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電子銀行完成得差的剖析 銀行電子銀行業(yè)務(wù)存在問題篇一

1、舉辦電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，進一步提高員工對電子銀行業(yè)務(wù)重要性認識，主要內(nèi)容包括網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬終端業(yè)務(wù)、vip業(yè)務(wù)、惠民卡業(yè)務(wù)等，培訓(xùn)對象實行針對性，改變培訓(xùn)內(nèi)容和方式，轉(zhuǎn)“重知識型”培訓(xùn)為“操作型”。為了工學(xué)兼顧組織網(wǎng)點員工，進行分時間、分批次的“人人操作過關(guān)”培訓(xùn)。通過培訓(xùn)來促進了業(yè)務(wù)人員素質(zhì)的提高，為電子銀行業(yè)務(wù)推廣和應(yīng)用打下了堅實的基礎(chǔ)。通過培訓(xùn)，客戶經(jīng)理能過好電子銀行宣傳營銷、演示、操作關(guān)，發(fā)揮好電子銀行主力軍的作用，能積極做好電子產(chǎn)品推介、宣傳、營銷。

2、強化市場營銷意識，加強組織推動，建立電子銀行上門服務(wù)小分隊，把電子銀行上門演示作為一項制度長期堅持下去，各網(wǎng)點必須指定1-2名客戶經(jīng)理兼管電子銀行服務(wù)和營銷支持，做好客戶的實時服務(wù)和回訪以及睡眠戶的喚醒工作，并建立好客戶臺賬，逐步完善電子銀行服務(wù)體系，進一步擴大電子銀行分流柜面壓力的效果，不斷提高服務(wù)質(zhì)量和電子銀行動戶率。名網(wǎng)點要充分發(fā)揮聯(lián)社電子銀行上門服務(wù)小分隊的作用，積極利用這一優(yōu)勢資源，每季必須開展一次上門服務(wù)活動，不斷擴大業(yè)務(wù)資源和客戶領(lǐng)域。

3、強調(diào)整體營銷意識，一方面堅守陣地，抓機遇，抓源頭。充分發(fā)揮柜員的營銷作用，利用好柜臺的便利條件，向客戶宣傳和演示電子銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢和便利，實施“一戶一銀” 和“一戶一機”戰(zhàn)略，即對新開卡的個人客戶做到一張銀行卡，捆綁網(wǎng)上銀行，對新開對公客戶，捆綁企業(yè)網(wǎng)上銀行，對經(jīng)常打款的個人客戶和消費和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)量大的企業(yè)客戶綁定一臺轉(zhuǎn)賬終端。另一方面拓展市場，走出去，請進來。各網(wǎng)點要努力發(fā)揮對公客戶的資源優(yōu)勢，要統(tǒng)一運作和統(tǒng)籌，在做貸款和其它業(yè)務(wù)時，要利用其優(yōu)勢，注重將電子銀行一并營銷，要行成一種良好的工作慣例。要將營銷延伸到社區(qū)、校區(qū)和本區(qū)域外的客戶，在開展對公客戶業(yè)務(wù)時，找準(zhǔn)時機，及時切入我社網(wǎng)上銀行和轉(zhuǎn)賬終端產(chǎn)品，將我社先進的電子銀行產(chǎn)品功能引導(dǎo)給客戶，使客戶開立和使用我社網(wǎng)上銀行和轉(zhuǎn)賬終端，達到銀企雙贏的可喜局面。

4、多渠道拓展市場，提升客戶質(zhì)量。開展“營銷進戶、服務(wù)進區(qū)、產(chǎn)品進柜、宣傳到民”的營銷演示活動確保我社電子銀行產(chǎn)品覆蓋到城市的各個角落。一是加強與財務(wù)科、信貸科、綜合科等部門間的聯(lián)手，發(fā)揮銀企互聯(lián)優(yōu)勢，加快銀電互聯(lián)、銀財互聯(lián)、銀?；ヂ?lián)等步伐，力促優(yōu)質(zhì)企業(yè)成為網(wǎng)上銀行的忠實客戶；二是加強與信貸科的聯(lián)合，利用百?；菝窨▊€貸機會，將網(wǎng)銀開辦等業(yè)務(wù)推向縱深發(fā)展；三是以旺季大會戰(zhàn)為契機，保持電子銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展勢頭。將電子銀行作為縣聯(lián)社旺季大會戰(zhàn)的內(nèi)容，給電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展提供良好條件，各網(wǎng)點要以此為重點，整體聯(lián)動、捆綁營銷，爭取多開戶、開好戶、高效戶，確實做好和落實跟進營銷和服務(wù)。

5、建立確實可行的考核辦法和產(chǎn)品計價，激勵營銷人員的工作熱情，保障計劃和任務(wù)的順利完成。計劃（任務(wù)）一旦頒發(fā)，就必須嚴(yán)格按照工作計劃執(zhí)行。對內(nèi)要將縣聯(lián)社的激勵措施和產(chǎn)品計價等辦法，向員工說清講透，并很抓落實，對外要加大業(yè)務(wù)產(chǎn)品的推廣演示和宣傳的力度。全體員工都要充當(dāng)電子銀行業(yè)務(wù)營銷、服務(wù)的主力軍，要利用網(wǎng)點加強陣地營銷作用，積極主動向客戶營銷和捆綁營銷電子銀行產(chǎn)品。要視野開拓，增強發(fā)展電子銀行的主動性、積極性和有效性，確實保障業(yè)務(wù)發(fā)展的高引擎。

