總結(jié)是反思的過程，讓我們明確自己的目標和方向，為未來的發(fā)展制定計劃。在寫總結(jié)時，要注意語言簡練、準確，避免冗長的敘述和復雜的詞匯。希望大家能夠善于發(fā)現(xiàn)范文中的優(yōu)點和缺點，從中得到啟發(fā)，提高自己的寫作能力。

風險控制工作總結(jié)簡短篇一

第一條為規(guī)范xxxx公司（以下簡稱“公司”）的風險管理，建立規(guī)范、有效的風險控制體系，提高風險防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運行，提高經(jīng)營管理水平，根據(jù)《公司法》、《會計法》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的有關規(guī)定，結(jié)合公司的實際情況，制定本辦法。

第二條本辦法旨在公司為實現(xiàn)以下目標提供合理保證：

（一）將風險控制在與總體目標相適應并可承受的范圍內(nèi)；

（二）實現(xiàn)公司內(nèi)外部信息溝通的真實、可靠；

（三）確保法律法規(guī)的遵循；

（四）提高公司經(jīng)營的效益及效率；

（五）確保公司建立針對各項重大風險發(fā)生后的危機處理計劃，使其不因災害性風險或人為失誤而遭受重大損失。

第三條本辦法所稱風險管理，是指公司圍繞戰(zhàn)略及經(jīng)營目標，通過在管理的各環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風險管理的基本流程，建立健全風險管理體系，為實現(xiàn)風險管理的總體目標提供保證的過程和方法。

第四條公司風險是指未來的不確定性事項可能對公司實現(xiàn)其經(jīng)營目標的影響。

第五條按照公司目標的不同對風險進行分類，公司風險分為：戰(zhàn)略風險、法律風險、財務風險和經(jīng)營風險。

（一）戰(zhàn)略風險：沒有制定或制定的戰(zhàn)略決策不正確，影響戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的負面因素。

（二）法律風險：沒有全面、認真執(zhí)行國家法律、法規(guī)和政策規(guī)定規(guī)定，影響合規(guī)性目標實現(xiàn)的因素。

（三）財務風險：包括財務報告失真風險、資產(chǎn)安全受到威脅風險和舞弊風險。

1、財務報告失真風險：沒有完全按照相關會計準則、會計制度的規(guī)定組織會計核算和編制財務會計報告，沒有按規(guī)定披露相關信息，導致財務會計報告和信息披露不完整、不準確、不及時。

2、資產(chǎn)安全受到威脅風險：沒有建立或?qū)嵤┫嚓P資產(chǎn)管理制度，導致公司的資產(chǎn)如設備、存貨、有價證券和其他資產(chǎn)的使用價值和變現(xiàn)能力的降低或消失。

3、舞弊風險：以故意的行為獲得不公平或非正當?shù)氖找妗?/p>

（四）經(jīng)營風險：經(jīng)營決策的不當，妨礙或影響經(jīng)營目標實現(xiàn)的因素。包括但不限于：

1、固定資產(chǎn)管理環(huán)節(jié)：包括固定資產(chǎn)的自建、購置、處置、維護、保管與記錄等。

2、貨幣資金管理環(huán)節(jié)：包括貨幣資金的入賬、劃出、記錄、報告、出納和財務人員的授權(quán)等。

3、關聯(lián)交易環(huán)節(jié)：包括關聯(lián)方的界定，關聯(lián)交易的定價、授權(quán)、執(zhí)行、報告和記錄等。

4、擔保與融資環(huán)節(jié)：包括借款、擔保、承兌、租賃、發(fā)行債券等的授權(quán)、執(zhí)行與記錄等。

5、投資環(huán)節(jié)：包括投資有價證券、股權(quán)、不動產(chǎn)、經(jīng)營性資產(chǎn)、金融衍生品及其他長、短期投資、委托理財、募集資金使用的決策、執(zhí)行、保管與記錄等。

6、人事管理環(huán)節(jié)：包括雇用、簽訂聘用合同、培訓、辭退、計算薪金、計算個人所得稅及各項代扣款、薪資記錄、薪資支付、考勤及考核等。

第六條按照風險的影響程度，風險分為低、中、高風險。

第七條本制度適用于公司及公司子公司。

第二章風險管理組織體系及職責分工。

第八條公司風險管理的組織體系由公司董事會（下設風險管理委員會）、監(jiān)事會、公司各職能部門、風險控制及法務部（以下簡稱“風控部”）及子公司內(nèi)設的風險職能部門或崗位構(gòu)成。

第九條風控部為風險管理第一道防線；風險管理委員會及監(jiān)事會為風險管理第二道防線；董事會為風險管理第三道防線。

第十條各層級的風險控制職責。

（一）公司董事會負責推動公司風險管理體系的建設，并監(jiān)督其實施的有效性；

（二）風險管理委員會由公司主要領導擔任主任委員，全面負責公司的風險管理工作，主要履行以下職責：

4、監(jiān)督風險管理工作進度，協(xié)調(diào)所需人、財、物資源。

（三）風險控制部是風險管理的職能部門，主要履行以下職責：

1、制訂、審閱投資業(yè)務的相關合同、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性；

3、跟蹤投資業(yè)務及項目建設的實施情況，及時進行數(shù)據(jù)分析并做出風險提示，每半年提交每一次投融資業(yè)務及項目建設的實施情況報告。

4、定期組織開展風險信息收集、識別、分析與評估，制訂統(tǒng)一的風險評估標準；

5、組織開展公司重大項目的風險評估工作；

第十一條公司各職能部門負責人和子公司負責人為風險控制的第一責任人，履行風險控制職能，執(zhí)行具體的風險管理制度。

第十二條控股子公司的風險管理和職責分工的設置，分別參照上述第八條、第九條的規(guī)定制定。

第三章風險管理目標和基本流程。

第十三條公司風險管理的總體目標是：通過風險確認與識別程序，預先發(fā)現(xiàn)風險征兆，提前采取必要的預控措施，以達到規(guī)避風險，減少損失的目標；對于已發(fā)生的風險，首先通過已有的控制措施予以控制，進而采取補償措施進行控制，把風險損失降低到最小限度。

第十四條公司風險管理基本流程主要包括：

（二）風險評估；

（三）風險監(jiān)控報告與預警；

（四）風險與危機的處理；

（五）風險管理的監(jiān)督與改進。

第十五條風險管理策略是指，公司根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境及董事會制定的公司發(fā)展戰(zhàn)略所確定的公司風險管理總體方針。

第十六條風險管理策略由風險管理委員會制定，經(jīng)董事會、監(jiān)事會評估后確定。監(jiān)事會、風險管理委員會負責將公司風險管理策略落實到公司制度和流程管理中，協(xié)助各業(yè)務部門完善其業(yè)務制度和流程，并對風險管理策略的實施情況和效果進行檢查和評價。

第十七條現(xiàn)有風險管理策略、制度、流程的可行性或有效性，如因內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生變化而受到嚴重影響，應及時進行修訂和調(diào)整。

第十八條公司在實施風險管理策略的過程中，建立和不斷完善授權(quán)體系，公司所有部門和控股子公司必須在公司授權(quán)范圍內(nèi)開展工作。在各項規(guī)章制度中要明確報告路線和程序，使風險信息能夠及時傳遞到風控部和公司領導。

第十九條公司各職能部門可以根據(jù)本辦法，針對本部門業(yè)務的特點，制定本部門業(yè)務的風險管理實施細則，納入公司管理制度體系。

第五章風險評估。

第二十條風險評估是指根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境的變化，對公司所面臨的風險進行風險辨識、風險分析、風險對策。

第二十一條公司風險評估主要經(jīng)過確立風險管理理念和風險接受程度、目標制定、風險識別、風險分析和風險對策等六個基本程序來進行。

第二十二條確立公司風險管理理念和風險接受程度是公司進行風險評估的基礎。

（一）公司風險管理理念是公司如何認知整個經(jīng)營過程（從戰(zhàn)略制定和實施到公司日?；顒樱┲械娘L險為特征的公司共有的信念和態(tài)度。公司實行穩(wěn)健的風險管理理念，對于高風險投資項目采取謹慎介入的態(tài)度。

（二）風險接受程度是指公司在追求目標實現(xiàn)過程中愿意接受的風險程度。一般來講，公司可將風險接受程度分為三類：“高”、“中”或“低”。

高風險是指影響金額達到公司資產(chǎn)總額30%以上或公司主營業(yè)務收入30%以上；中風險是指影響金額達到公司資產(chǎn)總額10%以上不足30%或公司主營業(yè)務收入10%以上不足30%；低風險是指影響金額達到公司資產(chǎn)總額10%以下或公司主營業(yè)務收入10%以下。

公司從定性角度考慮風險接受程度，整體上講，公司把風險接受程度確定為“低”類，即公司在經(jīng)營管理過程中，采取謹慎的風險管理態(tài)度，可以接受較低程度的風險發(fā)生。公司的風險接受程度選擇也與公司的風險管理理念保持一致。

第二十三條目標制定是風險識別、風險分析和風險對策的前提。公司必須首先制定目標，在此之后，才能識別和評估影響目標實現(xiàn)的風險并且采取必要的行動對這些風險實施控制。公司目標包括戰(zhàn)略目標、經(jīng)營目標、合規(guī)性目標和財務報告目標四個方面。目標確定必須符合國家的法律法規(guī)和行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，符合公司戰(zhàn)略發(fā)展計劃。

第二十四條風險識別就是識別可能阻礙實現(xiàn)公司目標、阻礙公司創(chuàng)造價值或侵蝕現(xiàn)有價值的因素。公司可以采取問卷調(diào)查、小組討論、專家咨詢、情景分析、政策分析、行業(yè)標桿比較、訪談法等識別風險。公司應當準確識別與實現(xiàn)控制目標相關的內(nèi)部風險和外部風險，以便確定相應的風險承受度。

（一）公司識別內(nèi)部風險，應當關注下列因素：

1、董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員的職業(yè)操守、員工專業(yè)勝任能力等人力資源因素。

2、組織機構(gòu)、經(jīng)營方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務流程等管理因素。

3、研究開發(fā)、技術投入、信息技術運用等自主創(chuàng)新因素。

4、財務狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等財務因素。

5、營運安全、員工健康、環(huán)境保護等安全環(huán)保因素。

6、其他有關內(nèi)部風險因素。

（二）公司識別外部風險，應當關注下列因素：

1、經(jīng)濟形勢、產(chǎn)業(yè)政策、融資環(huán)境、市場競爭、資源供給等經(jīng)濟因素。

2、法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律因素。

3、安全穩(wěn)定、文化傳統(tǒng)、社會信用、教育水平、消費者行為等社會因素。

4、技術進步、工藝改進等科學技術因素。

5、自然災害、環(huán)境狀況等自然環(huán)境因素。

6、其他有關外部風險因素。

第二十五條風險分析主要從風險發(fā)生的可能性和對公司目標的影響程度兩個角度，對識別的風險進行分析和排序，確定關注重點和優(yōu)先控制的風險。

公司進行風險分析，應當充分吸收專業(yè)人員，組成風險分析團隊，按照嚴格規(guī)范的程序開展工作，以確保風險分析結(jié)果的準確性。

風險分析方法一般采用定性和定量方法組合而成。在風險分析不適宜采取定量分析的情況下，或者用于定量分析所需要的足夠可信的數(shù)據(jù)無法獲得，或者獲取成本很高時，公司通常使用定性分析法。公司對風險進行分析，確認哪些風險應當引起重視、哪些風險予以一般關注，對于需要重視的風險，再進一步劃分，分別確認為“重要風險”與“一般風險”，從而為風險對策奠定基礎。

風險的重要程度的判斷主要根據(jù)風險發(fā)生的可能性和影響程度來確定：

（一）如果風險發(fā)生的可能性屬于“極小可能發(fā)生”的，該風險就可不被關注；

（三）如果風險發(fā)生的可能性等于或高于“風險可能發(fā)生”，且風險的影響程度大，就將該類風險確定為重要風險。

第二十六條風險對策。公司應該根據(jù)風險分析的結(jié)果，結(jié)合風險發(fā)生的原因以及承受度，權(quán)衡風險與收益，選擇風險應對方案：規(guī)避風險、接受風險、減少風險或分擔風險。

（一）規(guī)避風險：指公司對超出風險承受度的風險，通過放棄或者停止與該風險相關的業(yè)務活動以避免和減輕損失的對策。

（二）減少風險：指公司在權(quán)衡成本效益之后，準備采取適當?shù)目刂拼胧┙档惋L險或者減輕損失，將風險控制在風險承受度之內(nèi)的對策。

（三）分擔風險：指公司準備借助他人力量，采取業(yè)務分包、購買保險等方式和適當?shù)目刂拼胧?，將風險控制在風險承受度之內(nèi)的對策。

（四）接受風險：指公司對風險承受度之內(nèi)的風險，在權(quán)衡成本效益之后，不準備采取控制措施降低風險或者減輕損失的策略。

第二十七條公司在確定具體的風險應對方案時，應考慮以下因素：

2、對方案的成本與收益比較；

3、對方案中可能的機遇與相關的風險進行比較；

4、充分考慮多種風險應對方案的組合；

7、結(jié)合不同發(fā)展階段和業(yè)務拓展情況，持續(xù)收集與風險變化相關的信息，進行風險識別和風險分析，及時調(diào)整風險應對策略。

第六章風險監(jiān)控和預警。

第二十八條公司通過有效的溝通和反饋，使公司領導和有關部門及時了解公司業(yè)務和資產(chǎn)的風險狀況，相應調(diào)整風險管理政策和管理措施。

第二十九條監(jiān)事會、風險管理委員會、風控部對公司的經(jīng)營計劃、戰(zhàn)略方案的實施進行實時監(jiān)控，對各類信息進行記錄、匯總、分析和處理，并保留風險管理記錄。各部門或崗位向風控部報送本部門業(yè)務風險情況。第三十條公司各職能部門每年對業(yè)務范圍內(nèi)的公司風險的控制水平進行一次書面分析和評估，風控部負責匯總風險評估報告，經(jīng)監(jiān)事會、風險管理委員會審核后上報公司董事會。

