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銀行高端客戶活動通知篇一

隨著我國利率市場的推進(jìn)和改革的不斷深入，我國銀行業(yè)面臨的競爭壓力也越來越大，若想在競爭中處于不敗之地，中國金融業(yè)必須改變經(jīng)營觀念，以客戶需要為中心，以客戶滿意為宗旨，改善企業(yè)與客戶關(guān)系，不斷地提高自身的服務(wù)水平和決策能力。由于在銀行日常的業(yè)務(wù)處理過程中，收集并積累了大量和客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，銀行希望能夠?qū)?shù)據(jù)庫中存儲的這些大量數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析和處理，提取潛在的、有應(yīng)用價值的信息，從而提高銀行的服務(wù)和決策水平。對企業(yè)或銀行而言，能否對客戶相關(guān)數(shù)據(jù)加以進(jìn)一步利用，已成為在競爭中取得優(yōu)勢的關(guān)鍵和基礎(chǔ)。數(shù)據(jù)挖掘就是對大量的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行提取、發(fā)現(xiàn)和獲得有用的知識和規(guī)則的技術(shù)，為制定經(jīng)營策略提供有利的參考依據(jù)，進(jìn)而提高客戶服務(wù)水平，加強(qiáng)客戶關(guān)系管理[1].

客戶關(guān)系管理是指企業(yè)為了獲取最大限度的經(jīng)濟(jì)效益，制定以客戶服務(wù)為中心的發(fā)展策略，引導(dǎo)客戶的投資行為，最大限度地滿足客戶的需求，建立與客戶持久的關(guān)系，企業(yè)也從營銷中獲得利潤，實現(xiàn)雙贏?？蛻羰瞧髽I(yè)重要的資源，客戶關(guān)系也越來越受到關(guān)注和重視，應(yīng)該加強(qiáng)客戶關(guān)系的建立和維護(hù)，改善企業(yè)和客戶的關(guān)系，進(jìn)而形成長期穩(wěn)定的客戶群體，實現(xiàn)企業(yè)盈利的目的。

數(shù)據(jù)挖掘是一種信息處理方法和技術(shù)，主要是對大量實際應(yīng)用的數(shù)據(jù)進(jìn)行提取，并進(jìn)行深入地分析和處理，從而獲得有用的信息和規(guī)則，為企業(yè)的管理和制定經(jīng)營策略提供參考依據(jù)。數(shù)據(jù)挖掘作為一種新興的技術(shù)被廣泛應(yīng)用到銀行客戶關(guān)系管理中，對數(shù)據(jù)庫中存儲的大量客戶相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行深層次的挖掘，提取出來的有用的知識或信息可為管理人員提供參考依據(jù)，進(jìn)而制定出合理的、有利于企業(yè)發(fā)展的決策，提高企業(yè)的競爭能力。常用的數(shù)據(jù)挖掘方法有決策樹、遺傳算法、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)及聚類分析等[2].

（1）客戶盈利能力分析。不同客戶的價值是不同的，數(shù)據(jù)挖掘可以對不同市場活動情況下客戶盈利能力的變化進(jìn)行分析和預(yù)測，進(jìn)而制定合適的市場策略；（2）客戶獲得、流失和保持分析。銀行為客戶提供的產(chǎn)品基本都相同，由于企業(yè)間競爭的不斷加劇，發(fā)展新客戶的同時也應(yīng)重視原有客戶，可以通過不斷地改善現(xiàn)有客戶的服務(wù)來避免客戶流失。利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)建立客戶流失的預(yù)測模型，可以采取預(yù)防措施防止客戶流失；（3）交叉營銷。銀行為客戶提供新的產(chǎn)品或服務(wù)，即進(jìn)行交叉銷售。數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)可以提供幫助信息，為不同客戶分析并制定出合理的服務(wù)匹配；（4）客戶群體分類分析。優(yōu)質(zhì)客戶能夠為銀行帶來客觀利潤，因而為高價值客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)很重要。多數(shù)的中間客戶則處于高價值與低價值中間，也是銀行重要的客戶群體。通過數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)對大量的客戶進(jìn)行分類，針對不同的客戶提供不同的產(chǎn)品和服務(wù)。

2.2數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)方法。

數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)主要有聚類、分類和關(guān)聯(lián)分析等分析方法，廣泛應(yīng)用于客戶關(guān)系管理。聚類分析實現(xiàn)對客戶進(jìn)行分類，利用分類法能夠識別優(yōu)質(zhì)客戶，通過關(guān)聯(lián)分析進(jìn)行交叉銷售[3].

2.2.1分類分析。

假定數(shù)據(jù)庫中每條記錄都屬于某一確定的類別，由一個稱作類屬性的值確定。分類分析就是通過對訓(xùn)練數(shù)據(jù)集中的數(shù)據(jù)的分析，對不同類別進(jìn)行描述并建立分析模型或獲得分類規(guī)則，然后將這個分類規(guī)則應(yīng)用于其它數(shù)據(jù)庫中的記錄。分類分析有兩步過程：第一步是建立模型。通過分析記錄數(shù)據(jù)來構(gòu)造模型；第二步是使用模型進(jìn)行分類。如果模型的預(yù)測準(zhǔn)確率可以接受，就可以用它對類別未知的數(shù)據(jù)對象進(jìn)行分類。

分類法可將客戶劃分為不同的群體，各個群體有著明顯的行為特征。企業(yè)可以更好地理解客戶和發(fā)現(xiàn)群體客戶的特點，從而制定相應(yīng)的市場策略。同時，通過對不同客戶群的交叉分析，還可以發(fā)現(xiàn)群間的特點和規(guī)律。分類方法通常建立的模型以分類規(guī)則、判定樹形式出現(xiàn)，主要包括決策樹、貝葉斯分類、遺傳算法分類等，最為典型的決策樹方法是id3算法和算法c4.5.

例如，針對某一產(chǎn)品的營銷，銀行如何在眾多的客戶中識別出相應(yīng)的客戶。這里可首先假設(shè)類屬性是“是否為優(yōu)質(zhì)客戶”,然后采用分類法，最后確定出優(yōu)質(zhì)客戶的評估標(biāo)準(zhǔn)。分類法可以幫助企業(yè)快速確定相應(yīng)客戶，進(jìn)而提供相應(yīng)服務(wù)。同樣為了防止客戶流失，首先要了解顧客的需求。首先設(shè)類屬性是“顧客是否流失”,再利用數(shù)據(jù)挖掘方法對大量的客戶信息進(jìn)行分析，建立數(shù)據(jù)模型，以確定客戶的特點和屬性，為其提供個性化服務(wù)。

2.2.2關(guān)聯(lián)分析。

關(guān)聯(lián)分析就是在訓(xùn)練集的基礎(chǔ)上，通過分析記錄集合，推導(dǎo)出相關(guān)性的結(jié)果，目的是為了挖掘出隱含在數(shù)據(jù)間的相互關(guān)系，發(fā)現(xiàn)客戶數(shù)據(jù)信息之間的相互依賴或某種規(guī)律性。交叉銷售是指銀行向客戶推銷新的產(chǎn)品或服務(wù)，客戶可以得到相應(yīng)的服務(wù)而受益，銀行也因營業(yè)額的增長而獲得利潤。關(guān)聯(lián)分析法可以在對客戶過去的購買數(shù)據(jù)的分析找出影響客戶購買產(chǎn)品的因素，即找出客戶的投資行為與其他屬性如性別、年齡、職位等的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并建立預(yù)測模型對客戶以后的購買進(jìn)行預(yù)測，分析哪些用戶對金融產(chǎn)品感興趣，哪些用戶對理財產(chǎn)品感興趣，從而實施有效的營銷[4].

2.2.3聚類分析。

與分類分析不同，聚類分析的數(shù)據(jù)集合還沒有進(jìn)行任何分類。聚類分析是對數(shù)據(jù)庫中的記錄數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，按照類內(nèi)相似度最大，類間相似度最小的原則分類。聚類即平常所說的“物以類聚”,是把一組個體按照相似性分成若干類別。業(yè)務(wù)人員面對服務(wù)營銷的特定需要和大量的客戶信息，希望得到有效的幫助和提示，進(jìn)而對特定的客戶分類群體采取相應(yīng)措施進(jìn)行營銷。通過聚類分析方法，對大量的客戶數(shù)據(jù)信息進(jìn)行處理，對客戶分類劃分，可以發(fā)現(xiàn)每個類別客戶的不同特點，從而提供針對性的服務(wù)，為其提供相應(yīng)的服務(wù)和產(chǎn)品，快速準(zhǔn)確地找到潛在客戶，提高工作效率，降低營銷成本。

聚類分析主要有統(tǒng)計方法、機(jī)器學(xué)習(xí)方法、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)方法等，在實際應(yīng)用中經(jīng)常和分類分析方法結(jié)合起來使用。例如，分析人員可先利用聚類分析對要分析的數(shù)據(jù)劃分類別，然后用分類分析方法進(jìn)一步分析不同類別的數(shù)據(jù)集合，挖掘出各類別的分類規(guī)則，最后使用分類規(guī)則對整個數(shù)據(jù)集合重新進(jìn)行劃分，通常能獲得較好的分類結(jié)果。通過兩種方法的結(jié)合使用得到滿意的劃分結(jié)果。

3結(jié)語。

數(shù)據(jù)挖掘是客戶關(guān)系管理中的關(guān)鍵技術(shù)，本文主要探討數(shù)據(jù)挖掘在客戶關(guān)系管理上的應(yīng)用，對聚類、分類、關(guān)聯(lián)分析等挖掘技術(shù)進(jìn)行了詳細(xì)的介紹。數(shù)據(jù)挖掘通過對大量的客戶信息進(jìn)行分析和處理，為銀行管理人員提供客戶分類、盈利能力以及潛在的用戶等有用信息，找出各種數(shù)據(jù)之間的關(guān)聯(lián)性，從而能夠為客戶提供滿意的服務(wù)，加強(qiáng)了客戶關(guān)系管理的維護(hù)和建設(shè)，為決策人員提供準(zhǔn)確的指導(dǎo)信息，輔助決策者制定最優(yōu)的營銷策略，降低了運(yùn)營成本和決策風(fēng)險。

參考文獻(xiàn)。

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銀行高端客戶活動通知篇二

國際保理是一項集貿(mào)易融資、商業(yè)資信調(diào)查、應(yīng)收賬款管理以及信用風(fēng)險擔(dān)保為一體的綜合性金融服務(wù)。國際保理解決了賒銷中出口商面臨的資金占用和信用風(fēng)險問題，有效地促進(jìn)了國際貿(mào)易的發(fā)展。它在世界范圍內(nèi)已經(jīng)是一項比較成熟的業(yè)務(wù)，但在我國仍處于發(fā)展初期。

(一)我國的保理業(yè)務(wù)量落后于發(fā)達(dá)國家。

與發(fā)達(dá)國家相比，我國的國際保理業(yè)務(wù)起步較晚，而且規(guī)模較小。近幾年，雖然國際保理業(yè)務(wù)在我過得到了長足的發(fā)展，但業(yè)務(wù)規(guī)模仍不能滿足國際貿(mào)易發(fā)展的需要。我國2008年國際保理業(yè)務(wù)量為550億歐元，在國際上排名第八位，其保理量占世界保理總量的4.15%，我國國際保理的發(fā)展現(xiàn)狀跟歐美等主要發(fā)達(dá)國家和地區(qū)相比仍屬落后。

近十幾年來，我國對外貿(mào)易額突飛猛進(jìn)，連年持續(xù)增長，巨大的國際貿(mào)易量為開展國際保理業(yè)務(wù)提供了廣闊的發(fā)展空間。國際保理業(yè)務(wù)在我國內(nèi)地企業(yè)中影響也越來越大，受到國外客戶的影響和要求，敘做業(yè)務(wù)的需求也日益強(qiáng)烈，同時，由于企業(yè)開展國際保理業(yè)務(wù)的需求旺盛，銀行方面也在積極嘗試，業(yè)務(wù)量并且逐步增大。從整體上看，我國國際保理業(yè)務(wù)的發(fā)展是比較快的。(見表1)。