電子銀行完成得差的剖析 銀行電子銀行業(yè)務(wù)存在問題篇二

銀行某分行整改措施

銀行某分行整改措施銀行某分行整改措施 根據(jù)分行“保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動”辦公室和分行直屬黨委《關(guān)于做好分行本部先進性教育活動整改提高階段工作的通知》（工銀直黨[20xx]××號）的統(tǒng)一部署和要求，我部統(tǒng)籌安排，精心組織，狠抓落實，圓滿完成了分析評議階段的各項工作任務(wù)，達到了預(yù)期的目的。前期我部認真動員黨員同志積極投身到先進性教育活動中，深入做好思想發(fā)動工作；并充分發(fā)揚民主，采取多種形式廣泛征求群眾意見；同時通過深入開展談心活動，進一步統(tǒng)一黨員同志思想認識，深入剖析思想根源，認真撰寫黨性分析材料，認真開好專題組織生活會和民主生活會等活動，取得了明顯成效。

現(xiàn)階段我部已經(jīng)通過認真做好廣泛征求意見、通報評議意見等工作工作，共征集分行本部部室提出建議21條，各二級分行對我部工作建議39條，群眾意見4條。經(jīng)過歸納整理和認真研究分析，我部將這些建議意見歸納為5點，并逐一制定了切實可行的整改措施和整改方案?，F(xiàn)提交分行本部黨委審議，并在工作中按照整改方案和整改措施的各項要求，認真做好各項工作。具體方案如下：

一、將搞好整改提高階段的工作作為先進性教育活動的著眼點和落腳點，廣泛征求各方面意見建議。

在整改提高階段中，我部本著強化我部基層黨組織建設(shè)，使我部個科室、各行××部門緊緊圍繞建設(shè)現(xiàn)代商業(yè)銀行建設(shè)目標(biāo)，在增強發(fā)展意識、提高發(fā)展本領(lǐng)、促進各項工作上有新變化；讓黨員面貌有新變化，尤其是在作用發(fā)揮上有新變化；讓群眾滿意，在服務(wù)群眾，提高群眾的滿意度、信任度上有新變化的指導(dǎo)思想擬定了整改意見提綱。在整改提高的關(guān)鍵階段，堅持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、高質(zhì)量地完成整個活動任務(wù)。扎實搞好整改提高工作，使先進性教育活動真正成為群眾滿意工程。通過歸納整理，共征求各方面意見5項，分別是：

（一）建議我部采取多種形式，組織各行客戶經(jīng)理和業(yè)務(wù)人員，加強機構(gòu)業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)知識、營銷管理、業(yè)務(wù)推廣、產(chǎn)品宣傳、客戶溝通、客戶服務(wù)等方面知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

（二）建議我部能更多地深入基層行檢查指導(dǎo)工作，增強交流溝通。對各行機構(gòu)業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)營銷、服務(wù)及發(fā)展思路給予指導(dǎo)，并結(jié)合各行的實際情況，提出具體的發(fā)展指導(dǎo)意見。

（三）建議我部進一步提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強對產(chǎn)品的指導(dǎo)能力。

（四）建議我部對部分信息共享的報表建議分行進行整合，減少基層行處統(tǒng)計、分析、上報工作。

（五）建議我部能夠創(chuàng)造機會，增進各基層行機構(gòu)業(yè)務(wù)部門、電子銀行部門掌握了解、熟悉各行業(yè)系統(tǒng)客戶的資金撥付流程，使基層行在充分發(fā)揮機構(gòu)業(yè)務(wù)綜合營銷平臺職能，利用我行網(wǎng)絡(luò)、產(chǎn)品、服務(wù)等優(yōu)勢，有效向客戶營銷我行各項金融產(chǎn)品，便于基層行對各大系統(tǒng)進行個性化的營銷。

二、整改措施和整改方案

（一）針對基層行建議我部采取多種形式，組織各行客戶經(jīng)理和業(yè)務(wù)人員，加強機構(gòu)業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)知識、營銷管理、業(yè)務(wù)推廣、產(chǎn)品宣傳、客戶溝通、客戶服務(wù)等方面知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)的建議，我部作了認真分析。目前機構(gòu)業(yè)務(wù)和電子銀行業(yè)務(wù)都正處于“跨越式”發(fā)展的轉(zhuǎn)型階段，由單純籌資向綜合營銷低成本籌資轉(zhuǎn)型，由傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)向現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)化虛擬銀行轉(zhuǎn)型，專業(yè)知識的補充是保證業(yè)務(wù)順利開展的前提保證，我部將通過舉辦專門培訓(xùn)班、專門業(yè)務(wù)推薦基層主辦行工作人員參加總行培訓(xùn)、下發(fā)交流資料、以工代訓(xùn)的形式，盡可能更多的為基層行同志創(chuàng)造學(xué)習(xí)交流機會，使大家能夠適應(yīng)機構(gòu)業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展需求，提高工作本領(lǐng)和技能，更好的適應(yīng)工作。

具體措施為：與人力資源部門協(xié)商，將客戶經(jīng)理培訓(xùn)、電子銀行業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)納入定期舉辦，規(guī)范化管理程序；加強內(nèi)部培訓(xùn)師資力量，提升外聘講師的指導(dǎo)水平，加緊組織一批有我行具有實踐經(jīng)驗和實際操作能力客戶經(jīng)理及專業(yè)人員組成的內(nèi)部師資力量。

具體方案為：每年定期舉辦兩期客戶經(jīng)理培訓(xùn)班，舉辦兩期電子銀行專業(yè)知識培訓(xùn)班；建立內(nèi)部培訓(xùn)師資力量人才庫。

（二）針對多數(shù)基層行建議我部能更多地深入基層行檢查指導(dǎo)工作，增強交流溝通。對各行機構(gòu)業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)營銷、服務(wù)及發(fā)展思路給予指導(dǎo)。我部經(jīng)過仔細考慮認為，應(yīng)當(dāng)本著一行一策的指導(dǎo)思想為基層行提出具體指導(dǎo)意見，通過多種交流渠道，創(chuàng)造多形式的交流機會與基層行同志溝通交流，廣泛了解行業(yè)動向，交流實際工作經(jīng)驗，增強工作操作技能。做到調(diào)研與工作推進并舉，檢查與指導(dǎo)督促并重，全力支持配合基層行做好機構(gòu)業(yè)務(wù)、電子銀行工作。