第三十一條公司制定合理、有效的內(nèi)控措施，包括以下內(nèi)容：

（九）建立重要崗位權(quán)力制衡制度，明確規(guī)定不相容職責的分離。主要包括：授權(quán)批準、業(yè)務經(jīng)辦、會計記錄、財產(chǎn)保管和稽核檢查等職責。對內(nèi)控所涉及的重要崗位可設置一崗雙人、雙職、雙責，相互制約；明確該崗位的上級部門或人員對其應采取的監(jiān)督措施和應負的監(jiān)督責任；將該崗位作為內(nèi)部審計的重點等。

第三十二條對合同及其他業(yè)務文件審查制度。

（一）審查合同及其他業(yè)務文件的程序為：業(yè)務部門送交風險管理部，風險管理部負責審核并提交法律顧問法律意見。

（二）審查合同及業(yè)務文件的形式，以書面審查為主，各部門應給予必要的配合，提供必要的資料并有義務予以說明。如需對有關環(huán)節(jié)進行調(diào)查時，也可以直接實地調(diào)查。

（三）審查的時間為，受理合同及業(yè)務文件之日起3個工作日內(nèi)，如有特殊情況，可延長3個工作日。

（四）設立審查登記制度，除將審查終結(jié)的資料交由公司檔案管理部門外，風險管理內(nèi)部，設立審查登記制度，以上述的審查事項予以記錄。

（五）其他。

第三十三條公司相關部門建立風險預警系統(tǒng)，以發(fā)現(xiàn)并應對可能出現(xiàn)的風險：

（一）建立財務預警系統(tǒng)。公司及各分支機構(gòu)的財務部門，通過設置并觀察一些敏感性財務指標的變化，對可能或?qū)⒁媾R的財務危機實現(xiàn)進行預測預報。

（二）建立經(jīng)營管理預警系統(tǒng)。公司及公司控股子公司的經(jīng)營管理人員，根據(jù)各個業(yè)務環(huán)節(jié)特有的性質(zhì)來設計不同的風險控制機制，徹底掌握風險的來源和可能的影響。

（三）建立全面的風險信息報告系統(tǒng)。各部門、分支機構(gòu)，有責任及時、無保留地向公司內(nèi)審部門報告有關風險的真實信息。

第三十四條公司建立靈敏高效的風險處理和應急管理機制，以降低風險損失。對新出現(xiàn)的、缺乏風險應急預案的重大風險，風控部及風險管理委員會應立即與監(jiān)事會及公司相關部門協(xié)調(diào)，組織人員研究制定風險應對方案，并報公司董事會審批后實施。

第三十五條當風險已經(jīng)發(fā)生，風控部負責人必須立即向公司風險管理委員會和監(jiān)事會報告。

第三十六條風險管理委員會和監(jiān)事會收到風險報告后，及時對風險進行初步的評判，確定是屬于一般性內(nèi)部風險，還是對企業(yè)聲譽、經(jīng)營活動和內(nèi)部管理造成強大壓力和負面影響的企業(yè)危機。對一般性風險，責成單位負責人或有關人員負責組織處理；對企業(yè)危機，必須按照風險危機程序處理。

第三十七條企業(yè)危機處理程序。

（一）成立危機處理機構(gòu)。

危機發(fā)生后，公司應在第一時間成立危機處理小組，該小組由公司董事長或總經(jīng)理擔任組長。小組成員至少包括：發(fā)生危機單位的第一負責人、風險管理委員會有關人員、公司風控部負責人及其他相關人員。公司董事會授權(quán)危機處理小組為處理危機事件的最高權(quán)力機構(gòu)和協(xié)調(diào)機構(gòu)，有權(quán)調(diào)動公司可用資源，有權(quán)獨立代表公司作出聲明、承諾或妥協(xié)。

（二）制訂危機處理計劃。

危機處理小組根據(jù)現(xiàn)有的資料和情報，以及企業(yè)擁有或可支配的資源來制訂危機處理計劃。計劃必須體現(xiàn)出危機處理目標、程序、組織、人員及分工、后勤保障、行動時間表以及各個階段要實現(xiàn)的目標，同時還包括社會資源的調(diào)動和支配、費用控制和實施責任人及其目標。計劃制訂完成并獲通過后，立即開始進行物質(zhì)資源調(diào)配和準備，展開全面的危機處理行動。

（三）危機處理。

1、對于尚未造成社會影響的事件，在對危機事件進行詳細的調(diào)查了解和核實的基礎上，根據(jù)法律和公理，果斷做出處理決定，以避免事態(tài)的進一步惡化。

2、對于已造成社會影響的事件，應保持與社會各方的良好溝通，及時披露事實真相，以有助于對事件做出客觀公正的報道和評價。

3、在處理過程中，應處理好與危機事件對方當事人的關系，及時安撫，避免出現(xiàn)糾紛。

4、在事件處理的全過程，危機處理小組均應與當?shù)卣?、監(jiān)管機構(gòu)保持緊密聯(lián)系，及時通報事件進展。

（四）教訓總結(jié)與責任認定。

危機事件處理完成后，危機處理小組應及時向公司董事會提交總結(jié)報告，如實反映事件的起因、發(fā)生過程、處理方法和結(jié)果、責任認定、反映的問題等，并提出整改建議或意見，以避免新的風險和危機發(fā)生。

第三十八條對因決策失誤、管理失職、行為失當?shù)仍蛑率构境霈F(xiàn)風險或危機，并造成有形或無形損失的責任人及單位負責人，公司將追究其直接責任或領導責任。

第三十九條公司建立貫穿于整個風險管理基本流程，連接各上下級、各部門和子公司的風險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準確、完整，為風險管理監(jiān)督與改進奠定基礎。

第四十條公司各有關部門、子公司定期對風險管理工作進行自查和檢驗，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進，其檢查報告報送公司風控部備案。

第四十一條公司風控部會定期或不定期對各有關部門、子公司能否按照有關規(guī)定開展風險管理工作及其工作效果進行監(jiān)督評價，并將監(jiān)督評價報告上報董事會。

第九章附則。

第四十二條本制度由公司董事會授權(quán)內(nèi)審部門負責解釋。

第四十三條本制度自董事會通過之日起執(zhí)行。

風險控制工作總結(jié)簡短篇二

國有企業(yè)是我國國民經(jīng)濟的重要支柱，是黨執(zhí)政的重要經(jīng)濟基礎，是國家引導、推動、調(diào)控經(jīng)濟和社會發(fā)展的基本力量，是實現(xiàn)廣大人民群眾根本利益和共同富裕的重要保證。黨的十七屆四中全會對加強和改進新形勢下黨的建設作出戰(zhàn)略部署，提出了“提高黨的建設科學化水平”的重大命題。黨的建設科學化首先體現(xiàn)在黨的思想建設、組織建設、作風建設、制度建設和反腐倡廉建設的科學化。按照中央的統(tǒng)一部署和要求，通過加強內(nèi)控控制，運用風險管理理論和經(jīng)驗，進一步探索和完善適合國有企業(yè)特點的懲治和預防腐敗體系，是推進反腐倡廉建設科學化的重要方面，有效保護國有資產(chǎn)安全和預防國企人員腐敗，是當前務必切實抓緊抓好的戰(zhàn)略任務。

一、國有企業(yè)腐敗案件的基本情況分析

在新舊體制轉(zhuǎn)換過程中，由于在監(jiān)管方面客觀存在的缺

相對較多，而近年來有向低層級、低職級人員發(fā)展的趨勢。四是從涉案人員的年齡看，國有企業(yè)曾有一段時間存在“59”現(xiàn)象，而近年來呈現(xiàn)出逐步向低齡化轉(zhuǎn)移的趨勢。這表明，當前和今后一個時期，國有企業(yè)預防腐敗的主要對象應當是，具體開展生產(chǎn)經(jīng)營活動的基層企業(yè)中直接從事經(jīng)濟工作、年富力強的管理人員和業(yè)務骨干。

二、風險管理對深化國有企業(yè)懲治和預防腐敗體系建設

具有重要意義

胡-錦-濤在十七屆中央紀委第五次全會上指出，要推進廉政風險防控機制建設，從重點領域、重點部門、重點環(huán)節(jié)入手，排查廉政風險，健全內(nèi)控機制，構(gòu)筑制度防線，形成以積極防范為核心，以強化管理為手段的科學防控機制。中紀委書記賀國強同志在有關中央企業(yè)調(diào)研時明確指出，要以科學發(fā)展觀為指導，整體推進國有企業(yè)黨風建設和反腐倡廉工作，把懲防體系植于企業(yè)內(nèi)部控制和風險管理制度之內(nèi)、融入企業(yè)經(jīng)營管理體系之中，為國有企業(yè)改革發(fā)展提供有力保證。中央領導同志的重要講話，對于如何深入推進國有企業(yè)懲治和預防腐敗體系建設指明了方向。

三、風險管理在預防國企人員腐敗中的運用

至最低的管控過程，其中包括對風險的評估、量度、防范和應對。就企業(yè)作為經(jīng)濟組織的基本屬性而言，積極探索在國有企業(yè)運用經(jīng)濟學的風險管理方法，來最大限度地預防腐敗案件的發(fā)生，具有理論和實踐意義。

（一）通過全面收集和分析風險信息，最大限度查找腐

敗風險，提高企業(yè)人員風險意識、自律意識

按照風險管理要求，腐敗風險收集應具有全面性、系統(tǒng)

性、超前性，覆蓋企業(yè)多層面、多領域、多環(huán)節(jié)，考慮企業(yè)當前存在和未來可能發(fā)生的腐敗風險，避免腐敗風險問題遺漏，為全面風險識別奠定基礎。企業(yè)在充分利用現(xiàn)有信息化管理平臺的基礎上，收集補充企業(yè)管理人員和關鍵崗位人員廉潔檔案、重點業(yè)務流程執(zhí)行狀態(tài)和結(jié)果等方面的信息數(shù)據(jù)。還可依據(jù)企業(yè)信訪舉報中反映的情況，效能監(jiān)察、巡視、審計過程中發(fā)現(xiàn)的問題，認真分析研究腐敗風險與其他各類風險的具體表現(xiàn)和發(fā)生條件，為后續(xù)的系統(tǒng)治理提供重要依據(jù)。風險信息收集過程是提高企業(yè)全體人員風險意識、自律意識的過程，通過思想引導、行為規(guī)范和營造氛圍，進一步形成企業(yè)領導人員廉潔經(jīng)營、全體職工共擔風險的企業(yè)風氣和企業(yè)文化，夯實體系建設的思想道德基礎。

（二）通過定期開展風險識別，認真分析企業(yè)各層面、

3

既全面推進體系建設各項工作，又緊緊抓住重點領域、

關鍵環(huán)節(jié)加大治理力度，是搞好預防國企人員腐敗工作的關鍵，也是確保懲治和預防腐敗體系建設取得成效的重要方面。充分有效地利用風險信息收集和分析成果，建立企業(yè)廉潔風險信息平臺和分析機制，定期開展腐敗風險識別，增加廉潔風險預測功能。在具體操作中，要盡可能結(jié)合本企業(yè)的實際情況，多方位、多角度分析確定高風險目標和監(jiān)控節(jié)點，特別在企業(yè)各層面、各職能部門、各業(yè)務單位范圍內(nèi)，重點圍繞投資決策、產(chǎn)權(quán)交易、資本運營、財務管理、經(jīng)營采購、工程招投標、重要項目管理、勞務管理、用人管理以及資產(chǎn)經(jīng)營項目監(jiān)管等，然后通過定期審查關鍵業(yè)務的工作流程及其受監(jiān)控狀態(tài)，逐步驟、逐環(huán)節(jié)進行診斷分析，及時發(fā)現(xiàn)可能存在的漏洞、缺陷，客觀研判可能出現(xiàn)的廉潔風險并預測其風險等級。這就把治理腐敗、風險防范和企業(yè)經(jīng)營有機地結(jié)合起來，把體系建設根植于企業(yè)內(nèi)部控制和風險管理之中，貫穿于企業(yè)決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過程。

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風險控制工作總結(jié)簡短篇三

在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對全隊的各崗位工進行《危險源辨識卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績，《危險源辨識卡》考試再次讓職工細讀和實背辨識卡的內(nèi)容和標準，提高職工按照標準和措施作業(yè)的態(tài)度，嚴防事故的發(fā)生。告知牌的懸掛時刻提醒各工種按章作業(yè)，及作業(yè)時的隱患和預防的措施。