雖然我國保理業(yè)務(wù)是呈連年上升的趨勢，但是我國是世界第三出口貿(mào)易大國，2008年，我國進(jìn)出口貿(mào)易總值為25600億美元，而保理業(yè)務(wù)量為352.50億美元，僅占我國進(jìn)出口貿(mào)易總值的百分之一點三左右，遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有達(dá)到歐美等發(fā)達(dá)國家的保理業(yè)務(wù)占貿(mào)易總值的水平。

我國近20年的經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度位于世界的前列，貿(mào)易發(fā)展更是日新月異。不僅擁有巨大的市場供應(yīng)量和需求量，同時還有份額很大的市場空間尚未開發(fā)。國際保理業(yè)務(wù)的應(yīng)用有助于我國企業(yè)進(jìn)一步擴(kuò)大市場。從我國的外貿(mào)出口結(jié)構(gòu)分析，2009年我國對外貿(mào)易出口值為12016.7億美元。其中，紡織品、紡織業(yè)、電子設(shè)備等都屬于結(jié)算周期短的商品，占到我國出口商品總值的45.16%，國際保理業(yè)務(wù)十分適合作為此類商品的結(jié)算方式。國際保理的出現(xiàn)可以很好地解決賒銷中進(jìn)口企業(yè)信用風(fēng)險和出口企業(yè)面臨的資金壓力。無論是外部環(huán)境還是內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，國際保理業(yè)務(wù)都十分適合我國企業(yè)。

我國企業(yè)逐漸認(rèn)識到國際保理的上述優(yōu)勢，使用率逐漸上升，為我國的貿(mào)易起到了促進(jìn)作用。同時我國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，貿(mào)易大國地位的.不斷提升，也為國際保理業(yè)務(wù)孕育了新的發(fā)展空間。

二、我國發(fā)展國際保理業(yè)務(wù)的瓶頸。

(一)從我國的企業(yè)角度分析。

中國企業(yè)在出口中出于控制風(fēng)險的目的，仍然較多地沿用信用證這一傳統(tǒng)結(jié)算方式。而在目前國際市場競爭日益激烈的情況下，信用證及預(yù)付貨款這兩種方式必將使中國的外貿(mào)企業(yè)在國際競爭中越來越處于劣勢。同時，我們在對國外的進(jìn)口商提出這些付款條件時，往往沒想到對外商來說同樣存在一個信用風(fēng)險的問題，對方會對我方能否收到資金后準(zhǔn)確按合同約定發(fā)貨也心有顧慮，而國際保理則能很好地為國際貿(mào)易中的買賣雙方解決信用方面的顧慮，特別是當(dāng)買賣雙方資信較好，但對對方都不了解的情況下非常適用。但對于中國部分出口商來說，始終認(rèn)為新的東西風(fēng)險較大，從而錯失商機(jī)。

即使出口企業(yè)認(rèn)識到國際保理業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，并愿意開展國際保理業(yè)務(wù)，但企業(yè)本身某些方面達(dá)不到商業(yè)銀行開展國際保理業(yè)務(wù)的條件。第一，國際保理業(yè)務(wù)對企業(yè)的應(yīng)收賬款和財務(wù)管理水平的要求是很高的，要求企業(yè)相關(guān)人員熟悉財務(wù)、法律、信用控制等多方面的知識。因此現(xiàn)實中，企業(yè)往往由于缺乏規(guī)范透明的應(yīng)收賬款和財務(wù)管理制度，缺乏高素質(zhì)的專業(yè)人才，導(dǎo)致銀行拒絕敘作保理業(yè)務(wù)。第二，我國出口企業(yè)產(chǎn)品多為初級產(chǎn)品或消費性產(chǎn)品，附加值低、利潤空間有限。企業(yè)采用國際保理業(yè)務(wù)也需要投入人力和物力成本，因此出口企業(yè)多數(shù)不愿意，從而限制了國際保理業(yè)務(wù)的發(fā)展。

(二)從我國的銀行角度分析。

1.提供的服務(wù)項目有限。

我國商業(yè)銀行所能提供的保理業(yè)務(wù)服務(wù)項目主要集中在為客戶提供融資和賬款托收方面。其它方面的服務(wù)項目，包括銷售賬務(wù)管理、壞賬擔(dān)保等，則較少提供。就融資功能來講，也是以提供有追索的融資為主。這一方面是企業(yè)相關(guān)需求不大，從這一角度講，我國目前的國際保理業(yè)務(wù)與典型的現(xiàn)代保理業(yè)務(wù)還有一定的差距。

2.費用過高。

在國內(nèi)，銀行一般按應(yīng)收賬款金額收取的賬戶管理費、資信調(diào)查費、額度核定費等手續(xù)費通常為2%至6%，再加上對企業(yè)獲得的預(yù)付款收取利息，保理費是信用證業(yè)務(wù)費用的十倍左右，也是國外保理費用的好幾倍，這常常使進(jìn)出口雙方望而止步。

3.缺乏專業(yè)的國際保理人才。

保理業(yè)務(wù)要求從業(yè)人員具備保理業(yè)務(wù)專業(yè)知識，熟練的英語應(yīng)用能力、豐富的國際金融知識以及法律知識，熟悉相關(guān)國際慣例、國際貿(mào)易交易規(guī)則和習(xí)慣等。但從實踐上看，由于中國開展此項業(yè)務(wù)時間不長、業(yè)務(wù)量少，從業(yè)人員在實務(wù)操作上的鍛煉機(jī)會少，因此保理從業(yè)人員在辦理保理業(yè)務(wù)過程中業(yè)務(wù)不熟練，直接影響了國際保理業(yè)務(wù)在中國的推廣速度和應(yīng)用范圍。從保理理論知識角度，專業(yè)研究人員仍比較缺乏。一定程度上限制了國際保理業(yè)務(wù)的推廣。我國在國際保理的立法研究上也體現(xiàn)了人才匱乏的現(xiàn)象，同樣制約了國際保理業(yè)務(wù)的開展。

(三)從外部環(huán)境分析。

1.我國的保理法律制度尚不健全。

首先，沒有針對保理業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)或司法解釋，對國際保理業(yè)務(wù)中許多具體問題缺乏可操作性，對保理的法律適用規(guī)則和糾紛解決機(jī)制等內(nèi)容都沒有涉及;其次，保理的監(jiān)管立法在我國嚴(yán)重缺失。我國現(xiàn)行法律法規(guī)對保理商的資格、成立條件和程序、保理商的性質(zhì)和法律地位及保理行業(yè)的管理等未做明確規(guī)定;再次，保理業(yè)務(wù)順利開展的配套基礎(chǔ)法律制度尚未建立。

2.缺乏社會信用機(jī)制。

保理業(yè)務(wù)需要對買賣雙方當(dāng)事人和應(yīng)收賬款合同進(jìn)行全方位的調(diào)查。但是由于征信數(shù)據(jù)的缺失、信用監(jiān)管的缺乏、社會信用意識的滯后和信用信息的透明度低等因素，銀行和企業(yè)間的信用資源分隔給銀行資信調(diào)查帶來困難。同時，社會信用機(jī)制不健全也使銀行不能及時發(fā)現(xiàn)應(yīng)收賬款本身的質(zhì)量問題。

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銀行高端客戶活動通知篇三

臨商銀行高端客戶服務(wù)是臨商銀行面向高端客戶推出的一種全新的金融服務(wù)，旨在為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，享受最優(yōu)越的銀行卡服務(wù)和理財服務(wù)，以及貼心、專業(yè)、高效的增值服務(wù)，從而實現(xiàn)客戶價值最大化。

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五、創(chuàng)新領(lǐng)先-主動根據(jù)客戶需求、研究客戶需求、對新技術(shù)新業(yè)務(wù)進(jìn)行引導(dǎo)和推廣，建立創(chuàng)新型服務(wù)體系，實現(xiàn)服務(wù)領(lǐng)先。

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五、結(jié)尾。

臨商銀行高端客戶服務(wù)在金融行業(yè)樹立了一個良好的形象，表現(xiàn)出完善的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和全面的服務(wù)內(nèi)容。作為客戶，我們不妨對于臨商銀行高端客戶服務(wù)進(jìn)行多方面的了解和嘗試，體會該服務(wù)的優(yōu)秀之處，不斷提升我們的金融素質(zhì)和生活品質(zhì)。

銀行高端客戶活動通知篇四

一銀行網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理利用已掌握的客戶信息，非法途徑以客戶名義在銀行其他網(wǎng)點開立了個人結(jié)算賬戶及銀行卡，并注冊了網(wǎng)上銀行。在辦理該業(yè)務(wù)時，其他網(wǎng)點的負(fù)責(zé)人、營業(yè)經(jīng)理、經(jīng)辦柜員未提出任何異議，且為其辦理業(yè)務(wù)提供多種便利。

被冒名開戶的客戶是網(wǎng)點的老客戶，開立定期賬戶時接受該營業(yè)經(jīng)理的建議用生日做密碼，給其竊取客戶密碼轉(zhuǎn)移資金提供了條件。該營業(yè)經(jīng)理通過網(wǎng)上銀行自助下掛了該客戶的兩個定期一本通賬戶，并將一本通賬戶中的定期存款轉(zhuǎn)入其代辦的該客戶的銀行卡上。該營業(yè)經(jīng)理通過atm分多筆將銀行卡中的款項轉(zhuǎn)至其控制的多個賬戶，并通過柜面和atm取出款項。

二、案情分析。

作案人受到行政開除處分，并被移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任，相關(guān)責(zé)任人受到嚴(yán)肅處理。通過該案件，可看出該支行存在以下問題：

1、網(wǎng)點規(guī)章制度管理不嚴(yán)，使違規(guī)操作現(xiàn)象普遍。由于支行網(wǎng)點對規(guī)章制度的管理不夠重視，內(nèi)部員工代客戶存取款、代客戶開立賬戶、代客戶簽名、代辦網(wǎng)上銀行等違規(guī)操作現(xiàn)象未受到制止，給該營業(yè)經(jīng)理提供了作案的機(jī)會。

2、基層網(wǎng)點存款安全提示不夠，使客戶缺乏警惕性。由于客戶在基層網(wǎng)點未得到足夠的存款安全提示服務(wù)，未意識到用生日、電話號碼等作為預(yù)留密碼易于泄密，所以接受該營業(yè)經(jīng)理建議，將生日做密碼。

三、案件啟示。

1、轉(zhuǎn)變觀念，高度重視規(guī)章制度的管理。轉(zhuǎn)變目前部分領(lǐng)導(dǎo)存在的重業(yè)務(wù)輕管理的觀念，加大對基層網(wǎng)點的規(guī)章制度執(zhí)行的檢查力度和對員工違規(guī)操作行為的處罰力度。

2、嚴(yán)格執(zhí)行營業(yè)經(jīng)理的選撥標(biāo)準(zhǔn)，高度重視對其思想、行為動態(tài)的管理。將是否具有良好的職業(yè)道德作為營業(yè)經(jīng)理選撥的必要條件，并關(guān)注其任職后執(zhí)行規(guī)章制度的表現(xiàn)，對思想行為表現(xiàn)異常的營業(yè)經(jīng)理及時采取調(diào)離崗位等措施，防范案件風(fēng)險。

3、加強(qiáng)對員工的案防教育工作，嚴(yán)格執(zhí)行重大差錯報告制度。把案防教育作為一項長期艱巨的任務(wù)來抓，緊持不懈地通過學(xué)案例、開展思想動態(tài)排查工作等方式提高員工的案防意識和自我保護(hù)意識，增強(qiáng)員工對案件的敏感性和警惕性，要求員工在日常工作中發(fā)現(xiàn)重大差錯要嚴(yán)格按程序向上級報告，消除案件隱患。

銀行高端客戶活動通知篇五

開場白：

各位來賓，各位朋友，大家好!歡迎參加由xx銀行和中國人壽聯(lián)合舉辦的“20xx年銀行高端客戶答謝會”，會議在10分鐘后開始，在此，我們做一個友情提醒，請各位來賓朋友把您的手機(jī)調(diào)整到震動或靜音，會議開始后請大家不要隨意走動，如果有需要，請示意我們的工作人員，她們會為您提供熱忱周到的服務(wù)，謝謝各位嘉賓的配合!