具體措施為：適時針對重點項目和重點客戶進行調(diào)研，在調(diào)查研究的同時廣泛了解當(dāng)?shù)匦械膶嶋H情況，通過仔細研究，綜合分析對各級行因地制宜的提出指導(dǎo)意見。有效利用多種溝通渠道和交流方式，多聽取基層行同志反映的問題和建議，通過舉一反三的認真總結(jié)，對各行營銷管理、發(fā)展思路提出富有建設(shè)性的指導(dǎo)意見。1 2 下一頁

電子銀行完成得差的剖析 銀行電子銀行業(yè)務(wù)存在問題篇三

培訓(xùn)--引導(dǎo)--宣傳--考核--分析

1、開展電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，進一步提高網(wǎng)點員工對電子銀行業(yè)務(wù)重要性認識，主要內(nèi)容包括網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、手機銀行業(yè)務(wù)、最新活動等，改變培訓(xùn)內(nèi)容和方式，轉(zhuǎn)“重知識型”培訓(xùn)為“操作型”，進行“人人操作過關(guān)”培訓(xùn)。通過培訓(xùn)來促進了業(yè)務(wù)人員素質(zhì)的提高，為電子銀行業(yè)務(wù)推廣和應(yīng)用打下了堅實的基礎(chǔ)。通過培訓(xùn)，提高大堂經(jīng)理、柜員的營銷技能、技巧，提高營銷的成功率。

2、一方面充分發(fā)揮柜員的營銷作用，利用好柜臺的便利條件，向客戶宣傳和演示電子銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢和便利，實施“一戶一銀” 戰(zhàn)略，即對新開卡的個人客戶做到一張銀行卡，組合開辦一個電子銀行（建議將電子銀行申請表整合到開戶單中去，避免開辦業(yè)務(wù)填寫一堆的單式）。另一方面大堂經(jīng)理（至少保證兩人）利用大廳內(nèi)網(wǎng)銀體驗機和無線網(wǎng)絡(luò)，主動為客戶演示電子銀行業(yè)務(wù)操作流程，引導(dǎo)客戶使用電子銀行辦理查詢、匯款等業(yè)務(wù)，同時結(jié)合我行近期舉行的一些優(yōu)惠活動向客戶詳細講解電子銀行在成本、時效、服務(wù)等方面的優(yōu)勢，使客戶對電子銀行業(yè)務(wù)有深層次的了解，并合理利用贈送小禮品等方式，提高電子銀行激活率，做到“柜面簽約一戶，現(xiàn)場開通激活一戶，體驗教會使用一戶”。

3、根據(jù)客戶的不同需求，實施聯(lián)動服務(wù)，捆綁營銷，差別服務(wù)的對策。對新客戶時，重點推薦u盾，并聯(lián)動營銷手機銀行、電話銀行、商易通等業(yè)務(wù)。針對存量客戶，重點開展升級換代工程，將普通客戶轉(zhuǎn)化為電子令牌或u盾客戶。在營銷信貸等各種產(chǎn)品及服務(wù)時，借機配套開展電子銀行推廣。并利用優(yōu)惠政策推廣營銷，主動向我行vip、理財基金等中高端客戶免費贈送個人u盾。

4、根據(jù)市分行政策建立可行的考核辦法和產(chǎn)品計價，激勵網(wǎng)點人員的工作熱情，并將激勵措施和產(chǎn)品計價等辦法，向員工說清講透，狠抓落實。

5、定期召開電子銀行業(yè)務(wù)分析，對業(yè)務(wù)開展中遇到的問題、難點進行匯總分析，探討解決對策；對好的經(jīng)驗及做法進行推廣介紹。

電子銀行完成得差的剖析 銀行電子銀行業(yè)務(wù)存在問題篇四

銀行某分行整改措施

銀行某分行整改措施 銀行某分行整改措施

根據(jù)分行“保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動”辦公室和分行直屬黨委《關(guān)于做好分行本部先進性教育活動整改提高階段工作的通知》（工銀直黨[20xx]××號）的統(tǒng)一部署和要求，我部統(tǒng)籌安排，精心組織，狠抓落實，圓滿完成了分析評議階段的各項工作任務(wù)，達到了預(yù)期的目的。前期我部認真動員黨員同志積極投身到先進性教育活動中，深入做好思想發(fā)動工作；并充分發(fā)揚民主，采取多種形式廣泛征求群眾意見；同時通過深入開展談心活動，進一步統(tǒng)一黨員同志思想認識，深入剖析思想根源，認真撰寫黨性分析材料，認真開好專題組織生活會和民主生活會等活動，取得了明顯成效。

現(xiàn)階段我部已經(jīng)通過認真做好廣泛征求意見、通報評議意見等工作工作，共征集分行本部部室提出建議21條，各二級分行對我部工作建議39條，群眾意見4條。經(jīng)過歸納整理和認真研究分析，我部將這些建議意見歸納為5點，并逐一制定了切實可行的整改措施和整改方案。現(xiàn)提交分行本部黨委審議，并在工作中按照整改方案和整改措施的各項要求，認真做好各項工作。具體方案如下：