一是風險預控告知管理工作。為進一步推進實施安全風險預控管理體系工作，“安全風險預控工作領導小組”的成員都會準確的在下一班班前會前，將工作面的存在的風險匯報到隊上，值班人員認真的做好記錄，分析下一班工作任務中的風險，每一個工種、每一個崗位、每一道工序中存在的風險和預防風險的措施。在班前會上告知跟班隊長、班長和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機環(huán)管”方面存在的風險，管理標準和措施，提高現(xiàn)場管理人員和員工的預知風險的能力。

二是規(guī)范員工行為。我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊進浴池、排隊通過文化長廊、入井前觀看安全動態(tài)，集體入井、乘罐、文明乘座人車和大巷排隊行走等行為，避免入井到工作面前發(fā)生的各類事故。

三是持卡上崗。我們對各工種發(fā)放《危險源辨識卡》，達到每人一卡和每人多卡的現(xiàn)象，告知員工工作區(qū)域的存在的安全風險，使員工班前預想、班中預控，使員工知道重大危險源的防范措施，防止事故的發(fā)生。

四是作業(yè)前安全風險預控確認管理。在到達工作面后，由跟班隊長和班長對工作面作業(yè)區(qū)域的安全風險進行確認，各崗位工對本崗位內(nèi)的安全風險進行確認，工作過程中對安全風險隨時進行確認，查出隱患及時處理，防止事故的發(fā)生。

一是風險評估管理。對每一項工程開工前進行風險評估，在工作中每班進行每班進行安全風險評估，對各個隱患源進行安全風險評估、分級，有重點針對性的做好風險評估和預防工作。

二是責任到人，規(guī)范風險管理。對查出的危險源，按照特別重大風險、重大風險、中等風險、一般風險和低風險五個等級進行劃分。風險查處后，根據(jù)風險的等級，制定風險源的責任人，制定處理風險的措施和標準。

三是認真落實隱患整改通知。我們每天有專人負責整理上級部門下發(fā)的《安全風險隱患整改通知單》，并根據(jù)內(nèi)容形成書面材料，按照限期整改日期，由值班人員布置，驗收員跟蹤落實銷號，升井后及時匯報，上臺帳注明隱患整改情況，確保隱患整改落實到實處，對于完不成隱患整改的個人和班組，則進行嚴厲的考核，在整改期限內(nèi)繼續(xù)跟蹤落實整改。

的入井時間、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進行規(guī)定，要求小組成員，每次排查路線要100%覆蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。

四、七月份2103工作面重點工作安全風險和防范措施。

1、2103綜放面末采管理，加強頂板管理。

2、2103工作面施工回撤通道。

風險控制工作總結(jié)簡短篇四

第一章總則。

第一條為充分保護基金份額持有人的合法權(quán)益，確保公司規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健運作，防止和減少各類風險的發(fā)生，特制定本制度。

第二條本制度根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)，以及《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司章程》和《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司內(nèi)部控制大綱》，結(jié)合通行業(yè)的風險管理慣例和公司實際情況而制定。

第三條風險控制與業(yè)務發(fā)展具有同等重要的地位，健全的風險控制機制和完善的風險控制制度是規(guī)范公司行為、有效防范風險的主要措施，也是衡量公司經(jīng)營管理水平的重要標志。公司應建立高效運行、控制嚴密的風險控制機制，制定科學合理、切實有效的風險控制制度。

第四條公司風險控制的總體目標是，建立一個決策科學、運營規(guī)范、管理高效和持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的資產(chǎn)管理公司。具體目標是：

（四）保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施，維護公司的信譽和良好形象。

第五條公司風險控制應當遵循以下原則：

（五）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理辦法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，力爭以合理的控制成本達到最佳的風險控制效果。

（一）合法合規(guī)原則。公司風險控制制度應當符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項政策；

（三）審慎性原則。公司風險控制制度的制訂要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點；

（四）適時性原則。風險控制制度的制定應當具有前瞻性，并且隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變進行及時的修改和完善。

第七條公司建立董事會領導下的架構(gòu)清晰、控制有效、系統(tǒng)全面、切實可行的風險控制體系。

第八條董事會負責公司整體風險的預防和控制，審核、監(jiān)督公司風險控制制度的有效執(zhí)行。

第九條董事會下設合規(guī)與風險管理委員會。合規(guī)與風險管理委員會負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，其具體職責包括：

（一）對公司經(jīng)營管理和基金業(yè)務運作的合法性、合規(guī)性進行檢查和評估；

（二）對公司風險管理制度進行評價；

（三）草擬公司風險管理戰(zhàn)略；

（四）對公司風險管理制度的實施進行檢查，評估公司風險管理狀況。

（四）對公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務的合法合規(guī)性問題提出意見；

（六）關注員工的合規(guī)與風險意識，促進公司內(nèi)部風險控制水平的提高及合規(guī)文化的形成；

（七）指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益；

（十）對公司合規(guī)風控部進行業(yè)務指導，并有權(quán)要求其配合工作；

（十一）中國法律規(guī)定的其他職權(quán)。

第十一條公司下設投資決策委員會和風險控制委員會，負責對公司經(jīng)營及基金運作中的風險進行研究、評估和防控。

第十二條投資決策委員會由總經(jīng)理、基金經(jīng)理及其他相關人員等組成。投資決策委員會是公司基金管理的最高投資決策機構(gòu)，負責公司的重大投資決策和風險管理，主要職責包括：根據(jù)所管理的各個基金的具體情況，確定基金的投資目標、投資原則和基金投資的資產(chǎn)配置比例或比例范圍。

第十三條風險控制委員會是負責協(xié)助總經(jīng)理統(tǒng)攬公司風險管理全局的議事機構(gòu)，由總經(jīng)理、負責風控的合規(guī)風控總監(jiān)及其他相關人員組成，總經(jīng)理任委員會主席。其主要職責包括：

（一）擬定公司風險管理戰(zhàn)略和風險管理政策；

（三）檢查、評價公司風險管理狀況；

（四）為公司經(jīng)營各環(huán)節(jié)風險的監(jiān)測、評估與防范提供意見及建議；

（五）為基金運作各環(huán)節(jié)及基金投資組合風險的監(jiān)測、評估與防范提供意見及建議；

（六）定期對公司內(nèi)部控制體系的完備性和有效性進行評估。第十四條公司各部門根據(jù)具體情況制定本部門的作業(yè)流程及風險控制制度，加強對風險的控制，將風險控制在最小范圍內(nèi)。

第十五條公司設獨立的合規(guī)風控部，負責對公司的基金運作、內(nèi)部管理、系統(tǒng)實施和合法合規(guī)情況進行內(nèi)部監(jiān)督。在其職權(quán)范圍內(nèi)獨立履行檢查、評價、報告、建議職能，對負責風控的合規(guī)風控總監(jiān)負責并報告工作。其主要職責包括：

（一）對國家法律法規(guī)的變化進行追蹤，對公司相關制度的修改。

提供建議；

（二）檢查評價公司規(guī)章制度制定情況；

（三）監(jiān)督檢查公司各部門遵守國家法律法規(guī)及公司規(guī)章制度情況；

（四）對有關風險控制的問題進行專項檢查；（五）負責基金投資的實時監(jiān)控；

（六）負責基金信息披露的管理工作；

（七）調(diào)查公司內(nèi)部的違法、違規(guī)行為；

（八）處理公司的有關法務與審查事項；

（九）《公司章程》規(guī)定、董事會或總經(jīng)理授權(quán)的其他事宜。

第一節(jié)風險類型。

第十六條公司在業(yè)務開展和內(nèi)部管理中面臨的風險主要有四大類：業(yè)務風險、人員風險、法律風險和財務風險。其中：

（一）業(yè)務風險主要包括：銷售風險、投資管理風險、后臺保障風險和第三方風險；

（二）人員風險主要包括：人力資源風險和員工道德風險；

（三）法律風險主要包括：合規(guī)風險、關聯(lián)交易風險和信息披露風險；

（四）財務風險主要包括：財務管理風險和財務危機。

第十七條基金銷售風險是指在基金產(chǎn)品開發(fā)和產(chǎn)品銷售的過程中，導致基金份額持有人或公司利益損失的可能性。主要包括：

（一）設計出來的新產(chǎn)品不適合市場或不具備投資的可行性；

（二）由于市場推廣不力及銷售渠道限制，導致基金募集達不到法定設立標準或預定目標；

（三）因客戶服務質(zhì)量問題而影響銷售工作或流失重要客戶；

（四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的基金銷售風險，巨額及連續(xù)巨額贖回。

第十八條基金銷售風險的控制措施主要包括：

（一）新產(chǎn)品設計需進行深入的調(diào)研，接受需求分析與投資可。

行性分析的雙重檢驗；

（二）建立豐富的銷售渠道體系和有效的市場推廣體系；

（三）選擇實力雄厚的代銷機構(gòu)，對重點客戶實行個性化服務，防止流失；

（四）確保基金信息披露和基金招募說明書反映基金的特性，并確保基金運作實際情況與披露的信息相一致。

第十九條基金贖回風險控制措施及處理程序：

（一）基金贖回風險的控制措施。

（二）基金連續(xù)巨額贖回風險的控制措施。

如果出現(xiàn)連續(xù)的巨額贖回，基金管理人可按基金合同及招募說明書的規(guī)定，暫停接受贖回申請，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付，但延緩期限不得超過20個工作日，并應在指定的媒體上進行公告。除以上措施外，應采取如下控制措施：

3.根據(jù)基金合同，保持相應的現(xiàn)金比例；基金經(jīng)理對市場情況。

5.加強與投資者特別是機構(gòu)投資者的溝通，進行投資者風險教育，幫助其樹立理性投資理念。

（三）巨額贖回風險的處理程序。

當出現(xiàn)以上巨額贖回及連續(xù)巨額贖回風險時，應按以下程序處理：

3.必要時公司需立即召開投資決策委員會會議，對現(xiàn)有倉位、投資組合和現(xiàn)金量的調(diào)整形成決議，并由基金經(jīng)理執(zhí)行。

第二十條投資管理風險是指公司在運用基金財產(chǎn)進行投資的過程中面臨的各種可能導致基金投資失敗的風險。主要包括：

發(fā)現(xiàn)機會與揭示風險；

（二）決策風險：由于投資決策失誤，造成資產(chǎn)配置、行業(yè)配置及個股選擇不當；

（三）執(zhí)行風險：由于投資指令不明晰或交易操作失誤導致基金資產(chǎn)損失；

（四）流動性風險：因流動性原因，基金資產(chǎn)不能迅速變現(xiàn)，或難以在合理的時間內(nèi)以公允價格變現(xiàn)而引起資產(chǎn)損失或交易成本的不確定性。

第二十一條投資管理風險的控制措施主要包括：

（二）設立高效的投資決策程序，形成科學合理的決策機制和控制措施；

（四）建立合理的流動性監(jiān)控指標體系與申購贖回管理體系，加強對證券市場各類投資品種流動性的研究。

第二十二條后臺保障風險是指公司業(yè)務支持部門未能提供強有力的支持而導致的風險。主要包括：

（三）基金清算風險：沒有制定嚴格的基金清算業(yè)務制度和操作流程、沒有對不同基金實行嚴格的分帳管理、沒有準確和及時地進行資金劃撥與賬務核對、沒有正確審核及處理和記錄場外業(yè)務、沒有與托管行及時核對清算數(shù)據(jù)、沒有準確和及時地按規(guī)定編報會計信息、沒有保存完整的基金會計檔案資料。

第二十三條后臺保障風險的控制措施主要包括：

（一）做好核心部件的配置與關鍵設備的備份；

（二）定期維護電腦系統(tǒng)，做好相關業(yè)務數(shù)據(jù)的備份工作；

（三）重要的通信線路的雙重備份或多重備份；

（四）制定危機處理機制和災難恢復計劃等有關應對技術風險的控制措施；

（五）制定嚴格的業(yè)務制度和業(yè)務操作流程；

（六）及時進行相關清算、交割作業(yè)和對賬作業(yè)；

（七）采用專用的財務核算與估值軟件等系統(tǒng)進行清算處理，盡量減少清算風險；

（八）加強對操作人員的業(yè)務培訓與紀律教育；

（九）合規(guī)風控部及有關部門對各項業(yè)務制度和流程的執(zhí)行情況進行持續(xù)的檢查與監(jiān)督。

第二十四條第三方風險是指公司所管理基金的托管人、注冊登記機構(gòu)、代銷機構(gòu)等由于不能履行合同或其他事先的約定，而導致基金份額持有人或公司利益損失的可能。

第二十五條第三方風險的控制措施主要包括：制定相關的選擇和監(jiān)控制度并嚴格執(zhí)行，簽定的各類合同中設置充分的保障與賠償條款；委托中介機構(gòu)對托管人等第三方進行審計并提供相關報告，以了解第三方及合同執(zhí)行的有關情況，從而降低和減少第三方風險。

第二十六條人力資源風險是指在公司人力資源管理的過程中，存在致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：