1、主持人致歡迎詞。

各位尊敬的來賓，各位親愛的朋友，大家好!值此春暖花開之際，為了感謝廣大客戶您多年來對我行的支持和信任，同時對您能夠在百忙之中親臨會場表示最熱烈的歡迎。接下來，請允許我向各位嘉賓介紹今天的會議流程。

首先，我們將為您介紹xx銀行的成長歷程，企業(yè)文化，播放xx銀行短片，為您報導(dǎo)xx銀行合作機(jī)構(gòu)——中國人壽最新的理內(nèi)唯一在三地上市的金融保險企業(yè)。總市值位列全球上市壽險公司第一位。

20xx年5月31日中國人壽迎來了公司發(fā)展史上具有里程碑意義的日子，中國人壽總資產(chǎn)突破一萬億元，是20xx年末的4倍，是國內(nèi)首家資產(chǎn)超萬億的保險公司。

與此同時，美國《財富》雜志公布的全球500強(qiáng)企業(yè)排名中，中國人壽第五次入選，從20xx年的第290位提升到20xx年的第192位。

接下來我將為您帶來中國人壽最新時訊————。

未來我們將攜手中國人壽共同搭建更多的服務(wù)平臺，希望以專業(yè)、真誠的服務(wù)來回饋您的托付!

5、趣味猜歌。

一路走來，總有一些感動揮之不去，總有一些思念縈繞心頭，總有一曲旋律歷久迷心，總有一首老歌回味無窮。喝一壺老酒，聽一首老歌，讓我們共同進(jìn)入趣味猜歌。下面的是趣味猜歌，在這一環(huán)節(jié)中我們播放6首曾經(jīng)廣為流傳的歌曲。

同樣，我們有一條規(guī)則，如果是嘉賓猜對，禮品送上，如果是伙伴猜對，我們就要難為一下，為我們唱兩句。

另外：提醒各位來賓，請保留您手中的入場卷，會議結(jié)束后我們將為每位佳賓準(zhǔn)備了一份精美的禮品。

6、專題講座。

感謝，通過專題的講解。

7、現(xiàn)場辦公時間。

相信您對于這款分紅型理財產(chǎn)品有了充分的認(rèn)識。老百姓也在生活當(dāng)中有自己得經(jīng)驗總結(jié)：給車加油要找中國石化，用電就用國家電網(wǎng)，存錢要去xx銀行，打電話就用中國移動，買保險首選中國人壽。接下來我們特意安排了30分鐘的現(xiàn)場辦公時間，您可以就剛才的講解和您身邊專業(yè)的理財顧問進(jìn)行詳細(xì)的交流，為您量身設(shè)計符合您的財務(wù)規(guī)劃方案，為您資產(chǎn)的安全、保值和增值提供保障。同時您也可以現(xiàn)場辦理好各項手續(xù)，以便節(jié)省您的寶貴時間。點)另外為了答謝我們的高端客戶，現(xiàn)場簽定合同的嘉賓，將可獲贈xxx。

銀行高端客戶活動通知篇六

丙：不說地球人都知道。

丁：三句半。

甲：提起二00四年。

乙：國際風(fēng)云多變幻。

丙：發(fā)生了多少大事件。

?。赫f說看。

甲：俄羅斯發(fā)生人質(zhì)案。

乙：拉登經(jīng)常把身現(xiàn)。

丙：烏克蘭選舉流了產(chǎn)。

?。翰凰?。

甲：伊拉克到處扔炸彈。

乙：阿拉法特進(jìn)了閻王殿。

丙：布什好懸就翻了船。

丁：差點完蛋。

甲：海峽兩岸更驚險。

乙：差點又要打內(nèi)戰(zhàn)。

丙：要問誰在搞臺獨。

?。喊⒈?。

甲：印度洋海嘯真悲慘。

乙：轉(zhuǎn)眼就死了二十多萬。

丙：面對災(zāi)難我們怎么辦。

丁：捐款。

甲：全當(dāng)是開場拋塊磚。

乙：精彩的內(nèi)容在后面。

丙：現(xiàn)在咱就把銀行贊。

?。貉詺w正傳。

甲：0四是華誕五十年。

乙：銀行股改沖在前。

丙：數(shù)據(jù)集中dcc。

?。荷暇€。

甲：我們銀行不能被小看。

乙：扭虧為盈的目標(biāo)已實現(xiàn)。

丙：輕裝上陣迎接新挑戰(zhàn)。

?。呵巴緹o限。

甲：市行的領(lǐng)導(dǎo)有遠(yuǎn)見。

乙：大政方針定在先。

丙：抓宏觀來抓微觀。

?。簩嵏?。

甲：雙基管理重一線。

乙：風(fēng)險平臺抓的嚴(yán)。

丙：看你們誰敢再違犯。

?。簻p員。

甲：再說咱們的好職員。

乙：銀行大業(yè)放心間。

丙：面對業(yè)務(wù)新發(fā)展。

丁：充電。

甲：頂住壓力和困難。

乙：指標(biāo)任務(wù)擔(dān)在肩。

丙：抓存款來收貸款。

丁：流汗。

甲：面帶微笑嘴兒也甜。

乙：優(yōu)質(zhì)服務(wù)抓宣傳。

丙：客戶滿意露出了笑臉。

?。籂N爛。

甲：三定工作不講情面。

乙：部分員工做了奉獻(xiàn)。

丙：支持改革離開了銀行。

丁：買斷。

甲：金雞迎來0五年。

乙：抓存款來爭發(fā)展。

丙：開展優(yōu)質(zhì)服務(wù)年。

?。罕缺瓤?。

甲：城區(qū)行處要爭先。

乙：縣級支行不怠慢。

丙：直屬網(wǎng)點往前站。

?。簽忱飱Z冠。

甲：遼證債券已確權(quán)。

乙：兌付之后轉(zhuǎn)存款。

丙：今后穩(wěn)存肯定有困難。

?。嚎茨阍趺锤?。

銀行高端客戶活動通知篇七

二。活動地點。

錢塘陽光假日酒店附屬樓4樓陽光廳。

三。邀請人員。

客戶：xx人。

銀行員工：xx人。

四?；顒觾?nèi)容。

1、成立“**商銀行(**)羽毛球俱樂部”

2、成立支援山區(qū)文化教育事業(yè)青年志愿者隊伍。

3、慈善捐資10萬元。

4、抽獎。

(方案一：客戶在簽名墻前留影，影像資料抽獎時使用;方案二：抽獎券。暫定方案一)。

5、晚宴。

五。活動流程。

1、3：30工作人員到場，做好準(zhǔn)備工作。

(主持人串詞：尊敬的各位來賓、親愛的朋友們：大家下午好!**商銀行****支行新春客戶聯(lián)誼會現(xiàn)在開始，我是主持人xxx。首先請允許我代表**商銀行****支行對各位來賓的光臨表示衷心的感謝和熱烈的歡迎!

【致辭完畢，晚宴開始】。

6、5：10-5：40。

(1)成立“**商銀行(**)羽毛球俱樂部”

銀行高端客戶活動通知篇八

開場白：

尊敬的各位來賓，各位朋友大家下午好!歡迎大家參加中國銀行奉賢支行尊貴客戶答謝會，我是本次活動的主持人，很榮幸主持今天的盛會，在此，請允許我代表中國銀行奉賢支行全體員工對各位的光臨表示熱烈的歡迎和衷心的感謝!祝您和您的家人猴年新春快樂，幸福平安!

伴隨著春天的腳步，清踏著歡快的樂章，在這溫暖明亮的大堂，在這春意盎然的時節(jié)，在這辭舊迎新之際，感謝和回饋大家對奉賢支行的信任和幫助，在這樣一個美好的夜晚，來到現(xiàn)場的有各界的精英，企業(yè)的老總，公司的領(lǐng)導(dǎo)和社會各界人士，您是我們尊貴的客人，更是我們攜手相伴的老朋友，希望今天能給各位帶來一個交流互動的平臺，相信我們一定能共同度過未來每一段美好的時光。答謝會期間，如果您有任何需要，請您向身邊的工作人員咨詢，我們的工作人員隨時熱忱為您提供服務(wù)。

俗話說，一個籬笆三個樁，一個好漢三個幫!可以說，奉賢支行今天取得的成績，邁出的堅實的每一步都離不開在座各位的關(guān)心、幫助和支持。就讓我們用熱烈的掌聲有請奉賢支行姜志祥姜行長致辭，有請….。

的確，任何行業(yè)都離不開朋友的幫助和支持。俗話說金杯銀杯不如人的口碑，在今天到場的…..的諸多好朋友中，有一位xxx朋友也想借此會說一說心理話，接下來讓我們掌聲有請這位好朋友上臺講話。(總結(jié)、感謝)。

中國平安始終奉行客戶至上的服務(wù)宗旨，特別是對vip客戶進(jìn)行了個性化和針對性的服務(wù)，今天，就是對各位進(jìn)行答謝和回饋，本次答謝會不僅得到了公司的大力支持，還得到了…..的領(lǐng)導(dǎo)…..的高度關(guān)注，下面，有請到劉梅經(jīng)理上臺致感謝辭。掌聲有請。

(總結(jié)、感謝)。

在20**年全球金危機(jī)中，大家最關(guān)心的就是手中的財富如何保值增值。在今天的客戶答謝會上，我們會第一時間向你傳遞平安保險公司最新的咨詢和信息，還精心為大家安排了理財方面的最新咨訊介紹，以便于您在牛年充分打理您的財富。今天我們有幸請來了公司五星級導(dǎo)師，國家理財規(guī)劃師.……總監(jiān)，讓我們掌聲有請…..總監(jiān)為我們做理財知識的講解。

感謝…..總監(jiān)的精彩講解，我發(fā)現(xiàn)在座的來賓都聽入迷了，還有一個好消息告訴大家，如果您想更好的實現(xiàn)家庭理財，讓您的財富保值增值，那么，只需要您拿出手提袋中的簽單意向書，簽上您的名字，在您開戶的同時，就可以獲得鴻運(yùn)金牛一樽(牛的包裝投影片)。

今天現(xiàn)場一共只有xxx樽鴻運(yùn)金牛，請各位抓緊時間填寫您手中的簽單意向書。

好，恭喜xxx朋友。開戶xxx，獲得鴻運(yùn)金牛，請舉手示意我一下，有請禮儀小姐將鴻運(yùn)金牛送給這位朋友(重復(fù)播報，營造氛圍，爭搶交單)。

接下來，我們在晚宴中還有抽獎活動，屆時讓我們看看有哪些朋友中獎。

銀行高端客戶活動通知篇九

第一段：介紹背景和意義（200字）。

作為一家國有商業(yè)銀行，臨商銀行在業(yè)界頗受好評。作為高端客戶，我們能夠享受到臨商銀行提供的獨特服務(wù)：定制化的金融方案、全方位的財富管理、高附加值的特色服務(wù)等等。在這篇文章中，我將分享我的臨商銀行高端客戶心得體會，為更多的人了解臨商銀行的業(yè)務(wù)及服務(wù)，提高自己的金融素養(yǎng)，加深對銀行的認(rèn)識，希望對大家有所幫助。

第二段：臨商銀行的金融方案（250字）。

作為高端客戶，臨商銀行為我們提供了豐富的金融方案。首先，臨商銀行提供個性化的財富管理服務(wù)?？蛻艨梢愿鶕?jù)自己的需求，定制適合自己的投資組合。其次，銀行還提供了零存整取、定期存款、理財計劃等一系列金融產(chǎn)品。無論是為了資產(chǎn)保值還是財富增值，都能夠滿足我們的需求。最后，臨商銀行還擁有專業(yè)的金融專家，可以為我們提供一對一的財務(wù)咨詢，幫助我們做出更明智的金融決策。

