董事會辦公室按照相關規(guī)定進行報告、披露。

(5)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行情況。

按照中國銀監(jiān)會規(guī)定：商業(yè)銀行對一個關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10%。商業(yè)銀行對一個關聯(lián)法人或其他組織所在集團客戶的授信余額總數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的15%。商業(yè)銀行對全部關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的50%。報告期內，本行關聯(lián)交易指標符合中國銀監(jiān)會的監(jiān)管規(guī)定。

截止報告期末，本行與全部關聯(lián)方關聯(lián)交易余額總計17.56億元，其中與公司類關聯(lián)方關聯(lián)交易期末余額為5.06億元，與金融機構類關聯(lián)方關聯(lián)交易期末余額為12.50億元。報告期內，本行部分關聯(lián)方的關聯(lián)交易均在2010年度部分關聯(lián)方關聯(lián)交易預計額度內。

為保持持續(xù)穩(wěn)健經營，考慮外部環(huán)境和監(jiān)管政策的變化，結合自身發(fā)展需要，統(tǒng)籌規(guī)劃，公司擬定《南京銀行2020-2020年總體戰(zhàn)略規(guī)劃》。規(guī)劃明確了2020-2020年整體戰(zhàn)略、戰(zhàn)略重點、發(fā)展目標和實施路徑，并適時根據(jù)外部環(huán)境及監(jiān)管政策的變化進行調整。