（一）主要業(yè)務人員的素質(zhì)不符合相應崗位的要求；

（二）公司關鍵崗位業(yè)務人員大量流失；

（三）員工工作缺乏熱情，積極性不高；

（四）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的人力資源風險。

第二十七條人力資源風險的控制措施主要包括：

（一）建立合理的選拔考核機制；

（二）把個人的獎勵、晉升機會與工作表現(xiàn)掛鉤；

（三）借鑒國內(nèi)外基金公司的經(jīng)驗，建立激勵和約束相容機制。

第二十八條員工道德風險是指公司員工個人違反法律法規(guī)。

或公司有關規(guī)定，致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：

（一）泄露公司的重大秘密；

（二）相互勾結(jié)或與第三方串通，嚴重損害基金份額持有人的利益和公司利益；

（三）利用公司信息或其他便利條件為自己或他人謀取私利，損害公司利益；

（四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的道德風險行為。第二十九條員工道德風險的控制措施主要包括：

（二）對員工進行法律法規(guī)、公司制度、業(yè)務操作流程等方面的專門培訓；

（三）加強員工自律，并簽定相關的自律承諾書；

（四）建立嚴明的工作紀律，嚴懲違法違規(guī)、謀取私利的行為。

第三十條合規(guī)風險是指在公司經(jīng)營與基金運作過程中，違反國家有關法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度等的有關規(guī)定，給基金份額持有人或公司造成損失的可能。主要包括：

（一）對有關基金或公司運營的法律法規(guī)缺乏了解或疏忽，給公司造成損失；

（二）公司規(guī)章制度沒有及時隨著法律法規(guī)的變化而進行調(diào)整；

（三）基金投資過程中違反國家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；

（四）基金營銷過程中違反國家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；

（五）公司合規(guī)部門未能有效監(jiān)督公司合法、合規(guī)執(zhí)行情況；

（六）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的違法、違規(guī)行為。

第三十一條合規(guī)風險的控制措施主要包括：

（三）建立順暢的信息反饋匯報制度，建立嚴密的監(jiān)督機制，制定明確的工作規(guī)程及標準。

第三十二條關聯(lián)交易風險是指基金公司與其股東和關聯(lián)方之間的不當關聯(lián)交易行為對基金份額持有人利益的可能侵害。主要包括：

（一）基金違反規(guī)定投資于關聯(lián)人發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；

（二）運用基金財產(chǎn)配合關聯(lián)人的證券投資；

（三）故意維持或者抬高關聯(lián)人所承銷證券的價格；

（四）公司向股東及其關聯(lián)人提供融資或者擔保；

（五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的關聯(lián)交易風險。

第三十三條關聯(lián)交易風險的主要控制措施包括：

（一）建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)，股東會、董事會、經(jīng)營層職責明晰、各司其職；

（二）充分發(fā)揮負責合規(guī)的副總經(jīng)理、合規(guī)部通過合規(guī)審查功能實現(xiàn)的獨立監(jiān)察稽核作用；

（三）充分發(fā)揮董事會及其合規(guī)與風險管理委員會的審核與監(jiān)督作用；

（五）制定有關關聯(lián)交易的管理制度，明確關聯(lián)交易的申請、審批和監(jiān)督程序。

三、信息披露及控制措施。

第三十四條信息披露風險是指在基金或公司對外信息披露的過程中，存在造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：

（一）披露的信息不真實、不準確，誤導投資者；

（二）披露的信息不完整性，存在重大遺漏或故意隱瞞；

（三）披露的信息不及時，未按照法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定期限辦理；

（四）信息披露文件的內(nèi)容與格式、方式與程序不符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；

（五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的信息披露風險。

第三十五條信息披露風險的控制措施主要包括：

（一）建立健全公司信息披露管理制度與工作流程；

（二）指定專人負責公司的信息披露，并將具體任務分解到部門；

（三）加強公司信息披露的監(jiān)督與審查。

第三十六條財務管理風險是指由于公司財務管理的制度缺陷或操作不規(guī)范等原因造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：

（一）財務管理制度不健全；

（二）公司財務和基金財務沒有嚴格分離；

（三）收入、費用等沒有準確、及時確認和入賬；

（四）沒有按規(guī)定定期盤點現(xiàn)金，做到賬實相符；

（五）公司固有資金的運用不符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；

（六）會計報表編制不正確或不及時；

（七）未按規(guī)定妥善管理和保存會計檔案資料。

第三十七條財務管理風險的控制措施主要包括：

（一）建立嚴格的財務管理制度，切實做到責任到人；

（二）嚴格區(qū)分公司財務會計和基金財務會計；

（三）嚴格公司固有資金運用的管理；

（四）財務部實行雙人復核，定期核賬；

（五）制定完善的會計檔案，保管密押、業(yè)務用章、空白支票等重要憑證。

二、財務危機及控制措施。

第三十八條財務危機是指因公司經(jīng)營長期不景氣、重大經(jīng)營失誤或其他重大財務損失，造成公司經(jīng)營嚴重困難。

第三十九條財務危機的控制措施主要包括：制定切實可行的經(jīng)營計劃與經(jīng)營策略，加強經(jīng)營決策的科學性，做好必要的重大災難防范與保護應對工作。

第四十條風險控制主要體現(xiàn)為制度、組織、流程等方面的相互約束和控制，風險控制制度應體現(xiàn)在管理公司的各個環(huán)節(jié)、各個部門和各項業(yè)務中。公司各部門之間應形成相互核對、相互制約、相互監(jiān)督的機制。

第四十一條風險控制制度包括：業(yè)務授權(quán)制度、崗位分離制度、空間分離制度、作業(yè)流程制度、集中交易制度、信息披露制度、資料保全制度、內(nèi)部會計控制、內(nèi)部信息控制與保密制度、報告與反饋制度和獨立的監(jiān)察稽核制度等。

第四十二條業(yè)務授權(quán)制度是指股東會、董事會、監(jiān)事會必須充分履行各自的職權(quán)，健全公司逐級授權(quán)制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；公司各業(yè)務部門、各級分支機構(gòu)在其規(guī)定的業(yè)務、財務、人事等授權(quán)范圍內(nèi)行使相應的經(jīng)營管理職能；各項業(yè)務和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須是在業(yè)務授權(quán)范圍內(nèi)進行；公司授權(quán)要適當，對已獲授權(quán)的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應及時修改或取消授權(quán)。

第四十三條崗位分離制度是為保證各部門的相對獨立性而建立的崗位制度。公司內(nèi)部機構(gòu)設置應根據(jù)不同工作的特點和人員要求，合理劃分崗位，建立崗位責任制；嚴禁工作人員無故串崗；屬于單人、單崗處理的業(yè)務，必須有相應的后續(xù)監(jiān)督機制。

易和基金清算的一級保密性，并相應建立安全保障設施。

第四十五條作業(yè)流程制度是指為保證公司各部門內(nèi)部和部門之間的運作效率，各部門制定詳細、合理的業(yè)務流程的制度。各部門應本著可操作性的原則，制定本部門標準化的作業(yè)流程；作業(yè)流程是本部門工作的操作指導，各部門員工必須嚴格遵守；工作流程應置于公司的監(jiān)察稽核之下，隨時接受監(jiān)察稽核人員的檢查。

第四十六條集中交易制度是指公司建立集中交易室，所有基金投資必須在交易室集中完成的制度。公司應完善集中交易室相關的安全設施，設立錄音電話，并保留記錄五年，充分保障集中交易室的安全性和保密性。

第四十七條信息披露制度是指公司嚴格按照中國證監(jiān)會有關規(guī)定進行規(guī)范的信息披露的制度。信息披露由合規(guī)部統(tǒng)一負責，嚴格按照《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、基金合同和公司有關信息披露的管理辦法進行管理。

第四十八條資料保全制度是指保證公司的信息資料管理真實、全面、及時的系統(tǒng)和制度。公司各部門應對本部門的信息資料進行管理，建立完整的業(yè)務資料與統(tǒng)計檔案并妥善保管。

第四十九條內(nèi)部會計控制是指能夠保證交易記錄正確、會計信息真實、完整、反映及時的系統(tǒng)和制度。內(nèi)部會計控制包括基本的控制制度和科學的估值方法。具體控制制度包括復核制度、憑證制度、賬務組織和賬務處理體系。強化會計工作的監(jiān)督保障作用，具體應做到：

（一）基金會計與公司會計必須嚴格分開。

（二）每個基金應分別設立不同的獨立賬戶進行單獨核算。

（三）會計記錄、賬務處理和經(jīng)營成果核算要完全獨立。

（四）與托管銀行間的業(yè)務往來應嚴格按托管協(xié)議進行，分清權(quán)責，協(xié)調(diào)合作，互相監(jiān)督。

第五十條內(nèi)部信息控制與保密制度是指公司不宜在非適當場合公開的資料及信息必須嚴格對外界或?qū)緝?nèi)部保密的制度。內(nèi)部信息控制與保密制度應貫穿于風險控制制度之中。保密對象包括：基金投資計劃、基金登記過戶資料、交易統(tǒng)計資料、公司的研究成果、公司財務狀況和公司自行開發(fā)的信息系統(tǒng)等資料、信息。公司內(nèi)部信息應根據(jù)對象不同，設定不同的密級程度。保密工作的實施應結(jié)合員工教育、信息披露工作、有形隔離、計算機網(wǎng)絡安裝和安全保障設施建設等工作同時進行，并相互配合。

第五十一條報告制度是指公司各部門定期將業(yè)務執(zhí)行情況和風險控制情況向主管領導或風險控制部門報告的制度。為了及時掌握公司各部門業(yè)務執(zhí)行過程中的風險控制情況，有效防范風險，公司內(nèi)部必須建立道路通暢的報告系統(tǒng)。公司各部門應按照公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)建立各自獨立的報告系統(tǒng)，對業(yè)務執(zhí)行結(jié)果、業(yè)務風險或存在的風險隱患及時報告。此外，為了防止因部門之間業(yè)務協(xié)調(diào)不及時而造成的風險，公司各業(yè)務相關部門還應就業(yè)務配合與支持情況制定信息反饋制度，在公司內(nèi)部形成明晰的反饋路線和高效的反饋機制。

第五十二條監(jiān)察稽核制度是指監(jiān)察稽核人員對公司各業(yè)務部門工作進行稽核檢查，并保證監(jiān)察稽核的獨立性和客觀性的系統(tǒng)和制度。具體包括：

（一）建立不同層次的監(jiān)察稽核體系，各層次依據(jù)各自的授權(quán)范圍實施監(jiān)察稽核工作；

（三）風險控制制度和公司各部門作業(yè)流程的合規(guī)性與有效性的檢查、監(jiān)督、評價及建議；

（四）任何部門和人員不得拒絕、阻撓、破壞內(nèi)部監(jiān)督工作。

第五十三條為保障風險控制制度的持續(xù)性和有效性，公司內(nèi)部必須形成良好的控制環(huán)境，建立持續(xù)的風險控制檢驗制度和獨立的風險控制報告制度。

第五十四條控制環(huán)境是與風險控制制度相關的各種因素相互作用的綜合效果及其對業(yè)務、員工的影響。良好的控制環(huán)境可為其他風險控制制度要素提供規(guī)則和架構(gòu)，主要包括各項風險控制制度對各項業(yè)務的牽制力，公司管理層、員工對風險控制制度的重視程度。公司致力于從公司文化、組織結(jié)構(gòu)、管理制度等方面營造良好的控制環(huán)境。

第五十五條公司致力于營造一個濃厚的風險文化氛圍，使得風險控制意識能在公司內(nèi)部廣泛分享，并能擴展到公司所有員工，確保內(nèi)控機制的建立、完善和各項管理制度的執(zhí)行。

第五十六條風險控制檢驗制度是公司根據(jù)市場環(huán)境、金融工具、技術應用、法律法規(guī)的變化和發(fā)展情況，不斷測試和調(diào)整風險控制制度，以確保風險控制制度持續(xù)運作并充分有效的制度。

第五十七條風險控制報告制度是指合規(guī)部及時將風險控制制度的實質(zhì)性缺陷或失控向公司總經(jīng)理和負責合規(guī)的合規(guī)風控總監(jiān)報告的制度。公司應具備完善的信息系統(tǒng)確保報告程序的有效性，以保證總經(jīng)理和負責合規(guī)的副總經(jīng)理及時可靠地取得準確詳細的信息。

第五十八條合規(guī)風控部應定時檢查和指導各部門的風險控制工作，形成風險管理報告書與建議書，上報公司決策層，并堅持重點管理的原則，對投資管理部等重要的業(yè)務部門和人員進行重點監(jiān)督與防范。

第五十九條公司各級人員均應認真履行工作職責，準確、及時地反映情況，對風險控制工作不力或隱瞞不報、上報虛假情況，給公司造成巨大風險和損失的，依公司規(guī)定追究其責任。

第六十條對因風險控制工作出色，防止了某些重大風險的發(fā)生，為公司挽回了重大損失，業(yè)績特別突出的人員，公司應予以表彰和獎勵。

第六十一條對于各項規(guī)章制度完善、風險防范工作積極主動并卓有成效的部門，公司應給予適當表彰與獎勵。

第六十二條對于部門制度不完備、工作程序不合理或管理混亂而造成較大風險并給公司帶來損失的，應追究部門負責人的責任。

第七章附則。

第六十三條本制度依據(jù)現(xiàn)行的法律法規(guī)的有關規(guī)定而制定，公司將適時根據(jù)有關法規(guī)的要求和公司業(yè)務的發(fā)展做進一步的調(diào)整和完善；如遇有關法律、法規(guī)作出調(diào)整與本制度不一致時，公司依據(jù)新的法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。

