報告的目的是向聽眾或讀者傳遞信息，因此在編寫報告時，我們需要注意語言簡明扼要、邏輯清晰。在撰寫報告時，應(yīng)注重行文的條理性和連貫性，使讀者能夠流暢閱讀和理解。報告范文中的案例和數(shù)據(jù)能夠增加報告的可信度和說服力，值得我們參考和借鑒。

投資理財實訓(xùn)報告篇一

家庭投資理財如何入門?學(xué)習(xí)家庭投資理財知識至關(guān)重要，貫穿一輩子的事情，不斷地學(xué)習(xí)知識，將知識裝入腦中。那么，家庭投資理財知識如何學(xué)習(xí)呢?下面的文章歡迎大家的閱讀。

【積極的姿態(tài)觀察市場的動態(tài)】。

要想家庭投資理財入門，就必須對投資理財市場以及投資品種有一個正確的認(rèn)識。當(dāng)然，這些知識并不是單單在書本上的內(nèi)容就能完全通透的，必須結(jié)合自己的觀察以及對其進(jìn)行深層次的研究。

【對于理財市場投資少許的學(xué)費】。

家庭投資理財重在實踐，這一經(jīng)濟活動往往是內(nèi)行看門道，外行看熱鬧，這就要求人們要有自己的親身體驗。對于初涉投資市場的投資者來說，最好，最快捷的入門途徑便是用家庭生活中的些許余錢，在相關(guān)人士的指導(dǎo)下，進(jìn)行簡單的實踐投資理財。

【比較、分析、研究投資理財市場的運行】。

想要真正搞清楚一件事情其實并不是一件容易的事，學(xué)習(xí)固然能搞明白一件事情，但弄清楚也許只是表面的現(xiàn)象，而實踐則可以通過表面發(fā)現(xiàn)為事物的本質(zhì)。所以，就必須通過學(xué)習(xí)與實踐相結(jié)合的最終效果，才是最佳的途徑。這就要求對市場的運行進(jìn)行必要的對比，分析以及研究，并能夠從中看出一些不一樣的跡象，使得自己能夠跟得上市場的步伐，使自己的投資行為越來越接近市場運行的基本規(guī)律。

在家庭投資理財?shù)膶W(xué)習(xí)中，投資市場，最難得的就是靜下心來認(rèn)真地對比，分析，研究;最可怕的便是人云亦云，偏聽偏言，今天投資這個理財品種，明天投資那個理財品種，到頭來，只能落到兩手空空。此外，也不可天馬行空，獨來獨往。作為一個明智的投資者，就必須要多多與業(yè)內(nèi)人士進(jìn)行不要的交流，互相探討對市場的看法與感悟。與此同時，機構(gòu)的言論只能參考，研究，絕不能完全相信，否則，后悔莫及。

投資理財實訓(xùn)報告篇二

對于女人來說一定要讓自己活的精致、活得瀟灑，家庭、工作不是人生的全部，有了真正屬于自己的財產(chǎn)才能真正的灑脫！那么對于女性來說，要如何投資理財呢？一起來學(xué)習(xí)下吧：

1.養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣。

我們常說，一個人的生活習(xí)慣能決定他未來的命運。而要養(yǎng)成一個良好的理財習(xí)慣，首先你要懂得理財?shù)闹匾?。因為一般只有明白了理財?shù)闹匾裕艜邢胍ヰB(yǎng)成理財習(xí)慣的強烈愿望。其次，養(yǎng)成好的理財習(xí)慣需要作統(tǒng)籌安排，我建議大家可以先從關(guān)注財經(jīng)資訊和了解各種理財工具開始。漸漸的再接觸一些穩(wěn)健型的理財產(chǎn)品，期初可以選擇每月固定拿到收益的，待嘗到了甜頭，而且能不斷受到周圍成功投資者的影響后，長期以往，一定能養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣。

2.制定一份人生理財規(guī)劃。

人生好比一次漫長的旅行，理財規(guī)劃貫穿始終，工薪族需要為自己制定一份人生理財規(guī)劃：

首先，了解財務(wù)現(xiàn)狀，包括收支情況、資產(chǎn)負(fù)債情況、投資情況，并分析。

再次，制定理財規(guī)劃方案，遵循“以終為始”的原則，根據(jù)設(shè)立的理財目標(biāo)，制定不同的理財計劃，并學(xué)會運用與你匹配的一些理財工具，實現(xiàn)財富快速增值。

最后，你需要做的就是按照計劃堅決執(zhí)行。當(dāng)然，大家也可以選擇尋求專業(yè)理財機構(gòu)來幫助你制定理財計劃，既省時省力，又科學(xué)專業(yè)。

3.合理規(guī)劃投資路線。

往常來說，我們都認(rèn)為銀行是大眾最信賴的理財渠道，可如今銀行并不太景氣，加之央行今年的五次降息，導(dǎo)致存款利率超低，一年下來都拿不到幾個子兒。受到其影響，銀行理財產(chǎn)品的收益率也跌的很慘，平均年化收益率只在3%左右。所以，這種時候我們就不用再跟它死磕了，理財可是要學(xué)會用巧勁的！這話怎么說呢？就比如買房，不選擇一次性支付，只掏個首付，把多余的錢用來理財，進(jìn)行穩(wěn)健的投資規(guī)劃。

4.找到適合自己的投資工具。

如今市面上的理財工具是五花八門，令工薪族們難以下手選擇。但是找個適合自己的理財工具真的是非常重要的，要不然錢賺不到不說，你還不爽。金掌柜認(rèn)為，大家首先要了解自己的理財需求。是單純的為了追求資產(chǎn)增值呢？還是為了存退休金？抑或是購屋和買車？根據(jù)這些需求再查看自己的財力，看看有多少錢可以投資，即了解自己的風(fēng)險承受能力，最后才是選擇理財工具。追求穩(wěn)健可靠的理財方式，可以選擇固定拿到收益的產(chǎn)品。

5.日常收支開始計算。

如果想讓自己的未來生活更加美好，你就需要及早規(guī)劃好日常的收支情況。首先，你要做到理性消費，花錢要區(qū)分“投資”行為和“消費”行為。比如買房就屬于“投資”，而買車就屬于“消費”，其目的是為了不多花一分冤枉錢。其次，建議把每月工資的30%拿來儲蓄和投資理財，剩余的再進(jìn)行消費，這樣積攢下來可是一筆不菲的財富呢。另外，工薪族除了基礎(chǔ)社保外，建議再適當(dāng)增加一些純保障類的商業(yè)保險來作為補充，保障晚年高質(zhì)量的生活，做到未雨綢繆。

7.年輕白領(lǐng)如何投資理財。

9.“小白”如何投資理財。

投資理財實訓(xùn)報告篇三

很多低收入家庭在日常生活中都會遇到“收入少，消費高”的問題。所以建議低收入家庭在不影響生活質(zhì)量的前提下，盡量減少不必要的開支，盡量壓縮購物和娛樂消費等方面的開支，確保每月能剩余一部分錢，積少成多。低收入家庭如果如果想要做好這一點不妨從堅持記賬開始，每當(dāng)月底再仔細(xì)分析賬本，對家庭收入和消費情況要進(jìn)行總結(jié)。

二、多元化投資。

低收入家庭要明白靠單純地工資收入致富是非常不可能的，所以在壓縮消費的基礎(chǔ)上還要使出第二招“多元化投資”。為什么要強調(diào)“多元化投資”呢，因為低收入家庭風(fēng)險承受能力較弱，所以多元化投資可以有效的避免投資風(fēng)險。另外低收入家庭在在選擇理財產(chǎn)品的時候，應(yīng)該盡量選擇穩(wěn)定性較強的，“私人訂制”p2p平臺房易貸理財產(chǎn)品，年化收益率可達(dá)15%，平臺是網(wǎng)貸行業(yè)首家把借款人所有信息都不打馬賽克，讓投資者自己的分析投資風(fēng)險，得出客觀的投資決策，并且每筆借款都公示資金走向。

三、適時購買自有住房。

個人積蓄低于10萬元選擇租房是比較合適的，雖然租房子有諸多不便，但是有一個自己感覺舒適的居住條件，又不影響日常生活質(zhì)量，待收入和積蓄到一定水平再考慮購買屬于自己的房子。