第三段：財富管理服務(wù)（250字）。

除了金融方案，臨商銀行還為高端客戶提供了全方位的財富管理服務(wù)。這些服務(wù)包括資產(chǎn)管理、風(fēng)險管理、遺產(chǎn)規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等。臨商銀行致力于為高端客戶提供最優(yōu)質(zhì)的財富管理服務(wù)，以實現(xiàn)長期的資本增值。臨商銀行還提供了獨特的信托服務(wù)，可以幫助我們更好地保護(hù)遺產(chǎn)、分配遺產(chǎn)。這些服務(wù)不僅可以幫助我們規(guī)避風(fēng)險，還能夠最大限度地增加我們的收益。

第四段：特色服務(wù)（250字）。

臨商銀行還為高端客戶提供了許多特色服務(wù)。例如，臨商銀行為客戶提供了VIP私人秘書服務(wù)，為客戶提供全方位的個性化服務(wù)。這些服務(wù)包括旅游、購物、醫(yī)療等一系列服務(wù)。此外，銀行還為客戶提供了國際化服務(wù)，包括海外投資、代持股權(quán)、跨境資金轉(zhuǎn)移等服務(wù)。這些特色服務(wù)可以滿足客戶多樣化的需求，體現(xiàn)了臨商銀行專業(yè)性與高端性的特點。

第五段：總結(jié)與展望（250字）。

在臨商銀行的高端客戶服務(wù)中，我們得到了諸多的益處。我們可以像VIP一樣享受專屬的服務(wù)，同時還能夠?qū)崿F(xiàn)資產(chǎn)保值和財富增值。未來，隨著經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展，我們的財富管理需求也將不斷變化。臨商銀行需要不斷創(chuàng)新，提供更加差異化的服務(wù)，以滿足客戶多樣化的需求。我們也需要不斷提高金融素養(yǎng)，了解金融市場及其變化，以更好地發(fā)揮自己的財富價值，與臨商銀行共同發(fā)展。

銀行高端客戶活動通知篇十

晚上好！感謝大家在百忙之中抽空出席我的答謝會，對此，我深感榮幸，感謝大家！

特別歡迎您能夠參與今日在這里舉辦的“迎中秋濰坊新老伴侶聯(lián)歡會”活動，值此中秋佳節(jié)到來之際，首先請允許我代表天年集團(tuán)和全體天年同仁，對參與此次活動的各位嘉賓和顧客伴侶們表示最誠心的感謝和最熱鬧的歡迎。

在這個豐收喜悅的季節(jié)里，濰坊天年也已走過了9個年頭，在這9年里天年的每一步成長都離不開您的支持，天年的每一項榮譽(yù)都融入了您的真情與厚愛，在這里我們懷著一顆感恩的心感謝你們，感謝這么多年來始終都在關(guān)注著天年，支持著天年的伯伯阿姨們，天年人就像您的兒子、女兒一樣被您支持著、愛惜著，而我們天年人也肯定會盡到做兒女的責(zé)任，把天年的事業(yè)做的更大、更強(qiáng)！更會把濰坊中老年人的健康作為自己的頭等大事來做?？隙ú粫钾?fù)鳶都父老對濰坊天年的期望！

再過幾天就是一年一度的中秋佳節(jié)了，月已圓，人團(tuán)聚，同舉杯，共慶祝！家鄉(xiāng)明月愛無限，它鄉(xiāng)皓月也多情！齊歡唱，同頌今宵明月！

借這個機(jī)會我也代表天年這群孩子祝伯伯阿姨們合家歡快、生活美滿、每天歡樂，年年健康！感謝！

的保險工作中，有不少的艱辛，但更多的是歡快、掌聲和鮮花！令我感動的是，多年來我得到了每一位伴侶的相伴相隨，由于你們，我擁有了自己的事業(yè)，擁有了多姿多彩的`人生！由于你們的信任和支持，成就了今日的我！在此，我懷著感恩的心，再次感謝每一位伴侶，飲水思源，你們是我的客戶，也是我一生的伴侶！

在我的心中，總是懷抱著一個信念：永久做保險，永久做好保險！常常有人問我：“都說保險好，保險究竟有什么好？”對此，我有最深刻的體會，由于在我的保險工作中，我讓有不同保險需求的客戶老有所養(yǎng)、病有所依；這次5.12大地震，給了我極大的觸動，人的一生風(fēng)險無處不在！保險盡管不行以讓逝者清醒，但至少可以讓生者更好地生活，因此，我將保險的好處歸納為八個字：未雨綢繆，積谷防饑。讓我始終感到欣慰和驕傲的是，很多客戶和伴侶在規(guī)劃將來的時候，都很自然地接受了這種理念。這種信任就我的動力，更堅決了我做好保險的決心！所以，請信任我，無論今日，明天，或者更遠(yuǎn)的將來，我都會一如既往地為伴侶們供應(yīng)最好的服務(wù)。

最終，我想借用中國人壽的一句宣揚(yáng)標(biāo)語代表我現(xiàn)時的心情，就是：相知多年，值得托付！

祝伴侶們心想事成，工作順當(dāng)，合家安康！感謝！

銀行高端客戶活動通知篇十一

各位伙伴大家好，輪到我們上臺了，三句半來做分享，鼓掌。

我們四個臺上站，演個節(jié)目大家看，自己編的三句半，開練。

xxxx今成立，所有伙伴齊努力，創(chuàng)造佳績來獻(xiàn)禮，恭喜。

創(chuàng)業(yè)之路風(fēng)雨多，許多伙伴沒經(jīng)過，如今xx開門紅，感動。

xxxx一開業(yè)，人力就是一千多，其他公司見了咱，莫脾氣!

xx老總xxx，籌建工作真內(nèi)行，引進(jìn)同業(yè)群英會，真美!

還有營銷咱x總，內(nèi)功外功全都有，打造xx鐵隊伍，剛剛的!

xx公司大發(fā)展，x分兒女要露臉，各項指標(biāo)爭第一，莫問題!

營銷部的工作忙，每天上班時間長，看在眼里疼在心，發(fā)獎金!

培訓(xùn)人員好樣的，各項工作抓的細(xì)，外勤感到很滿意，應(yīng)該的!

工作辛苦是后援，工作再累心里甜，只要外勤能發(fā)展，愿意!

內(nèi)勤外勤是一家，扎根xx建設(shè)它，做大保費和隊伍，持股!

xx公司才成立，今年要爭一口氣，全國系統(tǒng)咱第幾?第一!

眾人拾柴火焰高，同業(yè)見咱沒了招，打的對手見了咱，綿綿的!

今天大家都高興，我們出力也歡喜，等下x總要請咱，吃好的!

我們幾個三句半，說的出汗嘴也干，希望大家都喜歡，咋沒掌聲呢?

xx英雄好兒女，明年此時再相聚;后面還有好節(jié)目，走咧!

領(lǐng)導(dǎo)同事大家好，虎年馬上要來到，我們先來拜個年，新年好!

今天說段三句半，說得不好多包涵，不管說得好不好，請鼓掌!

要說牛年事挺多，六十華誕迎世博，大家耐心聽我說，羅嗦!

全球寒冬都喊冷，新規(guī)出臺不好整，不想業(yè)績卻依舊，上升!

人保建司六十載，曲曲紅歌抒情懷，我司把那頭名摘，精彩!

為啥成績這么好，統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)很重要，領(lǐng)導(dǎo)班子一條心，協(xié)調(diào)!

再說外勤的辛苦，忙完周一忙周五，渾身解數(shù)談業(yè)務(wù)，拉客戶!

內(nèi)勤事務(wù)很瑣碎，加班都覺無所謂，每份付出都珍貴，看到都累!

超額完成又一年，看到成績喜萬千，代表大家表心愿，多發(fā)錢!

新年又下新指標(biāo)，任務(wù)再翻也不高，大家齊心共努力，準(zhǔn)超!

為了今天聯(lián)歡會，我們辛苦來準(zhǔn)備，下面還有好節(jié)目，撤退!

領(lǐng)導(dǎo)同事大家好，虎年馬上要來到，我們先來拜個年，新年好!

今天說段三句半，說得不好多包涵，不管說得好不好，請鼓掌!

要說牛年事挺多，六十華誕迎世博，大家耐心聽我說，羅嗦!

全球寒冬都喊冷，新規(guī)出臺不好整，不想業(yè)績卻依舊，上升!

人保建司六十載，曲曲紅歌抒情懷，我司把那頭名摘，精彩!

為啥成績這么好，統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)很重要，領(lǐng)導(dǎo)班子一條心，協(xié)調(diào)!

再說外勤的辛苦，忙完周一忙周五，渾身解數(shù)談業(yè)務(wù)，拉客戶!

內(nèi)勤事務(wù)很瑣碎，加班都覺無所謂，每份付出都珍貴，看到都累!

超額完成又一年，看到成績喜萬千，代表大家表心愿，多發(fā)錢!

新年又下新指標(biāo)，任務(wù)再翻也不高，大家齊心共努力，準(zhǔn)超!

為了今天聯(lián)歡會，我們辛苦來準(zhǔn)備，下面還有好節(jié)目，撤退!

銀行高端客戶活動通知篇十二

尊敬的各位來賓，各位朋友，這里是重慶農(nóng)村商業(yè)銀行酉陽支行“月滿中秋節(jié)、晴暖農(nóng)商行”客戶答謝會的現(xiàn)場。我是今天活動的主持人***，非常榮幸能夠邀請到在座的各位來賓來參加我們的活動，首先請允許我代表重慶農(nóng)村商業(yè)銀行酉陽支行全體工作人員對各位貴賓的到來致以最誠摯的謝意和最熱烈的歡迎!歡迎大家!

今天這里蓬蓽生輝，因為我們請到重慶農(nóng)村商業(yè)銀行最尊貴的客戶，所以在活動正式開始之前，希望大家能將您的手機(jī)調(diào)至靜音或震動，會議開始后請不要隨意走動，首先謝謝您的配合，相信有了大家的大力配合，今天的活動定能取得圓滿成功。值此中秋佳節(jié)來臨之際，祝愿各位來賓闔家團(tuán)圓,幸福美滿,福降門前,好運(yùn)連連,財神眷戀,四海來緣!。

重慶農(nóng)村商業(yè)銀行酉陽支行的發(fā)展壯大離不來在座各位尊貴嘉賓的支持，近期我行各項業(yè)務(wù)指標(biāo)同都有所增長，得到了上級行的肯定?！案驳胤?，服務(wù)大眾”，是我們重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的服務(wù)理念，在座的各位嘉賓都是對重慶農(nóng)村商業(yè)銀行有積極貢獻(xiàn)的老客戶，老朋友。為了回饋在座各位嘉賓對于重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的厚愛，今天的客戶答謝會也將為各位提供一個理財規(guī)劃新思路，讓大家通過今天的答謝會更懂得如何理財，更輕松享受品質(zhì)生活，創(chuàng)造更美好的未來。

本次答謝會將歷時120分鐘左右，將會有：領(lǐng)導(dǎo)致辭、快樂抽獎、服務(wù)介紹、有獎問答、節(jié)目表演等環(huán)節(jié)。下面我宣布重慶農(nóng)村商業(yè)銀行酉陽支行(月滿中秋節(jié).晴暖農(nóng)商行)20**客戶答謝會現(xiàn)在開始!(5分鐘)。

1、今天出席活動的領(lǐng)導(dǎo)及嘉賓是***、***、***、***(待定)，讓我們用熱烈的掌聲歡迎各位的到來，現(xiàn)在，我們有請本次活動主辦方重慶農(nóng)村商業(yè)銀行酉陽支行副行長×××先生致歡迎辭，讓我們以熱烈的掌聲有請。

感謝***行長的熱情洋溢的致辭!

接下來有請嘉賓***為我們發(fā)言，掌聲有請!

感謝***嘉賓的真情致辭!