第六十四條第六十五條。

本制度由公司董事會批準后生效。本制度自發(fā)布之日起實行。

風險控制工作總結(jié)簡短篇五

一、目的為對倉庫風險進行識別、分析與衡量，并采取損失控制措施，以最少的成本使風險引起的損失降到最低程度，降到風險成本，在保證食品存儲安全的原則下，實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化需采取一系列的決策和措施，特制訂本制度。

二、適用范圍。

適用于倉庫食品安全風險管理的各項工作范圍。

三、食品安全風險管理細則。

3.1員工健康管理。

3.1.1食品倉庫工作人員建立并執(zhí)行從業(yè)人員健康管理制度?；加辛〖病?、病毒性。

肝炎、活動性肺結(jié)核、化膿性或者滲出性皮膚病等有礙食品安全的疾病的人員,不得從事食品倉庫管理工作。

3.1.2食品倉庫工作人員每年進行健康檢查，取得健康證方后參加工作，同時由人事部門建立健康證人員動態(tài)備案管理。

3.1.3倉庫人員體檢合格后應隨時攜帶健康證，以備檢查。

3.1.4從業(yè)人員健康檢查合格后不得涂改，過期、筆記不清無效。

3.2防蠅、防鼠害管理。

3.2.1倉庫防蚊蠅、防鼠工作由倉庫主管負責落實。

3.2.2倉庫所有區(qū)域的窗戶統(tǒng)一關閉管理，各產(chǎn)品擺放區(qū)域放置防蠅和防鼠黏貼紙、防鼠夾、防蚊蠅紫外線燈及防鼠微波等工具。

3.2.3倉管員上班與下班前期仔細檢查門窗是否有損，若有應及時維修；同時檢查防蚊蠅和防鼠黏貼紙是否需要及時更換，行政部至少每周抽查一次放蚊蠅、防鼠工作是否落實執(zhí)行。

3.2.4參照《防蠅、防鼠害檢查記錄表》執(zhí)行。

3.3防毒、防盜管理。

3.3.1倉庫應防衛(wèi)嚴密慎防投毒、防盜竊。

3.3.2倉庫門口應設立安全警示標志，非倉管員不得任意進入食品倉儲區(qū)，發(fā)現(xiàn)外來人員進入應立即制止，上下班期間應仔細檢查門窗是否關系，防止人為投毒和盜竊事件的發(fā)生。

3.3.3庫區(qū)不得放置殺蟲劑和亞硝酸鈉鹽等有毒有害物質(zhì)。

3.3.4庫區(qū)定期組織人員清潔衛(wèi)生，保持環(huán)境整潔，消除衛(wèi)生安全隱患。

3.3.4倉庫值班人員應認真落實執(zhí)行各出入口的夜間巡邏工作，做好安全防范工作。

3.3.4上班期間，倉管員應定時查看昨日各庫區(qū)出入口24小時監(jiān)控記錄，如發(fā)現(xiàn)非法人員闖入事件，庫區(qū)應立即關閉停止作業(yè)，保證現(xiàn)場完整，立即向倉庫主管匯報，情形嚴重可向當?shù)鼐綀蟀?，電?10。每日監(jiān)控記錄如無異常，應定期刪除記錄，保障各監(jiān)視器記錄處于存儲狀態(tài)。倉庫主管至少每周抽查一次防毒和防盜工作是否落實執(zhí)行。

3.3.5參照《防毒、防盜竊檢查記錄表》執(zhí)行。

3.4。

防火、防爆管理。

3.4.1倉庫各區(qū)域放置的防火防爆設施和器材，按照布置圖張貼在各出入口明顯位置，同時各倉庫門口設置安全標志，動用明火必須倉庫主管授權(quán)批準，并做好相應安全防火措施。

3.4.2庫區(qū)照明防爆應配置相應數(shù)量防爆燈，防火設備應配置滅火器材，消防器材放置明顯和便于取用的地點，周圍1.5米內(nèi)不準堆放物品和雜物。

3.4.3庫區(qū)內(nèi)的配電線路，需穿非燃性塑料管保護。應在庫房外單獨安裝電源開關箱，倉管員離開庫區(qū)時應拉閘斷電；禁止使用不合規(guī)格的保險裝置。

3.4.4庫區(qū)禁止使用蚊香、電爐、取暖器等電熱器具和電視機、電冰箱等家用電器，以及液化器具等易燃易爆物品。

3.4.5庫區(qū)禁止使用汽油等易燃液體擦拭各種車輛、設備等。叉車除正常在庫區(qū)外加油，其他人員工作使用汽油時須提前上報部門主管。

3.4.6倉庫主管應定期組織電源、電源和易燃易爆物品的安全管理和值班巡邏機制，落實各級人員防火責任制。

3.4.7行政部隊倉庫員工進行消防宣傳、業(yè)務培訓和考核，考試合格方可上崗，以提高全員的消防安全意識和消防器材使用技能。

3.4.8定期開展防火檢查、同時滅火器材由倉管員管理，負責檢查、維護、保養(yǎng)、更換和添置、保障完好有效，消除火險隱患。

3.4.9在生產(chǎn)過程中發(fā)生火災，倉庫人員在火焰的初期階段應迅速采取措施，將火撲滅或控制火勢的蔓延，并立即向本部門領過報告。部門領導接到火警報告后，立即向公司領導報警（同時講清起火地點、部位及燃燒的物品）。如火勢較大有蔓延趨勢，滅火人員可直接撥打消防報警電話119，后再告知公司領導。

3.4.7對火災事故的現(xiàn)場應由發(fā)生事故部門先行保護，任何人不得私自破壞現(xiàn)場，待有關部門同意后，方可繼續(xù)進入和工作。

3.4.8行政部每周抽查一次防火工作是否落實執(zhí)行。

3.3.9參照《防火防爆檢查記錄表》執(zhí)行。

3.4防潮、防汛管理。

3.4.2庫區(qū)保持通風、干燥，避免陽光直射。

3.4.3時時收集當?shù)貧庀笱聪?，做好防汛防潮管理工作?/p>

3.5防倒塌管理。

3.5.1倉庫內(nèi)所有食品包裝不能擺放在地面，要放在木棧板上。疊放時要做到“上小下大，上輕下重”。堆放貨物不宜過高，防止紙箱變形倒塌。

3.5.2搬動貨物時，要注意輕拿輕放，注意保持食品箱的清潔要求。

3.5.3搬運貨物時，重物要放在下面，貨物過高時要纏綁繩子或膠帶。使用液壓叉車時要勻速拉動，不能超高、超快、超載。

3.6防事故管理。

3.6.1倉庫員工，要有安全防范意識和接受過安全培訓，3.6.1根據(jù)倉儲九防（防蠅、防鼠、防毒、防火、防爆、防盜、防汛、防事故、防倒塌）的要求，倉庫人員全面落實執(zhí)行。

3.6.2遵守“三遠離，一嚴禁”的原則：遠離火源、遠離水源、遠離電源，嚴禁混合堆。

放，嚴禁帶火種進入倉庫。

3.6.3專人定期檢查消防設備，加強電線、電器和排水設施管理。遇到惡劣天氣，要檢查倉庫是否安全。

3.6.4倉庫內(nèi)外通道保持暢通，不能堆放雜物。

3.6.5每天上下班檢查倉庫是否安全，關好門窗。

3.6.2行政部門將不定期抽查庫區(qū)人員是否按照倉儲九防管理細則要求，把工作落實執(zhí)。

行到位，消除和降低發(fā)生意外事故隱患，消除和降低公司因意外事故而帶來的經(jīng)濟損失。

四、附則。

4.1若有違反上述規(guī)定者將追究其經(jīng)濟責任。

4.2本制度最終解釋權(quán)歸。

有限公司。

4.3本制度從公司成立之日起開始執(zhí)行。

—

end。

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風險控制工作總結(jié)簡短篇六

本人在涇縣支行從業(yè)20多年，發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行對于內(nèi)控風險的存在問題和在日常工作中總結(jié)出來的相應對策希望能和大家分享下。

（一）內(nèi)部控制環(huán)境不夠完善。

內(nèi)部控制環(huán)境是影響商業(yè)銀行內(nèi)部控制作用發(fā)揮的各種因素，它是整個內(nèi)部控制系統(tǒng)的基礎。內(nèi)部控制環(huán)境直接影響內(nèi)部控制的貫徹和執(zhí)行以及內(nèi)部控制目標的實現(xiàn)。

1、全員風險管理意識不強。

由于前中后臺分離等客觀原因，不同崗位、部門之間對風險的認識往往存在差異和矛盾。部分員工認為風險管理與自己無關，把風險管理和風險控制往往看成是風險管理部門或是內(nèi)部審計稽核部門的事情，從而對風險的敏感性不強，對關鍵環(huán)節(jié)的風險控制點不清楚。風險管理的意識沒有貫穿全行，沒有形成良好的風險控制文化氛圍或者風險控制制度形同虛設，這樣將形成一定程度的“內(nèi)耗”，極大地降低效率，影響業(yè)務的發(fā)展和內(nèi)部的和諧統(tǒng)一，削弱團隊的協(xié)調(diào)配合能力。

2、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不完善。

由于中國銀行涇縣支行體制的歷史問題，法人結(jié)構(gòu)治理不完善，產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰，導致內(nèi)部組織機構(gòu)存在明顯機關模式，存在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不科學，責權(quán)利制衡失靈的現(xiàn)象。內(nèi)部控制的受益主體模糊；決策執(zhí)行體系構(gòu)造不合理、監(jiān)督機制有效不足，內(nèi)控組織體系缺乏真實的所有者主體；基層分支機構(gòu)按行政區(qū)劃設置的格局并未完全扭轉(zhuǎn)，機構(gòu)層次過多，環(huán)節(jié)過多，降低了內(nèi)部控制的靈敏度，增加了組織運行的風險。

（二）內(nèi)控評價制度不完善。

第二，在業(yè)務流程設計上，許多責任劃分和程序制約關系依然有脫節(jié)和不嚴密現(xiàn)象。盡管該行頒布了內(nèi)控制度，但在業(yè)務流程上并不能充分體現(xiàn)相互制約的原則。明顯的表現(xiàn)是信貸決策者不是貸款直接管理者，直接管理者并不參加決策，造成雙方責任心都不強，內(nèi)部牽制乏力。

（三）內(nèi)控制度執(zhí)行不力。

內(nèi)控制度制定是企業(yè)資金安全的基礎和保障，而內(nèi)控制度執(zhí)行力才是關鍵，制度執(zhí)行不到位很容易導致操作風險的發(fā)生。

1、業(yè)務方面。

第一，中國銀行涇縣支行對業(yè)務重要空白憑證管理方面都存在很大的風險隱患，沒有遵守“重要空白憑證視同現(xiàn)金管理的原則”，如保管重要空白憑證的庫房簡陋，人員進出庫房無登記，庫房無監(jiān)控設備，保管登記簿記載不清等，還有部分行存在憑證的印制、憑證運送、憑證請領等方面的問題。

第二，中國銀行涇縣支行中間業(yè)務相關制度未有效執(zhí)行。一是存在用儲蓄資金墊付代理業(yè)務款，例如某行儲蓄會計的保險代收付分戶入賬操作遲于批量代付的操作時間，造成代收付分戶出現(xiàn)負數(shù)余額，原因為代發(fā)養(yǎng)老金提前發(fā)放。二是銀行與委托單位簽訂的代理協(xié)議不規(guī)范，存在協(xié)議過期未續(xù)簽；三是代理業(yè)務的對賬工作極不規(guī)范，僅是電話對賬，無任何文字記錄。

2、會計方面。

（四）內(nèi)部審計機制與監(jiān)督機制有待進一步完善。

內(nèi)部控制應該是全方位的、立體的和全天候的，各職能部門應該共同組成一個矩陣式的、相互制約的有機整體。但當前的銀行內(nèi)部卻是條線管理為重、部門或小團體利益為重，未能很好的從整體利益考慮和橫向溝通，使得職能部門之間牽制乏力，造成工作效率低、資源包括人力和財力資源等浪費，甚至留下風險隱患。突出表現(xiàn)在以下幾個方面:。

1、內(nèi)部稽核與監(jiān)督職能存在滯后性。

目前的稽核類型還是以補救為主的事后稽核，同時稽核檢查的范圍窄、頻率低、周期長，致使一些小的管理上的漏洞沒有得到及時的發(fā)現(xiàn)與補救，由小變大，最終造成巨額損失。

2、內(nèi)部稽核部門的獨立性和權(quán)威性較差。

雖然中國農(nóng)行江陰支行已設立了內(nèi)部稽核部門，但相關人員較少，監(jiān)管人員的素質(zhì)也無法適應日益多變和更新的內(nèi)部稽核監(jiān)督工作的需要，并不能完全發(fā)揮其應有的作用。