在銀行儲蓄收益較低的情況下，應(yīng)該盡早選擇購房，既改善居住條件，又可以省下大筆房租。

投資理財實訓(xùn)報告篇四

合：大家晚上好。

宏：我是主持人段建宏。

靜：我是主持人王雅靜。

宏：感謝大家來參加德宏億萬民間融資登記服務(wù)有限。

公司的開業(yè)慶典！在今天在這喜悅、歡樂的日子，我們心懷。

美好的祝愿，經(jīng)過處正式批準(zhǔn)，德宏億萬民間融資。

登記服務(wù)有限公司正式成立！

靜：下面請允許我隆重介紹,出席本次慶典的各級領(lǐng)導(dǎo)和。

嘉賓，出席慶典的領(lǐng)導(dǎo)有：

宏：今天，對德宏金融業(yè)來說，是值得紀(jì)念的重要日子。

因為，當(dāng)?shù)乩习傩战K于有了一個安全投資，擁有高回報的服。

務(wù)平臺；通過德宏億萬民間融資登記服務(wù)有限公司的平臺，

手中財富可以穩(wěn)定增值；同時德宏當(dāng)?shù)氐闹行∑髽I(yè)，通過平。

臺得到方便快捷的融資服務(wù)，解決中小企業(yè)在今天的生存發(fā)。

展艱難的問題。

靜：特別感謝各位到場的嘉賓和媒體朋友，

融資登記服務(wù)有限公司開業(yè)慶典正式開始！下面，請領(lǐng)。

導(dǎo)對德宏億萬民間融資登記服務(wù)有限公司開業(yè)慶典上臺致。

辭：

宏：感謝領(lǐng)導(dǎo)的發(fā)言，德宏億萬民間融資登記。

服務(wù)有限公司的成立，為我們德宏民間運作資金提供陽光化。

操作模式。未來的改革，市場要在資源配置中起決定性作用，

我們的出現(xiàn)會使德宏民間資本回歸到應(yīng)有的地位與價值。而。

我們在進(jìn)行民間資金對接過程中，擔(dān)保公司承擔(dān)著重要的角。

色，現(xiàn)在跟我們服務(wù)中心合作的擔(dān)保公司均是德宏當(dāng)?shù)氐男拧?/p>

譽優(yōu)良的融資性擔(dān)保公司，為融資提供嚴(yán)密的風(fēng)險控制。使。

投資人的資金更具安全性，下面請我們的合作擔(dān)保公司代表致辭：

靜：感謝擔(dān)保公司代表的致辭，

的確，德宏億萬民間融資登記服務(wù)有限公司的運作模式，離。

不開擔(dān)保公司的緊密合作。擔(dān)保公司為投資客戶的資金順利。

投入提供了強有力的信心保證和安全保障。作為普通老百。

姓，我們在不斷上升的物價與動蕩的股市中尋找一個投資渠。

道。下面，讓我們有請投資人代表，談?wù)勊麄兊目捶ǎ坡暋?/p>

有請。

宏：感謝投資代表的質(zhì)樸的發(fā)言，在黨的18大。

3中全會之后，國家對金融改革提出了“普惠金融”的理念，金融未來更多關(guān)系到我們每個人的生存權(quán)、發(fā)展權(quán)、創(chuàng)富權(quán)。德宏億萬民間融資登記服務(wù)有限公司的成立將有效激活德宏民間資本，促進(jìn)德宏的經(jīng)濟發(fā)展，建立一個合法、安全、陽光的民間資金交易服務(wù)平臺，為德宏的經(jīng)濟發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量！未來，我們將樹立誠信的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)！我們的成長，需要得到政府和社會各界在座各位朋友的關(guān)注與支持。

結(jié)束：

靜：短短分鐘，我們在此見證了一個激動人心的時刻，慶典已經(jīng)接近尾聲。

宏：我們相信德宏億萬民間融資登記服務(wù)有限公司的啟程是，德宏民間金融發(fā)展的探索與嘗試，為德宏民間金融實踐開啟新的華章，謝謝大家！

投資理財實訓(xùn)報告篇五

居民投資是近年來我國經(jīng)濟生活中興起的一種經(jīng)濟行為。它既是我國經(jīng)濟體制改革和經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，也是我國經(jīng)濟進(jìn)一步發(fā)展的需要。

對于**市的居民來講,隨著投資理財品種的日益豐富，他們所能選擇的投資理財?shù)姆绞皆龆嗔?，其理財觀念也發(fā)生了很大轉(zhuǎn)變,原有的“有錢就存銀行”等相對傳統(tǒng)的理財觀念正在漸漸淡化。

在這個居民投資意識的轉(zhuǎn)型期，能否適時把握居民的投資理財傾向，成為各大商業(yè)銀行業(yè)務(wù)能否順利開展的關(guān)鍵所在。所以，了解居民投資理財意向，掌握居民投資的新動態(tài)，就顯得非常重要。

本次市場調(diào)研的主要目的如下：

1、了解**市區(qū)居民的財務(wù)狀況，為銀行的市場定位提供科學(xué)依據(jù)。

2、研究被調(diào)查者對投資理財?shù)恼J(rèn)識程度、渠道選擇及風(fēng)險承受力，以便更好的了解目標(biāo)客戶的需求狀況。

根據(jù)上述研究目的，我們本次調(diào)研的內(nèi)容主要包括以下幾項：

1、了解**市區(qū)居民的財務(wù)狀況。

本部分旨在對被調(diào)查者的收支狀況作深入了解，以明確其在銀行服務(wù)中所尋求的利益點，為市場細(xì)分及市場定位提供科學(xué)的依據(jù)。本部分主要包括：

(1)被調(diào)查者的每月固定收入和支出;。

(2)被調(diào)查者的動產(chǎn)和不動產(chǎn)狀況;。

(3)被調(diào)查者的每月閑置資金及投資金額占總資產(chǎn)的比例。

2、探究被調(diào)查者對投資理財?shù)恼J(rèn)識程度、渠道選擇及風(fēng)險承受能力。本部分是專門針對被調(diào)查者投資理財觀念的研究，通過對被調(diào)查者投資渠道選擇的分析，明確其投資偏好，以制定相應(yīng)的營銷策略。主要包括：

(3)此外，我們還將收集包括被調(diào)查者的年齡、職業(yè)、性別等在內(nèi)的背景資料以備交互分析之用。

1、調(diào)研方案實施。

本次調(diào)研采用街頭攔截訪問的形式，在**市的環(huán)翠區(qū)、經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)和高新技術(shù)開發(fā)區(qū)，針對年滿18周歲的**市常住居民進(jìn)行了調(diào)查。

依據(jù)擬定的抽樣方案，我們發(fā)出了160份問卷，實際收回有效問卷149份，有效率為93.125。從調(diào)研結(jié)果看，數(shù)據(jù)分布基本符合正態(tài)分布。因此，本次調(diào)研結(jié)果具有準(zhǔn)確、可靠的特點。

2、背景資料分析。

在149個有效樣本中被調(diào)查者的年齡分布為：18—30歲的約占42.5，30—55歲的約占52.7，55歲以上的約占4.8。整個樣本中涵蓋了青年、中年、老年等不同年齡段的人群。

他們的平均月收入大多都在500元以上，其中月收入在501—1000元之間的有10.1，收入在1001—1500元之間的有23.0，收入在1501—2019元之間的有20.3，收入在2019—3000元之間的有20.3，收入在3000元以上的有21.6。這些被訪者主要是工薪階層，其中工人最多，占27.2，其次是個體工商業(yè)者占21.8、企業(yè)管理人員占15.0、教師占3.4、國家公務(wù)員占4.1、文體者占1.4、服務(wù)業(yè)人員占8.8，此外還有18.4的其他從業(yè)人員。樣本的背景資料基本反映了**市居民的實際情況。

1、調(diào)查者每月的固定收入和支出情況。

家庭月收入：通過對149個有效樣本進(jìn)行分析，我們發(fā)現(xiàn)這些受訪者的每月基本收入大多都在500元以上，其中月收入在3000元以上的占本次調(diào)查的21.6，月收入在1001—1500元，1501—2019元，2019—3000元的也分別占到23.0、20.3、23.0，只有2.0的居民家庭月收入在500元以下。

家庭月支出：通過調(diào)查我們可以看出，**市居民家庭消費水平相對較低。有42.2的家庭月支出在501—1000元，在1001—1500元的家庭比例占到本次調(diào)查的25.2，有10.2的家庭月支出達(dá)到2019元以上，同時僅有9.5的家庭的月消費支出在500元以下。

2、調(diào)查者每月的平均儲蓄情況。

在調(diào)查中，我們發(fā)現(xiàn)**市居民的月平均儲蓄多集中在500—1200元之間，其中儲蓄在501—800元的家庭占22.4，801—1200元的家庭占19.4，但也有24.6的家庭月平均儲蓄在200元以下，另外平均儲蓄在2019元以上的家庭占8.2。

多新的趨勢，主要有：

1、從單一的儲蓄轉(zhuǎn)向組合式投資。

調(diào)查結(jié)果顯示，目前已經(jīng)有73.6的居民將閑置資金投入到儲蓄以外的其他投資方式，如基金、股票、保險、匯市等，只有少數(shù)居民未進(jìn)行其他投資。由此可見，除傳統(tǒng)的儲蓄外，居民已經(jīng)開始嘗試新型的投資方式，由傳統(tǒng)的“存錢生利”轉(zhuǎn)向現(xiàn)在的對最佳投資組合收益的追求，可見居民對投資理財?shù)闹匾暢潭日诩訌姟?/p>

2、儲蓄的主要目的是為了子女教育。

調(diào)查結(jié)果表明，目前大多數(shù)**市民儲蓄的主要是為了子女教育，比例為28.7，只有5.9的市民把追求利息作為儲蓄的目的。另外，緊急周轉(zhuǎn)、創(chuàng)業(yè)準(zhǔn)備、購置房產(chǎn)、退休養(yǎng)老等考慮因素也被多次提及，它們的提及比例分別為18.8、16.2、15.4、15.1?？梢?，居民的家庭收入除用于正常的家庭消費、維持家庭生活的日常運轉(zhuǎn)外，其余大部分資金都投入到了子女撫養(yǎng)教育上?？梢姡瑐鹘y(tǒng)的家政理財觀念仍然占主導(dǎo)地位。