2、(工作人員馬上引導(dǎo)各位站位)相信重慶農(nóng)村商業(yè)銀行定能為大家提供更貼心的服務(wù)，現(xiàn)在讓我們有請***行長和各位領(lǐng)導(dǎo)及嘉賓一起進(jìn)行酒會啟動儀式，放飛希望，放飛夢想。(15分鐘)。

3、開場舞蹈(領(lǐng)導(dǎo)嘉賓退場后直接上場)(4分鐘)。

4、年年月月，固守長空，明月可也寂寞。是在孤獨守候，還是在殷勤地等待，就讓我們在歌聲找尋答案，請欣賞歌曲《望月》(8分鐘)。

(8分鐘)。

6、(講解人在舞臺一側(cè)等候準(zhǔn)備)接下來掌聲有請***為我們講解農(nóng)商行的發(fā)展和企業(yè)文化。等會有獎問答的結(jié)果就在其中希望大家能夠仔細(xì)的聽，謝謝!(8分鐘)。

重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的發(fā)展離不開在座各位的尊貴嘉賓的支持，同時謝謝***和我們分享重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的文化。謝謝!

7、(工作人員禮品準(zhǔn)備在舞臺一側(cè)等候)現(xiàn)在是我們有獎問答的時間，咱們舉手回答(共兩名)-----------有請我們的工作人員送上我們有獎問答的禮品，祝愿獲獎的幾位朋友財源廣進(jìn)，家庭幸福。-----接下來開始我們?nèi)泉劦某槿。泉勔还彩?個，我們已將嘉賓手中抽獎券的副卷都放入了抽獎箱，幸運(yùn)大獎派不停，非常值得期待!接下來就進(jìn)入第一輪抽獎。

(現(xiàn)場獎品展示、介紹)請出***為我們抽出三位幸運(yùn)嘉賓。讓我們掌聲請出行長助理劉正中先生為我們的獲獎嘉賓頒獎并合影留戀，謝謝劉助理!(8分鐘)(工作人員引導(dǎo)頒獎嘉賓并送上獎品)。

8、長城飛舞的巨龍，是中華民族蓬勃的形象。黃河喧響的嗩吶，是中華民族萬丈的豪情。一千個祝福，一萬個祝福，送給我們親愛的朋友，祝福你永遠(yuǎn)快樂，吉祥無邊。請大家欣賞民族舞蹈《吉祥頌》(4分鐘)。

9、數(shù)次挫折的磨礪，數(shù)不清成功的激勵，在希望的田野上，我們播種希望，我們收獲理想，我們從一個輝煌走向另一個輝煌。請大家欣賞歌曲《在希望的田野上》(4分鐘)。

10、雄偉的布達(dá)拉宮，綿延的天路，飛舞的轉(zhuǎn)經(jīng)筒，讓我們仿佛置身于神秘的西藏，讓我們仔細(xì)聆聽那一聲聲的扎西德勒，請大家欣賞***帶來的歌曲《扎西德勒》(4分鐘)。

11、(講解人在舞臺一側(cè)等候準(zhǔn)備)今天到場的嘉賓都是重慶農(nóng)村商業(yè)銀行vip客戶，也是各行各業(yè)的成功人士，您在為個人和社會創(chuàng)造更多財富的同時，是否關(guān)注如何規(guī)劃您手中的財富呢?接下來有請***和我們分享重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品及服務(wù)。--------感謝***的精彩講解，相信給我們大家許多啟發(fā)，讓我們了解了如何更好的輕松的把理財做的“未雨綢繆”，讓我們再一次用掌聲對***表示感謝。(8分鐘)。

12、(工作人員禮品準(zhǔn)備在舞臺一側(cè)等候)又到了我們有獎問答的時間，咱們舉手回答(共兩名)-----------有請我們的工作人員送上我們有獎問答的禮品，祝愿獲獎的幾位朋友財源廣進(jìn)，家庭幸福。

----------接下來開始我們二等獎的抽取，二等獎一共是2個，幸運(yùn)大獎派不停，非常值得期待!接下來就進(jìn)入第二輪抽獎。(現(xiàn)場獎品展示、介紹)請出***為我們抽出二位幸運(yùn)嘉賓。讓我們掌聲請出副行長王春龍先生為我們的獲獎嘉賓頒獎并合影留戀，謝謝王行長!(8分鐘)(工作員引導(dǎo)頒獎嘉賓并送上獎品)。

13、不知道從什么時候開始，各種各樣的“神曲”充斥著大街小巷。最近更有一首特別紅的，相信連大叔大媽都能唱能跳——沒錯，就是筷子兄弟的《小蘋果》下面就讓我們一起來重溫一下，請欣賞舞蹈《小蘋果》(4分鐘)。

14、相信大家對西游記的各個情節(jié)都不陌生，特別是孫悟空這個角色，他上天入地，72般變化，與妖魔斗志斗勇。接下來請大家欣賞《美猴王》精彩的表演(10分鐘)。

有請我們的工作人員送上我們有獎問答的禮品，祝愿獲獎的幾位朋友財源廣進(jìn)，家庭幸福。--------接下來開始我們一等獎的抽取，一等獎一共是1個，幸運(yùn)大獎派不停，激動人心的時刻馬上到來!接下來就進(jìn)入第三輪抽獎。(現(xiàn)場獎品展示、介紹)請出***為我們抽出一位幸運(yùn)嘉賓。讓我們掌聲請出副行長胡付忠先生為我們的獲獎嘉賓頒獎并合影留戀，謝謝胡行長!(8分鐘)(工作人員引導(dǎo)頒獎嘉賓并送上獎品)。

各位來賓，心動不如行動，機(jī)會稍縱即逝，今天大家只要填寫認(rèn)購單就可以將你心儀的禮品立刻擁有馬上帶回家，也只有今天在現(xiàn)場認(rèn)購才可有享有今天的專場禮品。無論您今天做出怎樣的決定，多一些了解和準(zhǔn)備都是好的，也衷心地祝愿各位事業(yè)興旺發(fā)達(dá)。(3分鐘)。

為了感謝和感恩各位嘉賓對重慶農(nóng)村商業(yè)銀行酉陽支行一如既往的支持，酉陽支行的工作人員也特地花了一個月的時間編排了一個舞蹈獻(xiàn)給大家，掌聲歡迎!(5分鐘)(舞蹈結(jié)束后造型擺好等主持人結(jié)束語完畢后退場)。

結(jié)束語：

一個下午，在漫長的歲月中就像滄海一粟,一個決定，在豐富的人生中卻是點睛之筆。一次用心的感激，一次真誠的相聚，希望留在你的記憶里。今天的活動雖然是短暫的，但我們的祝愿卻是友誼地久天長。重慶農(nóng)村商業(yè)銀行酉陽支行在這里祝福您全家幸福安康、好運(yùn)連連!本次答謝會到此結(jié)束，感謝大家的參與。謝謝!(1分鐘)。

現(xiàn)在是我們的用餐時間希望大家用餐開心，凡是今天現(xiàn)場的每一位嘉賓朋。

友在用餐結(jié)束后可憑抽獎券到簽到臺領(lǐng)取為你們特地精心準(zhǔn)備了一份的禮品。

謝謝!時間2個小時(出入10分鐘)。

銀行活動主持稿開場白。

銀行高端客戶活動通知篇十三

摘要：客戶資源是銀行發(fā)展的命脈，是各銀行在同業(yè)競爭中制勝的關(guān)鍵。隨著信息技術(shù)的快速發(fā)展，以及互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的普及，傳統(tǒng)銀行運(yùn)營模式受到越來越大的挑戰(zhàn)。在各方面因素的影響下，只有提供更好的服務(wù)，做到精細(xì)化管理，打造專業(yè)專注的核心競爭力，才能獲得客戶的認(rèn)可，并在同業(yè)處于領(lǐng)先地位。本文從多個方面對銀行高端客戶的管理策略進(jìn)行研究，希望能為相關(guān)人員提供一些參考的依據(jù)。

金融行業(yè)伴隨著社會經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展也實現(xiàn)了量質(zhì)齊飛的跨越，從而也引申出銀行之間的同業(yè)競爭日趨白熱化，所以，有效地提升銀行管理能力是應(yīng)對競爭必不可少的一個舉措。而客戶關(guān)系管理（crm）的出現(xiàn)起到了關(guān)鍵性作用，它通過利用相應(yīng)的信息技術(shù)以及互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，協(xié)調(diào)銀行與客戶之間在銷售、營銷和服務(wù)上的交互，從而實現(xiàn)吸引新客戶、保留老客戶以及將已有客戶轉(zhuǎn)為忠實客戶的目標(biāo)。所以，crm的應(yīng)用有效提升了銀行的管理水平和管理能力，大大增強(qiáng)了其核心競爭力。

（一）以服務(wù)為基礎(chǔ)，以客戶為中心。

隨著社會經(jīng)濟(jì)市場化進(jìn)程的不斷深入，銀行的經(jīng)營方向逐漸由以產(chǎn)品為中心，轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹橹行?，并紛紛將“以客戶為中心”作為自己的?jīng)營理念。與此同時，銀行不斷地完善自己的一系列管理制度，創(chuàng)新和提高產(chǎn)品的品質(zhì)，更是以服務(wù)來體檢自身的主體價值。因此，對于銀行來說，圍繞著客戶的需求，提供全方位的服務(wù)至關(guān)重要，尤其是高端客戶，這是銀行實現(xiàn)盈利的主流人群。客戶關(guān)系管理在管理學(xué)中稱作crm，是對客戶關(guān)系管理的.簡稱，其宗旨是將客戶關(guān)系管理作為工作的重中之重，從客戶需求出發(fā)，把對客戶的管理思想和企業(yè)文化進(jìn)行融合，使之成為公司發(fā)展的戰(zhàn)略，同時根據(jù)不同客戶提出的不同需求，對客戶進(jìn)行差異化的服務(wù)，最終達(dá)到讓客戶滿意的結(jié)果。

（二）對客戶信息的整合和利用。

客戶的信息對銀行來說至關(guān)重要，銀行作為客戶信息集聚地，一是要保證客戶的信息不被泄漏，二是要對客戶信息進(jìn)行有效的分析利用，這就需要對信息數(shù)據(jù)進(jìn)行整合。從銀行發(fā)展的歷史進(jìn)程來看，銀行在本世紀(jì)初期以前普遍對客戶的信息儲存較為分散，并且銀行之間的統(tǒng)計方法和使用方式也各存在差異，這直接導(dǎo)致客戶的信息資料沒有被有效保護(hù)和有效利用。在中國飛速發(fā)展的科技浪潮中,隨著大數(shù)據(jù)時代的到來，各個銀行更加認(rèn)識到客戶信息數(shù)據(jù)重要性，把客戶的各類信息用數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行歸納整理和分析，并對客戶信息按類、群加以標(biāo)簽化，從而使客戶信息成為銀行經(jīng)營發(fā)展的有力抓手。

（一）有利于降低成本。

銀行的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)是一個通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)平臺和前端應(yīng)用程序建設(shè)，通過搭建或嵌入數(shù)據(jù)庫進(jìn)行客戶關(guān)系管理、服務(wù)、交易的具有強(qiáng)大功能的應(yīng)用系統(tǒng)，它既可以實現(xiàn)收集客戶的重要信息并進(jìn)行處理和更新，還可以讓員工們實時共享統(tǒng)一的客戶信息數(shù)據(jù)，為員工的工作帶來了便利。其通過先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，讓有關(guān)部門之間對客戶的聯(lián)動服務(wù)也得到充分運(yùn)用，使得各個業(yè)務(wù)流程之間更加便捷、高效，相對于傳統(tǒng)組織降低了大量成本費用。

（二）增加客戶滿意度。

crm實現(xiàn)了對銀行經(jīng)營模式的轉(zhuǎn)變，是從以產(chǎn)品為中心到以客戶為中心的轉(zhuǎn)變，這更有利于穩(wěn)定銀行和客戶之間的關(guān)系。通過客戶關(guān)系管理系統(tǒng)可以實現(xiàn)針對客戶的即統(tǒng)一又具有差異化的服務(wù)，提高客戶對銀行的認(rèn)可，增加客戶的滿意度和忠誠度。