一、將搞好整改提高階段的工作作為先進性教育活動的著眼點和落腳點，廣泛征求各方面意見建議。

在整改提高階段中，我部本著強化我部基層黨組織建設(shè)，使我部個科室、各行××部門緊緊圍繞建設(shè)現(xiàn)代商業(yè)銀行建設(shè)目標(biāo)，在增強發(fā)展意識、提高發(fā)展本領(lǐng)、促進各項工作上有新變化；讓黨員面貌有新變化，尤其是在作用發(fā)揮上有新變化；讓群眾滿意，在服務(wù)群眾，提高群眾的滿意度、信任度上有新變化的指導(dǎo)思想擬定了整改意見提綱。在整改提高的關(guān)鍵階段，堅持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、高質(zhì)量地完成整個活動任務(wù)。扎實搞好整改提高工作，使先進性教育活動真正成為群眾滿意工程。通過歸納整理，共征求各方面意見5項，分別是：

（一）建議我部采取多種形式，組織各行客戶經(jīng)理和業(yè)務(wù)人員，加強機構(gòu)業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)知識、營銷管理、業(yè)務(wù)推廣、產(chǎn)品宣傳、客戶溝通、客戶服務(wù)等方面知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

（二）建議我部能更多地深入基層行檢查指導(dǎo)工作，增強交流溝通。對各行機構(gòu)業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)營銷、服務(wù)及發(fā)展思路給予指導(dǎo)，并結(jié)合各行的實際情況，提出具體的發(fā)展指導(dǎo)意見。

（三）建議我部進一步提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強對產(chǎn)品的指導(dǎo)能力。

（四）建議我部對部分信息共享的報表建議分行進行整合，減少基層行處統(tǒng)計、分析、上報工作。

（五）建議我部能夠創(chuàng)造機會，增進各基層行機構(gòu)業(yè)務(wù)部門、電子銀行部門掌握了解、熟悉各行業(yè)系統(tǒng)客戶的資金撥付流程，使基層行在充分發(fā)揮機構(gòu)業(yè)務(wù)綜合營銷平臺職能，利用我行網(wǎng)絡(luò)、產(chǎn)品、服務(wù)等優(yōu)勢，有效向客戶營銷我行各項金融產(chǎn)品，便于基層行對各大系統(tǒng)進行個性化的營銷。

二、整改措施和整改方案

（一）針對基層行建議我部采取多種形式，組織各行客戶經(jīng)理和業(yè)務(wù)人員，加強機構(gòu)業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)知識、營銷管理、業(yè)務(wù)推廣、產(chǎn)品宣傳、客戶溝通、客戶服務(wù)等方面知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)的建議，我部作了認真分析。目前機構(gòu)業(yè)

--來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供學(xué)習(xí)參考 務(wù)和電子銀行業(yè)務(wù)都正處于“跨越式”發(fā)展的轉(zhuǎn)型階段，由單純籌資向綜合營銷低成本籌資轉(zhuǎn)型，由傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)向現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)化虛擬銀行轉(zhuǎn)型，專業(yè)知識的補充是保證業(yè)務(wù)順利開展的前提保證，我部將通過舉辦專門培訓(xùn)班、專門業(yè)務(wù)推薦基層主辦行工作人員參加總行培訓(xùn)、下發(fā)交流資料、以工代訓(xùn)的形式，盡可能更多的為基層行同志創(chuàng)造學(xué)習(xí)交流機會，使大家能夠適應(yīng)機構(gòu)業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展需求，提高工作本領(lǐng)和技能，更好的適應(yīng)工作。

具體措施為：與人力資源部門協(xié)商，將客戶經(jīng)理培訓(xùn)、電子銀行業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)納入定期舉辦，規(guī)范化管理程序；加強內(nèi)部培訓(xùn)師資力量，提升外聘講師的指導(dǎo)水平，加緊組織一批有我行具有實踐經(jīng)驗和實際操作能力客戶經(jīng)理及專業(yè)人員組成的內(nèi)部師資力量。

具體方案為：每年定期舉辦兩期客戶經(jīng)理培訓(xùn)班，舉辦兩期電子銀行專業(yè)知識培訓(xùn)班；建立內(nèi)部培訓(xùn)師資力量人才庫。

（二）針對多數(shù)基層行建議我部能更多地深入基層行檢查指導(dǎo)工作，增強交流溝通。對各行機構(gòu)業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)營銷、服務(wù)及發(fā)展思路給予指導(dǎo)。我部經(jīng)過仔細考慮認為，應(yīng)當(dāng)本著一行一策的指導(dǎo)思想為基層行提出具體指導(dǎo)意見，通過多種交流渠道，創(chuàng)造多形式的交流機會與基層行同志溝通交流，廣泛了解行業(yè)動向，交流實際工作經(jīng)驗，增強工作操作技能。做到調(diào)研與工作推進并舉，檢查與指導(dǎo)督促并重，全力支持配合基層行做好機構(gòu)業(yè)務(wù)、電子銀行工作。

具體措施為：適時針對重點項目和重點客戶進行調(diào)研，在調(diào)查研究的同時廣泛了解當(dāng)?shù)匦械膶嶋H情況，通過仔細研究，綜合分析對各級行因地制宜的提出指導(dǎo)意見。有效利用多種溝通渠道和交流方式，多聽取基層行同志反映的問題和建議，通過舉一反三的認真總結(jié)，對各行營銷管理、發(fā)展思路提出富有建設(shè)性的指導(dǎo)意見。

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（三）部分行建議我部進一步提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強對產(chǎn)品的指導(dǎo)能力。我部進一步加強與各產(chǎn)品部門的協(xié)作關(guān)系，充分利用機構(gòu)、公司、住房信貸、個人金融、銀行卡、國際業(yè)務(wù)等營銷陣地，大力發(fā)展機構(gòu)業(yè)務(wù)客戶的中間代理業(yè)務(wù)市場和電子銀行市場。盡快協(xié)調(diào)相關(guān)部門，加強內(nèi)部學(xué)習(xí)，充分了解各項業(yè)務(wù)的特點、優(yōu)勢及核算辦法和業(yè)務(wù)流程，苦練內(nèi)功，提升服務(wù)水平，提高營銷管理水平，更好地服務(wù)于各行業(yè)務(wù)指導(dǎo)需求。