3、投資風(fēng)險和投資回報率是居民進(jìn)行投資時考慮的最主要的兩個因素，且年齡越大，對這兩個因素考慮的越多。

調(diào)查結(jié)果表明，投資風(fēng)險和投資回報率是居民進(jìn)行投資時所要考慮的最主要的兩個因素，他們所占的比例均為30.3，且在被調(diào)查的三個年齡段中，50歲以上的被調(diào)查者對這兩個因素的關(guān)注度最高，分別為25、50。而其他一些考慮因素，如：變現(xiàn)能力、操作的難易度、投入時間及精力、回收期長短等居民普遍考慮的較少。可見，**市居民規(guī)避風(fēng)險的意識比較強，其投資方式大多屬于穩(wěn)健型。

1、保險是**市居民現(xiàn)在進(jìn)行投資時首選的投資方式，另外其他投資方式也占有一定的比重。

調(diào)查結(jié)果表明，保險在所有投資方式中所占比例最大，為30.4。僅有2.6的居民選擇匯市作為自己的投資方式，其他投資方式所占比例依次為：房產(chǎn)18.1、股票11.5、基金7、債券4。可見，除了考慮最基本的人身安全保障等因素外，由于特殊的地理和人文環(huán)境，人們更愿意把自己的資金投向房地產(chǎn)業(yè)。

2、**市居民對于自己目前的投資狀況的整體評價不高。

調(diào)查結(jié)果表明，有42.7的居民對自己的投資回報感覺一般，有30.9居民對此感到比較滿意，感到非常滿意的只有1.8。另外，有17.3及7.3的居民認(rèn)為比較差或是非常差?？梢?，居民的投資結(jié)構(gòu)有待于進(jìn)一步優(yōu)化。

3、在所有投資方式中，滿意度比較高的是房產(chǎn)和保險，滿意度最差的是股票。

在調(diào)查中我們發(fā)現(xiàn)，由于目前股市不景氣，有許多人對投資股票的滿意度非常低，而房產(chǎn)和保險這兩項投資方式將仍然是人們下一步投資的重點，與此同時，已經(jīng)有越來越多的人開始嘗試基金、匯市等新型投資方式。

在居民的不動產(chǎn)投資中，房地產(chǎn)投資占有很大的比重。我們在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)95.9的被訪者都有自己的住房，其中有46.6的**市民的住房是通過一次性購買所得。具體數(shù)據(jù)如下：

居民基本住房狀況是：49.3的**市市民目前是自己獨住，28.1的市民和自己的子女同住，18.5是與父母同住，只有4.1的人是與他人合租居住。通過對消費者住房購買情況的調(diào)查我們可以看出**市民的購房多以一次性購買為主，其比例達(dá)到46.6，其次為按揭購買比例為15.5，單位房改房比例為14.9。

汽車消費現(xiàn)在也成為居民不動產(chǎn)投資的主要方向，我們在調(diào)研過程中對被訪者的私家車擁有情況及投資意向也做了調(diào)查。

根據(jù)本次調(diào)查，我們看出汽車消費對**市居民來說還屬于高檔消費，有87.8的家庭沒有汽車，有一輛汽車的占本次調(diào)查的9.5，只有2.7的家庭擁有兩輛汽車。

在對以上的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析后，我們認(rèn)為**市居民將會針對目前情況，對以后的投資結(jié)構(gòu)加以調(diào)整，主要包括：

1、打算對不動產(chǎn)進(jìn)行下一步投資的被訪者中，還有很大一部分居民準(zhǔn)備買房。

調(diào)查表明，有25的居民打算先買房再買車，有15.5的居民打算只買房，4.1的居民打算先買車再買房，另外，有17.6的居民打算只買車。

由此可見，“買房熱”還將會持續(xù)很長一段時間。

2、與目前的投資方式不同，有39.2的**市居民下一步將會把購置房產(chǎn)作為自己主要的投資方式，而保險依舊是**市居民一個較為主要的投資方式。

調(diào)查結(jié)果表明，有39.2的居民下一步將投資房產(chǎn)，有17.6的居民一步將投資保險，其他依次為：股票8.5、債券5.7、基金4、匯市2.3，還有22.7的居民選擇其他的投資方式。

可見，受政府政策和投資環(huán)境的影響，**市居民的下一步投資將依然集中于保險和房產(chǎn)兩方面。

1、通過對被訪者對于各大銀行的圖形標(biāo)志識別情況的分析，我們看出，在四大國有商業(yè)銀行中，中國工商銀行的圖形標(biāo)志被識別出的次數(shù)最多，達(dá)到37.8，排在第二位的是中國銀行，比例為27.6，接下來為中國農(nóng)業(yè)銀行18.9、中國建設(shè)銀行15.7。這反映出工商銀行的識別標(biāo)志容易識別和記憶，消費者對該行的標(biāo)志相對比較熟悉，能在不做引導(dǎo)的情況下，迅速識別出來該行的標(biāo)志。相比而言，中國建設(shè)銀行的標(biāo)識被識別率較低，很多消費者易于將其標(biāo)識與其他銀行的標(biāo)識相混淆。

2、通過對被訪者常去銀行情況的調(diào)查，我們得出的結(jié)論是中國建設(shè)銀行是目前**市居民最常去的銀行，其比例達(dá)到29.5，其他依次為中國工商銀行24.7，中國農(nóng)業(yè)銀行17.1，中國銀行11.6，商業(yè)銀行5.5，此外，還有11.6的居民選擇其他銀行。

3、通過對被訪者選擇銀行時考慮的主要因素的調(diào)查，我們可以看出，營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量的多少是他們選擇銀行時考慮的首要標(biāo)準(zhǔn)，其比例占到35.5，同時，服務(wù)水平的好壞也是一個十分重要的因素，比例達(dá)到24，而手續(xù)費用和提供增值服務(wù)的多少并不是被訪者選擇銀行的主要因素。另外，還有27.5的被訪者有其他的考慮因素。

在調(diào)研中許多被訪者也反映選擇建設(shè)銀行辦理個人信貸業(yè)務(wù)的一個主要因素就是因為建行營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量較多，在**市區(qū)內(nèi)分布較廣，辦理業(yè)務(wù)時比較方便。同時我們發(fā)現(xiàn)有些市民在選擇銀行時是處于一個較為被動的地位，他們選擇某某銀行主要原因是由于單位辦理的工資卡在該銀行，所以就一直接受該銀行的服務(wù)。所以說單位發(fā)放工資卡所在銀行也是被訪者選擇某銀行的因素之一。

1、總體而言,居民的投資理財意識相對較弱,投資觀念比較落后,但已經(jīng)出現(xiàn)了許多新的投資趨勢,還有很大的市場潛力。

2、由于特殊的地理和環(huán)境因素，大多數(shù)人在目前和將來很長一段時間內(nèi)都愿意將閑置資金投向房地產(chǎn)業(yè)。

3、阻礙投資者投資組合優(yōu)化的主要因素是投資知識的缺乏。調(diào)查中我們發(fā)現(xiàn)，有相當(dāng)大一部分人對各種投資方式了解不深，不知如何操作，因此，出現(xiàn)了投資方式較為單一的現(xiàn)象。

4、調(diào)查中，我們發(fā)現(xiàn)有許多人選擇銀行是由于單位發(fā)放該銀行的工資卡的緣故。可見，在**市民選擇銀行卡的過程中，最初的使用習(xí)慣是一關(guān)鍵因素。

故此，我們小組對銀行做出以下建議：

1、此次調(diào)研結(jié)果為銀行在進(jìn)行客戶開發(fā)時提供了一個新的思路，即銀行應(yīng)加強與各事業(yè)單位間的聯(lián)系，通過與各事業(yè)單位合作，通過單位發(fā)放工資卡這一方式增加儲戶數(shù)量。

2、銀行的業(yè)務(wù)開展應(yīng)注重便利性，提供“一站式”式服務(wù)，如：代繳手機費、電費、水費等等。

3、銀行應(yīng)抓住重點，發(fā)展房貸。隨著今年**市首屆“人居節(jié)”的勝利召開，把已經(jīng)非?；馃岬?*市房地產(chǎn)行業(yè)帶入了一個更高的水平。調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，**市大部分居民都把購置房產(chǎn)作為自己下一步將要進(jìn)行投資的重點，所以，銀行應(yīng)積極開展房貸業(yè)務(wù)，以激發(fā)**市民信貸方面的需求。但是，我們應(yīng)當(dāng)意識到，我國的某些城市已經(jīng)出現(xiàn)了房地產(chǎn)泡沫，炒房現(xiàn)象嚴(yán)重。所以，**市各大銀行在進(jìn)行房地產(chǎn)貸款時，應(yīng)嚴(yán)格調(diào)查貸款人的經(jīng)濟及信用狀況，將壞賬死帳的損失降到最小。

4、結(jié)合居民投資考慮因素，采取適宜的信貸服務(wù)。在調(diào)查中我們發(fā)現(xiàn)，風(fēng)險和投資回報率是居民進(jìn)行投資所要考慮的最.主要的兩個因素，而其他一些因素，例如變現(xiàn)能力、操作的難易度、投入時間及精力、回收期長短等則是居民較少考慮的。所以，各大銀行推出新的投資項目時，應(yīng)充分考慮到這些因素，引導(dǎo)居民，減少居民對投資風(fēng)險的恐懼。