（三）提高銀行對客戶行為預(yù)測指數(shù)。

客戶關(guān)系管理系統(tǒng)可以將客戶的信息進(jìn)行收集和整合，這有助于銀行針對客戶需求創(chuàng)造多個交叉的銷售商機(jī)，即是說通過分析客戶的消費、理財、交易等習(xí)慣促成新的銷售機(jī)會，這樣銀行才可以有效提高經(jīng)營效率和實現(xiàn)盈利。此外，通過對客戶需求和喜好的精準(zhǔn)把握，使得客戶體驗有效提升，達(dá)到雙贏甚至多贏的較佳的效果。因此，提高銀行對客戶行為的預(yù)測指數(shù),不僅使銀行的利益實現(xiàn)最大化，還有效地提升了銀行的管理能力[1]。

（一）創(chuàng)新管理理念，重構(gòu)業(yè)務(wù)流程。

要想掌握客戶的核心需求，就應(yīng)該樹立對客戶關(guān)系進(jìn)行管理的經(jīng)營思路，到目前為止，很多銀行已經(jīng)把它納入到戰(zhàn)略經(jīng)營理念當(dāng)中。將“以客戶為中心”的思想貫穿到經(jīng)營理念當(dāng)中，擺脫傳統(tǒng)管理方式，通過重構(gòu)業(yè)務(wù)流程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，完善管理制度，銀行自身才可以有效地、全面的提升自身的競爭能力，吸引到更多的高端客戶。所以，在銀行內(nèi)部，首先管理層應(yīng)當(dāng)提升自己對客戶關(guān)系管理的認(rèn)識和了解，圍繞著客戶關(guān)系經(jīng)營管理進(jìn)行經(jīng)營設(shè)計及引領(lǐng)，其次通過加強(qiáng)必要的企業(yè)文化教育，引導(dǎo)員工跟隨正確的經(jīng)營理念，才能為銀行的發(fā)展打下夯實的基礎(chǔ)[2]。

（二）細(xì)分市場，根據(jù)需求提供差異化服務(wù)。

高端客戶通常被認(rèn)定為是經(jīng)濟(jì)實力強(qiáng)大雄厚、和銀行之間有著大額的業(yè)務(wù)往來、對銀行的經(jīng)營和取得的利潤有明顯的影響的企業(yè)或者個人客戶。從銀行方面來看，高端客戶是銀行認(rèn)定的有著戰(zhàn)略意義的客戶，這個群體可以為銀行帶來高額回報，為銀行創(chuàng)造更高的經(jīng)濟(jì)增加值。銀行業(yè)為了緊跟全球經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展的腳步，實施了一系列的轉(zhuǎn)型發(fā)展措施，并不斷改革優(yōu)化，直到適應(yīng)社會發(fā)展和需要，同時滿足客戶的多元化需求。這是一個以市場為導(dǎo)向的時代，只有將市場進(jìn)行細(xì)分，并根據(jù)不同的人群提供差異化的服務(wù)，才能符合時代發(fā)展的潮流。將客戶分層并采取不同經(jīng)營策略，成為銀行發(fā)展的必要前提，由于各家銀行逐漸意識到拓展客戶的重要性，所以都調(diào)整了其內(nèi)部的戰(zhàn)略方向。

四、結(jié)語。

隨著科技的快速發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)浪潮的不斷沖擊，銀行業(yè)發(fā)展的困境和挑戰(zhàn)也越來越多，如果不能順應(yīng)潮流，適時作出轉(zhuǎn)型變革，最終會被行業(yè)所淘汰。只有認(rèn)識到行業(yè)發(fā)展的方向，堅決樹立“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，實現(xiàn)銀行與高端客戶之間進(jìn)行有效管理，擁有自己的核心競爭力，才能在行業(yè)之中屹立不倒。

參考文獻(xiàn)。

[1]毛潤娜、韓志勇：關(guān)于做好銀行個人中高端客戶拓展及維護(hù)工作的幾點建議[j].時代金融，（17）.

[2]朱宇：關(guān)于商業(yè)銀行個人客戶拓展的思考與建議――基于銀行經(jīng)營實例研究[j].當(dāng)代經(jīng)濟(jì)，2014（16）.

[3]李凌：關(guān)于拓展維護(hù)中高端客戶理財產(chǎn)品的思考[j].時代金融，2014（11）.

銀行高端客戶活動通知篇十四

開場白：

各位來賓，各位朋友，大家好!歡迎參加由xx銀行和中國人壽聯(lián)合舉辦的“2019年銀行高端客戶答謝會”，會議在10分鐘后開始，在此，我們做一個友情提醒，請各位來賓朋友把您的手機(jī)調(diào)整到震動或靜音，會議開始后請大家不要隨意走動，如果有需要，請示意我們的工作人員，她們會為您提供熱忱周到的服務(wù)，謝謝各位嘉賓的配合!

1、主持人致歡迎詞。

各位尊敬的來賓，各位親愛的朋友，大家好!值此春暖花開之際，為了感謝廣大客戶您多年來對我行的支持和信任，同時對您能夠在百忙之中親臨會場表示最熱烈的歡迎。

接下來，請允許我向各位嘉賓介紹今天的會議流程。

首先，我們將為您介紹xx銀行的成長歷程，

企業(yè)文化。

播放xx銀行短片為您報導(dǎo)xx銀行合作機(jī)構(gòu)——中國人壽最新的理財時訊。

第二項，我們將有請xx銀行行長致歡迎辭。

第三項，互動環(huán)節(jié)趣味猜歌。

第四項，我們將有請資深理財專家就資本市場動蕩最新推出的穩(wěn)健型理財產(chǎn)品—進(jìn)行詳細(xì)的闡述。

第五項，現(xiàn)場交流與辦公時間。

第六項，幸運(yùn)抽獎。

最后，我們?yōu)槟才帕司实墓?jié)目表演和晚宴。

2、銀行短片。

感謝您多年來的伴隨和支持，xx銀行在過去的歲月里，始終以客戶的利益為重，穩(wěn)健經(jīng)營，加速創(chuàng)新，以期提升服務(wù)品質(zhì)，創(chuàng)造品牌價值。我們對合作機(jī)構(gòu)的選擇也是尤為慎重。因此，我們今天也是攜手我們多年的合作伙伴——中國人壽，聯(lián)合舉辦此次高端客戶答謝會。

首先讓我們一起來關(guān)注xx銀行近年來的發(fā)展和成就，請關(guān)注大屏幕。

3、領(lǐng)導(dǎo)致歡迎辭。

本次會議的召開得到了銀行領(lǐng)導(dǎo)的密切關(guān)注，今天xx銀行行長也親自來到了會場現(xiàn)場，歡迎各位來賓的光臨，下面就借助各位嘉賓您熱情的掌聲有請行長!

4、國壽時訊。

中國人壽作為中國最大的壽險公司和最大的投資機(jī)構(gòu)，實力雄厚、品牌卓越，2019年1月9日，中國人壽攜王者風(fēng)范，繼紐約、香港成功上市三年之后，又成功登陸a股市場，成為國內(nèi)唯一在三地上市的金融保險企業(yè)?？偸兄滴涣腥蛏鲜袎垭U公司第一位。

2019年5月31日中國人壽迎來了公司發(fā)展史上具有里程碑意義的日子，中國人壽總資產(chǎn)突破一萬億元，是2002年末的4倍，是國內(nèi)首家資產(chǎn)超萬億的保險公司。

與此同時，美國《財富》雜志公布的全球500強(qiáng)企業(yè)排名中，中國人壽第五次入選，從2003年的第290位提升到2019年的第192位。

接下來我將為您帶來中國人壽最新時訊————。

未來我們將攜手中國人壽共同搭建更多的服務(wù)平臺，希望以專業(yè)、真誠的服務(wù)來回饋您的托付!

5、趣味猜歌。

一路走來，總有一些感動揮之不去，總有一些思念縈繞心頭，總有一曲旋律歷久迷心，總有一首老歌回味無窮。喝一壺老酒，聽一首老歌，讓我們共同進(jìn)入趣味猜歌。下面的是趣味猜歌，在這一環(huán)節(jié)中我們播放6首曾經(jīng)廣為流傳的歌曲。

充滿童趣的床頭燈。

同樣，我們有一條規(guī)則，如果是嘉賓猜對，禮品送上，如果是伙伴猜對，我們就要難為一下，為我們唱兩句。

另外：提醒各位來賓，請保留您手中的入場卷，會議結(jié)束后我們將為每位佳賓準(zhǔn)備了一份精美的禮品。

6、專題講座。

各位來賓、各位朋友，隨著物質(zhì)生活水平的不斷提高，隨著社會保障制度的不斷變革，家庭理財成為了現(xiàn)在社會共同關(guān)注的熱點話題。投資渠道的不斷拓寬，理財方式的日益增加，使得人們越來越注重家庭資產(chǎn)的合理配比。值此2019喜迎奧運(yùn)之際，又是中國人壽飛速發(fā)展總資產(chǎn)突破1萬億之際，中國人壽特此向市場推出了一款穩(wěn)健增值的理財產(chǎn)品——“xxx保險”，今天我們特意請理財專家xxx先生/女士，為各位嘉賓做以詳細(xì)的介紹，并邀請他與我們一起溝通有關(guān)財務(wù)規(guī)劃的新觀念與新方法。首先，讓我們一起認(rèn)識一下xxx先生/女士!

讓我們掌聲有請....

7、現(xiàn)場辦公時間。

相信您對于這款分紅型理財產(chǎn)品有了充分的認(rèn)識。老百姓也在生活當(dāng)中有自己得經(jīng)驗總結(jié)：給車加油要找中國石化，用電就用國家電網(wǎng)，存錢要去xx銀行，打電話就用中國移動，買保險首選中國人壽。接下來我們特意安排了30分鐘的現(xiàn)場辦公時間，您可以就剛才的講解和您身邊專業(yè)的理財顧問進(jìn)行詳細(xì)的交流，為您量身設(shè)計符合您的財務(wù)規(guī)劃方案，為您資產(chǎn)的安全、保值和增值提供保障。同時您也可以現(xiàn)場辦理好各項手續(xù)，以便節(jié)省您的寶貴時間。

(點)另外為了答謝我們的高端客戶，現(xiàn)場簽定合同的嘉賓，將可獲贈xxx。

(點)儲存金額達(dá)到每萬元，還另可獲贈xxx。

今天您的一個明智的選擇，選擇這份理財計劃，當(dāng)我們安然迎接未來的生活時，您今天的這個決定將給您帶來一份驚喜，讓您慶幸您此時的決定。

再一次預(yù)祝各位來賓，今天都能夠好運(yùn)不斷，收獲多多。

同時提醒各位來賓，辦理好這份理財規(guī)劃合同手續(xù)后，請各位理財顧問將合同書交到前臺來以便我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備禮品。

8、幸運(yùn)抽獎。

9、結(jié)束。

在冬去春來的美好日子里，愿我們的祝福如春天里的暖陽，為你送去溫暖，帶去祝福。一個下午，在漫長的歲月中就象滄海一粟，一個決定，在豐富的人生中卻是點睛之筆，一次用心的感激，一次真誠的相聚，希望留在您的記憶里，并請您能夠記得，我們將始終陪伴著您!

朋友們，今天的相約，鑄就我們未來長久的友誼。

衷心祝福您在新的一年里闔家幸福，萬事如意!