四、對策研究。

（一）深化認識，明確目標。

中國銀行涇縣支行工作人員，不論其職級高低，都應清楚地了解自己授權(quán)和職責，并對銀行的業(yè)務政策有比較清晰的了解。所有的銀行業(yè)務部門，不論是直接面對客戶或其他直接創(chuàng)造收益的前臺部門，還是提供各種支持功能的后臺部門及其他保障部門，都必須清楚地知道自己的職責以及彼此之間的關系。只有這樣，整個銀行才能成為一個有機整體。商業(yè)銀行應該采取集中學習、專題培訓和個人自學相結(jié)合的方式開展學習活動。應定期組織員工特別是基層單位的管理者和一線員工結(jié)合自身業(yè)務和職責，深化認識，明確目標，加深對內(nèi)控制度的理解和把握。

此外，中國銀行涇縣支行管理層要對每天業(yè)務的發(fā)生情況、規(guī)章制度的執(zhí)行情況、銀行的經(jīng)營情況等給予經(jīng)常性的監(jiān)督與控制，確信各項銀行業(yè)務正在按照既定的方針，有計劃、有秩序地進行。

（二）結(jié)合自查自糾，評價完善制度。

中國銀行涇縣支行應結(jié)合自身實際，確定內(nèi)控相對薄弱、案件風險比較突出的重點地區(qū)、機構(gòu)、部門和業(yè)務環(huán)節(jié)，組織開展自查、自糾工作，對照相關內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。既要查思想認識上的問題，又要查操作層面上的問題,既要查有章不循的問題，又要查無章可循或規(guī)章制度不完善的問題,既要分析存在問題的原因，又要提出解決問題的辦法。

同時要做到邊查邊糾，查找徹底，糾改落實到位。在自查自糾的基礎上，做好有關制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價、完善及現(xiàn)有制度的落實工作。系統(tǒng)分析存在問題的原因，大力開展制度后評價工作，按照輕重緩急和難易程度，切實做好制度的廢、改、立及制度落實。

（三）科學評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況。

反饋控制制度。建立內(nèi)部實時監(jiān)控系統(tǒng)是這種反饋控制的一種安排。這種安排也被稱為“即時控制”。它能隨時隨地、保持連續(xù)不斷地檢查和評估，以便及時將有關意見和改進建議反饋到高層管理部門。另外一種反饋控制安排稱為“不連續(xù)控制”。它指定期對全部或部分內(nèi)部控制進行評估。商業(yè)銀行應科學評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，通過“即時控制”、“不連續(xù)控制”對銀行內(nèi)控情況進行有效評估，并及時調(diào)整。

（四）重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度。

為加強中國銀行涇縣支行的內(nèi)部控制，健全內(nèi)部控制制度和風險防范機制，中國銀行涇縣支行應重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度。

首先，我國監(jiān)管當局應建立監(jiān)管體系，把商業(yè)銀行的內(nèi)部控制建設作為其監(jiān)管的重要內(nèi)容來抓，全面把握商業(yè)銀行的發(fā)展動向。

其次，要充分發(fā)揮社會監(jiān)督體系的作用，即利用會計師、注冊會計師、資信評估師、審計師等的監(jiān)督作用，通過立法規(guī)范其行為，使之承擔起對商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)績、風險控制、報表審計等方面的監(jiān)督審計工作，檢查銀行經(jīng)營過程中的問題及缺陷，矯正銀行不當?shù)慕?jīng)營管理行為，完善商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系，有效防范和化解金融風險。

風險控制工作總結(jié)簡短篇七

第一章總則。

第一條為了維護投資者利益，規(guī)范山東至能投資擔保有限公司（以下簡稱公司）的擔保行為，控制公司資產(chǎn)運營風險，促進公司健康穩(wěn)定的發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔保法》等法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，制定本制度。

第二條在控制風險的前提下，最大限度地為中小企業(yè)融資提供擔保服務，堅持原則性與靈活性相結(jié)合，根據(jù)《公司章程》，結(jié)合中小企業(yè)現(xiàn)狀及擔保工作實際需要特制定相關代償、追償措施。

第二章?lián)？傄?guī)模實行總量控制，計劃管理第三條控制擔保放大倍數(shù)，一般不超過10倍，特殊情況確需超過上述限額的，實務操作中，根據(jù)借款企業(yè)預期收益、資金需求量、信用狀況、技術含量、市場前景、還款能力等經(jīng)公司與協(xié)作銀行雙方充分調(diào)研協(xié)商，可適當放寬。

風險控制工作總結(jié)簡短篇八

風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法,消滅或減少風險事件發(fā)生的各種可能性,或者減少風險事件發(fā)生時造成的損失。

風險控制的四種基本方法是：風險回避、損失控制、風險轉(zhuǎn)移和風險保留。

風險回避是投資主體有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。簡單的風險回避是一種最消極的風險處理辦法，因為投資者在放棄風險行為的同時，往往也放棄了潛在的目標收益。所以一般只有在以下情況下才會采用這種方法：

（1）投資主體對風險極端厭惡。

（2）存在可實現(xiàn)同樣目標的其他方案，其風險更低。

（3）投資主體無能力消除或轉(zhuǎn)移風險。

（4）投資主體無能力承擔該風險，或承擔風險得不到足夠的補償。

損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失?？刂频碾A段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實際發(fā)生的損失。

風險轉(zhuǎn)移，是指通過契約，將讓渡人的風險轉(zhuǎn)移給受讓人承擔的行為。通過風險轉(zhuǎn)移過程有時可大大降低經(jīng)濟主體的風險程度。風險轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險。

（1）合同轉(zhuǎn)移。通過簽訂合同，可以將部分或全部風險轉(zhuǎn)移給一個或多個其他參與者。

（2）保險轉(zhuǎn)移。保險是使用最為廣泛的風險轉(zhuǎn)移方式。

4、風險保留風險保留，即風險承擔。也就是說，如果損失發(fā)生，經(jīng)濟主體將以當時可利用的任何資金進行支付。風險保留包括無計劃自留、有計劃自我保險。

（1）無計劃自留。指風險損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當經(jīng)濟主體沒有意識到風險并認為損失不會發(fā)生時，或?qū)⒁庾R到的與風險有關的最大可能損失顯著低估時，就會采用無計劃保留方式承擔風險。一般來說，無資金保留應當謹慎使用，因為如果實際總損失遠遠大于預計損失，將引起資金周轉(zhuǎn)困難。

（2）有計劃自我保險。指可能的損失發(fā)生前，通過做出各種資金安排以確保損失出現(xiàn)后能及時獲得資金以補償損失。有計劃自我保險主要通過建立風險預留基金的方式來實現(xiàn)。

風險控制工作總結(jié)簡短篇九

我鎮(zhèn)將年以來開展的風險管理工作進行了梳理，現(xiàn)將有關情況總結(jié)如下：

對各類風險進行重新識別、登記和評估，根據(jù)風險變化情況，對風險系統(tǒng)內(nèi)的信息進行更新。根據(jù)區(qū)國土房管局審核判定，黎湖村二社滑坡風險和丁山湖村1社巖口——小風堡公路滑坡事故風險不屬于群測群防地點，可暫不錄入，經(jīng)過鎮(zhèn)相關人員分析會商，消除該兩處風險。

風險控制工作總結(jié)簡短篇十

我作為一名風險管理員，肩負著銀行賦予的重要工作職責，知道自己責任重大，努力按照政治強、業(yè)務精、善管理的復合型高素質(zhì)的要求對待自己，加強政治理論與業(yè)務知識學習，全面提高自己的政治、業(yè)務和管理素質(zhì)，為做好風險管理工作打下扎實基礎。在實際工作中，我做到愛崗敬業(yè)、履行職責，吃苦在前，享樂在后，全力實踐“團結(jié)、務實、嚴謹、拼搏、奉獻”的時代精神，提高工作效率與工作質(zhì)量，促進銀行風險管理工作深入發(fā)展。

20xx年xx——xx月，我參與銀行信貸管理系統(tǒng)優(yōu)化、測試工作，20xx年xx月xx日回風險管理部工作，這期間，我刻苦勤奮、認真努力工作，主要完成以下五方面工作：

一是對全行xx個個人類貸款管理制度辦法和操作規(guī)程進行了認真的梳理，針對操作風險方面存在制度缺失、缺陷問題，撰寫了《關于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告。

二是針對我部使用二期系統(tǒng)的情況，撰寫了信貸管理二期系統(tǒng)修改、完善建議；對信貸管理部制訂修改的《重慶農(nóng)村商業(yè)銀行授信業(yè)務基本制度》等五個制度辦法進行初審，提出十多條修改意見建議；參與開展信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量調(diào)研工作，提出意見和建議；完成了風險管理基本制度和操作風險管理辦法的后評審工作，并提交合規(guī)管理部審核。完成信貸管理部、電子銀行部和信用卡部提供的xx個現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程的制度后評價工作，提出完善和修改建議。

三是按數(shù)據(jù)清理相關方案要求，對兩家支行信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行實地核查，并就出現(xiàn)的問題進行分析，提交相關工作底稿。對德勤公司披露的20xx年底各逾期檔次與我行xx報表數(shù)據(jù)不一致的情況，到兩家支行實地調(diào)研，了解并分析產(chǎn)生不一致的原因，并上報相關部門。

四是完成全行20xx年底貸款期限類型分布，xx年底和xx年底全行十大貸款客戶的貸款余額、占比及排名等數(shù)據(jù)的分析工作，并形成相關表格資料。根據(jù)《關于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告所反映的問題，對個人業(yè)務部、三農(nóng)事業(yè)部和合規(guī)管理部進行了風險提示。對全行xx年一、二、三季度即將到期的大額貸款進行分類匯總分析，對所涉及的支行進行風險提示，共計發(fā)出貸款到期風險提示書8xx份。完成xx年底我行小額農(nóng)戶信用貸款違約情況的統(tǒng)計工作。

五是按要求，準確及時上報xx報表。參與普華永道、德勤等公司就我行實施信用風險內(nèi)評法的相關問題交流會。

做好銀行風險管理工作，除了業(yè)務知識與技能外，更主要的是工作作風。作為一名風險管理的新兵，我嚴格要求自己，培養(yǎng)良好作風，以嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度對待工作，承擔自己的責任，認真對待每一項工作，按時完成任務，提高工作質(zhì)量，向銀行交出一份合格答卷，促進風險管理工作發(fā)展，確保銀行資產(chǎn)安全，實現(xiàn)最大效益。

我要在認真總結(jié)取得工作成績的基礎上，努力做好下一步工作：一是開展新資本協(xié)議差距整改，將各個條線、各個種類的風險納入全面風險管理框架下，提高風險管理水平。二是進一步強化風險識別、預警和監(jiān)測分析，提高風險防范能力，確保銀行資產(chǎn)安全。三是開展全面風險排查，采取針對性的措施，有效化解風險，促進銀行健康穩(wěn)定發(fā)展。

上半年，我認真努力工作，雖然提高了自己的工作業(yè)務水平，完成了工作任務，取得一定成績，但是與銀行的要求相比，還是需要繼續(xù)努力和提高。下半年，我要繼續(xù)加強學習，努力實踐，求真務實，開拓創(chuàng)新，奮發(fā)努力，攻堅破難，把各項風險管理工作提高到一個新的水平，為銀行的發(fā)展做出我應有的努力與貢獻。

風險控制工作總結(jié)簡短篇十一

在進行清理清欠業(yè)務的過程中，根據(jù)本律師所了解的各種資料、信息，發(fā)現(xiàn)貴公司合同履行管理存在以下方面法律風險。

一、合同約定的產(chǎn)品與其他單據(jù)不能一一對應。

1、合同約定的產(chǎn)品名稱、數(shù)量與收條確定的產(chǎn)品不一致。

2、合同約定的產(chǎn)品名稱、數(shù)量與增值稅發(fā)票確定的產(chǎn)品不一致。

3、對于交貨產(chǎn)品的名稱、數(shù)量，經(jīng)辦人員沒有做到明確記錄，有案可查。

二、合同約定的價款與其他單據(jù)的金額不能一一對應。

1、合同約定的價款與增值稅發(fā)票確定的金額不一致。

2、開具發(fā)票之前，經(jīng)辦人員未與對方進行最終對帳結(jié)算。

三、經(jīng)辦人員沒有對客戶單位的基礎情況進行詳細的.了解，缺乏風險意識，報告制度不夠嚴密，以致形成呆帳、死帳。

對此，本律師提出如下控制法律風險的建議：

1、當合同約定的產(chǎn)品、種類、數(shù)額等發(fā)生變化、變更時，應當及時簽訂補充協(xié)議，經(jīng)辦人員進行詳細記錄。

2、每次業(yè)務發(fā)生之后或每月底由經(jīng)辦人員履行報告職責，報告內(nèi)容主要包括：合同訂立、變更、交貨收款記錄、定期回訪以及客戶的其本經(jīng)營情況。報告方式以書面形式為宜。

3、如各項合同均在短時間內(nèi)完成，經(jīng)辦人員應就合同中涉及的產(chǎn)品金額進行匯總，并與客戶單位進行最終的對帳結(jié)算，由客戶單位具體負責人員簽字認可。