5、采取措施提高居民的投資滿意度。我們可以看出**市居民對于自己的投資狀況的整體評價不高。這與投資者掌握的投資知識少、得到投資信息慢有很大的關(guān)系。所以對于銀行，我們認(rèn)為應(yīng)該加強宣傳力度、普及投資知識、提高投資服務(wù)水平。

投資理財實訓(xùn)報告篇六

一．實習(xí)目的：

了解可口可樂的企業(yè)文化及生產(chǎn)流程，管理制度，使我們的理論知識更好的與實踐相結(jié)合。

二．：實習(xí)內(nèi)容。

八月二十六日下午，學(xué)院組織市場營銷專業(yè)全體學(xué)生參觀可口可樂鄭州分公司?？煽诳蓸粪嵵莘止疚挥卩嵵菔懈咝录夹g(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)科學(xué)大道68號，坐在專門派來接我們的客車上，我的心里就開始描繪一個想象中的可口可樂公司。之前對可口可樂公司已有了一些了解：一個百年企業(yè)，一家最具國際化特征的碳酸飲料巨頭。它是世界最具價值品牌和同行業(yè)最多顧客的擁有者。這是個人在實習(xí)前對可口可樂的第一印象?？煽诳蓸窂囊痪哦吣暝谥袊虾?，天津建廠以來，七十多年的發(fā)展中建立了二十八家裝瓶廠，足跡遍布中國的東，南，西北各個城市，鄉(xiāng)鎮(zhèn)。早在1948年上?？煽诳蓸窂S已成為美國境外第一家年銷量過一百萬箱的裝瓶廠。這次是我們?nèi)雽W(xué)一來第一次可口可樂公參觀實習(xí)，心里不勉興奮起來。

1.可口可樂在行業(yè)中的位置以及地位。

在行業(yè)內(nèi)部可口可樂已經(jīng)多年占據(jù)了龍頭位置，在世界范圍內(nèi)（包括中國以及鄭州）可口可樂和百事可樂在飲料行業(yè)的市場占有率達(dá)到了60%以上（美國為70%），而可口可樂與百事可樂的市場份額之比為2比一?？煽诳蓸芬呀?jīng)成為許多消費者日常生活中的一部分。在飲料行業(yè)中對可口可樂來說最大的挑戰(zhàn)個人認(rèn)為在于健康飲料。隨著消費者對健康的需求越來越高，可口可樂將受到果汁型飲料和礦物質(zhì)水飲料的挑戰(zhàn)。

2.可口可樂的產(chǎn)品文化。

冰爽一樣的感覺。這種感覺已經(jīng)讓全世界數(shù)億人深有體會，可口可樂甚至已經(jīng)成為冷飲的代名詞。

3.可口可樂的人文關(guān)懷。

可口可樂作為一家國家化的大企業(yè)，在公益事業(yè)方面也在走在了其它公司的前面?？煽诳蓸吩谥袊粌H設(shè)立了愛心獎學(xué)金還建立了多家希望小學(xué)，讓一些因為家庭貧困而有輟學(xué)危險的大學(xué)生成功圓了大學(xué)夢，無數(shù)的農(nóng)村孩子在可口可樂的幫助下走進(jìn)了夢寐以求的校園?？煽诳蓸吩跒樽约旱墓蓶|創(chuàng)造了巨額回報的同時，還為社會分擔(dān)了一些壓力讓百萬學(xué)子圓了自己的上學(xué)夢，這點非常值得其它跨國企業(yè)學(xué)習(xí)。

4.可口可樂最大的挑戰(zhàn)會是什么？

可口可樂是飲料行業(yè)的先驅(qū)，它是第一個進(jìn)入市場的領(lǐng)跑者。第一個進(jìn)入市場的品牌通常早已成為品類的代名詞。它是一種文化一種生活方式，它的市場份額在一些國家甚達(dá)到了50%左右。那么就是這樣一個巨人最大的挑戰(zhàn)會是什么呢？個人認(rèn)為是消費者的觀念。在現(xiàn)在消費者對食品安全食品健康的呼聲空前的高，可口可樂的被一些營養(yǎng)學(xué)家認(rèn)定為是垃圾飲料。果汁型飲料的興起可謂是奪走了可樂型飲料的一大部分市場，果汁正在被消費者逐漸接受。以健康為主要賣點的果汁正在被追求飲用健康的人們所追捧，再加上營養(yǎng)學(xué)家的大力推薦其市場拓展能力確實不可小視。還有就是來自礦泉水的沖擊，補充礦物質(zhì)是礦泉水的最大賣點。它既不含糖分也不含防腐劑，可以說礦泉水才是最健康的飲品。

然后,在可口可樂公司講解員的引導(dǎo)下，我們正式進(jìn)入了生產(chǎn)內(nèi)部，了解生產(chǎn)過程。在長長的u型走廊內(nèi)，每走幾米就可以看到一個生產(chǎn)間。第一個是水處理間，專門做水的清潔。第二個是單糖間，起到融糖作用。第三個是后糖間，做水最主要的清潔。然后是現(xiàn)調(diào)注入間，制作現(xiàn)調(diào)飲料，就是我們平時喝的那種壓在杯子里喝的飲料。接著是易拉罐生產(chǎn)線。再往前走就逐漸可以看到飲料成品了，這就是產(chǎn)品注入間，空氣中都彌漫著橙子的味道。巨大的生產(chǎn)設(shè)備不停的運作著，據(jù)了解，這里沒分鐘可以注入320瓶飲料。

接著,我們進(jìn)入了可口可樂公司的博物館，麻雀雖小，五臟具全，在這里不僅可以看到來自世界各地的可口可樂樣品，還有近年來可口可樂所榮獲的各種獎狀、獎杯和一些我們從來沒看過的珍藏品。在這里停留了一段時間后，講解員又為我們安排觀看了可口可樂的宣傳片，同時還為我們每個人發(fā)放了紀(jì)念品。之后，這次參觀就結(jié)束了。

這次參觀使我感觸最深的是‘人’，那么大的一個生產(chǎn)線，我只看到了不到二十個人，而且僅僅二十個人就能完成所有的制作工作，每個人做得都極有規(guī)律，幾乎每個設(shè)備邊只有一個人。這使我看到了一個極具專業(yè)化，程序化的生產(chǎn)過程，這與我知道的中國許多國有企業(yè)是完全不一樣的。可口可樂產(chǎn)品在中國能成為碳酸飲料中的‘大哥’也不無道理。員工的素質(zhì)也讓人折服。還有就是可口可樂30條成功管理經(jīng)驗給我的感觸也頗深：

1出售優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。2相信自己的產(chǎn)品。3創(chuàng)造神秘感。4產(chǎn)品成本低。5在產(chǎn)品到達(dá)消費者手里之前，讓從事流通的人先賺大錢。6要讓人人都買得起。7產(chǎn)品無處不在。8推銷產(chǎn)品要精明。9要宣傳產(chǎn)品的形象而不是產(chǎn)品。10歡迎競爭。11合理利用名人效應(yīng)。12吸引普通人的欲望。13吸引年輕人。14要入鄉(xiāng)隨俗。15遵守法律。16利用有影響力人物。17要有耐心但要果斷。18信守戒律。19靈活善變。20不要用保護性和消極廣告。21必要時擴大經(jīng)營。22要注意最低利潤。23要威嚇雇員。24從公司內(nèi)部提拔管理人員。25每個廣告都要達(dá)到一定目的。26合理使用現(xiàn)金。27舉辦合資企業(yè)。28放眼全球。29追求神奇效果。30注意盈虧結(jié)算。

希望這些西方的管理經(jīng)營方式能被中國的企業(yè)所廣泛采用，采用。

投資理財實訓(xùn)報告篇七

想賺錢，肯定需要有所行動，大家都明白理財?shù)暮锰?，但是就是不敢行動，萬事開頭難，只有開始了，慢慢摸索，最終還是可以找到適合自己的投資理財產(chǎn)品，獲得滿意的回報。

2.對自己沒有信心。

大多數(shù)女性對數(shù)字、繁雜的專業(yè)詞語分析沒有興趣，認(rèn)為自己沒有能力去做好這些，認(rèn)為投資理財是很難的事情，做不好。其實知易行難，只要你心動了從最基礎(chǔ)的開始學(xué)起，循序漸進(jìn)，你會發(fā)現(xiàn)投資理財很有趣。

3.沒有時間。

職業(yè)女性、全職媽媽覺得自己沒有時間去做投資理財，其實投資理財花不了多少時間，每天花點時間學(xué)習(xí)相關(guān)的投資知識，等自己摸索透了之后，有自己的投資組合，就不必花太多心思了。

4.害怕有去無回。

投資是有風(fēng)險，只要虧錢了就覺得這個投資風(fēng)險的觀念實在是太保守了，只有突破這個陳舊的思維模式，大膽嘗試，才能嘗到新鮮的果實。

5.缺乏專業(yè)知識。

多接觸投資理財方面的知識，對自己和以后會有很大用處。

6.害怕錢不在手邊的感覺。

大多數(shù)女性覺得錢摸得到、看得到才是最安全的，只要錢不在身邊就沒有安全按，心里不踏實。

7.耳根軟。

女性耳根子軟，對復(fù)雜的投資避之不及，投資時會顯得很沒有主見，不知道自己能做什么，投資什么。

8.優(yōu)柔寡斷。

患得患失很容易讓信心不足的女性裹足不前，買了就不要擔(dān)心，虧了也不要后悔害怕，女性投資就是缺少點底氣和豪氣。

3.上班族如何投資理財_上班族投資理財?shù)恼`區(qū)。

5.個人投資理財存在的誤區(qū)。

6.投資理財存在的三大誤區(qū)。

投資理財實訓(xùn)報告篇八

如今，越來越多的人開始關(guān)注投資理財，也嘗試去學(xué)習(xí)相關(guān)知識提高自己的財商。在投資理財實訓(xùn)過程中，我明確的感受到了許多重要的體會和感悟，這些經(jīng)驗也對我的未來人生有著非常深遠(yuǎn)的影響。