銀行高端客戶活動通知篇十五

同志們：

很高興有這樣一個機(jī)會給各位老領(lǐng)導(dǎo)、老同事匯報工作。首先我要對大家說一句，謝謝你們來參加這個會，你們辛苦了。大家要營銷的產(chǎn)品上百個，今后恐怕要再加上幾個了。所以借此機(jī)會我想先對你們說聲感謝，關(guān)于我這個人，我也想對大家有所交代，首先申明我不是叛徒，我永遠(yuǎn)是建設(shè)銀行的人，我過去是，現(xiàn)在是，將來還是你們的同事加朋友，因為我們同根同源同在一個屋檐下。

今天，我在這里給大家匯報三個方面的問題，一是為什么要成立建信人壽?二是建信人壽的成立將為建設(shè)銀行的核心競爭力帶來什么優(yōu)勢?三是怎樣處理建信人壽和其他保險公司的關(guān)系。

第一個問題，總行為什么要成立建信人壽保險有限公司?首先它是服務(wù)建設(shè)銀行客戶的需要?？蛻羰倾y行發(fā)展的基礎(chǔ)，是銀行多年累積形成的重要核心資產(chǎn)。隨著市場主體的增多，銀行在客戶資源上面臨的競爭不再限于銀行類競爭對手，而是擴(kuò)大到了整個金融行業(yè)。作為占有四分之一客戶量的國有銀行，建設(shè)銀行的客戶需求是多元化的，從存款，貸款，投資，基金，股票到保險，無一不積極促使著建設(shè)銀行的多元化經(jīng)營。未來金融業(yè)的競爭將是綜合化經(jīng)營能力的競爭，出于市場趨勢的考慮，建設(shè)銀行需要拓展自身在金融業(yè)細(xì)分行業(yè)的經(jīng)營范圍，特別是開展作為客戶理財基礎(chǔ)配置項目之一的保險業(yè)務(wù)。通過產(chǎn)品、銷售、流程、系統(tǒng)的全面融合，建立起一站式金融產(chǎn)品與服務(wù)平臺，滿足客戶儲蓄、投資、保障、資產(chǎn)傳承等全方位的金融理財需求，從而增強(qiáng)客戶黏性，有效提升客戶忠誠度，防止客戶流失，實現(xiàn)客戶資源的保護(hù)和增長。

2、有利于拓展建行集團(tuán)的利潤空間和可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略。實現(xiàn)利益持續(xù)最大化是企業(yè)發(fā)展永恒的目標(biāo)。我國銀行業(yè)的利潤來源主要依靠傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)收入。雖然近年來銀行經(jīng)營利潤穩(wěn)步增長，但隨著市場競爭的日益加劇，以及利率市場化和金融脫媒進(jìn)程的加快，銀行存貸利差將不可避免地縮窄，銀行業(yè)傳統(tǒng)的息差盈利模式受到挑戰(zhàn)。

依照現(xiàn)代社會與金融市場的發(fā)展規(guī)律，并和國外發(fā)達(dá)國家多組數(shù)據(jù)做對比，保險行業(yè)無疑是朝陽行業(yè)。目前我國保險密度為1062元人民幣/人，保險深度為3%，而早在2007年，發(fā)達(dá)國家的保險密度已達(dá)到2000—3000美元。保險深度達(dá)到12%，歐美日本國家，人均保單最高達(dá)到7份，而中國現(xiàn)在人均只有0.6份。

數(shù)據(jù)對比直接說明了我國目前保險業(yè)蘊(yùn)含著巨大的發(fā)展?jié)摿?。面對這一形勢，作為行業(yè)領(lǐng)頭羊的國有商業(yè)銀行率先采取行動，抓住機(jī)遇推進(jìn)綜合化經(jīng)營的部署，進(jìn)入保險業(yè)等具有高增長潛力的金融子行業(yè)，為下一階段的持續(xù)發(fā)展準(zhǔn)備好增長點，是可持續(xù)發(fā)展的重大戰(zhàn)略布局，將成為建設(shè)銀行新的利潤增長點。

二、建信人壽的成立將為建設(shè)銀行的核心競爭力帶來什么優(yōu)勢?

1、豐富了建設(shè)銀行的產(chǎn)品體系，為客戶提供一站式綜合金融服務(wù)，提高客戶的忠誠度和滿意度。

建信人壽推出的產(chǎn)品適合各層級客戶的需求，種類多樣，可選性強(qiáng),是完全為建行客戶量身打造的。我們既有大眾化的高收益產(chǎn)品，如正在發(fā)售的聚富一號，2年的預(yù)期收益高達(dá)3.9%，我們還有類似養(yǎng)老金的年金保險，類似零存整取和活期存款的萬能保險，更有高達(dá)5萬元的安心重大疾病保險和每天100元的安心意外住院補(bǔ)貼醫(yī)療保險，一旦確診首次患上重大疾病如癌癥，我們將立即給付5萬元的重大疾病保險金。為充分滿足私人銀行客戶定制化保險需求，有效提升客戶滿意度和忠誠度，我們還針對個人金融資產(chǎn)值1000萬以上的私人銀行客戶群體，在建行開展私人銀行客戶保險定制化服務(wù)。

2、建信人壽產(chǎn)品融入了建設(shè)銀行產(chǎn)品，有效防范建行貸款風(fēng)險。

針對建行信貸產(chǎn)品，建信人壽開發(fā)了中小企業(yè)貸款和個人客戶貸款保險產(chǎn)品“貸無憂”。該產(chǎn)品保障額度與銀行貸款金額掛鉤，貸款銀行作為第一受益人，能夠有效地防范銀行放貸風(fēng)險;還有建信人壽與建行雙方設(shè)計團(tuán)隊合作開發(fā)的“龍行無憂”聯(lián)名卡，集儲蓄、保險為一身，為建設(shè)銀行客戶提供最高500萬元的意外保障，同時附加sos境外急難救援服務(wù)，彰顯尊貴身份，滿足高端客戶的需求。

3、有利于提高建設(shè)銀行的中間業(yè)務(wù)收入。保險收入是建行最重要的中間業(yè)務(wù)收入來源之一，各家保險公司在建行一年的保險銷售大概是800億，如果這個業(yè)務(wù)由我們建行集團(tuán)自己來做，應(yīng)該遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止這個數(shù)。建信產(chǎn)品代理手續(xù)費與建設(shè)銀行總行要求保持一致。以建信優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、合規(guī)的銷售、高品質(zhì)的產(chǎn)品、優(yōu)秀的團(tuán)隊，為建行帶去豐厚的保費規(guī)模，為建行中間業(yè)務(wù)收入的持續(xù)、穩(wěn)定增長注入正能量。

4、為建行服務(wù)，為建行客戶服務(wù)的信念持之以恒，終身不變。建信人壽是建行集團(tuán)的子公司，肩負(fù)著集團(tuán)的重要使命，建信生在建行集團(tuán)，必然將以促進(jìn)建行發(fā)展為己任，以服務(wù)建行為天職，不可能三心二意，更不可能做損害建行利益的事情，也不可能因為開展業(yè)務(wù)而導(dǎo)致建行客戶流失。和其他保險公司相比，其他保險公司如同獵人，眼里只有獵物，并且慢慢掠奪了建行的客戶資源。而建信是農(nóng)夫，精耕細(xì)作醞釀一整年的好收成，還為來年更大的豐收做準(zhǔn)備，循季種植和收獲。建行與建信人壽就是一個整體，只要我們團(tuán)結(jié)一致，可以實現(xiàn)客戶資源在建行內(nèi)部閉環(huán)流通，從而更好地挖掘客戶長期價值。

第三個問題也是最后一個問題，怎樣區(qū)分、處理建信人壽和其他保險公司的關(guān)系。我打一個不恰當(dāng)?shù)谋扔?，假設(shè)建設(shè)銀行是一個大老板，那么建信人壽就是這個大老板的正房正室，其他的只能叫小三。大家都有豐富的人生閱歷，都知道正房和老板對彼此的重要性。正房不會三心二意，只有老板一個老公，小三則不同，一旦不滿足，他就要離經(jīng)叛道，比如原來做得很好的民陽等等，如今已經(jīng)完全退出銀保市場，他才不管你的客戶死活呢。誰好誰壞，誰親誰餿，一看便知。所以我友情提醒老板，小三有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎。正房是剛剛才封的，對老板原來就有的小三一時半會還不能斬盡殺絕，不過作為正房，他的待遇是顯而易見的，比如kpi加分，比如汪行長剛剛講的六個優(yōu)先、三個第一，這是其他保險公司無法比擬的。正是基于這樣一個關(guān)系，所以我請求大家務(wù)必要把汪行長的關(guān)于推動建信人壽業(yè)務(wù)發(fā)展的講話落到實處，務(wù)必要把汪行長要求的六個優(yōu)先、三個第一落到實處。

最后我還要友情提醒那些工資收入暫時落后或不滿足現(xiàn)狀的同事，一定要抓住聚富一號這類存款型產(chǎn)品，多營銷多拿錢，限時限量，售完即止，機(jī)不可失啊。

謝謝大家。

銀行高端客戶活動通知篇十六

開場白：

各位來賓，各位朋友，大家好!歡迎參加由**銀行和中國人壽聯(lián)合舉辦的“20**年銀行高端客戶答謝會”，會議在10分鐘后開始，在此，我們做一個友情提醒，請各位來賓朋友把您的手機(jī)調(diào)整到震動或靜音，會議開始后請大家不要隨意走動，如果有需要，請示意我們的工作人員，她們會為您提供熱忱周到的服務(wù)，謝謝各位嘉賓的配合!

1、主持人致歡迎詞。

各位尊敬的來賓，各位親愛的朋友，大家好!值此春暖花開之際，為了感謝廣大客戶您多年來對我行的支持和信任，同時對您能夠在百忙之中親臨會場表示最熱烈的歡迎。接下來，請允許我向各位嘉賓介紹今天的會議流程。

首先，我們將為您介紹**銀行的成長歷程，

企業(yè)文化。

播放**銀行短片為您報導(dǎo)**銀行合作機(jī)構(gòu)——中國人壽最新的理內(nèi)唯一在三地上市的金融保險企業(yè)?？偸兄滴涣腥蛏鲜袎垭U公司第一位。

20**年5月31日中國人壽迎來了公司發(fā)展史上具有里程碑意義的日子，中國人壽總資產(chǎn)突破一萬億元，是20**年末的4倍，是國內(nèi)首家資產(chǎn)超萬億的保險公司。

與此同時，美國《財富》雜志公布的全球500強(qiáng)企業(yè)排名中，中國人壽第五次入選，從20**年的第290位提升到20**年的第192位。

接下來我將為您帶來中國人壽最新時訊————。

未來我們將攜手中國人壽共同搭建更多的服務(wù)平臺，希望以專業(yè)、真誠的服務(wù)來回饋您的托付!

5、趣味猜歌。

一路走來，總有一些感動揮之不去，總有一些思念縈繞心頭，總有一曲旋律歷久迷心，總有一首老歌回味無窮。喝一壺老酒，聽一首老歌，讓我們共同進(jìn)入趣味猜歌。下面的是趣味猜歌，在這一環(huán)節(jié)中我們播放6首曾經(jīng)廣為流傳的歌曲。

同樣，我們有一條規(guī)則，如果是嘉賓猜對，禮品送上，如果是伙伴猜對，我們就要難為一下，為我們唱兩句。

另外：提醒各位來賓，請保留您手中的入場卷，會議結(jié)束后我們將為每位佳賓準(zhǔn)備了一份精美的禮品。

6、專題講座。

感謝，通過專題的講解。

7、現(xiàn)場辦公時間。

相信您對于這款分紅型理財產(chǎn)品有了充分的認(rèn)識。老百姓也在生活當(dāng)中有自己得經(jīng)驗總結(jié)：給車加油要找中國石化，用電就用國家電網(wǎng)，存錢要去**銀行，打電話就用中國移動，買保險首選中國人壽。接下來我們特意安排了30分鐘的現(xiàn)場辦公時間，您可以就剛才的講解和您身邊專業(yè)的理財顧問進(jìn)行詳細(xì)的交流，為您量身設(shè)計符合您的財務(wù)規(guī)劃方案，為您資產(chǎn)的安全、保值和增值提供保障。同時您也可以現(xiàn)場辦理好各項手續(xù)，以便節(jié)省您的寶貴時間。點)另外為了答謝我們的高端客戶，現(xiàn)場簽定合同的嘉賓，將可獲贈**x。