（四）針對各行普遍反映的建議我部對部分信息共享的報表建議分行進行整合，減少基層行處統(tǒng)計、分析、上報工作的意見。我部通過慎重研究，認為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)作為機構(gòu)業(yè)務(wù)和電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展過程中制定營銷策略、研究營銷執(zhí)行方案的基礎(chǔ)，起到至關(guān)重要的參謀作用，尤其是現(xiàn)階段面對眾多產(chǎn)品項目，數(shù)據(jù)采集有一定困難。故此我部將對現(xiàn)有報表進行整合，對必須定期采集的數(shù)據(jù)、經(jīng)常使用的數(shù)據(jù)通過報表的形式固定下來。鑒于部分?jǐn)?shù)據(jù)的采集可能會涉及到主辦網(wǎng)點的情況，我部將對業(yè)務(wù)產(chǎn)品進行分類，與主辦網(wǎng)點建立聯(lián)系提取數(shù)據(jù)。增進與管理信息部、會計結(jié)算部合作，對分行多部門共享數(shù)據(jù)及仲采集，避免基層行重復(fù)勞動，減輕基層行的負擔(dān)。

（五）部分行建議我部能夠創(chuàng)造機會，增進他們掌握了解、熟悉各行業(yè)系統(tǒng)客戶的資金撥付流程，使基層行在充分發(fā)揮機構(gòu)業(yè)務(wù)綜合營銷平臺職能，利用我行網(wǎng)絡(luò)、產(chǎn)品、服務(wù)等優(yōu)勢，有效向客戶營銷我行各項金融產(chǎn)品，便于基層行對各大系統(tǒng)進行個性化的營銷。我部認為基層行作為各大系統(tǒng)的個性化營銷方案的具體操作部門，有必要了解系統(tǒng)客戶的具體情況，對資金撥付流程中一些有

--來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供學(xué)習(xí)參考 規(guī)律性的事項應(yīng)當(dāng)做到心中有數(shù)，所以我部將機構(gòu)業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)現(xiàn)有客戶群體和所涉及到的負債業(yè)務(wù)、中間代理業(yè)務(wù)以及信貸產(chǎn)品衍生業(yè)務(wù)進行分行業(yè)系統(tǒng)歸納，提出未來可能涉及到的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，為基層行制定個性化營銷方案提供幫助。

以上是我部提出立足本部門實際，的整改方案，目的是要通過對照檢查，進一步細化工作任務(wù)，明確工作責(zé)任，統(tǒng)籌兼顧，合理安排，努力把先進性教育活動的成效體現(xiàn)到促進各項工作上來，用推動機構(gòu)業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)工作的實際成果來衡量和檢驗先進性教育活動的成效，做到進一步完善發(fā)展思路，創(chuàng)新發(fā)展思路，落實行之有效的發(fā)展思路；認真解決發(fā)展環(huán)境方面存在的問題，進一步增強營銷意識、市場意識、競爭意識、服務(wù)意識。保證機構(gòu)業(yè)務(wù)工作與黨員先進性教育兩促進，并在實際工作中做到群眾滿意、基層滿意。

200*年10月12日

--來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供學(xué)習(xí)參考

電子銀行完成得差的剖析 銀行電子銀行業(yè)務(wù)存在問題篇五

銀行內(nèi)控整改措施

【篇1：加強銀行內(nèi)控管理 促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展】

內(nèi)部控制是一個古老而又充滿活力的話題，其目的就是要規(guī)避風(fēng)險。商業(yè)銀行具有高負債、高風(fēng)險的特點，其經(jīng)營標(biāo)的物是貨幣，很容易成為犯罪分子作案目標(biāo)。從近幾年銀行發(fā)生的案件看，有許多是由于內(nèi)部控制不到位造成的。因此，商業(yè)銀行要想平穩(wěn)地開展各項業(yè)務(wù)，實現(xiàn)既定的發(fā)展目標(biāo)，必須加強內(nèi)控管理。一、內(nèi)控管理存在的一些模糊認識和薄弱環(huán)節(jié)（一）對內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系認識模糊，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕內(nèi)控管理的現(xiàn)象。由于內(nèi)控管理是一個監(jiān)督的過程，所以當(dāng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展的時期，人們往往忽視了它的存在，淡漠了對它的重要性的認識，對內(nèi)控管理說起來重要，做起來次要，忙起來不要的現(xiàn)象比較普遍。工作中，在業(yè)務(wù)與內(nèi)控的崗位取舍時往往犧牲內(nèi)控崗位；在業(yè)務(wù)人員與內(nèi)控人員都緊張時，時常壓縮內(nèi)控人員；在業(yè)績考核時，也主要以業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況作為評價標(biāo)準(zhǔn)，甚至出現(xiàn)業(yè)務(wù)一好遮百丑的現(xiàn)象。長此以往，既削弱了內(nèi)控隊伍的力量，也影響了內(nèi)控人員的積極性，還給業(yè)務(wù)經(jīng)營帶來隱患。（二）內(nèi)控制度的建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)，面對層出不窮的金融新業(yè)務(wù)、新知識、新技術(shù)，內(nèi)控制度明顯地存在滯后現(xiàn)象。創(chuàng)新是發(fā)展的源泉和動力，不創(chuàng)新業(yè)務(wù)就沒有出路，就只能在激烈的市場競爭中被淘汰。毫無疑問，銀行要發(fā)展，就必須不斷地創(chuàng)新業(yè)務(wù)。但創(chuàng)新業(yè)務(wù)必須與管理并舉，從防范風(fēng)險的角度來說應(yīng)該內(nèi)控優(yōu)先。然而在實際工作中，或出于改革的需要，或出于競爭的需要，往往是改革在先，創(chuàng)新在先，內(nèi)控在后，制度滯后。這主要表現(xiàn)在兩個方面：一是在新業(yè)務(wù)的開辦中，為了強占市場，先辦起來再說，而管理制度未能及時跟上，出現(xiàn)一些斷層甚至空白點。二是在內(nèi)部崗位改革上，為了節(jié)