第二段：投資理財實訓(xùn)讓我認(rèn)識到了時間的重要性。

在投資理財實訓(xùn)中，我觀察到了一些來自不同年齡段的投資人，這讓我認(rèn)識到了時間的價值。我們必須珍惜時間，在最好的年齡段開始理財投資，讓這些資金在未來生長得更快，讓自己的投資更加穩(wěn)健。此外，我們還必須理解，時間也是一個因素，它在某些情況下決定了我們的盈利情況。正確的投資策略和風(fēng)險把控都在時間的考驗中得到錘煉。

第三段：學(xué)會如何管理和平衡風(fēng)險。

理財投資的過程中，總有不可避免的風(fēng)險，如何更好地管理和平衡這些風(fēng)險，這是理財投資過程中最重要的一個因素。我在投資實訓(xùn)中學(xué)到了很多，不斷地調(diào)整和平衡自己的投資策略。我明確區(qū)分高風(fēng)險和低風(fēng)險的投資，采取不同的策略來應(yīng)對不同的情況。我相信，未來的理財投資亦如此，總有很多的不確定因素，成功的關(guān)鍵在于不斷地適應(yīng)和調(diào)整。

第四段：理財投資的核心在于風(fēng)險收益比。

在實際的投資過程中，我們經(jīng)常會遇到這樣的情況，我們可以投資高風(fēng)險低收益的項目，也可以選擇低風(fēng)險高收益的項目。這時我們必須要考慮風(fēng)險收益比。投資的收益越高，風(fēng)險也越高，這是一條鐵律，理財投資的本質(zhì)就是在不斷地嘗試尋找高風(fēng)險高收益的平衡點并且把握好機會。我們需要掌握一些基本的理財投資技巧，并且在實踐中不斷總結(jié)，才能夠在未來的投資中得到應(yīng)用。

第五段：總結(jié)。

在投資理財實訓(xùn)中，我學(xué)習(xí)到了很多關(guān)于理財投資方面的知識和技巧。通過實際操作中的體驗與收獲，我也深深意識到這一過程中需要不斷總結(jié)反思，調(diào)整自己的投資思路和方法。在我看來，投資理財?shù)暮诵脑谟趯ふ绎L(fēng)險和收益之間的平衡點，需要在實踐中掌握一些基本的投資技巧。我希望在未來的實踐中能夠把這些經(jīng)驗和收獲都融會貫通，以正確的投資策略走向成功之路。

投資理財實訓(xùn)報告篇九

對每個家庭而言，管理好家庭財務(wù)能夠滿足家人的日常生活，因而具有重要意義。但是，家庭理財有什么方法呢?下面就為您詳細(xì)介紹。

“三分”理財陣法，即將家庭的資金分三份來管理：一是應(yīng)急資金，以備家庭不時之需。這部分資金的流動性要比較強，能隨用隨取，可以存活期，短期定存或購買貨幣市場基金等;二是保命資金，這部分資金絕對不可拿來進(jìn)行投資，要確保資金的安全。最好進(jìn)行一些低風(fēng)險的投資，如購買國債、銀行保本理財產(chǎn)品，或者認(rèn)購年化收益率10%起的固定收益類產(chǎn)品等;三是閑置資金，是可以進(jìn)行一些高風(fēng)險投資，比如買股票、期貨、外匯等，以此來獲得更高的收益。

“4321”理財陣法，即40%進(jìn)行安全性較高的投資，比如定期存款、中短期國債、銀行保本型理財產(chǎn)品、固定收益類產(chǎn)品等;30%用于家庭生活費用;20%作為家庭備用金，以備不時之需，理財師建議這部分資金的流動性一定要強，最好以活期存款、貨幣基金等形式存放;10%用于購買保險，提高家庭保障，保額最好不低于家庭年收入的10倍。

家庭理財3、永遠(yuǎn)只拿“閑錢”做投資。

要想做到穩(wěn)健理財，財富穩(wěn)健增值，還有一種陣法就是“永遠(yuǎn)只拿閑錢來做投資”，因為只有閑錢才能承受的住風(fēng)險，就算投資失敗，也不會影響到家庭的正常生活。當(dāng)然“閑錢”也是錢，在選擇投資方式時，理財師建議選擇自己熟悉的領(lǐng)域，并結(jié)合自身的風(fēng)險承受能力選擇適合自己的才行。盡量做到將投資風(fēng)險降到最低，實現(xiàn)收益最大化。

溫馨提示：通過以上描述，我們可以得知，家庭理財需要掌握“三分”、“4321”等三大理財陣法。此外，家庭在理財之前首先要準(zhǔn)備一定數(shù)額的應(yīng)急資金，以備不時之需。

投資理財實訓(xùn)報告篇十

“三分”理財陣法，即將家庭的資金分三份來管理：應(yīng)急資金、保命資金、閑置資金。

(1)應(yīng)急資金：

(2)保命資金：

這部分資金絕對不可拿來進(jìn)行投資，要確保資金的安全。

(3)閑置資金：

可以進(jìn)行使用閑置資金一些高風(fēng)險投資，比如買股票、期貨、外匯等，以此來獲得更高的收益。

投資理財實訓(xùn)報告篇十一

首先，年輕夫妻要改變一種錯誤的認(rèn)識，這種認(rèn)識到目前為止仍然非常普遍，即認(rèn)為工作是財富積累的唯一途徑而忽視了家庭理財在積累財富過程中的作用。其實家庭理財就是一種創(chuàng)造財富的行為，年輕夫妻通過家庭理財沒省下一分錢或每增值一分錢都與他們在外面奔波幸苦賺到的一分錢等值。因此我們說，家庭理財是一種使家庭財富保值增值的手段并不是夸夸其談，它是一個通過對家庭收支的科學(xué)管理，合理有效支配，來實現(xiàn)家庭經(jīng)濟價值最大化的過程，由此可見，年輕夫妻除了在工作創(chuàng)造財富的同時，還要培養(yǎng)起家庭理財所帶來的種種好處擦肩而過。

很多人都認(rèn)為理財是一件很玄妙的事，其實，只要你有足夠的耐心，成為富豪并不是一件不可思議的事情，因此我們說保持家庭理財最重要的品質(zhì)就是耐心。有許多例子告訴我們，即使小本起家，也同樣能夠獲得成功。

想當(dāng)年，股神巴菲特也是僅僅從100美元起家的，他靠的就是一股堅韌不拔的毅力來獲得成功。如今巴菲特?fù)碛谐^300億美元的財富不是一夜之間的事，他整整用了40年的時間。其實，他成的秘密很簡單;把復(fù)利的技巧運用得出神入化。而讓復(fù)利發(fā)揮威力的正是漫長的歲月。因此年輕家庭要把家庭理財視為一個家庭永久的事業(yè)經(jīng)營下去，要有耐心才能持之以恒。

我們認(rèn)為;家庭理財?shù)暮诵氖且惶撞粩嗤晟七^程中的周密計劃，家庭理財也同時是一項復(fù)雜的工程。既然是周密的計劃，那么年輕夫妻就要嘗試制訂計劃書，這對家庭理財能夠順利進(jìn)行下去至關(guān)重要。下面我們列出一套典型的理財計劃書的要點，希望能有助于年輕家庭量身定制出一份適合自己家庭理財?shù)挠媱潯?/p>

1、評估家庭收益機會;這是家庭理財計劃的起點，它包括的內(nèi)容有;初步分析家庭未來可能出現(xiàn)的收支狀況，形成判斷并分析實現(xiàn)收支的條件。

2、確定家庭理財目標(biāo);這是制訂理財計劃的第一步，是在評估家庭收益機會的基礎(chǔ)上，為家庭確定理財工作的目標(biāo)，并確定理財重點。

3、確定理財計劃工作的前提條件;即確定實施理財計劃的預(yù)期環(huán)境。如果對具體條件了解得非常細(xì)致和透徹，并能夠始終如一地運用，那么理財計劃就會做到越來越細(xì)致。

4、擬定可選方案，通過綜合評價確定方案，因為只有考慮多種情況，擬訂出備選方案，才能在比較中找到最切實可行的方案。

5、制定派生計劃，即分計劃;這樣做是為了使家庭理財總計劃能夠得到有利的補充和實施的保證，畢竟總計劃是要由分計劃來保證的。

6、通過家庭預(yù)算量化理財計劃;這是計劃書的最后一步，為了讓計劃切實可行，夫妻要編制詳細(xì)的預(yù)算，使計劃進(jìn)一步得以量化，這一步非常重要。

所以，夫妻之間一定要把握上述原則，要知道家庭理財是馬拉松競賽而非百米沖刺，比的是耐力而不是暴發(fā)力，對次夫妻之間要預(yù)先做好充分的心理準(zhǔn)備，杜絕急于求成的心態(tài)。

投資理財實訓(xùn)報告篇十二

現(xiàn)在邀請你參加一個投資理財報告會做主持人，你會怎么寫投資理財報告會主持詞呢?以下是小編帶來的投資理財報告會主持詞，與你分享!