4、當與客戶單位訂立最高額、大批量連續(xù)生產(chǎn)合同時，應當注意時效問題。

5、財務人員在出具發(fā)票時，務必讓經(jīng)辦人員就該項業(yè)務做出總的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，保證發(fā)票金額與合同金額一致，發(fā)票產(chǎn)品名稱、數(shù)量與收貨單據(jù)一致。

6、經(jīng)辦人員應當隨時注意觀察客戶單位經(jīng)營狀況，例如，經(jīng)辦人員清收欠款時，出現(xiàn)客戶單位無理由拒付欠款或改制、破產(chǎn)等重大情況，需及時向公司通報，以便公司能及時采取措施，維護公司利益。

此致

風險控制工作總結(jié)簡短篇十二

根據(jù)縣委關于開展****風險預警防控的總體要求和全縣教育系統(tǒng)****風險預警防控工作的安排，我校于8月下旬開始啟動****風險預警防控工作，并于9月初在全校各年級、處室所有工作崗位上全面推開，分宣傳動員、定崗定責、清理權(quán)力、排查風險、健全防控制度、建立****風險檔案、評估驗收幾個階段進行?，F(xiàn)將有關情況總結(jié)如下：

1、風險排查，縱橫結(jié)合。

2、全員覆蓋，重點突出。

（1）各年級、處室利用自己找、群眾提、互相查、領導點、組織評等“五種方法”，從學校管理崗位、教育教學崗位、后勤服務崗位“三個層次”，深入查找風險點。人人參與排查，人人提高****風險防范意識，確保廉政風險查找工作層層推進、全員覆蓋。

（2）重點查找領導班子成員、重點崗位、權(quán)力運行過程中重點環(huán)節(jié)的風險點。

重點查找三類風險思想道德風險、崗位職責風險和制度機制風險。思想道德風險預警防控措施方面，強化廉政教育，夯實反腐倡廉的思想基礎；加強作風建設，營造廉潔從政風尚。制度機制風險的預警防控措施方面：加強制度建設，完善制度規(guī)范體系；落實公開工作，促使權(quán)力陽光運行；健全工作機制，強化權(quán)力運行制約。崗位職責風險的預警防控措施方面，明確崗位職責，落實公開承諾制度；堅持述職述廉，對照檢查履職情況；班子成員、中層干部要堅持述職述廉制度，每年年中、年底分別組織中層干部進行述職述廉；加強群眾監(jiān)督，廣泛開展民主測評。在述職述廉的基礎上，充分發(fā)揮群眾監(jiān)督作用，每年組織開展一次民主測評。

重點加強民主集中制、干部管理、財務管理、黨務公開、政務公開、規(guī)范工作程序，完善操作流程，實現(xiàn)用制度和機制預防風險的發(fā)生，有效處置風險的出現(xiàn)。

3、制度健全，動態(tài)管理。

健全辦事公開制度，完善辦事公開程序，規(guī)范辦事公開行為。學校重大決策事項，按規(guī)定程序研究決定，防止權(quán)力行使過程中的“暗箱操作”；健全評議考核制度，定期聽取學校干部、師生意見和建議，不斷改進和完善辦事公開工作；健全投訴受理制度，公布學校舉報電話，對干部、師生及社會公眾的舉報和投訴，及時予以查處；健全責任追究制度，對違反辦事公開規(guī)定的人員，追究有關人員責任，嚴肅處理。

同時，對風險點的界定、防范、監(jiān)督、考核、修正實施動態(tài)管理，促使****風險預警防控有序運作，不斷完善。

1、認識得到高度統(tǒng)一。

全校上下統(tǒng)一思想，明確查找風險點的過程，是一個自我提醒、自我提高的自控過程。對權(quán)力的認識產(chǎn)生根本性轉(zhuǎn)變，充分認識權(quán)力與職權(quán)的雙重性，理順工作職責與行_力的關系，增強責任意識，淡化“權(quán)力”觀念，實現(xiàn)權(quán)力行使的自我約束。

2、工作得到有效推進。

風險控制工作總結(jié)簡短篇十三

x縣_嚴格按照上級部門要求，結(jié)合統(tǒng)計工作實際，認真開展統(tǒng)計部門廉政風險點查找工作，切實加強黨風廉政建設，深化風險教育活動，組織全體干部職工認真排查廉政風險點，現(xiàn)將有關情況匯報如下：

一、主要措施：

x縣_主要采取自檢自查，互檢互查，集體會診，專題診斷等方式，查找每個人，每個崗位，每個部門的廉政風險點。針對排查出的風險點，制定具體防范措施，為實施預防和懲治腐敗體系加固預防根基。

二、加強學習，筑牢反腐防線。

切實加強干部職工對新《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計違法違紀行為處分規(guī)定》的學習。組織領導和工作人員觀看國家_政策法規(guī)司副司長劉恒的對新修訂的《_統(tǒng)計法》以及《統(tǒng)計違法違紀行為處分規(guī)定》解讀錄像講座。通過學習，提高全體統(tǒng)計干部的法律意識，筑牢反腐防線。

三、全面查找廉政風險點。

四、針對風險，制定防范監(jiān)控措施。

按照以崗位為點、以程序為線、以制度為面的廉政風險防控機制的總體要求，將排查出的風險點進行梳理歸類，采取按風險點的級別實行分級監(jiān)控，按風險點的類別實行分類監(jiān)控的監(jiān)控模式。重點是建立健全四個方面的風險防范管理體系：一是建立以制度建設、思想教育、崗位培訓和廉政文化建設為主體的廉政文化教育體系;二是以人事教育、財務管理、行政事務和后勤保障為主要內(nèi)容的內(nèi)務管理規(guī)范體系;三是建立對廉政風險點實行動態(tài)監(jiān)控與制度約束相結(jié)合的監(jiān)管和監(jiān)察體系。通過采取分級分類監(jiān)控和建立健全三個方面的風險防范管理體系，形成全局風險防范管理工作，由“一把手”負總責，分管領導具體負責，各科室按照職責組織實施的工作格局，實現(xiàn)主要領導、分管領導、科室職責明確、任務落實、各司其職、監(jiān)控到位，確保風險防范管理工作規(guī)范有序，執(zhí)行有力。

通過行_力公開透明運行工作的開展，確保了統(tǒng)計部門按照法定程序辦事，確定了權(quán)力運行的重點部位、主要環(huán)節(jié)、權(quán)力執(zhí)行、執(zhí)行結(jié)果等環(huán)節(jié)，使統(tǒng)計機構(gòu)領導干部和工作人員把思想統(tǒng)一到縣委、縣政府的決策部署上來，充分認識到開展行_力公開透明運行工作是深化政務公開，全力推進行政管理體制改革，實現(xiàn)思想革命，理念提升，體制創(chuàng)新，機制完善，源頭治腐的重要舉措，對提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升統(tǒng)計服務水平發(fā)揮了重要作用，x縣_將以求真務實的精神，積極探索，勇于創(chuàng)新，強化措施，狠抓落實，扎扎實實地把廉政風險防范工作抓緊抓實，通過有效防范，確保統(tǒng)計系統(tǒng)領導干部和工作人員依法行政，為經(jīng)濟建設和社會發(fā)展做出更大的貢獻。

風險控制工作總結(jié)簡短篇十四

中華民族偉大復興的前景雖然光明，但絕不是輕輕松松、敲鑼打鼓就能實現(xiàn)的，要勝利實現(xiàn)各項目標任務，必須發(fā)揚斗爭精神，增強斗爭本領。年輕干部是黨和國家事業(yè)的生力軍，**在多個重要場合對年輕干部的斗爭能力和斗爭精神提出了希望和要求。萬里長城不是一天建成的，當前抗擊疫情的戰(zhàn)役已到了關鍵階段，年輕干部要把這次戰(zhàn)役作為自己的“考場”“戰(zhàn)場”，繪出時代年輕干部的戰(zhàn)斗篇章。

從入腦入心到知行合一，在薪火相傳中夯實斗爭的思想根基。理論越徹底，認識越深刻，行動越自覺。年輕干部充分享受改革開放以來的發(fā)展成果，此次疫情抗擊的艱巨復雜讓年輕干部在“歲月靜好”之下，充分認識我們所要面臨的考驗和斗爭還會很多，來之不易的戰(zhàn)果讓年輕干部深刻認識到，只要緊密團結(jié)在*周圍，就沒有過不去的坎、翻不過的山，從而進一步堅定斗爭意志、把穩(wěn)斗爭方向。此次疫情波及全國，如何戰(zhàn)勝疫情的關鍵在于如何結(jié)合地方實際，創(chuàng)造性地將*的各項決策部署落實落細落到位，對年輕干部來說，這是一場理論與實踐相結(jié)合政治歷練課，在學用結(jié)合的.過程中進一步增強“*”，堅定“*”，做到“兩個維護”，提升吃透精神實質(zhì)和政策精髓的能力和水*，在理論上更加清醒，政治上更加堅定，更好把握斗爭的方向和原則，當好政治忠誠的“排頭兵”“執(zhí)行軍”，把政策理論學習優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為推動工作的生動實踐。

從紙上談兵到真抓實干，在并肩逆行中淬煉斗爭的過硬本領。與眾多優(yōu)秀的人同行，你也會走得更遠。疫情是一場沒有演習的“全天候”“全領域”戰(zhàn)斗，科學研究、物資調(diào)配、預防防控、人員管理、經(jīng)濟運行等各方面的工作相互牽涉，“戰(zhàn)情”錯綜復雜、瞬息萬變，年輕干部難免有“本領恐慌”“能力透支”的現(xiàn)象。和眾多政治過硬、經(jīng)驗豐富的老同志并肩逆行，為群眾構(gòu)筑起“銅墻鐵壁”，是對年輕干部最好的言傳身教。年輕干部要把年輕作為“硬資本”，多到防控預防、交通卡口、企業(yè)復工等一線當幾回“熱鍋的螞蟻”，多接幾個疫情排查、臨場調(diào)度、物資調(diào)配這樣的“燙手山芋”，堅決摒棄到一線“到此一游”，為“履歷鍍金”的投機思想，堅決克服當太*官、練太極拳、過太*日子的消極念頭，邊干邊學，邊做邊悟，發(fā)揮好戰(zhàn)斗實踐的乘數(shù)效應，涵養(yǎng)雷厲風行、一日千里的作風，提升果斷決策、組織協(xié)調(diào)的能力，擺脫不敢斗爭、不愿斗爭的“斗爭恐懼癥”，以過硬的斗爭本領做好新時代的“斗士”。

從群眾中來到群眾中去，在為民沖鋒中守牢斗爭的人民立場。民心是打贏一切戰(zhàn)爭的基石。我們黨進行的所有斗爭，歸根到底都是為了維護人民的利益。疫情形勢嚴峻，黨員干部退無可退，身后就是廣大群眾。一方面要堅持以人民為中心，把群眾的身體健康和性命安危擺在首位，另一方面必須充發(fā)動群眾、依靠群眾，發(fā)揮好人民群眾的主題作用。年輕干部大都出了學校門就進機關門，群眾工作經(jīng)驗缺乏。年輕干部要在下沉一線，走家訪戶中用腳步增進群眾情感、了解群眾所需，在政策宣傳、發(fā)動群眾中用真情學會群眾語言、融入群眾群體，在處理實際問題，落實決策部署中設身處地為群眾思考、想方設法為群眾服務。讓年輕干部不斷保持黨的先進性和純潔性，進一步堅定斗爭意志、把穩(wěn)斗爭方向、明確斗爭任務，以踏踏實實的奮斗實現(xiàn)人民群眾對美好生活的向往。

風險控制工作總結(jié)簡短篇十五

為能夠使安全風險管理各項工作得到有效落實，公司將安全風險管理工作納入公司每周一黨政聯(lián)席會議議程，由安全風險管理專職人員匯報安全風險管理工作推進情況和存在的問題，針對工作開展中的問題，參會人員共同探討，分別交換意見，確定最終解決方案。并結(jié)合安全風險管理推進工作領導小組成員各自工作實際，劃定任務，明確職責，形成任務到人、責任到人、層級負責、嚴抓落實的良好局面，為工作的開展奠定了基礎。

1、開展事故案例警示教育。結(jié)合鐵路總公司通報的作業(yè)人員責任死亡較大事故，制定事故案例警示教育內(nèi)容，組織干部職工學習“xxxxx(2013)96號”《關于進一步加強近勞動安全工作的通知》(2013)94號《污水提升站、化糞池等集污設備維修安全操作規(guī)程》，充分利用班前點名會、職工學習會、安全“警示室”等，明確各級干部的監(jiān)控責任和職工崗位作業(yè)標準，并在污水提升站、化糞池等集污設備等維修作業(yè)中認真貫徹落實。明確管道、窨井、閥門井、化糞池、污水處理池、污水積水井、儲水池、地溝、鍋爐、壓力容器、箱罐類容器、煙道、除塵器、儲藏室、冷庫等有限空間作業(yè)技術要求和管理程序。

2、安全風險知識培訓。組織各車間安全管理人員，在xx職培基地分5次進行安全風險管理知識培訓，通過“安全風險管理方法與技術”“安全管理理論與方法”“安全文化建設”三個培訓課件，結(jié)合公司安全生產(chǎn)實際情況，引導干部職工樹立安全風險意識，正確識別安全風險源點，熟練掌握現(xiàn)場作業(yè)風險源點控制技巧，提高職工現(xiàn)場處置能力。