約人力物力，方便服務(wù)，也有改革在先制度滯后問題。（三）規(guī)章制度與業(yè)務(wù)操作不相匹配，業(yè)務(wù)人員制度觀念淡薄，對執(zhí)行內(nèi)控制度的重要性認識不足，造成差錯事故時有發(fā)生。一方面表現(xiàn)在上級行業(yè)務(wù)管理部門對于現(xiàn)行規(guī)章制度和管理辦法缺乏系統(tǒng)梳理，有的已明顯不能適應(yīng)當(dāng)前銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)處理的要求，管理制度出現(xiàn)缺失、執(zhí)行不統(tǒng)一、控制過度及控制不力等問題。另一方面，前臺一線業(yè)務(wù)操作人員感情代替規(guī)章、疏于內(nèi)控、違章操作、違反程序辦理業(yè)務(wù)，形成事故隱患。（四）內(nèi)控管理檢查部門較多，缺乏協(xié)調(diào)。目前，對基層行的內(nèi)部監(jiān)控管理既有業(yè)務(wù)職能管理部門，又有監(jiān)察的內(nèi)控部門，還有上級行的稽核中心，此外還有人行等外審部門。各個檢查部門依據(jù)不同的業(yè)務(wù)規(guī)章，帶著不同的檢查目的進行檢查，檢查重點不盡相同。在檢查中，又常常相互采信、互為依據(jù)，使得有的業(yè)務(wù)檢查多遍，有的業(yè)務(wù)沒有檢查一遍，導(dǎo)致監(jiān)控效率降低。另外，有些檢查結(jié)論相互矛盾，也使得基層行無所適從。二、銀行必須建立健全高效、系統(tǒng)的內(nèi)部控制體系（一）領(lǐng)導(dǎo)要重視內(nèi)控建設(shè)。應(yīng)始終堅持以業(yè)務(wù)為中心，以內(nèi)控為保證，一手抓業(yè)務(wù)開拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督。要提高思想認識，把建立健全內(nèi)控制度當(dāng)做大事來抓，逐步建立一套比較完善的內(nèi)部控制機制，建立第一責(zé)任人制度，實行“誰主管，誰負責(zé)，一把手總負責(zé)”的工作要求。（二）要健全內(nèi)控機制，進一步整章建制，使管理制度逐步系統(tǒng)化、規(guī)范化、科學(xué)化。一是要合理確定崗位，基層銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)開展情況，嚴(yán)格崗位分工，因事設(shè)崗，因崗定人，對于一些不相容的崗位，必須實行崗位分離，以達到相互制約，預(yù)防風(fēng)險的目的。上級行也可以在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)不

同業(yè)務(wù)特點，業(yè)務(wù)規(guī)模大小，提出多種不同崗位設(shè)置方案供基層參考，加強崗位設(shè)置的指導(dǎo)。二是要明晰職責(zé)，要明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分以及應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，使每一項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都納入控制過程。三是要建立規(guī)章制度，堅持實行制度在先、學(xué)習(xí)緊隨其后、業(yè)務(wù)最后開辦的模式，根據(jù)“授權(quán)有限、相互牽制”的原則，按照全面、具體、精煉、有針對性、便于操作的要求，不斷完善制度。要按照業(yè)務(wù)的項目建立健全制度與操作規(guī)程，避免不同管理部門在同一業(yè)務(wù)不同環(huán)節(jié)上制度與操作規(guī)范的脫節(jié)或者矛盾。四是要建立管理流程，建立以市場為導(dǎo)向的新業(yè)務(wù)流程和管理流程，突出內(nèi)部控制的中心環(huán)節(jié)和重點部位，以推動基層行經(jīng)營管理的明晰化、規(guī)范化和科學(xué)化。（三）要實行內(nèi)部制約制度，杜絕任何個人包辦業(yè)務(wù)處理的全部環(huán)節(jié)，以達到有效控制的目的。在會計結(jié)算業(yè)務(wù)和出納業(yè)務(wù)中，實行證、章、壓（押）三分管，電子聯(lián)行業(yè)務(wù)必須經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)三分開，相互監(jiān)督，確保銀行資金安全。信貸業(yè)務(wù)要堅持審貸分離，不折不扣地執(zhí)行信貸經(jīng)營、審批和監(jiān)管三分離的制度，明確各環(huán)節(jié)的責(zé)任，推行信貸第一責(zé)任人、經(jīng)營主責(zé)任人、審批主責(zé)任人制度。信用卡、營業(yè)網(wǎng)點、會計賬務(wù)等崗位要建立全方位的雙人復(fù)核制度，資金計劃、人事行政等崗位也要按照內(nèi)部牽制、授權(quán)有限的要求，建立相互制約的工作流程。（四）強化內(nèi)部控制的督查機制。業(yè)務(wù)管理部門與內(nèi)控檢查部門應(yīng)轉(zhuǎn)變監(jiān)督觀念，變被動為主動，強化過程的監(jiān)督，不僅需要檢查各項業(yè)務(wù)的操作是否合規(guī)，更重要的是防患于未然，將稽核的關(guān)口前移，從查弊到防范的轉(zhuǎn)移，對業(yè)務(wù)中有傾向性的問題及時作出分析、判斷，并提出切實可行的整改措施和建議。