投資理財報告會主持詞【1】

主持人：親愛的各位來賓，各位朋友，大家早上好。

首先自我介紹一下，我是來自廣發(fā)華福證券達(dá)道路營業(yè)部的王希翔。

非常感謝大家能夠在百忙之中抽空來參加我們的活動。

我們還設(shè)置了一個抽獎環(huán)節(jié)，獎品最高金額可達(dá)1000元，此外我們還準(zhǔn)備了一份精美的禮品送給大家，所以大家一定要關(guān)注到最后哦。

好的，那么接下來，我們用熱烈的掌聲由請我們的高級理財分析師林暢老師。

分析師講解：基本面分析

主持人：好，感謝林暢老師的對我們的目前股票行情走勢做了深入地分析同時也對投資的理論基礎(chǔ)做了很好的介紹，我們再次用掌聲感謝他。

在林暢老師休息的同時我們來進(jìn)行抽獎環(huán)節(jié)，我請大家拿出您的貴賓抽獎券，看清楚上面的號碼，因為，它很可能就是您今天的幸運數(shù)字!首先我們抽取的是幸運三等獎3名，每人獎價值為300元的立體聲電腦音箱一副。

有沒有朋友愿意上來抽，那要不就由我來代勞，哪位朋友，請上臺好嗎?下面請您來抽取下一個幸運號碼，將幸運傳遞給下一位。

哪位朋友，有請上臺。

同樣的，請您來把幸運傳遞給一下位好嗎，有請……好的，恭喜這3位獲獎的朋友，下面由請我們達(dá)道路營業(yè)部客戶服務(wù)部經(jīng)理黃林滔經(jīng)理為我們的3位幸運朋友頒發(fā)獎品。

掌聲有請我們的黃經(jīng)理上臺。

有請我們的工作人員幫忙合影。

好了，輕松過后我們繼續(xù)來談股論金。

由請我們的林暢老師。

分析師講解：技術(shù)面分析

主持人：在了解到投資的基礎(chǔ)后再來說如何投資好像就是很簡單的事情了。

我想大家聽完后也是受益匪淺，還想了解更多，沒關(guān)系，我們待會接著聽。

接下來，依然還是抽獎環(huán)節(jié)，這回我們抽的是二等獎2名，獎品是價值500元的九陽豆?jié){機。

好，我們來攪一攪，翻一翻，讓大家都有機會。

有沒有朋友愿意上來抽，那要不還是由我來代勞，哪位朋友，請上臺好嗎?下面請您來抽取下一個幸運號碼，將幸運傳遞給下一位。

哪位朋友，有請上臺……好的，恭喜這位2獲獎的朋友，下面由請我們的林暢老師為我們頒發(fā)2等獎，掌聲有請林暢老師。

有請我們的工作人員幫忙合影。

沒有中獎的朋友們別著急，大獎還在后面等著您!接下來，還是把話筒交還給我們的林暢老師，讓他帶領(lǐng)大家繼續(xù)談股論金。

由請我們的林暢老師。

分析師講解：個股研判

主持人：讓我們用最熱烈的掌聲感謝林暢老師精彩的分析。

好了，最激動人心的時刻到了，因為現(xiàn)在要為大家抽取一等獎，最后的這個大獎我們將有請林暢老師為我們揭曉，掌聲有請林暢老師上臺抽獎，哪位朋友，有請上臺……好的，恭喜這位朋友。

現(xiàn)在由請我們廣發(fā)華福證券達(dá)道路營業(yè)部總經(jīng)理鄒建亮鄒總為我們頒發(fā)1等獎獎品，價值為1000元的gps車載導(dǎo)航儀。

掌聲有請鄒總。

有請我們的工作人員幫忙合影。

恭喜這位幸運的朋友。

接下來，由我們營業(yè)部的分析師方鈺鋒先生為大家演示我司獨有的特色產(chǎn)品：股搜軟件以及金鼎在線的短信定制。

掌聲歡迎!

感謝方鈺鋒老師為我們講解這些實用性很強的特色功能。

讓我們以熱烈的掌聲感謝方鈺鋒老師的精彩演示。

今天我們的投資理財報告會到這里就結(jié)束了，如果大家還有什么問題想咨詢的都可以留下來與我們的分析師或是客戶經(jīng)理進(jìn)行交流。

另外，沒有獲獎的朋友們等活動結(jié)束之后請大家憑抽獎券到簽領(lǐng)處領(lǐng)取由我們廣發(fā)華福證券為大家提供的精美禮品一份。

衷心感謝各位今天的出席，祝愿您及您的家人身體健康，財源廣進(jìn)。

親愛的朋友們，我們下次再會。

一、主持人開場并致歡迎詞

各位嘉賓，歡迎您的光臨泰康人壽甘肅分公司萬能20xx產(chǎn)品說明會的現(xiàn)場，我們的理財報告會馬上就要開始了，請將您的手機調(diào)至靜音或關(guān)機狀態(tài)。

為了確保整個報告會的有序進(jìn)行，請在會議期間不要隨意走動。

另外，為了您和他人的身體健康，會場內(nèi)情不要抽煙。

感謝您的支持與配合。

謝謝!

尊敬的各位來賓，各位朋友，親愛的泰康伙伴們，大家早上好。

我叫朱瑾，是本次理財報告會的主持人，很高興在這樣一個特別的日子里和各位朋友相聚在這里，在此請允許我代表泰康人壽甘肅公司全體工作人員對各位的到來表示最最熱烈的歡迎!相信經(jīng)由本次理財報告會，能幫助各位嘉賓了解和掌握最佳投資理財方式。

二、主持人宣布報告會正式開始

首先，我將向大家介紹一下本次理財報告會的流程。

為了讓各位嘉賓對泰康人壽有一個更為深刻的了解，對泰康人壽的發(fā)展?fàn)顩r、服務(wù)理念及資金運用等各個方面也有一個基本了解，我們會請大家觀看由中央電視臺和泰康人壽聯(lián)合錄制的公司形象片。

接下來，是一個關(guān)于投資理財?shù)膶ｎ}報告，專題報告以后是我們的現(xiàn)場交流時間，各位嘉賓如果有任何關(guān)于投資理財?shù)囊蓡?，都可以向在場的專家咨詢?/p>

在此，預(yù)祝各位嘉賓在泰康人壽度過一個愉快的早上。

四、播放公司形象宣傳片

現(xiàn)在，讓我們一起觀看由中央電視臺和泰康人壽聯(lián)合錄制的公司形象片《相知泰康》。

相信，通過這短短十分鐘的形象片，各位嘉賓對泰康公司的整體規(guī)模、發(fā)展前景以及我們的服務(wù)理念有了一個整體的了解。

今天，我們也非常榮幸的邀請到一位投資理財專家，她在壽險行業(yè)從業(yè)多年，取得很多不凡的'成就，曾獲得全國第一總監(jiān)的稱號。

大家現(xiàn)在看到的這張照片，就是開業(yè)之際甘肅省副省長陸武城先生和王蕾女士的合影。

王蕾女士，國內(nèi)著名理財專家，中國保險大學(xué)客座教授，中國企業(yè)管理顧問協(xié)會高級會員，泰康人壽總公司資深訓(xùn)練師。

現(xiàn)任泰康人壽甘肅分公司蘭州本部總經(jīng)理。

相信王總的理財報告會給我們帶來相當(dāng)啟發(fā)。

現(xiàn)在借用各位嘉賓熱情的掌聲，歡迎王總給我們帶來這樣一個專題!

七、介紹獎品及配合獎品展示

非常感謝王總為我們做的精彩報告，王總在報告中提供我們?nèi)绾卧诂F(xiàn)有環(huán)境下，選擇投資工具的建議，萬能20xx是本世紀(jì)最佳投資理財?shù)氖走x之一;而且即將退出我們的投資市場，離我們遠(yuǎn)去。

為了協(xié)助各位嘉賓搶先擁有本理財計劃，在現(xiàn)場有服務(wù)人員協(xié)助您辦理手續(xù)，各位嘉賓如果對于這款產(chǎn)品還有疑問，也可向在場的理財顧問咨詢。

接下來就是我們的現(xiàn)場交流時間。

八、主持人結(jié)束

今天有非常多的嘉賓為自己和家人辦理了投資理財，祝賀你們將擁有幸福美滿的生活，也感謝各位嘉賓對泰康人壽的的支持，您明智的選擇，泰康人壽將為您累積更多財富以予回報。

同時也再次感謝在座各位的光臨，我們?nèi)w的工作人員還將繼續(xù)為你們服務(wù)，最后祝闔家安康，工作順利，事業(yè)發(fā)達(dá)，謝謝各位，再見。

一、 開場白：

尊敬的各位來賓、親愛的朋友、天一金行的伙伴們：

大家上午好!

我是天一金行貴金屬經(jīng)營有限公司安陽分公司市場部的楊陽，非常榮幸擔(dān)任本次投資理財分析報告會的主持人。

在今天這個吉祥的日子里我們迎來天一金行最尊貴的客人，在此我謹(jǐn)代表安陽市天一金行全體員工對參加本次投資分析報告會的各位嘉賓和朋友們表示最熱烈的歡迎：歡迎你們!