3、新工崗前培訓教育。對新分到我公司的5名大學生、33名高職畢業(yè)生，在公司培訓基地，分兩期對新職人員進行崗前安全培訓。勞人部針對新職培訓工作，提前入手，精心準備，找準培訓重點、確定培訓內(nèi)容，從安全部、勞人部等相關業(yè)務部室，抽調(diào)文化素質(zhì)高、安全意識強、專業(yè)功底硬的人員，擔當授課老師，采取多種形式，保證培訓效果，避免走形式、走過場，做好新入路職工初期的培養(yǎng)、鍛煉，促進新工的盡快成長和成才。同時找準培訓重點、制訂“一人一案”的培訓計劃，尤其要增強預算編制、電器維管、集中控制等關鍵崗位適應性實踐鍛煉，鼓勵新接收職工考取國家認證資格，采取多種形式，保證培訓效果。對于實習期滿達不到崗位標準要求的不予定職。環(huán)節(jié)，確保人員、設備安全。

4、提高干部素質(zhì)。為提高干部業(yè)務能力，強化干部下現(xiàn)場指導。

水平，公司將提高干部素質(zhì)作為下半年的一項重點工作來抓。各部室、各車間按照公司的總體工作部署，結(jié)合每名干部崗位工作的實際情況，著重從政治素質(zhì)、業(yè)務素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面，制訂干部素質(zhì)培訓計劃，突出干部素質(zhì)培訓的質(zhì)量和效果，增強干部素質(zhì)培訓計劃可操作性，每周按計劃通過政治素質(zhì)、業(yè)務素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面內(nèi)容培訓學習。同時，由公司勞人部、紀律監(jiān)察室等部門聯(lián)合組成“干部提素”檢查督導小組，不定期、不定點的對各部室、各車間干部提素計劃落實情況督導檢查，并通過對相關人員培訓結(jié)果提問，達不到要求車間或者個人，所有培訓工作推到重來，并納入月度考核，保證了干部素質(zhì)培訓計劃的有效落實，提高干部素質(zhì)培訓的質(zhì)量和效果，增強干部素質(zhì)培訓計劃可操作性。

1、針對公司生產(chǎn)任務種類多、日常作業(yè)流動分散、作業(yè)面廣等突出特點，組織專業(yè)人員對管內(nèi)在建工程、房建、供水、物業(yè)、鍋爐等重點部位進行“地毯式”梳理匯總，廣泛收集近年來發(fā)生的安全問題及違章違紀情況，圍繞人員、設備、管理三大要素，并對數(shù)據(jù)進行分析，初步確定15個風險源，83個風險點。通過深入一線，組織車間、班組干部職工從思想認識、人員素質(zhì)、設備質(zhì)量、現(xiàn)場作業(yè)等方面進行探討分析，部學研判風險源，最終確定15個風險源確定安全風險控制重點和難點，按照安全風險等級逐項確立72個安全風險點，實現(xiàn)風險數(shù)據(jù)全覆蓋。

2、將各類安全風險點按照人為因素、技術因素、自然條件因素。

等產(chǎn)生原因進行梳理分類，綜合評估其風險概率、風險范圍和嚴重程度，并分別制定針對性卡控措施和應急處置措施281條，將風險管理全面融入既有安全制度，從安全生產(chǎn)管理制度、安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查、安全生產(chǎn)考核等幾個方面，修訂完善安全管理制度、辦法，找準了安全風險管理的切入點。

3、進一步完善安全問題報告制度，明確各部門的響應人員、時限、流程及應對方案，嚴格規(guī)范報告程序，嚴肅報告紀律，堅決消除瞞報、遲報現(xiàn)象。迅速將新發(fā)現(xiàn)的安全問題納入《安全風險問題庫》，并根據(jù)應急預案規(guī)定，適時啟動相關應急預案。

1、公司根據(jù)實際工作情況，確定月度重點工作項目，從客車上水、鍋爐焚火、物業(yè)管理、基建工程、高鐵設備、交通安全、消防安全等重點工作，制定公司月度安全風險源(點)控制表予以下發(fā)，各車間根據(jù)公司安全風險源控制點，結(jié)合車間生產(chǎn)任務，分別制定車間安全風險源點控制表和控制措施，下發(fā)到班組貫徹落實，并通過公司各級檢查人員下現(xiàn)場檢查和跟班作業(yè)檢查，強化作業(yè)標準和安全卡控措施落實，確保各項安全措施落到實處。

2、針對季節(jié)更替、工程改造、設備更新、業(yè)務變更等內(nèi)外部條件的變化和運輸生產(chǎn)的新情況、新問題，及時分析研判安全風險的變化，動態(tài)調(diào)整“月度安全風險源點控制表”中的控制點和控制措施，補充修訂風險和控制措施，時刻保持把握安全風險源的高度敏感性，確保安全風險管理及時跟進發(fā)展變化的安全形勢。

1、安全職責、標準流程修訂。按照總公司安全風險“三四五九”總體思路，公司組織人員首先從明確管理職責上入手，按照“逐級負責、分工負責、崗位負責”的要求，進一步明晰和落實各部門、各崗位的安全職責，消除職責不清，推諉扯皮現(xiàn)象的發(fā)生，嚴堵安全管理漏洞。

風險控制工作總結(jié)簡短篇十六

風險控制部成立于20xx年末，由于成立的時間較短，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。

經(jīng)多次溝通，并征求投資部各位同仁的意見，結(jié)合風控工作實際，進一步修訂了《風險控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風險評估意見》、《風險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。并在《風險控制制度》的基礎上，將風控工作流程融入投資管理制度，使風控工作變得日?；c具體化，進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，也完善了公司的風險控制體系。

1、組織部門員工及時收集投資各部的項目立項資料，并進行初步風險分析，并與投資部門交流意見以便投資部更好地篩選項目。

2、組織、督導部門員工在獲得項目具體資料后做進一步的風險分析，并向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。

3、組織擬投資項目的現(xiàn)場風控調(diào)查，并與投資部多次溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。

4、組織風險控制委員會的會務工作，匯總風險控制委員會的評審意見，并按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。

5、督導風險控制制度的具體實施，并監(jiān)督項目投資嚴格按照業(yè)務流程規(guī)范操作。

1、組織20xx年已投資項目的資料收集與匯總，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營情況都進行了具體的分析，并撰寫《已投項目20xx年經(jīng)營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進展。

1、多次與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風險咨詢等。

2、建議聘請了法律服務機構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。

1、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、稅務問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機構(gòu)進行法務與財務盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜提供財務、稅務相關協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務支持。

3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務所并就相關問題進行溝通協(xié)調(diào)。

1、順利引入兩名專業(yè)人才，并定期進行培訓，傳授相關業(yè)務知識，以提高部門人員的業(yè)務水平，為建設高效的風控團隊、提高風控工作質(zhì)量奠定基礎。

2、不斷加強自我建設，注意學習投資行業(yè)相關制度，參加相關培訓以實時掌握新知識。

3、定期組織部門內(nèi)部討論會議，對投資項目、已投項目、風控工作方式等內(nèi)容進行交流，既有利于提高部門人員業(yè)務水平，也有利于提高風控工作的效率、完善投資與風控的流程。

20xx年，本人在領導和同仁的支持下，保證了風險控制工作的順利開展，但是由于種種原因的存在，風險控制工作也存在一些不足之處：而一年來公司投資業(yè)務蓬勃發(fā)展，由于風控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏;風控工作與投資工作如何銜接也是難點之一。

總結(jié)過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進一步加強風險控制工作：

1、嚴格按照相關制度開展風險控制工作，進一步規(guī)范風險控制流程，完善公司風險控制體系。

2、引進專業(yè)人才，壯大風控工作團隊，提高風控工作效率。

3、進一步加強已投資項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理，加強項目的深度分析，為管理層提供決策依據(jù)。

風險控制工作總結(jié)簡短篇十七

本次講課，主要講：財產(chǎn)險條款中的建筑物和構(gòu)筑物的風險控制，建筑工程一切險及第三者責任險條款的風險控制。

一、首先講財產(chǎn)險條款的風險控制。

1、根據(jù)現(xiàn)在國家規(guī)定的的現(xiàn)行的法律法規(guī)，以及各專業(yè)的規(guī)范，都有明確的規(guī)定，如建筑物的使用壽命：簡易房或臨時房的使用壽命為五年；可裝拆建筑為25年，一般建筑的使用壽命為50年，特殊建筑的使用壽命為100年。所以說建筑手的使用壽命為設計時考慮的使用時間，并不是說到了使用期限這房子就不能用了，房子一定會倒，如保養(yǎng)得好，建筑物的使用壽命可能延長，在承保時一定要看一下該建筑物已經(jīng)使用多少年了，如果已經(jīng)到了使用年限，承保時要多加些條款限制；對于簡易房（鐵皮房）要加符合設計與施工規(guī)范的簡易房（鐵皮房）條款。

2、在承保時經(jīng)常會遇到違法建筑的承保（沒有房產(chǎn)證的建筑），違法主要是說：該建筑工程沒有國家的合法手續(xù)，可能有不能正常使用的情況出現(xiàn)，特別是違法建筑在建好后的一至兩年的時間內(nèi)，經(jīng)常出現(xiàn)問題，風險很大，一般使用了三年以上的違法建筑，基本上沒有什么問題的；所以在承保時，如遇到新建好的違法建筑最好不保。

3、在承保時，經(jīng)常看到房屋出現(xiàn)各種裂縫，在批單時一定要小心地面下沉、下陷的條款，按照國家標準gb/t50279-98，地面下沉的名詞解釋為：由于大范圍過量的汲取地下水，引起水位下降，土層進一下固結(jié)壓密而造成的地面向下沉落。因現(xiàn)實生活中大部份裂縫是地面下沉產(chǎn)生的。建議有裂縫的建筑物在批單時，增加抽汲地下水引起的下沉不賠的附加條款。

4、對于重置價值條款，一般是在新建合法建筑的情況下，可以加此條款，如果是舊建筑，最好是不要加重置價值條款，如要加必須附加其它的約定。

二、關于建筑工程一切險及第三者責任險條款的風險控制。

1、因我們是學工程類專業(yè)的，工程類專業(yè)要求就是不出風險，而保險是可以有風險，關鍵是如何控制風險，根據(jù)建筑工程的現(xiàn)行法規(guī)和規(guī)范規(guī)定，正常情況下出險必定有三個原因：a、規(guī)范出錯；b、設計錯；c、施工錯誤。先說規(guī)范錯誤，根據(jù)現(xiàn)有規(guī)定的規(guī)范編制原則，規(guī)范是在同種、同樣工程進行了多次實踐的情況下制訂的，所以規(guī)范不會出錯，設計錯誤按第一部份物質(zhì)損失第二款除外責任第1條設計錯誤不賠；施工錯誤包括材料不合格和工藝不善引起的損失按第一部份物質(zhì)損失第二款除外責任第3條材料缺陷和工藝不善引起的費用不賠。而在所有的施工和設計規(guī)范中，都有明確的規(guī)定，設計和施工時，對將要設計和施工的材料和部位，必須全部清楚。設計和施工在工程部位不明情況下，進行的設計和施工屬違規(guī)的設計和施工。在風險控制中要特別注意，設計條款中沒有地質(zhì)勘探，必須加上設計包括地質(zhì)勘探。

2、地面下陷、下沉的解釋說明和財產(chǎn)險的一樣。

3、在附加重置價值擴展條款時，一定不能寫不介于原值的修復，如要大于原值一定要注明清楚增加百分比。如不說明增加百分比，將會也現(xiàn)修復費用是原值的n倍！

5、在清除殘骸擴展條款保，如要加清運條款必須注明運距，一般情況工地內(nèi)的清運距離為5公里。

6、震動、移動或減弱支撐擴展條款，不能加房屋裂縫能賠，因為我國現(xiàn)行規(guī)范規(guī)定房屋在正常使用情況下是可以有裂縫存在的，現(xiàn)時是規(guī)范規(guī)定裂縫不能大于0。3毫米。所以加裂縫能賠就會產(chǎn)生很大的賠償金額。

7、自然災害產(chǎn)生的第三者擴展條款，對此種條款要通過加免賠和限制賠償額來控制，一般設計免賠額為5萬元，第次事故最大賠償限額為100萬。

8、由于現(xiàn)在經(jīng)紀公司經(jīng)常要提出：由施工原因而產(chǎn)生的損失也要求賠償，對于此種條款和限制要采用設立每次免賠額、每次最大賠償額和總免賠償額。從三個主面加以控制，一般設定免賠為5萬或賠償金額的10%兩者以高者為準。每次事故賠償限額為100萬元，總賠償限額為300萬元。

9、臨時設施和施工機具特別條款，因主體工程如高速公路是按100年一遇洪水或暴雨標準進行工程設計的，但施工單位臨時設施，在施工組織設計中只有10年一遇洪水或暴雨標準，但實際施工時，一般按2年一遇為準，所以有此條款要加20年一遇的洪水或暴雨作為賠償標準。

深圳市建工質(zhì)量檢測鑒定中心有限公司。

主講：尤洪斌。

2007年5月10日。

郵箱：yhb@地址：深圳市南山區(qū)白石州沙河水電管理大樓二樓。