要充分利用現(xiàn)有各種業(yè)務(wù)的信息資料，開展非現(xiàn)場業(yè)務(wù)監(jiān)控，通過不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的比較分析發(fā)現(xiàn)差錯或問題，提高內(nèi)部控制管理的時效與質(zhì)量。要積極開展現(xiàn)場檢查，重點檢查是否按程序操作，特別要注意測試程序控制的合規(guī)性與有效性，防范業(yè)務(wù)程序流于形式、實質(zhì)失效。此外，內(nèi)控部門要與業(yè)務(wù)職能部門密切配合、加強溝通和協(xié)調(diào)，使內(nèi)部控制管理全面、深入。（五）加大科技投入，提高內(nèi)控的科技含量。客觀地說，人控物控只能解決不想違和不敢違問題，但解決不了個別人想違而不能違問題。要真正解決不能違問題則需要程序控制?？茖W(xué)技術(shù)的迅速發(fā)展，特別是計算機在銀行業(yè)務(wù)中應(yīng)用的不斷深入，為我們進行內(nèi)部控制提供了新的武器。通過軟件開發(fā)，將內(nèi)部控制的一些規(guī)定編入程序，由軟件程序進行控制，可以解決人控物控控不了的問題，使得個別員工無意或有意的錯誤都將被電腦程序發(fā)現(xiàn)而難以通過。例如，柜員密碼的定期更換，柜員權(quán)限控制，重要業(yè)務(wù)換人復(fù)核和授權(quán)等等。此外，對重要崗位實施電視監(jiān)控和錄像也在一定程度上提高了內(nèi)控的管理能力，對提高員工自覺執(zhí)行制度將起到積極作用。（六）建立違規(guī)必糾的處罰機制。加強內(nèi)部管理，重在全面落實各項規(guī)章制度，督促全體員工按程序辦事。只有制定適當(dāng)?shù)奶幜P標(biāo)準(zhǔn)，建立嚴(yán)格的處罰機制，對違反規(guī)章的任何人都及時亮起紅燈、按章處罰，對屢查屢犯的從重處罰，必要時給予通報批評，才能從根本上解決長期以來重檢查、輕整改的弊端，才會有警示作用。（七）要進行人性化管理，實施以德治行，提高全員內(nèi)控管理的自覺意識。不可否認，目前我國銀行由于管理仍帶明顯的行政色彩，“人治”的成份多，“法治”的成份少，內(nèi)部控制嚴(yán)重不足，致

使道德風(fēng)險日益突出。與此同時，銀行經(jīng)營戰(zhàn)略正在調(diào)整，人事制度和分配制度的各項改革也在不斷深入。因此，新的形勢對內(nèi)控工作提出了更高的要求，我們在強調(diào)按制度辦事的時候，必須切實加強員工思想道德教育，提高員工職業(yè)道德水準(zhǔn)，通過長期不間斷的合規(guī)經(jīng)營理念的滲透和企業(yè)文化的培育，強化員工合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的經(jīng)營觀念，提高每位員工執(zhí)行內(nèi)控制度的意識和自覺性，才能真正促使銀行業(yè)務(wù)朝著健康的方向發(fā)展

【篇2：銀行內(nèi)控工作總結(jié)】

銀行內(nèi)控工作總結(jié)

銀行內(nèi)控工作總結(jié)（一）

xxxx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。

三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識 大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)（二）

***x年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告 如下：

一、***業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。

二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。

一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在認真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案 》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。

二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。

三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風(fēng)險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)（三）

20**年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進一步提升。二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個金條線 1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20**年8月至20**年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。

五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi) 控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

【篇3：銀行內(nèi)控自查報告】

銀行內(nèi)控自查報告

一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題 1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制； 2、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；

3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風(fēng)險負責(zé)人、行長助理、財務(wù)負責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構(gòu)，董事會為主要決策機構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu)，高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。1、股東大會

股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行2007年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。

2、董事會

董事會是本行的決策機構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時間和精力來處

理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于2007年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?、監(jiān)事會

監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2 名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3 名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。4、內(nèi)部控制制度

較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著內(nèi)控優(yōu)先原則持續(xù)不斷地完善與改進內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，進一%

電子銀行完成得差的剖析 銀行電子銀行業(yè)務(wù)存在問題篇六

銀行工作作風(fēng)整改措施

按照行長辦公會議精神及《關(guān)于制定工作作風(fēng)問題整改措施的通知》要求，支行發(fā)動各部門和全體員工，集思廣益，針對前期揭擺的十一項工作作風(fēng)問題提出整改建議，辦公室經(jīng)過整理，形成整改方案如下：

一、強化教育，規(guī)范管理，解決干工作、做事情不認真問題。

一是強化職工思想教育，提倡認真和較真精神。要定期召開座談會，開展批評與，使其自覺端正工作態(tài)度，增強事業(yè)心、責(zé)任感。

二是要不斷完善崗位責(zé)任制，把崗位責(zé)任制作為衡量、評價員工工作標(biāo)準(zhǔn)的尺度，使其提高工作標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格自我要求。

三是要規(guī)范日常工作管理，提倡扎實、踏實作風(fēng)，強化紀(jì)律意識，加強對違規(guī)違紀(jì)行為的處罰。

四是要明確工作時限。各科室、網(wǎng)點布置工作要有時限要求。員工做工作要有時間概念，當(dāng)天能完成的必需完成，提高工作效率。未在限期內(nèi)完成的工作每拖延一天罰款100元，同時扣工作積分卡1分。

五是要認真執(zhí)行組織和領(lǐng)導(dǎo)的決定，服從組織領(lǐng)導(dǎo)的安排，不找任何借口，完成組織和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項任務(wù)。對組織安排的工作不服從的下崗待分配，下崗期間只開生活費；對支行開展的各項活動不參加的扣工作積分卡6分。