二、投資理財分析專家講座

各位朋友，隨著投資理財市場的不斷發(fā)展，人們對投資理財已經(jīng)不再陌生。

21世紀(jì)的投資局面打破了傳統(tǒng)投資的新局面，為了幫助人們實現(xiàn)財富夢想。

目前投資的各種渠道如：股票、基金、房地產(chǎn)的大幅下滑引起了非常強烈的反響，財富是每個家庭追求的夢想，而天一金行的投資平臺是專為中高端客戶量身訂做，投資靈活的資產(chǎn)理財工具。

畢業(yè)之后便投身于金融行業(yè)，先后擔(dān)任東吳證券，招商證券，嘉實基金金牌操盤手，對莊家主力的打壓陽線片線手法非常了解，經(jīng)過多年的實踐經(jīng)驗，喬老師逐步形成了穩(wěn) 準(zhǔn) 狠 忍的操作風(fēng)格。

前幾天剛剛參與了中央電視2臺《對話》節(jié)目，并與美國國務(wù)卿希拉里做了近距離的接觸。

有了喬老師的加盟，我們公司客戶的收益在成倍的增加。

讓我們以熱烈的掌聲歡迎喬老師為我們做投資分析報告。

三、結(jié)尾

讓我們再次用掌聲感謝喬老師給我們帶來的專業(yè)、生動、精彩的講解。

相信通過喬老師的講解，我們對投資理財有了一個全新的認(rèn)識，對我們天一金行的產(chǎn)品也有了一個深入的了解。

心動不如行動，為了感謝在坐各位朋友對天一金行的厚愛，我們今天現(xiàn)場講免費辦理開戶手續(xù)，今天開戶的朋友并將獲得以我們喬老師為首的專家理財團隊的免費指導(dǎo)。

這么好的機會相信大家都不會錯過。

另外，喬老師現(xiàn)在有些朋友在做股票私募，對股票有興趣的，或者資金比較大的，等下可以與喬老師作進(jìn)一步的溝通。

最后，安陽市天一金行真心祝愿所有的來賓：投資順利，日進(jìn)斗金。

謝謝大家!

投資理財實訓(xùn)報告篇十三

黃金下行股市有機會。

“從去年下半年開始，黃金的行情不是太好，有些女士認(rèn)為黃金的保值功能比較好，在通脹的情況下利于保值，但是今年黃金有可能開始走下坡路。”

相對于黃金投資，李老師認(rèn)為股市反倒存在不少機會。股市目前處于低位，之前不少人在股市紛紛折戟，但是經(jīng)過這幾年的盤旋，多點已經(jīng)算是比較低了，風(fēng)險釋放掉了不少，不妨關(guān)注藍(lán)籌股、銀行、環(huán)保等與民生、社會有關(guān)的板塊。

“至于最近大家比較關(guān)注的新國五條與房產(chǎn)投資價值的話題，我認(rèn)為房產(chǎn)在一定時期內(nèi)還是有投資價值的，至少是可以保值的。”

如果遵循“雞蛋不放在一個籃子”的思路，女性投資者還可關(guān)注專業(yè)理財市場的產(chǎn)品，比如債券、期貨等，選擇較為專業(yè)的理財公司代為投資，“盡量選擇保本保息的產(chǎn)品。”

可強制自己“定投”理財。

“我的家庭收入不是太穩(wěn)定，加上自己愛消費，網(wǎng)購的習(xí)慣改不掉，總是存不住錢，像我這種情況該如何理財?”市民王女士說。

“每個月拿到工資之后，你可以先存起來一部分，強制自己培養(yǎng)理財習(xí)慣?！崩罾蠋熃ㄗh。

另外，王女士還可投資房產(chǎn)，可用按揭方式購買一套自己看中的小房子，每個月必須還貸幾千元，這樣首先就得把這幾千元留出來，剩余的才可以消費。

“或者用其他方式，定投儲蓄或者黃金定投都可以，一步一步控制自己不合理的消費?！?/p>

李老師還提醒大家，盡量少用信用卡消費，刷卡時沒負(fù)擔(dān)，還款時就要皺眉頭了。

女人想要做好理財，那么就要有一個長遠(yuǎn)的職業(yè)規(guī)劃。根據(jù)個人的愛好和專長定下目標(biāo)，并且敢于付諸行動。通過定投理財?shù)姆绞?，強制培養(yǎng)理財習(xí)慣來控制不合理的消費。

投資理財實訓(xùn)報告篇十四

自己的投資旅程從剛開始對此毫不了解，只看大盤迷茫，到如今對于投資理財有了深刻的認(rèn)識、積極的態(tài)度，更從中汲取到寶貴的經(jīng)驗與教訓(xùn)。這一路成長充滿了挑戰(zhàn)與磨難，卻讓我獲得了無數(shù)的成就與收獲。下面我將結(jié)合自己在投資理財實訓(xùn)中的體驗與感受，來談?wù)勛约簩τ谕顿Y理財?shù)男牡皿w會與感悟。

第一段，錯失黃金時期。

記得剛開始學(xué)習(xí)投資理財時，以為在熊市中抄底的機會越來越多，看著紅岸基金2015年業(yè)績長期排名第一，而自己每天不斷地看著資產(chǎn)虧損，內(nèi)心充滿了焦慮和不安。結(jié)果錯失了一段黃金時期，在熊市中弱市股票市場也有些優(yōu)質(zhì)的標(biāo)的可以選擇。那個時候?qū)W到一句話：“大牛市和熊市，只是讓聰明的人比別人賺的多而已?！敝笪艺J(rèn)真開始遵循自己的投資策略，尋找具備成長性和回報性的企業(yè)進(jìn)行比較深度的研究和了解。

第二段，買進(jìn)卻難賣出。

在學(xué)習(xí)投資的過程中，每個人都會遇到相應(yīng)的問題，失敗也是常態(tài)，畢竟市場瞬息萬變，但保持好心態(tài)遠(yuǎn)比保持好姿勢更重要。不過，還存在著一件令我最痛心的事情，就是在世界杯期間在小程序里隨意點進(jìn)去，然后就看到了一只叫做京滬高鐵的股票，當(dāng)時漲幅還不大，心想買入也不會錢多少，于是就投入了一份資金。隨后市場飛漲，我也飛上了云端，信心倍增，結(jié)果等到了市場震蕩的階段，我沒有撤離，反而加倉了，最后錯失了一個翻兩番以上的機會，使得自己長期保持在虧損狀態(tài)。這件事教會了我，不能因為賭氣而在市場上買進(jìn)，卻難以賣出，必須保持頭腦清醒和冷靜，只有這樣才能在市場上做出更好的決策。

第三段，良心資訊解鎖賺錢套路。

在市場中打拼，我發(fā)現(xiàn)選擇值得信任的資訊來源非常重要。一次閑著無聊逛博客時，偶然看到了一篇關(guān)于某基金經(jīng)理最新舉薦標(biāo)的的情報，于是就隨手買下了一份。沒想到一個多月后，這個基金漲幅直線飛升，而我也因此輕松賺得了幾個月工資。從中我明白了"良心源于細(xì)節(jié)"，這一價值觀必須落實在自己的生活和工作中，并且及時關(guān)注資訊的更新，做到信息不落。再次投入自己的心血，提升自己的認(rèn)知水平和信息化程度。

第四段，凡事有始有終。

在市場中打拼，事事必須有始有終，不能在投資買賣中心態(tài)迷失。有一次我在買進(jìn)時沒有設(shè)定止損的目標(biāo)，結(jié)果，一個月后市場從記錄高點一路下降，我一直持有直至不堪重負(fù)位置報警。這件事提醒了我，在做投資時最好設(shè)定止損和止盈，防止虧損過大，保證市場波動穩(wěn)定止盈，增加自身盈利。同時，也教會了自己，凡事都要有一個好的開端，理智地分析市場趨勢和資訊，更加好的達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。

第五段，勇敢堅持，永遠(yuǎn)相信自己。

無論是面對成功和失敗，勇敢面對前方的挑戰(zhàn)是一種好的心態(tài)選擇。當(dāng)自己經(jīng)歷過多次失敗與跌宕起伏之后，我感受最深的就是要堅持自己對于市場的思考與判斷，別人的分析只能為參考，不能盲從。同時還需要有耐心積攢自己的智慧果實，真正屬于自己的收獲始終需要經(jīng)過投入和時間的積累。如果你想在投資理財中獲得長遠(yuǎn)的成功，必須有一顆勇敢而堅定的內(nèi)心，相信自己的判斷和選擇，在堅持中成長，在努力中飛躍，最終實現(xiàn)自己的財富夢想。

總結(jié)。

總體而言，消息能力，買賣模式的精細(xì)化，止損盈利能力的加強以及良好心態(tài)的建立是我在投資理財實訓(xùn)過程中最近的收獲。不論是虧錢還是賺錢，在市場買賣中割舍不下的精神一定會支撐自己的成長與完善。期待自己能夠在改進(jìn)與努力中不斷突破以往成就，日后會成為不斷拓寬自己思路的國際視野，不斷提升自身素質(zhì)以及實踐能力的活躍分子。

投資理財實訓(xùn)報告篇十五

2015年3月至今，我在西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司進(jìn)行實習(xí)?。擔(dān)任職務(wù)為理財顧問?，F(xiàn)將實習(xí)期間的具體情況進(jìn)行書面報告?。

一、公司簡介

西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司是陜西省工商管理局正式批準(zhǔn)注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團隊，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財過程中遇到的相關(guān)問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責(zé)任化、市場運營化的客戶服務(wù)團隊，一切以客戶的利益為導(dǎo)向。嚴(yán)格遵循“市場導(dǎo)向，專業(yè)經(jīng)營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進(jìn)企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內(nèi)知名的金融服務(wù)機構(gòu)和省內(nèi)知名企業(yè)在前期的合作中結(jié)成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準(zhǔn)，高素質(zhì)的專業(yè)化投資管理服務(wù)隊伍和優(yōu)化的專家體系。可為企業(yè)和有投資意向的個人及社會團體提供全方位的理財指導(dǎo)?。公司設(shè)有：投資管理部、人事部，財務(wù)部等主要業(yè)務(wù)部門，公司的主營業(yè)務(wù)有：貴金屬的電子交易，個人及團體理財投資方案?的制定。公司嚴(yán)格遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。

二、實習(xí)內(nèi)容?