銀行高端客戶活動通知篇十七

(一)缺乏戰(zhàn)略規(guī)劃，導(dǎo)致決策風(fēng)險。

商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)時面臨的最重大的風(fēng)險就是決策風(fēng)險，它甚至影響著其他風(fēng)險的產(chǎn)生。面對復(fù)雜多變的客戶需求和激烈的同業(yè)競爭,如果自身缺乏有效和長期的戰(zhàn)略規(guī)劃和謹(jǐn)慎的風(fēng)險意識，就會出現(xiàn)決策風(fēng)險。銀行以客戶為中心開發(fā)產(chǎn)品、制定戰(zhàn)略規(guī)劃，第一步就是確定目標(biāo)客戶。目前，各家銀行進(jìn)行理財服務(wù)時,大都以高端客戶為目標(biāo)，為他們盡可能提供豐富的理財產(chǎn)品,而忽略了中、低端客戶的理財需求，這導(dǎo)致了各家銀行在戰(zhàn)略決策上具有盲從性，缺乏足夠的市場研究，造成產(chǎn)品服務(wù)同質(zhì)化，加大了決策風(fēng)險。

(二)內(nèi)控制度不完善，造成操作風(fēng)險。

操作風(fēng)險是由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件而給商業(yè)銀行造成損失的情況。由于我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的內(nèi)控機(jī)制正處于逐步完善的過程中，內(nèi)控執(zhí)行不嚴(yán)格、人員業(yè)務(wù)能力有限，以及外部的欺詐加大了個人理財?shù)娘L(fēng)險程度。個人理財業(yè)務(wù)的內(nèi)控執(zhí)行不嚴(yán)格,柜臺人員和理財人員挪用或盜取客戶資金的機(jī)會增加,或者為客戶提供服務(wù)時代替客戶操作，產(chǎn)生損失后出現(xiàn)不必要的糾紛。

(三)忽視信息披露，產(chǎn)生信譽(yù)風(fēng)險。

商業(yè)銀行時下開展的個人理財業(yè)務(wù)，其實并不規(guī)范，如果站在風(fēng)險角度進(jìn)行評估,可以說是透支銀行信譽(yù)。部分銀行對個人理財產(chǎn)品推銷宣傳中存在誤導(dǎo)，夸大預(yù)期收益率;有的甚至將幾年的預(yù)計最高收益累加;有的在協(xié)議中,重點描述了保證本金安全和高收益率，風(fēng)險揭示過于簡單。這些宣傳有可能導(dǎo)致一般投資者在追求高收益的同時，忽視并低估了隱含的風(fēng)險。并且大部分理財產(chǎn)品中,投資者無提前終止權(quán),僅是銀行保留了單方提前終止的權(quán)利,且缺乏協(xié)商與告知的程序,投資者很難行使應(yīng)有的知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)。

(四)員工的職業(yè)操守意識淡薄，引發(fā)風(fēng)險。

個人理財師的職業(yè)操守很大程度上反映出銀行理財服務(wù)的水平?，F(xiàn)實中,個人理財師為追求業(yè)務(wù)的增長往往在銷售理財產(chǎn)品時會盡力向客戶推薦當(dāng)期銀行的主打產(chǎn)品,而沒有向客戶揭示產(chǎn)品的潛在風(fēng)險,或?qū)㈩A(yù)期收益宣傳為保證收益來誤導(dǎo)客戶。這種強(qiáng)調(diào)保本、淡化風(fēng)險的行為將給銀行帶來重大負(fù)面影響。而且,掌握著客戶大量私人信息的個人理財師還有可能未經(jīng)客戶同意,向第三方泄漏客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄,使廣大客戶對銀行各種業(yè)務(wù)的信任度降低,對銀行造成不利影響。

(五)不能有效評估客戶的個人信用，造成信用風(fēng)險。

目前,由于還沒有完善的相關(guān)制度作保障,我國的個人信用體系尚未建立,并且在我國傳統(tǒng)的“量入為出”的消費觀念下，許多消費者的信用記錄還是零。在這樣的背景下，銀行在個人理財業(yè)務(wù)中進(jìn)行信貸服務(wù)時，客戶基礎(chǔ)信息的缺欠就加大了對個人貸款的風(fēng)險評估難度。此外，個人理財?shù)姆?wù)對象是廣大的個人客戶，銀行提供服務(wù)的前提是能夠以較低的了解客戶的履約意愿和履約能力。如果成本過高，就會因為個人業(yè)務(wù)固有的分散性而降低業(yè)務(wù)收益,不利于規(guī)模經(jīng)營。因此，銀行不會花高額成本對個人信用進(jìn)行全面評估。由于缺乏咨詢和調(diào)查客戶資信的有效手段，銀行難以對客戶的財產(chǎn)、個人收入的穩(wěn)定性等狀況做出正確判斷,信用風(fēng)險便由此產(chǎn)生。

(一)加快風(fēng)險管理體系的建立。

商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)針對的是個人，因此該業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理不同于以往,應(yīng)當(dāng)建立適應(yīng)個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理體系。首先,銀行應(yīng)該意識到個人理財業(yè)務(wù)面臨的多種風(fēng)險,并在事前進(jìn)行全面的風(fēng)險識別和評估,確定銀行所能承受的風(fēng)險程度,并且對應(yīng)銀行可承受的風(fēng)險程度進(jìn)行指標(biāo)量化,針對不同的風(fēng)險進(jìn)行不同的風(fēng)險限額管理。其次，銀行應(yīng)該建立有效的內(nèi)部審核監(jiān)督機(jī)制，保證銀行各相關(guān)部門都必須在規(guī)定的限額內(nèi)進(jìn)行交易，以及各項操作過程的規(guī)范性。最后,銀行應(yīng)對理財產(chǎn)品進(jìn)行充分的信息披露,及時向客戶提供銀行所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單和其他有關(guān)報表與報告,完善外部的監(jiān)督機(jī)制,從而減少風(fēng)險。

(二)完善內(nèi)部控制制度，提高理財人員素質(zhì)。

站在客戶面前的理財師應(yīng)該是根據(jù)客戶實力和風(fēng)險承受力,為其規(guī)劃出一整套資產(chǎn)配置方案,將各種銀行理財產(chǎn)品組合到一起,按照風(fēng)險高低做一個理財計劃。商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)作為一項新業(yè)務(wù)，由于涉及面廣、情況復(fù)雜、服務(wù)要求高等特點，應(yīng)加強(qiáng)對個人理財客戶經(jīng)理的培訓(xùn)和對業(yè)務(wù)高級人才的培養(yǎng)，建立起一支以個人客戶經(jīng)理為主的理財隊伍，減少風(fēng)險。個人客戶經(jīng)理制要求理財人員不僅要了解銀行的各項產(chǎn)品和功能,還要掌握、、房地產(chǎn)等行業(yè)的相關(guān)知識。我國商業(yè)銀行理財人員具備理財策劃師資格的人不多，且理財人員素質(zhì)的提高需要大量細(xì)致的工作,加強(qiáng)建立系統(tǒng)、規(guī)范、高效的個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)體系,推動理財人員資格認(rèn)證是目前較為可行的方法之一。此外，還應(yīng)高度重視理財營銷過程中的合規(guī)性管理。商業(yè)銀行應(yīng)禁止理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行大眾化推銷;禁止理財業(yè)務(wù)人員誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險認(rèn)知和承受能力不相符合的理財產(chǎn)品;禁止有意歪曲或隱瞞理財產(chǎn)品的重要信息。商業(yè)銀行應(yīng)對現(xiàn)有理財產(chǎn)品的廣告或宣傳的內(nèi)容、形式和發(fā)布渠道進(jìn)行全面審核[3]。

(三)加強(qiáng)員工職業(yè)建設(shè)，防范個人理財業(yè)務(wù)中的道德風(fēng)險。

防范個人理財業(yè)務(wù)中道德風(fēng)險的一個重要措施就是提高從業(yè)人員的職業(yè)道德，尤其是個人理財師要有更為嚴(yán)格的職業(yè)道德操守。我國銀監(jiān)會209月29日頒布的《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》中的`第十九條就規(guī)定：“商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個人理財業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價等管理制度，保證相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力，充分了解所從事業(yè)務(wù)的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章，理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險特性，遵守職業(yè)道德?！?/p>

(四)建立全面的信息披露制度，維護(hù)銀行較高的行業(yè)信譽(yù)。

銀行應(yīng)建立全面的信息披露制度,保證客戶應(yīng)有的知情權(quán)和監(jiān)督權(quán),從而維護(hù)銀行固有的較高信譽(yù)。在全面的產(chǎn)品信息披露制度下,銀行要將對某個產(chǎn)品風(fēng)險做定性和定量分析、采取的風(fēng)險管理策略、具有可比性的數(shù)據(jù)提供給客戶。對操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等難于定量的風(fēng)險，銀行也應(yīng)當(dāng)披露其檢查、發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險因素的內(nèi)部程序和組織機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶決策的材料，銷售的各類投資產(chǎn)品介紹，以及對客戶投資情況的評估和分析等，都應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險揭示內(nèi)容。

(五)建立個人信用體系，有效評估信用風(fēng)險。

四、總結(jié)。

個人理財業(yè)務(wù)在我國雖然正在蓬勃發(fā)展，但它畢竟還是屬于發(fā)展的初級階段，在發(fā)展過程中會出現(xiàn)一些新的風(fēng)險和問題。如何根據(jù)我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的風(fēng)險點，制定適合自身個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的風(fēng)險防范對策，是當(dāng)前商業(yè)銀行應(yīng)該關(guān)注的一個課題，也是我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)穩(wěn)固發(fā)展的重要保證。市場風(fēng)險是個人理財業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險。針對這一風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)該在內(nèi)部采取有效的途徑和方法，圍繞個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的理念、管理體系、管理技術(shù)等方面進(jìn)一步加以改進(jìn)。只有有效的風(fēng)險管理，才能促進(jìn)我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的長期健康發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

[3]王守龍.現(xiàn)行商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制研究[j].科技創(chuàng)新導(dǎo)報，(20).

[4]呂全波.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理辦法與風(fēng)險控制實施手冊[m].北京：中國知識出版社，.

銀行高端客戶活動通知篇十八

臨商銀行高端客戶心得體會是銀行業(yè)競爭的重要體現(xiàn)，高端客戶是銀行發(fā)展的重要基石。作為一名專業(yè)的銀行從業(yè)人員，秉持著服務(wù)客戶的宗旨，我對臨商銀行高端客戶服務(wù)有著深刻的認(rèn)識和體會。

高端客戶不僅僅是單純的有錢人，更是需要公司、企業(yè)等多種資源和渠道，他們的特定需求比一般客戶更多、更復(fù)雜、更獨特。這就要求銀行在提供服務(wù)時，不能僅僅是標(biāo)準(zhǔn)的產(chǎn)品方案，需要從客戶的需求以及市場的變化中分析，了解客戶的行業(yè)情況，為客戶提供更加細(xì)致、多樣化的服務(wù)，在服務(wù)方面下足功夫。

在高端客戶服務(wù)方面，臨商銀行采取的策略是以客戶為中心，注重客戶需求分析，為客戶提供個性化、高效率的服務(wù)，特別是在銀行卡、投資、理財?shù)榷鄠€領(lǐng)域，臨商銀行的精品產(chǎn)品能夠滿足不同客戶的需求，此外臨商銀行的客戶經(jīng)理團(tuán)隊也十分出色，為客戶提供更加專業(yè)、周到的服務(wù)。

段落四：如何為高端客戶提供卓越服務(wù)。

在服務(wù)高端客戶時，銀行需要做到以下幾點：一是建立完善的內(nèi)部管理系統(tǒng)，全面了解客戶的需求，做到每個員工都能快速解決客戶的問題；二是為客戶提供個性化的解決方案，針對不同客戶的行業(yè)和風(fēng)險偏好，提供最適合的產(chǎn)品組合；三是通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得客戶的信任，不斷滿足客戶的需求，建立良好的合作關(guān)系。

段落五：結(jié)論。

臨商銀行高端客戶服務(wù)的成功離不開銀行員工的努力，同時也需要客戶的信任和支持。而對于銀行業(yè)來說，提升服務(wù)的質(zhì)量和效率不僅僅是為了滿足客戶的需求，更是提高銀行整體競爭力的重要舉措。只有不斷地提高服務(wù)水平，才能贏得客戶的支持和信任，成為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的品牌。