二、強化學(xué)習(xí)，解決工作缺乏主動和熱情，鉆研業(yè)務(wù)風(fēng)氣不濃問題。

一是要提高工作主動性，對于本職工作不能等待領(lǐng)導(dǎo)吩咐、提醒；增強服務(wù)的主動性，服務(wù)客戶要熱情、周到。

二是各科室、網(wǎng)點要根據(jù)本部門職能、員工綜合素質(zhì)自主制定學(xué)習(xí)計劃，扎實業(yè)務(wù)知識；要定期召開業(yè)務(wù)座談會，探討、交流和解決業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題。

三、強化創(chuàng)新，鼓勵創(chuàng)新，支持創(chuàng)新，解決創(chuàng)新意識不強，創(chuàng)新動力不足的問題。

一是要經(jīng)驗，吸取教訓(xùn)，通過分析問題產(chǎn)生原因、思考問題解決方法來提高發(fā)現(xiàn)問題和處理問題的能力。

二是要不斷學(xué)習(xí)、借鑒先進的工作方法，豐富業(yè)務(wù)、管理、服務(wù)方面的舉措，增強本崗位、本部門工作創(chuàng)新能力。

四、其它方面

一是各部門負責(zé)人要經(jīng)常開展談心活動，了解員工思想，消除員工工作畏難情緒，克服厭戰(zhàn)心理，增強其工作信心。

二是各部門之間要加強協(xié)調(diào)與配合，員工之間要加強溝通與協(xié)作。

三是要維護商行的形象，對商行不利的話不說，對商行不利的事不做。對支行和領(lǐng)導(dǎo)有意見可以通過正常渠道反映，不許背地發(fā)牢騷，講怪話，更不允許有損商行形象和利益的行為發(fā)生。否則，支行將視情節(jié)輕重給予行政或紀(jì)律處分。

四是全行要倡導(dǎo)節(jié)約精神，珍惜勞動成果，教育員工厲行節(jié)約從小事做起，從點滴做起。

電子銀行完成得差的剖析 銀行電子銀行業(yè)務(wù)存在問題篇七

按照行長辦公會議精神及《關(guān)于制定工作作風(fēng)問題整改措施的通知》要求，支行發(fā)動各部門和全體員工，集思廣益，針對前期揭擺的十一項工作作風(fēng)問題提出整改建議，辦公室經(jīng)過整理，形成整改方案如下：

一、強化教育，規(guī)范管理，解決干工作、做事情不認真問題。

一是強化職工思想教育，提倡認真和較真精神。要定期召開座談會，開展批評與自我批評，使其自覺端正工作態(tài)度，增強事業(yè)心、責(zé)任感。

二是要不斷完善崗位責(zé)任制，把崗位責(zé)任制作為衡量、評價員工工作標(biāo)準(zhǔn)的尺度，使其提高工作標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格自我要求。

三是要規(guī)范日常工作管理，提倡扎實、踏實作風(fēng)，強化紀(jì)律意識，加強對違規(guī)違紀(jì)行為的處罰。

四是要明確工作時限。各科室、網(wǎng)點布置工作要有時限要求。員工做工作要有時間概念，當(dāng)天能完成的必需完成，提高工作效率。未在限期內(nèi)完成的工作每拖延一天罰款100元，同時扣工作積分卡1分（領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的除外）。

五是要認真執(zhí)行組織和領(lǐng)導(dǎo)的決定，服從組織領(lǐng)導(dǎo)的安排，不找任何借口，完成組織和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項任務(wù)。對組織安排的工作不服從的下崗待分配，下崗期間只開生活費；對支行開展的各項活動不參加的扣工作積分卡6分（特殊情況經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的除外）。

二、強化學(xué)習(xí)，解決工作缺乏主動和熱情，鉆研業(yè)務(wù)風(fēng)氣不濃問題。

一是要提高工作主動性，對于本職工作不能等待領(lǐng)導(dǎo)吩咐、提醒；增強服務(wù)的主動性，服務(wù)客戶要熱情、周到。

二是各科室、網(wǎng)點要根據(jù)本部門職能、員工綜合素質(zhì)自主制定學(xué)習(xí)計劃，扎實業(yè)務(wù)知識；要定期召開業(yè)務(wù)座談會，探討、交流和解決業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題。

三、強化創(chuàng)新，鼓勵創(chuàng)新，支持創(chuàng)新，解決創(chuàng)新意識不強，創(chuàng)新動力不足的問題。

一是要總結(jié)經(jīng)驗，吸取教訓(xùn)，通過分析問題產(chǎn)生原因、思考問題解決方法來提高發(fā)現(xiàn)問題和處理問題的能力。

二是要不斷學(xué)習(xí)、借鑒先進的工作方法，豐富業(yè)務(wù)、管理、服務(wù)方面的舉措，增強本崗位、本部門工作創(chuàng)新能力。

四、其它方面

一是各部門負責(zé)人要經(jīng)常開展談心活動，了解員工思想，消除員工工作畏難情緒，克服厭戰(zhàn)心理，增強其工作信心。

二是各部門之間要加強協(xié)調(diào)與配合，員工之間要加強溝通與協(xié)作。

三是要維護商行（支行）的形象，對商行（支行）不利的話不說，對商行（支行）不利的事不做。對支行和領(lǐng)導(dǎo)有意見可以通過正常渠道反映，不許背地發(fā)牢騷，講怪話，更不允許有損商行（支行）形象和利益的行為發(fā)生。否則，支行將視情節(jié)輕重給予行政或紀(jì)律處分。

四是全行要倡導(dǎo)節(jié)約精神，珍惜勞動成果，教育員工厲行節(jié)約從小事做起，從點滴做起。