農(nóng)歷的新年過后，我就一直在想一個問題，我該何去何從。三月份的時候，我回到學(xué)校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。

我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當(dāng)時茫然，根本不知道自己想找個什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡歷?，想碰碰運氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當(dāng)天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點害怕了，才明白原來真的要面對這個社會的時候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機會。不僅僅是膽怯，還因為一些綜合因素如：離住的地方比較遠(yuǎn)、室外的等。最后經(jīng)過篩選我決定去西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司，應(yīng)聘的職位是理財顧問，主要的工作任務(wù)就是通過電話銷售尋找新客戶，維護老客戶。

我最開始并沒有想從事這個行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作。可是當(dāng)我真正投入到這份工作中的時候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個公司會白養(yǎng)一個沒有價值的員工。這個社會是一個“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個過程中將自己的能力不斷地加強，來適應(yīng)這個社會。

在經(jīng)過培訓(xùn)上崗后，我努力適應(yīng)著公司的節(jié)奏，學(xué)習(xí)相關(guān)的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結(jié)?。我知道只有量變才能引起質(zhì)變，所以，工作時間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應(yīng)手。我深刻地知道只有對自己的'產(chǎn)品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財顧問和業(yè)務(wù)經(jīng)理解惑，慢慢的我已經(jīng)對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財顧問通常會說出一些很專業(yè)的術(shù)語，于是我上網(wǎng)了解了關(guān)于這一行的術(shù)語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉(zhuǎn)，而且他們的對話通常有規(guī)律。經(jīng)過半個月的摸索和學(xué)習(xí)，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個客戶，我當(dāng)時特別高興，已經(jīng)可以用激動來形容了，經(jīng)理說我是這批新員工中最早開戶的一個，對我進(jìn)行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經(jīng)理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。

機會永遠(yuǎn)是留給有準(zhǔn)備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經(jīng)理，而很幸運的是我和另外一位同事被選中，進(jìn)行了管理方面的培訓(xùn)。對于一個新人來講，這是一個很好的機會，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經(jīng)驗，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導(dǎo)?老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的。可是做業(yè)務(wù)和當(dāng)經(jīng)理不一樣，經(jīng)理不僅要做好業(yè)務(wù)，也需要管理和培訓(xùn)手底下的員工，讓自己的團隊變得更強。所以我在學(xué)習(xí)銷售知識的基礎(chǔ)上努力的學(xué)習(xí)管理知識，盡快的適應(yīng)這個職位，盡快的扛起這個職位的責(zé)任。做好業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)好團隊。

在剛開始的時候我很不自信，我甚至有點放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運讓我手足無措，不過看著另外一個經(jīng)理卻還很適應(yīng)，我慢慢的觀察他的為人處世，學(xué)習(xí)他的優(yōu)點，改善后再結(jié)合我的想法法來引導(dǎo)下屬。

每天早上我會先開早會，在早會上，我除了總結(jié)?前天工作和安排今天任務(wù)外，我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎勵，我準(zhǔn)備了胖大海，每天贏的那個人就可以得到。對于電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個獎品。我始終相信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達(dá)到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經(jīng)常鼓勵他們，給他們講我從網(wǎng)上搜集到的勵志、哲理小故事?。根據(jù)每個人的特點，給他們寫一些鼓勵的話，我原本只是想鼓勵他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時都能看到鼓勵，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學(xué)習(xí)應(yīng)用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個良好的心態(tài)，并且要學(xué)會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問題在哪里，幫客戶解決了問題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時不能一味的只說，要有效的溝通。我們每天都會打200到300個電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強大的內(nèi)心，能夠快速的調(diào)節(jié)自己的情緒。我將我總結(jié)的東西和大家分享，解決大家提出的問題，[蓮?]好在我之前已經(jīng)把這些客戶常用的問題整理出來并做出了相應(yīng)的處理方法，才能夠幫助到大家，讓大家信服我。我們大家同時學(xué)習(xí)，一起進(jìn)步，慢慢的大家都認(rèn)可了我，而我也可以將領(lǐng)導(dǎo)?的任務(wù)很好的執(zhí)行。

三、實習(xí)體會?

在當(dāng)了市場部經(jīng)理后，我才發(fā)現(xiàn)原來管理人并不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學(xué)會溝通和引導(dǎo)，用實際方法幫到他們，即是解決他們提出的問題和顧慮，用自己的人格魅力來吸引他們，讓他們從心里的認(rèn)可自己，才能更好的配合完成工作，達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。我始終相信，機會只會留給有準(zhǔn)備的人。

四、實習(xí)建議

對企業(yè)：我發(fā)現(xiàn)西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司存在一些管理上的漏洞，比如說管理不夠人性化，應(yīng)該將制度稍作修改。在培訓(xùn)的過程中應(yīng)該更系統(tǒng)化，并且加上行政和規(guī)章制度的培訓(xùn)，這樣才會從根本上解決新人觸犯規(guī)章制度的概率。

對學(xué)校：學(xué)校開設(shè)的課程太少，如果可以再開設(shè)關(guān)于心理學(xué)方面和金融方面的一些知識會更好。建議學(xué)?？梢远喙膭詈徒M織學(xué)生舉辦一些有關(guān)配合的活動，讓學(xué)生們學(xué)會怎樣和團體合作，怎樣配合別人。

五、實結(jié)

投資理財實訓(xùn)報告篇十六

第一步，必要的資產(chǎn)流動性。

它包括活期存款,定期存款,國債以及貨幣型的市場基金。一般情況下，這些錢應(yīng)該至少是收入的3倍，但一般家庭所持有的倍數(shù)都應(yīng)比這個高，尤其是現(xiàn)下的中年人家庭，上有老下有小，所以這個倍數(shù)依據(jù)各家的情況自行決定，用以滿足日常開支、預(yù)防突發(fā)事件及投機性的需要。

第二步，合理的消費支出。

理財?shù)氖滓康氖沁_(dá)到財務(wù)狀況穩(wěn)健合理。實際生活中，學(xué)會省錢有時比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財目標(biāo)。建議通過規(guī)劃日常消費支出，使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。一般來講，家庭負(fù)債率不能超過25%至30%。

第三步，充足的教育儲備。

“再窮也不能窮教育”,家長大多花掉畢生心血也要給孩子最好的教育。據(jù)統(tǒng)計,從孩子出生到大學(xué)畢業(yè),所有消費基本在40萬至50萬之間(不包括出國費用)。最好在孩子出生前,就準(zhǔn)備一定數(shù)量的專項教育款項，因這類規(guī)劃是硬性的規(guī)劃,實施過程中宜以穩(wěn)健投資為主。

第四步，完備的風(fēng)險保障。

人的一生中，風(fēng)險無處不在，應(yīng)通過風(fēng)險管理與保險規(guī)劃，將意外事件帶來的損失降到最低，更好地規(guī)避風(fēng)險，保障生活。

第五步，合理的納稅安排。

履行納稅這個法定義務(wù)的同時，納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小?？梢酝ㄟ^對納稅主體的經(jīng)營、投資、理財?shù)冉?jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅費支出。

第六步，穩(wěn)健的投資規(guī)劃。

面對基金、股票、保證金、qdii等等越來越多的投資工具，以及琳瑯滿目的投資項目，普通消費者很容易看花了眼,暈頭轉(zhuǎn)向。比較科學(xué)的辦法是，交給專業(yè)的理財團隊或人士打理，幫助自己根據(jù)自身理財目標(biāo)以及風(fēng)險承受能力，利用最合理的投資工具完成增值的過程，最終達(dá)到財務(wù)自由的層次。

第七步，長遠(yuǎn)的養(yǎng)老規(guī)劃。

隨著人們生活質(zhì)量以及醫(yī)療水平的提高,養(yǎng)老問題迫在眉睫。但多數(shù)人都是在55歲或60歲的時候退休,那停止工作之后的、30年，甚至是40年怎么辦?收入急劇減少,甚至沒有,只能靠以前的積蓄來維持。因此，要提早規(guī)劃個人養(yǎng)老，確保晚年的生活質(zhì)量。

第八步，資產(chǎn)分配與傳承。

應(yīng)盡量減少資產(chǎn)分配與傳承過程中發(fā)生的支出，對資產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在去世或喪失行為能力時能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財產(chǎn)的世代相傳。